Simulação de Previdência Privada - Sulamérica

então aqui a gente pode consultar que o pessoal que já existe né que já tá aqui ou a gente pode fazer novas simulações isso aqui pessoal que já fez algumas simulação né então vamos para uma nova simulação aqui aí eu posso eu vou escolher o produto que eu quero eu posso escolher os dois não tem escolher ouvida ou o previdência perfeito aí já a primeira primeira dúvida tá nada já bom legal e aqui já tem uma grande dúvida né o Mário porque assim é será que eu posso usar todos aqui ou tem algum que eu

não posso usar enfim fala um pouquinho aqui dessa parte aqui quase que a gente poderia utilizar vamos lá eu gostaria de começar a falar com vocês sobre o PGBL e o vgbl Constellation e o PGBL PGBL jgp né Por que que tem aí o que tem esse monte de de produtos aí é por um simples motivo que o Constellation e o jgp ele já foram fechados um dia o que que é fechar o fundo ao fechar o fundo não é que o fundo faliu ele chega num certo patamar de investimento que o conselho de valores

mobiliários não permite que ele ultrapasse aquele consiga uma autorização Então o fundo fecha quando ele chega num patamar OK aí uma dúvida aproveitando ele perde para entradas e saídas ou apenas entradas ele ele fecha para entrada novas os que já estão podem movimentar o fundo normalmente colocar mais dinheiro tirar dinheiro OK ótimo que diz quem tem quem tem quem não tem não contrata mais entrou que não entrou não entra mais isso aí o que acontece quando acontece isso nos SulAmérica fecha o fundo só que o Constellation jgp eles conseguiram aumentar esta cota então eles voltaram

com a sua América com uma cota maior só que quando atingir essa cota novamente a gente vai fechar de novo para não colocar para não ficar colocando ele num fundo normal e ter que agora fecha o fundo agora abre o fundo de novo então a gente separou Então os clientes que quiserem contratar fundo Constellation e o jgp junto com outro tá eles vão poder contratar nesses que estão escritos aí Tá bom então resumindo a gente tem mais de 30 Fundos tá só que nesses que estão escrito Constellation 30 mais Constellation e mais jgp outra informação

importante nós temos ali SulAmérica previdência e lá embaixo SulAmérica Prestige Qual é a diferença entre os dois os dois são planos de previdência Ok acontece que a SulAmérica previdência ela tem poucos fundos de investimento mas uma maior quantidade de renda de variedades de renda Em contrapartida o Prestige é o que tem todos os fundos de investimentos Mas com pouca quantidade de escolha de renda lá no futuro tá nós que nós aconselhamos o corretor aparece sempre no prestígio lá embaixo o vgbl e o PGBL lá embaixo faça a não ser que o cliente queira jgp e

Constellation faça lá embaixo porque o objetivo principal de um plano de previdência é acumulação perfeito depois é solicitar renda aí quando for solicitar a renda nada impede de fazer uma portabilidade interna para um outro plano que tenha a reina mensal vitalícia ou outra renda que ele quiser É estatisticamente tá o número de pessoas que solicitam renda a maioria mais de 60% solicita renda mensal por prazo certo tá E é a renda que tem hoje nesses dois últimos E para finalizar Lá em cima tem o educar breve pois no caprev é um plano de previdência voltado

até uma maneira estratégica o nome do café voltado para as crianças recém-nascido até 17 anos 11 meses e 29 dias isso no nome do menor ou fica no nome do responsável financeiro Canoa sempre no nome do menor CPF do menor e embaixo vai estar lá nome do responsável financeiro tá legal show de bola o menor pode fazer lá embaixo também naquele naquele 41284 pode não tem problema nenhum Ok menor também consegue então fazer um prestígio consegue a título só de informações eu tenho vários vários Consultores que que também são atendidos por mim que eles fazem

para o menor para o maioridade tudo lá embaixo pela quantidade de fundos que existe mas existe essa possibilidade ou você tem que saber das duas OK bom eu vou clicar aqui no meu nome né Eu não sou melhor sou uma pessoa maior de idade independente que eu vou fazer coloco sempre 99 anos e outros rendimentos Por que que você coloca 99 para não ter estresse lá na frente eu decido que que eu vou fazer para não correr risco de acionar nenhum tipo de renda fundo de previdência ele é fundo próprio e individual então o dinheiro

