18/10/2024 - EVE Bootcamp e Acelera

bom queridos Então vamos lá eh eu vou apresentar para vocês a planilha como ela ficou o meu objetivo aqui é que em 30 minutos a gente olhe a planilha como um todo o que que vocês têm que entender dessa planilha toda essa conversa que a gente faz de fazer primeiro um estudo de viabilidade Econômica Então qual qual que é o caminho que eu quero que vocês anotem vou inclusive colocar a inteligência artificial para criar um resumo do que eu tô falando aqui eu vou mandar esse resumo para vocês também então vamos lá qual que é

a forma como a gente tem que usar essa planilha isso tem que tá muito Claro aí na cabeça de vocês a primeira coisa que a gente tem que fazer primeiro é um estudo de viabilidade Econômica normal como se eu fosse fazer um lançamento normal eu vou vender lá no dia D e talvez eu pegue dinheiro com financiamento blá blá blá então primeiro eu faço um estudo de viabilidade Econômica normal eu não começo Já colocando atração de investidores captação de recursos primeiro eu faço uma viabilidade normal certo essa viabilidade vai dizer o quê o valor do

terreno o valor da obra o meu lucro o prazo de obra A gente faz a planilha minha sugestão para vocês salva uma cópia primeiro cenário é o cenário arroz com feijão salva essa CPA vai tá lá o quê vai tá um fluxo de caixa sangrando né que é é o jeito normal a gente começa com fluxo de caixa vermelho e ele fica azul aqui dentro da incorporação na prática e dentro do acelera e dentro do bootcamp a gente trabalha como como é que eu consigo antecipar os meus recebíveis para que o meu fluxo de caixa

fique mais azul possível para que eu tenha uma exposição de caixa mínima Essa é a inteligência da forma de desenvolvimento de negócio que a gente trabalha então meu objetivo aqui com vocês agora nesses 30 minutos é o quê eu vou mostrar a planilha vou apresentar a planilha a gente vai preencher só que vamos lá eu vou fazer isso em 30 minutos não vai ser a única vez que a gente vai mexer nessa planilha e eu vou fazer mais um encontro e aí eu tenho que olhar as agendas com vocês eu não vou conseguir fazer na

semana que vem porque eu tenho duas viagens Inclusive eu vou para São Paulo amores mas eu acho que não vai dar para encontrar ninguém não então nem tô divulgando muito que eu vou para São Paulo não eh mas eu vou fazer duas viagens semana que vem mas na outra semana eu tô querendo marcar uma agenda também vou trazer os dois grupos acelera e bootcamp E aí eu queria fazer uma manhã inteira de viabilidade Econômica só que para eu fazer essa manhã inteira de viabilidade Econômica vocês têm que mexer na planilha então vocês têm que abrir

a planilha jogar o negócio de vocês quebrar a cabeça entender a dinâmica da planilha e o objetivo é que vocês tragam a planilha de vocês preenchida Carol deu erro não consegui preencher direito tudo bem mas Tragam essa planilha preenchida para essa reunião Eu ainda vou olhar a data mas de antemão já queria combinar com vocês eu queria fazer no dia 29 na terça-feira eu queria fazer amanhã a gente pode até começar às 9 para terminar meio-dia porque eu tenho um monte de reunião à tarde então não consigo esticar e Gabi e Carina anota aí essa

agenda e já manda no grupo eu já vou fechar essa aqui tá porque senão ela vai vai ser preenchida com outra coisa rapidamente ainda tô tso um pouco mas já consegui voltar a malhar de planilha Então vai ser de 9 a meiodia tá no dia 29 e a gente continua com a agenda normal doério do bootcamp isso é extra ok Então pronto 29 de Outubro das 9 ao meio-dia a gente vai fazer uma reunião com todo mundo trazendo as planilhas E aí a gente vai entrar para olhar as planilhas peço que vocês quem preencher a

planilha manda mensagem no telegram falando Carol eu preenchi a minha planilha eu vou querer abrir a minha planilha porque aí que que eu vou fazer eu vou abrir a sua planilha antes vou dar uma olhada rápida para eu entender um pouquinho pra gente conseguir olhar várias planilhas juntas Então como a gente vai falar no dia 29 quem for apresentar a planilha eu preciso que mande no grupo do telegram até o dia 28 de outubro então vocês TM o final de semana para brincar tá então vamos lá então que que eu quero fazer aqui então o

que que tem que tá muito claro aqui para vocês tá vou voltar aqui porque vocês vão entender que a planilha Ela é bem robusta O que que vocês T que entender aqui a planilha é Para viabilizar o formato de estudo de desenvolvimento imobiliário da metodologia o fluxo do desenvolvimento imobiliário da Carol Caribé Então qual que é o objetivo é que a gente trabalhe sempre com antecipação de recebíveis Então não é para quem constrói para vender essa Plan é para quem vai trabalhar com captação de cota com captação de venda de unidade antecipada quem vai trabalhar

com pré-lançamento e vai criar esse fluxo de caixa Carol eu posso trabalhar com financiamento de produção também pode porque o produto médio padrão a gente precisa o produto minha casa minha vida a gente também precisa ok E aí o que que tem que est claro essa planilha ela é um estudo de viabilidade Econômica só que ela vai ter também muito fluxo de caixa então a gente vai poder trabalhar o quê a forma de aquisição do terreno então eu vou comprar o terreno parte em dinheiro parte em permuta a planilha vai conseguir trabalhar isso dentro do

fluxo de caixa tá Então qual que é a minha sugestão para vocês vão fazendo vários cenários e salvam vão salvando salvem português por favor e vão salvando os cenários que aí vocês vão comparando as ação que vai entregar melhor resultado para vocês porque ela é uma planilha mais complexa Ok então vamos lá e aí eh que que eu vou pedir para vocês eh eu vou pedir que vocês foquem na planilha e não no negócio de vocês Carol no negócio minha situação Esquece isso hoje só foca na planilha que a ideia é que a gente mate

isso rápido aqui até para eu liberar o pessoal do bootcamp a gente entrar nos negócios e E aí no dia 29 eu quero entrar nos negócios de vocês para entender planilha Beleza então vamos lá ok então essa é a planilha Quais são as abas que a gente tem aqui a gente tem uma aba de terreno mix de produto recursos de investidores problema entendeu taxa de incorporação galera todo mundo microfone no mudo por favor eh taxa de incorporação obra [Música] marketing Então aqui tem marketing aqui tem comissão e impostos taxas aqui tem vendas personalizadas aquele fluxo

de caixa padrão que a gente já conhece a nossa exposição que aqui também tá irreal tá ela não tá preenchida correto a gente vai fazer aqui agora o resultado análise de sensibilidade é onde a gente coloca aqui algumas visões inhas do Apocalipse caso a gente tenha tabela de vendas que é onde a gente vai inclusive eh criar pronto botei no mudo vai inclusive eh criar a precificação das unidades e a gente vai entender o quanto o nosso vgv cresce Só montando tabela de vendas que também é uma coisa bem importante Bom vamos lá então como

