Introdução à Educação Financeira | Curso Grátis de Educação Financeira | Aula 1

[Música] Olá pessoal Este é o curso de educação financeira ele abrange este assunto de forma a mostrar a importância dessa educação financeira desde as crianças adolescentes até o adulto então a educação financeira familiar a importância dos orçamentos de tomar decisões sabendo do que está acontecendo a planej o planejamento de grandes eventos como casamento compran de uma casa educação dos filhos e alguns outros assuntos que a gente vai ver adiante aqui tem algumas práticas do bom aluno do curso a distância o curso foi elaborado por mim meu nome é jul Cavalcante Lopes uval eu graduei em

Controladoria em Finanças pela UFMG e tem o MBA em Business inteligent data Science pelo Ibmec vamos ver agora o Sumário do curso por inteiro para para vocês terem uma ideia do que que será ministrado então como eu dei já um breve resumo será ministrada então a introdução a educação financeira o orçamento e planejamento financeiro como que cria esse orçamento a importância desse orçamento as poupanças de investimentos os tipos de investimento Quais as estratégias e de acordo com o perfil do investidor o crédito em endividamento e os tipos de crédito planejamento de aposentadoria Quais produtos se

devem investir porque a importância disso a educação financeira familiar como eu disse antes E o planejamento para grandes eventos também então vamos começar o a primeira aula que é a introdução à educação financeira então um breve resumo a educação financeira foi desenvolvid curso foi desenvolvido para capacitar os participantes a criar um orçamento a ter umas decisões financeiras mais acuradas eh saber de fato o quanto que a pessoa ganha o quanto que ela gasta o quanto sobra planejar pro futuro e e ter umas decisões antecipadas do que vai ser importante e principalmente criar uma reserva de

emergência planejar para aposentadoria e etc aqui temos a importância da educação financeira quando as pessoas elas entendem a importância de ter uma educação financeira a importância do de saber o que ela exatamente o que ela gasta o que ela ganha se tá sobrando eh para ela ter um planejamento para quando ela for mais velha se ela quer comprar uma casa quanto de dinheiro ela tem que poupar para comprar uma casa V ali ter ter uma ideia assim nossa esse mês eu tô gastando muito mas por quê aí esse controle orçamentário vai mostrar em quais em

quais momentos essa pessoa está gastando mais se é com lazer se é com assinaturas que ela não usa ou se de fato tem que reduzir a alguma dessas coisas que ela está fazendo então benefícios da educação financeira os benefícios da da educação financeira são vários mas aqui eu listei alguns Então seria o controle financeiro que seria proporcionar maior controle sobre os recursos financeiros capacitando os indivíduos a gerenciar as despesas então ter uma ideia do que que eles estão gastando saber com que eles estão gastando para não gastar com coisas supérfluas porque às vezes a pessoa

não sabe o tanto que ela já gastou no cartão de crédito ou tanto que ela já comprou J food por um exemplo e compra de novo ela sabendo que ela está fazendo é mais provável de que ela não tem esses gastos eh supérfluos que podem ser descartados então a a a outra coisa seria a preparação para emergências então é outra coisa muito importante pode ser que você perca o emprego pode ser que o seu carro estrague Pode ser que você tenha que comprar remédio caro Pode ser que seu animal eh precise de remédios e etc

coisas que acontecem na vida que são emergências e que a gente não consegue prever então é importante que tenha uma reserva de emergência a gente vai falar mais sobre isso ter uma estabilidade financeira então promove autonomia pra pessoa e o empoderamento financeiro individual e eu gosto de falar que promove também a liberdade da pessoa e o poder de dizer não e a tomada de decisões informadas ela tá sabendo que ela tá fazendo ela tá sabendo se ela tem dinheiro para aquilo ou não se ela planejou eh e e se ela pesquisou antes os preços e

etc Então ela tá se fazendo aquela decisão sabendo do que ela tá acontecendo se tá de acordo aos objetivos e necessidades dela ou não eh aqui vamos falar um pouco sobre o impacto na vida pessoal então tem alguns eu listei aqui a qualidade de vida da pessoa então seria a melhora na saúde financeira individual promove uma maior qualidade de vida então reduz o estess financeiro algumas discussões e que a falta do dinheiro infelizmente gera algumas preocupações eh e deixa a pessoa estressada e gera a a discussões então gera sim uma qualidade de vida melhor a

tomada de decisões conscientes como mencionamos a agora no slide anterior Você tá sabendo se essa decisão que você tá tomando Você tem dinheiro para aquilo se tá de acordo com as suas necessidades se vai comprometer Algum objetivo seu e o fortalecimento dos laços familiares então assim a comunicação aberta e colaborativa em torno de Finanças familiares promove uma maior transparência confiança entre os membros da família e evita discussões desnecessárias estresses necessários e se todo mundo tá sabendo o orçamento da família se pode ou não pode pode fazer tal coisa fica muito mais harmonioso e essa questão

financeira agora vamos falar um pouco sobre o impacto na vida profissional que também gera alguns mesmo se a pessoa não for da área financeira então assim eh funcionários com habilidades sólidas em gestão financeira geralmente são mais propensos a tomar decisões eficazes relacionado a benefícios planejamento de carreira investimentos o que pode impactar positivamente sua estabilidade Fin e seu desempenho no trabalho por exemplo é uma pessoa que planeja o seu orçamento Ela sabe ela toma decisões baseadas em dados e uma decisão consciente pode influenciar isso nas decisões do trabalho dela também mesmo que não envolva dados financeiros

