Pitch Day: soluções para otimizar processos de backoffice e de planejamento financeiro

Olá pessal bom dia sejam muito bem-vindos e bem-vindas ao nosso Hit Day de Inteligência Artificial pessoal tá conectando vamos aguardar só mais um minutinho para todo mundo entrar e a gente já começa bom já temos 5 minutinhos aí depois das 10 acho que a gente pode começando eh queria agradecer a presença de todo mundo aqui no nosso evento hoje a gente Tá aqui para mais um pit Day da nossa jornada de Inteligência Artificial essa é uma iniciativa da rede ambima de inovação que a gente tá fazendo durante todo o segundo semestre para discutir e a

sua aplicação nos nossos mercados financeiros de capitais e como que a gente pode aproveitar ela melhor nas empresas a gente tá tem feito bastante coisa a gente tá com essa esses eventos quinzenais que a gente tem chamado de showcases ou Pit Days então a gente fez Já três encontros de de painéis discutindo com com especialistas representantes do ecossistema de inovação O que é ia como ela pode ser aplicada e como a gente tem a espera que no futuro a gente possa usar ela nos nossos serviços aqui no no mercado de financeiro de Tais e tem

o pit Day que é o a hora que a gente conecta vocês com o ecosistema de inovação com startups que estão usando ia que ajudar vocês acelerarem os processos de adoção de Inteligência Artificial e nas empresas hoje a gente tá aqui para mais um pit Day os nossos temas são soluções de Inteligência Artificial aplicadas atividades cross para gestoras distribuidoras de produtos de investimento então é como a gente startups que tem ferramentas que ajudam a a otimizar os processos de backoffice eh seja de Custódia consil de carcea geração de de de relatórios compliance e o segundo

tema é EA aplicada a educação E planeamento financeiro Então são soluções que usam ia para ajudar a gente para ajudar os planejadores os assessores nessa consolidação a centralização de informações facilitar o o planejamento financeiro dos clientes tá eh antes de começar eu queria só lembrar que que além desses eventos a gente tem feito algumas outras outras atividades a principal delas foi que lá em em Julho a gente lançou um guia de o ético e consciente deção no nossos Mercados então e isso é super legal para quem quiser antes de começar dar uma olhadinha como é

que a gente tá pode trabalhar melhor com de forma segura que o a ferramenta é legal a tecnologia é ótima mas ela tem muitos riscos Então antes de qualquer coisa a gente tem que olhar o que tá acontecendo e como a gente pode fazer isso sem expor as nossas instituções a riscos todos esses eventos que eu falei que a gente tá fazendo aqui na jornada de Inteligência Artificial eles estão sendo gravados estão lá no YouTube eu coloquei os links para essas duas coisas aqui no chat então depois vocês podem acessar e quem vai conduzir a

dinâmica aqui hoje a Vivian do nosso parceiro da liga aventures que faz a seleção aqui das startups junto com a gente eu vou passar a palavra para ela ela vai explicar um pouquinho a dinâmica mas a ideia é que seja uma coisa bem aberta vocês eles as etapas vão apresentar depois a tem um Espaço para perguntas vocês vão poder abrir o microfone a câmera para conversar então acho que a gente já pode ir começando vou chamar a Vivian tô aqui Lucas Bom dia pessoal primeiro prazer aqui estar hoje com vocês Espero que todos estejam animados

pois eu estou hoje a gente tá chegando no nosso terceiro Pit Day aqui onde como o Lucas trouxe né A ideia é a gente mostrar soluções que estão utilizando ia startups que possam agregar valor Justamente aí pro dia a dia de vocês então essa aqui é a nossa agenda basicamente a gente vai ter hoje seis startups passando por esses dois temas que o Lucas trouxe tá eh então só para vocês darem uma olhadinha rápida aqui de quais são essas startups né olhando para da frente de a aplicada backoffice a gente vai ter tanto a datos

a bit9 e a Smart dis então que consegue auxiliar justamente nessa questão de gestão de carteiras automatização ali de alguns Processos ligados à gestoras às dtvms enfim essa área de assessorias aqui dentro do nosso contexto e na segunda frente a gente vai ter aqui as startups ligadas a planejamento financeiro Então como ajudar aí o planejador financeiro o assessor a trabalhar de forma mais automatizado ou enfim trazendo até mais insights ali pro para ter atendimentos mais eh personalizados e outras frentes tá então a gente vai ter a Rob Bank a ruof E e a Pareto Então

vai ser um dia bem uma manhã aqui bem recheada de de soluções tá dito isso já vou contando para vocês como é que vai ser a dinâmica hoje então dessas seis startups a gente vai fazer aqui uma sequência onde cada Startup vai ter 8 minutos para apresentar aqui a solução deles e como que eles acreditam que podem agregar valor para vocês e depois a gente vai abrir aqui para perguntas então A ideia é justamente que vocês questionem caso Tenham qualquer dúvida abram aqui o microfone a gente troque Mesmo durante a experiência de hoje tá e

em seguida né Depois que a gente fizer esses sete minutinhos ali de perguntas a gente vai lançar uma enquete aqui para Caso vocês tenham interesse em conversar com essas startups e um papo seguinte eh para poder aprofundar enfim aqui 10 15 minutinhos não dá para eh aprofundar dentro do contexto específico de vocês então a ideia que Num papo seguinte Caso vocês tenham interesse a gente consiga avançar para para essa frente tá dito isso eu já vou até dar o tte aqui paraa nossa primeira Startup que vocês vão conhecer hoje que é a datos eh a

gente vai estar aqui com Fernando que é um dos fundadores da datos Fernando você tá aqui conosco Bom dia Tudo bem pessoal Prazer tudo e joia Fernando eu acabei de te contar aqui primeiro obrigada por estar aqui conosco a gente tá animado para Poder conhecer um pouquinho mais da datos eu acabei de falar dinâmica então eu vou ser hoje aguardando o tempo aqui você é a pessoa chata do evento eh você tem 8 minutos tá para se apresentar então a assim que bater os 8 minutos eu vou te interromper aqui então se atente a esse

esse tempo tá eh então se você quiser já compartilhar até sua tela aqui pra gente fazer o teste que tá tudo certo isso perfeito quando você quiser começar é só começar aqui que eu já dis Começo o meu CR número tá ok perfeito perfeito bom Bom dia pessoal Muito obrigado Vivian muito obrigado ambima por nos receber hoje meu nome é Fernando Henderson saro da datos estou na datos há praticamente 10 meses participei do do processo de reestruturação e crescimento da empresa que tem crescido bastante Nesse ano nós eh hoje vamos apresentar transformação de operações financeiras

com inteligência artificial acho que é um tema bem bacana E nós eh Resolvemos esse problema para muitos dos nossos clientes então acredito que vocês vão gostar bastante vamos começar então Eh falando um pouquinho da ados né Nós nascemos com o propósito de revolucionar essa análise de dados financeiros né nós já temos uma gama grande de clientes eh de instituições financeiras dentro do nosso portfólio né e basicamente qu a datos eh o que que os nossos clientes fazem né eles conseguem automatizar processos de apurações cálculos e Basicamente qualquer tipo de conciliação eh para acelerar e empoderar

essa equipe de contabilidade operações e Finanças nós já teremos eh na nossa carteira nós já temos 500 bilhões em faturamentos gerenciados tá e nós temos também mais de 30 bilhões de dados processados mensalmente que traz bastante robustez para a plataforma eh e paraa performance com os nossos clientes Mas por que que essas empresas vieram para dados o que que elas tinham em comum basicamente o Crescimento dos dados limita a produtividade dos times né a gente vê com estudos de Big Data que trazem que os dados crescem a partir de 63% ao mês né até que

chega um momento que potencialmente existe um descontrole uma falta de governança desses dados reduzindo a confiabilidade né E ali Que Nós entramos quando a gente analisou um reporte da Gardner e a Gardner fez uma pesquisa com 300 FF e trouxe que mais de 50% do tempo desses analistas Financeiros era gasto apenas com preparação de dados e pensando em preparação de dados nós sempre vemos o risco de erros manuais dependências de planilhas confiabilidade desses dados Então como que nós resolvemos esses desafios na datos nós temos uma metodologia de quatro etapas né que noso Framework principal leitura

onde buscamos os dados de qualquer sistema né RP portais do do Banco Central conexões de arquivos conexões apis enfim Preparação onde nós preparamos os dados Aí sim utilizando a inteligência artificial gestão eh onde a gente tem o processo todo de colaboração gestão de tarefas colaboração entre os times e garantia de que esses dados são confiáveis e robustos e análise onde a gente pode analisar por exemplo desses processos recorrentes que eu rodo na onde que estão minhas causas raízes de problemas qu são meus Rot caes para que eu não tenha que todo mês ficar Resolvendo esses

problemas eu consigo analisar e resolver direto no processo Nós também podemos ter uma visualização configurada e personalizada para cada cliente então a miway disse né Ela é uma futurista que eu sigo e gosto muito a inteligência artificial não é uma ferramenta é uma extensão da própria inteligência e é isso que a gente tem que pensar quando a gente pensa nisso aqui a gente vai mostrar como é essa extensão dessa inteligência com a nossa Inteligência Artificial funcionando como um guia vocês podem ver no vídeo né que estamos no processo de preparação de dados os dados Foram

carregados importados e agora a inteligência artificial está guiando o usuário num processo por exemplo de psld nesse caso aqui fazendo análise de valor presente líquido né E ela vai sugerindo algumas perguntas algumas etapas o usuário consegue de forma natural em linguagem natural conversar com a inteligência Artificial e sugerindo mudanças né né no relatório eh transformações que ele deseja no processo aí há não somente realiza essas transformações como guarda todas as etapas né ela demonstra Tudo Que Ela Vem raciocinando se for necessário e também permite que o usuário eh contribua no processo né Isso é o

nosso processo bem rápido aqui de preparação de dados com utilizando eh eh Inteligência Artificial mas Resumindo aqui que que a gente fez Né do que que eu falando a gente falou da leitura né desses dados a extração e a leitura desses dados n dados preparação utilizando Inteligência Artificial linguagem eh conversacional né e sugestões da própria EA e análise desses dados tanto dentro da plataforma como se eu quiser um output para outras ferramentas de bi por exemplo para servidores ou drives né Power bi tablô se eu desejo tudo isso é garantindo gestão e governança que eu

noso grande Diferencial para nós na dat segurança é muito muito importante nós nascemos com uma preocupação de segurança e temos acompanhado eh a evolução de a e nós sabemos que é importante pra gente utilizar Inteligência Artificial proteger dados sensíveis então que que como que nós fazemos isso Nós criamos uma representação dos dados do usuário então a gente não expõe nenhum dado sensível a gente apenas expõe descrições das colunas eh para ia EA consegue Operar e não expõe eh nada que eventualmente seja al um segredo da empresa ou alguma informação sensível Nós também validamos os resultados

de A então a gente evita alucinações a gente faz uma análise de output a final do resultado E também temos um processo de Treinamento contínuo para que ela seja mais inteligente e também Ela entenda mais do processo do cliente certo avançando aqui Quais são os benefícios revolução da preparação Com ia então agora a gente consegue vocês na preparação direta acesso democrático aos dados que é muito importante precissão e confiabilidade né os dados que você reporta você pode confiar que aqueles dados são verídicos e estão corretos e automação rápidas e eficientes Então por meio da Inteligência

