LUIZ BARSI: O REI DOS DIVIDENDOS | PrimoCast 240

[Música] está começando o primocast o podcast oficial do primo Rico no programa de hoje vamos [Risadas] zoando ele se aposentou do trabalho dele ele fica me zoando aqui a gente começou assim eu acho de 2024 Thiago vai aparecer Às vezes isso então no programa de hoje vamos contar a história de Luiz Bacci o barco que a Gente já gravou já fez alguns Episódios sobre ele um investidor mais icônico do Brasil ele que chegou a ser o maior investidor pessoa física também do país né cara então assim um grande marca o cara realmente é uma pergunta

é o maior exatamente Então a gente vai falar um pouquinho da história do Barça aqui baseado no livro O Rei dos dividendos livro que lançou aqui recentemente do barce livro que tá um sucesso de vendas aí Tá todo mundo Não viu onde eu vou lá na livraria cultura do JK só dá primeiro mas é só o básico todo lugar que eu vou tum tá lá primeiro primeiro tá na vitrine tá no seu ônibus pá tá bombando cara muito bom e para estar com a gente aqui nesse Episódio muito especial estamos com a Louise e Barça

Embaixadora da metodologia barce economista investidora na bolsa desde os 14 anos por fora e só se fundadora da AGF Obrigada meninas pelo convite mais um né acho que é meu Terceiro primocast você pode escolher a música Fizemos um de dividendos com aloísa e fizemos um com o barce lá no escritório do barce e agora esse daqui certo também estamos aqui com Felipe Ruiz investidor a mais de 22 anos MBA pelo amity Olha aí cara foi diretor da rbi ou jeans além do fundo 3G Donato Burger King e também ajudou a ajudou eu não sei se

é um confundador o cara colocou ajudou Afundar chefe ajudei fundamental para mim fundador da GF certo obrigado cara obrigado vocês pelo convite prazer participar aqui super feliz muito bom e claro estamos aqui com né magnífico né Thiago negro eu sou magnífico que recebeu dividendos dividendos de um ano o que o bar se recebe em dia isso é parcialmente de verdade isso daí é uma calúnia Porque você recebeu menos não É isso aqui é a diferença uma das milhões de diferenças entre e eu é que o bar Se ele só recebe é rendimentos passivos tá fruto

dos investimentos que ele fez o Thiago recebe dividendos passivos e ativos faz sentido Então se a gente fosse somar essas duas coisas aconteceria diferente [Risadas] que é o mago dos investimentos ele que faz o dinheiro desaparecer em segundo está Gastão assim tá Gastão Não não é Que acho que o piá quis dizer na parte de dividendos investimento cara eu abri mão eu dei para portiffel e falou assim cara me ajuda não tô conseguindo não tô conseguindo tá certo a gente vai falar muito disso também porque o Barça é visto muito como uma referência investimentos mas

sem trabalho não tem investimento Então a gente vai entender esse lado da carreira também do barce que é legal entendeu aonde que ele foi trabalhando aí no Decorrer da vida dele e também estou eu aqui Lucão né que acabei irritando o barce na última gravação fazendo perguntas sobre magalu banco Inter né Ele queria cancelar gravação ali né ele Cara ele falou Pô ele falou alguma coisa assim pô você tá de brincadeira uma coisa é aí eu fiquei pô que isso não sei o que lá o pessoal me zoando nos comentários foi bem legal Foi bom

foi muito bom e a gente tem aqui Um recado esse recado é muito muito importante é que vamos ter o retorno aqui da segunda turma do MBA do Barça é porque a primeira foi um sucesso sucesso e disparado Sem dúvida entendeu sem dúvida coloca minha mão no fogo aí primo explica para galera porque eu vi que tá aqui ó tem tem aulas gratuitas tem um monte de coisa que vai acontecer fala um pouco também do que que foi a outra turma é cara assim a gente Poxa Participou ali né assim Foi incrível o movimento que

aconteceu no Premiere no primeiro ambiente que foi lançado ali utilizando a metodologia do barce acho que eu nunca vi tanta gente interessada né e tanta gente curtindo de fato a experiência né E até então não tinha nada assim feita né assim com a imagem do Barça com aloísico com a GF né de uma forma geral e foi uma loucura e o m ele tá fechado você não consegue se inscrever hoje na nova Turma do Mb né E Às vezes chama grade poção 18 meses né é um curso é o MBA simcada e tudo mais de

300 horas é uma coisa é uma formação muito completa e como você mencionou com base na filosofia e na história do cara mais sucedido do Brasil em investimentos né De certa forma então assim é uma coisa que gerou Uma demanda um Free Som no Brasil né E vai se inaugurar a segunda turma daqui a pouco do NBA tem muito sucesso legal e para inaugurar a Segunda turma né vão ter umas aulas magnas tá então vão ser quatro aulas né E que vão ser gratuitas abertas ao público até para a galera poder é ter um pouquinho

de um gostinho tem uma palha ali a base da metodologia básica né exato e assim o tema das aulas é muito legal ó vou te falar o das quatro aulas aqui os temas tá primeiro a primeira aula é no dia 23 dia 23/01 e é gratuito tá você só precisa se inscrever o Lucão vai deixar um link aqui embaixo tá só Precisa se inscrever o primeiro tema primeira aula é Luiz Bacci e a mágica dos dividendos tá então assim é o nome do livro é o rei dos dividendos né então dividendos acredito que seja um

pilar Central aqui né de alguma forma da Estratégia do Barça daqui a pouco eu vou conversar mais com a Luize aqui com Felipe para entender melhor né É mas essa aula Ela vai ser incrível é Call que explode a cabeça né que te dá um pouco de divisão do que pode acontecer Te inspira de certa forma né e no dia 25 dois dias depois de até segunda aula já e Lucão tudo gravado assim cara câmera cinematográfica edição incrível dedicou um bom tempo para gravar editar tudo isso são aulas de mais de uma hora de conteúdo

denso não é Paulinho não é meia hora não trilha sonora efeitos é o que que vocês fazem com as cores animações ah a gente se trata as cores Tem uma parede de cor assim é um negócio muito incrível e na segunda aula então dia 25 né o título é impossível perder com ações investindo assim como esse é para mim cara aula seria é possível perder equações investindo assim essa é uma frase do Barça o método que entrar no fórum né então assim cara como que é impossível perder com ações enfim né Vamos descobrir no dia

25 tá E quem tá falando é qualquer um né então o peso É diferente seria como é muito importante quem diz né Lógico não necessante o quê mas quem disse porque às vezes você olha para um cara se aquele cara lá pilotando um carrão alugado fazendo um anúncio e tal esse cara ele não tem sentido Aí você olha para um cara que tá tantas décadas no mercado é diferente então você tem que parar para ouvir é um cara que já passou por tudo você tem que parar para ouvir você tem que respeitar isso daqui tem

Que separar um horário para você assistir a terceira aula é no dia 27 Então é dois dias depois de novo né como o Barça ganhou uma fortuna com Santander olha na nas aulas magrinhas da primeira MBA Eu lembro que teve um Case foi o case de UNIP que foi como o barce acho que 2 bilhões de reais numa única operação né numa operação e agora Olha Só nunca acertei uma dessa e agora a gente vai ver como que ele ganha dinheiro com Santander você sabe De cabeça Lu quanto dinheiro que foi feito com Santander não

sei quanto dinheiro é o certo mas foi o pontapé para o primeiro bilhão não foi caramba ganhei aqui r$ 500 no dia né fala no livro que ele comprava 11 centavos se eu não me engano a 11 centavos hoje né então enfim vai ser uma aula interessante porque essa aula não é uma mala só de inspiração é uma aula técnica Também mostrando sobre Case né porque escolheu e talvez como as pessoas que vão assistir podem usar isso até para escolher boas opções hoje também mas já vai para uma cabeça já de aprender então leva a

cabeça e aí para finalizar três dias depois né dia 30/01 a aula aprenda a investir em ações como um profissional essa daqui é legal mas você precisa assistir as três anteriores que você tá preparado que você não você não vai entender nada né Então para você participar né dessa aula magra começar o ano Poxa direitinho né É se inspirar né começa a se preparar para fazer parte do MBA é muito simples né Você só vai precisar entrar aqui no link da descrição tá para você participar gratuitamente você vai para um grupo de WhatsApp aqui e

o pessoal vai te passar todas as instruções eu já vou te dar já uma letra aqui ó você entrar no grupo do WhatsApp e você porque como é uma coisa que para o Brasil o e-mail do Barça Muita gente vai tentar entrar em contato com você é sempre assim tá é todo não vai começar a Tentar Te puxar no Instagram ou em lugar cara as comunicações são oficiais tá você só se comunica por esse grupo de WhatsApp pelos links oficiais pelos links oficial pelo Thiago é aqui o link que vai estar aqui no primalcast seria

o link que alguém vai te mandar por entendeu é piques para você entrar em qual livro e tal lista não existe isso não gente tá Então ó só comunicação oficiais se preparem e já aperta o cintos porque não vai ser simples mais vai ser assim ao que vai valer muito a pena vai mudar pode mudar sua vida de verdade tá é um cara que tá aqui há muito tempo e enfim está deixando legado também temos aqui Luise né para compartilhar um pouquinho disso eu tenho certeza que o legado do Barça vai chegar em muitas e

muitas gerações certo recado dado Lucão tacado muito bom muito bom maravilha Eu queria começar aqui porque assim né a gente já gravou com o barco já gravou com a Luíza mas lá no meu barco a gente tava meio afoito cara a gente não falou da história dele falou Pô estava meia você começa a perguntar os números muito grandes e cara ele é um cara ocupado eu não sei se ele queria ficar muito com a gente tem muita a fazer ele tem muito a fazer que é 1 milhão por dia cara será que passou na cabeça