ela vai tomar decisões do trabalho dela baseados em dados e num planejamento anterior que ela fez ah gestão financeira eficiente então uma equipe com boa educação financeira é é mais capaz de compreender e aderir à política de gastos da empresa por exemplo Ah um funcionário vai viajar pela empresa eles têm um orçamento x e e a pessoa pode gastar por dia uma pessoa que tem essa gestão financeir eficiente ela não vai gastar esse orçamento à toa Só porque a empresa vai pagar então assim ah eu vou comer num lugar muito muito muito caro só porque

a empresa tá pagando uma pessoa que tem essa gestão financeira eficiente pode fazer essas decisões mais acuradas Nessas questões de viagem pela empresa e Pode sim eh fazer que o orçamento dure mais para mais viagens e seja mais eficiente eh para para o futuro e projetos da sua equipe na empresa agora vamos falar um pouco sobre os conceitos fundamentais da educação financeira então eu já falei um pouco sobre orçamento então é um plano financeiro que define como os recursos seram alocados para cobrir despesas e Alcançar objetivos financeiros lá você vai colocar o que que você

tem de receita seja a receita líquida do seu salário mensal Seja algum dividendo que você recebe porque você investe seja um aluguel que você recebe tudo que vem de receita você você coloca e também as despesas em categorias para você ter uma ideia de qual categoria tá gastando mais o que que pode curar se tá de acordo com o seu planejamento e e etc poupança vende poupar então é a prática de guardar dinheiro pro Futuro Então seja para emergências investimentos ou realização de sonhos então assim ah eu quero comprar uma casa daqui TR anos eu

vou ppar um dinheiro porque eu quero dar de entrada daqui TR anos eu vou me planejar com antecedência e o investimento é a aplicação desses recursos que a gente tá poupando com objetivo de gerar rendimentos e aumentar o patrimônio então eu vou colocar esse dinheiro rendendo numa taxa de juros compostas que seja de acordo com o meu perfil de investidor eh para que e eh no futuro ele seja mais atrativo do que no presente e o crédito é uma forma de financiamento que permite obter recursos financeiros a serem pagos em parcelas com juros e Enem

cartos então Eh por exemplo eu vou financiar parte da minha casa vem uma entrada que eu guardei o dinheiro e e vou financiar o restante ele vai ter um juros Com certeza eles não vão me financiar por exemplo R 300.000 e eu vou pagar R 300.000 já ter um juros ali e e e encargos financeiros e tem vários tipos de créditos que a gente também vai vai conversar nesse curso agora vamos falar sobre as habilidades práticas Então seria o estabelecimento de metas financeiras Esse é muito importante pra pessoa saber o que ela quer adquirir a

pessoa saber o que ela vai adquirir ela vai saber onde cortar ela vai saber o que que é importante e ela vai ela ela vai ter uma ideia de que ela tá chegando perto e não vai querer fazer nenhum deslize com alguma compra que para ela é supérfula ou algum outro gasto que seja Su é importante também que esse que essas metas financeiras elas sejam alcançáveis porque uma vez que uma meta ela é muito inalcançável a pessoa vai desistir no meio do caminho e não vai fazer mais meta nenhuma e não vai guardar então é

importante que seja algo que seja alcançável pra realidade daquela pessoa além disso o monitoramento de despesas também é muito importante ter aquele monitoramento ali no mínimo mensal para saber o que que você tá gastando o que que você tá gastando mais o que que pode cortar e por que o cartão de crédito tá alto ou alguma coisa assim que que aconteceu então é é importante para alcançar a estabilidade financeira E além disso a gestão de dívidas que também é é uma forma muito eficiente negociar condições de pagamento buscar alternativas para reduzir o endividamento é muito

crucial eh sobre isso saber usar o cartão de crédito saber ali os prazos eh saber a importância da da taxa de juros que é é muito importante saber tanto na parte de investimento tanto na parte também de dívida Então simo tudo isso isso é importante e aqui temos algumas atitudes financeiramente responsáveis seria o consumo consciente Então seria adotar hábitos de consumo consciente priorizando necessitando e evitando compras impulsivas então vamos supor Ah eu tenho um objetivo desse mês no mínimo do meu salário guardar R para isso eu sei que eu não posso gastar muito com coisas

que hoje eu quero mas pode ser que amanhã não então eu vou priorizar os lugares que eu vou saí as recessões que eu vou fazer par de casa coisas assim um consumo consciente para eu chegar no objetivo que eu quero e tomadas de decisões baseadas em objetivos que tá atrelada ao consumo consciente eu estou tomando essa decisão de não ir para Restaurante hoje por exemplo Porque no final do mês eu quero viajar algo assim ã e educação financeira contínua então buscar o conhecimento financeiro de forma contínua através de livros cursos eventos e é essencial para

se manter atualizado sobre as melhores práticas e estratégias financeiras principalmente o mercado Muda todo todo dia então saber que tá acontecendo se atualizar nos Novos Produtos ver se o que tá que você já investiu a sua realidade é ainda o que você quer porque pode ser que o seu planejamento de TRS anos atrás não é o mesmo de hoje então sim a educação financeira contínua é muito importante eh então chegamos ao fim da nossa primeira aula eu aguardo vocês para a próxima muito obrigada [Música]