Vocês já viram aquela charge da pessoa que tá escavando a terra para chegar numa mina de ouro numa mina de diamantes e quando ela tá quase chegando lá ela desiste porque acha que nunca vai encontrar o ouro ela na verdade estava super próxima mas ela não sabia disso e por isso ela resolve desistir e fica sem nada e a gente pode aplicar essa charge pro mundo doss investimentos porque acontece muito isso o investidor começa ali com pouquinho de dinheiro que ele consegue juntar todos os meses começa a investir os seus r$ 1 os seus 200 500 às vezes R 1. 000 e ele não vê muito resultado disso no começo porque realmente no começo O resultado é pequeno porque os juros compostos ainda não tiver um tempo de trabalhar por você e muitas vezes esses investidores acabam desistindo de investir acham que nunca vão conseguir um resultado bom com seus investimentos e tomando essa decisão de desistir aí é que eles nunca vão realmente alcançar a liberdade financeira nunca vão conseguir construir patrimônio nunca vão colocar o dinheiro para trabalhar por eles e para que isso não aconteça com você para que você não desista no meio do caminho para que você persista e alcance os frutos dos seus investimentos é que eu estou gravando esse vídeo aqui para mostrar para vocês que alcançar os primeiros 100. 000 é realmente difícil demora um pouco mais mas quando você alcança os seus primeiros r$ 1.
000 e investimentos tudo fica muito mais fácil e alcançar o seu primeiro R 1 milhão de reais vai ser uma tarefa muito mais simples do que você imagina e eu falo isso por experiência própria e vou mostrar isso para vocês na prática usando como exemplo os fundos imobiliários que é um investimento que eu gosto muito e que eu sei que muitos de vocês que me acompanham aqui também gostam Então já deixa o seu curtir nesse vídeo se inscreve no canal se você não tiver inscrito e entra lá na nossa comunidade gratuita no WhatsApp o link está na descrição para você ficar sempre bem informado sobre o mercado financeiro pessoal eu sempre falo para vocês que só existe um único caminho para você alcançar a sua liberdade financeira que é ganhar mais dinheiro poupar mais dinheiro e investir melhor o seu dinheiro ah Alexandre mas eu não tenho como ganhar mais dinheiro agora não tenho como fazer uma renda extra agora não consigo ser promovido no meu trabalho agora e eu sei que ganhar mais dinheiro não é uma coisa que acontece do dia pra noite leva tempo tempo nem sempre é possível mas se você conseguir organizar um pouco melhor o seu orçamento trabalhar esse segundo Pilar da Liberdade financeira que é poupar mais dinheiro cortar algum gasto desnecessário para poder investir um pouquinho mais todos os meses isso já vai te ajudar e isso é uma coisa que você pode fazer de forma imediata É só uma questão de você olhar no seu orçamento o que que é possível cortar a gente sempre encontra alguma coisinha que dá para cortar para que você possa investir um pouco mais você só não pode cair no erro de achar que apenas os investimentos vão resolver a sua vida se você tem hoje uma renda ainda muito baixa porque eu vejo isso muito nos canais de Finanças que vendem a ilusão de que apenas investimentos vão fazer qualquer pessoa Ficar milionária mesmo que a renda dela seja muito baixa e isso não é verdade mas enquanto você não consegue aumentar sua renda é claro que é fundamental você já ir investindo o seu dinheiro por menor que seja então vamos ao nosso exemplo prático aqui com fundos imobiliários eu peguei como exemplo o kncr11 que é um fundo de papel é o maior fundo de papel em termos de valor patrimonial da nossa bolsa de valores por isso que eu tô usando ele aqui como exemplo Então veja bem Olha só o dividend o quanto ele pagou de dividendos nos últimos 12 meses foi 11,97 por. vamos arredondar para 12% para ficar mais fácil veja que é um dividend yeld maior do que a nossa atual taxa de juros a taxa SELIC que está em 10,5 ao ano aqui com esse fundo imobiliário de exemplo você está ganhando apenas com dividendos 12% ao ano e zentos de Imposto de Renda porque quando você faz um investimento atrelado a taxa cel que você vai ganhar 10,5 por exemplo se você investir no tesouro SELIC ou numa caixinha Don Bank só que você vai pagar Imposto de Renda sobre esses valores