E se eu te dissesse que nesse exato momento existe uma oportunidade Rara no mercado financeiro que pode fazer o seu dinheiro dobrar triplicar e até quintuplicar com risco baixo controlado e protegido da inflação papai Então imagina se investi o valor necessário para comprar um Ônix E daqui a alguns anos ele vira um BMW 320i ou até mesmo um BMW X4 não tô falando de aposta não tô falando de Loteria não estou falando de golpe nada disso eu tô falando de investimentos sólidos com fundamentos e segurança tá se você é do time que gosta de investir em ações na Bolsa de Valores ou do time que prefere aproveitar boas opções na renda fixa principalmente essa janela de oportunidade atual tem duas características principais como eu falei é Rara e vai se fechar e é sobre isso que a gente vai falar nesse vídeo aqui Badu vira para mais um vídeo do valor em Ação o canal de quem quer ser um Rico a mais no mundo mas antes eu queria te falar aqui de outra oportunidade que tá 100% no seu controle aqui que é declarar imposto de renda dos seus investimentos na bolsa de valores sem erro sem dificuldade para 2025 se você quer facilitar mesmo o seu trabalho aí na hora de declarar imposto de renda você precisa do app grana na sua vida tá eles te oferecem declaração pré-preenchida para quem investe na bolsa bolsa você só importa o arquivo gerado pro sistema da Receita e pronto os dados referentes aos seus investimentos em bolsa são preenchidos automaticamente em questão de 5co minutinhos ali papai tá tudo preenchido facilmente para você simples desse jeito que eu tô te falando aplicativo é parceiro oficial da B3 inclusive e pode te ajudar até a consertar algum erro que você tenha cometido nas últimas declarações Você tem algo pendente desde 2020 eles também calculam retroativo incluindo juros multa tudo que precisaria para você regularizar se quiser tô deixando o link do grana aqui na descrição e um cupom valor 90 para você ter desconto de R 90 no plano mais grana anual que já tá praticamente de graça e Vai facilitar muito a sua vida e a Declaração dos seus investimentos tá o link é o primeiro da descrição cupom valor 90 e agora sim vamos para a oportunidade do título do vídeo mesmo que te fez clicar aqui para assistir do que que eu tô falando começando pela renda fixa mais segura que a gente tem mais para frente no vídeo aqui eu vou falar sobre renda variável também ações que hoje oferece uma oportunidade bem interessante na Bolsa de Valores pensando no médio e longo prazo e meu querido amigo é o seguinte ó O Tesouro IPCA mais convencimento para 2040 está oferecendo um retorno de IPCA mais 7,4 por ao ano aproximadamente A grande maioria dos brasileiros provavelmente deve ser o seu caso também nem faz ideia do que um retorno como esse significa do quão alto é isso daqui mas sim é uma taxa muito alta e eu vou te provar por que isso daqui é muito alto e por que a gente tá falando de um risco baixo controlado protegido da inflação também mas para quem não sabe tesouro direto o que que é é um programa que permite que qualquer pessoa empreste dinheiro pro próprio governo em troca de uma remunera com juros obviamente então o risco de calote é muito baixo a gente tem três tipos de tesouro direto três principais títulos aqui o tesouro celic o tesouro pré-fixado e o tesouro IPCA mais são os mais antigos recentemente a gente tem outros títulos ali é renda mais enfim mas o tesouro IPCA mais ele te paga a inflação mais uma taxa fixa ou seja é é um título que protege o poder de compra do seu dinheiro no médio e longo prazo tá é um ótimo investimento aqui para aposentadoria para objetivos futuros para quem é mais conservador e antes de te provar Por que essa taxa aqui ela é realmente muito boa eu preciso te convencer Por que esse risco é baixo né Afinal quando se fala em emprestar dinheiro né você já lembra aí de alguém que te pegou dinheiro emprestado na sua mão não te pagou então emprestar dinheiro é algo que exige confiança e se tratando de confiar no governo brasileiro muita gente acaba torcendo o nariz a a princípio mas é seguro se o governo brasileiro chega ao ponto de dar o calote no tesouro direto significa que o país estaria entrando em colapso econômico