O FUTURO DO DINHEIRO | Os Sócios Podcast #30

Oi e aí pessoal vamos começar mais um episódio do podcast ou sócios estou aqui com minha digníssima esposa Malu Perini rosto podcast Olá pessoal sejam bem-vindos e qual o tema de hoje bolinho Hoje a gente vai falar de novo a gente perdeu esse Nossa gente já gravou ele é de uma outra forma gente não né sem querer apontar culpado foi aqui é isso aí foi o time de técnicos da empresa os caras foram formatar um computador e aí Perdemos um episódio a gente vai falar sobre o futuro do dinheiro já plagiando esse livro aqui na

verdade não é parte o livro foi escrito antes da gente pra gente a ideia como podcast tá muito grande é o primeiro no ranking Spotify então vencedor leva tudo no final das contas marcar passar gente tivesse criado o título e o rodar escreveu o livro A diferença entre os marca registrada ele é meu e toda tudo retalhos e [Música] e mas estamos com dois convidados para falar sobre esse assunto primeiro é o rodar Perini empreendedor desde os 14 anos co-fundador responsável pela área de novos negócios da ftec we trust' e autor do livro homônimo do

do podcast o futuro do dinheiro rodar bem vindo novamente obrigado acho que dessa vez a gravação vai ficar Ótimo então pretendendo até uma tradição aqui no Podcast quando a pessoa Vem três vezes ela vira sócio honorário nas despesas e não nos lucros tipo que o governo faz mais assim agora pouco exatamente então só para efeito de contabilidade em boruto Episódio tenso perdido esse aqui é segunda-feira Tá beleza cara é o próximo Você já ganha segunda já é boa deitado ter a honra Estamos também com Charles weeks economista de Formação com mais de 20 anos de

experiência no mercado financeiro criador do canal Economista sincero que conta com mais de 418 mil inscritos no YouTube e com 300 mil seguidores no Instagram também é sua Meliá preço O Bacana Chaves Muito obrigado aí pela tarde Eu que agradeço já era protegido em outro e aí vamos embaixo também convite contou já beleza não convidamos o chá de sal tempo atrás eu não foi muito pedido aqui no podcast bacana bastante porque eu abrir uma caixinha falou só falar pô chama o chá sequência Sincero ou botavam teu bordão é o Calma [ __ ] Calma [

__ ] que surgiu esse bolo não né cara na realidade como a pessoa fica muito ansioso com o mercado financeiro a gente como gravar um vídeo e natural é formato Avatar uma [ __ ] vocês querem tudo para ontem que ele é muito carioca aí pessoal começou a botar a hashtag que é uma borra uma boa calma porém foi cara pegou deixa fazer uma camisa aí virou camisa a camisa cocô bolacha de chopp Marinha do ar e livro Tem tudo do calma e eu chamei vocês dois aqui para a gente discutir realmente essa questão do

futuro do dinheiro só que antes de entrar no futuro Vamos partir do do presente até voltar um pouco ao passado porque muitas pessoas nunca pararam para pensar sobre o que é o dinheiro né a gente nasce já vê as pessoas mexendo com dinheiro aquele dinheiro de papel estuda um pouquinho disso no colégio mas não a profunda muito bem pouquinho né É muito pouco Tanto que quando eu estava no exército teve um comandante eu nem lembro de ter extremamente letrado e a gente tava conversando sobre dinheiro é de falar pois é o Real tem lastro em

Ouro foi meu Deus e lastro em Ouro real né que não tem uma senhora aqui há muito tempo isso choca muita gente às vezes então só fazendo uma breve introdução se a gente for voltar no tempo para pegar essa parte do passado naturalmente as pessoas vão fazer trocas né então Charles por Exemplo produz canecas eu produzo Lagoas águas e por exemplo eu posso querer uma carne aquele que é uma água a troca naturalmente acontece mas para isso havia esse problema da coincidência dos desejos rodar produzir espadas e não queria nem canecas nem águas como é

que eu faço eu queria uma espada não tinha como trocar e até que atrás do bom então naturalmente todo mundo sabe que tem a forma de um paciência desejos e todo mundo sabe que por exemplo sal é algo Que todo mundo precisa naturalmente o seu caminho para o sal salário vende só um salário vende os aula dos Romanos e por conta disso aquelas mercadorias que serviam como um meio de troca e que eram capazes também de manter o valor ao longo do tempo acabaram se tornando moedas e hoje a gente tem aquela definição escolar de

que moeda é aquilo que é o meio troca humanidade conta e uma reserva de valor é uma breve né em breve histórico durante muito tempo Ouro Foi utilizado para isso porque ele quantas horas mesmo é seja a gente tá falando disso no Café o fim do lastro São 50 anos bateu agora 31 só que em agosto foi 71 na grande laço do dólar não é presa do dólar lastreado em Ouro eu nasci outros nós vamos agora mas hoje o dinheiro ele perdeu esse componente do laço já faz algum tempo então partindo do presente Qual vocês

acham que é o grande problema do dinheiro hoje que vai levar um futuro diferente por exemplo Começa até falando que o Bruno disse ali é que o dinheiro a unidade de medida né então ao invés de eu trocar minha espada com pão que o rudá faz a gente vai usar o dinheiro para medir então a espada tem um valor o pão eu e a gente consegue fazer um negócio faz as contas né então antes da gente para o futuro posso até deixar o futuro com o rodar pelo livro dele eu posso trazer muito o passado

aqui o pessoal usava muito por exemplo Moeda de Prata né Moeda de Prata moeda de ouro metade do Geraldo metais em geral depois de pode até falar do desenvolvimento do dinheiro banco uma série de coisas que eu acho que são muito importantes até para chegar em criptomoedas trabalhar e a inscrição do Banco Central disposição do Banco Central quem gente dessa história a gente vê que hoje temos algumas lenhas parecido com aquela área do a Era dos bancos selvagens né que a chamada na história de muita gente Mentindo o seu próprio mar é interessante assim e

eu acredito que este momento exatamente agora Talvez seja muito parecido com o 1600 1700 onde tinha muito desenvolvimento a coisa aqui não era artificial era natural foi se desenvolvendo E aí de repente foi criado o dinheiro da forma que a gente conhece bolsa de valores da forma que a gente conhece banco central da forma que a gente conhece então para pensar em um futuro realmente a gente tem que olhar Para o passado mas tem que pensar também na adoção das pessoas por quê Por exemplo todo mundo que tá aqui nessa mesa curte cripto entendo o

seguinte Pô cara eu vejo valor não só que eu sei que é meu eu sei que eu posso transacionar eu sei que isso é aquilo mais provavelmente noventa porcento dos nossos amigos aqui eu não sei que sejam as amigos entusiasta de cripto [ __ ] o amigo comum outro amigo de colégio com a família da minha mãe não gosto tiver com Muitas coisas não não usa cripto o cara não usa cripto então defina os acredito que de fato não usa entender o cara nem começou a três aciona nem não tem nem tem a gente pensar

na história da lei Mas você sabe o que é na verdade a lei de difusão de novo a percepção de dois e meio para quem não sabe depois de pesquisar lei de difusão da Inovação qualquer produto para dar certo produtos eles tal você vai precisar de dois e meio por cento de adotante inicial Cripto já tem por dois e meio tem se vou pegar a população do mundo teve um analista chamado William eo publicou manual do ano passado ele falou que 1,7 por cento do mundo já estava usando o Bitcoin não acredito como um todo

dois e meio tem o provavelmente é são os entusiastas né só que a gente entusiasta para [ __ ] de que ele sentou do trabalho você tem E aí me corta né que senão eu vou falar para [ __ ] mas eu tenho história sobre a Argentina muito Boa de cripto para provar que ainda é difícil uso como moeda no dia a dia falando mal apesar de falar bem a maior parte do tempo então dois e meio ali para iniciar depois você tem 13 meio por cento que preciso utilizar que são os caras que depois

vão divulgar isso incrível estava voltando agora adotantes iniciais está acontecendo exatamente agora se a gente for pegar essa lista de fusão da novação e os carrinhos Instagram ontem por coincidência que é Do Red Hot Wheels né ele fala que são 5 perfis inovadores seriam os 2,5 que são esses valores de Tóquio né que fechou já fez exatamente aí chega Nessa maioria Inicial que se define Enquanto três e meio três e meia depois da Maria tardia e por último os retardatários um T4 34 retardatário retardatário é o último eu vou dar como exemplo aqui a minha

mãe com celular na vila eu acho que o WhatsApp a gente consegue lembrar todo mundo aqui vai lembrar do exemplo WhatsApp dia do São primeiro o WhatsApp ela pago era tipo uma um do 99 nunca peguei sem tinha eu peguei e cheguei a pagar quem usou o WhatsApp no início começou a pagar era pago e tal e pouquinho semente usava não tinha quase nada difícil Ontem não consegui mandar áudio não consiga literalmente um sistema de mensageria pelo carinho que você merece o aplicativo gratuito depois você teve mais amigos usando Estou começando é mais fácil é

uma barato não Sei que você teve a maioria Inicial né Depois você começou os seus parentes a usar você aí sim os 30 e os meus o centro teve de fato os meus grupos de família Depois sua foto ele né que aí foi a maioria tardia e é isso aí Os Três e Meio enquanto os três e meio não começar a utilizar cripto não vai virar dinheiro no direitinho de teatro né que é o abismo que a maior dificuldade de você passar esses três e e-mail para os primeiros 34 o maior grupo tá então a

Grande dificuldade não tá dos horganópolis na orientação ao menu inicial exato pra sua maioria mais tardias e não morre se não mas vou te dar um pãozinho recluso porque ele não precisa nem falar qual é é o aplicativo de clubhouse não não além do aplicativo que vê um plano da Vivo ainda né tá lá eu uso eu uso quer ver um algum produto que morreu o long-play que era o CD visão Vocês pegaram isso é muito antigo Demi denuncia que não Chegou na janela nem mais tarde ele não falar trarão Cê Dezão não não conheço

não que alguém que está me vendo aqui tem uns 45 quando eu tiver amigo que tinha aqueles amigos não tem mais de grana o CD aí depois antes do DVD é um CD Zão cara quer um discão quero um longo Player um grande cervezão não pegou não pegou porque dois e meio começou a comer usou e acho que você não pegou entendeu detalhe tá todo mundo tem um pouquinho tem pessoas que Genuinamente são olha docson inovadores promotores vão testar tudo eu qualquer coisa médico tecnologia tem umas cara pessoas que são assim para algumas coisas para

o ralo Primeiro ela que abriu nubank também que é um caso interessante Então lembra que quando começando bem que todo mundo queria ter possa fim do bem que você quer que legal que é hoje parece que meio que perdeu você tem um bem Você tem celular se tiver dela na verdade é uma cidade não Negócio então até do fonte de companhia fica até você consegue entender como é que é o ciclo de grupo da companhia né Você pode crescer - a companhia como vai se posicionar em cada um dos ciclos de inovação de qual o

perfil do cliente naquele momento tá comprando você lá em São um aplicativo pro House e vai ter a sua avó usando foi o house não amanhã porque não vai ter precisa de alguma outra coisa com você para ver que o alguém na TV lá que ela segue mandou Baixar Não sei então a cada público independente da idade tem de ter mais tecnologias ou produtos etc um perfil Diferente de quando vai consumir vocês como construir um bitcoins cedo vai vou usar isso que eu tava raciocinando aqui eu sou horrível para a tecnologia que na empresa pessoal

me chama de cênica porque eu tenho mais ou menos né para adotar a tecnologia ou o que o Senhor tem dois mil antes de Cristo tinha assim então acho que aqueles macacos que a NASA Amanda o espaço são muito melhores do que eu né mas não só isso como macaco médio também deve ter um livro que você comprou eu só que eu esbarrei no Bitcoin é muito cedo eu dei muita sorte e dentro dessa área financeira eu gosto desse assunto então venha me interessar a cabeça sendo velho adota e ganha muito com esse circo dentro

ainda do Veranópolis e agora saindo pressa na última deixar essa pergunta eu tenho perfil de investir empresas Tech novas Tipo investe em Startup gosta desse ovo não eu tenho um p a Startup hoje mas eu não fico correndo atrás de sozinho porque seria muito tempo mas eu tenho parte do meu capital alocado em isso geralmente a pessoa que possa torcer de Bitcoin gosta de Tártaro pode ocorrer não se importa em tomar um risco de investir uma coisa nova que tem o potencial Eu percebo que tem muito esse perfil o Chaves puxou assunto que tomar ela