aqui nesse fundo imobiliário você está ganhando mais e sem imposto de renda então por isso que fundos imobiliários são um investimento interessante para quem está investindo pro longo prazo tesouro celic caixinha do nubank é para reserva de emergência é uma coisa fundos imobiliários é investimento de longo prazo é outra coisa porque o valor das cotas do fundo imobiliário varia Então veja que no caso do kncr11 nos últimos 12 meses ele se valorizou mais de 22% então além de você ganhar os 12% de dividendos anuais isentos de Imposto de Renda você ainda teria tido essa valorização mas poderia também ter se desvalorizado por isso que é renda variável é investimento de longo prazo Mas voltando aqui então você ganharia do 12% com dividendos ao ano e a primeira informação importante na verdade o primeiro erro que você não pode cometer se você quiser alcançar sua liberdade financeira é que você precisa reinvestir os dividendos que você recebe você não pode receber esses dividendos e gastar esses dividendos enquanto você está em fase de acumulação de patrimônio você vai gastar esses dividendos lá na frente quando você já tiver formado um grande patrimônio quando você for se aposentar lá na frente você vai gastar esse dinheiro agora não agora você está juntando e investindo Então olha só como faz diferença aqui a gente está olhando quanto você teria depois de um ano se você tivesse investido nesse fundo imobiliário Então olha só seus R 1. 000 teriam se tornado r$ 223 considerando que você tivesse re doos dividendos Estamos vendo a cotação ajustada que justamente considera o reinvestimento dos dividendos Se eu mudar aqui paraa cotação padrão Olha o que que vai acontecer os seus r$ 1.
000 teriam se tornado apenas r$ 181 isso para um prazo de 1 ano vamos colocar um prazo de 10 anos para vocês verem a diferença Olha só cotação ajustada reinvestindo os dividendos seus R 1000 depois de 10 anos teriam se tornado mais de dois R 2000 mais que dobrou o patrimônio agora sem reinvestir dividendos olha só o que que vai acontecer seus R 1000 teriam se tornado apenas r$ 129 porque tem muita flutuação no valor da cota se você simplesmente saiu gastando seus dividendos não reinvestido Ou seja fundos imobiliários são ótimos para você acumular patrimônio desde que você reinv ista sempre os dividendos agora vamos para uns cálculos reais aqui lembrando que esse fundo paga aqui 12% ao ano de dividendos e a gente vai usar esse número aqui como base pros nossos cálculos então eu venho aqui para a calculadora de juros compostos e vou imaginar uma pessoa ou uma família que consegue todos os meses investir 1 R 200 em fundos imobiliários vou imaginar essa taxa de juros de 12% esse dividend yeld desse fundo imobiliário aqui de exemplo é claro que você vai ter uma carteira diversificada o seu dividend yeld não vai ser 12% mas aqui é apenas um exemplo Vamos colocar então que todos os meses é investido esse valor de 1200 e vamos colocar um período aqui de 5 anos e Calc ular Olha só você vai ter Depois de 5 anos um valor total de praticamente r$ 1. 000 tá 98. 500 vou arredondar para 100.
000 sendo que Você investiu 73. 000 e os juros renderam 25. 000 os dividendos dos fundos imobiliários que você foi reinvestindo renderam 25.
000 aqui nesse cálculo a gente não tá considerando uma valorização do fundo imobiliário que também pode se desvalorizar mas no longo prazo a tendência dos fundos imobiliários é se valorizar acompanhando pelo menos a inflação tá aqui eu tô considerando apenas os dividendos Então veja só o gráfico Você investiu isso aqui e isso veio de juros já é o dinheiro trabalhando por você Você levou então 5 anos para acumular r$ 1. 000 investindo r$ 1200 todos os meses Então esse seria o prazo para você acumular os primeiros r$ 1. 000 5 anos por isso que demora um pouco por isso que as pessoas se desmotivam param de investir porque o começo é um pouquinho mais demorado a gente tá considerando aqui um investimento de 12 muita gente não tem esse dinheiro para investir todos os meses vai investir 500 vai investir 300 então vai demorar ainda mais por isso que eu falei na importância de você aumentar a sua renda ativa a renda do seu trabalho para você ter mais dinheiro para poupar e investir Mas vamos lá agora você então já tem r$ 1.
