COMO RECEBER R$ 5 MIL REAIS POR MÊS SEM PRECISAR TRABALHAR? Renda passiva com Fundos Imobiliários

antes de entrar no assunto do vídeo de hoje eu quero lembrá-los aquilo que tá acontecendo no sul do Brasil uma das maiores tragédias talvez a maior pela qual os habitantes da região sul já passaram com centenas de milhares de pessoas desabrigadas eu vou colocar aqui o CR code e também tem o endereço do pix para que vocês possam fazer doações para um projeto Sério que Visa auxiliar o pessoal que tá passando por dificuldades na região sul Esse é o mesmo pix que eu coloquei lá no meu Instagram mas eu sei que nem todos me acompanham nas outras redes sociais então para todos aqueles que puderem ajudar já fica aqui o meu muito obrigado e para quem quiser conferir o resultado das doações vocês podem acompanhar o perfil @ badin Colono já que o badin o responsável por distribuir esses valores para quem está precisando e aproveito aqui novamente para expressar minha solidariedade e sentimentos por aqueles que passaram ou melhor estão passando né Por esse problema com as enchentes no sul do Brasil agora entrando no assunto do vídeo após esse recado muito importante vamos falar de renda passiva de geração de renda passiva afinal de contas Quem não gostaria de ter 1000 5. 000 R 10. 000 caindo todo mês no bolso sem ter que trabalhar eu digo sem importante por pelo menos três motivos o primeiro deles é ter mais segurança porque se você só conta com um tipo de fonte de renda você tá mais frágil diante das adversidades da vida basta você pensar por exemplo em uma mesa se uma mesa tem vários pés ela é mais estável do que uma mesa que tem dois pés um pé essa de um pé só vai parar Realmente segura se ela tiver um um tronco ali segurando a mesa e mesmo assim pensando que uma perna da mesa é uma fonte de renda se ela for removida a mesa cai então é interessante que você tem uma certa diversificação de fontes de renda Esse é o primeiro ponto o segundo é que grande Grand parte dos brasileiros pretende se aposentar contando com o INSS e como a própria sigla do INSS já nos diz não é Instituto Nacional do Seguro Social é isso nunca será suficiente basta ficar atento para aquilo que tá acontecendo em termos de pirâmide etária aqui no Brasil se lá atrás nós tínhamos sete oito jovens contribuindo para cada aposentado hoje nós temos dois e com tendência a piorar uma vez que nós temos felizmente as pessoas vivendo cada vez mais não só no Brasil mas também no mundo e infelizmente temos pessoas tendo cada vez menos filhos e na nossa Previdência o que nós temos é que a aposentadoria de quem recebe hoje algo do INSS é paga por aqueles que estão contribuindo para no futuro se aposentarem Então apesar da gente ter tido uma reforma da Previdência há pouquíssimo tempo no governo anterior serão necessárias várias outras reformas ao longo do tempo Inclusive para quem se lembra bem daquela época da reforma da Previdência o previsto era economizar 1 trilhão ao longo de 10 anos se você volta pro gasto da pandemia foi mais ou menos 1 trilhão se você olha os números do ano passado do Déficit nominal do governo ou seja o déficit primário que se gastou acima da arrecadação mas o que se gastou com juros da dívida novamente nós temos um gasto de 1 trilhão então a economia que a gente queria para 10 anos já foi gasta duas vezes em apenas do anos pandemia e ano passado fora outros déficits acumulados e o terceiro motivo para focar na sua renda passiva é que caso você tenha tempo de planejamento contribuição e o tempo é muito importante pode ser que essa renda passiva fique tão grande a ponto de te levar até a liberdade financeira onde aquilo que você ganha de renda passiva independentemente do seu trabalho ela é passiva é o suficiente para bancar o seu estilo de vida aposentado E aí logicamente isso varia de pessoa para pessoa porque alguns vão querer ter uma vida mais simples outros pretendem ter uma vida com custos muito mais altos e aí também se você quer custos muito mais altos provavelmente vai demorar muito mais tempo a não ser que você possa investir bastante e aqui cabe para aqueles que não estão acostumados com essa nomenclatura de renda passiva diferenciá-la da renda ativa então a renda Ativa é aquela que você obtém através do seu trabalho geralmente trocando tempo por dinheiro dessa renda ativa você tira uma parte você gasta menos do que você ganha e investe para que no futuro você possa ter uma renda passiva que é essa renda que vem independentemente do seu trabalho você seria capaz de ganhar dinheiro dormindo isso lembro inclusive aquela frase do grande investidor americano Aren buffett que afirma se você não encontrar uma maneira de ganhar dinheiro enquanto dorme será obrigado a trabalhar até a morte e por estatísticas do IBGE isso acontece hoje dos brasileiros aposentados apenas 1% é financeiramente independente o restante é obrigado a trabalhar ou depende da caridade de parentes ou até de estranhos e não tem nada de errado em você você trabalhar após estar aposentado a questão é ter a obrigatoriedade de fazer isso porque do contrário você não consegue se sustentar eu acho até que essa estatística ela tá subestimando o problema porque eu aposto que desse 1% de aposentados uma boa parte é um pessoal que recebe uma aposentadoria especial do estado não está no INSS naquela parte do Regime Geral de previdência social porque tem algum tipo de regime próprio Tirando esse pessoal a estatística tenderia a ser ainda menor OK Bruna entendi a importância da renda passiva mas como é que eu faço para construir isso ao longo do tempo o primeiro ponto é você ter noção de que você não vai construir uma renda passiva da noite por dia se a gente pensa por exemplo em R 5.