já nem fez um suspense né ela puxou Direto então todos nós aqui gostamos que uma moeda né fica muito claro até pela capa do livro do rodar tem aqui né o Bitcoin no meio da efígie do real e do Benjamin Franklin do dólar podia fazer outra botar uma lei Gerais os dois né uma coisa É né você falou que não enxerga ele virando ainda uma moeda talvez atende posso até estender para outras escritos Por que não ainda essa adoção da massa da massa Então eu queria por enquanto descartar um pouquinho nos Próximos 23 anos ele

como um meio de troca por enquanto tá porque eu acho que adoção por exemplo do pics no Brasil você pode incentivar a área tecnológica desenvolveu o uso porque o que que acontece aí eu queria só dar um exemplo aí depois eu te passo a palavra em relação que aconteceu comigo na Argentina em 2018 até que no Brasil parece que tem tem agora caixa eletrônico tem agora o botão eu botar aqui no Shopping Barueri Mas eu sou do Como eu gosto muito de tecnologia eu soube que tinha um caixa eletrônico já encaixei uma viagenzinha convencer a

minha esposa que entra nessas roupa para ela entrar para de roubadas comigo eu falei pronto vou gravar um vídeo para o meu canal já tinha um canal de cripto na época sacando dinheiro por no caixa eletrônico de uma [ __ ] revolução né bem mal de fazer ó cheguei lá no caixa bom tinha que fazer um pré-cadastro aí eu não tive para cadarço eu fiz o pré casa Aí não funciona de um aí eu tive que ligar para empresa falei com o cara aí o cara falou para mim no dia seguinte é falou para no

dia seguinte ao tentar resumindo eu caguei um dia da minha viagem nossa ela desce aqui ó muito e assim aí tu trocou bitcoins por pesos argentinos que bosta que legal cara Eu fiz uma negociação ali mas o que que eu percebi que enquanto eu tava um dia tentando sacar ali ou converter cryptal a pessoa do lado no caixa eletrônico Para 100 mil pessoas devem ter conseguido sacar dinheiro então tô sim a gente tem que aprender principalmente que inclusive Astra de tecnologia tem um discernimento do seguinte uma coisa é quando eu gosto de algo acho que

tem futuro mas a gente também pode assumir o seguinte olha não funciona ainda para o cidadão comum não é um negócio legal ainda porque se você começar achar não acho bom para [ __ ] [ __ ] é só questão de ter paciência melhor que dinheiro é Melhor que você mulher que está mentindo o janelamento e não transforme esse não transforme em algo usual que o cara vai chegar lá meter um cartão sacar rápido se realmente uma coisa interessante não funciona como dia eu já testei pulseira de cristal pulseira de sim tem uma empresa aqui

no celular Ah tá assim ah tá o e testei só que aí para seu usar pulseiras aquele que eu tinha que comprar crédito no Exchange determinada vai transferir depois via boleto para Pagar um Boleto enchesse boleto com reais na pulseira E aí eu pude em qualquer máquina de cartão de crédito só tá faltando um carimbo do cartório é isso cara a mãe tá em casa eu acho quando você tenha a questão de gostar de tecnologia entender que prático para pessoa usar aí você tem a fórmula Mas você falou que não tá prático ainda e a

gente tá falando sobre o futuro do dinheiro e as pessoas só saem de alguma coisa para outra quando Vem um certo benefício a gente sua muda de SMS para WhatsApp necessidade ou necessidade às vezes não tem necessidade mas quando a aluna apresentou WhatsApp ela que trouxe ela é muito mais velho adota a tecnologia do que eu ela que me levou para redes sociais me mostrou WhatsApp primeira coisa que eu falei foi mas para que você tem SMS de graça no plano né porque era só um aplicativo eu não saio americano os amigos mais não tem

aqui também que você ver filme Americano Os caras até hoje é o sexo não é WhatsApp era barato aí eu não vi a finalidade naquilo então eu não vi necessidade não tinha e também não vi um benefício agora quando você vê necessidade o benefício você decide mudar agora por quê que vocês acham porque todo mundo aqui gosta disso a gente acabou sendo ele adota de várias coisas tecnologia e entre a usa o Bitcoin mas quando que as pessoas vão mudar porque na Venezuela o pessoal Mudou por necessidade aqui no Brasil que não tem a discutível

mas nós de cada situação a gente não tem necessidade então o que que vai fazer as pessoas mudarem da moeda fiduciária que aquela moeda feita pelos governos e uma mãe da privada esse livro aqui quem não leu ainda esse livro Por favor leia esse livro é genial e foi escrito em 1976 tem que falar o nome porque a gente a perdão da gente não estamos desestatização do dinheiro do raio Esse livro foi escrito Em 1986 então assim corrente olha por é um livro que você pensa 76 o conteúdo Ele deve estar desatualizado no mínimo ainda

mais com de dinheiro não tá tá mais é evidente do que nunca até ser mais ou menos o seguinte o dinheiro vai deixar de ser estatal e vai voltar a ser privado e entes privados vão voltaram a competir por dinheiro A Grande Barreira que o táxi tá nesse livro na tese dele sobre isso é justamente a barreira tá com a não era tão fácil fazer o Acontabilite para você entender Qual o melhor dinheiro mas chega em um momento onde a tecnologia seria possível para você poder analisar o maior dinheiro EA preferência ele diz lá no

livro né que os emissores dos dinheiros deverão publicar em jornais periódicos Qual o astro qual a base de lastro para poder me disse o dinheiro das pessoas optariam pelo dinheiro que tem o menor o maior lastro maior segurança EA menor taxa de inflação a modo de saúde a menor Desvalorização do dinheiro considerando a emissão do dinheiro em relação lá ele tem uma frase bem bacana que ele fala que o dinheiro é a única coisa que não barateia com a competição exato que aquele dinheiro melhor o melhor dinheiro venceria então então eu acho que não é

Barão dia só explicar o que que é laço porque o jogo do ato Lisboa boa boa boa lastro é a base né então vamos as pessoas muita gente ainda acredita E aí muita gente que critica o Bitcoin porque Não te mostre ao Bitcoin não tem Eu já vi todo dia todo dia todo dia você se fosse é ruim porque não tem laço aí Pergunta a ele se mas o réu tem lá o que tem não tem não tem o Bitcoin tem lastro sim o dólar se alastrem ouro então o laço só era ouro qual as

duro laço do Ouro aqui não ia é uma mineral ficar sem escassez é escasso deixa eu explicar antigamente era como se o país tivesse uma reserva de ouro e a partir dessa reserva desse valor em ouro é que ele Tinha a moeda diferente da moeda baseada no tipo de reserva alguma coisa está baseada em alguma coisa lastreado em outra coisa não existe mais laço nenhuma moeda no mundo hoje e tem lastro em nada então o dólar não tem lastro não dorme não tem lastro em dólar e 71 elástico no papel lá na rua alguém que

tem confiança né a rocha é tem essa parte da loja das hoje a confiança pensa no baile as autoridades angolanas CPF bloqueado Suas moedas ação fiduciária depois vocês acabarem isso como eu falei mal depois eu quero falar bem falando quando vai ser adotado como é da privada que eu já tenho uma solução eu já tenho a solução Mas você ia falar sobre o astro do Bitcoin que as pessoas reclamam vamos sobre o astro né o dólar 1061 O Bruno falou antes eu tô 50 anos agora as moedas ação são mais acentuadas em nada as moedas

cada país e definir qual você política indo para a questão específica Do dólar não é o dólar é como a gente conhece ele nasce com a criação do Federal reserve o banco central americano 913 então a gente tá falando aí piorando 109 189 anos de banco central americano estamos falando então e meses de 1.200 meses vai de mil e mil quatrocentos meses o pensa que tem 100 porcento do dólar circulante desse período de 1.400 meses em nove meses menos um por cento 01 e os meses do período 25% pouquinho mais da base do dólar foi

criado curso de como se você pegar um quarto de dentro de um aquário só de 110 anos nos últimos nove meses na academia Daniele sempre miram muito de março do ano passado para cá então quando a gente olha esse absurdo que tá acontecendo fica evidente você perguntou né como eu conto esse negócio vai mudar olhando para o raio que fala da preferência do Consumidor por alguma coisa melhor é considerando a desconfiança das pessoas No sistema que já foi muito alta em 2008 pós-crise os meus Unidos no Brasil é muito alto nas suas visões de uns

40 e pouco por cento as Pesquisas mostram da desconfia quarenta por cento as pessoas não confiam no sistema tradicional no sistema político monetária e etc no Brasil e sua maior ainda porque ainda mais agora né a confiança nas instituições cada vez menor quando a gente pega esse cenário de como função social que a gente pode entrar fala Assim isso não é só Brasil se o Brasil Estados Unidos essa monte de vários países do mundo não espere que saia de convulsão social desse as inscrições você vai confiar em algo que você não confia né Você vai

preferir usar uma moeda que você não confia no emissor Você não confia no sistema e você genuinamente acho fazendo passo atrás por que que falta você está sendo passado para casa ou você vai confiar em algo que é um protocolo que é um código Que não tem um criador ou não se sabe quem é e não depende do Criador que a puramente mata puramente matemático ou você vai confiar em alguma coisa que sei lá o seu trabalho de fez lá e você gosta de que bom que você gosta do das redes sociais que ele criou

exceto dos aplicativos ele e você pode confiar você pode preferir inclusive usar a sua livro do Facebook ou qualquer outro projeto dele ou do Google a preferir o Real porque se eu no mercadinho nesse na sua Casa aceitar-se o mercado você for aceitar Silvano onde você paga aceitar-se tudo que você começou Amor da Amazon na estrada vamos lá mas o cara vai saber vai saber E por que Não por que não confiar mais na moeda do dia se beso Zuckerberg do que não real no do óleo na moeda do Banco Central de qualquer país porque

não e o ponto é E aí eu ainda voltando para o rake Né ele fala que O professor vai poder fazer a sua Pokémon reta e vai competir e as Pessoas vão decidir qual é melhor eventualmente as pessoas vão primeiro optar por uma moeda EA indo para ser obedecer essas moedas centrais emitidos por bancos centrais né as moedas digitais para dar emitidos por bancos centrais quando você pega essa questão provavelmente vai acontecer a primeira as pessoas vão votar mais centralizadas mas privadas Depois tem um caminho que eu acho que eventualmente os dados da fao sobre

isso mas tem um caminho aí Quero Cara eu já estou usando uma moda que não depende de governo Será que tem alguma opção melhor eu não precisava porque o trabalho que tá usando meus dados aqui ele compartilhar minhas informações etc ou diz não quero compartilhar as informações com esses caras tem uma solução aqui Alternativa de um sistema que não dependa de ninguém que sejam sistema de Centralizado indo para todo lanche de economia colaborativa de descentralização de uma Porrada de coisa que está vendo eu acho que esse é um caminho natural não acho que vai ser

rápido e acho que é um grande desafio é tão lógico se você é tão fácil você comprar bitcoins o transferir Bitcoin quanto você mandou pizza tem que ser tão fácil senão nunca acaba ele tem coisa muito grande é muito difícil hoje você comprar isso na sua avó hoje comprar uma coisa não vai conseguir é um segue Agora já consegue consegue abrir colete certo é possível Tá deixando de lado plataformas ainda não é tão simples quanto não fiques aí eu já vi a avó adotando Pixie por mandar mensagem então mesmo caminho entendeu Acho que a adoção

vai se dar para ti é essa idade também né descobriram vai ser instantâneo eu acho que não tem como você enfrenta Não nunca vai ser instantâneo Mas você falou do raio e também aproveitando outro livro que eu trouxe aqui que é o de um outro economista e americano Mas também da Escola austríaca que é o roubar o que o governo fez com o nosso dinheiro porque é um dos motivos para desconfiar das moedas fiduciárias na baseadas em confiança e autoridades centrais é que se envolveu com as outras entrar se der ao longo da história eles

assassinaram o valor assim depois eu precisamos olhos 9 meses e agora de uma maneira e falou né amor e imprimiram muito dinheiro se fosse imprimir acho que eles não conseguiriam porque hoje você não Imprime você aperta um botão e cria dinheiro muito mais fácil mesatua eletronicamente através da conta que as pessoas têm medo do Bitcoin porque elas não vem né mas eu gosto de dizer isso hoje Praticamente todo o dinheiro que a gente usa é digital você não pegou na moeda eu não pego mais dinheiro fácil é só refletir o quanto do dinheiro que vocês

ganham no mês vocês vem como notas de fato e na Argentina teve um ponto o engraçado não sei se era isso que você Comentar no final mas lá também criaram muito dinheiro eletronicamente só que na Argentina comente teve um Confisco há muito pouco tempo aconteceu o início dos anos2000 do Brasil foi na década de 90 então dez anos mais antigo e o pessoal lembra aqui no Brasil né você fala disso personal só como assim Confisco na Argentina tá mais recente na cabeça das pessoas então quando começou a crise muitos argentinos ressabiados tem uma bancário foram

