10 FUNDOS IMOBILIÁRIOS PARA VIVER DE RENDA EM 2024!

bem-vindo a mais um vídeo do canal mestre da riqueza e no vídeo de hoje nós vamos falar sobre 10 top fundos imobiliários para você viver de renda em 2024 em 2025 e nos próximos anos porque fundos imobiliários são ativos para o longo prazo é isso que eu ensino aqui a vocês Tá certo eu mesmo nem lembro o último fundo imobiliário que eu vendi Tá bom então eu não fico comprando e vendendo fundos imobiliários a não ser casos muito pontuais por exemplo quem me acompanha aqui há um tempo sabe que eu fiz a a venda de 100% aí do ativo Deva 11 que teve problemas é um fundo imobiliário ligado a Cris que tiveram problemas inadimplência e sim como perder os fundamentos eu resolvi vender 100% da minha posição mas isso é muito raro eu compro fundos imobiliários para o longo prazo até porque eu acredito que os fundos imobiliários Hoje é a melhor forma de você obter uma renda mensal inclusive isento de Imposto de Renda aí para que você possa viver a sua aposentadoria ou a sua independência financeira é isso que eu faço com a minha própria vida tá certo aliás eu ensino aqui vocês o que eu faço o que eu fiz para chegar na minha independência financeira tá bom Aqui eu não faço mimimi não fico inventando moda não fico inventando um conto de fadas Não realmente eu vivo isso eu amo investimento eu gosto de investir eu invisto meu dinheiro 80% do meu dinheiro hoje está em renda variável E é isso que eu venho aqui ensinar a vocês Em contrapartida já vou até pedir para você se você gosta desse canal aperta o botãozinho de curtir tá aqui embaixo me ajuda muito a manter esse canal gratuito se você sair daqui sem apertar acaba prejudicando muito o canal mestre da riqueza Mas vamos lá quais são aí os 10 top fundos imobiliários para você viver de renda em 2024 e antes de falar o primeiro fundo imobiliário vamos falar o que que tá acontecendo agora em 2023 com o índice ifix que é o índice de fundos imobiliários bom vamos diretamente aqui entrar no investidor 10 o site que a gente faz as nossas análises aqui e olha lá o ifix Tá certo que é o benchmark dos fundos imobiliários é como se fosse o índice né Nós temos aí um pacotão com todos os fundos imobiliários ali dentro como é que eles performaram no geral olha aqui bom ã nos últimos 12 meses o índice de fundos imobiliários subiu 10. 35 por e nos últimos 60 meses ou 5 anos como preferir 37,44 por. Tá certo bom E aí eu te falo né Eh os fundos imobiliários nós temos que comparar também muito com Imóveis digamos assim tá bom aí eu eu vejo muitas pessoas falar André mas eu comprei um imóvel ele já se valorizou 15 20 30 40% nos últimos anos e olha aí ó se nós pegarmos o índice de fundos imobiliários você valorizou 40% nos últimos 5 anos então é isso que eu falo eh vai fazer uma comparação faça uma comparação justa com fundos imobiliários de tijolo por exemplo com Imóveis físicos Tá certo além do que os fundos imobiliários de tijolo te pagam hoje uma média de 0.

