FLUXO DE CAIXA NA PRÁTICA - passo a passo SIMPLES [ PLANILHA]

E aí você vai aprender a fazer o seu fluxo de caixa na prática São José Morais e nesse canal falou sobre Finanças corporativas e contabilidade Empresarial se você não é inscrito ainda eu Convido você a se inscrever Porque toda semana a gente está publicando aqui no vídeo porque eu pedi caixa uma das peças mais importantes de uma empresa para você ter noção do como importante é um fluxo de caixa basta você olhar pesquisa do IBGE de 2018 o beijar constatou que a cada 100 empresas que abriram as portas apenas 25 empresa chegavam a 10 anos

de idade Ou seja a taxa de sobrevivência em 2018 foi de 25 porcento apenas que você pode ter certeza de uma coisa se as empresas que quebraram lá em 2018 soubessem disso que eu vou ensinar para você aqui hoje com certeza esse número seria muito diferente empresa ela pode viver até alguns anos sem ter lucro mas sem ter caixa com certeza ela vai quebrar muito o espaço curtíssimos de tempo então extremamente importante o que vou Oi oi aqui então presta muita atenção e que eu recomendo que você salve este vídeo em uma playlist para que

no futuro você possa revisitar e fazer revisões do seu estudo e agora eu quero mostrar para vocês a minha tela já tem um fluxo de caixa muita água aqui que é basicamente o modelo que eu já utilizo né que eu já vi utilizado há vários anos e funciona muito bem e o melhor desse modelo é que ele está alinhado com o que a alta gestão das empresas a alta direção das empresas esperam de um fluxo de caixa você vai ter um fluxo de caixa que é um pouco mais analítico mas ele já tá preparado para

atender a alta gestão da empresa seja um presidente um vice-presidente ou até mesmo conselho da empresa que peça para você esse tipo de informação aqui já vai estar preparado Só basta você colocar de uma forma mais apresentável para mostrar isso para o presidente de empresa Tá bom então deixa eu mostrar aqui para vocês olha só o fluxo de caixa que a gente vai montar no fluxo de O que é tão fluxo de caixa aqui ele já parte de um caixa Inicial e vai chegar num Caixa final da qualquer diferença de um fluxo de caixa direto

de um fluxo de caixa indireto fluxo de caixa indireto é o fluxo de caixa contábil aquele fluxo de caixa que a gente pública por mercado Se você pegar qualquer demonstração financeira publicada dentro da bolsa de valores ele vai estar um fluxo de caixa indireto e aquilo que a gente vai fazer um suco de caixa financeiro um pouco de caixa direto tá bom e você vai entender não têm complicação nenhuma nesse fluxo de caixa porque eu quero mostrar para vocês aqui é que a divisão básica que não fazemos dentro de um fluxo de caixa em três

caixinhas é como se fossem três Três blocos né o primeiro deles é operacional o segundo é o financiamento e o que o seu é o fluxo de caixa de investimento tá E por que que a gente separa esses três bloquinhos aqui porque é muito importante a gente saber de um dinheiro está vindo se tá vindo a operação tá a fonte de financiamento ele tá vindo de máquinas que eu tô vendendo ele tá vindo de veículos que eu tô vendendo eu caixa dele tem que vir na operação da empresa isso é só um exemplo por exemplo

se você está investindo em máquinas em maquinário ele vai entrar em investimento de uma forma negativa algumas empresas que estão em estágio de falência Lá começa ali cuidar sua própria operação seu próprio imobilizado aquilo que faz a empresa funcionar e é aqui que a gente pega no fluxo de caixa quando a empresa começa ali cuidar o seu próprio imobilizado é um sinal de aqui ela está caminhando por exemplo para uma falência tá eu só uma suposição Tá bom então quer dizer que está acontecendo de fato Então nós vamos separar operacional investimento e financiamento tá E