tá porque os títulos públicos são a base da nossa economia do nosso sistema financeiro Então bancos grandes empresas fundos de investimento médias empresas usam esses títulos até como garantia e segurança para suas operações se o governo não paga o tesouro então o valor desses títulos deen no dia seguinte todos os bancos eh que tinham esses papéis ali como ativos eles passam a ter um buraco grave ali no seu balanço isso pode gerar um efeito Cascata brutal ou seja investir em cdbs ao invés de investir no tesouro direto com medo desse cenário extremo Não adiantaria muita coisa tá não seria essa a salvação de quem evitou emprestado do governo e colocou em CDB em debent não se o governo não consegue pagar é os bancos também acabam quebrando ali empresas quebram a situação fica muito difícil tá investimentos privados de renda fixa também sofreriam muito e chegariam ali a valer muito pouco então já vimos aqui que o risco de calote é baixo como eu te falei o retorno anual oferecido também tá muito alto só para você ter noção nos últimos 15 anos o juro Real médio no Brasil foi de 3. 45 por quase 35% esse título tá oferecendo IPCA mais 7,4 hoje é mais que o dobro de de juros a gente tá falando de juro Real aqui né o Thiago da T2 educação ele fez um um vídeo sobre esse tema recentemente vale a pena você ver eu vou até deixar o o link aqui mas ele baixou o histórico de preços do Tesouro IPCA mais 2045 e foi um título que ficou boa parte e em negociação nos últimos anos e ele percebeu que esse título ofereceu taxas acima de 7% em apenas 1. 5% das negociações ou seja o título ficou né um tempão ali sendo oferecido em apenas 1,5 das vezes ele ofereceu uma taxa acima de 7% então em boa parte do tempo o título negociou com a taxa ali de 4,5 5 5,5 5,8 Mas acima de 7% foi muito pouco então é raro mesmo não sei até quando que a gente vai ter essa taxa não dá para saber se vai subir muito mais vai bater oito Mas também não deve durar para sempre tá se você pode travar o retorno do seu investimento ali um retorno de um investimento de médio e até longo prazo numa taxa que tá de pagando inflação mais 7.
4 até 75% ao ano dependendo do prazo tá eu não gosto de comprar títulos com vencimento muito longo ali para 2050 55 Tá mas como eu te disse tá dando para conseguir PC mais 7,38 por com vencimento em 2040 hoje um Ônix legal aí para você ter uma ideia tá custando aí cerca de 120 21. 890 Tem versão mais cara mais barata mas abaixo de R 100. 000 e 0 km hoje no Brasil você vai achar só moto praticamente e ao investir esse valor nesse título do Tesouro IPCA você vai resgatar lá na frente em 2040 mais de R 352.
000 se a gente corrigir por essa taxa ah bado mas tem inflação esse título entrega um retorno corrigido pelo IPCA tá é s V 48% mais inflação né Eu quero dizer que se a inflação for de 5% em média nesse período você vai resgatar uns R 700. 000 em 15 anos não é R 352 entendeu então é o valor ajustado que é mais ou menos né o quanto que vai est custando um BMW 320i em 2040 né ou um modelo semelhante se a gente tiver essa inflação e o que você precisa lembrar é que como eu falei o juro Real médio dos últimos 15 anos foi de 3,5 por lembra ou seja normalmente o que você consegue fazer em 15 anos é colocar um Ônix e resgatar um Corolla mas hoje não hoje você conseguiria colocar um Ônix para tirar um BMW Daqui a 15 anos e caso você não tenha percebido o poder dos juros compostos aqui quem quiser deixar por mais 10 anos até 2050 que tiver um pouquinho mais de paciência consegue multiplicar esse investimento por mais de cinco vezes para você ver que é realmente um retorno muito alto dá para você aplicar né um Ônix e sacar um BMW X4 e ainda sobraria R 100. 000 se você pagar IPVA e seguro de uns do anos até um pouquinho mais e sim eu tô falando de carro aqui tá os carros são para ilustrar quem investe com esse Horizonte geralmente não faz isso com objetivos tão consumistas e sim por causas n maiores como comprar o imóvel Liberdade financeira aposentadoria enfim mas pensa bem talvez esses 100.
000 hoje né que você tem aí ele não compre a casa que você quer morar mas daqui a 15 anos isso pode virar 300. 000 em 25 anos 100. 000 podem virar mais de 600.