dele e fala [ __ ] cara Tô gravando aqui um milhão por dia né então mais cara mas ele ele é um cara isso daí se é sacanagem tirando o ladinho de dinheiro eu eu nunca conheci alguém igual eu nesse sentido porque quando a gente tem uma gravação a gente foi para a sala do lado conversar se eu não me engano foi E aí ele tava contando história de um cara que viu aí no mercado e falou Pô Bart eu tô aqui com dinheiro e tal é quanto dinheiro tenho 10 milhões quase no Mercado oito

milhões sei lá ele falou no que que você tá investindo ele falou algumas ações assim e o barce achava horrível assim as ações que ele tinha falado não guardou para ele ele falou é horrível [ __ ] é horrível esse daí meu Nossa quebrar essas empresas né e tal os operadores os corretores ele fala assim né Aí ele não vem no escritório pra gente conversar aí o cara foi no escritório ele falou e ele ficou horas Conversando com o cara ele é assim cara se me recebeu quando eu não era o que eu represento hoje

ciente conversou várias vezes já entendeu já ajudou um monte de gente então o que você falou brincando eu não acho legal mostrar que ele é um cara muito generoso não precisava de bastidor a gente montando setup lá e ele foi lá falar pra gente que Quantos anos você tem aí foram 28 pô que idade ótima dá para você chegar também bilhão é só fazer o que eu faça Tipo você consegue é um cara muito gente boa brincando é que eu se ganhasse mesmo por dia eu ia ficar bom mesmo não vou gravar não ha ha

ha ha ha ha ha ha ha ha ha Está bom então assim gente queria que a gente começasse contando ah pequeno bar se cara pra gente construindo assim até o momento que ele vai começando a ter ali o primeiro emprego depois entrando no mercado financeiro entendendo um pouco é o que que desperta ele na Estratégia de dividendos primeiros cases quero que a gente vai meio que no passo fácil mesmo aqui assim da vida do bar tipo eu começo falando do livro do livro vamos falar do livro boa que a gente vai falar tudo com tudo

dando base do livro e vocês sabem que o processo de escrever o livro foi meio que redescobrir a história do meu pai porque eu sabia obviamente a história dele mas alguns pedaços eu não tinha muito Claro na minha cabeça assim a ordem Cronológica dos Fatos e como começou e como o negócio foi se desenvolvendo enfim porque a gente perdeu eu era muito criança quando perdi a minha avó né enfim sempre foi a vida toda meu pai e minha avó meu pai perdeu o pai quando tinha um ano de idade então não conheceu então ele sempre

teve essa figura materna como a figura da família dele enfim um ali um encarna e os dois né então foi um processo foi 18 meses para escrever o livro porque ele só falava de Ações e ele batia na tecla não mas eu não preciso contar a minha história pobre ó monte de gente aí que veio né que tem histórias parecidas com a minha de família de imigrantes que também eram do Cortiço que também muito humildes e prosperar não é isso que as pessoas querem as pessoas querem saber como ganhar dinheiro eu falo não pai não

é sobre isso as pessoas querem saber sim sobre a sua origem né Justamente por isso pela identificação porque hoje de Fato você falar o bar Se O Bilionário com os dividendos né e as pessoas acabam meio que se sentindo repelidas pela essa questão da riqueza mas quando você de fato percebe né a origem de como tudo começou eu acho que acende uma uma pontinha ali de você se identificar com a pessoa né E também mas tem uma esperança de que você possa também prosperar né vindo muito de baixo e sem sem precisar passar por cima

de ninguém começa a ver que a transformação não foi Simples não foi algo tranquila não foi uma moleza pô tem hora no livro que ele fala que ele tinha três empregos se eu não me engano então ele ia para casa praticamente para dormir ali 6 horinhas e dia seguinte começava a batente do zero de novo mas como que começou isso por exemplo a onde que veio de que país que veio como que chegar Tudo começa pela minha avó né A minha avó veio Imigrante da Espanha com mais 10 12 irmãos nem ele nem ela sabia

ao Certo Quantos irmãos ela tinha para uma penca de nessa época era tudo assim né era tudo uma bagunça antiga televisão internet era meio confusam todas de uma vez né Elas vinham picado né alguns foram para outras partes da Europa outros para outras partes aqui da América Latina então a família foi se separando enfim ela veio com 10 ou 12 irmãos para casa e muito pequena acabou conhecendo meu avô aqui que era italiana ela espanhola e meu avô Eles casaram Meu avô acabou falecendo quando ele tinha um ano de idade então é uma origem origem

bastante humilde né eles moraram não curtiço até meu pai fazer 17 18 anos que foi quando a minha avó começou a prosperar um pouquinho mais de vida ela era foi lavadeira foi vendia bala no cinema e meu pai com seis sete anos também começou a ajudar em casa Deixa eu só te interromper aqui com uma história que tem no livro que eles foram Colocados para fora de casa tem um negócio assim assim né mas ela ainda tá com o Márcio de seis anos de idade você tá no bar-se de seis anos atrás logo que o

meu avô faleceu o meu bisavó virou e falou olha o seguinte Neto meu é só quem é filho do meu filho meu filho não tá mais aqui não tem mais o que vocês fazerem aqui então ele foi expulso de casa né expulso assim na minha avó meio que ele aumentou o aluguel não parece que minha vó não Poderia pagar e ela teve que sair e o único lugar que ela conseguiria pagar sendo uma mãe solteira naquela época um absurdo Enfim uma mãe viúva ela tinha que deixar o filho com outras mulheres também solteiras ou viúvas

enfim e eles foram morar no Cortiço não curtiço no braço chama aqui tá bom que é um grande quintal carinhosamente apelida de quinta longa Então ele era uma criança largada né vamos dizer assim no meio de outras Crianças largadas enfim que mais que precisavam e a luta né que precisavam colocar comida na mesa então ele desde muito cedo até que teve que ser o homem da casa teve que ajudar minha avó a prover para família Enfim então começou a trabalhar desde cedo com tudo que ele via né que ele via de oportunidade então ele começou

a comer era chat depois foi vender bala no cinema né Passa com a minha avó no cinema e aí a minha avó começou a melhorar um pouquinho de vida Quando ela abriu um atelier de costura com uma comadre dela também do Cortiço com outras mulheres né antes disso minha avó trabalhava numa charo teria Então ela enrolava o charuto exatamente E aí ela começou a melhorar um pouquinho de vida com esse atelier de costura E aí meu pai foi onde meu pai também Aprendeu o Ofício né de costura Enfim então até hoje ela tem até um

vídeo que viralizou dele ele mesmo costureira nas próprias meias as camisas que que furam então ele Lá em casa que que costura tudo até hoje né não perdeu essa quezinho de Alfaiate inclusive uma curiosidade não sei nem se tá no livro quem também estágio ou com ele nessa casa de costura da minha da minha avó foi o Ronaldo wesper Ronaldo Wester também pregava as casinhas dos botões enfim nessa mesma casa e ele passa a linha ali na agulha como ninguém viu eu sou o Márcio eu vou costurar De gravar esse daqui ia jogar tudo no

lixo furou fogo mas você sabe que isso é muito curioso né esse tipo de comportamento Hoje ele tem tanto poxa algumas pessoas veem isso como um comportamento o sorrindo e não é porque assim ele aprendeu assim ele só entende essa realidade então ele não mudou quem ele é o comportamento os hábitos dele porque ele acendeu de vida né porque Ele sempre fala né que cultua ao patrimônio é você cultuar o ego ele Não se importa com quanto o patrimônio dele tá valorizado no momento né então tem as eleições estava com 4.2 bi na carteira um

já tá em 3.6 quer dizer se ele fosse se importar com essas oscilações de mercado é louco né Principalmente mais uma consequência do que um objetivo também tem um ponto de vista diferente também não tem porque as pessoas olham muito para isso ela tem quatro ponto dois até o 3.6 todas as vezes que eu Falei com o Barça eu não sei quantos anos é sempre quantas ações eu tenho não é quantas ações eu tenho quanto de dividir alguém por ação então é uma lógica diferente né não é lógica do quanto vale uma patrimônio É a

lógica de quanto gera de caixa meu patrimônio né não tem um negócio desse Exatamente é porque as metas a quantidade de ações que você tem na carteira é algo que você consegue controlar o preço das ações não então a gente se preocupa com aquilo que Nós podemos controlar as suas emoções o seu comportamento e obviamente é uma escolha né assim conservadora de ativos que você vai colocar na sua carteira final você pretende ter muitas ações dessas poucas empresas por muito tempo então você tem que ter um nível de acuracidade de não certeza mas de confiabilidade

no que você tá fazendo muito alto eu vejo essas informações você falou 4.2 3.6 né era 4.2 caiu para 3.6 isso é um prato cheio para Jornalista que faz aquela matéria bar se perdeu 600 milhões de reais Nossa cara sim do fim do ano para cá Ele não enxerga dessa forma se você parar para pensar todo o controlador de empresa da bolsa teve uma oscilação negativa no patrimônio mas mesmo assim ele tá investindo com a filosofia de alimentar o seu bolso com parte do caixa do lucro gerado pela sua empresa é simplesmente igual esse aqui

