DRE e Balanço Patrimonial com Python

[Música] Olá seja bem-vindo ao canal da trading com dados trading com dados empresas de Educação e Tecnologia pro mercado financeiro hoje a gente tenta ser a ponte entre os dados e o mundo das Finanças para que vocês possam ter análises mais assertivas vocês possam fazer trades mais assertivos entre outras coisas que você vai encontrar aqui também no nosso canal falando do nosso muito importante que você clique aqui no Sininho e se inscreva né faça sua inscrição aqui Ative o Sininho para que você possa receber as atualizações dos vídeos que nós mandamos aqui semanalmente você gosta

de Finanças quantitativas se você gosta de programação se você gosta de Python se você gosta de mercado financeiro você está no lugar certo e hoje a gente vai falar um pouquinho sobre dados fundamentalistas né uma dúvida muito frequente aqui dos nossos seguidores Onde conseguir dados fundamentalistas como que a gente pode conseguir esses dados de uma maneira mais acessível vamos dizer assim né e que seja assim razoavelmente confiável Então a gente vai falar um pouquinho sobre essa fonte de dados aqui que é o yahu finance tá para quem não conhece o a a biblioteca Wi finance

é um espelho do que tem lá na no site do yu finance não é uma biblioteca do yahu em si Então vai ser muito importante deixar aqui destacado Mas é uma biblioteca que vai buscar os dados lá dentro do a finance e traz esses dados para dentro do Python Então essa biblioteca aqui que a gente vai trabalhar aqui hoje Deixei como referência aqui né a biblioteca do er finance para que vocês possam ver então dessa maneira como vocês podem ver aqui embaixo além de dados né de cotação a gente pode trazer também dividendos Quais foram

os splits que foram feitos pelas ações né o a Dr balanço balanço patrimonial balanço o nosso a demonstração de fluxo de caixa também entre outras informações Recomendo vocês olharem aqui a biblioteca do yu finance né E por que que a análise de dados aí de doss balanços da D é importante Ah para uma empresa né primeiro para você entender a a saúde financeira o desempenho operacional dessa empresa tá tudo refletindo ali no dentro dos demonstrativos né hoje basicamente a vai falar da DRE e do balanço patrimonial então primeiro para você fazer uma avaliação da saúde

financeira da empresa então o balanço ele vai fornecer uma visão geral dos ativos dos passivos do patrimônio líquido da da empresa né em determinado momento do tempo ele é uma foto né enquanto a dre ela vai mostrar os resultados financeiros da empresa também ao longo de um determinado período de tempo olhando de uma forma ali um pouco mais ah pro geração de caixa né e tudo mais outra coisa que é interessante para tomar de decisão né A análise do balanço da Dri ela é fundamental para que a gente tome decisões estratégicas Como investimento ou ainda

se você você faz parte do boj da empresa né sobre expansões aquisições Ah e tudo mais identificação de tendências também outra coisa que a gente consegue ver dentro dos balanços patrimoniais e da DRE o que a gente vai ver aqui com o gráfico hoje muitas vezes fica interessante fica muito fác fácil de você ver isso quando você traz isso pro Python e consegue plotar né transparência e prestação de contas é a forma da empresa conversar com o mercado então muitas vezes é a única fonte de informação que o investidor tem por isso é importante sempre

est olhando para aquilo ali e também ajuda na gestão de riscos né uma vez que você entende o que tá acontecendo com a empresa dentro desses demonstrativos você sabe se se você Está confortável ou não de ficar naquela empresa durante um determinado período de tempo investido o seu dinheiro ali então vamos pro Python pessoal pó vamos dar uma olhada aqui a gente vai trabalhar com as bibliotecas aqui não pai não vai precisar tá então vou até tirar daqui a gente vai trabalhar com pandas e a Rance módulo da da plot que chama graph objects e