000 isso corrigido pela inflação tem que sempre lembrar não é 600. 000 de qualquer jeito e acabou e a casa que você quer comprar hoje com 500 vai est custando não sei quantos milhões não corrigido pela inflação e dependendo de quanto foi a inflação a gente vai saber o retorno nominal só no vencimento e a gente não pode esquecer é claro do Imposto aqui eu acabei não falando do Imposto mas nesse caso aqui eh esses mais de 600 daria fácil fácil ali uns 530. 000 livre o que já é muito bom Lembrando que esse é um retorno que é possível De se conseguir hoje num dos investimentos mais seguros do país mas vamos lá qual que Qual que é a pegadinha disso aqui Bad Por que que esse título tá oferecendo um retorno tão alto nesse momento por que que o retorno médio né Tem PCA mais 3,5 e nesse momento tá tão alto quais são os riscos e na Bolsa de Valores hoje né Não dá para conseguir ali um retorno mais interessante também não tá oferecendo Talvez um retorno maior à bolsa seguinte a situação fiscal e os juros altos a celic alta são os pais dessa janela de oportunidade tá a situação é parecida com que a gente teve no governo Dilma ali no final do governo Dilma eh os sintomas basicamente são parecidos é claro não é exatamente a mesma coisa mas a celic subindo para controlar a inflação Aí você pega a ata da do COPOM como eu falei reforçou esse tom mais duro aí de afastar a leitura de que a diretoria do Banco Central pode estar ensaiando alguma guinada de moderação de moderação né ou e achando que a inflação já tá Domada e baixando a Seli antes da hora então a comunicação foi muito clara e os especi listas já estão estimando ali uma Celi que terminar na casa de 15,50 por E como eu falei se o Real permanecer estável nos próximos meses essa desaceleração Econômica acontecendo né o Pode ser que o COPOM aumente a taxa pela última vez em maio ao invés de Junho mas a gente vai ter aa elix subindo mais um pouco aí n e o Brasil tem um problema fiscal e o nosso o presidente da da Câmara dos Deputados como eu falei recém eleito Hugo Mota ele acusou O governo de ter ter dificuldades em cortar gastos então segundo ele a saída é com o aumento da arrecadação não vai resolver todo o problema não adianta ficar querendo aumentar a recadação o tempo inteiro se você não fechar a torneira do outro lado um pouquinho também com relação aos riscos a gente tem o risco de crédito que é o menor do Brasil como eu falei o governo vai pagar se não pagar eh não vai ser colocado tudo num CDB que vai salvar ninguém e não tem essa possibilidade é muito difícil o risco de liquidez também é baixo né Você pode resgatar sempre que quiser mas não pelo preço que você quiser ou acha que deveria ou simplesmente pegando a taxa ali corrigindo no período né por isso que a gente tem o risco de mercado que nesse momento também é considerável bem aceitável até e que risco que é isso o valor do título no mercado Depende das taxas de juros no momento Então se os juros subirem depois que você comprou o título O valor del ele cai no curto prazo né E se os juros caírem o valor sobe então eu vou te dar um exemplo bem simples aqui imagina que você comprou um título do Tesouro IPCA mais pagando 5% se depois de um tempo o mercado começar a exigir IPCA mais se para novos títulos o seu antigo que paga só cinco ele perde valor nesse momento você precisa vender antes do vencimento você vai ter esse prejuízo tá se as taxas cairem para IPCA + 4 Aí sim o seu título ele tá ofere oferecendo mais do que o que o mercado passou a oferecer ele fica mais valioso Você pode ter até um retorno maior vendendo no curto prazo mas sim para quem decidiu que quer mesmo ali segurar o título até o vencimento e não quer nem olhar preço nem vai nem sentir o o risco de mercado na verdade você vai segurar até o vencimento vai receber exatamente o convidado sem surpresas o problema é só para quem precisar resgatar o dinheiro antes e por que a oportunidade agora tá o O Tesouro PC mais de 2035 ele pode ser usado como referência aqui na nossa comparação e entre 2016 e o cenário atual esse título ele ficou né negociado boa parte do tempo esteve disponível no mercado primário na última década então a gente pode usar ele como referência e ele atingiu a taxa mais alta em janeiro de 2016 quando ele pagava 7,8 por além da inflação e os juros do título atingiram a mínima ali em novembro de 2019 quando chegaram a 2,89 por.
