SCHD: ETF para dividendos em dólar vale a pena?

existem basicamente duas maneiras de nós buscarmos renda passiva em dólar na bolsa americana A primeira é através de ações e de Hits por exemplo né que são muito comparados com os nossos fundos imobiliários e a segunda e que é a minha preferida são através dos it apps os exchanges lá fora sim eles pagam dividendos aqui também na verdade nós tivemos essa alteração nas nossas regras agora nesse ano e agora a nossa bolsa também é aceitar etfs que pagam dividendos Mas até então nós não temos nenhum que está negociando e temos o pedido de apenas um se eu não me engano que em breve deve então passar a ser negociado aqui na nossa B3 mas o ponto não é esse tá gente o ponto é que sim eu considero que teve acabam sendo o melhor caminho para a maioria dos investidores lá fora próprio Buffet também já falou isso inúmeras vezes e aí eu quero trazer para vocês então hoje o Shop e o s Líder que ele é sim considerado um dos melhores etfs quando Nós pensamos nessa estratégia de dividendos e não somente porque ele conseguiu bons dividendos nos padrões americanos que eles não têm as mesmas taxas de juros aqui do Brasil já deixo isso muito claro mas ele também conseguiu aliar na sua performance o crescimento então quero trazer para vocês hoje alguns detalhes desses etfs mas também trazer já algumas ponderações sobre o que tá acontecendo lá fora porque muitos estão questionando se a bolsa tá cara o que que tá acontecendo que tem banco quebrando Será que isso não pode ser um prenúncio do que aconteceu Por exemplo lá em 2008 que pode se repetir agora nesse momento então eu quero trazer uma resenha sobre isso também mas antes eu já faço o clássico convite para vocês que são novos por aqui se inscreverem não esqueçam do like e também já que hoje eu vou falar de dividendos eu quero aproveitar e deixar para vocês em um link aqui na descrição um relatório que levante está disponibilizando gratuitamente com algumas empresas que eles gostam e que eles analisaram e que são consideradas boas e dicas pagadoras de dividendos beleza mas vamos lá né Gente eu quero começar compartilhando já com vocês algumas informações então do schwab né então como vocês podem ver ele investe basicamente todo o seu patrimônio ali do fundo nos Estados Unidos e os setores que tem maior peso dentro do etf então é o financeiro o de tecnologia o de consumo de saúde claro que existem outros como vocês estão vendo aqui né como de comunicação de energia e tal mas esses basicamente são os que tem maior peso ali dentro dele e aqui ao lado como vocês podem ver nós temos Então as empresas que têm maior participação dentro do etf e talvez analisando essas empresas que nós temos aqui coca-cola ou a própria Black Rock que nós temos diversos etfs deles listados aqui na nossa Bolsa de Valores a gente já começa a entender o porquê o etf o schwab conseguiu aliar como por exemplo ela é uma empresa de tecnologia Então ela tem ali alguns equipamentos e serviços né de tecnologia desde é para Data Center semicondutores ou até mesmo carro elétrico coisas nesse sentido Ela é super diversificada e ela cresceu Absurdos 34% ao ano em média nos últimos 10 anos Isso é coisa para caramba É claro aqui eu já faço a ponderação que ela cresceu muito ao longo desses últimos três anos justamente por todo esse bonde tecnologia essa demanda que foi gigantesca teve a questão do semicondutores também mas ainda assim ela é uma empresa de tecnologia e que sim muitos estimam né que essas empresas Elas têm um potencial interessante para crescimento E aí é claro que ela lia tudo isso também com a questão dos dividendos mas não somente ela né nós tivemos a própria coca-cola que é uma clássica pagadora de dividendos mas que ela também cresceu interessante os oito nove por cento em média ao longo dos últimos 10 anos então quando a gente começa a analis para o detalhe algumas empresas que compõem esse etf nós começamos a entender o porquê Talvez ele conseguiu trazer aí algumas performances bem interessantes e que não Ficaram para trás dos principais índices da bolsa americana mas eu vou trazer esse comparativo na sequência para vocês mas continuando gente mais algumas informações que são relevantes a STF tá ele tem uma taxa de administração bem baixinho de 0. 06% e aqui como vocês podem ver hoje na composição dele ele tem 102 empresas e tem um divide News de três e meio por cento então eu falei no início do vídeo que para os padrões americanos esses três e meio por cento sim são considerados é bons dividendos porque lá eles estão acostumados com taxa de juros bem baixinhas agora que eles estão vivendo cinco e meio estão estimando Seis por cento por exemplo mas não é usual não é o que eles estão acostumados lá fora então quando a gente fala de um etf que paga três e meio por cento sim é muito interessante é claro que isso é um retrato de agora e é sempre interessante quando vocês forem analisar um etf qualquer ativo na verdade né a gente sempre olha em um histórico e aí o histórico do dividemio né do etf em média nos últimos 10 anos ficou em 2. 9%.