é um exemplo na lista de bilionários da Forbes por exemplo Quantos que não apareceram pela primeira vez por causa de hip hop por exemplo e provavelmente na lista desse ano estarão de Fora mais famosos fica bonito na foto E aí tava lá o barce Aí ele começou a trabalhar começou a evoluir como é que foi como é que foi depois das coisas inegociáveis na casa da minha avó era estudo ela falou sim Você vai trabalhar você vai me ajudar mas estudar Você não vai não vai ser desses garotos que só Vai ficar na rua e

não vai ter futuro né então a única maneira de de prosperar através do estudo que ela mesma não teve né então ela sempre faz a questão de que ele estudasse ela conseguiu um acordo inclusive numa escola perto da charutaria enquanto eu tava trabalhando nessa nessa fábrica um desconto né na mensalidade enfim algo que ela pudesse que ela pudesse pagar e aí ele enfim prestou lá um exame foi muito bem ele sempre foi um aluno muito aplicado um Cara muito muito dedicado muito disciplinado nesse sentido e ele conseguiu lá uma bolsa de X por cento enfim

de um valor que ela conseguia pagar a mensalidade estudo escola pública e depois foi para essa escola particular lá em Santana enquanto ela trabalhava E aí enfim os estudos foi onde ele se encontrou principalmente na contabilidade do colégio era estudar coisas alguma coisa naquela época né ainda o curso Técnico de contabilidade ele meio que já já saía formado do do ensino do ensino médio meio que já pronto para uma profissão né então o ensino médio exatamente inclusive até 2015 até contava como uma como uma graduação hoje não conta mais essa pessoa faz a graduação em

si então enfim já saiu como técnico em contabilidade Imagina a gente se a gente tem hoje pouquíssimas pessoas qualificadas no mercado principalmente nessa área Imagina na época década de 60 Enfim então ele conseguiu empregos muito bons exatamente já saiu empregado no ensino médio foi no ensino médio inclusive que ele conheceu a primeira esposa dele e já muito jovem casou e teve quatro filhos Então essa o início da vida adulta e ele trabalhava principalmente em escritório de contabilidade depois conseguiu alguns outros trabalhos como uma espécie de auditor E aí ele acabou entrando na faculdade de economia

e foi conhecendo Outras pessoas foi fazendo Network em as portas foram se abrindo também né E aí enfim ele trabalhava com que ele conseguia ele tinha alguns bicos também como professor então ele estudava e enfim participava de ajudava os outros alunos que não iam tão bem né enfim recuperação enfim e aí ele conseguiu uma vaga de Professor Substituto Enfim então tudo querem conseguir encontrar para conseguir múltiplas rendas ajudar em casa lembrando que tinha já já era Casado já tinha filhos ele ele ia fazendo enfim aí foi prosperando de vida até que ele começou a dar

aulas e ficar com o emprego de auditor E nisso ele começou a ter um contato maior com bolsa porque ele auditava algumas empresas de Capital aberto como a CESPE então um dos colegas dele que fez faculdade de economia com ele trabalhava nessas empresas públicas enfim indicou né para fazer esse Trabalho de controladoria enfim controle ele aprovava algumas contas de algumas de algumas empresas de energia e de saneamento do estado do município prestava esse serviço mas ele não se encontrava ali eu não sirvo para ser esse tipo de prestador público eu quero ter uma vida tranquila

no futuro mas não depender do estado que eu já vou depender do estado no futuro né por conta da aposentadoria eu não posso fazer isso então preciso encontrar um Caminho o cara já previu que estado já me sustentar lá atrás que naquela época nem era uma dor de cabeça né era já era uma dor de cabeça porque o INSS de fato como a gente conhece Hoje ele foi instituído de fato com a Constituição de 88 Na época você não tinha uma contribuição social né era muito mais algumas contribuições sindicais que funcionavam como uma espécie de

fundo ou você poderia contribuir para os fundos de previdência privada fundo de Previdência privada existem desde a época do império né Principalmente para o funcionalismo público então naquela época tinha montado da família militar todas as famílias que tinha alguma certa condição contribuiu para esses tipos de fundo de previdência privada e ele sempre fazia com seu apoio isso aqui não bate isso aqui não é bom Eu não me sinto confortável entregar o meu dinheiro dinheiro do meu futuro por um gestor que eu nem sei nem tenho a visibilidade do Que ele tá fazendo com esse dinheiro

né então ele começou a estudar outras formas de como como como fazer esse dinheiro render vamos dizer assim e pelo fato dele estar auditando esse tipo de empresa ele começou até contato com o mercado de capitais que estava começando na época né então o ibove do que de 68 69 por aí é uma Bovespa né ele tava na Corbélia ainda que fala no livro né Isso é de um pouquinho anterior mas o Ibovespa como a gente conhece hoje é do Finalzinho ali da década de 60 então naquele determinado momento ele um dia ele pegou um

papel que ele assinar ele é aprovar os dividendos da antiga Sabesp ele falou cara o estado vai receber isso aqui de dividendo e a empresa tem capital aberto por que que eu não faço a mesma coisa só que ao invés de você um grande dono de um pequeno negócio empreender né Por que que eu não faço o contrário eu seja um pequeno dono de um negócio grande que já está estabelecido E aí ele teve esse clique e falou bom eu vou ah ele tinha perto de 30 anos mais ou menos a idade que tem hoje

28 29 anos de ansiosa porque não atingiu um patamar financeiro antes dos 30 e ele começou aos 30 a investir e você deu o exemplo hoje inclusive na Live hoje de manhã que era investido dos 19 aos 26 ali e a galera que tinha mais de 26 na hora que você falou isso pessoal não entendeu muito bem É lógico começou a se Desesperar eu gravava assim Putz ferrou eu tenho 32 olha olha Lógico você tem duas pessoas uma ela começa a investir desde cedo ela começa a investir desde os 19 anos investe até os 26

anos de idade ela investe 2.000 por mês uma outra pessoa não investe nada nessa idade porque tá só curtindo a vida aí essa pessoa que tá só a curtir na vida quando bate os 26 anos completos ela fala assim Putz começa Agora a grana e ela investe dos 26 anos até o 65 anos de idade r$ 2000 por mês aquela pessoa que começou a investir r$ 19 aos 26 ela fala assim Putz eu não vou mais investir e não investe mais nada nunca mais até o 65 anos de idade com rendimento de 10% ao ano

uma investiu 19 aos 26 8 anos investindo a outra dos 26 ou 65 40 anos investindo quem vai ter mais dinheiro você pensa naturalmente você pensa que a pessoa que aportou aí por mais tempo Mas no final das contas a pessoa que aportou por 40 anos ela vai ter mais ou menos 900 e poucos mil reais a pessoa que investiu durante oito anos e depois não mexeu mais deixou rendendo essa pessoa vai ter mais de um milhão de reais então é muito importante começar cedo o tempo né o tempo então assim tem gente tá ouvindo

Podcast agora e isso daqui mostra o seguinte mostra que o Barça é um número um do Brasil ele começou aos 30 cara ele não começou aos 18 não começou aos 20 eu começo a trabalhar mas não investir mas ele não criar uma poupança para ele então assim Claro começar cedo ajudar muito então quando você tiver um filho você tá vendo aqui pô faça isso desde cedo mas se você dá um processo E você tem ali seus 30 anos 35 40 anos cara ainda dá tempo o que você precisa é estudar ter disciplina ter conhecimento para

você tomar boas decisões e depois manter essa capacidade de reinvestir que o barce fez E faz até hoje né então dá para ver que é possível 30 aos 40 anos geralmente o momento que está na vida adulta você para com alguns supertramus né alguns né alguns é bom no generalizar mas em que você tende a atingir ali o pico de carreira né um pico do salário que você vai que você vai receber durante a vida é um ponto no livro que eu acho muito legal e isso a gente ouve do barco uma certa frequência que

é o fato de que ele não Começou a investir para ficar rico ele fala isso algumas vezes no livro ele sempre pensou e não voltar a ser pobre isso diz muito se você parar para pensar porque quando você toma uma decisão pensando em ficar rico rápido é uma decisão diferente da que você tomaria eventualmente buscando uma solidez uma previsibilidade uma perenidade nos seus investimentos então desde cedo isso a gente vê até os dias de hoje ele não tá atrás daquela ação Que vai dar porrada ele não quer saber disso ele compra aquela ação que reúne

alguns fatores algumas características que se encaixam justamente nesse modo os operando dele que é ter a segurança do principal e ter um rendimento através de dividendos ao longo do tempo ele não quer que esse fluxo se interrompa porque porque e é curioso né a gente fala do barce bar-se hoje com 83 anos continua investindo para o longo prazo que é uma loucura por que que vocês acham isso que É uma coisa que eu vejo comum algumas pessoas por exemplo Warren Buffet Tem investimento longo prazo eu vejo o Jorge Paulo lemann cara uma vez eu tive

a oportunidade de jantar com ele e falava como se ele fosse viver mas uns 500 anos cara se nos projetos que ele investia deve estar pensando no longo prazo esse meu jovem não tá pensando no ontem praticamente né como que uma pessoa mais velha consegue pensar no longo prazo e como vocês acham que isso daqui é Determinante assim o que que você refletem sobre esse assunto acho que tem muito a ver com o legado também porque a história não morre aqui né não morre com ele ele levando o dinheiro para o caixão acho que eles

não se tem esse pensamento mas eu não acho que seja só isso eu tive é engraçado que você tá falando isso que eu tive um pensamento parecido porque eu Charlie manga fez 99 anos Acho que semana passada não foi e falaram a mesma coisa ele continua olhando pro longo Prazo mas eu acho que aqueles não sabem investir de uma forma diferente é o que ele fez a vida inteira então e deu resultado ele fala pô por que que eu vou mudar agora agora eu vou buscar o Magazine Luiza da vez é interessante você falar isso

porque eles não sabem investir de outra forma e aí se você for para pensar não tem ninguém é há tanto tempo assim com tanta consciência ganhando dinheiro que sabe investir de outra forma eu não Vejo ninguém assim fala assim não preciso investir é rápido é para eu ganhar dinheiro amanhã é resgatar é um trading aqui ali etc não vejo ninguém fazendo isso né e tem um outro ponto sempre que a gente fala de investimento a gente está pensando assim bom eu vou comprar esse ativo aqui por 10 com a possibilidade de vender ele futuramente por