8% ao mês isento de imposto de renda em aluguéis já Imóveis físicos comprou uma casa comprou um apartamento colocou para alugar média de 0,3 0. 4% E aí eu ouo outras pessoas falar André mas a renda fixa rendeu mais do que a renda variável nos últimos anos tá certo pessoal a gente se a gente pegar renda fixa e comparar com o índice Bovespa ou comparar com o índice de fundos imobiliários geralmente a renda fixa realmente bateu aí um pouco Venceu um pouco em relação aos índices só que nós não podemos comparar índice de Bolsa de Valores ou de fundos imobiliários com índice de renda fixa nós temos fundos imobiliários que renderam muito mais do que a renda fixa nós temos ações que renderam mais muito muito muito mais do que a própria renda fixa vamos dar uma olhada aqui na comparação do ifix com outros índices Olha lá peguei aqui o CDI Tá certo de renda fixa utilizada pelos bancos contra o ifix nos últimos 10 anos o ifix rendeu 125,7 7% contra um CDI de 139,7 5% ou seja estão muito próximos e isso que nós estamos pegando o índice se nós pegarmos fundos imobiliários aí nos últimos anos que renderam muito eles vão com certeza bater a renda fixa mas comenta aqui comigo vamos lá quero fazer uma pesquisa nesse momento você tá confiante mais em renda fixa ou fundos imobiliários para 2024 e além do que né enfim já deixa sua opinião Poxa não gosto de fundos imobiliários por isso ou aquilo ou não gosto de renda fixa por isso ou aquilo comenta aqui embaixo comigo nos comentários é muito importante a sua opinião eu sigo muito confiante com fundos imobiliários mas também gosto da renda fixa não deixo de de de aportar em renda fixa eu ensino nesse canal que você tem que ter uma diversificação tá certo mas eu entendo que tem seguidores aqui no meu canal que não gostam de renda fixa ou outros que desprezam fundos imobiliários tá legal mas comenta aqui embaixo Qual é a sua opinião e o primeiro top fundo imobiliário que eu trago para viver de R em 2024 é um ativo que tem ótimos escritórios ótimas laes comerciais espalhadas por São Paulo nos melhores locais Tá certo nas melhores posições de São Paulo super valorizadas é o pvbi11 um dos melhores ativos que nós temos hoje em Lajes comerciais dentro dos fundos imobiliários vamos dar uma olhada aqui na ficha técnica do pvb i11 olha aqui ó nós temos uma vacância hoje no fundo de 8. 3% ou seja tá é uma vacância baixa para fundos de lajes por os escritórios sofreram muito nos últimos anos primeiro a gente sabe que a gente saiu de uma situação problemas de saúde pública em 2020 2021 todo mundo fechado em casa os escritórios vazios os contratos sendo quebrados os fundos de Laje sofreram muito Tá certo e agora nós passamos por um um grande problema chamado inflação a taxa de juros no Brasil teve que subir muito a economia ficou mais enfraquecida tá certo foi necessário esse movimento aqui no Brasil mas tudo isso impactou demais os fundos imobiliários de Laje porém em 2024 cada vez mais a economia melhorando com a baixa da taxa de juros as Lajes tendem a ser mais procuradas e a vacância inclusive deve diminuir pvbi11 pode se aproximar até de 0% de vacância porque realmente seus ativos estão muito valorizados muito bem procurados bom Seguindo aqui nós temos 1% sobre e taxa administração aqui no caso são 128.

000 cotistas hoje que investem nesse fundo imobiliário e tem um valor patrimonial total de 1 1. 3 bilhão deais é um patrimônio bem interessante tá certo sendo que o valor patrimonial por cota hoje está em R 101,74 mas podemos comprar hoje uma cota do pvb 111 por r$ 1 100,9 ou seja valor patrimonial por cota R 101,74 contra o valor que eu posso comprar hoje de r$ 1 100,9 ou seja tô conseguindo ainda comprar bons ativos por um pouco menos do que realmente vale tá certo é isso que eu trago aqui para vocês agora nos últimos 12 meses ele pagou 7. 52 em dividendos é um bom dividendo Tá certo isento de Imposto de Renda o seu preço sobre valor patrimonial tá em 0,99 como eu falei para vocês tá um pouco abaixo do que realmente ele vale esse indicador preço sobre valor patrimonial PVP abaixo de um significa que nós estamos pagando mais barato do do que realmente Valem os prédios edifícios ou seja o fundo imobiliário se tivesse acima de um estaria mais caro tá certo nada mais é do que dividir aqui o valor patrimonial por cota pelo valor da cotação como fizemos aqui juntos bom liquidez diária de R 4 milhões de reais todos os dias R 4 milhões reais são negociados então se você precisar vender 10 20 30.

000 1000 R 500 vai vender com facilidade comprar com facilidade nos últimos 12 meses o fundo se valorizou já começou a recuperação dos fundos imobiliários de Laje de 20,72 por. Tá certo agora no final do ano começo do ano de 2024 devemos ter aí novas avaliações patrimoniais eu acredito aqui que os imóveis né vão ser apresentados que eles valem mais do que a última avaliação E aí a gente pode ter aí eh eh eh até melhoras no cenário aqui e possíveis valorizações no longo prazo Tá certo bom Seguindo aqui vamos dar uma olhada nos dividendes históricos nos últimos 5 anos o fundo pagou 6. 16 por.