o make subplots são o que a gente vai vai utilizar aqui hoje então vou rodar e a primeira coisa que a gente vai fazer aqui é trazer para dentro de um objeto chamado ativo o Esse comando aqui yf p ticker Rai dor gazil radl3 PSA tá aqui o y F é o alas do yu finas tá então tô trazendo esse método ticker aqui para eu trazer as informações do ticker para dentro do ativo e a partir disso eu fico com diversos métodos a partir desse ativo Então a primeira coisa que eu vou fazer é a

dre ativo pget financials frequência Quart então eu quero trimestralmente a minha dre aqui tá Então essa aqui é a ideia vou trazer ela para cá então a gente já consegue ver a dre aqui pessoal está tudo em inglês tá E aí aqui a gente tem que tomar bastante cuidado porque algumas contas a gente não consegue trazer para dentro das normas do CPC que tá tudo em FRS International Financial report standards uma forma resumida que muitas vezes as research lá fora nos Estados Unidos conseguem ver eh eh já trabalha com essa dessa maneira aqui no Brasil

às vezes nós trabalhamos de uma maneira um pouco diferente então a gente consegue identificar ah algumas contas aqui já como tá vendo ebit da ebit lucro operacional a gente tem aqui receita com juros que mais que nós temos aqui ah aqui o lucro líquido né NET income então a gente vai trabalhar com essas informações um pouquinho lá embaixo note aqui em cima pessoal que a gente tá com essa informação e trimestral né então 31/12 de2022 30/09 2023 30/6 de 2023 30/01 de 2023 e assim por diante que que acontece aqui se eu for pilotar isso

daqui esse gráfico vai ficar ao contrário Então que que eu vou fazer aqui na realidade vou transformar isso aqui dentro de um Data Frame vou dividir tudo por 1000 para F mais fácil a visualização dos dados e vou jogar esse comando aqui que ele vai inverter as colunas para mim e olha só agora eu tenho uma outra disposição das minhas colunas aqui dentro vamos observar aqui em cima olha só 31/12 31/3 30/06 2023 e assim por diante então se eu for plotar isso aqui agora ele tá na sequência correta Ok então vamos seguindo próximo vou

pegar o balanço patrimonial então get balance sheet a frequência que eu vou pegar anual tá só para ter essa diferença para vocês saberem que dá para fazer um com o outro tá então aqui ó veja só a gente tem ações em tesouraria ações ordinárias a dívida líquida a dívida bruta né dívida líquida dívida bruta menos o caixa dívida líquida aqui a gente tem a caixas equivalentes de caixas né várias coisas que a gente consegue identificar também próximo do que a gente tem aqui no Brasil né vou abrir a tabela aqui para que a gente possa

ver outras ah outras contas contábeis Olha a gente tem goodwill aqui a gente tem total de ativos tenho contas a pagar total de eh dividendos pagos aqui eu tenho total de impostos pagos né coisas bem eh dívida corrente Então a gente tem bastante eh bastantes contos que a gente consegue identificar também dentro dos balanços patrimoniais aqui do Brasil né vou fazer a mesma coisa pro balanço aqui vou inverter ele aqui tá então aí assim a gente consegue trabalhar com ele agora vamos pro gráfico pessoal pra gente conseguir fazer um pequeno ah resuminho de algumas contas

que a gente tem aqui e você pode trabalhar isso na sua casa também pode escolher as contas contábeis que você quiser aqui tanto balança patrimonial quanto da DRE e fazer essa análise construir uma análise aqui pro seu ativo tá então make subplots é um módulo dentro da plot onde vou fazer gráficos dentro do mesmo de uma mesma figura Então posso colocar aqui nesse caso como eu vou fazer aqui quatro sub grrf dentro de um mesmo gráfico para isso eu chamo make subplots vou dizer para ele que essa figura ela vai ter duas linhas e duas

colunas ou seja posso colocar quatro gráficos dentro dela as alturas e as colunas das Linhas vão ser essas daqui e aí os subtítulos de cada um dos gráficos vão ser esse na ordem tá então ebtida lucro líquido dívida líquida e dívida total e eu não quero que eles eh eles dividam o eixo X tá isso é muito importante senão você vai ficar com uma distorção ali muitas vezes seu gráfico beleza Ótimo então vamos seguir aqui primeiro que eu vou fazer aqui o fig ponto é Trace ele vai adicionar uma figura dentro dessa figura né ele