20 ou ele me gerar uma renda x que vem a me prover do jeito que eu preciso quem pensa investimento com a cabeça Talvez do barce do lema do manga eles pensam muito e não perder O que é muito diferente então ele vai entrar no investimento onde ele tem uma margem de segurança muito boa e pode ser que leve dois meses para rentabilizar Pode ser que leve dois anos ou mais mas ele não quer perder ele tem a versão a perda isso eu acho que é um ponto é verdade faz sentido é porque matemáticamente se

perder dinheiro no mercado financeiro é muito nocivo né Cara porque assim se você perde mais que você deveria para recuperar é difícil depois né que você perde 50% cair que quando você precisa ganhar para recuperar 100% E quando você perde 90%, quando você precisa ganhar tipo cara você tem um ganho de 900% é impossível é muito difícil você ter um curto prazo né então cara você perde um dinheiro é realmente reparar eu acho que essa mudança aí que o Felipe falou de você trabalhar com essa cabeça do medo De perder ele realmente te deixa mais

cauteloso mais reflexível né das estratégias que você vai fazer porque essa coisa do dinheiro rápida a gente até falou isso no programa passado ele acaba te pegando assim né cara ele acaba te cegando dos perigos reais do que existe porque você fica tomado por essa ganância por essa oportunidade entre aspas de resolver sua vida ali né em pouco tempo né Então cara eu tinha pensado dessa forma legal pô essa galera Já teve tanta paciência e construiu tanto eles devem pensar tipo mano para que eu vou fazer cagada agora sabe tá dando certo não dá para

aqui tá tá tudo certinho mas legal então o Barça estava lá e ele ele pegou um balanço na mão começou a não é a sua maneira de simplificar já tinha contabilidade contabilidade foi os dividendos aí desse balanço que ele tava analisando entendeu Eles vieram aí ele falou pô que que é isso [ __ ] que legal isso daqui ele já frequentava o ambiente de bolsa por conta de uma influência dos amigos da economia Enfim pelo fato dele auditar a empresa de Capital aberto então ele começou a emergir um pouquinho mais nesse mundo de empresas de

Capital aberto né logo na década de 70 você teve um fundo 157 que foi o próprio governo incentivando que boa parte das empresas fossem buscar recursos no mercado de Capitais né foi uma tentativa de fato de de empurrar o mercado e aí nessa época as coisas começaram a prosperar e o mercado começou a ficar mais popular vamos dizer assim né então investir em Bolsa não era um negócio tão de Bicho de Sete Cabeças assim né não existe a B3 naquela época as bolsas estaduais até 1999 Se não me engano tinha a gente tinha até nove

bolsas e aí no ano de 2000 unificou tudo para para Bovespa né Depois BMF Bovespa Você tem o de mercadorias de futuros enfim e aí eu não pensou em 2007 ou 2008 unificou para para B3 como a gente como a gente conhece hoje mas enfim você tinha várias bolsas espalhadas pelo Brasil né as mais populares eram lá de São Paulo e a do Rio de Janeiro que inclusive foi aqui que ocasionou o crash lá do nagi das enfim né que é uma história muito famosa também tá no livro tem um documentário do narras também agora

né Saiu na foi na Netflix eu acho Cara eu tô muito afim de ver isso daí eu gosto quando sai coisa assim no mercado financeiro cara eu gosto de ouvir histórias Instagram você fala assim ah muito bom eu até tirei um print e falei assim nossa vou procurar na Netflix na maior pirâmide financeira Prime vídeo que você faça pô que legal E aí como que nasce essa essa questão assim beleza aí ele começou A investir aí então isso porque por ele estar nesse ambiente você querendo ou não você é influenciado pelas pessoas que estão ao

seu redor E aí o que que você fazia na época só se fazia comprar na baixa vendendo alta é só isso que você fazia ainda mais esse mercado que era incentivado que era bastante volátil que tinha bastante nutrieta na verdade é essa aqui tem Histórias Fantásticas de época de pregão que era um negócio os caras se batiam Tem história de enfim prostitutas lá para para divertir da missão impensável não existia nenhuma governança das empresas as próprias corretoras faziam meio que inventavam as regras depois que a bolsa foi se consolidando com uma contraparte central e enfim

meio que reguladora né ali do ambiente de negociação então era um Deus nos acuda Era um negócio assim bastante bizarro né bastante arriscado qual foi o primeiro passo ele falou Nossa que legal isso aqui Sabesp qual foi a primeira ação que ele comprou o que que ele fez não foi a primeira ele já tinha tido outras experiências de comprar e vender viu que isso aqui não é para mim porque ele vê as pessoas nessa inconstância então um dia você tinha ganhado a grana para comprar o carro no outro dia você não tinha grana para abastecer

o carro que você comprou esse tinha que vender e seja perdeu tudo então ele falou eu não posso viver nessa Nesses altos e baixos Deve existir alguma maneira aqui de Poxa prosperar né então ele começou a fazer o que controladores das empresas fazem E aí ele começou a fazer isso com a CESPE né a CESPE na época era uma empresa que ele conhecia profundamente porque ele já havia prestado de serviços para empresa nessa época ele já tava saindo Saindo um pouquinho saindo um pouquinho disso e começou a trabalhar no mercado como operador Então ele era

lá de uma Trabalhava lá Em uma corretora no Pit mesmo e Tinha alguns clientes que ele operava e ele operava para ele mesmo e geralmente ele replicava para os clientes o que ele fazia para ele então ele começou a comprar CESPE algumas empresas de energia saneamento mas a CESPE foi a mais notório ele com um processo E durante 8 anos só CESPE basicamente só acesse tinha algumas outras pequenos investimentos mas comprar mesmo de ter metas de Assumir um compromisso e falar bom vou ter 100 mil CESPE Essa era esse era o objetivo e aí no

meio do caminho ele falou pô isso aqui tá dando muito certo preciso escrever isso aqui para provar que eu não tô ficando louco porque ele dizia bom eu falava Olha eu tô comprando certo eu tô comprando coisas mais conservadoras e o pessoal não só queria oba oba o que que vai subir a década de 60 ela terminou ali Acho que em 70 71 foi meio que o estouro da bolha Não foi um estouro de uma vez mas foi começou um declínio da bolsa então era um movimento de pós passado o movimento de alta né passado

um bom marketing então ele foi comprando suas ações da CESPE comprou CESPE até atingir 100 mil ações e ali o que ele recebia de dividendos já tinha mais do que pagado todo o investimento que ele fez nas ações e ficou por um bom tempo Acho que só veio vender CESPE faz uns 10 anos ele vendeu e agora voltou de novo a comprar Áuren que agora mudou de nome no chão não é certo então ficou com isso aí por 40 anos na carteira anos 40 anos na carteira dividendos por 40 e você aí compra uma ação

fica quatro meses caindo já fica desesperada quatro meses quatro meses é muito ruim galera compra num dia e vende no outro bom eu fazia três de oi né No começo então não deu muito certo vai ser entrar agora deve estar o quê Deve estar dois centavos quatro centavos 17 É interessante dizer que ela reunia algumas características que mesmo que naquela época ele ainda não tivesse definido exatamente qual que Quais são os pilares da Estratégia ele conseguiu enxergar isso na empresa né que era um setor altamente perene um setor que já tinha algum repasse de inflacionário

de alguma forma então ele tava protegido de inflação é a empresa distribuía um dividendo o mínimo prioritário obrigatório que ele sempre fala e ela Tinha bonificações constantes também então ele ia recebendo mais ações com as bonificações dividendos tanto das ações que ele já tinha quanto das bonificadas e reinvestindo dividendos então a CESPE por ser uma empresa perene permitiu que ele fosse cultivando essa bola de neve e ela continuasse de pé e entregando exatamente o que ela se propunha lá no início quando ele enxergou a oportunidade exatamente muito bom então Aí nasce a fagulha vamos dizer

assim da Estratégia dos dividendos tipo assim cara é dividendos que eu vou seguir assim né não é Patrimônio quando ele bateu a meta de 100 mil quanto que dava em patrimônio na época e quanto que recebem dividendos tem essa informação não saberia dizer agora mas ele ele disse que chegou a conclusão de que era milionário quase ali no finalzinho da década de 70 primeiro o segundo milhão seria 10 anos 10 anos investindo quase investindo tá bom tá bom caramba tá bom caramba tá bom chegaram milhão você tá falando um milhão ou dois milhões em 70

né que hoje é equivalente a 35 milhões Você já parou para pensar que você tá na frente do Barça na época dele é verdade olha mas como é que estaremos falando do livro do Caique aqui anos 45 anos ele atingiu o primeiro milhão de dólares com 30 anos e com 47 anos ele bateu mais ou menos 60 Milhões de dólares e depois com 58 anos eu acho um ponto quatro bid de dólares e com 91 anos 91 mil de Dólares é mas assim por exemplo eu eu tô na frente doarby mas eu com certeza não