é que a gente como é que funciona essa planilha primeira coisa que a gente faz é colocar o preço do ter dá para pô ela tela cheia ela já está tela cheia querido é que é que você tá longe sentado longe vai ficar difícil mesmo para enxergar não não não ela tá com maizinho ali tá Vamos lá gente favou vai deixa eu sufocar aqui vai então vamos lá que que você vai fazer eh primeira coisa preço do terr a área o preço do terreno vai gerar aqui o valor certo e TBI vai acrescentar aqui ou

torga onerosa vai acrescentar o valor aqui também certo e comissão sobre permuta Então vamos colocar aqui 4% essa comissão sobre permuta ela vai entrar no na parcela aqui ó tá vendo ela já aumentou o meu valor e ela ela já aumentou o valor do terreno e ela já aparece aqui numa parcela se eu quiser então por exemplo se eu colocar aqui ó um que que deu três aqui eu tô falando que eu vou pagar o terreno em Pera aí eu vou pagar o terreno em permuta vamos botar aqui 10% e eu tô falando que eu

vou pagar um sinal de 10% não não vai ter sinal então eu boto zero aqui boto zero aqui ui voltei errado e aqui zero então eu tô pagando o terreno em permuta onde que vai aparecer o valor da permuta vai aparecer no mix então aqui ó se eu colocar que é 10% de permuta Se eu colocar aqui que é 10% de permuta o preço Some aqui e a gente vem com o preço para cá ok Se eu colocar que eu vou fazer aquisição mista significa que eu vou pagar em permuta gente coloca por favor os

microfones no mudo todo mundo Deixa eu colocar aqui pera aí para todo mundo que entrar entrar com o microfone no m só um segundinho pronto vamos seguir daí se eu colocar aqui eu tenho que pagar 100.000 aí eu venho a primeira parcela vai ser eh daqui Ah uma outra coisa que é super importante a gente entender né Vocês já repararam que a planilha tem aqui mês um mês dois mês três mês quatro né quando a gente olha em obra aqui eh essa parte aqui não mudou muita coisa da planilha anterior mas vocês estão vendo que

a gente tem mês um mês dois mês três O que que a gente tem que ter Claro qual que é o mês um é agora o mês um é agora então que que tem que ter Claro se eu vou lançar daqui 12 meses e eu vou começar a minha obra daqui eh eh sei lá 20 meses eu já tenho que organizar esse fluxo porque é organizando esse fluxo inclusive com a data de quando a gente começa a vender quando a gente começa a gastar com marketing isso não mudou da planilha anterior mas o que tem

que tá claro para vocês é sempre o seguinte a nossa análise é sempre uma análise do dinheiro no tempo e é sempre uma análise de fluxo de caixa a gente sempre tá analisando fluxo de caixa O que que tem que tá claro quem tava lá no vai lembrar Lembra que toda vez eu tava lá no palco eu falava aqui é a linha do lançamento tudo que acontece antes do lançamento normalmente na vida normal de quem não trabalha do jeito que a gente faz é só despesa sem entrada e as entradas só começam depois do lançamento

Qual que é a inteligência aqui é a gente trabalhar a gente tem o lançamento só que a gente tem o pré-lançamento a gente tem atração de investidores e a gente tem a obra empurrada pra frente com isso a gente tem o quê fluxo de caixa positivo porque a gente tem mais entradas do que saídas e é por isso que a gente consegue contratar arquitetos melhores a gente consegue pagar advogados melhores a gente consegue investir mais no produto porque a gente não usa o dinheiro próprio porque se eu falo Ah eu tenho 500.000 para fazer tudo

aí você vai contratar o arquiteto meia boca aí você vai contratar o advogado meia boca aí você começa a economizar aonde você não pode que é aonde no desenv movimento do produto então o nosso objetivo com essa planilha é entender Cadê Como eu posso ter um fluxo de caixa positivo Aqui tá tudo em real tá porque inclusive tá tendo mais captação do que a necessidade enfim mas a gente vai preencher junto aqui então vamos lá Cid querido me interrompa quando você achar que tem alguma coisa que você lembra da planilha tá por favor que fala

Carol fala disso aqui também tá então vamos lá então eu tô dizendo o seguinte que eu vou pagar o terreno em parte em permuta vou botar 6% e 100.000 de dinheiro eu tenho que pagar um pedacinho aí do do terreno também em dinheiro como é que vai ser esse pagamento do sinal em dinheiro então eu tô falando aqui aqui que eu vou pagar eh o o terreno então pera deixa eu só voltar aqui uma coisa que que eu achei que ficou ruim que eu vou pedir para elas mudarem é que eles estão apagando o valor

do terreno aqui ó e eu acho que o valor do terreno tinha que continuar aparecendo e ele não tá aparecendo ele some quando a gente coloca a permuta ó quando eu tiro a permuta o valor tá aqui 1 milh 50 eu coloquei mais 500.000 de outorga onerosa e o meu ITBI vou botar 4% então meu terreno tá aqui 1.816 o valor do meu terreno né quando eu coloco aqui ah eu vou pagar em eh em permuta eh vou pagar vou botar 10% para facilitar minha vida ele some o valor aqui ó ele não aparece mais

o número vou pedir para eles deixarem o número aparecendo como um dado tá então eu eh vou pagar 10% do vgv e valor pago em dinheiro vou colocar 100.000 aí Aqui aparece o seguinte pagamento em sinal em dinheiro relacionado à permuta para saber quanto da permuta eu vou tirar porque se o meu terreno às vezes vamos isso é uma coisa que tem que tá muito claro meu terreno então é 1.800 né e eu vou pagar ele em permuda só que eu tenho um pedaço dessa permuta que eu vou pagar em dinheiro é permuta com torna

