o Brasil tá um caos tudo caindo juro subindo inflação subindo contas públicas no ralo dívidas do Brasil crescendo sem parar títulos do tesouro direto pagando 15% ao ano e agora onde investir para fazer bons negócios em 2025 quais serão as oportunidades em 2025 E como eu vou investir o meu dinheiro em 2025 é sobre isso que a gente vai conversar aqui nesse vídeo para começar Bora dar uma olhada como foi a performance né nesse ano aqui do Ibovespa Então já selecionei aqui o CDI agora vou colocar o ifix e o Ibovespa selecionando no período aqui dos últimos 5 anos né que foi quando tudo começou aquela loucura lá da crise sanitária que a gente viveu da pandemia então desde lá que a coisa começou a desandar e até hoje a gente não conseguiu recuperar Então temos aqui o CDI ganhando tanto do Ibovespa quanto do ifix se a gente selecionar também alguns bons fundos imobiliários e algumas boas ações a gente vai ver que nesse período de 5 anos a performance foi negativa frente ao CDI como por exemplo aqui coloquei o hglg e a empresa itausa que é uma boa empresa e esse aqui é um dos melhores fundos imobiliários que a gente tem na bolsa mas para você ver o que que acontece ó o CDI tá disparado aqui na frente mas claro que a gente não leva em consideração apenas esse período aqui a gente faz uma análise aprofundada né de cada ativo cada ação cada fundo imobiliário e é muito interessante comprar quando tudo tá assim caindo de diferente do que tá acontecendo em outras classes de ativo como por exemplo a bolsa americana ó que só nesse ano aqui de 2024 subiu mais de 27 por. o dólar também batendo recorde atrás de recorde e o Bitcoin que só nesse ano 2024 subiu mais de 22% a gente consegue ver esse reflexo aqui na minha carteira ó Como eu vou mostrar para vocês notem que fundos imobiliários ações essas compras aleatórias aqui são compras que eu uso de exemplo quando vou dar uma aula aqui no YouTube ou na mentoria Então vamos levar em consideração aqui fundos imobiliários e ações que tá tudo caindo como eu acabei de mostrar aqui para vocês agora renda fixa exterior e criptomoeda tá salvando a rentabilidade aqui da carteira então é de extrema importância que a gente tenha uma carteira bem diversificada para salvar nesses momentos aqui em que uma ou duas classes de ativos estão caindo muito mas afinal Por que que a renda variável tá caindo tanto aqui no Brasil nos últimos 5 anos por três motivos né o primeiro motivo foi a crise da pandemia que naquele primeiro momento a gente não consegue sentir os efeitos na economia os efeitos negativos de uma crise a gente só começa a sentir depois de do anos outro ponto também é o descontrole nas contas públicas que eu vou te mostrar já já o que que quer dizer isso e o terceiro ponto é o endividamento do Brasil que não para de subir para te dar um exemplo mais simples mais fácil mesmo de fixar na mente é o seguinte ó imagina que o Brasil né Tem receitas gastos e um resultado assim como o nosso salário né a gente tem nossas receitas nossos gastos e no final a gente tem um resultado que deve ser um Resultado positivo né para você conseguir organizar suas Finanças aí na sua casa mas o que que tá acontecendo no Brasil hoje vamos dizer que todas as receitas do Brasil os impostos que ele arrecada somam aqui r$ 1 100. 000 só que o Brasil ele tá gastando R 120.