vou ou pelo menos acredito que pelo menos é muito difícil né porque se você conseguir chegar nisso quer dizer que vai não quero dizer vai sobrar uma coisa para nós o que eu quero dizer que quem ganha a jornada dos investimentos não é o mais rápido cara é O mais consistente que eu quero mostrar é o mais paciente exato cara é uma maratona cara Exatamente mas você sabe que a sorte também é um grande componente disso mas é claro ele tá 54 anos no mercado ele nunca saiu do mercado em 54 anos a sorte vai

encontrar várias vezes é diferente das pessoas que tentam encontrar a sorte de vez em quando Ai quero estar na bolsa agora e acertar o time não é então a consistência ela tem a sorte para mim Falando dessa forma a gente acha que é só o tempo a consistência o tempo mas e aqueles momentos que você vai ter que Remar contra a maré você vai completamente contrário a manada podemos dar um exemplo agora ninguém quer ouvir fala de ações no momento que a gente tá gravando aqui que que o bar você tá fazendo Tá lá agora

na corretora comprando e falando encontrando o que que tá comprando agora hein Agora Que que vale a pena além de além de muito tesouro direto Quais são as três queridinhas do momento agora aí vocês tem três queridinhas que ele tem comprado bastante frequência ultimamente caiu bastante né muito por conta de enfim investidores um pouco mais receosos por volta dessa restrição interna mas que acho que não deveria nos preocupar né É muito mais muito mais exportação né então que deveria preocupar mesmo é a recessão nos Estados Unidos não não tanto ambiente interno Taurus auren que é

antiga CESPE voltou a comprar bastante é esse Brasil são três empresas assim que eu me recordo que não tá comprando bastante atualmente ou seja em 70 compra em 22 anos depois eu fico pensando assim nessa galera é mais cara achei a tecnologia esse avança essa vida dinâmica Nossa atrapalhou um pouco nessa nossa cabeça de ter paciência com as coisas Tipo minha ansiedade é Minha Avó ela às vezes ela ficava na cozinha conversando Tomando café o dia inteiro tipo assim ela sabia que a vida dela não ia ser tão agitada no dia hoje sei lá com

Instagram a gente vê tipo todo mundo fazendo mil coisas você fica ansioso tem uma ansiedade muito grande eu sou um cara mega ansioso acho que por conta disso também redes sociais e tudo mais e a gente acaba pegando as referências erradas também né a gente acaba tanto Que ontem a gente chegou numa conclusão aqui que a gente não pode nem falar muito sobre isso mas eu acho que assim conta em código as pessoas se comparam no momento de vida errada das pessoas é errado eu me comparar com o barco com 83 anos eu com 28

fala assim pô deveria estar agora com quatro Bina conta tô trabalhando errada você radical mas como é isso a gente faz a gente tava falando sobre a galera que Ganha dinheiro fácil na internet às vezes você fala assim [ __ ] olha isso moleque aí [ __ ] ganha o cara ganha maior grana eu estava na outra parte da história e aí e aí você fica meio assim pô cara cara isso faz só um negócio aqui pô lança uma Fiat nova aí da rede social o cara faz um conteúdo ganha milhões isso fica meio assim

mas tipo caras Sei lá não é isso que a gente quer construir né a gente quer construir um negócio também e a gente pegou um executivo aqui Do grupo que é o que é o Fernando Vasconcelos fala assim cara não eu quero ser o Vasconcelos cara quero um cara 40 e poucos anos Aí chegando no final do ano eu levo minha família para Barcelona tô aí ele é um cara hoje sorri dente né Não quero ser um jovens estressado esperança é a nova Fiat do Instagram para falar sobre ela quero ser o cara aí o

cara consistente com uma carreira legal que eu posso olhar para trás ele falou assim pô cara tinha [ __ ] eu faço um monte de coisa legal que as pessoas vão ter orgulho do que eu fiz então a gente ontem a gente ressignificou as referências né Caíque é porque realmente a galera cara igual o que você falou cara o que eu vejo de jovem de 22 anos e falou assim nossa eu tenho que bater Meu Primeiro Milhão aqui porque porque se gera muito conteúdo em relação a isso e a internet possibilitou que pessoas muito novas

ganham muito dinheiro também né E isso acaba Bagunçando um pouco né cara a cabeça das pessoas né cara Posso aproveitar esse gancho para fazer esse parentes daqui a pouco a gente volta pro livro aqui pode porque vocês estão falando sobre um tema muito interessante assim é um pouco sobre essa base de comparação num mundo tão radical transparente Ansioso né E aí pô eu conheci muitas pessoas na minha vida que tem muitas dificuldades com esse novo mundo né porque por um lado elas são Muito beneficiadas por ele por outro Elas têm muitas dificuldades que são frutos

disso por exemplo Pensa num Neymar é ele tem muitas dificuldades porque ele imagina para fazer novos amigos hoje é difícil então ele pega os amigos dele antigos e leva para onde ele vai não é pensa em quem é muito muito famoso muito rico assim é quem te conhece já vou falar do meu lado velho não que eu seja esse cara tá mas tem um pouquinho né as pessoas que me conhece Já sabem que eu sou prima eu sou o Tiago Eu sou primo então eu represento algo então a pessoa pode gostar de mim genuinamente eu

também posso gostar de volta mas é diferente de quem me conheceu quando é não existia eu era mais difícil ter um interesse em chamar disso né tá perguntando para você Lu assim porque você me contou uma vez que você não nasceu sabendo que você tinha dinheiro né você descobriu só mais velha né Isso é muito bom Na banca me conta logo né ela falou assim pô pai vai essa sandália não dá esse mês não dá para comprar geralmente é ao contrário né o cara descobre que é pobre né mas eu quero te perguntar falou assim

para você assim você sente hoje que muitas pessoas eh ou ao longo do processo e tal se aproxima um barra se aproximaram de você um pouco por causa disso você se sente esse interesse ou não acho que hoje muito mais por conta Da exposição na internet antes assim até tinha porque foi assim né deixa eu contar a história do começo a gente morava no interior eu sou de São Paulo mas nós moramos no interior pelo menos 15 anos da minha vida em Mairiporã e lá naquela época não era uma época que primeiro Bolsa de Valores

não era um tema comum né enfim se comentar por aí segundo que cidade do interior assim pouco se pouco se sabia da história do meu pai sempre foi muito assim foi muito Discreto Enfim então as pessoas conhecia muito conhecia muito a procedência não tinha um interesse diferente eu cresci assim numa escola que era uma fazenda tempo integral na escola era muito legal Eu tive uma infância muito feliz de verdade assim e foi uma infância bastante confortável mas simples então poxa filha do Bilionário mas cara eu nunca tive Chanel tinha amigas que assim com 12 anos

já andava de Chanel na escola sabe O que que é isso gente imagina eu e eu querendo e eu querendo um nike shox sabe sei lá seis molas de 6 molas tá não sei o quê e daí nasceu obviamente aquele interesse no consumo né então você vê os seus amigos que nessa época eu não sabia o que que era original era falso então meu pai me levava num lugar que tinha 30 tênis assim plástico filme eu falava mano muito mais barato Enfim e aí eu comecei a pedir Poxa pai eu queria uma mesada para eu

comprar tal coisa que era mesada para comprar tal coisa E aí ele eu vindo aqui ele falou tá bom você vai ter uma mesada Mas não sou eu que vou te dar eu vou fazer uma carteira para você essa carteira vai ter só ações da Unipar da ultrapar perdão que é Posto Ipiranga e essa carteira vai te dar o equivalente a r$ 300 por mês tá bom essa versão atualizada E aí você decide se você vai Gastar esse dinheiro você só vai ter esses r$ 300 para gastar no mês nem mais nem menos ou você

pode pegar esse dinheiro que sobrar tudo enfim você me dá o dinheiro eu invisto para você e aí se a empresa obviamente continuar lucrando enfim esse dividendo ele vai aumentando conforme tem então ao invés de 300 e 302 302 ou 310 e esse esse fluxo do seu da sua mesada vai aumentando tá bom tá bom e a gente sempre foi uma família cujo Hobby era Viajar mas obviamente meu pai é muito esperto escolhi Os destinos que a gente ia viajar baseado nas empresas que ele queria visitar exatamente então ele adorava viajar de carro pô a

gente ia para o Sul a gente ia pingando nas empresas que ele queria conhecer então a gente já conhecia a Randon conhecia o seu Raul Random enfim a gente conheceu a Klabin que fica lá entendeu hahaha não vai faltar papel do Paraná Mas então no caminho a gente vai fazer uma paradinha rapidinha aqui então a gente fazia muito isso enquanto enfim criança adolescente Então esse eu já tinha esse negócio desde criança de Despertar interesse em relação a empresa e tal visitar né E aí foi fazendo isso comigo enfim nasceu esse interesse da da mesada que

se tornou um hobby nosso pai e filha de investir né E foi daí que começou começou a minha carteira com 14 anos Enfim crescendo já entendi que meu pai era um cara de mercado pô admirava para caramba mas eu não tinha noção do que ele representava de fato Acho que nem ele tinha essa noção para ser bem sincera até que um belo dia na faculdade em 2012 em maio de 2012 nunca vou esquecer Ah foi um terceiro que te contou passando na rua olho para o lado assim na banca de jornal capa da revista Exame

