completei 3 anos investindo em MX rf11 e nesse vídeo a gente vai discutir se o MX rf11 valeu a pena para mim aí durante esses 3 anos se ainda vale a pena investir em MX rf1 nesse momento quanto que ele me pagou de dividendo se ele é uma boa escolha agora se você tem que escolher outro fundo mobiliário e você vai entender aqui um ponto principal dentro dos fundos imobiliários Como calcular a sua rentabilidade real dos fundos imobiliários Como que você olha pro seu fundo mobiliar e sabe realmente quanto que ele te pagou por ano porque muitas vezes você vai ser enganado meu parceiro e é justamente Essa ilusão da cota não ter valorizado nada que te afasta dos fundos imobiliários e às vezes você não sabe calcular a sua rentabilidade real Então prepara papel prepara caneta porque eu vou te mostrar algumas fórmulas inclusive vou disponibilizar uma planilha aqui para vocês conseguirem calcular a rentabilidade de vocês Beleza então olha só a primeira compra que eu fiz mxrf11 foi lá em 17/06 de2021 meu parceiro e depois eu fui comprando um pouquinho aí por mês até chegar na última compra que eu fiz do MX rf11 que foi no mês 8 ali né tinha completada basicamente ali 3 anos 3 anos e 1 2 meses Então a gente vai ver o quanto que o mxrf11 rendeu de lá para cá bora ver olha só isso aqui é o que mais vai te assustar dentro do mercado de fundos imobiliários Quando eu abro aqui a minha cartinha de fundos imobiliários tá tudo vermelho Nossa Léo mas aí então quer dizer que você não tá tendo rendimento nenhum nos fundos imobiliários como que pode você investir num tipo de ativo que só cai o MX rf11 aqui ó você tá investindo durante 3 anos no MX rf11 3 anos investindo E você tá com a rentabilidade negativa de 0. 1% pois é te ensinaram errado né meu parceiro Às vezes você escuta alguns vídeos aí no YouTube que faz você aprender errado né Isso é culpa minha inclusive porque o meu vídeo tinha que ter aparecido primeiro para você né mas infelizmente você não deu o like no vídeo não se inscreveu no canal então o canal não consegue crescer mais rápido né Então faz isso aí agora que você vai aprender que isso aqui não é a rentabilidade real dos fundos imobiliários Olha só vamos pro quadro preto que eu vou te ensinar uma coisa que vai fazer sua mente Nossa Abrir de uma vez por todas dentro de qualquer tipo de investimento que paga dividendo dentro de qualquer tipo de investimento que você vai ficar rentabilizando a sua carteira Não só por variação de cota mas também com monetização remuneração seja através de bonificação seja através de juros sobre capital próprio nas ações seja através de dividendos proventos nos fundos imobiliários Tá então vamos aqui no quadro preto Olha só se você vai lá e compra uma cota de MX rf11 a R 10 lá em 2010 Tá e agora em 2024 estamos aqui em 2024 cara e a cota continua r$ 1 foi um mau investimento os alunos da mentoria e do método 21 já iram falar depende Depende por que que depende Olha só se durante esse período aqui a cota não valorizou nada quanto que é o percentual de valorização da cota variação da cota né valorização é a mesma coisa que você vê aí de variação de cota quanto que foi aqui Foi 0% você colocou seu dinheiro então que em 14 anos não rendeu nada é bom não é ruim é ruim para caramba porém dentro dos fundos imobiliários existe uma lei existe uma lei dentro dos fundos imobiliários que obrigam os fundos imobiliários a pagar 9 5% de todo o lucro a ferido de todo o lucro a ferido como provento como provento então você vai receber 95% do lucro isso aqui é o mínimo obrigatório Pode ser que o fundo imobiliário distribua 100% sim o mínimo obrigatório é 95 Então se o fundo distribuiu 100% do lucro para você ele vai crescer como que ele vai sair de 10 para 20 se ele distribuiu 100% do lucro não tem como então quando você vai calcular a sua rentabilidade dentro dos fundos imobiliários o que que é prudente que você faça você você pegue a variação de cota a valorização que você teve na Sua cota mais os proventos Então tem que ser um mais o outro não pode ser só um não pode ser o outro não pode ser só um aqui ó não pode ser só a valorização e também não pode ser só o provento por exemplo recebi R 1000 de proventos durante 10 anos mas eu peredi R 1. 000 de valorização de cotas quanto que eu fiquei no zero a zero eu não tive nada de variação de cota 0% de rentabilidade igual nesse exemplo aqui mas eu recebi R 1.
