[Música] diante de tantas opções de investimentos e de tanta gente falando do assunto pode ser que você se sinta um pouco perdido na hora de investir Mas quais são aqueles investimentos que não podem faltar na sua carteira fica comigo até o final desse vídeo eu vou responder essa pergunta vou mostrar alguns ativos que eu tenho na minha carteira pessoal e também vou te explicar como você pode fazer esses investimentos antes de começar o vídeo eu preciso esclarecer que neste canal nós falamos de economia investimentos e liberdade e o tema do vídeo de hoje é sobre
Mercado de Capitais portanto socialistas não são bem-vindos eu já faço esse disclaimer já para fazer aqui a sepsia do canal e mantê-lo sempre limpinho sempre higiênico agora se você é como eu que ama o capitalismo opressor aí sim eu peço para você se inscrever no canal e só uma outra observação bem rápida é que nada do que eu falar aqui nesse vídeo é recomendação de investimentos então esse esse vídeo ele tem fins exclusivamente educativos Vamos então para o investimento número um dos cinco que eu separei nesse vídeo que não podem faltar na sua carteira número
um ouro gente qual que é o sentido do Ouro entenda uma coisa ouro é ouro Desde da história da da humanidade sempre foi vista e ainda hoje é visto como algo de muito valor até do ponto de vista mais histórico filosófico e austríaco os próprios economistas austríacos defendem o padrão ouro Porque de fato foi um período de muita prosperidade de muito desenvolvimento econômico mas até Tirando esse lado mais histórico Vamos tentar aqui a parte de investimentos o ponto é que o ouro ele se comporta geralmente ele se comporta bem durante recessões econômicas Então quando você
investe em Ouro você está protegendo uma parte da sua carteira no caso de uma crise de uma recessão Muitas pessoas não gostam de falar de crise de recessão e é um assunto chato mesmo mas é algo inevitável faz parte do ciclo de mercado em algum momento as economias do mundo todo vão entrar num ciclo de de contração Econômica E aí cabe a nós nos posicionarmos de acordo e como que a gente se posiciona de uma forma mais defensiva principalmente investindo em metais preciosos e aqui entre as opções de metais preciosos nós temos o ouro vamos
dar uma olhada aqui no comportamento na per forma-se do ouro nas últimas recessões então tomando como base é as oito recessões que ocorreram de 1973 até 2020 em todas exceto em duas o ouro superou o s&p 500 que é o Inn aí das maiores ações Americanas as únicas exceções ocorreram em 81 e em 1990 que são aqui é por por essa imagem Vocês conseguem ver esses números vermelhos mas veja que de oito recessões passadas o Ouro foi bem em seis o que aconteceu no passado não necessariamente vai acontecer de novo mas existe uma probabilidade muito
grande que o ouro continue a performar dessa forma visto que estatisticamente ele foi muito bem em períodos de crise E aí quais são as duas formas mais recomendadas assim que eu que que eu entendo para você investir em Ouro a primeira delas é através de ouro físico e a segunda através de etfs em dólar no IOR falando aqui sobre ouro físico no exterior é muito comum existe um mercado muito grande de bullion coins Você já ouviu falar sobre bullion coins comenta aqui embaixo porque é algo muito fascinante não sei se vocês já viram são moedas
mas elas são tão bonitas assim e é uma forma muito interessante de você comprar o metal precioso em si e depois você pode vender revender Claro né tem tem sempre que comprar de um lugar é confiável tem um lugar em Nova Yorque até tive recentemente em Nova York muito legal é tipo uma casa de câmbio de Buon coins então para vocês terem ideia como esse mercado ele é aquecido no exterior se você tem alguma viagem pro exterior programada Não deixe de pesquisar alguma casa de bullion coins algum lugar que tenha essas blees pelo menos para