de maio de 2012 os bilionários as Maiores fortunas da bolsa é meu pai ali Como assim gente o passarinho r$ 300 por mês e aí eu era Super Low profile eu tava naquela época eu buguei né porque eu falei meu Deus do céu pois é não ia acontecer porque eu descobri que eu era bilionário e não adiantava nada porque não ia ter o cartão ilimitado eu ia passar um shopping depois contestar meu pai Então aí me conta aí você poxa aí uma nova realidade eu quero saber você comprou a revista e fica correndo falar com

seu pai qual que foi poxa vida você vê que legal [Risadas] admirei ele muito mais mas para mim na minha no dia a dia não mudou nada É verdade é essa continuei trabalhando enfim mas obviamente Aumentou a minha vontade Poxa eu quero aprender que ele faz né E já tinha despertado isso em mim Há muito tempo então a dificuldade que foi ali na faculdade foi justamente de começar a perceber o interesse das pessoas depois que elas Descobriram que eu era filha de porque eu não considero bilhão Eu Não Sou bilionário meu pai tá vivo ainda

se Deus quiser vai durar bastante tempo ainda né nunca pensei nisso mas as pessoas do meu redor ficavam chocada Como assim você vem de Mairiporã de ônibus e seu pai é bilionário que que você tá fazendo aqui Numa quinze Você devia estar em harvar eu falava [ __ ] mais raiva não ensina o que meu pai pode me ensinar Nossa ah ah 70 anos cara a raiva tá sei lá tem 300 anos de história vai continuar lá provavelmente nos próximos 100 200 anos eu tenho tempo de ir para Harvard meu pai não eu não tenho

tanto tempo com o meu pai e aí me fala uma coisa assim é o que que você hoje busca para você tentar filtrar uma pessoa que que é interesseira assim tipo Que que você filtraria assim para tomar cuidado com o relacionamento o que que você poderia nos ensinar em relação a isso olha muito difícil viu assim Acho que você vai desenvolvendo um radar né meio que um filho também porque as pessoas que se aproximam por interesse elas dão muito na cara sempre tem algum pedido com uma segunda intenção né então sempre você vai querer fazer

um Network em primeiro você tem que oferecer de fato entregar algum Valor primeiro para depois você talvez receber algo de volta tem que ser algo Genuíno e essa coisa verdadeira você sente isso é isso é não tem como explicar você é no feeling você vai desenvolver isso com o tempo e quebrando a cara né não não E como que é porque como que é para quebrar essa barreira de tipo [Música] difícil isso porque tipo Pô hoje em dia Já é já é difícil achar alguém honesto para se relacionar e tudo mais sendo sendo uma pessoa

tipo desconhecida ninguém sabe quem é pessoa anônima para assim dizer Caíque quer o Caique aí né Eu tava com medo com razão com razão medo aí que eu Caíque Né É complicado boa operantes primeira regra não pode ser do mercado financeiro eu namoro hoje eu não sou casada não namoro mas não é do mercado financeiro Essa foi a primeira Regra que eu estabelecei porque a da onde você tira o pão você come a carne construtora de poupança é isso que eu busco vem primeira decepção Imagina eu encontro o cara pô Invista em cripto cara já

brocha ali né incrível você encontra o cara que alugações tem Cristo e fundo imobiliário ferrou né cara uma aposta esportiva de final de semana Muito bom ser trabalhador Enfim então acho que são qualidades que eu vejo muito no meu pai mas tem muito isso né Toda garota sempre vê algumas qualidades no pai que acaba acabando né tem um tem um documentário indo muito para esse assunto documentário da Netflix lá da esposa do Cristiano Ronaldo não sei se isso já vi ainda é interessante né cara porque o Cristiano Ronaldo é um cara conhecido mundialmente né todo

mundo sabe né Hoje ele ganha um bi por ano então assim é interessante porque ele conheceu uma moça ali que não tinha nada de especial vamos dizer assim na questão de negócio financeiro enfim não tinha nada então assim é legal é legal não tem no máximo tem um lado muito bom nisso cara porque se não pode relacionamento aqui eu acho legal um trabalho em equipe mesmo tem um lado legal dos dois ser no Mercado financeiro por outro lado Putz cara você começa Você tem uma opinião sobre isso então assim os dois são do mundo dos

negócios cara é quase que não se não fosse um time os dois são atacantes entendeu Você não tem atacantes zagueiro Você não tem o goleiro você não tem um time você tem às vezes duas funções iguais entendeu sendo desempenhadas no caso em uma hora vai bater a cabeça por isso que o Cristiano Ronaldo é legal entendeu só tem enfim A história de uma empresa né quando todo mundo pensa igual sociedades é que era ou não casamento relacionamento é uma parceria uma sociedade precisa ter o contraditório sempre tem um mais racional mais emocional tudo mais artística

né lúdica tem isso né enfim bom então podcast de relacionamento né mas é curioso né cara é interessante isso e o que para você Qual é o segredo Do Caíque dou um relacionamento do bom relacionamento [Risadas] [Risadas] e ele gosta de comprar hahaha Qual que é o qual que é o lance eu como eu comecei a namorar novo minha namorada era nova também mais nova do que eu mas quanto mais nova Lucão que eu não lembro eu tinha ó eu tinha 17 anos os cara fica me zoando e fala que eu pegava novinha eu tinha

17 anos ela Tinha 14 meu Deus do céu eu tinha 17 Polícia Federal calma hoje ele tem 28 então tem 24 é ela tem 25 anos tá tudo certo tá é eu acho que foi cara é que assim quando a gente fala de um relacionamento de 12 anos tem uma pessoa assim nossa você tá 12 anos não um relacionamento assim cara né aquela ação também que só vai para cima né Tem tem mercado tem oscilações de mercado você não vai vender é tem muita coisa então mas eu acho que existe uma questão De compreensão cara

de falando em português claro assim cara não pode ter encheção de saco assim um do outro de verdade cara mas aí ferrou nenhum relacionamento vai aguentar segura cara segura assim eu não tenho eu não tenho injeção ela também não tem injeção por pela minha parte a gente tem uma relação muito saudável É parece muito é real é real é real não enche o saco não enche então Manutenção de relacionamento e é e tem uma coisa que eu acho que é legal porque assim a Dani ela tá comigo desde quando eu tive meu primeiro emprego meu

primeiro emprego eu ganhava r$ 300 ali que eu eu trabalhava para minha mãe então cara ela pegou muito busão comigo aquela coisa que aquele rolê que só tem vai no cinema ali do Playarte né nem Cinemark cara nada disso não tinha dinheiro então cara A gente foi foi fazendo as coisas muito aos poucos assim então hoje hoje é a gente realmente construiu as coisas muito muito juntos cara a gente tem uma parceria é muito grande e eu acho que a gente passou por tudo que a gente tinha que passar nos momentos certos cara entendeu É

tem uma coisa que o adulto faz eu falo eu falo muito disso os adultos são se identificar o adulto Principalmente quando o adulto tem um pouco de dinheiro nada impede do adulto Namorar e casar rápido e já ter filho e já e Construir tudo na velocidade da luz e aí acaba conhecendo a pessoa acaba fazendo as coisas no decorrer né da da do negócio da viagem né eu tive o privilégio de ir fazendo isso aos poucos assim então quando a gente foi morar junto cara a gente já se conhecia muito já sabia as manias o

que que não gostava que eu não gostava as pessoas que que cada um queria que o parasse de se comunicar de falar que tudo todo casal Tem uma Blacklist certo então assim cardápio da crise já tá formada então aí cara daí é só é só é só sucesso tá então só para fechar é muito importante pega esse corte aí mudando aí manda manda bom então a gente vai de relacionamento para cara para infarto né infarto teve como assim liberam dois a gente quem infarta pelo relacionamento tem no livro aqui que o bares teve dois Infartos

e um deles foi atribuído a bolsa queria saber contar essa história pra galera aqui grande queda aqui de bancos é uma coisa assim a década de 90 Foi bastante atribulada né você teve ali no início de 90 com o Color com o físico da poupança por mais que ele não tivesse nenhum investimento na poupança você imagina ser Confisco que o dinheiro da galera você não tem fluxo então ele que trabalhava na bolsa você imagina a bolsa caiu 80% em duas semanas parece Que ele fala que o volume da bolsa no dia seguinte foi 20 mil

dólares negociação diária então quer dizer só que ao mesmo tempo que ele conta poucas semanas depois um dos bancos que ele tinha uma grande posição pagou um grande dividendo justamente porque os controladores vivem desse dividendo provavelmente também foram afetados de alguma maneira e essa empresa pagou dividendo Já na nova moeda então ele não Ficou sem nenhum recurso ele por conta das ações que não foram confiscadas ele ainda tinha como sobreviver dos dividendos só que foi um momento muito atenção né de muita atenção e ele atribui também esse momento de tensão e alguns outros descuidos também

porque adoram comida espanhola forte né enfim vem entupida Mas uma coisa que Vale ressaltar então é que assim se foi difícil para ele imagina para quem não tinha sonhos e só Tinha dinheiro na poupança por exemplo tem gente que tenta receber até hoje até porque o pagamento era parcelado né Depois de muito tempo começaria a ser parcelado mas a poupança era tida como Porto Seguro dos investimentos você tá lá você tá tranquilo você não gosta que eu fico imaginando meu já pensou eu já tô tentando assim cara gente eu não ia saber o que fazer

mas sabe que isso é um legado também o tio do terreno é muito por conta disso hoje a gente não entende Mas pô na época deles de Hiper inflação você tinha que comprar coisas ativos hoje não é diferente você ainda tem que comprar ativos mas as pessoas insistem investir em outras coisas mas hoje agora eu sei porque minha avó fazer estoque de coisa que minha vó era daquela geração que era no mercado despesa do Messi não era saco de arroz saco de pacote de olha fala assim meu Deus mas para que tudo isso mas é