000 de dividendos Então você ganhou R 1. 000 de rentabilidade correto e se eu falar para você aqui que durante esse período de tempo aqui ó durante esse período de tempo aqui Você recebeu aí por ano vamos colocar aqui R 1 tá R 1 então Durante 14 anos você recebeu aí R 1 R 1 R 1 R 1 no final aqui dos 14 anos então você teria recebido r$ 1 14 Beleza quanto que é a sua rentabilidade agora poxa é isso que você vai aprender a calcular nesse vídeo é isso que eu vou te mostrar dentro do da minha carteira no mxrf11 e é justamente através dessa conta que você vai ver se valeu a pena ou não investir no mxrf11 Então vamos lá eu uso o investidor 10 aqui no investidor 10 facilita para caramba essa conta por quê Porque ele faz isso automático quando você vem aqui em editar coluna e clica aqui em rentabilidade vai aparecer mais uma abinha aqui olha mas agora ficou bonito agora ficou bonito hein tudo que tava vermelho ficou verdinho praticamente ol e olha só aqui o MX rf11 rendeu 4379 por durante esses 3 anos a gente vai calcular qual que seria essa rentabilidade anualizada mas antes disso eu quero te mostrar aqui os proventos que o MX rf1000 pagou ó lá em 2021 quando eu comecei a investir no ano inteiro de 2021 quanto que eu recebi r$ 11 e olha Olha que bonito isso aqui né cara Olha que bonito isso aqui em 2022 r$ 95 Então você vai tirando aí seus R 10 he pô R 10 é o preço de uma coca né esses dias eu fui aí no mercado comprar um suco de uva sabe daquele suco de uvo integral é 1 l é 22 pilas meu parceiro é são duas cotas do MX rf1 tô falando que você não pode tomar suco não tô falando que às vezes você só ficar comprando suco todo dia Tira um dia e compra cota de MX rf11 não só do MX rf1 mas de vários outros Fundos imobiles que também estão bons a gente vai falar sobre se o MX rf1 tá no momento de compra ou não até o final desse vídeo mas o que eu quero te mostrar aqui é o potencial de crescimento e geração de Bola de Neve dentro de um investimento que paga provento para você e você reinveste esse dividendo todo mês você coloca seus R 10 um dia vai chegar um momento em que só de de proventa ele vai est te pagando r$ 1 Aí você coloca seus R 10 mais R 10 de pro vento você criou uma bola de neve me parceiro é o que a gente chama de medic Number você começa crescendo né linearmente todo mês r$ 1 vai chegar o momento em que você vai bater o medic Number E a agora você vai comprar duas cotas por dia porque você consegue comprar uma cota com o seu dinheiro uma cota só com os dividendos por exemplo aqui no ano de 2022 R 295 eu ganhei de proventos além das cotas que eu comprei em 2022 só com o dividendo que ele me pagou eu já conseguiria ali comprar mais 29 cotas quase 30 cotas a mais Então imagina se você comprou uma cota só por mês com dividendo ali de R 300 no ano Cara você já tá É como se você tivesse pulando avançando no tempo 30 meses você tá economizando 30 meses de investimento você tá aposentando 30 meses mais rápido né Então olha o quanto isso aqui cresce bonito né que 380 No outro ano neste ano 2024 aí que eu já aumentei meus aportes inclusive já temos r 1. 