Especialista 2 - S4S19E2INV.01 - Perfil de Investidor

o Olá pessoal tudo bem com vocês não dá sequência que é o nosso conteúdo Mais uma aula aqui na parte de investimentos e estruturação financeira então gente vai falar um pouco mais sobre a questão de perfis de investimento quando eu falo aqui no perfil de investidor ou seja suitability daquele tipo de cliente sem se for parar para pensar quando eu entro ali quando eu passo o cadastro só provavelmente uma corretora eu tenho alguns tipos de perfis então se você é uma pessoa que tem um perfil mais conservador o perfil mais moderado ou o perfil mais

Arrojado Como eu faço esse cadastro Qual que é a principal ideia de identificar o meu perfil de investidor sabe que eu não corro o risco de entrar em um tipo de investimento não está adequado ao perfil técnico pessoal é cliente quem tem um perfil mais conservador dificilmente ele vai entrar na renda variável porque isso vai mais é indicado ao perfil Arrojado é um preço que não vai suportar uma bola de cidade com ela então extremamente importante a respeito de extrema importância que todo o cliente todo pessoa passa o seu preço de investidor Ou seja que

ele saiba realmente onde ele vai se encaixar tá dentro daquele perfil conservador dentro daquele perfil moderado o dentro daquele perfil Arrojado a gente consiga os assessores consigam direcionar qual tipo de investimento sempre adequado também ao prazo a objetivo aquela pessoa quer mais poder direcionar uma carteira de investimentos que se a DECO é o perfil que está década de ti e faça realmente mais sentido a dentro aqui do perfil conservador aquela pessoa que ela não tolera risco ela aceita o risco a extremamente baixo novamente pessoas que têm pouco conhecimento ou menos conhecimento do mercado as pessoas

mais velhas estão aumente querendo já se aposentar Ou seja a busca uma segurança muito maior aquela pessoa não suporta ver uma volatilidade ela não está preparada para o mercado mais bolatti um dia ela coloca ali r$ 1000 no outro dia Tem 900 essa pessoa ela tem um perfil um pouco mais de curto e Médio prazo então a ideia de investimentos no geral que ele não vai ter um disco no te levado ela vai ter uma volatilidade maior Ou seja uma previsibilidade você quer ser previsibilidade o que aquele investimento vai realmente entender um prazo seja menor

do que uma renda variável Porém a pessoa consegue visualizar que em uan dois anos em cinco anos que realmente vou ter aquele ano isso não fica aberto dá uma pessoas encontradas mais para renda fixa aquela pessoa que por exemplo saiu da poupança está começando a entender mais um mercado aí da renda fixa mas o bloco perfil conservador eu tenho uma gama de opções em pó está levando para tirar os tipos de prazo determinado tipo de objetivo para aquele determinado cliente dentro que agora já do perfil moderado aquela pessoa que tava era um risco um pouquinho

levado ou seja omisso suave de grande assim ela tem um certo conhecimento tá começando a entender começar a estudar o corpo um pouco mais ali do mercado financeiro contou preciso uma certa para desgin dade mas só talvez parte da minha carteira previsibilidade parte que eu pego mais que o brazo eu vou poder ter um pouco mais de volatilidade então a segurança é importante para ela mas nem tanto só segurança por exemplo Digamos que essa pessoa tem certos objetivos de curto prazo onde ela vai ter talvez uma renda fixa maior uma previsibilidade maior uma reserva de

emergência maior comer ou uma reserva de e olha o teu parte do investimento dela o médio bravo onde tudo bem eu coloquei o meu dinheiro ali e em um mês um ano ele tá remendo um pouco ele caiu um pouco mais ela sabe que ela não colocou para chegar em um ano ela sabe que ela não colocou para tirar em dois anos ela falou para tirarem 56 10 anos então esse perfil moderado ele se enquadra bastante É só uma canteiro que a gente chama de multimercado o multimercado hoje é o que a gente divide em

partida fixa parte renda variável claro que vem do próprio multimercado a gente tem diversas opções em multimercados que ele vai ser mais Arrojado que multimercado que ele vai ser mais conservador e mostrado ele tá ali no meio tempo aquela pessoa que vai tomar carteira bem diversificada entre Fundos entre renda fixa um cochilo aqui de variavam Então vai ser o peixe por exemplo ela vai ter uma carteira ou de A grande maioria digamos ali cinquenta por cento de renda fixa o mercado em geral que o dez porcento língua renda variável que vai se interessa volatilidade um

pouco maior Já o nosso perfil aqui Arrojado a pessoa que ela tem apetite ao risco Digamos que pessoas talvez mais novos porque o pessoa que era mais nova ela tá preocupada se o dinheiro dela vai cair talvez a não ser que tem uma reserva de emergência bem feito é bem estruturado pergunta quase o dinheiro dela vai tá ali como ali de sua segurança um curto prazo se a pessoa investindo para 10 20 30 anos ela realmente busca expansão de patrimônio Então ela suporta muito mais essa quantidade é uma pessoa que já tem Talvez um estudo

de mercado mais avançado ou por mais ela esteja Estudando bastante em cima do mercado mas ela realmente tolera e seguir o perfil Arrojado ele busca um perfil ali uma porcentagem digamos de vinte trinta até quarenta por cento de renda variável dentro de uma carteira de Investimentos é sempre importante frisar que a região de emergência tem transformado então quando eu falo assim jogo de tipos específicos também a pessoa vai perder aquela reserva mas ela de emergente Mas é uma oportunidade ou faca certo porque os investimentos ele Talvez por prazo então a renda fixa prazo ali de

dois anos de três anos de cinco anos que ela sabe quanto que ele deixa a gente vai render ela tem uma previsibilidade mas a grande maioria dos investimentos ela pensa em longo prazo ela pensa em 10 20 30 anos não importa que o mercado seja volátil essa pessoal não importa que o seguinte o ano seguinte tá um pouco abaixo do esperado porque ela sabe que no prazo isso vai render muito mais e com certeza Pode render muito mais do que a renda fixa por quê Porque ela não tem essa previsibilidade eu sei que eu tô

renda variável pode eu consigo ver o histórico quanto que ela perdeu nos últimos cinco anos quanto que é o meu os últimos dez anos o povoado Trindade do o tema da ação e queimar o fundo imobiliário tinta dentro desse mercado ainda vale água então o perfil Arrojado ele pensa assim uma quantidade de suporta isso ele sabe o que não vai variar sim ele sim vai precisar de volatilidade mas no prazo ele subiu muito mais do que desceu então São pessoas que têm certo conhecimento que tem tempo tem prazo para poder suportar essa voz de idade

no lugar e buscar altos e torno buscar realmente é uma expansão de Capital contento com juros compostos trabalhando sempre ao nosso favor e não mas por aqui essa parte aqui do perfil de investidor até a próxima aula na parte aqui de Investimentos