que a gente chama quantos por da permuta eu vou pagar em torna Vou botar aqui 5% 800.000 Ah não eu vou pagar 10% 800.000 que mês que eu vou pagar o sinal quando é que eu vou pagar esse sinal eu vou pagar no mês três tá aqui então isso aqui é um outro valor que às vezes eu preciso pagar também o que vocês T que ter Claro é o seguinte quando a gente negocia o terreno normalmente a pessoa fala assim Carol eu quero o Faz me rir eu quero aqueles 500.000 para pagar uma dívida que

eu tenho e eu quero mais a permuta e eu quero mais 5 milhões parcelado em dinheiro então você entende que são três pagamentos esses três pagamentos estão distribuídos aqui então eu tenho um sinalzinho meio da minha permuta que é um valor pequeno que eu coloco aqui e eu também tenho esses se esses 100.000 que vai ser pago parcelado também que aí eu coloco aqui quatro parcelas começando a partir do mês qu ele já criou um fluxo de caixo aqui tá vendo aqui ele já criou uma um parcelamento do terreno aqui é o seguinte Vamos lá

eh E se eu for pagar o terreno sem permuta então aqui ó preço do terreno com permuta aí a gente tem essa planilha aqui se eu não vou pagar o terreno em permuta E aí eu coloco não aqui aqui Eu deleto e eu vou pagar esse valor inteiro em Cadê eu vou pagar esse valor inteiro em dinheiro aí ele vem para cá aí também ele não aparece aqui ó tá vendo isso Tá chato porque ele tinha que aparecer o valor aqui não foi né tá tudo bem isso aqui eu vou ter que pedir para eles

ajustarem então o que que eu vou fazer aqui ó pagamento do terreno então o terreno custa 1.816 Ok Esse é o valor do terreno 1.816 o que que eu vou falar aqui que eu vou pagar uma entrada Ah talvez eu tenho que colocar ele aqui né Cid eu tenho que pegar o valor inteiro e copiar aqui 1.816 não ele não tá carregando aqui ó entendeu Você tá no mudo Cid Você tá no mudo Cid Você tá no mudo Ah tá ali é o valor que você vai pagar da entrada não é mas é que aqui

ó valor negociação sem permuta tinha que tá puxando o valor do terreno tá vendo não puxou Mas qual o valor do terreno aí que o valor do terreno não me lemb 16 entendeu ele não entrou aqui é verdade tá eu vou ver entrar eles aí aqui ó é porque aí ele tem que entrar aqui ó na minha planilha aqui ó Hum será que você você não deletou a fórmula não ô hum não não tinha fórmula é que ela tá desbloqueada né É pode ser a apareceu agora aí é Apareceu É isso aí o 100000 mas

é o 100.000 ó tá vendo aqui eu tenho colocar então o valor do terreno inteiro isso é aqui não ficou tão legal não tá então aqui ficou 1.800 Ok mas mas ali apareceu só o 100.000 porque tá com uma parte em permuta aí né É tem que mudar o aquisição aqui ó mas tem que mudar a aquisição mista aí Carol nai não aí ó não e aqui só que aí tinha que entrar aqui valor do terreno a parcelar negociação sem permuta valor da entrada mês da entrada primeira parcela número de parcelas Eita nós isso aqui

tava funcionando essa parte da direita Carol só vai funcionar na na aquisição mista é quando você vai entrar perm muo mais dinheiro então mas aí esse que é o ponto Quando eu fizer coloc com mista que ela aparece tá vendo apareceu agora Ah tá bom tudo bem A ideia mista o que que é você dá uma entrada pode ser parcelada inclusive eh e pagar o resto em permuta é mas aí o que acontece e se eu pagar só em dinheiro é isso que tá fazendo aqui ó entendeu Aí aí é Não aí não aí você

aí você coloca não porque porque não é mista é só dinheiro então mas ele não tá carregando ó ele não carrega não mas isso o o valor do do do terreno vai pro fluxo FL de caixa lá não ó agora foi direito aqui funcionou mas teve um errinho aqui olha só início da primeira parcela mês quatro número de parcelas três ele colocou aqui ele parcelou o terreno em dinheiro tá funcionou mas eu não tô conseguindo enxergar direito eu acho que tá no sim aí não tá eu tive que colocar no sim então eu tive que

você tem que colocar no sim e deixa 0% de permuta vai funcionar é tá eles não conseguiram resolver do jeitinho que eu queria mas tudo bem mas tudo bem resolve funciona aí por exemplo eu quero parcelar em 10 vezes tá aqui começando no mês oo no mês oo e a minha entrada vai ser uma entrada de 50k que eu vou pagar no mês três entendeu ele colocou o fluxo de pagamento do terreno em dinheiro aí se eu tiver também aqui aí olha só ele tá deixando 100% do valor do terreno em permuta que aí eu

acho que seria legal é ele tá deixando 100% do do valor do terreno em dinheiro certo o que que é a gente tem que analisar aqui agora quando eu colocar permuta então 10% aí eu tenho que vir aqui e colocar qual é o valor que eu vou pagar em dinheiro que eu vou botar aqui 100.000 aí muda tudo né E aí esse valor de 100.000 entra aqui viu Cid Ah não ele pode entrar não pilo que eu entendi entra na na negociação mxa você tá fazendo a negociação mista parte em dinheiro parte em permuta Exato

eu só quero ter certeza que ele tá diminuindo ó tá vendo valor total do terreno tá dando 16.000 é porque só é só as taxas né você tá fazendo permuta sim ele tá pegando só o ITBI é isso né exato essa parte aqui não ficou tão legal acho que teria que ter uma melhorar isso daqui aí se eu quiser além de pagar em permuta dar um sinal em dinheiro né então vou lá botar % em dinheiro eu tenho que pagar 1600 no mês dois ele acrescentou 1600 aqui no mês dois tá vocês veem o seguinte

