TOP 5 ETF Bourse ! Tout comprendre sur les ETF et investir intelligemment

quand on en pense l'investissement passe par plusieurs chemins plus ou moins rapide dans notre quête de liberté financière aujourd'hui je vais t'amener sur la route d'un des investissements les plus lucratifs de tous et pourtant personne n'en parle alors qu'il est l'investissement le plus performant et le meilleur investissement boursier aujourd'hui et tu l'as compris en regardant la durée de la vidéo cette vidéo est un guide complet alors je t'invite à donner une touche de positivisme en lâchant un like et en t'abonnant avant de t'installer et de prendre des notes car je vais te parler aujourd'hui et

en 5 étapes de la puissance des ETF et comment il peut transformer en une simple stratégie et passive un investisseur en futur millionnaire et l'étape 1 c'est tout simplement de comprendre l'intérêt des ETF commençons par expliquer en deux secondes ce qu'est un ETF ETF pour Exchange train ou fond indiciel négocié en bourse en français ça existe depuis près de 30 ans et peut-être que tu en as jamais entendu parler et j'ai envie de dire c'est totalement normal parce que ton banquier va pas forcément t'en parler pourquoi parce que tout simplement c'est pas sur ce type

de placement là qui gagne de l'argent non c'est plutôt sur des assurances vides des assurances ou des frais cachés que tu payes chaque mois sans finalement le savoir où t'en rendre compte et aujourd'hui la bonne nouvelle c'est que tu n'as tout simplement plus besoin d'une banque pour investir dans ces fameux ETF et on va voir d'ailleurs pourquoi je te conseille même pas d'utiliser ta banque et que ça serait même tapir erreur mais avant de commencer en arrière et exactement en 1993 très exactement parce que pour la petite histoire c'est en 1993 que le premier ETF

est lancé aux Etats-Unis il s'appelait le spi dit je te mets le rôle là juste là et il est devenu l'un des plus connus au monde aujourd'hui et la vérité c'est qu'il ces dernières années les ETF connaissent un très fort auprès des petits et même gros investisseurs qui ont flairé cette opportunité sur le moyen et le long terme c'est pour ça qu'il est important que je t'en parle aujourd'hui et pour te donner une idée plus précise selon le célèbre gestionnaire d'actifs qui s'appelle Black Rock en fin 2022 les ETF pesaient 9230 milliards de dollars dans

cours alors qui pesait que 200 milliards au début des années 2000 soit si tu es bon en calcul 4500 % de housse rien que ça mais l'encours tu vas me dire c'est quoi c'est tout simplement la totalité de l'argent investi dans les ETF à un moment donné alors il est calculé par le nombre d'actions multipliées par la valeur de l'action au moment T et question ETF les États-Unis sont tout simplement les leaders sur le marché avec 72% du segment mondial des ETF et c'est investissement rencontrent maintenant un succès grandissant en Europe ces dernières années et

un ETF ou appelé ou également tracker c'est l'autre nom d'ailleurs donné aux ETF c'est tout simplement un titre qui reproduit la performance d'un indice boursier comme le CAC 40 en France ou le SNP 500 aux États-Unis c'est à dire qu'il suit exactement il copie si tu préfères les performances de toutes les entreprises où société qui composent ce fameux indice et je te rappelle ici que le caca 40 et l'indice des 40 plus grosses entreprises françaises qui est côté en bourse et le S&P 500 c'est exactement la même chose mais pour les 500 plus grandes entreprises

américaines de par leur capitalisation c'est à dire leur valeur mais prenons un exemple très simple pour t'éclairer un petit peu avec l'un de mes ETF préféré qui est l'ETF du S&P 500 on reviendra à la fin de la vidéo pourquoi c'est mon ETF préféré mais reste avec moi pour bien comprendre il est possible donc de placer ton argent sur un ETF du SNP 500 donc les 500 plus grosses entreprises des États-Unis on parle ici de Google Amazon Apple et l'ETF lui va répliquer c'est-à-dire reproduire l'indice du marché c'est à dire que lorsque l'indice du SNP

500 sera aussi la per de ton ETF fera de même et inversement donc si l'indice du S&P 500 augmente de 10% en un an alors la valeur de la part de cet ETF que tu auras acheté devrait augmenter environ également de 10% maintenant si on prend une action en particulier avec une entreprise comme general électrique qui était la première capitalisation boursière du SNP 500 pendant environ 12 ans à la surperformer le fameux SNP mais depuis 2008 c'est plus le cas et oui la différence avec les actions c'est lorsque tu investis dans un ETF tu investis

