Clientes mais experientes

E aí o Olá pessoal sejam todos bem-vindos essa aula 16 o pregador futuro um continua vendo os Taser e agora a gente vai para os clientes que já tem mais experiência mas já são sempre que tinham costume de copaja fazer uma certa é uma rotina de investimentos e aplicações é ter uma carteira propriamente nessa uma conta Em uma corretora enfim aquela coisa toda começar pelo Marcelo aqui o cliente muito legal porque o Marcelo ele acompanha no momento de vida foi muito bacana né porque era advogado já tá pó bem sucedido é ele era CLT ele

era meio CLT meio PJ se ele tinha uma sociedade mínima com outro de um outros advogados no escritório mas ele era sentinela empregado daquele escritório e E aí ele eu estava muito descontente porque ele faz um trampo muito mas só que ele é muita grana ainda pois só e não para ele né então ele tava naquela for preciso deixar essa grana garantida e e para essa aventura porque a chance de me dar bem é muito grande eu preciso me preparar para isso devem ter que migrou para entender dor ele queria separar então a construir no

início é muito para isso abertura escritório próprio é enfim é carteira bem diversificada Tem que falar long short to long short mandi short long short é e assim propriamente não sei o quanto ele sabia que era long short não viu Bom basicamente pra gente falem logo só né a gente tá postando long é basicamente operar comprado né e Jó operar vendido ou seja e tem uma expectativa é que um alguma coisa vai subir e alguma coisa vai quem é o Benfica aposta long short já porta em alguma coisa supino em algo em compra e venda

perfeito é essa estratégia long shot basicamente tá bom tem muitas coisas aí mas só para ficar mais se você é então foi bem legal por esse diferença né que tinha não é toda vez que pega 15 assim então esse processo nisso aqui né então foi foi muito bacana a solução precisamente foi focado em trazer mais desse para a carteira dele porque porque quando a gente fala em reserva de emergência E isto é aquela coisa né Quanto que é três vezes seis vezes 12 vezes quantas vezes depende de cada pessoa Ah então é Você pode ler

livros não sei o que finanças pessoais aí vai ter o número aí depende muito de cada cada família de cada pessoa tem que tá criando essa região tá entendendo então no caso dele ele tinha uma necessidade de reserva essa necessidade de aumento do picote cor pele dependendo de Quantos peixes né Então esse foi uma questão que a questão é de quantas vezes e se identificar que não existia tanto uma necessidade de de reserva de um certo valor e de repente uma necessidade de uma reserva o valor maior dois anos cujo vida precisa ter baixo que

isso dele a gente chegou em dois anos eu não fui nem duas 24 meses de curso de vida com baixo e os liquidez ou alta liquidez em baixo risco de liquidez significa o antigo tem alta liquidez Tá bom então é percebe né Aqui Esta bem diferente né bom respeito uma relocação de ativos antes alocou os ativos dele para trazer mais essa liquidez na carteira né para Dona Beija o foco não era rentabilidade da Carteira de saúde para contratar um consultor para ganhar menos não na verdade nem tô falando isso né porque não lembro se ele

tava ganhando mais reformar a questão é é a diversificação de carro que ele tinha realmente estava chefe essa entende a necessidade de fazer essa mudança escritório próprio durou um pouco mais de um ano Olha só e voltou a ser CLT para ganhar o dobro do que ganhava antigamente ainda participação Então olha só então fez uma mudança não foi Perpétua e continua né foi continuada mais duro aí um pouco mais de 12 meses pois ele teve novamente mostra mudança é bom O Pedro Henrique é um cliente muito bacana por quê Porque ele eu frente assim se

olhar para ele tava estudante quando ele ele está vendendo a faculdade lembro a primeira vez que eu te dizer mas ta baixa renda Universitário né deve ganhar essas crianças quem não o cara basicamente cuida da grande avó não é uma grana na rua e as meninas acordaram sua avó que deixa ele cuidado a grana dela tá tomando creche vários investimentos e nunca tinha feito consultoria só estudava por conta própria desde novo e sempre gostou a voz dele viu isso é os pais irem moravam no exterior e aí ele não queria ir para fora do Brasil