foi muito atrapalhado aqui em 20202021 tá e atualmente 7. 52 por. bom olha olha aqui os imóveis que trazem o pvbi11 são quatro Lages comerciais em São Paulo mas olha a localidade Faria Lima Tá certo J CAJ cino CB cheque também olha aqui ó União Faria Lima São localidades em São Paulo que são muito valorizadas são as regiões mais caras que nós temos em São Paulo e dificilmente escritórios ficam vagos aí além de serem muito caros a procura é muito grande por grandes empresas Tá certo bom Seguindo aqui vamos para o segundo fundo imobiliário que eu trago a você que é de shopping center que também sofreu muito aí nos últimos anos com a economia inf aquecida com o pessoal fechado em casa ninguém frequentando o shopping e eles estiveram muito baratos já se recuperaram né de agosto para cá tá bom os fundos imobiliários já vieram subindo a além vou até mais longe né Março para cá na verdade os fundos imobiliários já subiram bastante Tá bom mas ainda tem muito espaço para subir a isso que eu acredito em 2024 bom trago aqui o hsml11 ele que é um fundo do tipo tijolo tem uma vacância aqui de 5.

7% nós temos 165. 000 cotistas hoje no fundo e uma taxa de administração de 1. 2% ao ano o valor patrimonial do fundo hoje está em 1 1.

4 bilhão deais e nós temos aqui um valor patrimonial por cota de 94,3 porém Podemos pagar hoje na cota do hsm 111 R 93,50 nos últimos 12 meses nós tivemos o pagamento de 9. 37 em dividendos o seu preço sobre valor patrimonial está em 0,99 mostrando que ele está mais barato do que realmente ele Vale São R 2 milhões de reais de liquidez diária e nós tivemos uma grande valorização de 26,99 apenas nos últimos 12 meses tá certo vamos seguir aqui pros dividendes históricos atualmente o fundo pagou 9,37 e nos últimos 5 anos 6. 87 por também atrapalhado pelo ano de 2020 e 2021 olhando aqui os shoppings do hsml nós vamos ver dois shoppings de São Paulo e aí depois Minas Gerais Bahia Acre Alagoas e Rio de Janeiro com um shopping cada um eu trouxe inclusive aqui os shoppings para vocês olha lá Shopping Granja Viana pertinho lá da minha mãe tá certo Shopping ptio Maceó Super Shopping Osasco Metrô Tucuruvi via ver de shopping shopping paralelo e Shopping Uberaba Vamos agora para o terceiro fundo imobiliário também de shopping e na minha opinião é o melhor fundo imobiliário que nós temos hoje em shopping centers que é o XP ml11 Tá certo Olha lá tipo de fundo fundo de tijolo nós temos 0.

55 é sua taxa de administração com uma vacância super baixa de 4. 10 por. ou seja apenas 4% do dos shoppings estão vagos para locação temos 384.

000 cotistas um dos maiores fundos imobiliários na bolsa em relação ao número de cotistas R 3. 4 bilhões de reais é o seu valor patrimonial também é um dos maiores patrimônios da Bolsa de Valores em relação a fundos imobiliários o seu valor patrimonial por cota está em 11$ 112,122 sendo que hoje nós podemos comprar o xpml 11 por R 111 e nos últimos 12 meses o xpm 111 pagou 8,89 em dividendos sendo que o seu preço sobre valor patrimonial está em 0,99 liquidez de área maravilhosa quase R 10 milhões de reais são negociados todos os dias e nos últimos 12 meses também se valorizou bastante 20 4,48 por. e quem me acompanha neste canal fez bons negócios porque eu já vinha falando a festa vai começar os fundos imobiliários vão subir isso de Março para frente eu vinha fazendo muitos vídeos por isso que é importante você tá inscrito nesse canal Tá certo se você não tá inscrito vem aqui em cima se inscreve no canal e ative as notificações para que você não perca essas oportunidades Tá certo eu trouxe muita oportunidade para vocês só que se vocês não são notificados vocês vão perder Bom vamos lá vamos olhar aqui os dividendos históricos do xpm 11 nos últimos 5 anos pagou 7.