que sim para os padrões americanos é interessante e aqui o friso isso né gente porque nós temos que aprender a separar A análise dos ativos lá fora com as análises que nós fazemos aqui no Brasil porque aqui nós temos taxa de dois dígitos então nós temos algumas empresas que são favorecidas com isso outras nem tanto ao mesmo tempo nós temos algumas empresas né que são boas pagadoras de dividendos como uma taieza que ao longo dos últimos 10 anos pagam mais de 11% em média ao ano agora tá muito mais mas nós temos que aprender a separar antes de querer comparar uma coisa com a outra mas ainda assim eu sei que surge aquele questionamento B mas assim para que que eu investir em dividendos lá fora buscando por exemplo três três e meio por cento se aqui eu consigo por exemplo 10 11% com algumas empresas e aí que eu digo para vocês que quando nós falamos do shuab ele conseguiu não somente trazer uma boa performance com a questão dos dividendos gerando essa renda passiva em dólar como também na questão do crescimento deem uma olhada nesse gráfico aqui onde eu trouxe ele comparado com o ivv que é um etf que replico essa mp500 né Então onde você tem as 500 maiores empresas da bolsa americana então o ivv ele teve uma performance de 333% ao longo desses últimos anos e o schwab ele ao longo desses últimos anos então ele cresceu 317 por cento quando a gente fala de performance média anual né então o retorno que ele conseguiu trazer anualmente ele ficou com uma média nos últimos 10 anos de 12 e meio por cento muito próximo inclusive é sempre que também fica nessa casa aí dos 12 12 e pouquinho por cento Então por que a gente acha não dividendo pequenininho Esse é um etf que ele consegue também aliar um pouco de crescimento Claro não dá para nós tomarmos como base o que aconteceu no passado vai acontecer no futuro aqui já fica aquele grande display né a gente retorno passado na garantia diretor no futuro mas olhando a composição do etf e pensando num longo prazo eu acho que sim ele tem boas perspectivas para continuar entregando crescimento aliado com dividendos isso dentro do padrão americano e cabe ressaltar também que uma rentabilidade de 12 12,5% lá fora em dólar ela é muito superior do que diversos ativos aqui no Brasil inclusive o nosso próprio índice Bovespa Então vale Sim nós separarmos cada mercado na sua caixinha e fazer a análise dos ativos conforme os padrões de cada mercado mas se você tá tentando comparar quesito de rentabilidade aqui um é sem P500 ou um chuab e outros etfs que tem uma rentabilidade média de 10 a 12% por exemplo ao ano em média não é nada mal que isso porque nós estamos falando somente de performance nós não estamos nem falando da variação cambial que pode ter aí no meio do caminho porque quando a gente olha para o longo prazo o dólar aqui no Brasil Costuma se valorizar claro que em alguns momentos pode ter ali uma trégua e tudo mais mas quando a gente olha uma janela de 20 anos por exemplo basicamente é para cima então para quem pensa no longo prazo existe esse fator cambial que também pode acabar incrementando os ganhos Claro entendendo que não é uma garantia que isso vai acontecer mas beleza gente eu tô trazendo todos esses pontos sobre o etf em si e acho que até relativamente simples né falar de etf como eu mostrei para vocês fazer análise de uma etf não é nada tão complexo como você fazer um estoque pique em até mesmo por isso eu sempre recomendo que quem tá olhando para o mercado lá fora vai pelo caminho do ztfs porque precisa ter muita familiaridade com a língua ou até mesmo entender dos indicadores né lá fora para você conseguir entender o que corresponde com os indicadores que Nós aprendemos aqui no Brasil então eu sei que muitos de vocês não Estão dispostos a isso então acho que esse é um caminho interessante mas apesar de tudo isso eu tô falando do etf e muitos acabam questionando beleza tá falando de investimento lá fora mas parece que você tá cega e não está enxergando o que está acontecendo lá fora bolsa tá cara tem banco quebrando Michael burry chamando o Apocalipse para variar Apesar de que ele escreveu Twitch e depois apagou Mas enfim o que que tá acontecendo lá fora né a gente aí eu quero trazer uma análise sobre isso até mesmo para nós entendermos como que nós podemos encaixar tudo isso dentro da nossa estratégia então assim gente vamos lá fora tá cara é meio que inegável isso né E quando a gente olha por exemplo a relação para esse lucro então nem se fala dê uma olhadinha aqui que hoje o snp500 ele negocia a de uma vez preço lucro e a média dele geralmente fica ali na casa dos 14 15 vezes preço o lucro então sim tá acima da média tá cara subiu bastante nessas últimas semanas nesses últimos meses então para quem fica tentando acertar o time de mercado apesar de não ser o mais recomendado não só por mim mas por grandes gurus investidores do mercado Sim a gente olha isso aqui pensa tá caro e não somente isso né gente nós vimos nessa última sexta-feira deixa eu compartilhar com vocês essa notícia que foi anunciada a quebra do siliconville Bank e ele era um bom onde várias startups tinham recursos ali e tudo isso gerou um grande alvoroço e começou a abrir então para uma questão talvez muito parecida com o que aconteceu em 2008 onde algumas empresas começaram a demonstrar fraqueza começaram a quebrar e de repente o negócio escalou para o que escalou e nós vimos então aquele Crash de 2008 muito começar a questionar se isso não poderia voltar a acontecer claro que nós não sabemos ninguém consegue prever o futuro mas claro que tudo isso gerou um grande temor tanto que na sexta-feira bolsa Lá Fora acabou azedando bastante o carro do acabou caindo As instituições financeiras também acabaram sentindo bastante e aí diante de todo esse cenário aliando com alguns dados que foram inclusive divulgados né do da economia americana muitos começam a ficar preocupados né Então teve divulgação do payle na sexta-feira também e sim eles foram dados acima do esperado mas existe um outro lado também que em comparação a Janeiro nós já tivemos dados um pouco mais fracos até mesmo o desemprego que estava em 3. 4% Agora ele já subiu para 3. 6 então muito já estão começando a questionar se essa taxa de juros que o feed vem subindo bastante ao longo desse último ano se finalmente tá começando a fazer um certo tipo de efeito só que ao mesmo tempo tem aquela certa apreensão que um juro muito alto inclusive pode acabar gravando uma quebradeira ali de algumas empresas né E também temos que colocar no radar a última fala do joremon pau que ele disse que pode ter que subir os juros mais do que eles gostariam e mais rápido do que eles gostariam Então muitos já estavam falando que ao invés de subir Só 0.