ele é seu E você faz o que você quiser você pode sair antes Com certeza eu perguntei só de sacanagem você coloca 60 aí você esquece aí aciona uma renda que você não quer é ruim né com certeza administrador de empresa lá em cima boa melhor verdade mensal Vamos colocar a porte Vamos colocar vamos ver aqui a diferença né aproveitar ó o valor de contribuição eu não posso colocar aqui por exemplo mil reais mil reais ou poderia colocar por uma renda mensal né eu poderia colocar eu quero ter sei lá 5 mil reais posso selecionar

rentabilidade Projetada né pode o máximo aqui que pode ter um 12% vou colocar 12 aqui considerando rentabilidade bruta bom vou colocar aqui por um milhão uma boa né Por um milhão eu posso dar uma sugestão Igor Claro por favor coloca Vamos colocar lá por um valor de contribuição que é o que é mais utilizado pode ser claro vamos colocar aqui Milão É isso aí por prazo certo aqui então já escolho subindo um pouquinho aporte Inicial se a pessoa quiser além do mensal que já quiser colocar um dinheiro já de início já pode colocar e portabilidade

Inicial se ela quiser trazer um fundo de outra companhia para cá também ela coloca o valor aproximado aí tá bom isso é uma boa bem bem colocada então o valor aproximado e depois quando preencher a portabilidade É só colocar portabilidade total né independente dos valores vai por ser portabilizado o valor total né sugerir de você colocar um valor na portabilidade porque quando a gente for preencher a proposta eu já dou umas dicas ali Beleza eu vou colocar por prazo certo porque se eu morrer meu meu beneficiário vai receber vou colocar aqui 10 anos por prazo

certo pode colocar 10 ou pode colocar 20 anos depois chegando lá se ele quiser mudar ele muda tá bom 12 rendas por ano perfeito eu não vou contratar nenhum tipo de pecúrio por aqui e vou calcular a desejo estimular Então vamos lá então beleza você vê que dava para dava para simular o DIT também ali eu passei rápido Mas dava para ter simulado digite ali se eu quisesse então o que que a gente tem aqui ó então vou ter uma reserva acumulada nos 99 anos de 243 milhões né eu consigo mexer nisso aqui consegue aí

ele vai ele vai atualizar o ano né não você viu que qualquer botão que você mexer ele atualiza os demais o valor de contribuição muda [Música] Entendeu entendi vou colocar Milão isso melão aqui beleza tudo certo então bom vamos lá vou ter uma renda de dois milhões por mês por dois anos em que loucura 10 anos 10 anos isso aí obrigado bom vamos lá então o que que a gente tem lá para baixo vamos ver aqui primeiro é que mostra né detalhamento se eu quiser imprimir né enfim dá para usar aqui eu coloquei até os

99 anos né gente sabe que tem um motivo para isso eu acabei de falar no vídeo mas por exemplo aqui ó com 60 anos aqui eu já teriam 3 milhões de reais aqui e me daria uma renda aí de 351 mil reais esse aqui é o quanto eu teria aplicado foi uma besteira apliquei 351 mil teria 3 milhões isso aí vamos descer aqui e aí o que que a gente o que que seria legal a gente dar uma proposta gerar proposta direto show de bola Vamos virar o nome já tá lá tá de nascimento Vou

colocar aqui meninas o Juiz de Fora cidade da facada [Música] tem um padrinho de casamento em Juiz de Fora mesmo o Juiz de Fora Barbacena Mariana vamos lá vamos colocar aqui esse detalhe da ocupação É que às vezes o pessoal fala assim médico aí o detalhe da ocupação cardiologista os dados A informação é importante ele colocar o filtro Não não precisa não não precisa informação importante é estar ciente de que o telefone celular e o e-mail estejam corretíssimo porque é através do telefone e é através do e-mail que o cliente irá assinar a proposta Ok

show e esse permite envio SMS coloca aqui com a vantagem na realidade isso já vai ser tirado no portal Tá bom coloca que pode clicar que sim porque se você clicar aqui não ele não vai receber a mensagem para assinar perfeito Ok portabilidade interna ou externa vou fazer uma externa aqui externa o que é uma portabilidade interna eu tenho uma eu tenho uma proposta que eu estou fazendo hoje daqui daqui um ano a gente fecha negócio com um parceiro de financiamento que não tem na sua proposta e você quer aquele financiamento não de investimento e