Artificial nós potencializamos rotinas como conciliações ou apurações previsões qualquer tipo de cálculo financeiro na Datos garantindo essa acuracidade a gente atende diversos casos de uso né Por com segmentos bancos comerciais bancos de câmbio bancos de investimento instituições de pagamento sociedades de crédito corretoras de câmbio entre outros e basicamente nós fazemos isso conciliando todas as transações e garantindo né que não existe inconsistência utilizando eii então aqui fica o convite eh para que vocês façam como alguns os nossos Clientes né Eh como algumas das nossas instituições financeiras e se juntem a datos para fazer essa transformação das

suas operações eh em qualquer um dos processos que vocês trabalham com inteligência artificial Muito obrigado foi um prazer boa Obrigado Fernando você ainda ficou com um tempinho extra aqui mas eu acho que a gente pode gastar aqui no momento de perguntas Então pessoal fiquem à vontade aqui tanto para Levantar a mão aqui e abrir o microfone realmente fazer perguntas aqui pro Fernando como caso prefiram podem mandar aqui no chat E aí até Fernando enquanto o time aqui né o pessoal vai pensando em alguma pergunta para ti tem algum Case legal enfim eh que você traria

de destaque que talvez fosse interessante compartilhar com o pessoal acho que que é interessante porque tangibilização se vocês já Tiveram claro com certeza a gente trouxe um pouquinho aqui do do que a gente trabalhou com alguns dos nossos clientes né mas eu vou contar um pouquinho o caso a gente tem um um dos nossos clientes que ele teve redução de 70% eh do tempo em preparação realizando Preparações de dados para conciliações eh contábeis né Por exemplo tivemos um cliente que fez uma redução do processo de conciliação de trade onde ele teve mais de 75% de

redução é muito Garantindo aquilo que a gente conversou né o tempo maior parte do tempo gasto é a redução eh do tempo de preparação né Eh Infelizmente hoje por por causa dessa necessidade de madar todos esses dados e garantir que esses dados estão certos o tempo previsto para análise ele fica muito inferior né então a gente cuida disso para que o a própria empresa possa fazer essas análises Por exemplo quando a gente pensa em conciliações de meios de pagamento por exemplo que nós fazemos Muito conciliações de pxs conciliações de cantor de crédito enfim eh a

gente ajuda aqui resolver os problemas raízes né Eh a gente conciliando criando o processo e o cliente pode participar na construção de todo o o fluxo eh todo mês ele Talvez deixava ali sem conciliar os clientes começam com 50% de conciliação automática e vão até 94% do processo 95% do processo em conciliação automática que que isso faz aquele 50% que ele precisava com conciliar na mão Hoje o sistema já traz soluções já traz potenciais alternativas e o cliente consegue eh de fato gastar tempo e entendendo por exemplo Ah tem um cadastro de fornecedor que tá

inadequado tem um um problema na minha fatura das faturas do cartão de crédito que elas não estão conciliando porque tem um metadata que tá incorreto eles conseguem ir na causa raiz né e não mais ficar todo mês tendo que conciliar um pouco de eh essa essa dificuldade que vira um Apaga incêndio na verdade né então a gente traz isso e até 75% de tempo a gente já viu de melhoria acho que i ser um bom Case dentro da das instituições financeiras não perfeito e aqui a gente já até surgiu com algumas perguntas agora então podemos

começar contigo Gustavo e aí eu só quero pedir para você se apresentar falar de enfim de onde você fala né com a empresa e já pode fazer sua pergunta aqui pro Fernando bom dia eu sou Gustavo eu sou aqui gestor da Unidade tesouraria na gerência pronal de investimentos do ban Sul tá eh eu fiquei com uma dúvida aqui Fernando no seguinte sentido eu não entendi se isso aqui é um software é um é é é um código que você roda você cobra um SAS você cobra mensalmente você cobra só consultoria para implantar o código eh

podia só explicar um pouquinho melhor como que é o serviço que vocês operam Claro Gustavo Muito obrigado pela pergunta eh nós somos uma plataforma que Também tem um serviço de consultoria né então nós eh temos a base da plataforma pra gente garantir todo o processo como eu mostrei né de leitura preparação eh e análise gão e análises Então a gente tem a plataforma sim você tem uma mensalidade da plataforma que você pode utilizar para garantir que esse sistema seja utilizado pelo seu time é uma plataforma online tá e nós também temos todo o serviço de

consultoria tanto de de análise estratégica do processo Recomendação de como que esse processo poderia ser rodado melhor tanto no momento da implementação quando a gente vai pro cliente e traz essa expertise e configura o cliente dentro da plataforma tanto como a gente tem eh muitas muitos clientes que TM eh recursos dedicados eh dentro da datos para dar suporte para eles na parte de eh estratégia da Consultoria do processo então por exemplo Ah qual que é a melhor prática contável para esse tipo de caso Qual que É a melor prática fiscal né como que eu como

que eu posso fazer isso de forma mais contundente E como que eu consigo ganhar escala que eu acho que um um grande Desafio dos nossos clientes né Nós estamos há alguns anos por exemplo com a BTG pactual como cliente eles cresceram muito nos últimos anos utilizando AD datos e eles trazem pra gente que é justamente esse ganho né a gente trouxe essa expertise mas ao mesmo tempo a plataforma vai garantindo a Digamos assim a segurança do processo né que ele de fato seja executado como deve ser executado e também que ele tenha essa escalabilidade né

para que a medida que o volume aumentar eu não tenha que buscar um um Talvez um um plano B que eu já tenha essa essa consistência dentro da plataforma Então esse nosso Nossa consultoria que nós eh provemos ela permite que a gente configure coloque isso de forma que se amanhã daqui um ano 6 meses a empresa crescer ela cresça com Seus processos com governança né então é é o nosso grande diferencial Mas respondendo de forma breve tua pergunta nós somos os dois nós somos uma plataforma e nós som nós temos também eh a o serviço

de de consultoria que ajuda nessa tanto nessa rampager como quanto durante a jornada com a gente não sei se te respondi Gustavo perfeito obrigado obrigada Gustavo agora a gente tem uma pergunta aqui da Bianca Castro e Aí Bianca fica à vontade aqui para abrir o microfone e também de se apresentar por favor bom bom dia bom dia a todos bom minha pergunta é é bem simples eu sou Bianca Castro da quita Invest eh consultoria financeira E aí eu queria te perguntar Fernando de que forma essa conciliação de investimentos ela impacta na vida tanto dos Consultores

quanto do cliente de que forma que que a empresa ados ela acaba trazendo essa facilidade aí pra gente no nosso dia a dia Boa Pergunta Bianca eh eu vou te responder eh de duas formas a primeira eu acho que existe um risco né quando a gente fala e acho que vocês conhecem ele melhor que eu eh de compliance né quando a gente está eh regulado pelo banco central nós temos um risco grande de eh aderir a essas regulamentações eu acho que as regulamentações elas mudam né Nós vemos ali tem algumas regulamentações entrando em vigor agora

em Janeiro eh e às vezes é difícil manter o compliance dos Processos Principalmente as instituições que estão crescendo ou que estão querendo ofertar novos produtos e serviços ampliar sua carteira né especificamente quando sua pergunta de investimentos acho que tem ainda mais regulamentação nesse sentido Então a primeira coisa é a garantia de que o processo eh que for setado que for que vai ser rodado de conciliação na dados eu tenho essa essa tranquilidade de que eu vou estar em compliance que vou estar Eh de acordo com o órgão regulador acho que isso é o mais importante

né não sabemos tem casos ali de algumas empresas que tiveram eh expostas na mídia ali eh por falta de ter esse compliance garantido a segunda é eh como que a gente faz essa essa garantia né Nós temos um processo de governança né então a uma vez que os dados são subidos na dados uma vez que é configurado esse fluxo de preparação de dados eh após a extração nós conseguimos gerar Permissionamento e controle em todo o processo que é uma coisa que a gente não consegue com as ferramentas de planilhas por exemplo né Elas são enviadas

ou até trabalhadas online mas a gente não tem essa garantia de que realmente ela não teve uma uma modificação eh então com a governança da datos a gente consegue na configuração do fluxo já colocar permissionamento eh quem que pode mudar E à medida que ele for executado ele vai ser executado de forma recorrente o que Vai trazer né mais maturidade ao processo e também vai ter dentro da da execução do processo vai ter os fluxos de governança então vou ter uma pessoa que vai poder submeter uma pessoa que vai aprovar uma pessoa que vai revisar

né eu tenho posso criar regras automáticas para que não Gere aprovações desnecessárias né como é o caso dos nossos clientes quando a conciliação ela bate eh né um um percentual X Ele não requer de aprovação para aqueles itens Né Eh tem clientes que começaram como eu falei de 50 30% de conciliação automática com processo muito menos maduro para 94 95 até 97% de automação isso o que que significa que aquele tempo que eu gastava dos 50 97 fazendo conciliações por exemplo eh de de ganh S conciliação por exemplo eh contáveis fiscais no caso de investimentos

né Eh o que que a gente está de fato o que tá acontecendo com a gente né na na na prática versus o que a Gente está reportando pros órgãos reguladores eh a gente a gente consegue fazer isso de forma automática então esses 6% ficam muito mais para eu ir a fundo no meu processo ir a fundo nas estratégias organizacionais que eu tenho que ter entender se tem alguma questão de estrutura eh de dados né E então me permite essa escalabilidade então basicamente nós conseguimos garantir compliance com governança e também nós conseguimos garantir escalabilidade para

Quando se você tem uma carteira x de investimento se essa carteira aumentar a gente garantir que você vai conseguir e suas operações Então esse é basicamente o nosso grande case eh para eu diria para todas as instituições financeiras que que estão com a gente hoje não sei se eu respondi sua pergunta Bianca é assim Pelo que eu entendi Fernando na verdade a conciliação de investimento será mais ou menos para que ele pague uma darf uma aquelas guias de Recolhimento seria isso é você pode fazer eh tem várias formas né Você pode ter as conciliações específicas

de o por exemplo o que que eu tenho eh sendo bem específico por exemplo uma darf né O que que as darfs que foram geradas versus as as darfs que foram pagas você tem questões tributárias também na na na própria eh dependências do próprio processo de investimentos né Por exemplo se eu tenho o que que eu tô reportando desse Investimento da minha carteira né O que que eu tô reportando para órgão regulador não só a darf em si Mas quais são os totais que eu tenho eh por exemplo conciliação dos saldos de investimento conciliação eh

das tanto os analíticos né que são todos os detalhes de todos os investimentos que foram rodados naquela carteira como sintéticos que poderia ser a composição desse saldos eh qualquer qualquer tipo de conciliação né falamos de investimento Mas podemos falar de qualquer tipo de conciliação onde eu tenho um lado a O lado B que eu tenho que conciliar e garantir que isso consiga ser eh aprovado esteja De acordo à regra de negócio existente ou uma regulamentação a datos consegue ajudar acho que agora talvez tenha ficado um pouco mais claro sim sim ficou E aí para efeito

até de de declaração de de Imposto de Renda enfim toda essa facilidade ficou ficou bem mais claro Obrigada isso obrigado Obrigado Bianca Obrigado Fernando aqui a gente até bateu já os 15 minutos queria te agradecer aqui pela apresentação eh pessoal agora a gente inclusive vai lançar uma enquete aqui onde Caso vocês tenham interesse em bater um papo seguinte com Fernando enfim tem mais dúvidas respondam essa enquete que depois a gente faz essa conexão e vocês vão conseguir ter esse papo seguinte tá bom Obrigado Fernando a gente te passa essas conexões Viu bom pessoal como a

agenda tá cheia a gente já vai até passar aqui pra próxima Startup tá que é bit a gente tá aqui com mar mar você nos escuta você tá aqui mas acho que não não te escutamos ainda dia pessoal Desculpa tava desbloqueando aqui o Martin obrigado por estar aqui conosco hoje eh até sendo repetitiva aqui eu se Quiser já ir compartilhando a sua tela só te Relembrando tá você vai ter 8 minutos de Pit e depois a gente vai abrir aqui paraas perguntas então Eh enfim fique atenta a esse tempo caso você passe aqui eu vou