você conhecer no Brasil não é tão Popular porque a gente sabe que o Brasil é um país muito atrasado né o Fazendão tá sempre atrasado mas lá fora é existe um mercado para isso já em relação relação aos etfs para quem não quer ter o metal físico ou por uma questão de não não pode por questões de segurança sei lá às vezes você mora no lugar você não quer ter o o o metal físico ali na sua casa ou então por por medo por receio que alguma coisa aconteça ou então você não não consegue Tem
dificuldades na logística assim uma outra opção também é fazer através de etfs existem dois principais etfs de ouro é que é o io e o gld são etfs dolarizados existem Fundos no Brasil também que investem em dólar mas eu tenho uma máxima na minha vida que tudo que você puder comprar em dólar compre em dólar não não pense muito antes de dolarizar o seu patrimônio ainda mais agora com o fim do mandato do campus Neto Esse ano vocês precisam aproveitar as oportunidades que o mercado dá de dolarizar o seu patrimônio o mercado financeiro brasileiro é
completamente irrelevante perto de outros mercados como o mercado americano então internacionaliza o seu património e nesse sentido Conte com o meu escritório preenche esse QR Code que está aparecendo aqui na tela entra em contato com a minha equipe nós falaremos com você agendaremos uma reunião com você para entender melhor o que você busca e oferecer alguma de nossas soluções investimento número dois que eu teria Com certeza na minha carteira se eu tivesse dinheiro no Brasil eu já falei que eu não invisto em Brasil tá Não Tem investimento em Brasil ações fundo imobiliário não tenho mas
esse esse daqui eu faria Porque de fato é um índice muito bom Estou falando do imab B5 do que se trata o im5 im5 é um índice tá ele representa uma carteira de títulos é do Tesouro IPCA com vencimento menor que 5 anos e se a gente olhar o gráfico im B5 ele foi ele deu um show assim um show se comparado por exemplo com CDI poupança é ifix Bovespa então assim é realmente eu desconheço eu desconheço um índice melhor para a economia brasileira do que o imb5 e e por que isso Qual que é
a explicação porque Brasil é juros e inflação não foge muito dessa regra quais são as duas tendências macroeconômicas do Brasil juros e inflação portanto im B5 ah Nanda mas tem um outro índice que performou não sei quanto tá mas geralmente tudo que eu vi é sempre considerando períodos curtos de tempo se você pegar todo o histórico um período realmente bastante tempo ali os últimos 20 anos eu de fato desconheço algum índice que performou melhor do que o im5 Como que você investe em um índice através de um etf geralmente todo etf ele segue um índice
de referência o B5 p211 ele segue o im5 você pode comprá-lo através aí do seu é home broker muitas pessoas podem até falar assim ah seria o equivalente a eu comprar um título mais IPCA ai mais ou menos Vamos lá eh como que eu posso explicar isso sem ser deselegante o problema de você comprar o título direto por exemplo você vê lá na sua corretora tá pagando é IPCA mais 6% problema disso é que muitas vezes muitas vezes não quase sempre né o valor que você tá recebendo não é a rentabilidade real daquele título Aconteceu
uma situação com uma uma cliente minha esses dias Olha que eu nem eu nem falo de carteira Brasil tá aqui no escritório a gente nem atende Brasil mas a gente tava eu tava conversando com essa cliente e aí ela me falou o que foi oferecido E aí eu falei eu falei assim não vou falar o nome dela eu falei olha tá diferente do que realmente paga e eu posso te provar E aí eu entrei eu entrei e no no site e falei para ela eu mandei Exatamente isso eu falei assim olha só por exemplo ntnb
maio de 2029 é quanto que tava pagando na corretora dela é e quanto que realmente paga perceba que o quanto realmente paga é sempre acima do que o quanto ela recebe porque tem esse spread das corretoras sim ou seja as corretoras ganham em cima disso mas não é um custo transparente Ah mas o TF também tem taxa de administração tem mas é muito baixinha Então como as corretoras acabam não ganhando muito na venda Aliás não ganhando nada na venda desse etf elas acabam não recomendando Então tome cuidado com isso tá eu acho que quando se