14 14% e atualmente 88. 89% em dividendos e olha aqui os shoppings são sete shoppings de São Paulo três no Rio de Janeiro dois na Bahia um no Amazonas um em Minas Gerais um no Pará e um no Rio Grande do Norte eu trouxe inclusive os shoppings aqui para vocês darem uma olhada olha aqui ó Fashion out Catarina Shopping Plaza su Jardim Shopping cidades Bela Vista Cidade Jardim Shopping que inclusive é um baita de um Shopping tem vários shoppings interessantes aqui no XP M11 Tá bom vamos seguir aqui vamos dar uma olhada no próximo fundo que eu trago para você que é um fof fundo de fundo tá certo onde você vai entregar o seu dinheiro para um gestor que tem todo um conhecimento do mercado para ele comprar outros fundos imobiliários tá o único problema que eu vejo aqui é a questão da duplicidade de taxas porque eu vou pagar uma taxa aqui pro pro fundo imobiliário no caso o RBR rf11 e ele também vai ter que pagar outras taxas para os fundos imobiliários mas para quem tá começando muitas vezes é uma boa oportunidade até porque você tá inseguro muitas vezes então entrega o seu dinheiro na mão de um gor que ele faz o serviço para você tá então trago aqui para você o RBR rf11 ele é um fundo do tipo fundo de fundos como eu falei tem uma taxa administração de 0,20% ao ano nós temos aqui 107. 000 cotistas hoje no fundo e nós temos um valor patrimonial de 1 1.

18 bilhão de reais sendo o seu valor patrimonial por cota em r$ 86 bom e nós podemos comprar ele hoje muito abaixo do que vale por R 7$ 76,24 E nos últimos 12 meses o fundo pagou 9. 63 em dividendos já o seu PVP preço sobre valor patrimonial tá em 0,88 bem abaixo como falamos do que ele vale Tem uma liquidez diária muito boa de R 3 milhões Dea e uma valorização ainda nos últimos 12 meses de 21,27 por. olhando aqui os dividendes históricos nos últimos 5 anos ele pagou 11.

82 e atualmente 9. 63 por. próximo fundo imobiliário que eu trago para você ainda em fundo de fundos os famosos fofs trago o h fof 11 Tá certo Inclusive eu tenho ele um pedacinho da minha carteira de fundos imobiliários eu tenho o h fof 11 Tá bom olha lá fundo de fundos com zer 6% em txa de administração temos aqui 76.

500 cotistas eu sou um deles nós temos um valor patrimonial de 1. 86 bilhão de reais sendo valor patrimonial por cota de r$ 80 e podemos comprar ele hoje bem abaixo do que vale quase 10% r$ 321 cavos nos últimos 12 meses pagou um bom dividendo de 10. 3 isente imposto de renda seu PVP tá em 0,91 uma liquidez de área de 2 milhões deais e ele teve uma pequena valorização ainda de 2.

82 por. olhando aqui os dividendes históricos a gente vai ver uma média nos últimos 5 anos de 8. 73 e atualmente 10.

3 e agora nós vamos falar dos fundos imobiliários de papel eles que estão atrelados muitas vezes aos Cris tá certo que são certificados de recebíveis Imobiliários estão atrelados à renda fixa Tá bom agora vamos falar do vrta11 um fundo imobiliário de papel que eu tenho na minha carteira Gosto bastante e vamos dar uma olhadinha nele aqui ó tipo de fundo fundo de papel tem vacância zerada Por que André porque é um fundo de papel ele não investe em imóveis então ele não tem uma vacância tá ele vai investir 100% ali em renda fixa ativos atrelados aos Cris tá tem 1% de administração hoje como taxa são 124. 000 cotistas e nós temos aqui R 1. 4 bilhão deais em valor patrimonial sendo o seu valor patrimonial por cota em R 92 e podemos comprar hoje a cota do vrta 111 por r$ 88 abaixo do que ele vale tá então Estou trazendo aqui para vocês fundos imobiliários que estão mais baratos e pagando bons dividendos aí olhando até o cenário dos próximos anos tá bom olha aqui ó nos últimos 12 meses pagou um dividend de 11.

6 e tem um valor um preço sobre valor patrimonial de 0,96 liquidez de área de R 2 milhões deais e ainda se valorizou 7. 76 nos últimos 12 meses olhando aqui os dividendos históricos nos últimos 5 anos ele pagou 14% e atualmente 11. 6 por pagou bons dividendos Tá certo e agora nós vamos falar na minha opinião do melhor fundo imobiliário da bolsa até mesmo se tratando para fundos imobiliários de iniciantes Tá certo que é o knri11 um fundo imobiliário gerido pelo grupo kinea que está ligado ao Itaú São vários funcionários trabalhando em volta desse fundo imobiliário são vários ativos de qualidade e ele é muito estável muito resiliente e olhando a ficha técnica do KNN r11 olha aqui ó que eu falei os ativos são muito bons Olha a vacância mesmo após crises que nós tivemos aí em laes até porque o knr11 ele investe tanto em logística como em Lajes tá ele é um fundo híbrido então o gestor ele pode investir em dois tipos de tijolo digamos assim tá mas olha a vacância aqui pequena 3.