te interromper se é um pouquinho chata hoje mas só pra gente garantir de conseguir usar o tempo máximo ali de de perguntas perfeito compartilhar minha tela aqui quando vocês estiverem vendo por favor Me avisem Ok ainda não aparece aqui Hum já aparece para nós já assim que você quiser começar pode começar que eu já soló aqui o cronômetro perfeito Obrigado dão Bom dia pessoal meu nome é Martin sou sócio fundador da bit9 a a bit9 é uma Startup de automação de processo a gente começou a nossa operação em 2015 fomos ela foi fundada por mim

pelo Adalberto somos ex executivos da Natura e trabalhamos por 10 anos ali eh auxiliando a Natura no processo de produtividade e eficiência através de tecnologia pro âmbito administrativo backoffice ou seja naquele momento entregando solução ali muito voltadas para eh pacotes de Google ou Microsoft e em 2017 nós trazemos pro mercado o modelo de automação es service o objetivo era reduzir a fricção de algumas empresas nesse processo de ganho de produtividade uma coisa é todas essas ferramentas disponíveis outra coisa é Conseguir emplac dentro da empresa ou seja implementá-las e a terceira conseguir criar uma cultura onde

as pessoas utilizem essas ferramentas então para reduzir essa fricção a bit9 lança o robô esa service que tem um objetivo de fazer com que os nossos clientes possam comprar automação por serviço e pagar por hora da execução dessa automação sem se preocupar com infraestrutura sem se preocupar com a implementação de time e ter garantido um Serviço de sustentação dessas automações ali né no ciclo de vida que passa a ser uma ferramenta do dia a dia das operações o que a gente eh entendeu ao longo desses anos né de de mercado né e atendimento a grandes

corporações ou cenários e nichos específicos como o que a gente tá falando aqui de investimentos H é que existem três categorias de jornada ou de maturidade da automação a primeira delas tá ligado com o ciclo Inicial onde a empresa tem uma dor muito Latente ela gasta muito tempo Opa ela gasta muito tempo ou possui muitas pessoas eh envolvidas no processo e tudo isso é muito claro então a o ganho objetivo é também bastante eh eficiente sobre o ponto de vista de retorno de investimento depois disso quando ela ganha essas primeiras automações ou implementa essas primeiras

automações passa por um uma curva de aprendizado Ela vai para momento de hiperautomação que é dar escala para Isso mas de maneira mais horizontal ou seja tirar os gargalos das áreas que complementam o processo né muitas vezes a gente automatiza uma área A Outra área passa a ser gargalo porque ela recebe um volume muito maior do que ela tinha capacidade de assumir e por fim entrar numa dinâmica que seja uma dinâmica fluida que é os nossos clientes com eh um nível de maturidade maior de cerca de três a 4 anos da jornada de automação onde

eles ficam recorrentemente buscando Oportunidades já tem uma esteira que garante isso e os próprios colaboradores solicitam né uma uma dinâmica de implementação de robôs para que as atividades repetitivas não sejam feitas manuais para auxiliar os nossos clientes nessa jornada Nós criamos eh um CoPilot né para todos os clientes que já são da nossa base para que eles possam ter seus próprios assistentes pô Mart mas já existe um CoPilot da Microsoft a o Google tem o CoPilot quase todas as Empresas possuem uma solução de CoPilot a nossa ideia e conceito de CoPilot é realmente um assistente

que seja capaz de auxiliar esses colaboradores no fim a fim ou seja em processos tfas ou até mesmo atividades Ou seja a granularidade ou a especificidade dada para es Pilot é a necessária para aquele colaborador da sua empresa ou seja ele também é parte da construção dessa jornada de eh implementação para fazer essa jornada a gente divide em quatro fases jorn a fase Do conhecimento onde a gente diagnóstica ailia os clientes a identificarem isso a fase de teste a fase de engajamento onde isso passa a ser uma rotina eh e passa ser parte do dia

a dia da empresa pensar a automação e agora na etapa de escalar é onde a gente dá mais ferramental paraos colaboradores para que eles possam fazer isso de maneira autônoma ou com a supervisão e suporte do nosso time então na etapa de Discover a gente geralmente passa poros aspectos Executivos gerenciais e operacionais capturando as oportunidades e aqui é um serviço consultivo que nós entendemos que não poderíamos deixar de fazer muitos clientes Não sabem por onde começar ou porque começar com aquela automação e nós trazemos indicadores para que eles possam ter visibilidade disso depois disso obviamente

eu vou para uma jornada de implementação disso e isso pode seguir de acordo com a estratégia de Tecnologia de cada empresa Algumas é Martin gostaria que você implementasse me entregasse funcionando outras gostaria de ter um time disponível que eu vou entregar demandas e ele vai fazer isso ao longo do do período que nós combinarmos e o terceiro eu vou fazer mas eu não quero gastar a o tempo do meus recursos que estão diagnosticando oportunidades ou implementando também fazendo sustentação então Ou seja a gente dá toda essa autonomia para que os nossos clientes Façam e a

gente passa a sustentar essas automações E aí Aqui um pouquinho da nossa ferramenta né baseada em inteligência artificial para entregar essa autonomia pros nossos clientes Então ele pode ter num ambiente de estúdio agentes e e e robôs criados por pelos próprios colaboradores ou pela ati ou por para auxiliar cada área esses agentes eles ganham uma um nome ficam numa loja aqui de disponibilidade então cada um Tem uma especificidade capacidade de execução você pode optar por criar chats geradores de textos agentes ou fluxos quando você opta por um agente de chat basicamente ele é muito simples

e a cadeia de implementação tá nesse lado esquerdo onde você insere o prompt insere os conteúdos que são conhecimentos adicionais que você queira trazer para para esse chat e ferramentas de mercado como geradores de gráfico e etc você pode ter aspectos mais eh Complexos onde você pode desenhar automações com inteligência artificial baseada em fluxos e aí você pode determinar que na interação com a inteligência artificial você permite que as pessoas subam arquivos imagens textos vídeos e etc para usar como base para essa análise Então imagina você tem num processo de validação de tratos ou análise

de demonstração de resultados você fazer o pad e ter um fluxo de análise que vai te entregar uma série de Indicadores já pré-formatados o que que nós queremos entregar para pros nossos clientes a capacidade de ser mais eh agnóstico e não precisar de uma força de trabalho imensa para fazer uma análise de algumas séries de documentos Ou seja você pode aplicar todo seu cono conhecimento consultivo nos seus agentes E focar na análise do resultado que ele vai te entregar a partir daqui você tem um dashboard ou você desculpa Você tem um chat onde você Vai

fazer interação e esse aqui é onde coleta de Dre Ou seja você vai fazer o Pat de alguns Dr vai solicitar análise para ele Baseado Em algumas premissas que você definiu naquele fluxo e ele vai te dar os dados e o gráfico Então ele pode ser um agente muito simples ou um agente mais complexo como que nós entregamos isso pros nossos clientes através do HOB que é o serviço que ou executando ou disponível esses robôs Durante o processo dos nossos clientes por que isso Martin porque tem algumas ações que são estadas pelo colaborador na interação

com o chat mas tem coisas que são automatizadas então eu recebi uma solicitação eu disparo uma automação que vai devolver um resultado que vai ser imputado no meu RP tudo isso feito e hospedado e gerenciado por nós como serviço os nossos clientes podem integrar com diferentes llms ou outras as inteligências artificiais então Martin conheço uma Startup uma empresa que desenvolveu uma inteligência artificial específica Imagina você conseguir aplicá-la dentro do seu workflow de processo sem ter que desenvolver um aplicativo para isso como eu mostrei anteriormente é isso que a gente entrega você vai poder plugar outras

inteligências artificiais dentro do seu fluxo para ele fazer atividades específicas a partir daí a gente Desculpa te atrapalhar aqui mas a Gente bateu os 8 minutos eh Então pessoal fiquem aqui à vontade para já levantar a mão enfim qualquer dúvida que vocês tenham E aí a gente já começa a ter essa questão da das perguntas perfeito esse é o último slide que é o nosso fluxo de operação Quais são os serviços que nós entregamos PR os nossos clientes ISO enquanto até o pessoal que vai levantando a mão se você quiser só fechar esse slide aqui

fica à vontade aí pessoal vocês forem levantando a mão a Gente faz já em seguida perfeito então obviamente como a gente falou de um fluxo de adoção né Eh a gente tem o mixo operacional Martin quem que pode criar um novo agente porque eu não tenho capacidade técnica naquela área nós entregamos isso como serviço quem que sustenta e garante que isso tá sendo atualizado nós entregamos isso isso como serviço marketin eu não sei de prompt engineer é um tema novo paraa minha empresa então nós entregamos isso dentro Do pacote de serviço além de indicadores que

possibilitam vocês a fazerem a gestão de todo o parque de automação de vocês entender se ela tá perform bem ou não perfeito Obrigada mar e aí pessoal agora como eu acabei de citar vocês fiquem à vontade para fazer perguntas tanto levantar aqui a mão ou colocar no chat para Caso vocês tenham alguma dúvida aqui sobre a Startup E aí mar enquanto que o pessoal vai levantando a mão eh tem algum Case super interessante Assim que você acha enfim pra galera ir embora el ter esse Case seria ótimo aqui como uma forma de tangibilização principalmente aplicada

até no contexto aqui do Mercado de Capitais né Fundos eh o enfim fundo de pensão tem várias frentes aqui que a gente atua bacana a gente tem um cliente que tá disponível também o o o depoimento dele no nosso site vocês podem verificar é a vivest ela é um um uma empresa focada em gestão de de previdência privada né Eh para Agentes eh privados ela houve gerencia eh Cesp antiga Cesp né enel entre outros deste Ramo e uma das atribuições principais deste desta empresa é gerenciar planos de saúde e atuarial Fundos e capital daquela previdência

né Ah nós iniciamos uma jornada em 2020 aplicando racat com eles para poder diagnosticar oportunidades de automação e hoje desde 2020 até agora nós já temos mais de 40 automações que rodam diariamente dentro da estrutura deles e Que entregam mais mais ou menos 16 profissionais eh a menos focando em atividades repetitivas Ou seja todos os meses eles economizam 16 pessoas que hoje estão dedicadas a outras atividades e com uma característica né Sem Fim lucrativo ou seja não é uma empresa que deve dar lucro né Eh no final ela ela tem uma capacidade de crescimento muito

limitada Então ela não pode adicionar pessoas ao time e também obviamente não tem interesse de reduzir com a o volume De demandas que ela tem então o que a gente possibilitou foi o custo evitado né Eh não precisou crescer time as pessoas que estavam atuando em atividades repetitivas hoje atuam em atividades analíticas dentro do processo atuarial do processo de auditoria de relação governamental né com os Fundos eh relacionados à parte de saúde a parte de investimento então a gente entrega hoje muito mais valor com esses 40 robôs numa jornada que a gente auxiliou eles a