000 tá vendo que esse resultado aqui ele ficou negativo então para o Brasil conseguir se manter ele tem que financiar a sua dívida ele tem que emitir mais dívidas e como é que o Brasil emite mais dívidas através dos títulos do tesouro direto então cada coisa que você tá vendo aqui é uma dívida que o governo tá fazendo para poder manter o orçamento ali manter os gastos sabe você quando ganha 3. 000 mas gasta R 3. 500 precisa pegar ali R 500 emprestado com alguém para poder as contas fecharem Pois então é isso que o governo faz só que através aqui dos títulos do tesouro direto então quando eu ou você quando a gente compra algum título aqui do tesouro direto a gente tá emprestando o dinheiro pro governo para ele se financiar pagar os gastos e em troca disso ele promete esse juro aqui pra gente muito bom né o governo pega o dinheiro dele lá que ele tá precisando a gente ganha uma boa taxa de juro e fica todo mundo feliz né só que não porque existe aqui a dívida do Brasil né a dívida pública federal Então hoje tá ali na casa dos 7 trilhões de reais mas a cada 1% de aumento na taxa selix significa dizer que a nossa dívida também vai crescer porque até mais ou menos do meses atrás três meses atrás esse tesouro prefixado aqui tava pagando uma taxa de 12% e agora tá sendo oferecido 15,58 ao ano tá vendo que essa taxa subiu então a dívida do governo a dívida que o governo tem que pagar aqui em 2027 aumentou por isso que trazendo aqui pra nossa planilha olha só a cada 1% de aumento da taxa celix significa dizer que a dívida do Brasil aumenta 70 bilhões Então não é simples assim apenas subir a taxa Seli tudo vai se resolver na economia a inflação vai ceder Não é bem assim que funciona esses gastos aqui que o governo tem são todos os gastos com saúde com educação mas também são aqueles gastos que a gente sempre questiona né os privilégios super salários lagostas vinhos viagens caríssimas e vários gastos que poderiam ser cortados para favor ser aqui as contas públicas do Brasil mas que o governo não quer cortar pelo contrário ele sempre tá gastando mais o Ministro da Economia já sinalizou um corte de gastos só que esse corte de gastos que eles sinalizaram foi um corte de gastos lá com os militares mudando algumas coisas lá como por exemplo idade mínima de aposentadoria o fim de algumas pensões e tudo mais só que esse pacote de gastos aqui que eles sinalizaram vai trazer uma economia de 2 Bilhões por ano só que vimos aqui na nossa planilha que 1% a mais na Seli já aumenta a nossa dívida né a dívida do país em 70 bilhões então é meio que nada foi feito nesse negócio de corte de gastos né eles têm que fazer um corte bem mais profundo do que isso tem que de fato organizar a casa e aí pessoal é aquela coisa né com essa bagunça toda que tá acontecendo aqui no Brasil o que que acontece com o dinheiro o dinheiro vai embora daqui do país vai lá pra Economia mais forte mais resiliente do mundo que é os Estados Unidos ou seja o dólar porque olha aqui como é a composição dos investidores da nossa bolsa mais de 53% São estrangeiros quando eles resolvem tirar dinheiro daqui a bolsa vai pro ralo então não dá né Igual a gente a gente vê aquela bagunça lá na Venezuela vê aquela bagunça lá na Argentina a gente não pensa em pegar nosso dinheiro suado e botar lá nessa economia que não dá sinais de que vai melhorar diante disso né Desse breve resumo que eu fiz aqui para você eu acredito que a renda variável no Brasil vai continuar caindo em 2025 pelo pelo menos até o primeiro o fim do primeiro semestre não tenho boas expectativas eu acho que ou ela vai continuar caindo ou então vai se manter de lado o que não é ruim né porque um bom investidor de longo prazo vai aproveitar isso para fazer mais compras então em 2025 eu acredito que não será o ano de ganhar dinheiro na bolsa mas será o ano de plantar para colher lá na frente já na renda Fix a gente tem boas oportunidades batendo na porta aí do Tesouro né oportunidades escancaradas que que a gente pode aproveitar para ganhar muito dinheiro então renda fixa no Brasil eu vejo oportunidades Claras de fixar boas taxas para ganhar um bom dinheiro de acordo com o relatório de mercado né do boletim Fox aqui a gente vê que a perspectiva de PCA inflação aqui para 2025 é subir taxa Celi também a perspectiva que de acordo com o boletim Fox é terminar o ano em 14% outros analistas empresas também projetam que a celic vai