Por onde começar a organizar as finanças de uma pequena empresa

e fala fala pessoal tudo bem com vocês no vídeo de hoje vamos falar por onde começar a organizar as finanças de uma pequena empresa então fica até o final porque hoje vou passar sete dicas sobre isso tá quem tá chegando aqui não me conhece meu nome é samuel basso eu sou empresário há mais de 15 anos e aqui neste canal a gente fala sobre empreendedorismo finanças e gestão então se esses três tópicos são importantes para você já se inscreve nesse canal ativa o sininho para ser avisado de todos os vídeos que eu publico aqui vamos

então para a primeira dica por onde a gente começa para organizar as finanças de uma pequena empresa e a primeira dica é separe a conta jurídica da pessoa física isso mesmo pessoal logo logo que a gente começa um negócio dá uma vontade imensa de miss as contas que a gente acaba gastando nosso dinheiro pessoal que o cartão da empresa ou a gente paga contas da empresa com o nosso cartão pessoal isso gera uma bagunça uma mistura nas contas isso dificulta muito quando você precisa gerar qualquer tipo né de análise financeira depois por que isso acontece

muitas vezes você vai ver que a conta da empresa está negativa ou até às vezes você vê que a empresa está indo mal não tá tendo muito lucro mas quando você analisa você descobre que é o próprio sócio que tá tirando muito dinheiro da empresa para pagar as contas dele automaticamente a sensação é de que a empresa tem do mal mas não é o próprio sócio que tá matando o negócio tá tirando muito mais dinheiro do que empresa tem capacidade para pagar a gente vê muito por aí empresário que às vezes ele só por ser

dono ele acredita que de reais é um dinheiro ideal para ele receber por essa empresa porém a gente vê que o mercado o mercado como um todo não tá pagando r$10000 para aquela função que ele exerce então isso é um erro muito comum que eu vejo nas empresas o que quer que a gente tem que fazer aquilo que que eu ideal o ideal é crie uma conta no banco pessoa jurídica para a empresa cria uma conta no banco para o sócio pessoa física todo o dinheiro que eu recebi de cliente e pagar contas relacionadas a

minha empresa eu pago com essa conta aqui agora o salário do sócio e todas as contas pessoais dele mercado escola dos filhos casa aluguel etc ele paga conta dele e aí todo início do mês a empresa transfere um dinheiro referente ao pró-labore para a conta do sócio e lá ele gasta como ele quiser igual ao funcionário que todo início de mês você paga transfere akon se dá conta da empresa funcionário lá ligasse a comune quiser a mesma coisa deve-se aplicar para o sócio transferir o dinheiro na conta dele ligaste como ele quiser e esse salário

o ideal é um valor fixo todo mês se foi estipulado que é r$2000 é dois minhas todo mês não ele não pode por ser sócio uma hora pega dois e meio uma hora ele pega cinco uma hora ele pega o que isso exatamente o que eu acabei de falar vira uma bagunça na empresa eu não sei não consigo fazer nenhum tipo de projeções e aqui a pouco ele tá pegando mais dinheiro no que empresa tem capacidade então o que eu sugiro a tu quer ganhar mais fazem empresa gerar mais lucro faz ela crescer td indica

nessa função porque se a empresa ela crescer eu quero que eu ganho vinte trinta cinquenta mil-réis por mês é o meu sonho para todos vocês estão assistindo esse vídeo cada um ganhará cada vez mais mas a gente tem que ter uma noção de que ó pela empresa ela tem de faturamento 30.000 eu posso ganhar dessa não não não é coerente isso eu tô representando o basicamente 33% de pró-labore no de pró-labore comparado ao que a empresa recebe o localizar gerado isso vai matar o negócio não adianta então como dica defina um salário fixo justo que

a empresa consiga pagar e que seja justo também para o sócio e automaticamente todo início de mês transfere esse dinheiro para conta dele lá ele gaste como quiser para não ter nenhum tipo de mistura a segunda dica aqui é realize um bom controle diário o que que é o controle diário é registrar a todas as entradas e todas as saídas de dinheiro da sua empresa tim-tim por tim-tim paguei uma conta de 15 reais que foi um lanche que eu comprei para os funcionários registrará o lanche dos funcionários comprei material de limpeza para limpar o meu