é complexo o negócio aqui tá são é porque é o o nosso negócio ele tem muitas variáveis tem muitas formas da gente mexer então a gente quis jogar tudo aqui dentro então volto a dizer eu preciso que vocês mergulhem na planilha para entender e vocês tem que lembrar das coisas que eu fico falando na mentoria E se eu pagar o terreno em dinheiro botar uma bicicleta velha e não sei o qu isso tá refletido aqui então é mais complexa mesmo tá mas eu vi que funcionou beleza aí vamos pro mix de produto aí no mix

de produto a gente tem vários tipos de preço por quê Porque a gente quer testar algumas coisas então antes da gente testar algumas coisas que que eu vou fazer aqui a gente vai fazer primeiro o produto normal então o que que é o produto são apartamentos eh eu vou botar aqui estúdio um estúdio de 40 m qu um apartamento estúdio 2q é ótimo né estúdio de 40 m qu um apartamento de 60 de dois q um apartamento de 70 de 3q E aí tá aqui ó tipologia A1 tipologia um tipologia dois entra venda personalizada tipologia

qu eh três e tipologia quatro e aqui outras tipologias se eu quiser vender uma outra coisa eh uma sala comercial se eu quiser vender vaga aqui vocês podem usar vocês podem dar o nome que vocês quiserem Tá o que que tem que tá claro aqui a gente te deu aqui na planilha seis cinco opções de preço de metro qur para produto e uma na verdade seis tipologias de preço de 1 met quado Para quê Para vocês poderem testar cenários então aqui eu tô dando eu tô com um vgv de 11 milh 190 então terreninho de

permuta de 179 Tá ok Deixa eu entender como é que tá o eu tô com essa parra aqui não vou trabalhar com com essa parte ainda não vamos lá taxa de incorporação aí aqui gente isso aqui veio da da última reunião que a gente fez quando a gente apresentou a planilha não sei se todo mundo tá lembrado que vocês sugeriram isso eu achei super legal que é o quê A gente tem uma taxa de incorporação né 3% do vgv 4% do vgv 1,5 por do vgv E aí a gente tem algumas despesas que a gente

começa a ter antes do registro de incorporação e a gente decidiu planilhar essas despesas mostrando a partir de que mês que a gente começa a gastar qual Qual é o último mês pra gente entender por exemplo conforme você vai negociando Ah você negociou com o advogado e aí o advogado cobrou 60.000 e a prefeitura aí você já começa a ver que você só tem 150.000 para se você tiver despesas a mais isso vai ter que sair da onde teu lucro então o nosso objetivo aqui é que Porque isso é uma coisa que acontece bastante né

as pessoas estão acostumadas a ficar querendo dividir o bolo né Ok faz sentido pro nosso negócio a gente dividir bolo no início só que a gente tem que ter certeza do tamanho desse bolo porque se eu fico toda hora ah Fulano vai pegar tantos por do vgv cicano vai pegar tantos por do vgv chega no final o negócio Acabou você nem percebeu você fatiou o bolo tanto que não sobrou bolo eu tive essa conversa com o mentorado deixa eu ver se ele tá aqui não tá aqui então não vou falar pelas costas né mas eu

tive exatamente essa situação com o mentorado que começou a prometer pedacinho do negócio para um monte de gente eu falei você já fez a conta querido para ver quanto que tá sobrando aí ou você já fatiou o bolo inteiro e acabou o seu bolo então num primeiro negócio às vezes a gente vai colocar uma taxa de incorporação de 6% quando é o meu primeiro negócio e isso vai acontecer vai significar o quê meu lucro vai diminuir certo por quê Porque a minha taxa de incorporação custa tudo bem que a gente tá falando num vgv aqui

de 12 milhões né estamos falando num um vgv pequeno 12 milhões a minha taxa de incorporação tá 636.000 Por que que essa taxa de incorporação tá esse valor porque tem uma coisa aqui também chamada prolabore incorporador né e aqui tá dizendo o quê eu tive Inclusive eu eu lembro eu discuti muito sobre isso também lembra-se de que o conversei isso com você uma época tem um tempo isso já que eu falei não tem nada de errado você pode colocar em coror você pode colocar o valor que você quiser então tem lá teu prolabore Ah eu

tenho 586.000 vamos entender isso aqui como um fluxo de caixa na exposição o meu negócio ele vai até que mês minha obra acaba no mês 34 Não minha obra acaba no mês eu vou botar 24 meses deixa eu só fazer uma coisa aqui eu tô colocando a minha data aqui né de início aqui tem uma coisa importante que eu não comentei mas eu acho que é importante vocês verem data de aquisição do terreno data de início da obra 16/08 de 2025 data de início da captação de investidores 16/02 de2022 data de início da venda 11

de novembro de 2024 eu já tô começando a organizar minha vida aqui certo isso aqui tem a ver com o fluxo de caixa quando a gente vem paraa taxa de incorporação que que a gente tem que entender aqui a gente tem que entender que nós temos um período para isso acontecer eh uma coisa que eu tô querendo ver aqui pegou a data do [Música] terreno não aqui tá errado ó essa data aqui deveria tá mais pra frente entendeu devia tá no modo eu vou ter que conferir isso daqui porque aqui tá começando no mês 11

vocês chegaram a ver isso Cid dessa data aqui ó não acho que não chegamos a mexer nso não Carol colocamos as datas lá mas não chegou a integrar com a plan de não entendeu porque olha aqui ó prazo de início da obra A partir de hoje tá sendo essa data aqui essa data 16/08 de2022 ela é essa data aqui ó pegou 10 esse 10 não é 10 entendeu aqui tá [Música] entendi aqui não tá indo do jeito que eu quero não ó entendeu teria que ser isso aqui ó teria que atualizar isso aqui eu vou

botar para elas mexerem tá ó então aqui vocês mexam na mão tá nessa aba aqui da data de início da obra a planilha que eu vou entregar para vocês o hoje eu vou entregar essa planilha que eu tô mexendo aqui tá vocês já usem ela alterando a data aqui quando é que vai começar a partir de hoje 30 meses então a obra eh ah minha obra vai começar daqui 24 meses tá porque isso é o que gera A exposição é porque aqui tem muita atração de investidores tá por isso que tá tão verdinho tão bonito

eh deixa eu esse aqui são as cotas tá porque ele já pegou lá no mix de produto Ok Ok vamos lá então aqui a gente tem várias tipologias Por que que a gente colocou essa planilha grandona Carol eu não vou usar isso tudo tudo bem você vai usar a quantidade de tipologias que você precisar para eh conseguir desenvolver o negócio do jeito que você quer né então assim o que tem que tá muito claro é a gente vai ter vários tipos de produto e a gente vai ter várias opções de preço por quê Porque isso

se assemelha com a vida real a gente vai vender algumas unidades num preço outras unidades num outro preço Qual que é o pulo do gato aqui quando a gente vem em vendas personalizadas o que que acontece nas vendas personalizadas Aqui é onde a mágica acontece porque quando você olha aqui os meses ó tá vendo os meses aqui todos os meses rodando paraa frente e eu viro e falo o seguinte eu vou vender cinco apartamentos cinco estúdios nesse formato ele vai pagar 50% no mês 3 e 50% no mês 5 isso é aquela parte de atrair