Construírem perfeito Martin deixa eu fazer uma pergunta Ô vivio eu ô Martin Talvez seja mais curiosidade mas talvez ajude as pessoas a entenderem melhor como que eles vocês podem ajudar assim eh vocês fazem automação eu vi que você falou aí que teve essa empresa fez racat para entender o que eles podiam fazer eu imagino que muita gente não não não tem a noção ainda do car isso aqui eu consigo automatizar chegar em você e falar ó Eu quero Exatamente isso aqui Talvez elas cheguem e falem ai eu gostaria de fazer uma automação mas eu não

sei onde dá onde cabe como que é esse trabalho com vocês vocês fazem esse trabalho de tipo ah a gente vamos olhar vamos olhar a operação vê o que dá para fazer o que não dá ou vocês só chegam com o projeto pronto e vocês resolvam aqui como é que que funciona essa essas Freitas obrigado pela pergunta e essa foi exatamente a dor que a gente identificou nos nossos clientes primeira Coisa que a gente fez eh estabelecer com os clientes três tipos de Agentes ou automações aqueles que é automatizam o processo aqueles que ajudam nas

atividades ou aqueles que são muito operacionais e vão ajudar em atividades bastante corriqueiras mas que tomam muito tempo do público operacional entendendo isso a gente começou a apoiar os nossos clientes com o que a gente chama de descovery então aqui o que a gente tem é um processo de Consultoria ou assessment que ajuda não só identificar as oportunidades de automação mas também criar um grande Panorama de atividades críticas que tá totalmente correlacionada à automação a principal dor dos meus clientes muitas vezes eram pô Martin essas automações aqui são importantes Ah mas hoje ela tá com

um estagiário com analista que me custa tanto não traz um impacto financeiro muito grande mas eu eu sei que ela traz um impacto pro negócio de Impacto de valor de qualidade de tempo e através desse Discovery A gente consegue trazer outras nuances PR os nossos então eu consigo trazer para eles uma visão de se o processo ele tem um impacto operacional se ele tem um uma maturidade boa se ele é uma atividade intelectual repetitiva ou operacional com isso a gente dá mais informação pro processo de decisão E aí obviamente quando a gente faz as estimativas

aqui de redução permite que as nossos Clientes possam escolher com maior tranquilidade Quais são os processos daquela primeira Jornada e muitas vezes são jornadas de um 2 anos de tantos processos que a gente conseguiu identificar perfeito mascha aqui a gente já vai bater até os 15 minutos queria te agradecer pela apresentação foi excelente aqui pessoal semelhante a Startup eh anterior a gente vai lançar agora uma enquete Então se vocês têm dúvidas querem bater um papo posterior Aqui com march para aprofundar enfim entender Até oportunidades dentro da empresa de vocês é só responder essa enquete que

depois a gente vai fazer esse movimento de conexão tá eh dito isso Mat muito obrigada pela apresentação de hoje fica à vontade aqui para continuar no evento e depois a gente te passa mais detalhes tá bom obrigado pessoal ficou a disposição nós que agradecemos dito isso pessoal como a agenda tá cheia a gente já vai passar Até pra próxima Startup a última desse tema aqui ligada a processo de automação e otimização de bofs Então a gente vai estar aqui com Felipe da Smart dis eh Felipe você já tá aqui conosco tô tô por aqui sim

perfeito eh se você quiser já ir compartilhando a tela pra gente testar Beleza deixa compartilhar aqui e aí Felipe só Relembrando aqui e você vai ter 8 minutos de Pit tá e depois a gente vai abrir aqui para momento pra galera poder Te perguntar enfim explorar um pouquinho mais então quando você bater os 8 minutos eu vou achata que vai te atrapalhar aqui mas é só pra gente conseguir aproveitar um pouco mais das dúvidas Não sem problema Pero quando quiser começar fica à vontade então podemos já Tranquilo então tá bom bom pessoal eh eu me

chamo Felipe sou um dos sócios fundadores da smarts né uma empresa que nasceu lá em 2018 com Automação né Principalmente a gente a Gente nasceu com esse com esse viés pensando em automação e eh com processos muito morosos que acabavam acontecendo dentro dos nossos clientes deixa eu ver agora só tá passando bom e a ideia é que a sua empresa pode estar sub aproveitando a n horas dos dos colaboradores e acabando tendo custos necessários que não precisaria né e colaborando com algumas das áreas né que mais tem assim essa visão das necessidades de automação com

As áreas de Finanças fiscal logística jurídica né entre todas as outras né Acho que poderia colocar aí na verdade entre todas a invés de outras todas as áreas acabam se beneficiando diretamente de automações de processos né Eh e a gente acaba focando muito mais né quando a gente tá avaliando o nosso operacional em apagar mais os incêndios e trabalhar diretamente no piloto automático porque sempre que a gente tá trabalhando no nosso dia a dia o que a gente mais tá Tentando fazer é ocupando o nosso tempo com as coisas que a gente precisa fazer eh

já de urgência ao invés de conseguir planejar e preparar o que a gente queria fazer né E aí o que acaba tendo é um alto volume de atividades manuais e repetitivas E aí que a gente vem com o rpa para poder trabalhar em cima disso com rpa acho que todo mundo que já conhece um pouco né a gente já falou um pouquinho nas outras apresent ações que são ganhos rápidos aumento de Produtividade redução de custos tudo isso o rpa tá trazendo só que necessariamente o rpa não é só aquilo que você pode colocar dentro do

seu do seu escopo de de da da desse teu Parque de automações né E como é que nós Smart conseguimos te ajudar para eh com isso a gente trabalha tanto implementando o centro de rpa colocando um acompanhamento né e fazendo realmente o desenvolvimento dessas automações que podem estarem controle com suu ah com Sua com suas equipes né e trabalhando com suporte e capacitação aqui passando um pouquinho mais à frente queria mostrar para você um desses cases que a gente que a gente trabalhou né esse aqui já foi um Case que foi apresentado em alguns eventos

né que foi um um um case de comércio exterior que eh o que acontecia né a gente tinha um momento num desses desses nossos clientes que na hora de fazer a parte do comércio exterior né eles Tinham que fazer alguns inputs né dentro do do do rp deles e aí o que acontecia que eles tinham que pegar essa essas informações inserir dentro do SAP e depois disso eh gerar uma uma nota que isso ia ser enviado lá para o pra parte de navio dentro da parte de do Comércio Exterior né da do ano e tudo

mais o que que acontecia acabava que às vezes o o o navio podia acabar ficando parado dentro lá do Porto e quanto tempo mais o o navio fica preso dentro do porto mais Dinheiro tá se gastando Então foi implementado uma solução de rpa nessa aqui foi diretamente de rpa onde a gente tinha né que basicamente cinco pessoas ficavam lá naquele warro tentando eh tentando fazer todas as a essas notas saírem para que isso não acontecesse então foi foi foi feito um rpa uma automação que tava fazendo a comunicação diretamente dentro do SAP junto com as

notas que chegavam dentro da da dos outros sistemas colocando isso e gerando Essa nota né fazendo com que o tempo de execução na redução de número de colaboradores foi de 80% agora só tinha um gestor de rpa e a redução do tempo de execução em 92% ao invés de demorar 5 horas por dia 25 minutos por dia que o robô ele conseguia fazer essa automação né gerando aí uma economia de R 72.000 por ano né que é bastante dinheiro então alguns dos nossos cases de sucesso né trabalhando com o rpa isso tanto na implementação como

na no Suporte e e criação né Eh a gente tem aí uma grande parte né Na parte de óleo e gás mais de 100 processos automatizados mais de 3 250.000 horas por ano retornados ao negócio e a média de redução de erros que fica na base da acima dos 85% na parte de indústria também na parte de Seguros e até na parte do Agro a gente já está trabalhando a gente já tá aí dentro dessa desse desse ramo E aí além de automatizar processos e sistemas a gente Também também resolve a parte eh resolve problemas

a partir dos dados que tudo que a gente faz dentro do rpa tudo que a gente cria dentro de automações a gente acaba gerando dados Então a gente vai conseguir e olhar pro passado pensando no que que aconteceu e o por daquilo ter acontecido e vamos conseguir gerar essas informações né criar informações pro que vai acontecer pra frente como a gente vai vai poder seguir a partir desses dados gerados pelo Rpa Então a gente tem aqui várias soluções e dados principalmente né a gente quer dizer inicialmente soluções customizadas então analisar o que vocês têm dentro

da da da da estrutura de vocês e poder criar sistemas poder criar aplicativos poder criar análises preditiva otimização de estoque tudo isso preparado para poder gerar eh eh customizado a gente tem também a nossa parte de leitura inteligente de documentos então a gente consegue fazer Leitura de documentos aqueles documentos tortos difíceis de lei documentos de de habilitação e o que a gente consegue colocar aqui como serviço que é a entrega desses documentos sem você precisar até aquela parte do treinamento a gente entrega isso como serviço né para pros nossos clientes e todo aquele trabalho de

o aprendizado da máquina a criação dos modelos isso fica na nossa parte aqui internamente e além disso o nosso a a nossa empresa acelerada né que É de a generativa que é a monai que ele a gente consegue a partir de dados trazer para vocês informações diretamente do das nossas bases de dados das bases de dados de vocês das informações que vocês têm e conectando com planilhas banco de dados informações e-mail tudo isso dentro de uma de um o GPT personalizado né o modelo de llm como como vocês já devem conhecer então ah um dos

nossas das nossas dos nossos Pit que a gente acabou trabalhando foi de obter as informações a partir de comunicações não estruturadas como por exemplo e-mail nota de CRM chat do do teams e helpdesk tudo isso a gente conseguiu eh integrar dentro de uma da nossas soluções para poder classificar estruturar as informações e conseguir colocar cada uma desses da dessas notas desses e-mails esses chamados que eram para ser eh que eram pedidos colocamos isso dentro de automação para que Ele Pudesse conseguir colocar e fazer uma análise do das informações e poder fazer a triagem desses documentos

e jogar diretamente paraas paraas áreas necessárias um outro dos nossos dos nossos cases foi a extração de docum eh de informação de documentos como a gente colocou isso dentro de um cliente que é do ramo de energia que ele utilizou essa Nossa essa nossa solução né O que a gente chama de SDR com uma parte para poder fazer a leitura desses documentos Ele vai conseguir ler as informações através de uma API recebendo um Jon e depois vai conseguir colocar esses documentos diretamente dentro do sistema deles dentro do rp deles e aqui Uma para poder mostrar

para vocês aqui um pouquinho esse aqui é a nossa visão da eh da mon Kai né como ela trabalha diretamente com inteligência artificial Então você consegue dentro do seu próprio sistema de de chat né seu próprio time você consegue colocar ele Para poder fazer a leitura para poder conversar com ele diretamente e ele consegue te trazer tanto os documentos como também os dados que você pode ter ali dentro então você pode fazer perguntas como eh com informações não estruturadas como pedir dados pedir informações que também ele vai conseguir entregar para você até Insight do que

do que você precisa como gráficos informações tabelas tudo que você pode usar para seu negócio E aí para finalizar só falando um pouquinho da empresa como eu falei a gente foi fundado em 2018 né quando a gente nasceu em transformação digital e esses são alguns dos nossos dos nossos dados que a gente tem aqui onde a gente trabalha onde a gente já tá e o que que a gente consegue fazer para auxiliar vocês aí dentro então a gente tem escritórios em Miami Rio de Janeiro São Paulo emf na Austrália na México e estamos abrindo agora

lá em Madrid e Esses são alguns dos nossos números Caso vocês queiram dar uma olhadinha né de de projetos que a gente já fez aí ao longo do do mundo perfeito Felipe Obrigado aqui pela pela apresentação agora a gente vai abrir novamente aqui pessoal paraas perguntas então fiquem à vontade aqui para levantar a mão abrir o microfone caso tenham perguntas aqui pro pro Felipe eh inclusive também se vocês quiserem mandar no chat fiquem à vontade é legal A gente compartilhar aqui no microfone eu acho que fica uma relação mais próxima eh mas enquanto o pessoal

aqui vai se soltando Felipe tem algum Case focado principalmente na parte de A enfim que vocês tiveram olhando pro financeiro olhando paraa parte de mercado de capitais que é interessante aqui de compartilhar com com o pessoal de cas de financeiros que a gente teve principalmente essa essa parte da extração de documentos aqui que Eu que eu cheguei a mostrar isso aqui cai diretamente paraa parte de de contas a pagar né de do financeiro eh ele ele tava utilizando essas informações para poder já fazer a análise preditiva do o que que ia ser da parte de

gastos e e e etc utilizando esses documentos que eles tavam pegando el tava fazendo as análises e isso caía para eles como informação que eles usavam dentro de um dashboard Então dentro dessa empresa isso já ia criando essas informações Criando esses dados para que eles pudessem usá-la logo na sequência não perfeito então bom pessoal se alguém tiver mais alguma perguntinha vou deixar aqui mais um minutinho aqui enquanto a gente Verifica se tem alguém que tem alguma pergunta Inclusive a gente já vai até Lançar aqui a enquete tamb tambem para paraa smartd Então se vocês tiverem