87 aí de dividendo Léo Por que que você daqui para cá cresceu tanto dividendo né 2021 2022 2023 tudo bem aí deveria est mais ou menos pois é dentro dos fundos imobiliários você vai ter momentos ótimos de aporte e momentos que não são muito bons para aportes né Você precisa aprender a olhar quando é que um fundo está a oportunidade Quando é que o fundo está realmente merecendo seu dinheiro dentro num uma carteira de 10 15 fundos imobiliários você não vai aportar todo mês um pouquinho cada não você vai aportar naquele que tá em maior oportunidade então perceba que os meus maiores aportes foi agora ó no mês 8 mês oito tudo no mês oo aqui quando ele bateu r$ 1 certo quando ele bateu r$ 1 quando tava ali R 10,60 10,70 Eu tava comprando só o troquinho ali da corretora o que sobrava na corretora como custava R 10 eu comprava mas perceba que durante esses 2 3 anos eu fui comprando pouquinha a cota só agora no último mês que baixou aí para r$ 1 que eu fiz novas compras então sim meu amigo não é só você investir igual maluco não eu poderia vir aqui e vender um sonho para você não só só colocar R 10 todo mês aqui nesse fundo imobiliário você passar 30 anos você vai estar aposentado com milhão cara não tem como eu não sou o cara que veio aqui para te contar ilusão só para você se inscrever no canal só para você meu Deus do céu vou continuar não ten que te contar a verdade não é só investir r$ 1 por mês você não vai conseguir aposentar dignamente só com r$ 1 você vai ter que aumentar o seu aporte tem problema começar com r$ 1 não tem agora ficar durante 30 30 anos aportando só R 10 você não vai conseguir se aposentar segundo você precisa entender Quais são os momentos bons de aporte não dá para você comprar qualquer Moa todo do mês eu vou comprar uma cota do MX r11 não tem mês que o MX rf1 vai est ruim para comprar porque vai est caro demais você vai ter que ler os relatórios gerenciais do seu dos seus fundos imobiliários cara é isso que eu te ensino aqui no canal de maneira gratuita você não paga nada PR você aprender isso aqui cara você só não aprende se você for preguiçoso então clica no botão aí do like e se inscreve no canal para você não perder análises Profundas como essa né porque senão você vai ficar sempre ali no superficial só com a aguinha na canela aí você vai se lascar inegavelmente né inevitavelmente É uma questão de quando não se né então vamos calcular agora quando quanto que rendeu por ano qual que seria essa métrica por ano porque se rendeu 43.
797 para você para você não não precisar fazer os seus cálculos de novo aí depois só substituir aqui os seus valores tá essa aqui é a fórmula do juro composto montante é igual a Capital Inicial vezes 1 mais a taxa elevado a n n é o período de tempos tá então aqui eu substituí o m por 1,43 79c que é o capital inicial né porque eu coloquei ali que eu tive uma rentabilidade de 43,7 por. lembra que 43,7 por é a mesma coisa de 0,43 79 então eu coloquei ass na fórmula para mim conseguir cortar o c tá fórmula de matemática básica simples aqui né matemática básica então ficou 1,43 79 igual a a 1 mais a taxa elevada a 3 que é o período de tempo aí você faz a raiz cúbica eu tive que inclusive aprender a fazer a raiz cúbica aqui no Excel né para você que quer aprender aí fazer raiz cúbica é desse jeito aí tá você eleva a 1 sobre 3 e aí aqui deu que o i que é a taxa anual ficou de 12,86 O que que significa isso aqui quer dizer que o meu rendimento no mxrf11 por ano foi de 12,86 Agora eu te pergunto 12,86 por é bom para você responde para mim E lembrando que esse 12. 