fala de gestão de investimentos você precisa ter muita confiança é em quem faz Essa gestão para você e é esperado que essa pessoa tenha integridade que essa pessoa te ofereça algo que realmente seja bom para você e não queira simplesmente ganhar dinheiro em cima da sua carteira Aliás se você tem uma carteira Brasil ou fora e não sabe se ela tá muito boa se fez sentido como que está e se você tem dúvidas em relação a ela eu vou pedir para você mandar um e-mail em wealth @gui trust capital.com mande o extrato Nós faremos uma
avaliação gratuita para você então Mande tudo a gente não vai cobrar nada por isso então minha equipe estará à disposição para analisar com você investimento número três bonds americanos bonds são títulos de dívida que podem ser emitidos tanto por governos quanto por empresas quando esses títulos são emitidos por governos eles também são chamados de bondes soberanos já quando são emitidos por empresas são chamados de bondes corporativos aqui no Brasil nós conhecemos esses Bondes e corporativos como debentures no caso dos Bondes do governo americano hoje eles estão pagando algo em torno de 5% em dólares e
isso é muito se pegar o histórico aí de pagamento dos títulos de dívida americana que às vezes a gente tem aquela visão né Ai 5% não é muito porque eu consigo um CDB que paga 15 e só que não é essa conta que você tem que fazer porque mesmo que você consiga um CDB pagando 15 Essa não é rentabilidade real porque se você vive no Brasil a inflação que você sente na sua pele é a inflação do Real Então quando você desconta essa inflação Pode ser que você não tem tem uma rentabilidade tão boa assim
Aliás a sua rentabilidade real pode ser até negativa mas não tem só bonos do governo americano existem também os Bondes corporativos lá fora de algumas empresas inclusive que pagam muito bem uma boa avaliação de risco uma dessas empresas é justamente a PBF que que é PBF é uma empresa de refino e logística de de petróleo ela produz e vende combustíveis para transporte lubrificante matériaprima é enfim vários outros produtos petrolíferos e aqui avaliando o esse bonde aqui da da PBF veja só ele tá pagando aqui o wiel to maturity dele 6.7 isso considerando até o vencimento
tudo bem que ele é um callable Bond eu não vou entrar aqui nesse detalhe tá senão eu ter que fazer um vídeo completo sobre sobre Bond né mas lá fora também tem isso que são os cable bonds e os non callable bonds callable Bond é quando o emissor ele consegue resgatar antes do tempo non col B Bond é quando o emissor não pode resgatar antes do tempo então por isso que você tem ytm que seria se você se esse título for se você ficar com esse título segurar esse título até a sua maturidade ou ytc
que é no caso aí quando ocorre a call mas veja que o current cupom aqui da da PBF está em 6% ao ano Então imagina o cliente às vezes tem tem a conta lá em dólares e aí tá recebendo 6% ao ano eh em dólares só em um ativo que tem uma boa avaliação de risco como que a gente avalia eh o risco dá para fazer primeiro né pelas próprias classificadoras de risco mas assim não é suficiente porque essas agências já tiveram muitos problemas historicamente mas um um indicador que a gente usa aqui no escritório
é o índice de cobertura tá esse indicador que que ele mostra o quanto que a empresa ela é capaz de liquidar né as suas as suas dívidas sem gerar comprometimento no no pagamento né o qual que é a capacidade financeira da empresa de Honrar com aquela Dívida tá em resumo seria isso quanto maior for o índice de cobertura maior a capacidade daquela empresa de gerar fluxo de caixa para honrar com aquela Dívida Ah mas qual que é o índice de referência pegando Eh bonds que que são High grade ou seja bonds que tem uma boa
avaliação de crédito é interessante que ele fica acima de 10 10 vezes nesse caso aqui da PBF veja que ele tá em 19.6 então aparentemente uma empresa muito saudável e não é para você escolher o bonde só pelo hild Eu vejo gente Ah vou escolher e nem olha o emissor tá nem aí pro emissor entendeu não faça se você não consegue fazer isso não tem problema nenhum Às vezes você não tem tempo às vezes nem é sua área de atuação mas aí como eu falei Conte com o profissional que vai estudar isso que vai conseguir