interesse de bater um papo com Felipe aprofundar enfim entender um pouquinho mais o que que eles fazem ter Um trazer um contexto de vocês respondam essa enquete que a gente faz depois essa conexão para que vocês consigam aprofundar é esses aqui são algumas das Marcas Que Confiam na gente que já trabalham com a gente alguns dos nossos clientes não são todos né Eh porque quando você já tem o projeto você em vários países a gente já tá muito globalizado nesse sentido mas a gente tá aí sempre tentando ajudar o os nossos clientes tanto na parte

de transformação Digital começando pelo rpa até a parte de análise de dados e inteligência artificial então isso isso fica muito muito da necessidade de cada um dos nossos clientes cada uma das soluções acaba sendo customizadas para cada um Independente de ferramenta Independente de qual tipo de sistema que você utiliza né A gente trabalha com todos eles de sap eh totos todos esses sistemas que a gente já já tá acostumado a ver e até aqueles mais difíceis como por exemplo Eh ferramentas que precisam trabalhar com frame por exemplo não perfeito Felipe Muito obrigado aqui pela sua

apresentação depois caso surjam dúvidas adicionais a gente vai te enviar e a gente faz essa troca Tá mas foi um prazer aqui contar contigo valeu obrigada bom pessoal agora a gente fechou esse nosso primeiro bloco né que eram startups focadas principalmente nessa parte de bof automação enfim de forma geral que pudesse otimizar alguns Processos e agora a gente vai entrar e aí só Relembrando aqui que a gente vai lançar acabou de lançar tá então fiquem à vontade aí para responder eh a gente vai entrar no nosso segundo bloco que são startups focadas principalmente para planejamento

financeiro para enfim como auxiliar ali nossos investidores nesse processo e a gente vai ter a nossa primeira Startup desse tópico que é Roben aqui com Christian Cristian você tá aqui já nos escuta Alô tô aqui perfeito a gente te escuta ainda não te vemos um segundo agora sim foi perfeito Bom dia Cristian tudo joia Bom dia tudo joia Cristian tá dando uma piscada aqui mas não acho que não tem nenhum problema acho que tá acontecendo algum bug eh se você quiser já ir compartilhando sua tela da sua apresentação sim um segundo Opa perfeito Relembrando aqui

para ti tá tá a gente vai ter você vai ter 8 minutos para apresentar aqui a Roben e após esses 8 minutos a gente vai abrir aqui para perguntas pro pessoal tá então eh quando bater os 8 minutos eu te aviso caso você ultrapasse e aí quando você sentir já confortável já tá em tela cheia aqui pra gente é só começar aqui que eu já ligo o cronômetro vamos embora vamos direto beleza Eh como foco aqui eh a questão de planejamento financeiro eu vou apresentar para você uma ideia de como usar as soluções de Rob

Bank especialmente para esta área tá a grande vantagem no ruban que é uma plataforma bem Ampla com soluções no mercado financeiro vou entrar nesse detalhe um pouco mais para frente se sobrar tempo E o planejamento financeiro eh pode não precisa mas é um um um item que que é tratado aqui dentro das nossas soluções o que que é interessante que em geral para uma pessoa que utiliza o planejamento financeiro eh é como aqueles sistemas de fitting né de de Esporte né numa certa hora você precisa também saber como sair do seu levantamento do s para

eh melhorar sua vida né aqui o nosso foco as nossas soluções são investimentos então aqui tem uma integração além do planejamento que vai eh sim inl integrar com com investimentos e todo o processo de execução e etc né numa jornada de cliente aqui eu trouxe para vocês um exemplo de uma jornada numa solução webp né se tem as Diversos os diversos Passos aqui separada né se consegue eh colocar as suas contas definir as contas que se tem em diversos bancos contas que se também não tem né se fosse só dinheiro por exemplo né em corretora

se conecta aqui e Open finance né Eh tem os itens típicos de categorizar os fluxos que você Observe nas diversas contas né Depois de você receber e tem uma visão de que acontece nor momento se vai para orçamentos né se se consegue criar Budgets e E essas Eh esses itens que vocês devem conhecer tipicamente né E aqui vocês já conseguem ver um primeiro uma Primeira ideia né como a gente anda um pouco mais de só ficar pensando que se tem no seu Balanço mas também como utilizar isso para ir um pouco paraa frente né então

uma despesa já pode ser associado criado como objetivo eh da pessoa né um objetivo de pagamento futuro e isso já é uma base muito importante para uma linkagem né da do do Seu planejamento com seus investimentos né Eh falando de objetivos situações de vida obviamente se não depende só de que você observa na sua conta se consegue também começar com situações de vida que implicitamente sugerem já alguns objetivos né os objetivos se consegue o pessoa física que que utiliza consegue eh gerenciar a gente desenvolveu um método novo né que derivou um pouco do eh do

goas inves a gente chama de Priority driven investing onde se define os objetivos você eh personaliza e depois cria prioridades que são importantes na hora de otimizar as carteiras eh de investimento quando você eh acabou seu planejamento e está agora se preocupando como você vai um passo para frente e eh otimiza seus investimentos né aqui a gente tem um t que mostram como pode ser feito isso né se cria diversas carteiras cada pessoa física pode ter diversas Carteiras lá dentro diversas estratégias também né a carteira atual eh recebe as informações das posições você consegue eh

ver como a carteira é atual você consegue otimizar uma carteira Ideal com os nossos algoritmos aqui e essas mudanças de uma para outra obviamente cria as ordens de rebalanceamento né É como EMS que vocês conhecem de algumas ferramentas de gestão eh se consegue analisar performance etc né isso aqui uma visão de jornada de pessoa física né Er entra e gerencia suas informações em paralelo também uma gestão é possível por acessor ao Manager gerente etc que tem via um CRM uma visão de diversos clientes consegue otimizar todos eles de uma vez consegue definir cenários e eh

utilizar esses cenários por grupos de clientes para re otimizar carteiras deles ele pode fazer todo o trabalho também né ele tem a a o acesso às mesmas telas Então ele pode ir lá e definir objetivos etc o Que que é interessante agora eh de entender que isso aqui é só uma forma de utilizar a nossa plataforma nós temos eh tudo toda a funcionalidade já dispostos via apis para utilizar então a maioria dos nossos clientes eh tem equipes de ti intern nós trabalhamos no b2b principalmente Então os nossos clientes usam as nossas as nossas apis para

por exemplo na parte de gestão de investimentos de fundos né você consegue eh seguir diversos etapas eh no nesse Processo top Down né do strategic até Security selection no Security selection onde você usa pois por exemplo esse R advisory as carteiras administradas né e diversas das funcionalidades quantos que a gente tem aqui na plataforma ajudam para entregar esses produtos para os clientes em paralelo aqui um um módulo de performance attribution e Risk cada nível tanto estratégia e conta cliente fundo eh faz diversas análises em tempo real histórico de performance e risco eh E pode ser

plugado facilmente né Eh a mesma plataforma é usado por gestores de fundos claro também né Especialmente na parte do da gestão do fundo né mas a gente também tem um módulo de execução e roteamento aqui eh junto com a gente né Especialmente na routing Via sócios internacionais que que oferecem esse módulo bom noso ecossistema Então vocês vem é bem Ampla né a gente tem diversas formas de conectividad diversas soluções que a Gente eh oferece para os clientes eh é bem modular diversos eh dos módulos eles não são necessários um CRM se não precisa não usa

né às vezes não quer fazer a análise de risco de performance na usa mas por exemplo se quer usar as suas próprias visões sobre mercado ou visões de outras eh entidades no mercado que tem previsões sobre o Mercado eh junto a pa ISS eh com os nossos eh eh modelos quantitativos que principalmente já Ram aqui no nosso Módulo de otimização mas não precisa ser feita é sempre uma questão do setup de cliente por cliente né e nova viw né a gente roda obviamente diversos eh partes já no dia a dia no bch né especialmente os

nossos modelos quantes que trabalham sobre previsão de risco retorno e mercados né aqui o famoso nome do e eu posso jogar aqui dentro né só para falar que eu tô falando esse nome né mas no final são Métodos estatísticos bem avançados com 20 anos de de experiência aqui no mercado a gente desenvolve isso eh Então isso que atrai os nossos clientes para utilizar eh Finalmente né também apresentar um pouco mais nosso time cor de fundadores né então viemos de de um grupo de pessoas que como falei muitos anos já estava no mercado financeira na área

de gestão de fundo e eh gestão de investimentos né então uma Hora a gente se sentou e oferecemos eh começamos em 2019 oferecer isso para o mercado como soluções B acho que eu tô no tempo certo cer bateu aqui os 8 minutos agora e aí primeiro obrigada aqui pela apresentação pessoal novamente fiquem à vontade para levantar aqui Caso vocês tenham alguma pergunta pro Cristian ou colocar no chat enfim fiquem à Vontade a gente tem uma pergunta aqui Do Gustavo E aí Gustavo fica à vontade prun vamos lá tudo jo tudo bem Ah minha pergunta vai

mais no sentido do da metodologia que você usa tá não entrando exatamente no algorítmo eu sei que isso talvez tenha uma propriedade Mas você usa ali por exemplo os cenários né você usa cenários históricos Pelo que eu entendi né mas também é possível a a eu construir cenários né Eh Para o Futuro né Ou seja Eu queria saber eu posso construir mais de um cenário ou não e a outra pergunta que eu falo é investimentos incentivados que eu acho que hoje o mercado de pessoa física por exemplo isso é bem bem utilizado né Ou seja

que com o imposto você faz o Gross up Como que você trabalha nesse sentido é primeira pergunta né falando sobre cenários né Passei rapidinho sobre o módulo B né B né então o que que a gente faz principalmente são misturas banas Das distribuições né as distribuições paração dos nossos métodos quantos né a gente tem qu prazo e tipo de ativo os modelos se pode definir cenários sobre qualquer momento da distribuição então pode ser na média variância oitavo momento como você prefere podem ser n eh cenários né normalmente é usado quando você tem um comitê de

de alocação né Você tem 20 participantes no comitê cada um D diversos cenários sobre fatores no mercado né bolsa celic etc né a gente Junta esses cenários e comp e compila com cenários prios para ter o posterior e esta tá sendo usado tá eh na segunda pergunta que mencionou eh foi da Eita ascas escapou a segunda você perguntou do Gross up da L seria GR is é beleza né a gente tem eh um Gross app EH que a gente utiliza em geral para cotas de fundos quando você tem Fundos como como ativo de investimento nos

ativos eh por si assim fundo também ativo eh a gente faz diferente que a Gente utiliza eh custos de transações então impostos para nós são custos de transações é o mesmo efeito né mas a gente não faz via Cross up então a gente pega o ativo diretamente com a taxa dele eh se tem um cri se ir lá dentro e a gente utiliza eh eh o imposto de renda como um custo de transação que nesse caso não teria porém no CDB se teria né e isso é importante porque você tem diversos fluxos de caixa né

no passivo do seu balanço tanto da pessoa física Como em fundo etc né ou num fundo de pensão onde que eh você eh tem diversos níveis de Imposto de Renda nos ativos tradicionais então a gente faz dessa forma para não para poder falar banana com banana quando compara Ok obg boa nada boa pessoal se alguém tiver mais alguma dúvida pode levantar aqui a mão também a gente ainda tem alguns minutinhos dá para ainda utilizar caso tenha enquanto o pessoal aqui vai Soltando Cristian eh acho que para fechar tem que que você traria aqui talvez seja

o maior diferencial até da Roben né Acho que que que o pessoal vai para casa Relembrando dela né Olha acho que o que super interessante que o nosso foco né vem da história de de gestão de investimentos né no mercado brasileiro então todo o processo que que envolve métodos quantitativos para deixar o processo eh melhor a gente consegue abranger a gente Foca muito na parte de gestão de fundo né E de automatização de investimento para pessoa física ou de grande escala né se você eh atende hoje Private Banking o o weth wealth Management famílias e

quer descer um pouco a pirâmide para clientes eh com menor valor de para investir né você precisa ir para automatização e a gente tem os métodos para isso aliás que eu tô vendo agora realmente tá piscando aqui minha tela né não sei porquê não tá assim mas Sem problema normais aí a gente conseguiu te ouvir bem bom Cristian Muito obrigado pela apresentação aqui fica à vontade para continuar depois a gente te passa aqui as conexões eh e aí pessoal a gente vai soltar novamente aqui a enquete então Caso vocês tenham interesse em conversar depois com