000 passou 5 anos você juntou 100. 000 então o seu valor inicial é 100. 000 vamos imaginar que você não Invista mais nada nemum centavo pelos próximos 5 anos e a gente vai manter aquela taxa de 12% porque os fundos imobiliários estarão te pagando os dividendos em cima desses 100.
000 vamos calcular aqui para ver olha só depois de 5 anos o seu dinheiro já praticamente dobrou mesmo sem você fazer nenhum novo aporte foi aqui para 176. 000 né quase do cobrou foi para quase 200. 000 veja aqui ó o valor investido 100.
000 e o valor em juros foi muito próximo do valor investido então aqui você vê que o seu dinheiro já está trabalhando muito mais por você muito mais do que nos primeiros 5 anos que você estava chegando aos 100. 000 então a gente já tem uma mudança grande aqui veja que as coisas já estão andando muito mais rápido mas é claro que você vai continuar investindo todos os meses até porque provavelmente a sua renda já vai ser maior já passou mais tempo você se desenvolveu na sua profissão você criou uma renda extra Mas mesmo que não seja maior você continua investindo os 1200 Vamos ver quanto que você vai ter ó quase 300. 000 Então veja só do zero ao 100.
000 levou 5 anos aqui de 5 a 10 anos você ganhou mais 200. 000 foi assim o dobro da velocidade Agora imagina aqui como eu expliquei você aumentou a sua renda depois desse tempo então em vez de investir r$ 1200 agora você consegue investir r$ 2000 todos os meses vamos calcular de novo já vai para 336. 000 Então veja como é uma bola de neve a coisa começa aí muito mais rápido depois dos 100.
000 vamos imaginar aqui que você então tem agora esses 330. 000 a gente mantém a taxa de 12% a gente mantém aqui o investimento mensal de 2. 000 e vamos ver quanto que você teria depois de mais 5 anos calcular Ó 740.
000 você já tá chegando muito próximo do 1 milhão Então veja como a coisa vai indo cada vez mais rápido Conforme você tem mais dinheiro porque os juros compostos fazem com que esse seu dinheiro cresça mais rápido sem depender tanto dos seus aportes mensais Resumindo você precisa e estar muito focado para chegar nos seus primeiros 100. 000 mas se você tá começando hoje do zero Você não vai colocar uma meta de R 100. 000 para daqui 1 ano porque não é factível você vai colocar uma meta dos seus primeiros r$ 1.
000 investidos depois que alcançou os 10. 000 aí você vai colocar uma meta de 20. 000 30.
000 50. 000 até chegar nos 100. 000 chegou no 100.
000 aí a sua meta vai ser alcançar os 200 os 1000 depois os 300 até chegar em 1 milhão chegou em 1 milhão aí a sua meta vai ser 2 milhões porque as coisas vão indo cada vez mais rápido que você não pode é desistir no começo porque se desistir vai ser como naquela charge que eu mostrei no começo do vídeo quando você tá quase chegando no ponto de alcançar o pote de ouro você desiste e fica sem nada se você tivesse continuado mais um pouquinho você teria alcançado o ouro ou aqui no caso a sua liberdade financeira o seu dinheiro trabalhando por você e se você quiser ajuda nesse processo todo de enriquecimento eu te dou duas ótimas sugestões A primeira é você abrir uma conta na nossa nova parceira ihub investimentos um escritório credenciado da XP Investimentos uma das maiores e mais tradicionais corretoras do país O link tá aqui na descrição e abrindo a sua conta e investindo a partir de R 1.