investidores que vão comprar a unidade mais barata e pagar antecipado E aí qual que é o ponto isso aqui vai pro meu fluxo de caixa aí é o pulo do gato sempre quando eu falo fluxo de caixa como a planilha de fluxo de caixa é muito complexa eu sempre falo de olhar o o resumo disso na exposição mas é óbvio que o ideal é que a gente abra essa planilha e a gente fuça isso aqui entendeu Ó tá tudo aqui ó aqui é a planilha de fluxo de caixa lindona completíssima com todas as despesas mês

a mês o que que vai entrar de onde ela é tá então só que aí é muito mais rápido que que eu crii esse resumo é muito mais rápido a gente analisar primeiro aqui para ver tá vermelho tá não tá ah deu ruim aí eu vou pra planilha de fluxo de caixa Olha tá mas o que que aconteceu Ah foi o lote que pesou Ah não foi isso aqui que pesou o que que gerou o rombo no meu fluxo de caixa só que vamos fazer de conta que a gente não tem nenhuma venda personalizada a

Ah agora tá na vida real aqui ó essa é a vida real obviamente Ainda não olhei obra né não sei nem Qual o valor que tá de obra aqui tá dando 6 milhões Ah tá porque eu tirei todas as vendas né porque eu não tô vendendo tudo OK daqui a pouco eu volto nisso eh eu eu vou explicar isso que eu acho que é mais importante Olha só eu eu vou tirar todas as vendas personalizadas e vou deixar só essas vendas aqui [Música] tá Aqui tá o vgv de 19 17 não tem nenhum recurso de

[Música] investidor vgv sem permuta permuta cota eu vou tirar isso aqui e retorno do fundo dela H 10% do vgv Tá Ok Ah então aqui ó a parte do do estudo de viabilidade prolabore Ah eu vou retirar pelo menos 10.000 por mês todos os meses E aí quando você colocar esse valor aqui você vai ver não dá não é suficiente eu vou precisar aumentar e aí você começa a fazer uma análise realista Só que você tem que ir aos poucos você vai preenchendo a planilha aos poucos aí vem na obra circulação que aqui que que

eu pedi eu pedi pra Iara joga os dados na planilha para eu poder mostrar para eles depois então não tá tão realista aqui essa obra não mas tá bom preço tá bom aí vamos lá aqui ela colocou as tabelinhas OK aí aqui vamos lá eu faço um lançamento normal então meu fluxo de caixa ó ele tá uma lambança Esse é o cenário normal né esse é o cenário normal quando a gente faz uma análise de viabilidade aí a gente começa a melhorar a planilha a gente começa a melhorar os dados Mas normalmente é isso que

acontece a planilha chega com tudo em vermelho aí você fala bom E se o trouxer dinheiro mais paraa frente e se eu diminuir meu custo de obra se eu aumentar a quantidade de área privativa E se eu diminuir o apartamento e se eu mudar o nicho e aí a gente começa a mexer Mas normalmente a planilha fica assim ela tá só errada aqui porque tem dado que não tá preenchido aqui mas vamos lá aqui vem aí vamos lá vou tirar o distrato depois a gente fala de distrato Carol posso só perguntar uma coisa pode Amado

a a a aba mix de produto ela vai ficar intacta o valor depois que a gente vai considerar que é quando ent personalizada isso beleza agora sim eh só trazendo aqui uma coisa se você só preencher o vgv vai fazer a venda no lançamento normal se você você colocar venda personalizada e colocar a data e colocar quantos por cento por mês aí ela vai tirar um apartamento e jogar para trás entendeu Entendi e a gente vai sempre acompanhar os dois cenários vai ter os dois cenários perfeito Exatamente isso aí é isso aí e só que

eu tô querendo é porque eu devia ter pedido pra Iara me dar a planilha sem encher porque tem umas coisas que ela preencheu aqui que não tá muito não tá muito bom não eu acabei pedindo para ela preencher para mim só para botar os dados que aí não não tá tão realístico sabe E aí gera uma planilha muito lambança Mas tudo bem Tem problema não então vou botar aqui 100.000 também e botar aqui eh venda personalizada vamos lá só garantir aqui uma coisa cinco 5 3 11 Deixa eu só ver aqui uma coisa São 30

unidades que ela colocou 16 unidades com a venda personalizada aqui ela não preencheu o percentual é eu devia ter pego uma planilha já zerada Ô Carol tem tem o somatório na parte superior da tela vendas personalizadas É mas o que eu tô eu est falando aqui ó né é isso aqui que você tá falando do isso quant quant tá captando antes do lançamento e ele a gente pode colocar aqui o desconto né quanto que eu vou dar de desconto E aí ele já calcula automático Quantos por cento do vgv líquido eh mas eu eu queria

fazer uma outra coisa ó esse é vgv bruto vgv líquido por aqui eu tenho que botar em em percentual Cid é percentual tá aí ó ele já vai somando o desconto total que você tá dando tá vendo aqui essas duas unidades e e é legal que você pode fazer tanto em quantidade você pode colocar cinco apartamentos eu vou fazer dois apartamentos assim dois apartamentos assim aí eu vou pegar mais um estúdio esse mesmo apartamento meu estúdio acho que tem que tem que mudar lá na na Mix de produto tá lembrei Tá certo ele já vai

automático ó isso aqui também é uma coisa importante ó quando você cria o mix de produto por que que você tem que criar o mix de produto ó então tem aqui o estúdio o apartamento 2/4 apartamento 3/4 ele tá ligado a um preço certo esse outro produto ele tá ligado a um outro preço esse outro produto tá ligado a um outro preço tá vendo e aí O que que a gente consegue fazer nas vendas personalizadas aí eu só tem uma coisa que eu quero mexer Cid que eu acho que eu tô querendo muito eh por

exemplo aí eu tenho que colocar o apartamento que eu quiser vender no preço diferente e jogar ele para cá as outras situações coloca lá no no mix ele aparece aí coloca no mix ele aparece aqui perfeito é que eu tô falando o seguinte eh eu pego por exemplo eu falei eu falei sobre isso acho que foi com a Janaína não sei agora mas você imagina o seguinte eu vou captar investidores E aí o investidor ele vai pegar um apartamento que custa vou vou lançar por 1 milhão aí eu vou pegar esse apartamento que eu vou

lançar por 1 milhão e eu vou vender um apartamento por 700.000 à vista o estúdio à vista para quem comprar até final de outubro eu vou vender um outro estúdio por 850.000 é o mesmo produto em três vezes e eu vou vender uma um outro estúdio por 40 por 1 milhão em cinco vezes porque no lançamento o estúdio vai custar 1,5 milhão e entendeu é o mesmo produto é mas não tá preparado para isso não Tá sim tá sim tá sim aí a gente vai fazer o quê A gente vai colocar aqui ó Foi por

isso que eu criei vendas personalizadas Ah tá aí você vai pegar o seu estúdio Então imagina aqui que você tinha 15 estúdios você vai pegar esse estúdio cont control c você vai vir aqui na venda personalizada você vai colocar control V você você vai pegar a quantidade você vai falar não eu só vou vender estúdio preço um Ô preço dois o que eu queria Ah isso no SAS vai ficar muito mais fácil era mudar o desconto sei mas a aí não vai dar certo Carol porque aí você tá voltando planilha velha na outra na planilha