sacar o dinheiro só que Era tanto dinheiro para sacar que não tinha nota para o pessoal tirar faltava a nota pra e a transformação do dinheiro de agulha no primeiro $1200 né ele é amplamente ele travando zente dólares para Porque se todo mundo fizesse comprar dólar também o pessoal disparava do período isso aqui a doação se você for ver site de pietrobier tipo localbitcoins né o volume em dólares na Argentina no ano passado não passado eu tô falando de agora com a mãe da Pandemia e vim aumento de restrições sobre fluxo de capitais na Argentina

o aumento das transações Pires subir com bitcoins aumentou pelo menos 60 porcento no passado é pelo localbitcoins tem como mudar os dados envolvendo Outlook para quem não sabe é ponta a ponta eu eu trocando com a Malu por exemplo é o que é o bicho é o bicho é um sistema de dinheiro eletrônico pontual pontual você poder comprar de alguém sem precisar depender de um banco de motor central de Alguma coisa você poder de fato ser dono do seu dia pela primeira vez em um ponto que você citou da obra do raio aqui tem uma

frase dele de 76 onde ele dizia vou ali aqui e perito eles né Eu não acredito que teremos um bom dinheiro de novo uma das mãos do governo Isto é não podemos tirar o violentamente das mãos do governo que podemos fazer por algum caminho indireto introduzir algo que eles não podem parar que você deu exemplo de moedas de empresas exato Falou até da Ibra do Facebook responde parar tanto como foi não separaram saiu saiu com novo nome Mas diferente vai sair chorar mas a libra para quem não acompanhou essa história o Facebook ele chegou e

falou criar uma moeda de 960 19 foi junto para utilizar e todo mundo foi usuários do Facebook e poder utilizar moeda só que o Facebook conta no Facebook e Instagram eu moro aí no WhatsApp se fosse um país seria o mal 3 vídeos de 3 mil usuários é maior então Os governos olharão para aquele falar imagina se o cara puder transacionar sonhos como é que a gente cobra imposto sobre essas transações como é que ela vai emitir dinheiro se esse cara tiver tiver mas só um ponto aqui como eu falei da história da arte que

ela dá Aleluia da dificuldade e ele falou do pics eu falei assim até agora não funcionou a qual a prova que você tem que eu não funcionou Pô eu não consigo descer Esse é um cafezinho com Cristo né não sei que Você me diga não tem aquele café lá na esquina aqui o rei também não adianta Só contar uma outra eu tenho feito em todos os lugares o todo mundo de forma Pode ser que a taxa de transação seria tão alto normal e não entendeu eu fui na eu fui também numa banca de eu não

sou entusiasta para [ __ ] disso aqui eu fui numa banca de jornal na Paulista que me falar o cara aceita cryptofree [ __ ] vou lá gravar vídeo eu cheguei com a câmera Zinha daqui a um ano e meio da câmera Zinha tal foi eu vim aqui gravar um vídeo comprando trazer comprar alguma coisa que eu quero comprar comprando não sei que tava gravar um vídeo para o meu canal aí o cara da banca só um minuto Samara Samara máquina de Krypton um rapaz aqui tá querendo Ah não sei onde tá não não sei

que aí deu maior confusão é mulher pegou uma máquina e foi ligar a máquina quem sabe mexer para isso máquina específico falando eu tinha falado que tinha raiva aí foi assim eu Consegui comprar uma revista consegui mais está entendendo eu passei um dia para sacar dinheiro fazendo dinheiro tem que ensinar eu e sempre Floripa tinha onde você pode ensinar mas eu acho que a Grande Virada não sei que ensinar o cara que tinha eu tinha mostrado que tinha também maquininha um empréstimo maquininha de poder transforme clipe eu fui cortar o cabelo hoje Na barbearia foi

cara sem contigo pagar em Bitcoin a tem só um pouquinho aí eu tô ligar aí eu Não sei que não ligava aqui você sabe como é que faz é o final você aí eu ajudei a carga mais forte é o que eu tô tendo falar quando é que eu acho que vai ser essa virada eu acho que ela já começou para mim com muito mais fácil explicar o que que a Crypton depois que lançaram pics enricou mesmo muito mais então por exemplo se você como é que eu pago um lugar pronto aí fala não cada

clipe do tem uma carteira eu não entendo nada disso é [ __ ] uma carteira igual Uma conta de banco A então tem agência e conta [ __ ] não tem a gente se encontra aí você falou como é que é cripto não clipe é tipo pics cada cripto tem cerveja ai é um pixel é um isso é um arranjo ele é um mas se você entende que as pessoas não sabem que o pics é um pente né Essa e a facilitar ó Então se cada cafezinho daqui a pouco começar aceitar talvez com a like

né porque ele vai falar daqui a pouco sobre isso de repente uma outra cripto que a transação Seja muito baixa e seja imediata e eu vou chegar no cafezinho que ela vai ter o pics vai o endereço daquele tomando aí eu acho que o jogo vira que eu vou chegar a carta da Gol doente lá com qr-code aí quando isso tiver uma adoção em massa aí sim eu acho que a gente pode ter os 34 por cento ali dados são Infiel migrando assim absurdamente porque se eu puder fazer tudo concrito como facilidade né Não adianta

chegar na banca de jornal relata instalar máquina No caixa eletrônico liga para empresa não isso não funciona no dia a dia perguntar Penha provavelmente vai ser o caso de El Salvador que vocês acham que isso é o futuro as pessoas utilizando cripta no dia a dia normalmente Eu acho que isso pode acontecer muito também também tá e o governo vai eu pensei que era o governo não vai no final do dia e esse exemplo eu achei até no outro não gravação eu dei sessão do Rio Doce no rio sim não tem muito o governo lá

em 10 Legal vamos ser Vamos ser prático droga é preso no Brasil com as cocas drogas no Rio é não sei cara lá no Reino Proibido não é proibido no Brasil não é proibido você não consegue é restrita para virar lei é restrita ao ponto era para ser era para ser proibido é crime você consumir drogas comprar drogas aquele consumir não sei mas enfim comprar né aquele você comprar mas se você não tiver autorização exato é crime e acontece no Dia né você vê na televisão a pessoas a portando fuzil na rua e acontece pessoas

comprando drogas e usando drogas então assim não é não é porque necessariamente é proibido e que o governo pediu que não vai acontecer isso é um fato Então se as pessoas quiserem e se a pessoa toparem aquele risco seja de portar um fuzil seja de comprar a consumir drogas seja de usar e assumindo que tipo seria ilegal uma coisa não ser proibido eu não ser Permitido ou outra coisa eu tô nada de legal né a Bitcoin não é permitido e proibido no Brasil ele simplesmente existe já se pronunciaram que não tem que fazer é isso

né Eu preciso de um central cvm e etc você falou com o banco central faz vezes foi para opinião dele que ele não era o presidente o conhece tá falando presente Banco Central aqui a gente tá falando do Roberto Campos Neto vamos lá e o rodar entrevista Roberto Campos Neto no livro futuro do dinheiro Só que isso vem 2019 né ele não era já era já era já era para gente encontrar um presente de novo agora exames a opinião dele é de que as pessoas deixando claro que essa e sou eu falando a opinião dele

ele tem um grande chance de eventualmente eu não falar exatamente ele falou mas o corte do episódio a gente bota Roberto Campos neto fala eu tenho eu tenho corte aqui no livro eu me sinto ele exatamente o que ele falou mas o fato é que ele entende e o pics veio Justamente em cima disso porque o entendimento de que as pessoas eventualmente usar e pensam por ter um não no Brasil mas no mundo pela ausência de um sistema que você consiga transferir 24/7 ou seja fácil e barata entendimento dele é cara Precisamos ser um sistema

de você tão fácil quanto esse é o estado da e que sistema resolve aí você também resolve que você consegue transferir de forma errada agora agora ele esteja domingo de manhã você pegou Um táxi você tá sem dinheiro você tem que ir para o porto e você pode fazer um print para ele que aconteceu comigo e pagou e tá resolvido o cara seu presente e eu sou Fix foi ótimo é ótimo a gente vai para o final do ano para uma praia que é mais ou menos deserta e todo mundo usava pizza muito mais fácil

desconto chama tá dando uma matadinha era tá dando uma marcadinho cartão de crédito e débito em conjunto para o cara do estabelecimento operando não tem tá Muito né E quando eu disse era bem rápido é que foi adoção muito rápido Ok de um vários suas muito muito de olho nas entrevista agora de Julho Roberto passou alguns dados que são públicos em relação à doação de pixel não lembro não lembro de cada o cara adoção cresceu demais cara recebe na hora a gente estabelecimentos em tarifa sem o e-mail 23 do carregando são mais 200 milhões de

carteira jetflix Nossa no Brasil é para todo mundo é minha manicure o Jardim Todo mundo Picos tudo tudo tudo é todo mundo tava com maquininha antigamente né agora o cara não está mais ele abacaxizeiro do do Pixel do telefone então aí pegando esse gancho do pics na e falando também você citou na questão da cbdc para quem não sabe se Obedecer é a sigla que significa Central Bank digital currency então está vendo por aí pessoal falar de e o a digital mas o da China ou da criação do Real digital criação do dólar digital que

seria de Fato uma moeda 100% digital Nativa não esse dinheiro que ele é físico é é híbrido ainda com bicos por exemplo a gente vê a transação é instantânea ela é rápida Ela é confiável o único porém e o banco sacar não consegue é que ela não depende né na Independente de um governo Esse é o único porém Eu acho que isso tem de acelerar a adoção de criptomoedas no final porque eles fizeram isso até pensando se a gente criar esse tipo de alternativa a Pessoa que começa a utilizar o pics ela passa entender como

funciona e outro ponto sobre o governo está eu tenho a teoria do seguinte que até 2018/19 a gente sente um risco muito grande de cripto por mais que as pessoas pudessem usar sino ilegal posso tá pedindo para pessoa usar algo legal eu acredito muito na economia comportamental tá então eu vou chegar para minha irmã só usa Cristão Mas é pelo menos não pode usar que não vai ter prova amanhã eu não Quero entendeu eu não quero ser legal tá só que com o advento de etf de produtos financeiros sofisticados envolveu a explicar o que é

o etf também simplificando muito para não levar uma bronca aqui tá são Fundos Então existe tão brava assim não sei são Fundos são Fundos que englobam criptomoedas então até 2017/18 a tentativa lembra vai ter uma ideia de trigo a equipe subir Vai ter não vai ter aí caí vai ter hoje você tem aqui no Brasil se você quiser citar alguns depois a gente vai levar vamos se resto Tex em três cidades do que atento tem daqui é pra você tem fundo só de etéreo você tem fundo o da hashtag são um mix de pão que

que acontece tá 2017/18 19 mais 17 18 os bancos fechavam as contas das corretoras de criptomoedas verdade quando esse movimento os E outra coisa se você fizesse uma Ted de 100.000 por uma corretora decrypter é um gerente De lavar sua cara E aí beleza cara que que tá acontecendo o caso aconteceu comigo conta aí mas depois eu continuo agora eu não vou citar o banco então um caso aconteceu comigo tá tava do Ceará 2018 eu acho seu cliente de um banco não sou Private ainda mas era falo nível não era mais varejo a falar mas

ele é o melhor nível ele tá falando que tava então tirando trocar de banco e aí fui para o outro banco para outro banco para mesmo mesmo perfil de cliente e o cara Tava lá o povão a minha conta aqui não sei que é o canal beleza pediu meus documentos mandei os documentos só que deu uma semana não precisa tá vendo a cor aqui naquela semana eu lembro que ela me ligou foi rodar Tudo bem Posso te ligar me liga lá na sua seguinte eu vi que que você mexe com Bitcoin e infelizmente o compasso

o banco não aprovou sua conta de olho nas redes sociais É aí ó a máscara Como assim nossas redes sociais aqui a gente viu Infelizmente para nós o complexo não aprovou só que foi legal esse ano o banco o perfil de desse tipo de cliente do Banco apostou no livro Como recomendação e esse bom começou a fazer promover inclusive mas ele me pediram para você se retirar então foi Não não não sinal não abriu na conta do retiraram não abriu a cada um para se negou a bença como eu abrir contas negão cliente em uma