negócio a nossa lá mais tarde limpeza paguei o aluguel paguem o contador paguei compra a teorias energia e por aí vai receber dinheiro de uma venda de um cliente x y z a nota lá também fiz uma prestação de serviço a nota ou seja todo entrada de dinheiro e todas saída de dinheiro indiferente se for em dinheiro e se foi com o caixa da empresa se foi uma conta bancária tem que ser registrada nesse controle diário isso vai nos possibilitar eu entender as movimentações a minha empresa entendeu onde eu tô gastando mais onde eu estou

gastando menos e também saber o corpo sobrou dinheiro na minha empresa no final de casamento ou seja o lucro por isso que é importante eu ter esse controle de diário bem controlado bem detalhado não esquecer de nada a terceira dica aqui é identificar e conhecer quais são as minhas despesas fixas é muito importante eu saber de todo aquele controle que eu fiz na dica anterior controle de ar identificar quais desses itens são despesas e o que é que as despesas fixas nada mais é do que tudo aquilo que eu pago todo santo mês que indiferença

eu vendi bem ou vende val eu vou pagar sempre a melhor comparação que eu posso fazer isso se eu não vender nada zero o que que eu tenho de contas que eu tenho de para para pagar provavelmente você vai ter luz de igual forma aluguel de igual forma contadora tem que pagar devora se eu tenho que pagar essas despesas indiferentes eu vendi muito alguém de coco ou não vendi nada então ela se enquadram despesas fixas por quê que é importante identificar o que quer despesas fixas porque nada mais é do que o custo né a

despesa para manter o meu negócio de pé e aí eu consigo saber esse valor eu consigo saber um mínimo que eu preciso vender para pagar pelo menos as minhas contas então olha a importância que tenho 20 ficar 16 as minhas despesas e a quarta dica é identificar os custos variáveis diferente das despesas fixas os cursos variáveis eles têm relação direta direta' com as minhas vendas ou seja se eu não vender nada eu não tenho custo variável se eu vender 10 mil e eu tenho x e cursos variáveis se eu vender 100 mil nos cursos variáveis

aumentam então ele tem relação direta com as vendas exemplos de custos variáveis a própria matéria-prima porque quanto mais ou vendo mais matéria-prima tem que comprar o próprios produtos que eu compro de fornecedores para revender quanto mais eu vendo mais eu tenho que comprar as prestações de serviço né então quanto mais eu para serviço mais horas me consomem mais eu tenho que contratar serviços imposto quanto mais ou vendo mais imposto pago comissão a vender mais comissão tem que pagar com os vendedores e por aí vai então os cursos variáveis eles vivem que ficam essa separação importante

para identificar aqueles custos que são diretamente ligadas tá diretamente ligados as minhas vendas a quinta dica é cuidar né com e saber calcular a necessidade de capital de giro o que que é isso eu quero saber quantos dias eu fico no meu negócio que eu preciso de dinheiro em caixa para pagar as movimentações que ocorrem diariamente numa negócios pagamentos e recebimentos e como que o cálculo existe uma fórmula tava pessoal para vocês calcular de forma certa o número de dias que você tem que ter dinheiro em caixa para sustentar a operação da empresa e vocês

que nada mais é do que pega o prazo médio é um prazo médio que você recebe os clientes de vocês pois é na e as vendas dos seus clientes eu recebo em 45 dias então pega esse prazo + o prazo médio de estoque quanto tempo os produtos ficam parados na média na minha empresa então pega o recebimento mais esse prazo médio de estoque e diminui do prazo médio de pagamento quanto em média em dias eu pago os meus fornecedores esse número vai dar para jesus 2011 ghini fica que em 20 dias tu precisa ter dinheiro

no caixa da empresa para pagar as operações por quê porque o pago antes os meus fornecedores do que eu recebo dos meus clientes então olha a importância que isso tem eu preciso identificar quanto dia e quanto depois eu consigo também ter uma média de dinheiro que eu preciso ter para sustentar sua operação e aí a dica importante aqui é se eu consegui aumentar as parcelas os meus fornecedores então eu a longo esse prazo é isso eu em curto o prazo de receber no meu cliente esses dias ficou menores automaticamente eu preciso ter menos necessidade de

capital de giro menos dinheiro para sustentar a operação então essa quinta dica é primordial para ter dinheiro em caixa e sustentar o seu negócio a sexta dica é saber a margem de contribuição da sua empresa o que que é a margem de contribuição quando a gente vai vender o produto vamos supor que eu vendi um produto as em reais na cabeça das pessoas às vezes ela pensa agora eu tenho sem reais para pagar as minhas despesas que engana-se quem pensa dessa forma porque lembra artigo anterior de identificar despesas fixos e custos variáveis agora entre os