Velha era assim que a gente fazia lembra que a gente pegava pros diferentes colocava lá o valor com desconto porque se você colocar aí com desconto lá na na tabela Mix vai mudar o vgv total é porque é isso que vai acontecer Tá vendo quando eu dou o desconto quando eu dou um desconto de 15% ele já tá te contando aqui ó você perdeu 208.000 é sim mas mas o vgv entendi o mas o vgv total ele não vai diminuir ele vai diminuir depois que você dá o desconto Então você tem todo histórico entendeu sim

e aí ele vai dizer o seguinte hã fala ag no meu caso eu tenho essa situação o que que eu tô fazendo tô colocando o desconto médio porque assim Senão você vai começar a criar complexidade na tabela é fica aí é muito né é po pode pode chegar no ponto que atrapalha entendeu você vai achar que uma coisa é outra E aí você vai ter um tomar decisão em cima de uma informação que talvez não seja mais tão precisa né perfeito perfeito então ô Carol só uma sugestão em vez de em vez da planilha ler

direto por que que aqui no investidor você não preenche eh manualmente coloca um estudo com 10% de desconto um estudo com 15% de desconto tá lincado amiga a complexidade disso aqui é para tirar do vgv para esse desconto aqui sair do vgv a gente tá fazendo o quê a gente primeiro coloca no mix de produto coloquei todas as as unidades dentro do mix de produto depois eu vou paraa aba vendas personalizadas e eu falo aqui falo o seguinte lembra os estúdios que a gente tem 15 desses 15 dois estúdios vão ter 10% de desconto e

serão pagos em a partir do mês três dessa forma isso já foi pro fluxo de caixa correto não tudo bem mas então mas assim mesmo que o sid acha que a gente esteja voltando na tabela antiga também a gente pode usar desse gatilho eu acho que pode se você não se perder no meio do caminho aham né porque o o assim quão mais fidedigno for isso aqui da tua realidade porque ó que que eu tô fazendo eu tô mostrando as parcelas olha aqui as vendas personalizadas entrando aqui ó certo o que que eu tô fazendo

eu tô deixando eu tô resolvendo a minha exposição de caixa tô entendendo esse que é o objetivo né óbvio que essa planilha Ela ainda tá com erro aqui de porque não é um negócio real então a Iara Só jogou os valores né então não não ficou real não ela não tá realista não eh porque o Isso vai acontecer Cid porque assim se você for vender algumas unidades com uma atração de investidores algumas unidades de pré-lançamento e algumas unidades a gente vai ter essa diferença lá na frente exato na mesma unidade Então minha su gente já

separ assim olha 10 apartamentos vão ser para altera para atração de investidor Aí você coloca lá no mix de produto isso tipo assim lá no último vamos lá que você colocou e a gente tem seis tipos de mix de produto para trabalhar isso vai acabar voltando um pouquinho a cara de bravo do Cid Não eu tô pensando aqui o seguinte porque aí seria um outro cenário né Talvez seja o ideal seria fazer outra planilha uma para cada cenário entendeu Não não já tem muita já tem muita aba aqui Cid Não vai dar S na nossa

cabeça não tem que tá na mesma planilha tem que tá na mesma planilha porque Qual que é o ponto não não não qual que é o ponto eu tenho o mesmo ativo estúdio o estúdio custa um mil no lançamento é a minha viabilidade Econômica só que se eu vender só no lançamento eu tenho as minhas despesas que eu não paguei aí entra a conversa do custo de oportunidade eu vou queimar alguns estúdios para pagar essa despesa para diminuir me minha exposição de caixa e esses estúdios nãoo eu tenho três preços pro mesmo estúdio eu tenho

preço um eu falando que ia ficar 30 minutos na planilha né mentir gente mentir Mentir mentir não vai ficar 30 minut muito difícil Carol mas isso aqui é a alma do negócio se a gente ah não é total Mas é porque eu Tem gente com dúvida de negócio pra gente analisar tem eu tenho que ver as coisas do Alexandre do Rodrigo eu tenho que ver o negócio do Anderson Então vamos falar de planilha até 11:30 tá até 11:30 a gente fica na planilha Helena Maria você veio Cadê a situação do do condomínio quero ver também

tá então Ó eu quero falar com a Helena quero falar com o Rodrigo quero ver a tua fachada Letícia Maria também já te mandei tá lá no quero ver mas pera aí e quer ó tem o Anderson também que quer ver alguma coisa Quem mais tem incêndio para pagar Quem mais tem algum incêndio para pagar resta a minha não tem muuito in não Alexandre já até aprovou Ah então Tá bom então pera aí eu foi Rodrigo Paulo Figueira eu achei que você tava viajando querido eu achei que você tava tomando por que que eu achei

que você tava Você tá no mudo coração você tá no mudo Paulo Você tá no mudo aquelas fotos que você me mandou você tava onde eu achei que você tava viajando com a Lourdes não nós estamos tomando vinho onde você conhece que é no no BRZ na no BRS não no no Italy não no no Italy no Italy eu achando que você já tava naquela viagem não aquela ainda não não deu porque a Camila me faz trabalhar muito André me faz trabalhar mais c é muito difícil Camila é muito carrasca gente trabalhar muito endi né

você gosto até apaixão de trabalhar né não gosto muito não mas então ã então tá então pera aí deixa eu voltar pra planilha aqui calma aí deixa eu voltar aqui pera que eu tenho a minha assessora adjunto trab tá tá aí junto aí ó A Camila tá aí ó ela tá ela chegou cedo você que chegou tarde meu querido ela tá aí mas tô escutando tudo e parece né Camila acho que tu indica nós conseguir mostrar alguma coisa pra Carol ou não vocês vão me mostrar coisa hoje também nossa a Carol adoraria mas eu fechei