grande 2017/18 a pessoa física jurídica perseguição dos Bancos tá Eu tenho um amigo que mora no Estados Unidos estava num grande banco americano também não vou citar o nome do banco e orientação para ele JP Morgan orientação para ele não se envolvam com criptomoedas são de fato tanto os bancos brasileiros quanto esse banco americano hoje eu já vi patrocinado mas que o cara tá com produto o cara está patrocinando mídia no Instagram ainda no Instagram o fundo da hashtag a última vez colei tava com Dois bicos onde eu quero chegar no rápido encontrar muito rápido

eu dei uma volta mas eu acho que eu dei uma volta para falar o que uma coisa você é proíbe algo que 34 pessoas estão utilizando outra coisa você chegar tá proibido no vídeo aí quantas pessoas estão utilizando cara 50 milhões de pessoas têm internacional sunreal isso tem a ver com uma doença e os dois têm Lobby para os Estados Unidos os irmãos winklevoss se lá a cor inglês e lançou aí o que que Eu gostei quando teve o Wii U tá só uma merda de preço tá mas me ferrei no vai poder por mês

que foi meio listagem direto é a [ __ ] mas aí que que eu fiz quando começou a cair também nessa última queda e eu troquei minha poção por Cristo já voltou mas o que que achei importante aí piu dá com o inglês porque apesar do ecossistema de cripto a gente não gostar dessa mistura eles não entendem que isso possibilita com que seja uma coisa quase imparável porque Agora você não dá mais para você um essa ganha isso Você mistura e e para devolver a palavra quando eu acho que aconteceu uma grande virada também que

talvez a gente possa falar depois ano passado com alguns bilionários começaram a comprar clips a linha nas outro sabe que eu acho que visionário comprando 10 porcento encripta falou para eu gosto do Rei de alho e eram o queijo de verdade foi existe real ele o Chico eu entendi a fazer esse cara não tá vendo porque ele Gostava muito de ouro verdade ele fala que quem não tem olho no portfólio ou não entendi história entende economia que ela falou Bitcoin não Bitcoin não é mesmo que tinha aí uma hora ele parou arrastando tudo olha aí

mais bem precisando eu posso pedir alguma coisa por favor nem sorrir juntos aí passou outubro do ano passado é chamou como é que era a frase em inglês a real finalizar a relação invente natureza da em português e aí eu quis a [ __ ] de uma Inovação Pois é aí ele foi e comentou disso ele tem as ressalvas dele ainda muitas daquelas até São São coisas que devido ele tá mais Vinícius aprendizado ou até São todos interessante eu acho que não pode importante é bom crítico é bom Cristo por isso que eu falo qual

é o dia que o seguinte o ecossistema não fique chateado entusiasta de clipe do olho quando a gente faz crítica ela tá difícil porque eu tenho que melhorar isso aí eu sou depois ficar na verdade Não é explica aí eu adoro é um morre adicionando de imóveis gestor tem um livro dele aí nenhum livro dele por isso é a gente poder na outra e o livro é bem uma Ah mas é um baita livre Se você usar como vai ler uma página por dia um é legal mas é porque é quase um código legal não

é um princípio não tenho três anos o princípio de vida da vida dele que ele usa eu sou na gestão e na vida para o pessoal encerrando assim então eu acho que os Governos pararem agora é um pouquinho mais difícil um pouquinho do que há 23 anos por aí aí tem planta tá todo mundo envolvido cara saiu todos os bancos todos têm fumo abraçar em dois pontos aqui que eu acho que vale a pena ser ressaltados essa troca que os bancos tiveram de algo negativo para algo Positivo eu acho que ela vai ser acelerada por

essa questão da cbdc que a gente falou aqui a central banco digital carnes porque se você dar a chance de Uma pessoa criar uma conta diretamente no banco central você pode tornar os bancos obsoletos Jesus bancos um abraço esse negócio rápido e vão querer o Praça ou suas próprias moedas ou coisas que eles conseguem ter pelo menos sobre então talvez clips você já tá uma maneira se continuarem atualizados e o outro ponto é que aquele país que adotar abraçar que tomadas primeiro tem a vantagem competitiva sobre os países Salvador vai encontrar sobre isso sobre É

o salvador que não tinha uma moeda oficial própria utilizava o dólar porque eles acabaram com a moeda deles né graças a uma inflação cavalar não tiveram responsabilidades sobre isso adotar uma moeda externa E aí o governo perde o poder de ficar emitindo da sua própria moeda a inflação na fica mais controlada e agora adotar a pouquíssimo tempo o Bitcoin como uma outra moeda oficial então lá eles querem inclusive usar um sistema de conversibilidade onde A pessoa faz compra com Bitcoin para trocar por dólar na hora se fizer um Swap um atômico a água e defesa

animal e talvez isso até resolva essa questão de utilizar como meio de troca e não ser aí cara Inclusive eu tô querendo organizar uma comitiva para o salvador não vamos aqui lá correto alguns amigos parlamentares brasileiros e tentar juntar o banco central fica o convite para quem quiser se juntar a nós tô assistindo morra então fica o convite Para as duas maiores autoridades do YouTube aqui de Finanças do Brasil Se quiserem acho que tava esperando que vem depois que você vai ficar rodando para deixar documentar esse negócio de ver como é que tá Como é

que é porque assim é o primeiro país a aceitar EA autorizar o Bitcoin é uma moeda de curso legal de fato é o pelo país a fazer isso eu acho que isso muda jogo eu acho que não eu acho amiga muito acho que muda mas acho que ele falou pouco do passado do Dinheiro vamos continuar falando do Futuro mas que eu volto a falar que eu tô muito um comportamento comportamento comportamento até voltando esse ponto do passado porque você também se dá um ponto interessante vou dar você falou os bancos voltando a emitir seu próprio

dinheiro Isso aconteceu lá atrás no passado para quem não entende por que acontecia os bancos começaram a operar com um sistema chamado de reservas fracionárias que funciona assim eu tenho 1 milhão cuidar tem um milhão chave de 1 Milhão mas o dono de um banco mas depositamos os 3 milhões aqui e a Malu eu me dei bem nesse podcast porque vai ser presa no final também eu e a Malu tem os 3 milhões lá e ver que a gente nunca aparece ao mesmo tempo para pegar o dinheiro então ela fala olha eu posso emprestar não

só a três milhões a possa emprestar mais do que isso foi você criar você é o próprio dinheiro Isso você banco para emprestar um trabalho de Um banco na grade e quebrar a caixa da Caixa ele coloca e aí quanto o banco pode se alavancar né E aí tem um índice de Basileia que alguém você lavando kg em bancário o índice de Basileia brasileira até relativamente alta quinze por cento significa que o banco tem 15 porção a média de veículos em quinze por cento esses três milhões no final aqui parece um equivalente a quinze por

cento do Capital que ele empresta quinze por cento exato então ele tem três milhões Aqui depositados nos três nesse exemplo do Bruno e ele pode me emprestar essa 30 minutos ele no caso serão 25 milhões aí que lindo que que tem na praça aí emprestado para outras pessoas que todo mundo quiser sacar o dinheiro até o furou aí eu não tenho porque a maravilhoso enquanto tá dando certo né a Malu pegou esse dinheiro tá emprestando o pessoal que pegou emprestado tá pagando ela o dinheiro com isso até a hora que vem uma crise E aí

daqui todas Nós queremos o dinheiro ao mesmo tempo e você não tem dinheiro para dar ela minha bolsinha aquela boa também americana foi 2008 que eu fiquei maior pirâmide da história outra das minhas oi oi oi oi oi três uma crise Ele se matou em 2011 1º histórias horríveis mas exatamente os bancos emitiram seu próprio dinheiro mas quando eu tinha Episódio assim aconteceu uma corrida bancária se o banco tinha metido muito mais dinheiro do que tinha disponível para devolver o banco e até Agora se todo mundo com várias vezes não tão ouvindo aqui de bons

porque seja Joinville semana se todo mundo Joinville agora fala agora em caixa eletrônico querer sacar o dinheiro ferrou não vai não não tem não tem não tô nem falando de São Paulo só que o banco não quebra porque o banco central tá lá para garantir o sistema hoje em dia que o banco central americano fez na em todas as últimas crias né Calma que eu vou prover liquidez exata não vai dar pelo Da condição agora mas sobre esse ponto você queria acrescentar uma coisa passado o dinheiro a respeito disso eu queria porque agora eu acredito

muito no comportamento eu já falei o Maps então isso acaba trazendo um pouco de uma incerteza do que vai acontecer porque no final das contas porque eu vou tentar fazer a compra na banca o caixa eletrônico porque a gente tem que pensar sempre na maior parte das pessoas na maioria das pessoas Então você pega Cartão de crédito né que muita gente não sei se já fez algum episódio falando de cartão como surgiu sua só falou os cara foram lá jantar aí o Frank macnamara pegou e deu o cartão esses tem um milhão de histórias né

mas no final das contas de 1950 os caras se juntaram só 200 pessoas em 27 lugares era uma coisa totalmente Improvável de dar certo totalmente Improvável os bancos não aprovavam isso se casaram o dar nesse Clube que era o clube do jantar E hoje Olha que interessante todo mundo só usa praticamente cartão de crédito um negócio que era totalmente improvável que começou a ficar prático Nossa ficar tudo então quando eu olho cripto eu acredito o que daqui a 5 10 15 anos possa acontecer isso com cripto Desde que seja extremamente faço que a Malu vai

descer comprar um café e cara seja muito mais fácil para ela pegar a carteira dela da bisconte e fazer um comos Ouçam pics do que comprar com um Real que deve está se desvalorizando todo dia entendeu então como é que tu muito no comportamento eu sou Talvez o mais crítico com ecossistema de cripto mas o que mais acredita que pode virar rapidamente algo do dia a dia se for fácil para um leigo utilizar aí eu acho que o ponto é que não é daí advém a crítica né ah mas o Bitcoin você é muito caro

outras transação a mas entender Light não extremamente Lightning Eu acho que o ponto alto a gente sério eu acho Que o cérebro discussão deve ser se vai ser o Bitcoin esse vai ser a xyz e eu acho que o Sandra discussão é essa tecnologia permite isso 1.1.2 a Porque será que o Bitcoin vai substituir o Real Será que vai ser o bis com ele não sei eu digo a primeira a primeira pergunta que você deve substituir em qual característica na característica de reserva de valor será que o Bitcoin vai substituir o ouro ou qualquer outra

reserva tem chance já tá Acontecendo já a tese do Rei de alho né gosto de trazer argumentos e nas nossas reserva já substitui melhores que a menina e pessoas muita gente que me para falta para que eu pra falar tédio velho falou que o Bitcoin pode vir a ser o ouro dos milênios dados para comprovar sua tese 2019 schuab que a XP Americana mesmo modelo de um corretor de varejo americano a carteira ele se fazer uma análise anual que separa as carteiras Por geração carteira dos milênios 2.3 por cento dos investimentos dos milênios na categoria

ao fórum em que são as carteiras de aposentadoria E já tinham Bitcoin Tom 2.3 por cento da Carteira de investimentos menos era em bitcoins carteira de aposentadoria sem divisão do longo prazo Então significa os milênios já estão mais propensos a entender Bitcoin como reserva e não ouro é um bicho como verdade setor pode vir a ser o ouro dos meninos se isso vai se Concretizar ou não tem um grande grande desafio para você consegue mas pode vir a ser a o Bitcoin vai ser amada de troca se você vai pagar o cafezinho bom tem leite

na tua vários protocolos podem ser inserido em cima do Bitcoin mas não sabem que precisa ser pode ser que você tem a outra e os sabe a Lightning só um parênteses de maneira muito rápida ela é um protocolo de segunda camada uma coisa rodando junto para tornar a transação mais rápido e barato healpix ela é o Bico que roda em cima da camada do céu tem que ter um sistema brasileiro de pagamentos que é o real e basicamente lei até de Doc certa e você colocou uma nova camada que eu fiz eu mandei sim ou

do cinema brasileiro hoje fosse comprar um café com Bitcoin por exemplo consigo as caixas estão baixas para transação você paga uma taxa para remunerar os mineradores que mantém a rede né funcionando e vai ter que esperar a mineração do bloco em um bloco A cada 10 Minutos é dependendo tem muita gente querendo colocar a transações lá dentro a um espaço limitado para isso aqui em paga mais caro faz atualização que é malhar r$ 9 o cafezinho r$ 50 de taxa pode acontecer dez minutos esperando exatamente então sobre esse ponto de onde vai substituir Acho interessante

porque você até citou é Charles que é o Real como reserva de valor já foi substituído na nossa reserva aqui é então eu que eu ia falar aquela hora era O seguinte a gente está falando de futuro do dinheiro e quais são as características que isso gente não falou Qual que falta para o Bitcoin economista da Amazônia eu não eu não acho que falta nada só que vão brigar comigo vamos brigar comigo falar como economista dinheiro dinheiro né como economista sabe onde vão brigar comigo o Bruno já falou da unidade de troca de valor muda