ele foi morar com a vó e a vó vindo gostava disso eu não sei o que eu sou a deixar para ele até que não é porque ele foi já no último nos faculdades ele já cuidava de tu tá E aí é a ideia é eu sou uma solução primeiro abrir uma empresa para administrar os bens que tinha bastante imóveis de muita coisa estava sendo bem decotado ela tava pagando muito tributação É porque ela tinha aposentadoria no teto já é avó dele era eu era uma é a última reserva de uma aposentadoria integral não me

lembro do que fazer uma grana ela tinha ela ela não tinha aposentadoria do INSS o certo é não lembro o que que ela fez ela trabalhou não lembro Eles teriam para jovens histórias é o a mãe dele era super que era a filha era super alienada com isso eu nem sabia manjava nada disso eles Diz ele que os pais tinham o dinheiro que dava o dinheiro não o pai ganhava em euro e a mãe achim Bieber parada esse era neurotoxina transporte então assim várias coisas morou na China um tempo os principais Demorou também com ele

lá um ano quando era mais novo na China ganhar muita grana lá e eu tinha essas coisas qualquer forma é não tinha muito essa divisão né então quando eu falei tudo para ele ele era uma das coisas que ele queria o que ele não mais água disso é não gostava muito de alguma coisa ele queria estudar não foi bem legal o consumismo já neste acessório blindagem patrimonial e também seja um pouco uma carta é administrado então deixar na mão de pessoas que administram aquele diretamente Então nesse foi muito legal na prática contratação de novo computador

a gente contratar um computador novo para fazer todo o processo é um parceiro eu falei o processo de abertura de empresa transferência dos bens né exemplo também um advogado amigo para ver se eu tinha alguma uma questão aí eu não sabia é mas estava tudo certo exemplo pois ao menos ter só um PA previdência privada né conta a região é que eu já estou a dizer-te ser é para fazer uma nova carteira de alocações fora que a gente também tava fazendo bem dividir um parte o patrimônio dela estava em bens imobiliárias outra parte estava em

uma corretora né com ai uma outra pa tava com você já é tudo isso aqui estava dentro de uma empresa como posso falar de tudo tá certo não é um capital social Por quê Por quê para você fazer a transferência de uma empresa você paga só pelo capital social que não paga pelo bem dela tudo pode deixar 10 milhões aspecto social dela é um milhão você vai pagar herança sobre o milhão não sobre transferência transferência disso aqui então foi muita vantagem assim para aí mas não presentes para avó mais herdeiros EA economia principal corpo e

mais 15 em aluguel o céu mudou de 27 e meio por cento naquela pagava para 11,33 você absurdo muito Bento uma economia bem forte Vou por um trabalho muito legal que a gente fez também no também foi muito legal foi Duda para vir o meu presente 2014 acho que dessas missas aqui todas de pênis é o mais antigo até esse o Pedro Henrique vem 15 16 assistir é o Duda e ele lançamento imobiliário já é um Santo André Se ele pagar r$ 1500 por mês a orquídea financiamento ele tava pagando segundo a última carteira de

ativos e ele é contador e que eu fiz eu fui planejamento e de uma comparação de um financiamento para caixa igualmente a Caixa consegue juros mais baixos ou fiz um juro mais baixo porque eu não consegui enviar eu consegui 30 anos Oi e a parte dela em vez de 1509 500 bom e você pegar 15 anos pagando 1520 anos paga 900 você vai ver e esse daqui vai dar mais barato o que que vai dar mais cara e não era uma mudança boa apesar do financiamento desses operadores juros desse juros mais baixos e 1 e

esse aqui tem os juros mais baixos né que eu fiz Olha só o plástico e vamos fazer metros na verdade esse é o seguinte ó e esse juros aqui ele tá mais baixo a gente vai pagar a parcela não olha você pegar 900 continuar essa diferente começa de 600 E aí vai saindo né diferente aqui e você pode o que aplicativo é há 15 anos e o que você vai ter que aplicado e Quintas financiamento das obras a obra há 30 falta somos mantém a identificação a gente vai trabalhar mesmo talvez porque estivesse seu foco

chegar poupar cada vez mais como a gente tá ok uma extensa merda rentabilidade de carteira o que a gente tem que fazer você vai pagar só de juros tem que ser menor que isso aqui a gente tem que estar sempre acompanhando é que você de fa o p q essa merda rentabilidade é ele vai ficar tão a carteira dentro do perfil de investidor eu migrei o financiamento tirei no Santander por causa de juros né mais barato e aí a gente consegue manter abaixo aqui tá caipira tava também mas era melhor ainda é um porque a