86 é a minha rentabilidade de acordo com o meu preço médio Você pode ter uma rentabilidade maior Se você consegui num preço médio mais baixo ou uma rentabilidade menor caso você tenha comprado ele mais caro Ah tem muita gente que tava Pô tinha muito muito youtuber falando pô MX F1 é o melhor fundo imobiliário que não sei o quê quando tava custando lá R 10,80 r$ 1 chegou a bater r$ 1 não é que o MX rf11 era ruim quando bateu r$ 1 é só que ele era caro você não vai comprar o negócio independente do preço o preço importa muito nos investimentos tá então tem que aprender a pagar o preço certo se eu falar PR você que essa caneca aqui é a melhor caneca do planeta e por isso eu vou cobrar 1 milhão por ela não faz sentido você pagar 1 milhão numa Caneca né A não ser que você seja maluco igual tinha muita gente maluca comprando mxrf11 a r$ 1 sendo que tinha canecas tão boas quanto por um preço justo ah inclusive se você quiser comprar uma canequinha dessa aqui da geração dividendos vou deixar o link aqui da GD Story tá tem um QR Code aí na terra aí é só você scanear e vai lá ver o melhor café da do planeta terra nunca tomei um café melhor que aquele hora que eu tomei até Café do Chile o pessoal trouxe aqui para mim para experimentar e tal o melhor cafezão que tem é da geração dividendos né não à toa que ele é da geração dividendos agora então agora vamos fazer uma comparação a gente tem que comparar com o qu aí agora esse aqui você anota porque isso aqui é um aprendizado muito bom tá isso aqui é um aprendizado que vai fazer você olhar pro mundo de investimento de maneira correta de maneira mais persuasiva Olha só isso aqui é o triângulo dos investimentos o triângulo dos investimentos tem liquidez tem risco e tem rentabilidade a gente olha muito nós que somos investidores a gente olha muito pra rentabilidade e a gente olha muito pro risco a liquidez basicamente se você tá investindo em ativo da Bolsa de Valores Como você consegue escolher qual é o tipo de ativo que você vai comprar você consegue com uma liquidez tranquila né Então até D + 2 que é a média da liquidez da bolsa D mais do né dois dias úteis tá tranquilo então a gente tira isso aqui de jogo e vamos olhar pro risco e rentabilidade bom qual que é o investimento que tem a maior rentabilidade com o menor risco possível Qual é esse investimento vamos ver se acerta aí se você tiver acertado vou falar agora se você tiver acertado você deixa nos comentários eu acertei é o tesouro SELIC tesouro SELIC é o investimento que tem o menor risco do país tá Qual que é o risco do Tesouro Celi é o Brasil te dar calote é o Brasil ficar te devendo isso aí esse risco é é quase inexistente por quê Porque se Na pior das hipóteses ele não tiver dinheiro para te pagar ele clica no botãozinho imprime dinheiro e te paga e se chegar a este ponto meu parceiro Banco do Brasil já faliu todos os outros bancos já falei todas as outras empresas já estão assim moída né tá no caco já para isso aqui acontecer então o tesouro Celi ele é um investimento considerado como zero de risco zero de volatilidade tá então é o o investimento mais seguro logo se esse inv pensa comigo presta atenção nso aqui você tem que raciocinar isso aqui então se o tesouro celic ele é o investimento que tem o menor risco e tem uma rentabilidade hoje de 10,75 você concorda comigo que qualquer investimento vai ter mais risco que o tesouro Celi concorda CDB tem mais risco que tesouro Seli fundo imobiliário tem mais risco de tesouro Seli ação tem mais risco de tesouro Seli Qual que é o papel de nós como bons investidores se a gente vai subir o risco do nosso investimento a gente tem que subir muito mais a nossa