em troca de reserva de valor seriam de pega para todo mundo porque sabe qual o Argumento fala assim não é reserva de valor porque não é então porque tem muita volatilidade a volatilidade do Bitcoin ela atrapalha a todas as características que você não sabe quando você tá guardando como você vai reservar uma coisa que você não sabe que é para a unidade de troca de número de conta e muito longe Então ela tá que tem um princípio que fala que você não pode utilizar como moeda algo que tem um preço mais volátil do que o

da sua Mercadoria por que que a gente falou lá do começo da moeda todo mundo queria caminhar para o sal porque o sal era uma gostou não precisava e tinha mais estabilidade em comparação com as outras então É de fato essa volatilidade Bitcoin é complicado mas por favor continue Eu acho que o maior problema que diz é da volatilidade né existem teorias que dizem que no longo prazo para recorrer a volatilidade vai ser corrigida quanto mais gente tendo mais Pode se aproximar por exemplo número meio mágico que dizem para a gente ser excepcional é um

milhão de dólares seriam um a seleção foi meu pedido de final de ano mas não sabe disso eu queria eu queria Bitcoin é um milhão de reais mas não queria um dólar Wanda os reais tomara que ele realize igual o seu outro pedido né que foi e realizou então não não é porque ano retrasado o Bruno fez eu faço a fotos de final de ano e aí ele ele escreveu sempre é um post e ele Foi lá desejo remetendo a salvação a salvação é o que é o oração do paraquedista do exército que é sou

paraquedista está o parabéns né E você cidade hoje militares da mesa aqui seu os pais 21 de agosto de parabéns a todos os militares aí que estão vendo o podcast mas o ponto é a oração do Paraquedista uma oração onde basicamente O Paraquedista Pede tudo de ruim que existe porque o que é bom já pediram tanto que não tem mais então eu fiz um Ele pede tudo de ruim porque provavelmente isso fortaleceria exatamente aí quando foi isso é exatamente aí vem a pandemia E aí alguém lembrou e falou Bruno Olha só não sei o que

falta a volta diferente porque eu no passado você pedir venha pão de milho ou de idosos 1 milhão de dólares Diz aí eu não sei imagem foi isso Seria maravilhoso se aconteceu isso agora sobre isso de moeda a gente sabe o seguinte quem tá aqui na mesa a gente Conversa muito tempo também né diretamente ou indiretamente cripto é muito claro Às vezes vem um cara que nenhum Ray dalio que muda um pouco de opinião mas aqui no Brasil pelo menos tem gente que gosta a gente não gosta dele não tem gente que não gosta que

o cara vai discutir que você vai dar argumento você vai dar número você vai falar o seguinte o cara vai falar mas tem volatilidade tal Total Aí você fala não mas vem cá o Real também a cada dia Perde aí a pessoa não aceita esse argumento então a maior dificuldade é que a gente fica comparando banana com laranja e não dá o mesmo peso então eu não eu nunca tento convencer o cara que é extremamente agressivo contra criptomoeda que eu não vou convencer o que aí não vai aceitar e eu acho que o papel eu

acho que nosso papel não é convencer ninguém de fato genuinamente eu acho que não cara não devo convencer os dados são esses Isso é o que está Acontecendo Faça a sua própria pesquisa entenda perca tempo a não quero comprar gás fácil que olhar fez foi genial a história de um cara aceitar uma [ __ ] humildade do cara ele já comprar e ficar quieto viu com o Bruno falou que estava errado agora no podcast deu voltou um passo focado tava errado vamos corrigir essa o meu não de foto porque essa mulher que legal para admitir

que a gente é todo tempo Jatobá errada que é um ano de olhava a [ __ ] olha quanta de Besteira que eu fui ele ainda mais a gente aqui na internet eu sempre brinco gente a gente está na internet para se contradizer porque a gente grava as nossas opiniões vão ser um livro várias que eu falei que não aconteceu Não porque eu tava errado e faz parte aí eu você tá até você tá nomes né mas fazendo você falou dos detratores do Bitcoin fala e até hoje eu não acredito e tem uma frase Nassim

taleb quer um cara que Acreditava verão de trator ela tá em toda essa alça ela caminho batendo boca né Exatamente é o caminho inverso do verdadeiro né ele era favor agora Ele conta mas ele tem uma frase no livro arriscando a própria pele onde ele disse que você jamais convencerá completamente uma pessoa somente a realidade é capaz disso tem cara que falar mal do Bitcoin desde que custava r$ 1000 era aquela novidade que os aliados adotaram e todo mundo falava mal aí de repente que eu só Torci o nariz alguns foram trocando de ideia só

que o cara que falou mal publicamente várias vezes é cada vez mais complicado para ele voltar voltar atrás e mudar de opinião ela não sei depende de volta uma unidade Leitão um E hoje vamos costurar moro é porque eu vejo esse vínculo com cartão de crédito porque os bancos são muito inteligente né bom não estariam aqui ganhando dinheiro se não fosse né eles ignoraram os cartões de crédito durante 15 20 anos E de repente Começar a comprar os cartões agora o que que aconteceu com Cristo 10 12 anos ignorando não é isso não é bom

fecha fé de a [ __ ] compre nosso fundo vai comprar Crypton Em uma corretora compra aqui com a gente que é mais seguro é fazer me dei vão comprar correto horas prepara lá por isso que eu acho que a gente está no ponto de virada quando eu vi anúncio do banco no meu no meu aplicativo inacreditável ela foi rápido livro fala Para mim o Marco Foi meu único foi esse cara me ligaram a conta e agora estou ficando com o animal foi mandei mensagem para obrigado valeu mesmo e um último ponto antes da gente

finalizar assim né que não dá para não falar é de tokenização de ativos aí fica de firecrest sua boca tem que falar porque aí sim a gente pode ter moeda privada Eu por exemplo eu posso ter minha moeda se eu quiser exatamente E aí vocês vão confiar em mim então fala das Características agora para gente ver cada uma então uma moeda ela tem que ser um bom meio de troca tem que ser uma unidade de conta no sentido de que você tem que poder fazer conta com a mãe contrato enquanto os água r$ 2 isso

é muito isso a unidade contra cabeça quanto que é essa complicado e até porque fica variando muito mas o réu também tava ganhando em relação ao dólar é que você pensa em reais e essa questão de poder fazer contratos também Interessante porque imagina a loucura que seria hoje fazer um contrato em Bitcoin imagina que eu vou chegou o Eduardo que tá aqui sentado na minha auxílio em tudo eu falei você vai receber 1 Bitcoin por ano só que eu combinei isso com ele quando ele for vai dar 50 e de repente agora vai dizer 50

minutos lendária você quer né eu não é essa relação ao salvador tá quando eu Salvador a doutora bico incomoda de curso legal eu postei sobre isso e as Pessoas irão criticar mas como é que vai ser porque eu vou atividade eu vou comprar uma casa hoje por dois bitcoins amanhã o bicho pega cai pela metade ou estorvando meia casa funciona ou parcelada no primeiro site o ponto seguinte se todo mundo assume que aquela é a moeda corrente e todo mundo usa aquilo com base você não tem problema com posto relação em relação a alguma coisa

a voz da de biscuit em relação ao dólar hoje exemplo prático tá eu não pa Em baixo do ano passado e Somos quem quiser pode olhar agora e validar que eu tô o Real contra o dólar foi mais volátil do que o Bitcoin contra o dólar no passado de março abril de Abril foi mais lote o Real foi durante o pequeno mais volátil do que o bicho vai controlar o que significa isso significa que as importações no Brasil deixaram de acontecer por isso a você comprou um iPhone com você o iPhone é importado ele em

dólar e a gente importa ele no Brasil Comprei mais por acaso quando o dólar foi de quatro reais as quase r$ 6 o iPhone aumentou de peso rapidamente na loja é mais dia seguinte eu consigo não porque as importâncias tinham sido feitas já haviam contrato de rede cambial tudo isso a estrutura já estava pronta e pensada assim como já está para funcionar independente outlet real quem vai fazer um contrato de importa se você for hoje Bruno importador você vai importar a mercadoria de um contrato de Um ano de importação de uma cadeira da China você

se trata de como você sabe quanto vai pagar você vai fazer um junto mesmo banco médio faz has moved você vai saber em reais quanto você vai pagar é de uma proteção e uma proteção como você faz isso e para mim esse foi o maior talvez alguns grandes momentos do vídeo com a gente não lembra muito como isso funciona para você fazer essa estrutura você vai usar derivativos contratos futuros opções etc o banco vai montagem Para vocês mas preocupar mas Essas funções a mesma coisa eu imagino que vai acontecer conservadora se a Bitcoin foram moeda

adotada indiferente se Bitcoin em dólar não a única o único Pulo do Gato Aí é que Bitcoin é global e você consegue converter instantaneamente para alguém aí fica difícil isso vai abrir oportunidade para entrar preço lá localmente você vai continuar tendo sim eu ganho aqui vendo lá exato e sobe mais uma lata marcado janeiro2018 teve o Primeiro contrato futuro sempre na CBO aí nascer - bolsa de Chicago que as maiores bolsa de derivativos do mundo foi quando teve os primeiros os futuros e opções de biscuit em de água tende a time também é tetra e

número isso tende a tirar a volatilidade do Bitcoin vai levar para os contratos não precisar tirar uma utilidade porque eu vou fazer a continuar existindo tem um mercado 24 por sete que não vai parar o ponto é Você consegue travar e permitir que aquele fundo que quer ter exposição esse negócio que aquele cara que vai iluminar uma exportação em El Salvador com um biscoito valor que ele grave no valor que ele quiser mas facilita o cálculo econômico de você faz isso trocar o que você fazendo a troca empresa consegue fazer conta mais uma historicamente no

mundo qualquer mercadoria só funcionou e sua tradução em massa e virou uma com monte de fato um Adventista quando você Teve futuros para travar preço peço surgiu assim né mas agrícolas ele para facilitar eu não sei o que é futuros futuro quando fosse travou é um seguro você tá travando o preço futuro de alguma coisa ajuda tem coisa agrícolas por exemplo você tem meio vamos na festa só existe esse exemplo a minha janela você sabia que só existe um é por causa de derivativo de contratos futuros explicando princípios o McDonald's queria fazer o lançamento do

MacBook Air Honegger era como é que ia fazer porque não é bastante a linha e se você é o que a gente espera Exato eu faço naquele momento ela umas 90 com uma porrada de restaurante comprando galinha para poder fazer isso eles aumentar a demanda por galinha consequentemente o valor do Frango né aí aumentar muito ir eles vão correr o risco de ter que depois de dois três meses ajustar o preço da mercadoria do Mcdonalds é porque o a matéria-prima Aumenta ele chegar lá tem um cara chamado de verdade o que esse meu carro acabou

tava focar Olha só tô com esse problema aqui como é que eu resolvi troço o que que é galinha frango frango é pinto mais se você tem pinto e você tem medo eu vou pegar o valor da comédia e você não tem demanda por print porque ninguém comprou não faz sentido de comprar a Malu tem um negócio baseado em venda de outros tipos de pinguim gente não é é mais legais para continuar essa Maravilha e ele fez um instrumento sintético é o meu é sintético tô trouxe instrumento derivativo criou-se contrato e são contrato financeiro isso

possibilitou você foi isso que possibilitou ter MEC Chicken nuggets no McDonald's sem isso não existiria assim a Esse instrumento financeiro lancheria quando a gente traz isso para realidade do Bitcoin frases para futuros o advento EA usabilidade assim que assim o sempre estavam agora tá mapa dos Bancos começou a contar a negociar com tanta energia o antes era uma coisa específica de emprego energia agora bancos que eram mesas de degustação de energia e agora bancos estão criando mesa de negociação de contratos carbono tá então está virando tá entrando dentro do sistema tradicional Esse é um exemplo

interessante de que eventualmente bancos assim como gestão oferecendo do STF tetra vão começar até Mesas negociação de opções e derivativos escrito equipe em vez de você comprar Bitcoin na biscoito de ver também vai poder comprar no banco que você tem contra ele vai ter lá e vai fazer um contrato de red para você e vai de oferecer uma solução completa e você vai legal os bancos americanos já estão fazendo essa Fidelity já oferece para os clientes alta renda possibilidade de custódia custódia de bitcoins comprar aquele então eu já tenho uma camada Inteira de soluções para

os clientes nesse momento de alta renda que querem ter exposição o ponto Sobis que a gente pode resumir é o seguinte hoje fica difícil usar mas todo o problema que existe atrás com ser uma recompensa Econômica para quem resolver esse problema e assim como o rei Dário ganhar a recompensa econômica por possibilitar a venda de McDonald's no McDonald's ficou famoso por conta disso inclusive ele fala no livro dele já estão criando Soluções para que Crypton moedas possam ser usadas comunidade conta e último ponto e acho que nesse ponto já tá acontecendo é que moeda além

de meio de troca e o Bitcoin não é o melhor meio de troca do mulande como unidade de conta e tem os problemas para aí O Último. A reserva de valor e nesse ponto eu acho interessante ressaltar que o dólar embora seja um meio de troca Global a unidade conta Global também que o caso do Japão faz contrato com cara da Austrália cara do Brasil é em dólar E então tu não faz conta em dólar o dólar o Real o Euro não são boas reserva de valor porque eles não mantêm valor com o passar dos