você quer trabalhar com aquele parceiro Aí você faz uma portabilidade interna com os Fundos que você já tem mais aquele parceiro Ok perfeito externa você vai trazer de outro de outro seguradora né interno é interna tenda seguradora externa um pouquinho só sobe um pouquinho isso é isso aí a gente não não vai ter os dados agora mas eu vou é importante que a gente tenha a ciência de que toda vez que for fazer uma portabilidade solicita o extrato da outra entidade aberta de previdência tá porque substrato haverá todos os dados que a gente precisa todos

os CNPJ processo SUSEP E aí não tem erro é só copiar tá que às vezes o cliente falar eu acho que é esse acho vai dar problema exatamente Tá bom então o nome da seguradora que está cedendo pois não pode continuar Igor Então isso que você falou é muito importante né Seria legal se o sistema da Sulamérica preenchesse automático aqui né Bota o não tem como se for pelo processo através da cor também daria mas aí no nosso sistema não tem como tá enfim mas aí o que o Mário falou muito importante para que a

gente preenche tudo bonitinho Porque qualquer erro divergente aqui não vai ser aprovada por estabilidade e aí você vai ter um problema porque porque a proposta vai ser aceita da Sulamérica normal então ele vai ele vai começar a pagar a Previdência da Sulamérica e a outra previdência que ele tiver não vai ter sido cancelada então ele vai continuar pagando lá também né então você tem se você errar a portabilidade você tem que conversar com seu cliente para ficar atento ao pagamento mensal e você claro corrigir essa portabilidade mais rápido possível para que de fato aconteça o

cancelamento da portabilidade e o cliente paga só uma previdência que para não ter susto no mês né é Mara dois detalhezinho importante lá se puder dar uma voltada lá prestem atenção P só transfere para p boa aqui vê só transfere para ver PGBL só para PGBL e vgbl somente para vgbl Ok e a gente não conversou antes no vídeo é legal falar a SulAmérica pessoal ela permite que você faça diretamente a portabilidade de uma progressiva para uma regressiva agora se for regressiva né pessoal não tem o que fazer tem que ser regressiva mesmo tá então

fiquem Atento e a segunda dica prestar atenção muita atenção porque esse processo é tudo eletrônico Depois Que preencheu tudo que a gente assinou você mais nada é tudo automático é tudo eletrônico agora se eu errar para corrigir vai ser através de formulário vai ter que preencher formulário cliente assinar tem que mandar é um problema Então vale a pena dar prestar bastante atenção e fazer o negócio certinho aí tá bom vamos lá coloca adicionar adicionar depois que eu preencher tudo aqui eu vou e adiciono É isso aí não vai adicionar porque nós vamos preencher adicionar e

salvar portabilidade então adicionar preencher tudo adicionar e salvar portabilidade que você quer tá de dica olha só tem vários detalhe gente detalhe a SulAmérica tem um tem um tem uma uma um ponto positivo que você pode distribuir independente do valor você tá colocando aqueles mil reais você pode distribuir em vários Fundos né ao passo que por exemplo tem tem empresa que é três Fundos você tem que fazer três propostas né aqui você faz você pode escolher 10 Fundos se você quiser e vai distribuindo subindo um pouquinho para cima subir para cima meio chato falar né

agora já falei paciência subindo um pouco você vê que tem lá contribuição aporte portabilidade você tem que distribuir os percentuais a contribuição você pode colocar num fundo a portabilidade você pode colocar em outro aporte você pode colocar não necessariamente você precisa colocar no mesmo lugar Ok show dicas de fundo pode falar vamos vamos aproveitar a gente já que a gente pode fazer isso vamos fazer uma brincadeira aqui é bom distribuir nossos aportes já que eu vou ter mil reais vamos ver primeiro com r$ 100 qual fundo que seria interessante a gente colocar aqui mais é

vai ser percentual tá então eu distribuiria esse fundo para você Igor eu colocaria primeiro SulAmérica Prestige para cima um pouquinho para cima estratégias contribuição você pode colocar pode colocar aí 40% qual que é o mínimo dele o percentual que você quiser o mínimo dele é parte de 100 reais não não depois eu vou mandar para vocês uma relação de todos os mínimos e depois vou mandar para vocês uma relação de alocação de fundos também de percentual Mas respondendo a sua pergunta Igor é os Fundos eles vão abrir de acordo com o valor que você colocou

lá no início como você colocou que vai vai colocar mil reais por mês ele abriu todos os Fundos se você colocasse r$ 100 ele ia anular alguns Fundos que estão aí entendi perfeito muito bem então Tirou até uma dúvida aí que alguém pode ter te perguntado não tem aporte é zero por cento mesmo né não precisa clicar e a possibilidade vou colocar 50 post aqui da contabilidade tá bom vamos lá colocaria um outro também que é um pouquinho de baixo para cima Um dois três quatro o quarto fundo Opa agora não dá mais ah perdão