rentabilidade inclusive o nosso próprio amigo o Howard Marx ele fala pô você caso queira fazer stock picking caso caso você queira escolher os seus ativos você precisa de um alfa o alfa é a sua habilidade como investidor é a capacidade de você de se distanciar da Média nós vivemos num país o brasilzão que tem muito ineficiência no mercado então você não precisa ser o o mais nerd Nossa você precisa ser o Gênio do mercado para mim conseguir um Alfa bom não você precisa para você conseguir descolar da Média ou seja um Alfa destravado você consegue fazer isso com um conhecimento mediano conhecimento mediano Você já consegue imagina quem se aprofunda tem um conhecimento mais mais alto né o que que vai acontecer com a carteira desses dessas pessoas que decidiram estudar sobre o mercado financeiro daqui 2 3 4 5 10 anos coisa de louco meu parceiro você vai ver que é coisa de louco então considerando que todo o investimento tem mais risco que eu celic eu preciso então não aceitar não posso aceitar não posso aceitar nenhum investimento que me entregue menos de 10,75 beleza correto entre aspas correto entre aspas por dentro aqui do mxrf11 a gente a gente viu que o mxrf11 me pagou quanto 12 vula esqueci vamos lá na na tabela 12,86 Então vamos lá ó o MX rf11 pagou 12,86 então eu eu tive uma rentabilidade praticamente aí de 2,11 de spread correto não errado por que que tá errado porque aqui na taxa celic no tesouro celic você tá recebendo ali na verdade nem chega a ser 10,75 né porque o que você investe lá no tesouro SELIC você vai ter a SELIC over não é a SELIC meta Nossa Le não sei você tá dando muitos detalhes pois é você tem que se inscrever no canal você tem que se inscrever aqui parece que você tá pagando para poder eu te ensinar porque tem muito conteúdo aqui que só ensinado nem nem curso paga você vai aprender isso e aqui eu te ensino gratuitamente então é bobeira mesmo se você não se inscrever no canal A então lá quando você compra o tesouro direto você tá comprando tesouro celic over tá a SELIC over que normalmente aqui para poder ficar didático seria 0,11% abaixo da da SELIC meta Então você tá Investindo na verdade você tá pegando ali 10,65 só que é 10,65 mesmo que você recebe não é porque quando você vai sacar esse dinheiro tem imposto de renda e o imposto de renda dentro da renda fixa segue essa tabelinha aqui regressiva de 22,5 até o mínimo de 15 a gente vai colocar aqui que você Manteve por 2 anos tá porque eu tô fazendo a comparação com o mxrf11 de 3 anos então a alíquota de Imposto de Renda aqui seria 15% qual que seria então a rentabilidade aqui real Se Você Tivesse deixado o seu dinheiro no tesouro celic na poupança vai dar muito menos do que isso que é 0,48 ao mês então eu já tô comparando aqui tesouro celic para você já entender que a poupança você corre fora se você deixa dinheiro na poupança meu amigo você tá gastando você tá rasgando dinheiro na verdade né então 10,65 vamos fazer essa conta aqui ó 10,65 que é a rentabilidade do Tesouro cique os 15% que você vai pagar de Imposto de Renda a sua rentabilidade efetiva é essa ó 9,05 99,05 Então olha só 9,05 contra 12,86 Agora o negócio começou a ficar legal né que agora você viu que o spread Ou seja a diferença de rentabilidade foi de 3,8 1% ao ano 3,81 ao ano isso porque a taxa SELIC tá alta agora e se ela cair e se ela cair né E se ela cair vai ficar ainda mais vantajoso para mxrf11 E aí eu quero te mostrar o quanto que 3.