porque sei lá na cabeça dela é tipo viveu muito a inflação Em diante não não vai conseguir compreender e espero que não vivam isso novamente o Barça ele se estressa ainda com o mercado raramente raramente ele usa Twitter se expressa em uma ocasião que é quando o operador pega a ordem errada ou ele fala uma coisa o cara escuta outra né mas eu tô olhando aqui você não colocou ainda agora já perdi a ordem É isso é verdade esse estresse mas aí não é com o mercado é com o operadora com quem tá atrás do

botão falando com você é o cara não tá tranquilo ele tá tenso e ele não tá te mandando 500 põe aí né quando eu era assessor de investimentos eu tinha os meus maiores clientes na época ele tinha ações de Petrobras ele só operou a Petrobras cara ele tinha ele só girava a Petrobras então de repente ele ficava um tempo fora aí ele vinha e Botava lá pum 20 milhões era muita grana assim para mim na época ele falava compra tudo em Petrobras falei Caraca Aí comprava aí subia 40 milhões já tirava aí caía Aí toma

mais 10 milhões era só Petrobras que a gente operar e tem uma vez cara que eu coloquei a ordem invertida porque é normal cara no mercado financeiro isso acontece ao longo da sua vida você já me confunde quando eu comecei direto tem gente confunde o tic Às vezes pensando que tá comprando o CSN ou vice-versa verdade mas todo mundo já errou pelo menos uma vez na vida que você fala que vai comprar e vende aí você acha que você comprou você vai ver depois no outro dia descobriu que estava alugou o papel chama mais enfim

eu não lembro qual era conta serve para comprar ou vender mas entrar na ponta contrária e E aí quando descobri cara porque hoje Para mim é um pouco mais fácil de algum problema assim meu dinheiro pô Vou ficar triste mas eu pago o cara e na época eu tinha dinheiro para pagar cara mas não tinha é que cara eu tinha tinha E aí eu lembro que eu ligar para o cara assim Falei meu aconteceu isso e tal e bicho dá esse momento é porque o cara o cara tá lá e fala assim oh pois 10

virou 15 aí você tá ligando para fazer então sabe os 10 virou meu Deus do Céu não isso daí aí ele pegou e falou assim não faz e ele foi super legal cara faz o seguinte fica de deixa crédito para mim né E aí a gente abate de corretagem etc e tal e aí eu fui batendo com o tempo eu fui super legal mas eu fiquei imaginando no cara do Barça mas não dá para errar não dá para errar por isso que benefício de um fundo operar junto com uma corretora é isso você também delegar

um pouco do Risco porque nesse caso aí a corretora ela apaga Quando ela é não dá para aceitar um prejuízo com os cotistas né cara melhor operador da bolsa é o Waking é ordem válida até cancelar então ele faz isso às vezes vai a gente vai viajar coloca como diz a ordem Allan Kardec ordem Espírita e deixa lá fica lá quando você menos espera pega muito bom e a gente falando aqui pouco também né Toda maquiar pro infarto porque caiu as as ações tal não sei o que lá o passe já deu assim já errou

os Erros que a gente sempre fala assim pô o barcos tal aí parece que é uma coisa assim o cara às vezes tá ouvindo ele fica Pô cara também só acertou sorte toda hora achou ação aí que explodiu caramba não sei o que lá como é que foi essa questão de qual foi o case aí que ele ele errou ele falou Putz muitas muitas experiências ruins principalmente com bancos que só tinham dado alegria até o momento né então a História de altos e baixos é o mercado passou o mercado financeiro né brasileiro passou por uma

uma espécie de consolidação Então você tinha vários bancos bancos estaduais enfim bancos de fomento vários tipos de bancos né não tinha muita essa figura do banco múltiplo né Cada banco tinha uma uma especialidade uma função vamos dizer assim e cada um foi sendo incorporado para você fazer grandes instituições Financeiras no meio do caminho alguns foram incorporados mas também alguns outros passaram por pela intervenção do próprio Banco Central Como foi o caso por exemplo do banco do econômico que inclusive veio a ser a massa falida veio a ser comprada pelo BTG no ano passado retrasado então

tem gente que fica feliz né coloca a mão no bolso faixa dois reais Barça achou 30 milhões de reais que ações Lá do banco econômico que estavam de Deus como perda total a massa Falida foi comprada pelo BTG E aí agora Vale alguma coisinha aquela tia que guardava dólar dentro do livro muito do lado [Risadas] era tudo assim pô tem mais alguma eu queria que a gente desse mais um spoiler aí de história legal assim do livro para instigar também a galera ia comprar o livro todo mundo tem que comprar o livro é obrigatório para

todo mundo é verdade Aonde que encontro o livro pessoal todas as livrarias pelo país em breve em breve em Portugal também o pessoal de Portugal tá pedindo bastante então traduzindo também teremos em Portugal ainda não ainda não vai ser em português mas em breve também em inglês a versão em inglês tem uma história que eu gosto muito que é na década de 80 foi o início da finalzinho de 70 no início da de 80 que foi o início da relação do barce com a Klabin Que é uma das empresas mais antigas da carteira nas melhores

posições enfim o Barça enfim era operador e era muito comum que na época os próprios controladores enfim usassem as estruturas das corretoras para operar para si mesmo ou para operar para tesouraria da empresa enfim né então ele foi contratado por um dos diretores lá da um dos membros da família da klabinha muitos anos atrás vinagre de 80 e ele também era começou a sercionista começou A ter contato Poxa que empresa legal perene né muitos anos uma atividade bastante longe enfim começou a comprar ações e aí um belo dia ele foi receber um dividendo tal na

empresa naquela época você picotava o dividendo e ia receber se eu não fosse picotar o dividendo em receber você não caia na sua conta corrente não tinha só uma mata que tem hoje né era muito mais difícil exatamente e ele tava por lá tal e pô um dos diretores Passou por ele doutor tcher kaski que era Poxa um cara muito respeitado na empresa até hoje e não sabia que você trabalha no mercado eu não gosto desse pessoal que trabalha no mercado tudo um bando de ladrão eu tive várias experiências perdi muito dinheiro com a sós

O que tem no mercado só tem ladrão ele falou não doutor você tá errado no mercado só tem otário e algum dia no mercado não tem ladrão no mercado tem otário e eu vou te provar e um belo dia Ele no mercado e falou bom vou fazer uma experiência na época você tinha dois tipos de ordem você podia apreguar Ou seja você gritava ó compro tal vendo tal que as pessoas sabiam que você estava negociando ou você podia colocar na pedra que aí ninguém sabia quem estava negociando ali geralmente o operador fazia para os seus

clientes exatamente que tem aquela foto famosa do rapaz na escada anotando então o que que ele fez a ação tinha ficado x dividendo E x bonificação e ele apregou ele ele colocou na pedra as ações x pelo mesmo preço como se estivesse cheio ele no que ele colocou lá alguém foi lá e comprou ou seja Quem bateu o olho imaginou que ela ainda eu tava cheio de direito a bonificação e provérbio ficou x mas ele colocou no mesmo preço como se tivesse cheio no preço do dia anterior alguém foi lá e comprou quando passou dois

dias a ordem foi ser executada que demorava né para você receber a cautela enfim o Operador que comprou falou Barça eu não vou te pagar você fez sacanagem comigo pô você botou o preço cheio ele falou mas não fui eu que vendi você que comprou Eu só coloquei lá quem comprou foi você não fui eu não gritei que tava vendendo você olhou e comprou Por que que você não leu a informação é pública já estava x E aí o diretor do pregão falou ele tá certo aí ele voltou na empresa contou porque esse operador tinha

operado para alguém da família E aí ele voltou na empresa e falou viu Dr tia casc na bolsa só tem otário não tem ladrão é uma história Isso é uma Isso é uma lição muito valiosa porque você vê a informação era pública mas só se Vale das informações públicas quem vai atrás da informação e isso é uma lição muito presente até nos dias de hoje porque hoje é o contrário na época informação era escondida hoje é tanta informação à disposição que a Dificuldade é justamente como filtrar o que que é importante você ler é muito

difícil isso cara eu acho que é exatamente você falou hoje a gente tem tanta possibilidade né Você pode realmente pesquisar sobre o que você quiser primeiro que isso gera uma preguiça né na pessoa a pessoa hoje tem tudo na mão ela não faz isso e também gera uma confusão de escolher quem que é o seu porta-voz que pode fora que a gente não tá nem falando tipo Assim o Google tem essa informação não você você vai comprar uma televisão na na black friday você vai fazer aquela pesquisa pele de um tempão no preço você vai

nos nas especificações da televisão que estão falando da televisão a pessoa vai comprar uma ação não faz nem um por cento disso Isso é sabido agora você já leu o estatuto de uma empresa por exemplo está tudo numa empresa geralmente é um documento de 15 folhas 20 páginas né no máximo você bate o olho Lá vai lendo e ali tem algumas informações que são fundamentais para você que tá Embarcando na sociedade daquela empresa você não tá simplesmente comprando ação você tá se tornando só então você precisa saber quais os direitos você como sócio tem eu

sou eu sou detentor de uma ação preferencial classe B PNB que que essa açãoidade de direito qual o percentual do lucro que essa empresa distribui de dividendos e Entre várias outras coisas mas ninguém Perde tempo lendo isso e o bar-se e tantos outros investidores do passado exceções É claro é se valiam muitas vezes do acesso e da Leitura detalhada dessas informações para ganhar dinheiro em cima dos Tais otários que ele conta ali né exatamente cara é muito bom isso realmente é E aí primo você quer eu vi que você tá fazendo anotações aí você quer