bater 14% em 2025 e vai se manter então a renda fixa vai continuar lá nas alturas nos dando essas oportunidades agora vamos falar um pouco do mercado americano né O que que eu acredito que vai acontecer em 2025 com o mercado americano lá a inflação começou a ser controlada a taxa de juros também subiu bastante lá só que a inflação começou a ser controlada e eles já estão descendo a taxa básica de juros funciona como a nossa Seli aqui só que nem tudo são flores né porque a inflação já deu sinal que voltou a subir então isso sinaliza para o banco central de lá que eles não podem continuar descendo a taxa básica de juros muito pelo contrário eles precisam manter ou até subir mais no próximo ano Fed deve realizar o terceiro corte de juros agora dia 18 de dezembro mas incertezas para 2025 aumentam Fed pode encerrar corte de juros nos estados unidos nessa semana mas o mercado ainda não levou a sério né os investidores apostam em dois ou três cortes de juro em 2025 só que essas expectativas pode pode estar sendo excessivamente otimista de acordo com o cenário aí aqui a gente vê o gráfico né de que a inflação tava nas alturas lá nos Estados Unidos também quando eles começaram a aumentar o juro a inflação desceu Mas agora ela já deu uma leve inclinada aqui com tendência de alta então eles estão preocupado com isso e tudo isso implica dizer que se a renda fixa em dólar continuar pagando muito bem se o juro lá D sinal de que vai voltar a subir o dinheiro vai migrar todo para lá né já tá migrando mas vai migrar ainda mais então mais pessoas querendo comprar dólar do que real significa que o Real desvaloriza contra o dólar ou seja o dólar sobe por isso que eu acredito que o dólar ele vai continuar subindo frente ao real pelo menos nos primeiros seis meses do próximo ano o dólar só vai começar a cair mesmo aqui no Brasil depois que toda essa bagunça interna aqui da casa for organizada enquanto isso podemos ter mais recorde de valorização do dólar em 2025 Então pessoal eu acredito que a gente Deve sim continuar investindo em dólar mas fazer aportes moderados aproveitando pequenos intervalos de queda né Às vezes o dólar tá ali r$ 6 quando voltar ali para r 5,90 r 5,85 se voltar a gente já vê esse momento como uma janelinha de entrada a gente já investe um pouco mais aproveitando essas pequenas oportunidades pontuais que podem vir a acontecer a bolsa americana tá nas alturas também muito disso é devido a expectativas de cortes de J juros como eu falei os Estados Unidos vem cortando juros isso faz com que o mercado fique mais aquecido né a bolsa suba mais porém as expectativas lá é que os juros Não continue caindo assim tão livremente como tá acontecendo agora e como o mercado espera Então imagina a partir do momento que começar um novo aperto monetário ali ou manter aquela taxa mais alta a bolsa pode cair o mercado não vai responder tão bem assim então eu acredito que pode haver correções na bolsa Americana em 2025 o que que é correções correções são pequenas quedas ou até mesmo grandes quedas né de correções Às vezes a bolsa tá muito esticada ali sendo negociada a múltiplos altíssimos de repente vem uma correção que se iguala com expectativas de mercado com a taxa básica de juros e corrige ali De acordo com o sentimento do mercado aí o ponto aqui já que eu acredito que haverão correções na bolsa americana é fazer um caixa em dólar existem vários etfs de renda fixa americana que você pode colocar seu dinheiro lá né mandar seus reais transformar em dólar investir nesses etfs de renda fixa Como por exemplo o etf vi S goov tfl todos você consegue encontrar na corretora nomad né que é a corretora que eu utilizo para fazer os meus investimentos lá no exterior inclusive se você quiser abrir conta na nomad eu vou deixar o meu link aqui embaixo para você clicar Abrir sua conta e ganhar até 0 de cashback na primeira Rem Messa que você enviar para lá e fizer o câmbio aí quando você tiver abrindo sua conta na nômade coloca meu código de convidado eonildo 40 para você ter direito de ganhar até $0 de cashback eu tô investindo bastante na renda fixa americana visando fazer um caixa para Quando acontecer essas correções que eu tô esperando eu aproveitar para comprar bastante ações através de etfs já falando em Bitcoin nosso resumão tá acabando aqui né mas já falando em Bitcoin as expectativas para o Bitcoin 2025 são as melhores Bitcoin pode chegar a 243.