olhar e identificar Olha esse aqui é um bom emissor esse aqui é um emissor ruim isso aqui faz sentido de acordo com o ciclo econômico Enfim uma análise mais profunda investimento número quatro que eu acho que eu nunca falei aqui no canal que é platina Por que que me acendeu o alerta de platina gente o trump Existe uma grande possibilidade do trump vencer as eleições nos Estados Unidos e ele deu um discurso falando que iria retirar a obrigatoriedade é dos veículos elétricos ele não é muito PR veículo elétrico vamos dar uma olhada aqui rapidinho no
que que ele falou E por que Platina porque Platina é utilizada como catalisador para veículos que funcionam à base de combustíveis fósseis e assim fora que muitas pessoas têm predileção a ter o carro que não que não é elétrico por questão de autonomia por tá acostumado por infraestrutura do local Então eu acho que faz um pouco de sentido a gente pensar nisso né então assim acaba que existe uma demanda por carro movido a combustível fóssil o trump deve aplicar essa medida ele já comentou isso ele nem nem foi eleito mas já comentou isso é e
a platina ela é usada como catalizador Como que você investe em Platina Lembrando que isso aqui é só uma tese Pode ser que se materialize pode ser que não mas o ponto é que existe sim uma demanda por Platina e dependendo do percentual que você coloca na sua carteira é vale a pena para diversificar aí aqui qual que é o etf eu coloquei aqui um exemplo desse etf aqui que investe em Platina o etf para investir em Platina é o pltm também negociado na bolsa americana gente vocês vocês já repararam assim o nível de maturidade
mesmo do mercado americano porque gente tem etf de tudo nos Estados Unidos assim cara com tantas opções e o Brasil ele é Nossa é tão ridículo não sério mas vamos lá para o último item da lista Bitcoin se é que dá para chamar Bitcoin de investimento né porque tem uma tese muito maior do que o simples fato de você comprar e depois vender no lucro né eu há muito tempo atrás eu li aquele livro padrão Bitcoin é muito interessante eh o o autor ele faz um experimento de como seria o mundo sobre o padrão Bitcoin
que seria um padrão ouro 2.0 que Óbvio ainda não se materializou na minha na minha visão vai demorar muito pra gente atingir esse nível de de adoção de maturidade né mas até lá hoje O que que a gente tem muitas pessoas enxergando Bitcoin como um mero ativo financeiro é óbvio que o Bitcoin é mais do que isso mas pensando aqui exclusivamente no preço nós temos um modelo de valuation muito interessante que é o stock to Flow esse modelo tem uma série de limitações como qualquer outro modelo de evaluation ele não consegue ser exato até porque
o Plan B O autor desse modelo Ele usou várias aproximações Ele usou regressão linear então assim muita coisa foi transposta nos cálculos não não dá para para ser um negócio perfeito ok né mas mas é interessante como ele acerta ent independente da das limitações historicamente veja que o preço do Bitcoin ele andou assim ele ele sempre busca praticamente ali o preço conforme o modelo e hoje na data que eu estou gravando esse vídeo aqui julho de 2024 é o preço ele está abaixo do modelo então eu já falei em outro vídeo que eu ainda acredito
que é uma excelente oportunidade de compra para quem está pensando é no Bitcoin Como investimento Existem duas principais formas também a A primeira é você comprar a moeda em si você abrir uma conta numa Exchange e comprar Bitcoin e mandar pra sua carteira se você seguir essa opção não deixe de investir em uma carteira de aprender como faz de guardar suas chaves certinho e a segunda opção que é mais prática para quem não quer saber de carteira não quer saber nada disso quer fazer via etf aqui no caso recentemente nós tivemos alguns etfs aprovados nos
Estados Unidos é e um deles é o ibit que é o etf da Black Rock E aí quais desses investimentos você já conhecia comenta aqui embaixo dá uma olhada no que que o pessoal tá falando eu vou deixar um outro vídeo para vocês assistirem aqui e até a próxima pessoal