dans un instrument qui suit un indice composé cette fois-ci de plusieurs entreprises donc tu as plusieurs actions à la fois et ce dès 1 euro c'est ce qu'on appelle le fameux dans le Coste harrising le DCA dont je te parle souvent et qui consiste à investir une petite somme régulièrement sur un marché pour lisser son prix et en plus des ETF a d'opération à faire pour équilibrer ton portefeuille parce que c'est automatiquement fait par l'émetteur de cet été et c'est pour ça qu'ils l'ont dit que c'est une gestion passive en effet si une entreprise sort

de l'indice du S&P 500 par exemple ce qui arrive environ 5 6 fois par an et ce pour laisser place à un autre et ben automatiquement le TF sera adapté pour qu'il reproduise toujours le plus fidèlement possible lundi du SNPI 500 en terme de performance alors ici il faut bien comprendre que l'objectif de l'ETF c'est de tout simplement suivre la performance d'un indice ou d'un actif et non d'essayer de battre le marché et les résultats parlent d'eux-mêmes par exemple le TF World sur les 10 dernières années a été plus performant que 99% des fonds actifs

d'action mondiales chez les gérants européens et pendant la crise du covid les ETF ont générale ont été également plus performants mais maintenant voyons le fonctionnement d'un ETF comment est-ce qu'un ETF fonctionne en deux étapes clés la première étape c'est tout simplement que il y a des sociétés de gestion d'investissement qui émettent ces ETF c'est à dire qu'ils vont alimenter un fond d'investissement commun pour acheter ces fameuses actions correspondant les indices suivi par l'ETF parce que si je te dis à Blackrock banggarde amunity lixor je suis sûr que ça te parle et si c'est pas le

cas ce sont tout simplement des sociétés de gestion d'investissement qui émettent des ETF elles opèrent sous le contrôle de l'AMF l'autorité des marchés français en France et également partout dans le monde la deuxième étape clé c'est qu'il faut également un courtier qui sert d'intermédiaire entre l'acheteur c'est à dire toi et les émetteurs de TF pour que tu puisses les acheter et vendre comme des actions sur les marchés boursiers donc tu as de nombreux courtiers en ligne aujourd'hui qui permettent de d'investir facilement comme des applications que j'apprécie particulièrement qui est très République tu t'inscris chez eux

tu ouvres un compte titre ordinaire un CTO qu'on appelle et qui te servira à investir en bourse soit pour acheter des actions soit pour acheter ces fameux ETF tu as simplement à alimenter ton compte viens un virement bancaire et ça y est tu peux acheter dès maintenant ton premier ETF d'ailleurs très de République est une application qui est disponible sur Android et sur Apple qui permet de gérer ton portefeuille facilement et ce à partir de ton téléphone personnellement je t'en parle parce que je l'utilise à les réguler agréée par la MF et je l'adore bref

elle est ultra simple ultra intimutive et pour l'instant on peut utiliser simplement via un compte it ordinaire mais le PEA devrait arriver très bientôt et si tu souhaites créer un compte sur trader République et soutenir la chaîne tu as un lien en description et d'ailleurs soit rassurer sur un point lorsque tu as cette un ETF et ben tu achètes ce qu'on appelle un titre et il t'appartient c'est dire que même si le courtier venait à fermer pour n'importe quelle raison tu pourrais récupérer ton titre et tu peux également transférer ton titre sur un compte chez

un autre courtier ça tu le peux également et maintenant je pense que tu commences à tout simplement entrevoir les avantages des ETF c'est le meilleur des actions et des fonds d'investissement réunis pour que ton argent travaille tout seul mais attends parce que c'est pas fini car ici la magie des intérêts composés opère aussi justement voyons quels sont les forces des ETF à travers la deuxième étape et dans cette deuxième étape j'ai une question pour toi pourquoi autant de personnes investies dans des ETF ces dernières années et ben tout simplement pour les avantages et également sur

leur performance sur le long terme et je vais t'en parler à travers quatre forces la première c'est la diversité elle te permet d'investir sur des ETF très différents tu le découvriras plus tard dans la vidéo mais la diversité d'action à l'intérieur même d'un ETF permet aussi de limiter les effets d'une grande volatilité et le risque c'est la perte de ton capital ou au moins d'une partie car les gens vont avoir tendance à vendre par peur qu'elle ne remonte jamais à contrario avec un ETF ici tu investis sur beaucoup plus d'actions en même temps et si

certaines baissent elles seront compensées par d'autres la deuxième force ce sont les frais réduits par rapport à l'achat d'action ou de fonds classiques parce qu'il y a deux types de frais d'abord les frais de gestion qui sont ceux de l'émetteur de l'ETF en moyenne c'est frais sont de 0,25% par an contre 2% par an pour un fond classique ça il faut le savoir ensuite on a les frais de courtage pour l'achat des ETF sur la plateforme et le choix du courtier a également toute son importance et perso j’utilise très de République parce que il propose