000 em 2025 nesse momento que eu tô gravando o vídeo o Bitcoin passa ali dos $1. 000 mas aqui a previsão ó é que em 2025 ele chegue a 243. 000 diz uma gestora de etfs de criptomoedas projeção de Bitcoin a 200.
000 em 2025 é conservadora diz outra gestora 2025 será o ano de ouro com preço alvo aí de 500 1000 bom eu sempre tô falando aqui para vocês que eu acredito sim que o Bitcoin Vai chegar um dia a 1 milhão de dólares Claro que não vai ser em linha reta né pode haver correções quedas no caminho mas eu acredito sim que o Bitcoin vai chegar a 1 milhão de dólares não em 2025 mas um dia certamente existe a possibilidade de chegar e aí por que que essas pessoas estão tão otimistas assim com o Bitcoin em 2025 por conta dos etfs de Bitcoin que provavelmente supera Arão os fluxos de 2024 né aqui a gente tem um gráfico que mostra o desempenho dos etfs de Bitcoin versus o desempenho dos etfs de ouro né Assim que começaram a surgir E aí a gente vê que a aceitação do pessoal né o pessoal começa a investir muito mais ano após ano os investidores aumentam o valor de mercado dobra e o Bitcoin aqui no primeiro ano desses etfs já cresceu muito a perspectiva pro ano dois aqui é que cresça Ainda mais por isso que essa gestoras desses etfs aqui estão visando um aumento ainda maior no preço do Bitcoin Outro ponto aqui é que ao menos cinco empresas de cripto lançarão IPO em 2025 IPO é quando a empresa começa a ser negociada na Bolsa de Valores então quando essas empresas de criptomoedas né de Bitcoin por exemplo começam a ser negociadas na bolsa elas trazem mais visibilidade pro Bitcoin e outro ponto é que o número de países com reservas de Bitcoin dobrará Essas são as expectativas depois de uma fala ali do presidente eleito lá dos Estados Unidos Ele falou que vai transformar os Estados Unidos em uma super potência de Bitcoin e também outros países já falaram alguma coisa assim em fazer uma reserva de Bitcoin outro motivo que faz com que a gente acredite que 2025 será um ano muito bom pro Bitcoin é o PS halv né o histórico PS halven aqui do Bitcoin já já vou explicar mais ou menos como funciona o halve o halve acontece de quatro em 4 anos tá esse evento aqui do Bitcoin teve um em 20122 que só depois de um ano o Bitcoin subiu mais de 8000% Depois teve outro aqui em 2016 2020 ou seja depois de um ano do rve é que o Bitcoin tem essa subida aqui expressiva o rve aconteceu em 2024 em abril então abril de 2025 faz um ano aqui eu tô com um gráfico que mostra cada ano cada halve que aconteceu e olha aqui ó esse pontinho é o rve então depois desse rve aqui que aconteceu em 2012 Olha a subida expressiva do Bitcoin aqui em 2016 também após o rve subiu bastante depois de 2020 também subiu bastante e agora que a gente tá aqui em 2024 que aconteceu esse halv ainda não tivemos essa subida expressiva e para você entender Por que o halven é tão importante pro Bitcoin O halve funciona assim ó lá em 2009 você ganhava por exemplo 50 Bitcoin para minerar um bloco 2012 essa Recompensa é cortada pela metade então a cada 4 anos a sua recompensa dos mineradores diminuem pela metade 2012 2024 aqui ó 3,1 Bitcoin por cada blocos lá que eles vão minerar isso aqui implica dizer que o Bitcoin ele ficará ainda mais escasso É como se você recebesse aí R 3. 000 para fazer o serviço que você tá fazendo hoje só que daqui a 4 anos essa recompensa esses r$ 3. 000 Eles serão cortados pela metade Então daqui a 4 anos você vai receber 3.