1% táa de administração de 1,25% ao ano são 262. 000 cotistas no fundo hoje sendo um valor patrimonial de 3 3. 85 bilhões deais o valor patrimonial por cota está em r$ 19 sendo que hoje nós podemos comprar o fundo por R 159,50 ou seja ele está no preço justo olha aqui ó nos últimos 12 meses pagou 7.

54 em dividendos e o seu PVP tá em um mostrando que ele tá no valor justo tá liquidez deárea de R 3,9 milhões deais esse valorizou 10. 47 por nos últimos 12 meses bom Seguindo aqui para os dividendes históricos nós vamos ver nos últimos 5 anos 6. 23 e atualmente 7.

54 para o knr11 e agora a listagem de móveis nós temos 14 imóveis em São Paulo quatro no Rio de Janeiro e dois em Minas Gerais Lembrando que são divididos entre galpões logísticos e Lajes comerciais tá seguindo aqui agora nós vamos falar de mais um fundo imobiliário do tipo papel que é o rec r11 ele que é um tipo de fundo como eu falei fundo de papel nós temos aqui uma taxa de administração de 0,20% número de cotistas São 182. 000 cotistas no fundo 2. 4 Bil milhões deis é o valor patrimonial sendo o valor patrimonial por cota R 94 olha aqui ó mas nós podemos comprar hoje o rec r11 por R 84 abaixo do que ele realmente vale tá nos últimos 12 meses pagou 12.

75% em dividendos atrelados a renda fixa né E realmente a renda fixa veio pagando mais nos últimos anos o seu PVP tá em 0,90 liquidez diária de 2 2. 7 milhões deais e ainda teve uma valorização de 11 11,06 por nos últimos 12 meses olhando aqui os dividendes históricos Olha a média dos últimos 5 anos 16 6,89 isento de Imposto de Renda Tá certo e atualmente 12. 75% bom e agora nós vamos entrar num num tipo de de fundo imobiliário que eu gosto muito que são os de galpões logísticos tá eles que estão voando né muitas empresas que que vendem pela internet como Mercado Livre entre outras empresas até magazine luí Casas Bahia elas precisam ter galpões logísticos bem posicionados para que as suas entregas tenham um custo mais barato e também a entrega mais rápida tá bom Lembrando que essas empresas elas tem uma concorrência muito acirrada então a entrega mais rápido Frete mais barato às vezes é o diferencial de você conseguir vender mais tá bom olha aqui ó trago para você o lvbi 11 ele que tem uma vacância de 3.

8% bem Baixa também tem uma taa de administração de 1. 3% ao ano e como eu falei el é do segmento Logístico indústria e galpões tá são 90. 000 cotistas no fundo hoje sendo que nós temos um valor patrimonial de 1 1.

6 bilhão deais e um valor patrimonial por cota de r$ 7 vamos dar uma olhada aqui na ficha técnica do LV bbi 111 continuando Aqui nós temos hoje uma cota sendo vendida por r$ 13 aproximadamente sendo que nos últimos 12 meses pagou 8,97 por em dividendos e o seu preço sobre valor patrimonial está em 0,96 tem uma BOL liquidez de áa de R 3 milhões de reais todos os dias e uma valorização nos últimos 12 meses de 10,5 por. olhando aqui os dividendes históricos do lvb i11 nos últimos 5 anos ele pagou 7% e atualmente 8. 97 por.

nós temos seis imóveis em São Paulo dois em Minas Gerais um na Bahia e um no para Paraná inclusive muito bem localizados Tá certo trago aqui para você mais um fundo imobiliário do grupo kiné que eu gosto muito que é o kain CRR 11 Tá certo ele vai acompanhar muito próximo ali a taxa SELIC Tá bom olha aqui ó nós temos 1% de taxa administração ele é um fundo do tipo papel são 298. 000 cotistas no fundo hoje um valor patrimonial de R 5. 77 bilhões deais nós temos um valor patrimonial por cota de r$ 1 sendo que hoje nós estamos pagando r$ 1 Ah André ele tá um pouquinho mais caro do que vale tá certo mas é um fundo imobiliário de excelente qualidade tá nos últimos 12 meses ele pagou 13,43 em dividendos o seu PVP tá em 101 11 milhões deais são negociados todos os dias na bolsa de valores e tem uma variação aqui nos últimos 12 meses positiva de 1.

62 por. olhando os dividendos históricos vamos ver aqui atualmente 13.