a planilha Ontem você me apresentou outra hoje não mas calma aí que eu vejo essa planilha dá tudo certo tá vamos l então pronto ó eu vou ficar só mais tá E aí vocês vão brincar planilha votar o negócio de vocês ali dentro de verdade V mand mim até o dia 28 dentro do grupo eu abrir as planas e olar Mas vamos voltar resumo daa na hora que vocês forem fazer a venda personalizada aqui que é a magia do fluxo de caixa porque aí vocês vão trazer as unidades que vocês quiserem pra frente e vão

pagar operação com as unidades esse essa é a minha metodologia Isso é o que eu acredito que é o formato correto de desenvolvimento de negócio imobiliário é o dinheiro mais barato é mais barato do que captar investidor é mais barato do que vender cota é mais barato do que pegar dinheiro com fundo porque você vende uma vez só um apartamento mais bar uma tabela curto esse é o formato tá então essa aba aqui é para isso aí vamos falar de obra aqui obra não mudei nada tá só lembrando de colocar aqui quando que a obra

começa quantos meses a partir e colocar aqui a duração da obra que aí ele vai distribuir automáticamente ó o passarinho da Letícia gente você tá cheia de passarinho aí né tocou agora o telefone aqui nas vendas Vamos lá eh aqui é legal também pelo seguinte e quando a gente tem aquelas tipologias lá do mix de produto e a gente coloca sinal mensal semestral e anual ela já mostra aqui como é que vai ficar a o fluxo de recebimentos geral do negócio inteiro isso aqui foi um negócio que foi o s que inventou na planilha dele

que ele saiu né Cid Lembra que você fez um Frankstein da planilha pegou fo ela ele danou Botou ali dentro e eu gostei achei muito legal isso por que que eu também amei ficou ótimo eu também amei Por que que isso aqui é importante gente porque na hora que a gente vai fazer a nossa pesquisa de mercado olha só a importância quando a gente vai fazer a nossa pesquisa de mercado inclusive galera do bootcamp que tá aí na na mentoria ontem a gente analisou duas pesquisas do Cristiano Rabelo né para dois terrenos coincidentemente dois terrenos

no Pará Foi uma coincidência engraçada né dois mentorados com terreno no Pará e foi interess pelo seguinte a gente precisa saber a pesquisa dele falou sobre renda a pesquisa dele falou sobre capacidade de compra demanda capacidade de compra tá relacionado com capacidade de endividamento e é normal que os bancos financie até 30% doido a gente não pode pegar uma um apartamento e parcelas que vão comprometer mais de 30% da renda da pessoa é padrão e na pesquisa do Rabelo já aparece essa essas planilhas daí o que que acontece a gente tem que olhar pro nosso

PR Nossa viabilidade e entender sinal mensal e o que que ele vai pagar de que que ele vai fazer de repasse para entender junto com o correspondente banc Qual é a renda lembra Letícia que eu briguei com você na tua pesquisa que você botou 10.000 de renda Eu falei tu tirou isso da onde de onde veio essa renda e a gente nem sabia responder né ah chute puro só isso puro eu falei mas como De onde você tirou esse chute é foi então não pode porque assim aí Você erra na pergunta da contratação da pesquisa

a pesquisa vai vir toda errada então quando a gente faz um uma análise como essa a gente coloca o produto vai ser tanto o sinal tanto mensal tanto semestral e eu vou ter um repasse disso daqui vai ficar claro pra gente também qual vai ser a renda porque eu vou pegar isso daqui vou fazer lembra toda vez eu falo com vocês faça uma reunião com um correspondente bancário para entender o tipo de comprometimento de Renda pra gente poder estudar você vai mostrar isso aqui Cid obrigado de nada né C então assim você vai mostrar isso

aqui para ele pro correspondente bancário aí ele vai falar olha o que a gente tem aprovado hoje para isso vai ser uma renda de 25k aí você Ah tá aí você vai na pesquisa e faz uma renda de 25k então eu gostei muito disso aqui tá isso aqui não tinha na nossa planilha custos com marketing continua do mesmo jeito não mudou nada quando é que você então você vai pegar qual vai ser a verba de marketing Ah eu vou usar 2% do vgv eu vou usar 3% do vgv ele atualiza aqui e ele já joga

e depois e esse meses de entrega é quanto tempo depois você pode precisar fazer venda também aqui é uma coisa interessante que é o seguinte quando que eu vou começar a gastar meu dinheiro continua dando a somatória mal de 100% então aqui é para saber quando eu vou começar a gastar porque isso aqui vai jogar pro fluxo de caixa comissão corretagem também a mesma coisa comissão de vendas premiação o total também não mudou nada aqui quando a gente trabalha com R eu acho que seria até legal eu fazer isso aqui ó se for o r

é só quatro por então ele fica os 4% aqui da venda e aqui se a gente for fazer financiamento deixa eu até olhar o fluxo de caixa que tá é por isso que tá tendo muito dinheiro na obra ali ó ó financiamento da produção ele tá ele tá captando dinheiro tudo quant é Canta por isso que o o por isso que a exposição Tá grandona assim entendeu a exposição não a captação de recursos tá muito grande por que que tá muito grande porque a gente tá captando mais dinheiro do que precisa né mas volto a

dizer a Iara Só jogou os dados na planilha ela não colocou não fez um negócio real né Mas vamos lá então a gente vem aqui nas taxas financiamento da obra vou botar 0% que eu não vou eh olha aí Aí agora tá começando a ficar real né resultado continua o resultado Ok eu não não mexi muito na no negócio em si mas só para vocês entenderem captando nada captando zero eh rendimento do Capital aqui eu acho legal sempre deixar tá o que que é isso concorda que eh eu sei tem gente que não não coloca

normalmente no nas viabilidades mas eu acho que a viabilidade ela tem que ser um cenário realista inclusive de quanto vale o meu dinheiro parado né porque às vezes a gente descobre que vale a pena não fazer nada Pega meu dinheiro investe e não faz nada dependendo do resultado do negócio então isso aqui é o quê Quanto que tá SELIC agora quem acompanhou aí 1075 1075 E se eu coloco esse esse essa Seli só uma coisa aqui acumular vai alterar a o vai vai lá na na aba de Exposição para você ver Ahã Conta aí tem