000 mensais de renda passiva isso é aquilo que você vai tirar todo mês é necessário que você tenha um patrimônio acumulado que rendendo uma determinada taxa de juros te dê esse R 5. 000 Então vamos supor para facilitar a conta que você consiga ter uma carteira que renda 1% ao mês e aqui eu tô considerando que você tirar tudo que a carteira rende o que também não seria o melhor uma vez que se você tira tudo o patrimônio ele fica no mesmo patamar e a inflação vai comendo o poder de compra do dinheiro ao longo do tempo mas para facilitar a conta eu vou colocar que você tá tirando tudo lembrando também que 1% ao mês é algo que a gente costuma ter em época de juros altos agora por exemplo já não tem mais 1% ao mês mas supondo essas premissas você teria que ter 500. 000 investidos que rendendo 1% ao mês te dariam 5.

000 para que você pudesse viver de renda ah Bruno eu quero que seja 10. 000 mantida a premissa de 1% 1 Milhão Bruna eu quero retirar menos porque eu sei que a inflação vai impactar ao longo do tempo então vamos supor que você retirasse apenas 1% os outros meio você deixa pro patrimônio ser reposto pro 5. 000 1 Milhão para 10.

000 seram 2 milhões e ninguém constrói uma renda assim da noite pro dia a não ser que você ganhe na loteria que vença algum reality show ganha uma herança mas aí cabe lembrar também que boa parte do pessoal que ganha loteria volta a ficar pobre se veio da pobreza pouco tempo depois as pessoas só vão conseguir lhe dar no final com o dinheiro que elas foram Preparadas para administrar e como geralmente Falta preparo pro brasileiro a resposta para muita gente é nenhum dinheiro até menos do que isso já que o brasileiro ele tá preparado para ter dívida é isso que a gente aprende muitas vezes vendo o exemplo dos outros e aí fica inclusive o convite para assistir Uma masterclass que eu vou fazer gratuita no dia 20 mostrando aquilo que eu chamei de o método Perine onde eu foco em seis Pilares para que você possa ter uma vida financeira mais tranquila diria até uma vida financeira antifrágil e para quem não conhece essa palavra criada pelo autor na cinta leb eu vou explicar o que ela significa nessa masterclass e apresentar esses seis Pilares Nos quais você deve focar para ter uma vida financeira mais equilibrada mais estável mais segura e que vai te levar com o tempo a atingir a liberdade financeira o link de descrição está aqui na descrição do vídeo você pode pegar esse carode na tela pô Bruno mas não dá para eu dobrar o meu dinheiro muito rápido ao invés de contar que esse patrimônio vai sendo investido ele vai crescendo por exemplo investindo em criptomoedas eu tenho uma economia aqui na poupança e eu quero que ela dobre um ano Olha eu não posso falar que é impossível que isso venha acontecer dependendo da janela temporal é mais provável até agora o ponto é que você vai estar correndo muito risco enquanto você pensa em ganhar 100% Pode ser que o resultado no final seja menos 80 e muita gente não está preparada para ver quedas desse tamanho vai perder o patrimônio vai querer vender nessa hora e eventualmente quando o mercado se recuperar vai ficar de fora então o que eu diria para vocês É que geralmente em investimentos o caminho mais longo não é apenas o mais seguro mas também o mais rápido montar uma carteira diversificada Entre várias classes de ativos moedas e até países costuma ser esse caminho mais longo mas que paradoxalmente também é o mais rápido o que me lembra uma história do filósofo escocês David hum ele contava uma história anedótica de um viajante que estava indo a