falar alguma coisa Não cara não tem duas coisas para mim mesmo Ah é depois a Gente vai sortear esse papel aqui tá bom eu sortear livros né inclusive aliás Será que alguém que está sendo que tem um livro assinado igual a gente tem Então olha só Te Desejo Muitos dividendos hein muito bom acho que assim pra gente indo para o final aqui eu queria que a gente falasse Sei lá cara Se a gente pudesse assim criar alguns Pilares aqui a gente já falou isso Também um pouco disso em outros programas mas alguns Pilares dessa metodologia

do bar-se que a gente pudesse falar para a galera e para instigar também a galera a comprar o livro entendeu mais ainda a fundo a história do Barça que a gente falou só algumas coisinhas aqui tem muita coisa aí e também para galera entender porque que é importante participar também do MBA que aí assim a gente vai falar alguns Pilares Depois o pessoal vai lá e Aprender tudo com o barce com vocês lá da GF né acho que uma lição fundamental é de que o bar tem 53,54 anos de mercado ele já viu de tudo

um pouco mas ele não sabe tudo ainda ele continua aprendendo assim um dos grandes desafios E por que que antes nunca ninguém tinha conseguido fazer um MBA focado em investimentos né justamente porque é uma você tem que ser tão multidisciplinar que é difícil você focar em alguns Hades que os que são muito para você ser investidor né Às Vezes as pessoas acabam devagando muito Enfim então não tinha nenhum produtos especificamente voltado para a educação em velho investe então a gente teve que buscar uma referência lá fora que é de que há de Columbia obviamente adaptar

para a realidade brasileira com um exemplo Brasileiro né tem que ser a gente tem que ser valorizado eu acho que a gente pode dividir em dois dois grandes blocos de ensinamentos primeiros ensinamentos comportamentais então Nítido alguns comportamentos é o PDP prioridade disciplina e paciência poderia ser foco mas ele seria fdp não ficaria não ficaria muito legal o acrônimo E você tem um outro conjunto de princípios que são mais técnicos Quando você vai buscar os tipos de empresa que você vai investir que a gente tem o acrônimo best que que as empresas best as melhores Teoricamente

para estratégia previdenciária tem em comum são empresas cujas atividades são Perenes capacidade de repasse inflacionário é altíssima né cuja consolidação no mercado é bastante grande você tem muitas barreiras de entradas Às vezes o próprio mercado expurga expulsa outros players que não são tão eficientes então não tem espaço para muitos concorrentes no mercado mas principalmente a perenidade você precisa ter empresas cujos negócios sejam consistentes não só os negócios mas que as empresas tenham Muita chance de estarem aqui nos próximos 10 20 40 anos como acontece com base Então são alguns Pilares fundamentais e as vestes reúnem

isso o que que é best bancos energia Seguros saneamento e Telecom são aquelas atividades você vai viajar no final do mês quando você volta são os boletos que você não pode deixar de pagar então Poxa em uma situação de crise O que que você vai preterir tem água quente na sua casa ou comprar uma roupa nova se é preferir Fazer igual barco se costurar ali o furinho da camiseta da Polo aqui embaixo Mas o braço então prioridades né enfim quando você fala de empresas perenes para você investir por longo prazo Diferentemente de um setor de

aviação por exemplo que é um setor importantíssimo ninguém aqui vai voltar a era a era da pedra né enfim aviação vai continuar existindo evoluindo mas você não tem nenhuma garantia nenhuma certeza de qualquer maneira baseado no Histórico de que são as mesmas empresas nos próximos 10 anos são empresas que quebram com bastante frequência então é escolher o que você primeiro não quer na sua carteira quando você você determina o que você não quer sobra uma gama muito pequena para você escolher estudar e aí e filtrando né Eu acho que uma das grandes lições também que

ele mostra aqui é justamente você fazer a meta em quantidade de ações porque é através da Meta Em quantidade de ações que você vai Descobrir qual é a renda potencial futura que vai pagar os seus boletos e obviamente a valorização do patr Júnior ela é uma consequência natural de você ter comprado boas empresas a bons preços e que paguem bons dividendos obviamente sempre se valendo do tempo a seu favor e do juro composto é só isso muito bom tem duas coisas aí que tem até isso no livro lá do Peter Lynch que a gente fez

até um episódio anos atrás aí foi uma coisa que o Felipe disse aí que a galera às vezes Demora mais né leva mais tempo para escolher o ele usa esse exemplo no livro que é escolher um micro-ondas do que para escolher uma ação né que eu até conto a história no episódio da TV né porque eu tava comprando uma TV fiquei horas e horas viram especialista em TV e comprava Oi nessa época entendeu E também a questão tem umas das ações que você fala do barce E ele fala isso também lá no livro né do

peterlint que são ações chatas né vamos dizer assim Entre aspas né que a galera fica procurando um negócio muito top Cara o que que tem de legal não mas essa empresa ela Nossa Mega tecnológica E aí ele fala assim cara Invista nas empresas chatas né ele fala assim né que hoje que tava falando ah energia monte de coisa aí que vocês falaram Klabin né que você fala assim pô não tem nada de super legal não é uma empresa de games né entendeu É então é interessante isso primo recado final quero que você me Ajude aqui

porque sua voz aveludada ela penetra melhor na no ouvido das pessoas Ah um recado final ele ele é uma intimação basicamente né É porque é o seguinte o Bart né assim ele participou da construção né da grade do que provavelmente é o MBA mais desejado do Brasil hoje no mercado de Finanças tá E esse MBA ele ele ficou tão Popular Ele é muito exclusivo e inacessível para a maioria das pessoas né assim é um deleto apenas que participar do MBA só que pelo fato de ele ser restrito a poucas pessoas né A primeira turma ela

foi lotada Foi gigante a demanda está abrindo agora a segunda turma do MBA e quando isso acontece tá existe um presente até para você que não vai participar da MBA tá porque geralmente tem quatro aulas magnas tá então essas quatro aulas elas vão ser ministradas Gratuitamente quase como uma introdução para MBA Então as pessoas que quiserem fazer o NBA se aprofundando de vela investem tem que fazer essas aulas aí elas são incríveis cinematográficas Profundas aí vão te ajudar muito só que mesmo se você não pretende fazer NBA assista também as aulas são gratuitas então por

isso que eu realmente intimação não existe se você tá aqui até agora no podcast não tem um motivo para você não assistir essas aulas tá é que Marcam né a estreia nessa segunda turma do MBA então para você se inscrever é só você clicar aqui no link da Bio aí você vai colocar lá seu nome e-mail vai entrar no grupo de WhatsApp exclusivo né para as pessoas que vão assistir essas aulas eu tenho certeza que vocês vão ser muito bem tratados vão vê lá aloís e o Felipe enfim e mais figuras muito icônicas te ajudando

a dar o próximo passo nos investimentos mesmo que você já seja um investidor é profissional já Viva disso ou já é Invista bastante tempo tenho certeza que você vai aprender muito tá com quem vive de fato do mercado é isso aí é bem que você vê por aí né Com uma metodologia de mais de 60 anos aí de realmente não é fácil 60 anos de mercado aí cara muito louco mano quer trabalhar no mercado para quem quer investir de uma maneira mais profissional ser seu próprio gestor né que é uma bandeira que o barce sempre

levantou a vida inteira aí então de fato Livro do Barça para quem quiser também que você vai fazer eu vou todo mundo que for assistir as aula porque eu só vou eu vou dar 10 pares de livros isso isso 10 que vale a 20 livros você sempre quer fazer um negócio desse né então cinco páginas eu quero que o cara se inscreva e já mande para um amigo para não se inscrever também três pares de livros para assinados pelo baixo assinados pelo bar mas tem que se Inscrever para assistir a metodologia e tem que assistir

a metodologia todo mundo que se inscrever no link aqui eu vou pedir para o time ali separar e vai te mandar uma mensagem no WhatsApp ou no e-mail falando que você ganhou o livro se você se inscrever e é isso maravilha como quem encontra vocês na nas redes sociais pessoal estamos em praticamente todas né YouTube Instagram no @ações garantem e os instagrams pessoais Luis e ponto baixo Felipe o pessoal pode mandar Mensagem lá perguntando tudo mais toda segunda-feira a gente tem no Instagram a caixinha de perguntas a gente responde o máximo de perguntas é possível

toda quinta-feira a gente tá no YouTube ao vivo meia horinha no pregão é Jeff muito bom siga também o primocast aqui curto vídeo manda para a galera segue a gente no Spotify também a gente já passou de 1 milhão de seguidores lá no Spotify Estamos aqui no nosso quarto ano de primocast né então assim siga lá Aperta o Sininho também lá no Spotify e aqui no YouTube também precisa receber sempre notificação dos episódios novos Beleza se você consegue ter um cara começando também no mercado que eu te amo muito está com a meta de bater

esse ano 10 milhões de seguidores no Instagram tá bom e olha só a gente tá com 7.4 milhões nesse momento a gente vai bater o urso 7.4 milhões ou seja faltam aqui quanto Caíque vamos ver Tá bom não deixa emocionante quanto que falta loucão 3 milhões o cara se a gente conseguir um pouquinho mais de 8 mil novos seguidores por dia a gente bate a nossa meta de 10 minutos beleza nos ajude obrigado eu tô aqui fazendo um vídeo aqui ele dá uma cortada né cagada né Lógico cara animal né Beleza tchau um grande abraço

aí até o próximo programa valeu [Música]