Apesar de o dólar se reserva de valor inclusive o banco central brasileiro mantém reservas naturales o mapa de Espanha ama como se fosse o laço junto com um homem que não é lastro mas a reserva é porque eu tenho uns cambial a gente fala banco central brasileiro tinha tem 400 de reserva Radiola andou Aumentando URI aumenta aumentou mais quase nada que eles aumentaram só que eu mais a Rússia aumento muro tá todo mundo também o banco central tem que ter dólar porque senão estrangeiro não vem para cá ele vai trocar dólar uma mãe da emergente

que ainda pior do que o dólar temos reserva de valor que pode valorizar muito e ele quer ele quer poder entrar e depois poder sair mas o ponto aqui mesmo o dólar sendo utilizado para e deixar essas reservas cambiais Ele tem uma taxa de inflação e as inflação esse ano já tá na casa dos cinco porcento aqui no Brasil a gente pegar o IPCA de 12 meses está em nove Então as maças fiduciários são horríveis como reserva de valor o índice de inflação você economize podido falar melhor é a deturpação da expansão da prática porque

a média de uma é um médio do Consumidor amplo baseado na média de consumo desse consumidor amplo baseado uma média de umas é a média da Média da Média se a gente fosse na escola ou menos volátil do que eu respondo cabeça na parte não é isso se você pegar o IGPM que é um outro mente de inflação 39 por cento de 12 meses né os aluguéis são negociados pelo GPS não sou policial você vai tomar uma uma uma ajuste de aluguel só 40 polícia na cabeça em 12 médicas a bizarra essa negocia Mas mesmo

negociando eu tô vendo o pessoal conseguindo Desk negocia Mas não é fácil não Quinze por cento uma coisa bastante Fundo imobiliário tem vários fundos com do atrasos registrados poderia PM aí eu também penso nisso som o topo Bruno tá falando seguindo a sequência da reserva de valor né volta a falar acredito muito no comportamento humano muita coisa minha comportamental comportamento comportamento reserva de valor tem a ver com comportamento então se eu acredito que o Bitcoin é uma reserva senão confiança né Você acredita o Bruno acreditam é então é só que eles acontece Nós três acreditar

Vamos sair era mais ou menos quantos bilionários começa a acreditar a gente acredita aí passa ser uma reserva de valor um pouquinho maior Então as pessoas têm que entender que saiu de $5000 para 50 mil dólar porque muita gente começou acreditar que é uma reserva de valor porque do momento que você já não consegue usar no dia a dia por que que essas pessoas estão comprando além também da especulação porque muita gente tá acreditando no Longo prazo como reserva de valor então o comportamento porque se a gente for pensar também até aí o olho também

não dá para usar um dia a dia não dá para você fazer a troca não dá para você e mesmo assim é uma reserva de valor que você usa Industrial do o trem muito muito e as baixo o Bitcoin pode virar como reserva de valor uma profecia auto-realizável né Tem um documentário que a gente tem na frente quase quem for assinante veja porque ficou muito Interessante da participação de Ivo Hari e quem não for o link está sempre aqui para que você possa se tornar assinante da 5S também esse documentário primeiro que é um orgulho

a gente ter feito né participação do Rio honrará e tem dois pontos interessantes aqui o primeiro é que nesse documentário uma hora eles falam sobre a questão da externalidade da rede mostrando que um dinheiro ele é útil à medida que mais pessoas acreditam que ele é útil o dólar é o dólar porque O mundo todo demanda todo mundo todo mundo que a dólar agora o real não ele tem valor para o brasileiro o pessoal da América Latina agora tenta vender real na Rússia para ver quanto vão pagar no seu real ninguém quer aula então é

uma moeda mais fraca porque menos gente demanda e quanto mais gente de mandar o Bitcoin por exemplo como a reserva de valor mais força Ele terá e tem pouco galera corram tá porque tem muito pouca coisa é esse é o ham corre-corre isso Que essa Me acompanhe todo mundo aí ela vai no telefone foi bonita eu comprar e por isso que é uma reserva de valor que é escasso nem não tem um Bitcoin é louco hein nossa um Bitcoin hoje em dia o que é só fala que é caro para caramba mas eu lembro que

em dezembro de 2019 chega comprar por 20 mil ainda E aí depois subiu para 40 nota fiscal para 30 tá agora agora tá 150.000 só que já chegou a 350 né e pode ser que a gente daqui a Pouco viva novamente um novo top histórico mas o outro ponto que horário falou e eu achei genial é a questão da ficção ele fala muito que o que nos trouxe até que como seres humanos é é primeiro nossa capacidade de colaborar porque se você pega e coloca 50 mil chimpanzés dentro de uma área fechada vira uma guerra

você coloca 50 mil pessoas malha fechada é a final da Champions League e todo mundo assistir numa boa e nada de ruim acontece na Maior parte das vezes nem briga só cedo também Mas é muito muito reduzido e o outro ponto é que nós temos a capacidade de acreditar em coisas que não existem como por exemplo uma nação O Estado está dividido por linhas imaginárias net acreditar naquilo uma empresa tudo isso aqui é do grupo primo rico o que que é o grupo primo rico começou com pessoas mas hoje aumente da de uma pessoa jurídica

que é dona de bens isso aconteceu com deuses do passado também e ele fala que Tem gente que acredita em Deus a gente que não acredita tem gente que acredita em estado gente não acredita mas ele disse que o dinheiro é a única ficção na qual todos acreditam você pode ser a marca Paulista socialista Você vai no supermercado tem que comprar pão exatamente mas o dinheiro você acredita então quanto mais gente acreditar no Bitcoin vi uma profecia auto-realizável ele vai ser dinheiro super só acreditar que ele pode Ser usado como dinheiro e eventualmente gente uma

boa a gente pode estar erradíssimo redondamente errado o ponto é vale a pena e acho que para mim essa é a maior o prêmio de risco qual o risco que você tá correndo a beleza quem tem borra uma exposição muito alta bota aí quem tem um Bitcoin hoje uma exposição na jurídica né meu Bis está relacionado a isso meu dinheiro foi colocado meu riso do que eu e claro setenta por cento do patrimônio hoje é meu Bis que é isso Eu não tenho mais querido na Física não é com mais decidir colocar tudo negócio porque

fazer mais sentido para mim beleza se vende drogas em troca de cripto na internet Netflix não é isso mineração a gente tem uma mineradora de produz isso investir no negócio o ponto é qual o prêmio de risco qual o prêmio de risco de você igual perante risco do rodapé line do tenente pele em 2015 que descobriu que o Bitcoin a alguém falou para o tenente pra gente Comprar r$ 1000 eu comprei eu disse a página de cara eu fui embora 2018 350 de baixo você imagina que você também dos militares que estamos vendo sabe mas

basicamente você não são Aperta o botão e deixa de ser Milico né você aperta o botão você tem que pedir isso aqui pedir autorização quem acendeu uma vela pra dar certo e se der certo se você vai embora o meu comandante General chegou como você tem certeza esse negócio aí na pirâmide é golpe tal Hoje não acho que Não tendo que vai dar bom e tal potássica um ótimo o cuidado eu lembro que depois já era civil encontrei na rua depois E aí eu falava beijo não tá indo bem tá bom mas tem certeza cuidado

ainda não só tá tranquilo isso cara isso foi 2017/2018 vai bicicletas que tinha chegado a 70 mil raios quer ir para 40 né velho hoje tá 250 mil réis Valeu isso que eu corri óbvio que valeu pagou o prêmio mas eu fui louco vai congela que eu fui para a pessoa que quer começar Hoje lá primeiro investir tempo para aprender tempo quanto custa o seu tempo pega o final de semana pega olha os vídeos do Bruno olha até o vídeo do Charles Leoni você vai alguns podcasts aqui também que a gente fala só o existe

barreira como existe em 2017 de dificuldade para confirmação e se cura comecei no banco você tem no banco eu escrevi meu livro Porque de fato não tinha um livro acessível que tivesse em todas as livrarias do Brasil as maiores Que você pudesse comprar entender um pouco não é um livro complexo não é o livro avançada introdutória para você que quer começar Beleza você tem hoje canal no YouTube monte de gente falando a porrada de vídeo animal você já estão pensando em gastar com ipega filho está seu tempo entendeu um pouquinho decida comprar vai comprar quanto

pois você é o cara mais conservador no mundo você não pensa em nada só tem noventa porcento do seu dinheiro tá na poupança vamos supor Que existe muito ainda compra dois por cento você minha irmã comprou um dois por cento Tava toda feliz seja um pouquinho é o seguinte no final do dia se os dois por cento você perdesse sem tiver todo mundo errado aqui daqui há cinco anos morreu porque qualquer motivo Ela separou dois transformar Quanto você perdeu se você tinha um aluguel e você terá que reajustar o aluguel e 15 anos somente vai

perder mais do que excelente esse dois por cento central do dia e se Você qualquer assistência de consumo Se você pegar se você de consumo não passado de Janeiro para cá você já vai provavelmente gastar seus dois por cento aqui você perdeu mas se você ganhar você tem a chance o prêmio de risco é muito bom então que se der errado e O que me diz que é muito bom vamos pegar um outro exemplo pra gente falou aqui da curva de adoção e tecnologia o Bitcoin chegou a 300 mil quatrocentos mil réis a gente está

falando de dois e meio por cento de Usuários potenciais óbvio que isso depende a potencial que precisa ser realizar uma a gente tá falando hoje que tem então de 180 200 milhões de usuários a estimativa adquiridos no geral está falando de equivalente isso é a internet 1998/98 a internet a 190 milhões de usuários 99 de 210 220 milhões é exponencial de policial tinha 300 milhões 2001 de 400 milhões de usuários 2013 atraente bater um bilhão de usuários somos 7 bilhões de pessoas no Mundo a isso vai acontecer e a curva de adoção de mais você

traçar na mesma curva ela é muito parecida com o cliente antes do ponto de vista exponencial então a tendência sente olhar ele passasse paralelo é que isso que escrita pode ser que não pode ser que esteja errado beleza mas o ponto s o meio por cento de usuários a gente chegou até aqui e tá sendo mais rápido que a internet e hoje a internet de cada 100 pessoas no mundo então de 60 tem Internet o Bitcoin indicadas em São 2,5 pessoas e tá cada vez mais fácil tá em banco tá em todo eu falo há

três anos a mesma coisa não é nenhuma recomendação Mas é uma insanidade não ter nada de nada você vai ser meio por cento 100% é de cada mais a mensalidade não tem por cento sensibilidade também vale dizer isso porque o ponto é equilíbrio entendo o que está fazendo e assim entendo você tá fazendo é mais importante de fazer um foi não tem rendimento Bitcoin Não é Nada disso não oferece atendimento não tem é uma diva como se tivesse comprado um saco de arroz um saco de feijão estou em casa saco de uma barra de ouro

digital ainda no outro podcast de exemplo naquela de cozinha e maior parte dos mercados até hoje é o chamariz para barato para o procurador-geral trocado bomba abaixo o preço do óleo de cozinha do açucar exato que acontece assim mais pessoas querem a subir se pessoas quiserem vender o preço aí se alguma Notícia acontecer alguma coisa aconteceu no mundo Talvez ele caia assim como foi dia doze de Março no passado que o tio chegou aqui quase cinquenta por cento algumas horas isso vai acontecer por isso que você colocar muito você vai ter uma dor de barriga

que não vai saudável Resumindo esse ponto seria se algo muito ruim acontecer o máximo que você perde o máximo é aquilo que você investiu se for dois por cento do seu patrimônio é dois por cento e Teoricamente com uma Inflação maior do que dois por cento já teria perdendo dois por cento em termos de poder de compra agora se der certo esses dois por cento podem ver a quatro podem virar 8 16 ou muito daquele vai saber cinco anos agora não tem nada nesse momento na que os bancos estão de olho Olha que a gente

tá falando é bilionários comprando bancos comprando cara tá que tá todo mundo errado para que esses caras têm em uma analogia que fala sobre a adoção de drogas para Aumento de e no mundo né primeiro o primeiro grupo adotar pegando até essa conta a sensação que a gente falou o primeiro grupo ser daquele pessoal que vive imerso nesse meio por exemplo fisiculturistas esses caras adotam as drogas assim que são lançadas depois dos fisiculturistas viria o pessoal que tem mais dinheiro para gastar com isso viram que é mais seguro chega nos ricos e só depois que

o restante população começa a ter acesso a gente pode falar que Conquistou mas é assim os primeiros vão saber bancos os caras de menos o horário que a em 2017 no ramo de varejo o movimento foi de varejo Mas qual o percentual das pessoas que a entendeu quase ninguém aqui quase ninguém agora a gente estaria na fase dos ricos chegando Nisso porque o grosso da população só vai repetir com aí mesmo quando ficar muito simples igual o Charles falou o banco der o banco da da vai investir aqui no fundo tal e vai ganhar também