toda em cima do seu cavalo para chegar até uma determinada cidade e no meio do caminho ele para para pedir informação para um camponês Ele pergunta quanto tempo até tal cidade como o David hum é escocês Vou falar que é Edimburgo E aí O Camponês olha pro viajante olha pro seu cavalo que está exausto quase exaurido e responde o seguinte se você continuar indo rápido assim serão 4 horas mas se for mais devagar serão apenas duas ou seja o que ele tava falando é o seguinte se continuar Nesse Ritmo você vai matar o seu cavalo e vai ter que fazer o resto do caminho a pé por isso vai demorar 4 horas se for mais lento e poupar o seu cavalo você vai chegar em apenas duas E aí visando poupar o seu cavalo eu abri uma planilha aqui onde eu vou colocar uma simulação bem tranquila pegando dados históricos para que a gente possa ver em quanto tempo você conseguiria juntar um montante que investido em fundos imobiliários te daria uma renda mensal de R 5. 000 mas primeiro Por que fundos imobiliários porque pensando em 5. 000 por mês eu tô pensando em receber alguma coisa de renda isenta para não ter que colocar mais o imposto de renda na conta que seria de no mínimo 15% Se a gente fosse falar em renda fixa por exemplo e a pensando em recebimento mensal de um valor fundo imobiliário se destaca em competição por exemplo contra as ações porque as ações pagam dividendos o dividendo para quem não sabe é simplesmente um pedaço do lucro da empresa que é distribuído aos seus acionistas vira uma remuneração do acionista uma das formas pelas quais você pode ganhar também pode ganhar com grande capital só que as ações Elas têm um entre aspas problema não diria que é nenhum problema é só a maneira como elas funcionam A grande maioria delas não distribui um dividendo mensal algumas até distribuem tem certos bancos que costumam fazer isso mas costuma ser um valor menorzinho não é nem um dividendo em si é juro sobre capital próprio é um pouquinho diferente e de tempos em tempos dá valores maiores mas a grande maioria vai distribuir de maneira trimestral semestral algumas não têm uma periodicidade definida tem ações que não distribuem dividendos já os fundos imobiliários são obrigados por legislação a distribuir pelo menos 95% seu resultado no semestre então de tudo que eles TM de resultado 95% vai pra mão do investidor e apesar da obrigação ser de distribuir no semestre grande parte dos fundos imobiliários quase todos na verdade vão fazer essa distribuição de maneira mensal então para quem pretende ter essa renda mensal o fundo imobiliário costuma ser uma mão na roda Tem muita gente que forma carteiras apenas de fundos imobiliários Eu prefiro uma carteira diversificada mas aqui eu vou simular que você tivesse uma carteira assim e o que que eu vou lançar nessa planilha bom primeiro quanto eu quero receber por mês conforme o título do vídeo r$ 5.

000 de renda passiva na hora a planilha já pegou esses R 5. 000 e multiplicou por 12 são 60. 000 por ano que eu quero receber veja que o terceiro Campo da planilha é sesse d.

y isso aqui é o dividend yeld Ou seja é aquilo que o fundo imobiliário paga comparado ao seu preço de tela Então vamos supor que um fundo imobiliário no ano distribua R 1 de dividendo e que o preço da cota é de r$ 1 qual o dividend yeld R 1 divido por 10 vai dar 0. 1 você multiplica isso por 100 para ficar em percentual daria 10% esse valor aqui é um valor crível vamos olhar alguns dados aqui ao lado então o dividend deild de médio do ifix o ifix é o índice de fundos imobiliários que nós temos aqui no Brasil é de 7. 81 por.