aqui eu quero que vocês observem uma questão o nosso fluxo de caixa ele vai partir de um caixa Inicial jeito que você tem agora no bolso imagina só você tá na sua empresa Agora você tem dinheiro no caixa Oi e aí você precisa entender como é que vai como é que o caixa vai se comportar nos próximos dias pelo caso no período no nosso exemplo vai ser 30 dias mas no seu caso você pode fazer para o tempo que você achar melhor normalmente dentro das empresas eu faço 30 dias um mês inteiro Bem apurado e

eu faço mais 30 dias é com base histórica com valores um pouco mais aproximados e 90 dias é mais 30 dias com valores mais estatísticos tá com valor eu olho mais para o ano passado para ver se tem alguma coisa ali muito pontual mas é basicamente isso você tem que ter um controle absoluto de 30 dias e você vai usando estatisticamente né o o histórico que você tem para projetar os próximos 60 dias sem aí você tem um fluxo de caixa de 90 dias mas é que a gente vai olhar para 30 dias que é

o que vai ajudar a gente fazer umas flores de cacho Então eu quero que você Observe aqui ó que a gente tá partindo de 10 mil né o nosso sal e o nosso caixa operacional ele gerou na Paquetá Positivo né então quer dizer o caixa a operação da empresa gelo 18 mil e 700 financiamento consumiu 1010 e o investimento consumiu 3 mil Tá eu já vou explicar para vocês o que cada coisinha aqui que que acontece o meu cacho operacional é tudo que está relacionado a minha operação é salário é imposto fornecedores clientes tudo aquilo

que está relacionado a operação da empresa o financiamento são as origens de hoje eu posso ter financiamento de um sócio eu posso ter um financiamento de um banco eu posso ter um financiamento de um venture capital Não importa tá toda toda a parte de financiamento tá aqui nesse nesse quadradinho e no nosso exemplo nós temos um empréstimo né um empréstimo bancário comum que eu tô pagando aqui é uma parcela e é uma parcelinha de juros também então tanto o e eles estão aqui e na parte de investimento eu tenho Caps que significa Capital expenditure tá

basicamente isso daqui é a compra de ativo imobilizado tá Não se preocupa muito com esses nomes aqui se você quiser me deixa aqui no comentário que eu faço um vídeo explicando que a capa é que sei o que é Ops Tá bom mas não se preocupa com isso entenda isso aqui como um ativo imobilizado da empresa comprou uma máquina tá ou ela fez uma reforma que vai entrar aqui dentro de capas e agora eu quero mostrar para vocês que nem sempre esse tipo de resumo mostra para gente a real situação da empresa real situação financeira

da empresa Tá eu vou abrir aqui na base diária que a base que você tem que olhar o fluxo de cacho daqui é extremamente importante Você precisa olhar o fluxo de caixa em diariamente até o sangue da empresa tá E olha só e quando eu olho numa base diária eu tenho meu dia um ele parte de 10 mil e aí eu vou tendo aqui as operações na cada dia tá vendo nem todo dia eu tenho um pagamento de fornecedor nem todo dia eu tenho recebimento de clientes Até mesmo porque tem fim de semana aqui né

aqui eu já coloquei de propósito por conta disso né inclusive aqui tá errado né aqui é como se fosse um pagamento no sábado eu sou um daqui e olha só eu quero que você Observe o fluxo de caixa podia qualquer importante você vê o fluxo de caixa por dia você tem que ver se o saldo final do caixa vai ficar negativo tá em algum dia e eu quero que você Observe aqui ó entre entradas e saídas por exemplo no dia quinze eu tive o pagamento da minha folha de pagamento preciso pagar o salário do meu

pessoal e e olha só que acontece aqui no dia 17 o meu caixa vira com armas não resumo tá dizendo isso né ó tá vendo um resumo não tá fazendo isso mais o quê que acontece [Música] esses dias aqui eu preciso resolver essa queda no caixa eu não posso deixar um cacho assim eu preciso captar dinheiro de algum lugar para cobrir seu rumo apesar do meu planejamento para o mês inteiro ele tá positivo isso é bom análise analítica que eu tô fazendo meu fluxo de caixa tá me dizendo que um dia dois dias na verdade