não tem problema é o SulAmérica prev crédito esg renda fixa e mais uns 40 que pode colocar mais uns 40 Daqui uns 30 anos veja que você tá colocando no mesmo fundo você se quiser colocar em outro fundo pode a portabilidade Pode não ter problema nenhum para você tá e vamos colocar também pode colocar aí 20% e na portabilidade você pode colocar 20 também pronto você já fez uma distribuição por que que eu vale a pena Igor Acho que sim né Por que que eu distribuí desse jeito aí tá porque a gente não pode ter

não pode cometer o erro de ficar olhando para trás e vendo o que o fundo já rendeu porque rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade Futura OK tá claro isso para vocês então a gente tem que olhar para frente e se a gente olhar para frente não precisa ser um economista para saber que o mundo está incerto né Na realidade nós estamos guerra eleições Copa do Mundo Estados Unidos em crise quer dizer o mundo está meio volátil por o mundo estar um pouco volátil não é este momento de você aplicar em Fundos muito arriscados então

é melhor você ter um perfil um pouquinho mais moderado Pode até ser arriscado mas um pouco mais pé no chão até a gente ver qual caminho que vai seguir a economia e aí a gente pode mudar esses fundos a hora que quiser aliás o seu cliente pode mudar esse fundo através do prévio investe que é o portal de Previdência do cliente ele mesmo pode mudar isso aí se ele quiser tá legal então eu coloquei no estrategia porque ele é um fundo de renda fixa após fixada então uma boa rentabilidade e uma taxa administrativa O arx

que é uma é uma é um crédito privado mais baseado em inflação que também tá no momento muito legal e o crédito privado e SG é aplicado somente em empresas que tenham um projeto de sustentabilidade e inclusão que é o que está fervendo hoje no mercado e ela está tendo uma boa rentabilidade também deste modo a gente distribuiu a gente fez o que nós chamamos de rede uma proteção do capital do cliente onde ele tá distribuindo o dinheiro dele não está colocando dinheiro numa caixinha só ok perfeito vamos lá e aí eu vou escolher aqui

no final o regime de tributação né se eu quero progressivo regressiva vou colocar regressiva E lembrando que tem que ser lembrando do que o Igor falou né a nossa proposta tem que ser a mesma a mesma tributação que está lá salvo a exceção se ele quiser vir de progressiva para regressiva OK boa e aqui eu posso colocar o beneficiário por lei ou eu posso identifica-los por aqui no não o meio de pagamento eu posso pagar boleto ou débito ou colocar aqui boleto aqui para preencher o dado de vencimento aqui vou colocar é o dia 301

da Vou colocar aqui dia 20 era boleto para a primeira parcela de contribuição regular galera isso daqui é muito bom que você preenche isso aqui porque se ele pagar esse Boleto é a probabilidade de você ter problemas é bem menor depois é porque que ele já efetiva o plano então a comissão vai ver mais rápido o plano vai ser efetivado mais rápido né enfim então é sempre recomendo que você clica aqui para gerar o boleto para a primeira parcela o cliente já mesmo que ele selecione via débito automático beleza E aí caso você que se

preenche para Caso haja movimentações futuras você já deixa preenchida que os dados bancários declara que leu bonitinho e assistindo a proposta digitalmente aqui simples assim perfeito vamos voltar aqui é porque agora a gente vai fazer vou fechar aqui melhor Ok e vamos agora para a gente para o vida do outro lado do outro lado do coraçãozinho o vídeo aqui o outro vídeo era em grupo né nova simulação vida avanço e aqui a gente já tem umas diferenças né então a gente tem o vidro individual mulher o simples acidente pessoais Estagiários e as dentes pessoais anual

poderia aplicar para a gente a diferença principais aqui Mário Por favor posso vida individual e ouvir da mulher são os seguros mais completos eu até sugiro Igor que a gente faça uma simulação no vida individual tá agora eu vou dar algumas dicas muito legais para vocês são dicas comerciais tá não são técnicas então esses dois são os mais completos que tem o vida simples ele é um pacotinho que já vem fechado não dá para alterar você só escolhe a cobertura e o acidentes pessoais como todos já sabem só tem cobertura para acidente este estagiário é

especificamente para estagiário é um custo menor não é o prazo menor é um prazo menor perfeito