aquele Campo ali o vpl tá vendo o valor presente líquido Uhum que pega o lucro total né da viabilidade e traz pro dia de hoje pro valor presente como se fosse o valor presente se se eu trouxer o dinheiro para outro quanto que eu o nome dele é valor presente líquido vpl é valor presente líquido que é o quê esse lucro aqui de 1.764 mil é o lucro que eu vou ter no final do meu negócio certo é o lucro que eu vou ter quando no mês 49 Ok estamos juntos então o que que o

sid tá falando se a gente não colocar o custo do dinheiro você quiser contribuir Sid pode pode me interromper se a gente não colocar o custo do dinheiro aí vira Fantástico Mundo de Bob né aí vira É isso aí é isso aí te ajuda a tomar decisão de eh seguir ou não com o projeto né se se se é mais negócio você pegar o seu o seu dinheiro e colocar na Celite no fituro direto o que que você tá fazendo um negócio gastando tempo gastando esforço e depois você ganha pouco entendeu D é uma ideia

para você ter uma um balizamento se vale a pena ou não entendeu E aí tá dando aqui ó 1.691 ma ti de 197 por C ficou alto né É porque você teve um um esses meses um e dois aí se você somar você teve que tirar do do seu bolso né é muito pouco né você investir um pouco e vai ganhar muito é não o legal é quando a gente coloca zero né quer ver É é muito legal isso gente quer ver ó se eu tirar aqui [Música] eh mas vem mas você tá tirando no

Market é porque era uma uma despeinar no fluxo ó ainda tem esse 1600 aqui ó tá vendo que aumentou ainda mais é infinita Lembra quando eu brinco quando você entra com 0 é tir infinita né lembra que eu brinco isso que eu falo muito isso Ó o tamanho dessa ti 14.000 que na verdade o dinheiro que saiu do seu bolso foi muito pouco então a ti é analisar o dinheiro que sai do seu bolso só que aí vamos lá eu tô mais preocupada não é com a Tir a tir é muito bom a gente analisar

óbvio eu tô mais preocupada com a exposição porque tá dizendo o seguinte tem um buraco aqui no mês 44 Por que que tem esse buraco no mês 44 teve um problema aqui qual que é esse problema aí eu eu vou ter que olhar porque a gente já mexeu muito aqui na planilha é esse essa planilha ela não vai tá real né por isso que eu quero que vocês preencham com um caso real com um negócio real a até porque se der esse tipo de coisa isso aqui dá um problema L lá no fundo lá na

frente não é normal isso aqui não é normal isso aqui é final de obra né Carol é isso aqui tá tá errado né eu vou botar aqui ó é mas mesmo assim não vai mudar muita coisa não é resolveu mas não não é bem isso tá é porque eu tô tô simplificando a solução aqui esse gráfico tá muito viajado mas o que que eu queria que vocês eh entendessem da planilha a a aba de recurso de investidores a gente vai conversar no próximo encontro não vou falar sobre isso aqui agora senão vai ser muita coisa

paraa gente mexer vai gerar confusão deixa ela em branco tá não não mexe com a atração de investidor que venda de cota não é vender apartamento é vender cota é vender dinheiro entendeu Você vende uma cota de 100.000 você devolve paraa pessoa r$ 50.000 eu vou deixar isso aqui paraa próxima reunião mas o que que eu queria com vocês aqui qual que é o meu exercício aqui com vocês eu vou liberar a planilha para vocês hoje para vocês brincarem coloquem os negócios de vocês na planilha tá preencham planilha ela tá desbloqueada então vocês T que

tomar muito cuidado com as fórmulas para pra próxima reunião Eu acho que eu já vou até pedir logo né Cid para deixar a planilha travada é mais seguro né é eu vou pedir pro pessoal travar a planilha Então galera do bootcamp vocês receberam a planilha ontem aberta tá cuidado com a lambança que eu mandei para vocês ontem a planilha né né então cuidado com a lambança aí para não não errar na na viabilidade Mas eu vou pedir para elas fecharem a planilha então para bloquear a planilha botar uma senh Zinha que aí Óbvio quem quiser

editar a planilha edita mas o que for fórmula a gente não erra sem querer e e tira a fórmula né Eh vou pedir só para ajustar aquela coisa da data ali que ficou errada e aí todo mundo preenche a planilha eh eu vou ver se o pessoal consegue eu já vou mandar a planilha aberta para vocês porque eu sei que tem gente aí de seis meses né tem um povo mais ansioso eu já vou liberar a planilha para vocês vocês fizerem lambança na planilha vocês sabem que a planilha tem 300.000 fórmulas né então é isso

mas eu vou pedir para elas fecharem a planilha porque às vezes elas não me respondem tão rápido entendeu E aí eu não quero que vocês fiquem sem a planilha Então já vou liberar hoje viu Eh Cadê Karina pode mandar a planilha no grupo por favor que eu liberei ontem no Boot Camp já pode liberar para eles hoje noin no acelera e aí lembrando mandem a planilha dentro do grupo preenchida até o dia 28 dia 29 a gente vai ter esse encontrão aí só para ver viabilidade ver as planilhas E aí nesse dia eu vou falar

sobre atração de investidores venda de cota tá que aí a gente avança um pouco mais e acho que vocês vão ter muitas dúvidas no dia desse encontro Então não vou nem abrir Pergunta hoje deixa no ar aí cabeça todo mundo explodindo galera do bootcamp Beijos obrigada por terem vindo Vamos tirar uma foto todo mundo junto vai Tira aí uma fotinha pera aí pera aí todo mundo com cara de lindo vai todo mundo com cara de L Ó povo tudo abrindo câmera tudo sonso ó tudo abrindo câmera né tô vendo tudo sonso abrindo câmera agora né

se ajeitando tô vendo Deixa eu tirar essa pera aí todo mundo com cara de lindo vai abre aí as câ ou Berto ajeitando cabelo Paulo Costa ajeitando o cabelo né Paulo Costa Ajeita o cabelo aí ele até lambeu a careca até lambeu a careca para quem perdeu ó vamos lá 1 do TR e Paulo Figueira ajuda aí senta querido Poxa todo mundo com cara de lindo vai 1 do TR e já pronto tirei várias vou mandar lá no grupo Ó Gabi e Karina vou mandar no nosso grupo aí vocês mandem lá nos grupos para eles

gente Beijos amores do bootcamp tchau podem sair da reunião educadamente né tchau e obrigada tá Beijo gente agora vamos lá tchau romin Eh agora vamos lá ficamos aqui