o meu caixa vai passar negativo e eu preciso resolver isso eu na minha posição de analista financeiro isso aqui normalmente o analista pleno analista cena que vai identificar esse tipo de problema eu preciso captar dinheiro de alguma fonte aqui tá Ou pelo menos negociar alguns dias com meu fornecedor Tá bom então o que a gente vai fazer aqui é o seguinte imaginar que a gente tem um limite né como se fosse um cheque especial e eu vou pegar esse cheque especial eu vou pegar aqui ó 30 o meu reais Tá eu vou ter que pegar

r$ 30000 só que a minha necessidade a necessidade da empresa é não é de 30 mil reais é só dois dias três dias né então eu já tenho que pagar isso daqui no menor tempo possível então eu já quero pagar aqui ao menos 30 Temos 30 mil olha só como está interessante quando você tem um detalhe do fluxo de caixa Olha o poder que você tem você tá catando dinheiro no mercado porque você precisa mas você tá ficando com dinheiro um menor tempo possível isso quer dizer que você vai pagar menos juros E aí que

vamos dizer que que você pagou aqui menos menos 100 tá com chute não tô nem fazendo conta aqui tá mas você vai ter que você vai ter que pagar o juros aqui né então quer dizer o seguinte você ainda chegou uma necessidade de fluxo de caixa Você captou caixa e você já é a caixa ali nos dias depois quero o tempo que você precisava essa é uma estratégia da eu partiria eu pessoalmente partiria para uma estratégia de renegociação de prazos com meu fornecedor Às vezes você segura o boleto do fornecedor liga para ele avisa ele

falar eu vou te pagar semana que vem eu fornecedor vai deixar ou não vai ou simplesmente você vai pagar a taxa de juros ali do boleto e pronto assumir a isso mas você só consegue fazer isso você tem esse tipo de controle se você não tem esse tipo de controle você fica refém aí das informações que você tem espalhada aí dentro do departamento financeiro e agora vou fazer um convite para você se você tiver interesse em se tornar membro onde ele pro para aprender coisas assim como o fluxo de caixa orçamento contabilidade conciliação bancária Entre

várias outras coisas que a gente precisa fazer no nosso dia a dia de dentro da área financeira eu vou deixar o link aqui na descrição para que você veja Qual é a nossa proposta lá na nossa área de membros é super legal super bacana Tem bastante gente gostando Eu espero que você faça parte também tá bom e também super acessivo Não se preocupa com o preço então que não fizemos aqui não separamos o nosso fluxo de caixa entre operacional financiamento investimento depois nós abrimos diariamente a nossa movimentação de fluxo de caixa identificamos quais eram as

necessidades de fluxo de caixa em cada dia e uma coisa importante aqui você precisa fazer isso por banco dar algumas empresas controlam o caixa ela recebe por um banco e faz o pagamento por outro e faz o pagamento da folha de pagamento por outro e paga faz pagamento internacional por outros bancos e aí essa movimentação entre bancos causam Muita confusão e é importante que você tenha um controle de si por cada vão tá cada banco você precisa criar um controle como esse daqui caso a empresa onde você trabalha trabalho com várias bancos que é de

fato a realidade das multinacionais E das grandes empresas e eu vou deixar o link aqui embaixo dessa planilha para que você faça o download e principalmente a há 11 essa planilha no seu dia a dia tá é para isso que eu creio conteúdo aqui para que você use na prática para você Gere valor para a empresa que você tá trabalhando a gente não pode aceitar 75 empresas um morrendo no espaço de dez anos tá esse alguns motivos que eu criei esse canal aqui eu também tu tá aumentar um nível de profissionalismo dentro da área financeira

que eu tenho certeza que juntos a gente vai conseguir melhorar muito essas taxas de sobrevivência eu vou ficando por aqui deixa eu seu joinha se você gostou do vídeo deixe seu comentário aí o que que você achou do vídeo se você vai implementar isso daqui na sua empresa e até o próximo vídeo [Música]