Cristian eh entender um pouquinho mais do rob Bank eh só responder sim aqui no no na enquete que Depois a gente faz esse movimento de conexão tá perfeito obrigado obrigada CR bom invento tchau tchau enquanto isso pessoal a gente vai chamando até a próxima Startup aqui vai ser o rica n da paret rica você tá aí conosco Ele está aqui mas a gente ainda não te escuta Opa me escutam pessoal te escutamos sim e te vemos tambémm Tudo joia hque Tudo Bem Tudo bem pessoal com vocês deixa eu puxar mais perto o microfone aqui boa

assim a voz fica melhor bom primeiro Obrigado por est aqui conosco eh fica à vontade até para tentar compartilhar aqui a tua tela e a gente testar Claro enquanto você vai compartilhando aqui só te Relembrando tá você vai ter 8 minutos aqui para apresentar a Pareto eh e após esses 8 minutos a gente abre aqui pro processo de perguntas tá bom perfeito Coloca nós já vemos sua tela mas não tá em modo apresentação ainda Opa ão estão vendo minha tela aí estamos sim tá com a barra de de tarefas acho que se você voltar ali

você consegue deixar sem Ó aqui tá você tá falando aqui o as abas do navegador isso mas assim tá ótimo não tem problema que eu vou eu vou trocar de ala mesmo eu botei a janela eu não botei mas assim funciona bem a gente consegue ver quando você quiser começar Fica à vontade Tá bom vamos lá pessoal prazer conhecê-los eu sou rica Barros fundador Pareto Pareto é uma empresa Inteligência Artificial que já tá no mercado H há 10 anos né Eu trabalho com in há 16 anos quando não não era um assunto Hype da moda

nada disso né tava lá publicando alguns artigos machine learning e tal me apaixonei pelo assunto eh larguei a a a a UFRJ e para montar a a minha Startup E desde então a gente vem fazendo muitas coisas interessantes Que eu quero mostrar para vocês né a gente recentemente foi investido aí pelo passou pel esse processo de investimento do Google super legal esse apoio deles eh e a gente trabalha com algumas das das grandes empresas do Brasil e do mundo né recentemente aí começamos o trabalho eh também com NVIDIA né dentro da nossa carteira aqui de

de cliente da da da Pareto né falando um pouquinho aqui de empresa prometo que é super rápido aqui o histórico né hoje a gente Atende mais de 1 milhão de de de usuários em 150 países Ah o G2 que é o maior né classificador de softwares do mundo aí considerou a gente como um dos líderes globais de de a generativa O que é legal né foi a primeira empresa brasileira a conseguir atingir esse efeito né Ah e a gente por conta da da tecnologia conseguiu um pouco mais de 15 prêmios internacionais Então a gente tem

um histórico de TEC assim bem profundo em a especificamente a gente tá falando Desse tema né há 10 anos então agora que as coisas começaram a a a a a ficar quentes e todo mundo entender que é uma coisa interessante a gente tá feliz da vida aqui né a gente tá muito feliz de de poder falar desses assuntos e e tem que escutar né que a gente tava gritando sobre a meio sozinho né então agora tá tá um momento muito legal então vamos lá pessoal eh primeiro de tudo Acho que a base do trabalho de

qualquer área com comhar começa numa formação Então já Queria deixar para vocês o Hub ppar et.io lá a gente tem formação e certificação reconhecido pelo LinkedIn né com aquela validação eh pelo LinkedIn de graça inclusive tá então deixar aqui para vocês Hub ppar Io também se vocês quiserem entrar lá ah todo o trabalho que a gente faz tem essa base de Formação em a sempre né a nossa plataforma consiste num tripé eu acho que a primeira parte é a construção do seu agente de A então a ia ela é meio Vista como uma ferramenta que

faz um que faz tudo meio que tudo sozinho assim né mas Não é bem assim a gente sabe que o uso profissional da ia ele é voltado pra Construção de algo personalizado algo treinado por você individualizado mesmo né melhor forma de se ver uma ia é como se fosse uma extensão uma ferramenta de cada indivíduo mesmo né como um novo computador enfim ah e não uma coisa que né e é é necessariamente dividida assim né então se a gente pensar como uma Extensão do teu trabalho profissional eu posso criar um agente que conecta por exemplo

os meus áudios os meus pensamentos as minhas planilhas os meus sites né então eu vou né Eh por exemplo vou idealizando a minha forma eh de trabalho e posso né gerar um um um áudio de 30 minutos de como eu vou gerir determinado assunto e aquele áudio eu posso transformar como insumo de um agente de a E por aí vai né no fim do dia você cria o seu próprio agente você Tem a possibilidade de monetizar em cima desse agente então você pode publicar esse agente na internet ganhar dinheiro cada vez que uma pessoa Iza

como no YouTube né que monetiza através de views a gente também monetiza ajuda as pessoas em monetizar através de uso venda e também de subs né venda e eh recorrente né E é claro a escala do profissional todo profissional que trabalha com Talvez o o o primeiro grande ganho seja escala né Maquin já prevê um aumento de Produtividade 60 a 70% nós vemos aqui um aumento ainda maior ainda mais agudo né então aqui é um exemplo de um board né onde um profissional aqui tem que aqui é só um exemplo mesmo né ele tem todos

os seus agentes nesse board e qualquer pessoa desses 1 milhão de usuários que você tem podem vir aqui e usar os seus agentes né sejam eles eh quais forem e para usar os agentes ele tem que obviamente pagar para você né aqui é um exemplo eh no caso aqui de um Profissional com mais de 3$ 35.000 aí para para conseguir só só de ganhos dentro da plataforma né um ponto adicional que é interessante eu separei quatro agentes rapidamente aqui pra gente abordar né agentes que podem ser criados dentro da plataforma e eu vou direto pra

plataforma primeiro a gente aqui personalização de estratégia de investimento Então imagina que a gente tem um cliente agora esse cliente chega pra gente com perfil de risco Ah uma Meta de ganho num prazo específico né ele deixou claro pra gente o objetivo então eh a gente imagina que a gente queira né de fato construir essa estratégia meio que personalizada Mas a partir muito do nosso histório como gestor de investimento né Então nesse trabalho eu posso usar EA né alimentá-la com todos os meus trabalhos com uma forma com como eu organizo as minhas estratégias ou até

mesmo Fontes né Fontes que eu sigo Olha eu gosto muito Desse tipo de literatura esse PDF resume bem uma forma de gestão eh paraa construção de uma estratégia de investimento inicial E é claro que a aprende com essa informação não uma informação disponível apenas do que tá na internet mas informação que você treinou e constrói a carteira desejada ali para começar o trabalho contigo né é previsão de rentabilidade risco análise C análise simulações e aposentadoria também que é um é um perfil clássico né Muita gente chega falando Ah quero planejar minha aposentadoria você também consegue

fazer isso ali com in né e planejamento e acompanhamento de metas mas eu vou pular rapidamente aqui para a Tess para mostrar para vocês como que se dá isso não precisa de programação não precisa de de ti eh qualquer pessoa consegue utilizar você podem ficar tranquilos que o uso é é é é absurdamente simples tá então todo mundo vê aqui essa página da test né quando eu Troquei só fazer um cheque rapidamente sim viê perfeito legal Então olha só aqui é um construtor de um agente e um agente de chat primeira coisa diferente do chat

GPT eu tenho todos os modelos a minha a minha disposição né então eu pago menos do que o chat CPT e eu tenho tudo do chat CPT e mais todos os outros modelos Por que que isso interessante tem vários modelos que performam melhor do que chat GPT na área de investimentos eu posso customizar aqui todo o conteúdo Que Aia vai aprender Então posso dizer qual é a forma que ela deveria né criar o investimento como ela deveria planejar aquele investimento para cada tipo de perfil e tal eu já botei aqui uma espécie né no final

se você adicionar as entradas do usuário você fala assim ah eu quero o nome do usuário né do do do caso do investidor eu quero o tipo de estratégia que ele quer o objetivo e no final você tem isso daqui você tem um chatz inho que vai colocar o nome dele Por exemplo rica Barros o perfil dele ser é agressivo moderado conservador nota que tudo isso aqui a gente constrói em um segundo ali na ferramenta só entrar aqui e adicionar as entradas que você quer é muito rápido né e depois aqui eu tenho a versão

final para mostrar para vocês né tão pouco tempo tô tentando fazer o melhor aqui que que que é o seguinte né aqui a gente tem a ia criada verdadeiramente Então olha você é um assistente financeiro especializado Em criar estratégi de investimentos personalizadas sua tarefa é tal e aqui eu trago as informações do cliente né o nome que ele preencheu o perfil de risco objetivos financeiros Horizonte de investimento e aqui eu tenho todo o treino que eu construí com pdfs com informações com tudo que eu acho que é necessário para essa EA performar bem e aí

é claro que é a vamos falar assim a propriedade intelectual de cada indivíduo e aqui eu tenho um exemplo né Então eu abri essa ia preenchi o meu nome o perfil o que eu espero de objetivo né Horizonte de investimento e pedir para ela criar um planejamento inicial para eu começar o trabalho e ela já trouxe um planejamento inicial baseado ali no meu perfil eu falei olha o chat CPT que fez essa análise você poderia criticar e eu vim troquei aqui para uma outra ia e pedir para essa outra ia criticar o trabalho do GPT

e ver quais foram as falhas né ele falou ó Pontos positivos foram esse aqui mas olha áreas de melhoria né o crescimento de 1.5% ao mês e o cara chamar de moderado é um pouco ambicioso né vai ter que alinhar um pouco a expectativa de retorno e por aí vai e aí que você tem né Toda a a no caso a crítica em cima desse trabalho e depois ainda tem a conexão com a internet então a possibilidade de trazer os resultados aqui da internet como ativos que pagaram mais divid endos tudo isso como ela é