Ela razão Bitcoin Bitcoin é exatamente mas entrando no ponto que você tocou que eu acho muito interessante até pegando o acontecimento que a gente teve a pouquíssimo tempo você falou de tokenização de Economia Esse vai ser o dinheiro privado Além disso é de maneira geral conceitual que eu quero dar o exemplo do Paris saint-germain que eles fizeram tá tokenização simplificando aqui tentando que também não parada tão simples né organização de Ativo vai ser o seguinte eu vou comprar por exemplo um milhão em barras de ouro vou botar num cofre e Vou emitir a minha moeda

aí você fala tá porque eu vou comprar sua moeda porque eu tenho 1 milhão num cofre em ouro então você vai acreditar nisso ah eu vou ou então lá não quero o ouro eu vou comprar um prédio que vale 100 milhões de reais então eu tenho um prédio tem um ativo ali você não precisa confiar em mim você sabe que eu tenho um prédio eu vou pegar Tokenizar esse prédio transformar em 10.000 moedas por exemplo e vender no mercado Então se vai comprar minha moeda porque você sabe que tem um prédio ali lastreando esse ativo

e aí você pode depois trocar no dia a dia essa aqui é a pode eu quero dar para o meu filho de presente r$ 5000 de mesada você pode dar na minha moeda o número tem valor porque [ __ ] porque eu tenho um prédio ali que lastreia isso aqui já é melhor que o Real já melhor então você vai criar um Negócio de afirmação e assim pessoal isso já já existe já então o último exemplo que eu posso dar aqui que vai ser essa dor é Apex Gold e o último exemplo que eu vou

dar aqui é um negócio que cara vai pegar nos próximos cinco anos da minha opinião eu posso por exemplo comprar 10 milhões de reais hoje em ações de empresas que ir eu decidir travou isso em algum lugar pega um alguma consultoria que vai provar não tá travado lá o chá de não tá vendendo tá o Patrimônio tá patrimônio aqui eu não tô vendendo chegar locado locado 10 milhões de reais aí amor tantas auditoria e eu vou vender isso aqui pronto você vai poder comprar você cria um fundo tocando usável um fundo tocando usava cara o

Paris saint-germain ele emitiu o seu próprio tal quem né que seria isso só própria moeda e foi um fã Tolkien do Paris saint-germain eles emitiram um total de 20 milhões Venderam mais ou menos 3 milhões no Mercado e aquilo conversando para reais em dólar mas saiu valendo treze reais eu olhei a dois dias e tava valendo 184 reais cada um desses toques né então saiu de 3184 eu abro você não olhou Nunes Quando lança Pois é não não ele e quando lançou eu confesso que eu olhei para esse Tour quem falei isso aqui não tem

valor porque o que que eles falaram se você compra o Phantom quem é tipo ver a um sócio torcedor do Paris saint-germain Você pode falar sobre qual A frase que vai estar no vestiário dos jogadores eu vou estar em algumas coisas do clube escolher música do estádio uniforme que vai usar coisa meio não era um jogador de futebol Pois é mas eles também dão os benefícios agora estão falando assim ó você pode trocar um número defrontou quem está a sentar no banco de reserva durante o jogo ou para ter uma chamada de vídeo comece com

Neymar aí é sinistro mas até a é esse o que que o Paris saint-germain Fez início a minha cabeça mas assim explodiu falei caramba Agora sim eu vi como esse negócio interessante a pouco eu tenho Paris saint-germain contratou o Messi a peso de ouro jogador caríssimo só que parte do salário do Messi faltou vai ser infantou Quis parte do contrato anual né foi infantou quem E por quê que foi infantoclini o negócio tá fazendo bastante dinheiro e quando o mestre veio subiu mais ainda porque agora recebeu esse negócio já aceitou receber e ele Aceitou receber

o que ele entende que eu posso vender e se converter para Euros dólares ou pesos argentinos a hora que ele quiser porque tem liquidez naquilo então eu tô vendo tanto de Clubes agora o Corinthians está para lançar o Phantom entender o Atlético Mineiro lançou 10 milhões de unidades ao Total eles venderam umas 800 mil só que quando o cara vende por exemplo 800.000 a um real acho que vendeu a 10 reais até mas se vende é um real ele ganhou 800 mil na Hora e os outros 9 milhões e duzentos mil quem não viria tá

em tesouraria valendo um real na marcação a mercado então Os caras do nada no caso do Paris saint-germain o valor aplicativo rotativo eles criaram 4 bilhões do nada e sofrerão uma moeda privada em porque você pode resgatar isso eu estou te devendo aqui r$ 2000 deixa eu te transferir aqui e vou te dar um exemplo Charles Isso serve para gente que tem tem base de fãs o que me impede hoje de Chegar para os meus sócios e falar vamos criar a primo Cohen do grupo primo a gente cria 10 milhões de fã tolkiens coloca um

milhão para negociar no mercado aí sai a um real cada um Então pegamos um milhão e tem 9 milhões com a gente usa esses 9 milhões por exemplo para pagar o vinho que apagar uns a palestra o ele ficar assim não assim cress né ele tá entrando todo dia Aí você assistir vídeo todo dia na frente durante uma semana ganha um primo Maconha você vai distribuindo e já engajamento umas ficar tem gente que compra milhas compra melhor especialista nisso etc milha nada um fã Tolkien alguma coisa nesse sentido um programa de humilde recompensa nada mais

é do que um flashback e mais é do que um programa de milhagem é uma roupagem diferente negócio eu tive oportunidade de entrevistar por meu livro também o diretor sequência da Nasa a uma das perguntas que eu fiz para eles É cara por que que a NASA que não é encosta é só me pergunta por que não é que se faz sentido pra caramba o cara o time que está ganhando não se mexe enquanto não for uma demanda de mercado eu não vou fazer mas veja bem eu tenho tudo isso pronto desde os 15 se

eu quiser sentir a gente muda o sistema à noite para o dia a gente tem que tecnologia para esse pronta mas eu não vou fazer se não for uma demanda de mercado o fato é o sistema brasileiro da Bolsa brasileira única Buscar nos o sistema que faz a liquidação e Custódia Que por sinal é bizarro que leva 2 dias para você fazer meditação custódia de um ativo que não faz mais sentido esse negócio de manutenção podia-se uma voltinha pública que faz 24 por sete podia ser muito mais fácil a gente vai instalar 24 por sete

desde 2009 da primeira etapa 99.90 no final no final do dia vamos pensar em exemplos mais abrangente pensa no chinês Eu trabalho Na fábrica da Foxconn na todos os saia ele chinês não consegue comprar uma ação da Apple por várias razões primeiro porque a cara e não tem acesso existe operacional de uma vez assim a caro segundo porque na China não tem essa esse mercado Imagina assim pudesse comprar uma fração de uma sou época até um pouco e pudesse ele pegar com o salário dele que ele ganha comprar e vou mente fazer isso motiva te

dar até um exemplo dessa questão desse primo Corre Que eu inventei aqui agora né gente vende 1 Milhão no mercado tem os outros 9 milhões usa para remunerar a atenção das pessoas nas plataformas e aí depois que a gente gastou os 9 milhões que a gente criou como é que recompra fala 10.000 Tolkien você tem meia hora de chamar de vídeo com o Bruno os 5.000 sentar pra assistir os sócios com baldinho de pipoca você vai pegando aí eu te faço uma proposta chave para você entrar no grupo primo aí fala como é que A

proposta caros entra aqui se vai ter tantos participação e mais 500 mil promoções aí você fala Poxa uma conta bom então uns 50 você falar realmente vale a pena ganhar esse negócio gente faz uma negociação privada onde não tem por exemplo a interferência do estado é só entre a gente e como não é a moeda estatal eu vou começar a cobrar imposto sobre a moeda que não é deles você pode até queimar a moeda eu achei mais aparecer aqui dez mais fácil então é Bizarro as possibilidades que isso trouxe e era aquilo que o raio

que falava da competição do dinheiro privado vocês vem que o futuro é isso é um dia não é o Bitcoin por exemplo vocês acham que por exemplo o Bitcoin hoje é aquela que é a Crypton Moeda mais valiosa Mas se a gente fosse parar para dar um salto no tempo assim o que vocês enxergam não sou maximalista para [ __ ] em relação a Bitcoin com Crypton eu acho que ele pode ser uma grande reserva de valor que Eu também enxergo assim aí você enxerga ele sendo por exemplo se me perguntaram como é que você

imagina o futuro daqui a 5 anos eu não vejo bitcoins sendo usado como meio de troca até pode ser uma personalidade você não vai nem querer aprendendo e eu só vejo ele como vai querer vender nem eu não me dá muito valor a Ana já no-poo e o futuro é o seguinte a tecnologia vai mudar o dinheiro e vai dar mais beleza aos seus a gente está vendo uma evolução Tecnológica essa evolução é naturalmente tecnológica sente pensa no futuro a criança daqui hoje tem 45 anos já está vendo já não vê mais o dinheiro antes

da casa da tia dela não tem nem mais o papel era o plástico já agora nem mais um minuto acho e aqui é só joga fortnite um jogo que [ __ ] as vendas mais de ir lá né já tem um gordinho do jogo Você já consegue nos Estados Unidos Por exemplo pedir Pizza Hut dentro do jogo receber em casa você tem a lojinha da Vitória Você consegue fazer isso aí pagando-o com moedas do jogo não pagando com dólar Se você comprar roupa do jogo armas do jogo certo o coisas no jogo acessórios em centro

pagando com moeda do jogo se você consegue fazer isso comprando em qualquer lugar A Última Fronteira que existe no mundo ainda é a fronteira monetária se vou colocar lugar hoje rapidamente em questão de algumas horas tem qualquer país do mundo em questão de Algumas horas Fala qualquer idioma se você fala inglês você basicamente com o mundo inteiro provem os aplicativos celular facilitando então você tá a segunda gente fez está cômoda Você joga o Google Alice já consegue entender o que é inscrito e fale se comunicarem sempre pode escrever daqui a pouco você vai conseguir botar

um sonho de vir alguém e a pessoa vai ouvir ela próximo à escola aquela moça que criou para os filhos e Linense idiomas contando com Essa exata advento futuro de uma tradução simultânea Por que diabo que nasceu o conhecendo isso vai aceitar a moeda do governante e xyz do governo xyz ninguém não confia de que não tem proximidade se o que ele começou de consegue pagar com primo com ele acredita mais no primo Klein em vocês no grupo que não conheço é muito mais natural é muito mais natural e no final é muito mais Evidente

muito mais fácil estimula o consumo de Um item xyz fazer Uma campanha então isso vai acontecer não e tem um ponto interessante sobre isso né porque a gente vive hoje a era da força das Comunidades você pega né Qual é a grande força que o influenciador tem é morreu uma comunidade junto com ele e Comunidades a gente não quer me dar mal como você falou exato vou pensar até no passado não que formava comunidade era por exemplo as crenças em comum religiosas e biológicas geografia muito importante só Que hoje o fronteiras geográficas não existem mais

agora uma cultura um idioma tudo isso cria comunidade e tem né dentro da comunidade também a questão da moeda comunidades usam moedas similares nasceu fala de dólar você pensa Estados Unidos aonde realça pensa na gente peso em vários países com uma língua espanhola até imagina nada é mais forte na criação da comunidade do que ter a sua própria moeda isso pode vir acontecer que que você acha que vai Acontecer no teu caso é o que eu tô muito nas questões baseadas no comportamento da então do momento que a gente fala por exemplo de clube o