E como que você pode ver aí esse título ele tem volatilidade o preço dele oscila muito na marcação a mercado Então vamos compar n investimentos aqui e em tesouro IPCA mais em janeiro de 2016 com essa taxa altíssima uma taxa parecida com que a gente tem agora com o desempenho de ações pagadoras de dividendos Então como você pode ver aqui ó esse título oscilou ao longo do tempo o tesouro IPCA mais 2035 ele oscilou bastante não é um crescimento em linha reta mas ele trouxe um retorno maior que o do CDI no período quando você coloca aqui itube 3 por exemplo Itaú teve um retorno maior que o CDI maior do que o tesouro IPCA Mais também mas a gente vê aqui ó Ita negociando um PVP de 1. 45 hoje pagando um bom dividendo com P sobre L baixo se você olha o p sobre ivp do Itaú aqui no investidor 10 você vai ver que é um PVP que nesse momento tá abaixo da média e o crescimento de lucros do Itaú nos últimos anos fala por si só né um banco aqui que cresce lucro ano após ano feito um reloginho com a sessão de 2020 aqui que a gente sabe que teve impacto da pandemia eh as provisões precisaram aumentar a gente tem aqui também se eu colocar aqui no meio da comparação Equatorial energia n que teve um retorno até maior que o do Itaú e maior do que o CDI maior que o do Tesouro I PCA mais só que é uma empresa que não costuma pagar dividendos hoje negocia com pesso bvp de 1. 48 você quer saber se isso aqui é oportunidade ou não Ó compara com a média histórica olha aqui ó o menor PVP dos últimos 10 anos em equatorial energia que é uma das empresas com melhores fundamentos maior qualidade na nossa Bolsa de Valores não só do setor elétrico mas da Bolsa de Valores como um todo e se ela ofereceu se ela entregou esse retorno nos últimos anos ela pode muito bem entregar um retorno interessante nos próximos anos também você coloca aqui ó Sanepar Poxa Sanepar comparando aqui ó um tesouro I PC mais que entregou 197 por.
você tem Sanepar com mais de 700 por Equatorial Itaú acima de 300 400% e aí você fala assim Banco do Brasil mesma coisa ofereceu aqui um retorno também Entregou um retorno nos últimos 10 anos melhor que o desse título lembrando gente eu falei de Taú aqui crescendo lucro ano após ano Inclusive durante período de recessão aqui no Brasil o governo dilba o banco não parou de crescer os lucros então a bolsa também oferece oportunidades ah Badu mas aí eu preciso ficar escolhendo ativa acompanhando o mercado 24 horas por dia tá aqui ó o divo 11 é um etf pris user nada só investir regularmente ali em um índice um fundo de índice que replicam a cesta de ativos pagou também muito mais trouxe um retorno maior do que o tesouro PCA do que até mesmo do que o próprio Itaú é o divo 11 então a bolsa de valores oferece boas oportunidades também quando o tesouro direto costuma oferecer esse tipo de rentabilidade maior Qual que é a diferença né a diferença para mim aqui é a certeza de receber no no vencimento é é exatamente aqui que entra essa questão você quer ter a certeza de um bom retorno no médio e longo prazo ou você está disposto a encarar mais volatilidade mais eh incerteza em troca de um retorno que Possivelmente vai ser maior lá na frente na renda fixa do tesouro direto seja pré-fixada indexada a inflação pós-fixado você tem a certeza de que no dia tal na data tal ali e o dinheiro vai est na sua conta eh corrigido pela rentabilidade combin nada não importa muito o que acontecer no meio do caminho se a economia desandar se a bussa despencar se o dólar disparar tá o combinado com o tesouro vai ser pago ali para você naquele dia naquela data essa previsibilidade faz toda a diferença para muitos investidores principalmente de perfil mais conservador Porque eles sabem que independente dessas oscilações o governo vai pagar na bolsa de valores por mais que a gente vej o histórico isso mostra aqui pra gente né que as ações de boas empresas uma carteira diversificada Tem a Gerar retorno superior essa certeza ela não existe nunca não dá para ter essa certeza tá você pode ter convicção Você pode ter as estatísticas a seu favor mas garantia 100% nunca e essa falta de previsibilidade é o que faz muita gente nesses momentos preferir um título público ao invés do Mercado de Ações no final das contas A Escolha entre um e outro ali não é só sobre rentabilidade É sobre o quanto que você tá disposto e consegue lidar com as incertezas no meio do caminho tá e se você você agora o Jabá quiser uma consultoria especializada focada nos seus objetivos com base numa metodologia que funciona sem essa pressão de ficar mantendo seu dinheiro só no Brasil é investindo também lá fora com alinhamento de interesse sem conflito de interesse sem ficar girando a sua carteira o tempo todo tô aqui para te ajudar agora tá a consultoria Lumen investimentos eu quero que você conheça o que a gente faz é simples vamos montar uma carteira para você diversificada em diferentes classes classes de ativos moedas países a gente vai te ajudar a investir de forma correta é parte do seu patrimônio inclusive no exterior Claro tudo vai depender do seu perfil dos seus objetivos com transparência alinhamento e uma metodologia que te dá clareza e segurança Beleza então clica no link aqui embaixo e conheça a minha consultoria alumen investimentos preenche formulário você vai ser atendido por alguém da equipe se você tem mais de R 300.