vai adicionar um gráfico dentro dessa figura o gráfico que eu quero é o gráfico de barras o nome dele vou chamar de e bda o x vai ser o meu dre P colons que que é o meu dre p colons o nome da minha coluna da DRE aqui em cima que são as datas tá então aí eu consigo trazer as datas para dentro do meu gráfico e depois ydre P loock ebitda tô trazendo a conta do ebitda a linha do ebitda que é essa linha aqui para dentro do meu gráfico a gente vai seguir esse

racional para todas as demais contas tá então aqui vai ser apenas uma variação de um para outro terminei aqui de construir o gráfico Olha só o gráfico ele vem até aqui vou colocar uma vírgula fechar o parêntese e vou dizer para ele onde ele vai ficar ele vai ficar na linha um coluna um Então imagina que a gente tá falando por exemplo método Excel lá vai ficar na célula A1 vai ser o primeiro item na parte de cima superior esquerda segundo item fig P Trace novamente para adicionar um outro gráfico esse gráfico ainda é um

gráfico de barras vou fazer esse gráfico de barras o nome dele vai ser lucro líquido aí vai ser o x o eixo X Ele vai ter d. colons que são as datas e no eixo Y ele vai ter o lucro líquido conforme a gente viu lá em cima e eu vou posicionar ele na linha um coluna dois ou seja do lado do meu gráfico de ebda no próximo gráfico com ed Trace novamente vou trazer mais um gráfico de barras dessa vez com a dívida líquida x vai ser balanço PCs que é idêntico a coluna da

DRE que a gente tem l em cima que são as datas e y. balanço p loock ele vai trazer para mim a linha onde tá escrito net depth onde tem o índice né a gente consegue com o ponto Lock acessar o índice e e consequentemente o vetor da linha que a gente quer acessar Ali vai ficar na linha dois coluna um posição inferior lado esquerdo e por último dívida total mesma coisa balanço pon cols balanço pon loock Total Death lá Row 2 Call 2 canto inferior direito coloquei um layout aqui fig P update underline layout

o título vai ser avaliação fundamentalista esses BS aqui entre o sinal de maior e menor é para deixar o essa essa escrita essa string em depois vou usar um template chamado plotly Dark um template pré-definido pela plotly vou remover as legendas a altura vai ser 500 e a largura vai ser 800 com o shift enter e o fig psh eu ten aqui o meu resuminho de algumas contas contáveis que eu extraí diretamente da da HR grasil dos seus demonstrativos financeiros tem aqui evolução do ebda ao longo do dos trimestres tem evolução do lucro líquido ao

longo dos trimestres tem uma evolução aqui concreta né da dívida líquida tá vendo que a empresa está se dividend mais em relação ao seu caixa e tem uma dívida total também que ela parece que ah está crescendo ao longo do tempo então esse pessoal foi um pouco que eu quis trazer para vocês aqui com quem a gente pode fazer com os dados do yahu finance tá e consequentemente também com a plotter pra gente fazer umas visualizações de dados poder tirar alguns insights desses dados desses eh balanços des desses relatórios na realidade contábeis que a gente

tem disponíveis na er finance muito importante que você tome cuidado com essa informação que vem do er finance a gente não se responsabiliza por essa informação não é uma informação para você tomar uma eh nenhuma decisão de investimento a priori sempre cheque as fontes de dados com os relatórios da empresa com o que tá sendo divulgado pela cvm lá são as fontes oficiais yahu finance ele é uma um site que ele faz essa transmissão desses dados para o público né então por isso existem algumas responsabilidades limitadas nesse caso que é muito importante para você tomar

uma decisão de investimento que você cheque a informação na fonte de origem espero que vocês tenham gostado desse vídeo manda para aquele seu amigo que gosta de análise fundamentalista que gosta de olhar balança que gosta de olhar dre Fala para ele que tem uma forma um pouco mais fácil de fazer isso hoje puxando os dados ali do yahu finance compartilhe com ele tá bom até a próxima l