Conectada com Google ela pode usar essas informações para alimentar e cada vez mais construindo a estratégia ideal ali pro cliente é claro né como uma ferramenta para você né pro seu dia a dia de trabalho e é isso pessoal dentro de 8 minutos sou melhor aí é muita coisa fal Obrigada rica não você foi pontual aqui cirúrgico no no tempo e bom pessoal novamente a gente abre aqui para perguntas então Caso vocês Tenham alguma dúvida que tem algum ponto que queria explorar um pouquinho mais com Rick é só levantar aqui a mão eh e fazer

essa pergunta para ele além de poder mandar aqui no chat Caso vocês prefiram boa à vontade boa acho que enquanto o pessoal aqui vai vai aquecendo já vemos aqui uns emojis eh rica O que que você traria pra gente talvez que é o grande diferencial até da paret e até olhando pro nosso contexto aqui de investimentos né O que Oportunidades a gente tem bem clara utilizando vocês né olha e é é é a questão de você trabalhar com com agentes de a que é o que tem de mais avançado de de de a hoje no

mundo ah em múltiplas plataformas Então você tem mais de 100 modelos conectados no local com uma assinatura mais barato do que um chat GPT sendo que você tem tudo do chat CPT aqui dentro né Eh e o mais interessante que você tem um Construtor aqui desses agentes no code assim não Precisa de conhecimento técnico né só uma questão de se habituar ali com com o uso da ferramenta então assim você imagina o potencial que eu tenho de construir aqui né uma segunda versão minha para determinadas tarefas né Eh treinados com absolutamente tudo que eu que

eu considero como referência né então se eu considero que uma referência fantástica no assunto é uma página um site eu posso treinar essa ia com aquelas informações e isso inclusive me Ajudar aqui no processo né Por exemplo de de análise no processo de eh de calibragem né das carteiras Enfim eu posso fazer uma extensão minha para qualquer coisa né então é uma vantagem muito grande porque tudo no né É muito fácil pra pessoa ganhar produtividade mais qualidade não perfeito rica a gente tem uma dúvida aqui da Bianca Castro né que é o que podemos destacar

dos agentes de com os assessores de investimento em Bancos e corretoras né O que muda Olha eu eu acho assim eu sempre penso na ia como uma ferramenta pro pro pro indivíduo né a ia que que que tem mais a o pessoal fala mais Ah ia vai substituir o trabalho do ser humano Isso é isso é o mundo de tradicional né aí h de automação Isso aqui é uma ferramenta uma ferramenta como se fosse um computador e o resultado se você entrar no chat CPT e falar crie uma análise de investimento O resultado vai ser

Medíocre porque e e o vamos falar assim a ia ela não foi feita para isso ela foi feita para escrever bem então ela produz textos outra coisa é umaa treinada com a informação que você considera ser uma informação de de qualidade Então isso é totalmente diferente olha is aqui uma Iá onde você treinou você fez o processo dela de conhecimento e ela vai reproduzir aquilo D é claro usando toda a capacidade que ela tem né então como indivíduo dentro dentro do seu dia a dia De trabalho você acaba tendo uma capacidade de de de de

de trabalho mesmo acaba assim absurdamente maior né E fora a qualidade né porque às vezes pra gente é desgastante ter que analisar né eu comecei minha vida no no mercado financeiro Então era muito desgastante tem que fazer aquele giro de sites de plataformas que né que a gente normalmente gosta e acompanha né Então dentro da ia você pode conectar essas plataformas todas numa só ia e você Fazer o giro todo conversando com o seu próprio chat Então você ganha muito em qualidade também perfeito Rique a gente tem mais uma pergunta aqui eu não consigo saber

quem mandou porque ficou um usuário desconhecido mas depois se puder mandar aqui é o nome que é quais são os cuidados ligados à privacidade de dados que vocês têm aí dentro do sistema perfeito Olha a plataforma inteira é feita para uso corporativo Inteira n então diferente do chpt que tem aquele modelo gratuito e verdade seja Dita é o maior vazamento de dados da história né é o que tá acontecendo hoje com o chat IPT as pessoas usam a openi Como assim né Ah pera aí Toma aqui o d da minha empresa né e não é

assim se você não vai lá dentro e você ou contrata a versão paga né ou você de fato marca ali para não compartilhar o dado ela vai usar aquele dado ela aprender com aquele dado né e e isso é Claro tá no termo dela tá aberto né aqui na test é totalmente diferente que o meu uso é para profissionais então todo mundo que entra aqui a primeira coisa é sempre privado todos os modelos são a versão vamos falar ass paga profissional desses modelos então todos eles já estão aqui no modo privado inclusive para uso corporativo

né então quando você tá numa empresa e você é um usuário de uma empresa se você cria ali sua sua né a o seu prompt ou ou seu treino ainda assim Aquilo dalii é privado né a empresa tem que pedir para você então é uma ferramenta a gente é igual um celular um computador ainda numa empresa né no o seu celular não é compartilhado com todo mundo tem uma privacidade eh e Óbvio envolvida né então se não for privado o uso da ia é a mesma coisa que não utilizar Na minha opinião tá então para

uso profissional então por isso que absolutamente tudo aqui é privado cada um na sua na sua caixinha Aqui perfeito rica eh se alguém tiver mais alguma dúvida a gente ainda tem um minutinho rápido aqui para para perguntas tá até respondendo aqui essa gravação e os materiais vão ficar salvos e tanto no YouTube depois a gente vai compartilhar com vocês por e-mail também Além disso até a gente já vai lançar agora caso vocês queiram conversar depois com rica entender um pouquinho mais de oportunidades a gente vai lançar uma enquete Onde vocês vão poder bater Um papo

mais profundo ali e conseguir explorar Tem algum desconto para nós ia bom Henrique essa aí eu não sei se você vai responder mas eu acho que a gente pode pensar depois ali no papo seguinte né entendendo o contexto se existe desconto ou não Tá bom tá bom na verdade eu não vi a pergunta mas enfim fica fica à vontade qualquer coisa pessoal t.p. ali também tem um mundo de coisas fique à vontade tá tô à disposição o que Vocês precisarem a enquete aqui Justamente que a gente vai mandar agora é para ter esse papo poder

aprofundar entender mais o contexto e ver essas oportunidades bom rica muito obrigada aqui pela apresentação foi ótimo passar contigo e com ap Pareto eh e aí pessoal já vou até puxando aqui a nossa última Startup e do dia onde a gente vai est com a ruff aqui eh que também tem o foco aqui no planejamento financeiro junto com o Lucas Lucas você nos escuta Sim Perfeito nós te escutamos mas eh eu ainda não te vejo aqui mas se você quiser já ir aparecendo e compartilhando também Agora sim eu tô com a aberta não funcionou er

só o meu teams atualizando bom Lucas primeiro obrigada aqui por est conosco e e poder apresentar aqui a ruff queria que você já pudesse compartilhando sua tela aqui já pra gente testar se tá funcionando certinho e só te Relembrando também a dinâmica né você vai ter aqui 8 minutos para poder Fazer a apresentação o pit e depois a gente vai abrir aqui pras perguntas pros Associados daima poderem explorar um pouquinho melhor contigo e nada Vamos lá então bom pessoal Bom dia Lucas a gente não vê a sua tela de apresentação a gente vê a nossa

tela do teams agora a gente vê a tela realmente da plataforma da ruf isso certinho certinho quando quiser começar Então pode começar Então vamos lá bom pessoal Bom dia eh meu nome é Lucas eu sou o CEO da rufi E eu venho do mercado financeiro e eh o a rufi é uma consequência aí de de várias experiências acumuladas e várias necessidades observadas ao longo do tempo né E hoje a gente tem essa plataforma que é dedicada principalmente né ao a planejadores financeiros consultores de investimento gestores eh de de carteiras para que eles usem a plataforma

com os seus clientes eu vou apresentar aqui para vocês a plataforma do usuário final ou seja aquele que Seria o cliente mas a gente tem a versão também do profissional que vai obviamente conseguir ver todos os seus clientes além de ter algumas versões gerenciais tá algumas ferramentas gerenciais no primeiro momento aqui é uma visão geral você customiza ela tá mas no primeiro momento o o destaque aqui fica pelo fato de que você pode eh conectar suas contas ao Open finance então por exemplo aqui eu tô conectado ao banco Inter ao Itaú ao BTG e ao

Mercado Bitcoin né mas você pode vir aqui conectar conta e escolher XP Itaú Bradesco Ah enfim banu a vários outros bancos todos que estejam no open finance que inclusive em janeiro vai ganhar vários outros colegas né E você consegue também aqui receber todos os cartões de crédito que vem desses mesmos bancos tá não só aquelas contas correntes a partir do momento que você puxou aqui você Já puxou todos os dados de conta corrente cartão de crédito Investimentos e até mesmo dívidas tá E aí você pode vi primeiro na parte de metas onde você pode criar

por exemplo uma nova meta aqui tem por exemplo uma meta né Eu chamei ela de aposentadoria E aí você vem aqui e coloca o valor da Meta você coloca o prazo que você estima alcançar pode colocar uma figura aqui motivacional né você que escolhe a a foto e você pode vincular algum investimento esse investimento que você vincula é um investimento que já veio Pelo Open finance puxado então é um investimento que você já tem que ter né veio da sua carteira E aí ele vai calcular baseado no quanto que você já tem e quanto você

quer chegar quanto que você tem que ter de aporte mensal baseado nisso você consegue fazer a sua lógica né você vai T no seu gráfico de acompanhamento de planejado versus acumulado ele vai calculando se você está além do planejado ou abaixo no caso eu tô R 483 aqui acima do planejado e Ele vai acompanhando seus aportes ao longo do tempo né E aí ele vai te lembrando né então dia 31/10 eu tenho que fazer um novo aporte e se vocês olharem esse valor aqui tá diferente desse por quê Porque à medida que o tempo vai

passando não só o meu investimento que tá atrelado eh vai rendendo mas também os meus aportes vão sendo feito em outros valores Então os aportes futuros vão sendo recalculados tá as metas você vai Colocando elas classificando em metas alcançadas caneladas pausadas arquivadas E por aí vai você tem o meu planejamento que é onde você pode fazer aqui toda uma um um orçamento de Fato né que aqui seria o estimado e você categoriza né coloca em categorias e pode colocar em subcategorias também então por exemplo bares e restaurantes você pode vir aqui colocar em subcategorias não

tem nenhuma subcategoria aqui eu posso vir e criar uma nova subcategoria para personalizar O meu orçamento depois que eu personalizei eu venho né e criei o meu planejamento desejado eu posso vir em orçamento e aqui eu tô no mês de outubro como vocês podem ver aqui em cima e ele vai puxar diretamente do Open finance e classificar automaticamente também todas as minhas despesas então eu posso vir aqui por exemplo vir em outros né porque outros não é uma despesa eh interessante mas primeiro eu vou mostrar uma que que deu certinho tá e deixa eu mostrar

aqui Por exemplo Transportes vou abrir aqui e aí ele abre Transportes Transportes tem o jpf negócios que é um estacionamento que eu uso com frequência e ele já sabe que é um estacionamento porque eu já classifiquei tantas vezes como transporte que ele já entendeu o que é transporte e tem também o posto travessia que eu nunca nem precisei classificar porque por estar escrito a palavra posto ele já classifica como Transporte automaticamente mas tem aqui outros outros pode aparecer algumas coisas que são a primeira vez que eu tô que eu fiz então Eu vou vir aqui

por exemplo em prêmio vgbl né todo mundo sabe muito bem o que que vai ser isso eu venho aqui em outros mudo para investimentos no que eu mudo para investimentos ele já vai e me lança a pergunta você quer que essa categoria seja memorizada eu coloco que sim então nunca mais eu vou precisar que prê Eh vgbl seja caia em outros e seja classificado novamente como investimentos já fica ali automático tá eu tenho o feedback aqui do que que tá dentro do limite do que que tá acima do limite eu tenho aqui a análise de

orçamento onde apareceria alguns gráficos né e tabelas pelo tempo eu não vou abrir eu tenho filtros avançados Onde eu consigo filtrar por quem fez o gasto qual conta para separar né se foi cartão de crédito se foi conta corrente Se foi no Itaú se foi no Bradesco onde que foi eu tenho o upload para quem não quer usar Open finance fazer um upload de planilha e eu tenho download para quem quer trabalhar no Excel enfim mexer ali de alguma maneira no Excel E aí eu posso mexer e paraa frente para trás nos meses eu tenho

registro de bens e dívidas tá passando bem rápido nos bens eu registro meu patrimônio imobilizado nas dívidas eu registro Obviamente as minhas dívidas e faço um controle dela Ao longo do tempo principalmente registrando eu posso colocar para ver só as em aberto aqui e aí eu posso ir controlando os valores das parcelas para eu ir pagando essa aqui é uma dívida que eu lancei manualmente Tá mas eu poderia eh também fazer a amarração via Open finance Se eu quisesse e eu tenho a parte de investimentos onde primeiro eu tenho o portfólio aqui eu tenho ptg