Cruzeiro por exemplo tokenizing ou os jogadores de base sabe que que é isso se eles vendem um jogador parte do valor vai para o diretor juntou por algum exame Cê pode fazer aqui hoje você mesmo por algumas você vai virar sócio de um negócio que é um contrato fazer alguns vocês eu vou Bruno o Bruno pra mim pode Pegar e fazer um EP olho dele mesmo me falou agora você tem 10 por cento da minha casa tá arrumando se você acredita que o grupo ainda daqui a cinco anos vai ter um milhão de seguidores no

eu vou fazer e eu vou comprar eu acredito que isso tudo possa acontecer mas no final também vamos pensar aqui no interessante tem uma base também únicas vezes de liquidação como o Bitcoin para você ir voltar para você ter uma reserva eu acredito no poder libertador de tudo mas Eu não acredito por exemplo no fim total do dinheiro do estado ou no fim total do valor do ouro no fim total do valor do dólar eu acho que são fases de transições Tem coisas que vai acontecer por exemplo então a bolsa vai acabar a gente vai

poder ter são serão as Exchange que vão fazer esse atômicos uaps então a moeda do Bruno a minha a do rodar e a do Paris saint-germain alguém vai ter que ser a casa de câmbio ali casa de campo e se você quiser sair de Todas essas moedas você vai para onde por exemplo eu como quero sair de todas as minhas inscritos bisavô vou para o SBC A não ser deixando uma Estevão numa stablecoin e depois eu vejo de sérum dólar digital aí prima que Teoricamente ela a estrada é algum dinheiro no banco e eu espero

né é Matheus vitoriana tem até hoje história como pode ter nas mesas a gente pensa assim quem é o maior prejudicado Estados Unidos talvez porque o dólar a grande moeda eu tava pensando Agora enquanto ele tava falando falou pacas aqui ficou falando eu fiquei quieto que tá pensando ferrou para os Estados Unidos foi fudeu fazendo aí eu mesmo fazer uma China Então mas só que eu pensei depois chinesa Onde é que estão as grandes bigtec estão lá nos Estados Unidos então será que está sendo vai ser aquele país que vai perder o dólar ou vai

usar as Victor Braga ao mesmo tempo também passei Olha galera ninguém mais vai usar o dólar o que que Vai usar a moeda do Facebook da água sobrou o Instagram Dona [ __ ] tudo do Vale do Silício então não dá para a gente ver o que eu continuo falando é seguinte é uma insanidade não ter criptomoedas é isso que olha pensando no horizonte de 10 anos você falou da exame em 10 anos eu enxergo o seguinte pegando o exemplo da Apple a Apple tem tanto caixa que ela pode construir uma ilha no meio do

mar e fazer a Apple City e com a sua própria moeda por exemplo e onde Você tem um governo privado e para entrar você assinar um contrato falando a você você concorda com tudo que está nesse contrato Então seria uma relação totalmente Nova em termos estatais porque não haveria coerção haveria apenas um acordo voluntário se essa cidade privada em outro ponto é que eu enxergo o dólar perdendo a hegemonia dele devido aos abusos com sendo feitos com o dólar Eu também eu lembrei eles estão criando o dólar a torto EA direito Rodar muito bem falou

e que pegando todos os dólares lá desde 913 quando criaram o Federal resolver com esse Banco Central que foi feito pra se todo mundo fosse no banco para pegar o dinheiro mesmo tempo ele ia lá e criar mais dinheiro para bancar no quebrar ele era um grande caracterizador do sistema Como Estão abusando disso as pessoas estão desconfiando do dólar e tendem a migrar para moedas privadas muito para o Bitcoin mas ele é só o abre-alas de um Processo de descentralização gigantesco que vai vir em qualquer um sendo capaz de lançar sua própria moeda e seca

Você já viu as pessoas vão querer um pouco daquela moeda e com essa doação que vai acontecer o pessoal vai começar a usar mais o dinheiro privado do que o dinheiro estatal que vai continuar existindo só que como dinheiro estatal ele vai continuar existindo as pessoas usam menos menos transações dia estatal é menos recolhimento de imposto então Estado vai ter menos arrecadação para o estado é horrível em cortar gastos eles vão continuar gastando mais o carregado eles vão se endividar cada vez mais como já estão se endividando nesse momento uma hora de vida vai tá

tão alta que não tem dificuldades individuais pode até aumentar os impostos mas quanto mais eles aumentam os impostos como tá mais fácil botar mais as privadas Mas eles manda a população para fora das moedas estatais e para dentro das mais as Privadas E cria um ciclo vicioso exatamente E aí que eles vão fazer bom temos muitos gastos tem que pagar os gastos queria mais dinheiro e além de imposto alto ainda tem inflação alta aí o cara da classe média assaltado com o imposto um lado e a comida para inflação do outro também foge daquilo para

clicam moedas ele em algumas que tomadas elas vão subir muito por conta desse momento as pessoas saírem ao mesmo tempo do dinheiro fiduciário para o dinheiro Privado Então vai continuar existindo em paralelo vai mas eu acho terrível Horizonte de longo prazo para um dinheiro estatal desses estados que não tem uma responsabilidade fiscal eu acho que a moeda por exemplo a cbd ser da Suíça vai ser uma coisa agora o Real digital vai estar bela de uma porcaria Na minha opinião e aí no final das contas o que vai acontecer que a gente vai estar meio

que estrangulam ando o estado gigantesco o estado vai acabar Virando um negócio meio parecido com esses países estreantes liberais né onde você tem um estado que coordena algumas atividades básicas mas não tem dinheiro para caramba e não vai ter como emitir dívida um monte de coisas assim tá sendo muito otimista porque no final das contas não otimismo vai gerar o caos durante colação em geral nem sabe que o dinheiro dela tá perdendo dinheiro ela tá querendo saber porque eles vão ver os preços não a sabe que tá e quantos reais Ela não compra mais uma

uma sacola naquela gasolina que ela não sabe se defender disso mas o que que vai acontecer com a tecnologia criando soluções para deixar as coisas mais fáceis para ensinar Vai facilitar esse tipo de coisas e o ponto é nós chegaremos nessa área Eu já vi uma tese uma vez falando que o Bitcoin vai causar uma hiperinflação eu olhei só o título eu falei antes de ler eu comecei a pensar só que tá totalmente errado o Bitcoin é uma moeda Aqui tem uma taxa de inflação levíssima porque a finalização um pouquinho produzido né a cada bloco

minerada cada mais ou menos dez minutos você tem uma recompensa de 69 Jesus coisas de hoje é 900 não uma taxa de inflação bem baixa e que um dia vai parar Então ele vai ser levemente inflacionado mais uma oferta crescendo bem pouquinho quando a demanda cresce muito mais o preço ele sobe só que eu ponto é como que o Bitcoin causaria uma Hiperinflação outras questões o pessoal fugindo das medidas judiciais ao mesmo tempo correndo para o Bitcoin O Último Ponto Bruno é meio Inocência Nossa chaquia estado vai ruir moedas novas vão surgir quem vai cuidar

do social ou caus ou caos e por isso que ela falou Está sendo muito otimista eu não tô sendo otimista eu acho que daqui para frente a gente vai ter muito mais instabilidade monetária e também política pelo Seguinte a gente tava nasci na Argentina né mas o evolução que a inflação causa isso mas a gente a gente vai ver isso ano que vem aqui também porque que a gente vai ver isso porque hoje o pessoal culpa as redes sociais pela polarização política né Mas isso não não são as redes sociais e se o algoritmo que

fica só mostrando seu comportamento humano é o que tá acontecendo na vida real acabei de falar de comportamento é a gente gosta de estar perto de pessoas que Pensam parecido com a gente e a questão é que antigamente antes de rede social você era confinado a conviver com pessoas que você não escolhia hoje se sua família toda tem um tipo de pensamento você pensa diferente você consegue achar outro anexa exatamente menos com eles e mais com outros grupos então naturalmente vamos formando bolhas na sociedade Você tem uma bolha o friso Bitcoin para caramba dos libertários

enxerga aí como a moeda e vai chegar uma Hora numa eleição por exemplo onde uma bolha ela vai simplesmente olhar para o candidato eleito fala cara não confio nesse cara que não representam quer usar Marta desse cara E agora tem uma oferta de uma das privadas muito grande então que eu vejo é não é um futuro otimista é um futuro muito incerto com não sei se vai ser melhor ou pior mas como rompimento do tecido social de assistir agora eu vejo a hora arma de guerra que os governos ainda tem o chá moeda dos Estados

Unidos com certeza eu até acho que alguns países já não acreditam no dólar como reserva mas cara tem que tem que sair no devagarinho também né porque se você se todo mundo sair rápido eu mamãe vazão também não ou perde valor também também então No final a moeda é um meio de controle social dos governos em cima das pessoas e há uma arma de guerra o cara é só ver quanto custou a guerra do Afeganistão últimos dias antes dois trilhão então uma moeda arma de Guerra ou se não tiver o dinheiro para financiar essa brincadeira

não vai haver bom então precisa mas acho que vamos ter que encerrar para mim entrar em outros assuntos mas eu gostaria de agradecer a presença de vocês vocês tem algum recado final sobre essa questão de criptomoedas seja cuidadoso faça faça sua própria pesquisa acho que as pessoas esquecem de procurar a segunda a página do gordo às vezes é a primeira vai favor comprar não sei quê de não sei quem dá uma olhadinha Básica básico não não sai não é porque eu li uma pesquisa não é porque eu estou aqui que eu tenho um livro que

eu sou confiável faça uma pesquisa porque eu já vi muita gente perder dinheiro porque a porque eu confiei por causa do meu filho porque era amigo do meu filho nunca ia me passar a perna às vezes até a prova pessoa achou e foi vítima também às vezes é mal intencionado mesmo ele pior mas é porque o vizinho da ganhar dinheiro com isso me falou para comprar Você faça a pesquisa olhe a informação está disponível lagarto vá até a terceira quarta página investigue Eu acho que o principal é ter noção de que não tem almoço grátis

não tem almoço galera aqui que o cara vai te pagar 10 pô um mês porque pensa ele tá pegando o seu dinheiro emprestado eu fazer alguma coisa também ele pode pegar no banco a uma exatamente sentido e você charge do seu caso meu recado é o seguinte alguém acho que a gente é meio maluco né gente Às vezes fala de crise moeda privado moeda de tudo em 2017 até parecia mas agora já tem STF banco Banco oferecendo clube de futebol contratando média utilizando em passem a gente pode até parecer maluco mas tá tem muito maluco

no mundo e tem muito bilionário dando uma de maluco está sem era maluca 2017 hoje é só excêntrico rico é [Música] sempre que eu gostei de você nos bem uma oportunidade né acredita um Pouquinho nós coisa que a gente tá falando aqui é porque a gente estuda gosta trampo lá e brinca às vezes até demais porque é um assunto que às vezes é meio chato né gente tenta falar de uma outra forma mas o mercado está evoluindo muito rápido nos próximos cinco em alguma coisa no mínimo algo do que a gente falou que vai acontecer

ou no meu caso eu concordo muito com vocês também acho que é um grande erro não tem nada mas também vamos lembrar do outro erro Da ponta oposta que é ter muito mais do que você aguenta em termos de volatilidade Então seja responsável não pensa assim é só que eu vou comprar metade do que eu tenho que vai mudar a minha vida pois amanhã e muita gente se dá mal por conta disso não cara pensar É nisso aqui que eu vou mudar de vida bota todas as fichas da ruim e às vezes não é né

muitas das vezes não é se a esmola é demais o santo desconfia a escola eu ia falar exatamente isso e se você ainda Não curtiu esse vídeo curta o vídeo Você pode encontrar eu não redes sociais não Instagram@Malu Perini e também nos sócios todas as quintas-feiras 6 da manhã já no Spotify e meio-dia estreia aqui no canal do YouTube então você pode ver a gente tá sempre lá interagindo e você amor vocês podem me encontrar no canal você mais rico vídeos todas as segundas o Instagram Bruna Elaine Perine e sempre aqui no sócios nossos convidados

onde que as pessoas encontram A o rodapé line com dois l e n e um redes sociais Instagram até porção do pouco tem que fazer voltar a fazer conteúdo dá um trabalho olhar o trabalho fazer vídeo Toda segunda e quarta-feira eu admiro viu porque vocês dois YouTubers que se você já foi Não não sou mais eu já Instagram cuidar Perini se encontra lá e o livro foi o dinheiro do procurar homônimo do podcast bom e o meu Instagram Charles. Weeks YouTube economista sincero ótimo pessoal Muito Obrigado obrigado foi um prazer ter você depois nossa primeira

vez vou dar segunda Espero que voltem mais vezes Pessoal espero que tenham gostado um grande abraço e até a próxima beijos