Pô então 10% é muito acima Bruno esse número tá errado nem tanto porque no cenário atual o dividend de do efix está em 11. 11 então tô tirando quase 10% do dividendo Tô levando a conta para baixo e se eu pego a minha carteira pessoal de fundos imobiliários que você pode acompanhar através da série viver de fice lá o meu Will John cost está em 12. 01 Bruno que que que é isso ilon cost é simplesmente o quanto eu ganhei dividendo comparado a quanto eu paguei nos fundos imobiliários da minha carteira então o dividend J é ajustado pelo meu preço médio e ele está dando 12.

1 por. Ou seja eu tô tirando um valor bom aqui tanto do cenário atual quanto do que eu ganho de dividendo na minha carteira de fis apenas para deixar mais clara a visualização esse 12. 1 dá 0,95 por ao mês ou seja próximo de 1% pouquinho menos ainda se fosse 1% exato daria mais de 12% E aí repare que ele já me mostra aqui se eu vou ter 10% dividendo para ganhar os 60.

000 no ano preciso ter 600. 000 investidos agora quanto tempo vai levar para eu poder acumular esses 600. 000 investidos eu vou deixar aqui como taxa de juros supondo por exemplo que você investisse em renda fixa até acumular o valor para depois passar para fundo imobiliário que eu acho que não é a melhor estratégia mas é aquela mais simples ser entendida pelo iniciante pode ter caído de para-quedas aqui nesse vídeo eu vou deixar 12.

1 porque foi o dividend da minha carteira só que o rendimento dela na verdade foi acima de 20% Porque além do dividendo Eu também tive ganho de Capital com a apreciação das cotas de fundos imobiliários Mas vamos l levar para um cenário mais pessimista agora quanto que uma pessoa pode investir inicialmente eu acho que a maioria das pessoas vai investir zero inicialmente então vou deixar aqui como zero vai ficar sem nada e quanto que uma pessoa pode investir por mês tem gente aqui que tá observando o vídeo que vai investir r$ 1 1000 2. 000 3. 000 4.

000 alguns poucos 5. 000 para cima médicos advogados profissionais liberais são muito bem pagos costumam fazer isso quando eles mudam a chave da cabeça para investidor agora eu vou colocar um valor que eu acredito que boa parte dos brasileiros poderia investir se não gastasse isso com aposta e jogos de azar eu digo isso mido dos dados de uma pesquisa feita pelo Data Folha que mostrou que em torno de 15% da população brasileira faz apostas esportivas usando o valor mensal de R 263 depois sai um outro dado mostrando que entre aspas o Bet Venceu um mercado financeiro de goleada já que 14% da população brasileira faz apostas enquanto apenas 2% investe na Bolsa de Valores Então vou pegar Exatamente esse valor de R 263 que alguns podem argumentar ah mas tem muito brasileiro que não vai conseguir investir nem isso mas acho que o público aqui do canal que é um extrato bem específico da sociedade consegue investir disso até para cima então venho aqui coloco Quanto eu posso investir por mês 2 63 e vejo que a planilha me dá o dado em quantos meses eu poderei viver de renda passiva considerando que você consegue fazer isso com R 5. 000 se for mais você muda aqui né Bota 10.

000 por exemplo e vê o dado se alterar Mas vamos manter o cinco e o resultado São 331 meses transformando em anos daria arredondando para cima 28 anos sendo mais exato no cálculo daria uns 27 anos e meio então aqui jogou um pouco para cima pô Bruno é muito tempo é bastante tempo mas repare que isso é menos tempo do que muita gente vai precisar para se aposentar pelo INSS que no começo do vídeo eu mostrei que na verdade significa isso nunca será suficiente Ou seja é muito tempo sim mas esse tempo vai passar de qualquer jeito então é melhor que você Invista o seu dinheiro para que ele possa crescer ao longo do tempo ser investido depois de forma de gerar uma renda passiva para que você possa complementar aposentadoria e vi ver com melhor qualidade do que não fazer isso e se você acha que há muito tempo você tem alternativas também você você pode começar a investir mais por mês Vamos colocar aqui R 1.