81 porque se você é um cara aí que é muito conservador você ainda não tá convencido que 3. 81 é uma boa diferença é um bom retorno sobre o risco né porque na verdade o MX rf11 ele é um fundo imobiliário de papel que indexa suas dívidas em CDI e PCA praticamente um outro veículo para para você investir em renda fixa só que um veículo muito mais eficiente do que a própria renda fixa né Então olha só a diferença que isso aqui faria no seu patrimônio de 3,81 de diferença vamos aqui ó na GD Tools E aí a gente vai entrar na calculadora de juros compostos aqui da GD Tools tá aqui na calculadora de juro composto vamos fazer que você vamos colocar aqui uma simulação de que você vai investir R 500 por mês aí durante 30 anos tá então vou substituir aqui ó de meses para ano e a rentabilidade de 10% beleza 10% ao ano vou colocar aqui ó perfeito quanto que você vai ter de de dinheiro você vai ter 1 milhão então se você investe 500 por mês durante 30 anos com rendimento de 10% ao ano dá 1. 1 milhão você vai aposentar aí com 8.
9 mil por mês R 8. 900 por mês loucura né loucura aqui você já sabe que investimento vale a pena mas vamos colocar aqui não vamos mudar quanto você tem investido não vamos mudar o período só vamos mudar a rentabilidade vamos acrescentar 3. 81 então ao invés de 10 você vai render 13,81 só para você ver se faz diferença mesmo ou não de 1.
1 Milhão vai subir para 2 Nossa Que estrago Cara você não dobrou a rentabilidade você não subiu de 10 para 20% você subiu de 10 para 13. 81 você subiu 3,8 sua rentabilidade e o seu patrimônio mais do que dobrou Olha aí tava de 1. 1 Milhão para 2.
4 milhões uma diferença de 1. 3 milhões sua aposentadoria era de 8. 900 e agora você vai aposentar com 26 tem como você deixar de aprender isso aqui cara eu fico brabo tem como você deixar de aprender isso aqui não tem como você deixar de aprender isso aqui cara você vai viver os mesmos 30 anos aportando mesmo tanto e por preguiça você não vai aprender a investir Cara você não vai aprender a investir isso isso é verdade você não vai dar conforto você que é mulher aí você não quer dar conforto também pros seus filhos se você não quer viver em conforto primeiro que não faz sentido Não investir e segundo é que não faz sentido você não aprender investir melhor porque pô a complexidade para você aprender investir em fundos imobiliários não é grande cara não é grande dentro do métod 2011 os alunos do mé 21 eles têm uma uma curva de aprendizado muito alta muito alta eles vão de zero não sei nada não tem nem conta na corretora até pô tô lendo relatório gerencial já tô discutindo com o Léo Aqui sobre relatório gerencial em 3 meses cara três meses eu vou deixar inclusive aqui um QR Code do método 21 para você ler tudo que tem lá dentro do curso método 21 e se você quiser aprender para subir aí sua rentabilidade 3.
81 isso porque eu tô colocando só 3. 81 é alguns alunos T rentabilidade muito maior né alguns alunos tem rentabilidade muito maior do que essa para você encurtar sua aposentadoria para você mesmo que você não vai investir mesmo que você não vai investir Já viu aquele vídeo do Cloves Vou deixar só um trechinho aqui você vai lembrar qual que é bro você tem bro isso é bro então chegando à conclusão desse vídeo aqui sim né cara valeu muito a pena eu investir em MX rf11 Ele me entregou uma ótima rentabilidade neste momento o MX rf11 tá cotado a r 9,95 tá com PVP de 1,03 inclusive esses dias atrás aí aconteceu uma loucura aí com o mxrf11 né ele tava ali a 9,95 mais ou menos igual tá agora né 9,95 e ele caiu lá para 9,72 972 o p sobre VP dele ficaria de um né Foi um ótimo momento de compra e de lá para cá em apenas TRS dias já subiu aí 2,5% 4 dias já subiu 2,5% então sim O O mxrf11 ele é um ótimo fundo de papel ele é um dos melhores fundos de papéis na minha opinião já fiz várias análises aqui de MX rf11 a única coisa que você tem que prestar atenção dentro do MX rf11 é momento de compra você não pode pagar muito caro por ele você tem que pagar o preço justo né senão Olha o que que vai acontecer com você Olha aí quanto que caiu xf11 ó desde o início do ano até agora ó lá caiu já 5,34 por.