custos variáveis quando eu recebo imagina uma nota que imagina uma nota de 100 reais pegando papel aqui uma nota de ser reais eu não posso automaticamente achar que agora esse sem raízes é meu só por em que parte desse valor eu pago um imposto parte desse valor eu tenho que pagar os meus fornecedores pro vende-se material quarto desse valor eu tenho que pagar a comissão o que sobra realmente é para mim é para pagar as minhas despesas a minha empresa isso aqui que sobrou é a margem de contribuição posso fazer um negócio aqui na foi

muito legal mas eu acho que acredita vocês entenderam em cianorte com ciúmes eu é o quanto sobra para contribuir por cima de contribuição quanto esse quanto a venda desse produto como contribui para pagar as despesas fixas então qual é a forma é a receita que eu tenho de um produto que se fico ou com a receita total da minha empresa menos os custos variáveis isso vai me dar minha margem de contribuição se a minha marca contribuição for de mil reais e já sabem que não vai pagar nada as minhas contas significa olha olha olha só

que para e se a mágica admissão é alta significa que os seus custos variáveis estão excelentes e teu preço de venda tá muito bom porque tá sobrando muito dinheiro para pagar as contas da empresa e ainda por cima sobrar lucro agora se a margem de contribuição é espremida a gente já sabe que muito dificilmente vai conseguir pagar todas as despesas fixas e sobrar louco só que aqui como eu tenho esse indicador no meio que abaixo contribuição ele já me diz olha que legal ele me disse eu estou o que o meu preço de venda errado

porque eu estou vendendo muito barato ou ele me disse que os custos cor imposto comissão e matéria-prima ou prestação de serviço ou fornecedores está muito alto ele já dá essa ideia para nós que a gente já sabe aonde nós temos que o placar os planos de ações para melhoria então olha importância que tem se você não conhece ainda esse tem que é margem de contribuição a sexta dica aqui é ponto de equilíbrio eu tenho que saber o mínimo que eu preciso receber de dinheiro para eu ficar no zero a zero isso é ponto de equilíbrio

é o mínimo que a minha empresa tem que receber de dinheiro para empatar ela nem ficava prejuízo e nem ter lucro olha a importância que isso tem isso também ajuda até para vocês definir metas para vendedores eu conheço muita empresa que define meta mas nem sabe que meta tem que ser chupa vem de 10 mil será tem que vender 10.000 será que veneno 10.000 realmente vai empatar e volta lucro então olha importância do ponto de equilíbrio vamos lá como é que se calcula o ponto de equilíbrio aqui o ponto de equilíbrio que você tem que

pegar as despesas e os seus olha importância dos dicas que eu dei o outro vídeo e o ovo de novo ela a importância que tem de outras estrelas fixas eu pego o somatório das despesas fixas e divido pela minha margem de contribuição o percentual que representou a minha margem contribuição ali automaticamente vai dizer o valor que é o mínimo que precisa entrar dinheiro na empresa de vocês para ficar no zero a zero acima disso automaticamente é núcleo olha importância disso a sétima e última dica é fluxo de caixa eu tenho que ter um fluxo de

caixa para apurar nem somente e ter uma visão clara mesa mesmo o resultado da minha empresa então o fluxo ele mostra de uma forma consolidada todos os meses eu consigo ver todos os meses que eu tive a receita todos os meses que eu tive despesa ea lucratividade que eu tive de todos os meses além disso eu consigo fazer análise das minhas receitas estão subindo as minhas receitas estão bem o que as minhas despesas estão aumentando se as ações que eu estou fazendo está fazendo as minhas despesas diminuírem e acompanhando a minha lucratividade sem o fluxo

de caixa tu tá no meio do oceano sem uma bússola tu não sabe para que lado você vai agora com fluxo ele te dá uma visão clara da onde você precisa fazer os ajustes aonde você precisa reduzir custos que aí você vai perceber que tem um item que tal - fernando aí chama atenção e automaticamente você vai tomar as devidas atenções para ver o que pode ser feito para reduzir aqueles custos então o fluxo da sua visão clara que os nossos negócios certo pessoal espero que tenham gostado desse vídeo por favor deixe um gostei e

ajudei de certa forma para você se eu vejo vocês no próximo vídeo e e aí [Música] e aí