gente sabe que não vai ser sempre vai conseguir quanto menos melhor eu vou te garantir assim perfumado mais é e trouxe bom então aqui de polpa mais o Cain poupar mais Para justamente já que foi o pano aqui consegue mais rentabilidade paga na prática a operação de financiamento os oportunidades coletividade de carteira né de lei como eu falei não vamos ser sempre pra gente vai conseguir a gente vai estar sempre buscando os juros menor possível né para garantir que a gente mesmo com a coletividade devagar mais recurso oportunidade Jenna você tem um recurso aqui tá

esse é mais caro que você vai pagar mais disso existe custo e traz oportunidade vamos agora o nosso último da aula de hoje que é crente Maitê já crente que o marido trabalha não tem muito legal você não sabe para quem trabalha na hora não paga imposto de renda então o que você ganha Bru é igual ou líquido eu digo agora para ela ver a virar meu trabalho dela não pede normal o trabalho do marido além de não tem osso era e dólar recebe Idol exchanger ela disse dizia muito organizada E aí que eu vi

e esse aqui que era a parada né quando se pensa na ferramenta a gente fez o quê implementação dos novos acha que era organizado muito organizada Ela te chama de uma planilha não era cem porcento ver isso né porque muitos dados lá que tava perto ela controlado mas não tinha eficiência da família era só para ela se sentir organizada em que nem um trouxa complementação impulso de caixa funciona É ela também dos gatos tinha muita dívida né é pagava consórcio já já pagava financiamento de carro pagava não sei o que é a implementação de workshop

como ganhar dólar vamos manter o dólar não tem por base esse dólar de lá real todo mês vou manter uma carteira em dólar também então a gente manter uma carteira de Doc Ok só né então é uma abertura de empresa também no exterior lá por conta é umas questões que o marido tinha de bens no exterior em face principalmente para investir carga de investimento no Brasil e no exterior também é a gente sabe que é paraísos fiscais É muita gente tem preconceito inclusive eles tinham também que a gente falou primeira vez Paraíso Fiscal ele é

uma coisa totalmente legal não tem nada de legal o que legal você sonegar e você tem grana lá qual que é a vantagem para se investir no Paraíso Fiscal a vantagem em investir em paz fiscal é que você não precisa fazer declaração de renda no país então se você tem dinheiro um país que é Paraíso Fiscal você não precisa se não é um residente fiscal nesse país se você não é um residente fiscal Brasil você não pode mexer e só pode vir do Brasil em residente fiscal se você não é residente de você precisa de

um procurador para fazer esse investimento aqui então realmente aquelas pontas né pode acontecer de esse amigo obrigado pelas contas bancárias para não residente Elas têm um alto custo porque tem um banco ele vira um só comprador é então e é se você não é um residente no país não vai conseguir mexer com você Paraíso Fiscal né agora não país que você quer investir nele você pode aqui você tem aqui me ao cidadão fiscal vai fazer declaração de imposto de renda nesse país em muitos países em sabe mesmo com acordos ou não tem os acordos vai

rolar de tributação tiver acordo essas visitações vão ser menores Mas se não tiver acordo de tributação aí são bem altas negócio pesado na prática contratação do contador Brasil contratação de Contador no exterior abertura de empresa OK xó abertura de empresa no Brasil irritação de algumas dívidas que eles tinham e a rede e deixe mento do exterior além do Brasil também muito bacana hoje eles moram nem mora no Brasil e acabou ainda sendo promovido para o outro país anda pela hora né ela também a falha mais Olha só fica para cuidar dos filhos dela o marido

dólar ainda mais o dólar só subiu depois da pandemia o pessoal da próxima aula a gente vai falar sobre produtos a gente vai começar a ver todos a gente trabalha eu já comentei Seguros previdência Ou sócio nessa mente investimentos é como ver no motor dessa Gama de produtos vamos entrar em cada um também como cota ele nas empresas parceiras é E no caso senão a cotação é simulação é tô com seguro ele como fazer simulações é para gente conseguir ofertar o cliente chegar mais solução para o cliente aí a gente depois a gente entendeu a

metodologia a gente entendeu pouca realidade com funcionar prática de vai conhecer agora as soluções financeiras para que a gente possa encaixar elas no planejamento financeiro que a gente fizer e a partir daí a entregar um creme um ótimo Fechou então tamo junto pessoal e até a próxima valeu