pactual E aí eu tenho os ativos do BTG eu tenho o Inter e tenho os ativos do Inter o Itaú e tenho todos os ativos do Itaú e mercado Bitcoin eu tenho aqui os ativos que estão lá no mercado Bitcoin tudo fica totalizado aqui em cima com o filto e eu tenho a possibilidade de também lançar um novo investimento manualmente caso eu queira né que é a modalidade que já existe no mercado mas que não é o nosso diferencial nosso diferencial é já puxar tudo automático quando eu venho em transações eu posso vir aqui e

ver as transações Todas dos meus ativos Então vou pegar aqui por exemplo Itaú genoa ele vem aqui e me mostra as compras que eu fiz eu fiz uma compra de de R 1 em 27/9 e uma compra de R 100 no dia 10/10 e ele tem aqui esse ativo com uma Yellow Flag que ele me mostra o quê que por algum motivo eh esse ativo e tá o pace ele não está batendo com a quantidade de cotas geralmente é porque o open finance aqui teve alguma inconsistência então ele é meio que um Dedo duro para

que eu saiba para que eu possa ajustar qualquer problema que eu tenha tido tá eh cada vez mais o open finance vai ficando cada vez mais ajustado e a gente vai tendo menos Yellow flags no sistema mas a gente criou a yellow Flag para você saber onde olhar caso tenha alguma inconsistência e por fim a gente tem aqui Um rel de cotização onde eu consigo escolher a data e consigo ver saldo Inicial saldo final movimentação rendimento no período Selecionado né claramente não foi um período muito feliz PR minha carteira aqui e E aí você consegue

ver fluxo de resgate fluxo de movimentações alocação por custodiante alocação por classe você consegue ver vamos botar um período maior aqui você consegue ver a contribuição financeira ou performance attribution né você consegue ver o ganho financeiro nesse período né então você consegue ver Mês a mês Quanto que você ganhou a evolução do seu patrimônio Vou colocar aqui ele em linha para vocês verem né você consegue né não não mexer muito no patrimônio nesse período você consegue ver um fluxo de ativos que é como se fosse uma conta corrente desse período ô Lucas eu vou te

atrapalhar aqui porque a gente já passou até um tempinho da dos nossos 8 minutos e a gente tem algumas perguntas e eu acho que qualquer coisa você consegue até Quando for respondendo eh trazer algum ponto adicional tá perfeito bom pessoal a gente já tem aqui uma pergunta do Patrick Patrick Fique à vontade para fazer a pergunta e até se puder se apresentar enfim de onde você fala é interessante Bom dia pessoal me chamo Patrick milhomen sou gestor da área de marketing CRM data Science aqui da BRB DTV msa né o braço de investimentos ligado ao

banco de Brasília órgão controlado aí pelo governo n sociedade Economia mista e a minha pergunta na verdade são duas mais duas perguntas bem rapidinhas que é o seguinte essa api é do seu sistema ô Lucas eh ela ela é exclusivamente interage somente com o ecossistema do Open finance ah essa api desenvolvida por vocês na na na tua aplicação eh o custo dela é repassado ao cliente que contrata ela seja o o o b2c ou b2b né no caso de uma empresa aí que tem assessor de investimentos que faça aí organização financeira ao cliente e Parte

dois Ah se sim né se a a resposta da pergunta um é que exclusivamente essa api do seu sistema trabalha exclusivamente com o open finance caso eu tenho que buscar informações aí de um ente que ainda não está integrado ao ecossistema do Open finance até por uma questão opcional eh vocês desenvolveriam apis para se comunicar com o o Hub de dados da empresa xpto que não faz parte desse ecossistema para também Nutri eh as informações aí do do do cliente enfim Doss portfólios aí em todas as frentes financeiras ou a imputação aí de de informação

teria que ser realmente manual caso a caso produto a produto dos das entidades que não fazem parte do ecossistema do Open finance beleza ótimas perguntas porque o que que acontece o open finance veio para entre aspas né regular criar um padrão e e e meio que obrigar quem que quem não tinha as apis né a ter eh então assim a gente trabalha muito com as AP Do Open finance e quem tem open finance a gente usa Open finance que é é é um nome né mas é na verdade a gente pode chamar de Open finance

oficial que é o do banco central e o não oficial eh e aí a gente usa quase sempre a do Banco Central mas em alguns casos a gente usa apis fornecidas pelas próprias instituições financeiras que são aquelas que já eram oferecidas naquela área do desenvolvedor mesmo antes do Banco Central trabalhar com open eh Como por Exemplo o banco Inter que até outro dia não era obrigado a aderir ao banco central e ao Open finance e a partir de 2025 vai ser obrigado e aí nós vamos passar a abandonar a api que a gente tem e

vamos pegar a oficial porque a oficial é é é mais certinha vamos dizer assim é mais padronizada e sim é possível desenvolver o mercado Bitcoin por exemplo não é obrigado a gente tem ali eu mostrei a né do mercado Bitcoin por quê houve uma Grande demanda por parte dos centes E aí a gente foi desenvolveu baseado no que eles oferecem tá então eles oferecem lá as as APS deles a gente só vai lá e faz a integração e daí a gente puxa então sim é possível desenvolver tudo depende da demanda né se é um cliente

muito grande ou se são vários clientes pedindo a gente desenvolve e seja o custo do desenvolvimento dessa api nova que a gente não tinha Ou seja a do banco central que tem um custo E isso tudo faz parte da composição de preço nossa né E o nosso preço é sempre por número de usuários que o nosso cliente conecta chaves da das suas APS então é repassado ao cional do produto né sem prejudicar a competitividade dele sim sim sim não prejudica em nada porque nós estamos falando hoje de de de sentar ou poucos reais entendeu para

cada um ali então super tranquilo Obrigado as respostas eh bom a Gente tem mais uma pergunta aqui que é da mauna mauna fica à vontade aí para se apresentar e já fazer a pergunta aqui pro Lucas tudo bem E eu sou mauna sou Analista de planejamento aqui da empresa Rota doest eu queria fazer uma pergunta se na na sua plataforma eu consigo ver o rendimento eh diário meso exemplo eu tenho um CDB né de renda fixa e liquidez diária mas eu não vou sacar o dinheiro eu consigo ver esse rendimento Diariamente para mim ter um

controle de quanto que ele tá rendendo diariamente até eu sacar consegue consegue consigo tirar um relatório de de todos os meus rendimentos diário depois tudo sim porque assim a a gente trabalha com a XP e a questão de relatório da XP é muito eh muito ruim assim sabe eu consigo tirar um relatório Eh só dos dos investimentos de fundo mas ele me diz só tipo o total né eu seleciono o período e ele me diz o total que rendeu eu não consigo ter essa abertura de dados sabe e você disse que essa plataforma se conecta

com a conta da XP né É mas na verdade o que a gente faz é a gente conecta na conta da XP puxa os dados e expõe os dados da maneira que a gente quiser sim então é aquela história eh obviamente que aqui né a gente tá num Ambiente onde eu não tenho tempo suficiente para entender o que que você tá pedindo mas eu tendo todos os dados eu consigo expor da maneira que você precisar eu entendo que eu consigo expor da maneira que você tá pedindo sim inclusive acredito que eu já exponha dessa maneira

Mas se não for aí é a demanda e a gente construir mas a gente tem essa cotização diária então não tem por não conseguir expor isso diariamente tá e depois você vai deixar contato pra Gente falar com você e tal sim acredito né viv que vai o link daqui uns minutinho E aí é justamente para esse papo seguinte aí justamente vai conseguir entender mais do contexto e tudo mais para para falar com com vocês tá tá bom Obrigada boa pessoal vou deixar mais uma pergunta aqui do jeon eh até porque a gente já tá se

aproximando do final então Jeferson se quiser se apresentar aqui e já trazer tua pergunta obrigado obrigado gente boa Tarde ô bom dia bom dia então Lucas eh eu só queria entender um pouco do funcionamento tá é eh Tô vendo que é basicamente aí a gente traz aí as vocês trazem as posições dos custodiantes eu queria entender assim a gente consegue ter carteiras né plugadas com n custodiantes né uma carteira meio que híbrida e também entender como é que vocês fazem o cálculo de rentabilidade da carteira se de fato vocês fazem vocês cotiz a carteira ou

se já é ali uma Informação Chapada de um custodiante específico a a precificação é dos custodiantes então por exemplo Quanto que o cri xpto tá precificado hoje se ele tá na XP vai vir o preço da XP se ele tá no Itaú vai vir o preço do Itaú eu não eu não faço marcação na curva ou marcação a mercado puxando por exemplo um preço da ambima que vai diferenciar do preço da instituição financeira que muitas vezes gera um atrito com o cliente porque o cliente olha na Instituição é um preço Olha na minha plataforma é

outro essa essa dor não tenho mas como a gente vai misturar instituições na hora que você vai falar com o cliente a sua carteira como um todo rendeu 110% do CDI por exemplo a cotização é Nossa mas aí a gente cotiza baseado nos preços dados pelas instituições ah perfeito perfeito perfeito Eh vamos só mais a última pergunta aqui para fechar do Nei que é do Nei fica à vontade para te Apresentar e fazer sua pergunta e aí a gente já Puxa aqui o encerramento perfeito Bom dia a todos eu sou aqui da Galápagos capital eu

sou responsável pela área de planejamento financeiro e patrimonial Luca queria te fazer uma pergunta eu gostaria de ter visto aí primeiro a outra plataforma dos planejadores mas a gente vai conversar depois sobre isso para você me apresentar e segundo eh se o meu cliente utilizar esta sua plataforma entendo que Automaticamente ela vai estar linkada à plataforma do planejador se assim ele desejar né se assim ambos estiverem de acordo isso é possível né correto maravilha maravilha depois a gente conversa obrigado querido combinado valeu boa bom pessoal bom Lucas Muito obrigado aqui pela pela tua participação a

gente vai lançar inclusive aqui na Já lançou na verdade a enquete Então quem tiver interesse em conversar aqui com a ruf Entender um pouquinho mais com o Lucas é só responder essa enquete que a gente vai Enfim fazer as conexões E assim a gente eu vou passar agora a palavra pro nosso outro Lucas aqui da ambima para ele contar um pouquinho mais de vocês próximos eventos e também poder agradecer aqui Lucas você tá no mudo Opa obrigado Vivian pessoal é só um rápido agradecimento Então a gente vai fazer essas conexões com todo mundo que Respondeu

as enquetes dizendo que quer contato se alguém não conseguiu responder não recebeu o contato até semana que vem deixei o e-mail da nossa área aqui na na inovação @ m.com.br entra em contato com a gente que a gente faz o contato de qualquer forma pode mandar sugestões agradecimentos dúvidas nesse e-mail também que a gente fala com vocês eh vou pedir para vocês responderem rapidinho uma pesquisa de satisfação um Desse tip Day que eu tô lançando aqui agora também se vocês gostaram de uma estrelinha aí pra gente e e é isso a gente manda para vocês

por eil também o link do site de todos os os as etaps que a gente teve agora a gente tem mais um evento dessa da da jornada de Inteligência Artificial ainda esse ano vai ser no mês que vem uma Master CL para encerrar toda essa jornada a gente ainda não tem não vai divulgar o nome de quem vai falar ainda mas Vocês recebem o Convite por e-mail também com a data tudo certinho em breve não mais é isso muito obrigado por estar com a gente o vídeo dessa dessa desse pday vai est l no YouTube

muito em breve então vocês os links também estavam no chat deixei lá vou até colocar de novo quem perdeu e é isso gente muito obrigada e contem com a gente aí para produzir esse conhecimento de Ah me perdi aqui porque eu tava colocando os links Então tá lá no no no no comentário O link do YouTube e o link do nosso guia de a que a gente falou no começo tá até a próxima E obrigada a todo mundo Ok muito obrigada obrigada