très peu de frais voir des fois zéro frais et d'ailleurs je t'en parlerai en fin de vidéo comment faire et c'est pour moi la clé de la rentabilité parce que si tu te fais matraquer par ta banque investir dans une action ou dans un ETF à cause des frais et ben tu as rentabilité et tout autre et la troisième force c'est la flexibilité et la transparence et oui tu peux vendre et acheter des ETF que tu le souhaites déjà aux horaires d'ouverture des marchés et finalement ça tant qu'il y a de la liquidité c'est à

dire qu'il y a des acheteurs d'un côté et des vendeurs et selon l'opération que tu souhaites réaliser et en choisissant des ETF qui sont reconnus comme solides à très peu de chances de manquer de liquidité il faut regarder d'ailleurs leur en cours pour avoir cette information là et ça tu peux également le vérifier rapidement car toutes les données sur chaque ETF sont accessibles sur les différents sites des émetteurs et la quatrième et dernière force c'est tout simplement l'accessibilité et la facilité c'est-à-dire que tu as accès à des fonds d'investissement en tant que particulier même en

étant petit investisseur et de façon complètement autonome tu n'as prochainement besoin d'être un trader pour investir et si le principe est d'acheter et de garder sur du long terme en tout cas ça c'est ma stratégie comme je te dis à chaque vidéo je suis juste un mec lambda qui te montre un petit peu comment fonctionne l'investissement ici particulièrement sur la bourse et les ETF mais fêter propre recherche avant d'investir dans une action ou dans un hôtel c'est hyper important je suis pas responsable de tes gains et je suis pas responsable de tes pertes et si

donc pour investir tu vas simplement passer par un courtier en ligne pour ouvrir un compte et passer ensuite des ordres d'achat comme pour des actions et si tu es plutôt dans la crypto d'ailleurs trader République propose de la crypto et personnellement j'ai bien séparer tout ce qui est bourse de tout ce qui est marché crypto et ben tout simplement acheter un ETF ou une action en pratique ça reviendra au même que si tu as acheté une crypto sur un exchange ensuite il est facile de suivre la performance de ton ETF puisqu'il copie les prix des

actions présentes dans l'indice et maintenant parlons de deux stratégies simples qui sont un le DCA et les intérêts composés et pour résumer la puissance du DCA je vais te parler d'une citation de Warren Buffett qui résume très bien sa force il dit parmi les différentes propositions qui vous sont faites si vous investissez dans un fond indiciel c'est à dire un ETF à très faible coût ou vous ne placez pas l'argent une seule fois mais en moyenne sur 10 ans vous ferez mieux que 90% des personnes qui commencent à investir au même moment ici Warren Buffett

conseil d'investir sur plusieurs mois et le DCA j'aime bien le combiner avec une deuxième stratégie calbert Einstein appelle la huitième merveille du monde qui est tout simplement les intérêts composés et Warren Buffett disait d'ailleurs également ma fortune vient essentiellement de trois choses vivre en Amérique la chance et les intérêts composés et pour cela prenons l'exemple de Maxime qui a 100000 euros de capital à investir si au lieu de mettre 100000 euros d'un coup il est investirait 455 euros par mois il aura généré au bout de 20 ans et avec une moyenne de 9% par an

qui est en gros la moyenne de performance sur le SNP 500 c'est dernière décennies et ben il aura accumulé plus de 1 million d'euros mais parlons maintenant du sujet qui fâche mais sur lequel il est hyper important de se pencher c'est-à-dire les impôts et je vais te donner l'effet et quelques conseils pour les réduire voire ne pas les payer du tout ce qui m'amène à la troisième étape c'est-à-dire les faiblesses des ETF les inconvénients mais à partir de là et ben on pourra en sortir des stratégies premièrement comme tout investissement financier on ne peut pas

éliminer le risque zéro de perte en termes de capital que ce soit la totalité ou que ce soit une partie mais si tu choisis bien tes ETF et que tu choisis sur le long terme il y a à mon avis moins de risques voire très peu de risques bien sûr les performances du passé comme je te le dis souvent et ben ne reflète en rien les performances du futur mais prenons l'exemple de l'ETF MSCI World qui a un ETF très connu et que je vais t'en parler en fin de vidéo et ben les probabilités de

gain à 5 ans sont de 80% à 10 ans de 92% et à partir de 15 ans 200% deuxièmement le sujet qui fait mal les taxes désolé de te décevoir mais tu n'échapperas pas aux impôts de l'État sur cet investissement là et la règle est simple tu es soumis à la flat tax sur toutes les plus-values des titres que tu détiens sur ton compte titres ordinaire mais en fait il y a deux types de compte en bourse très populaires il y a le CPO le compte tit ordinaire les PEA ils ont tous les deux des

avantages et des inconvénients par exemple c'était haut te permet d'investir plus facilement à l'étranger sur beaucoup ou des ETF et qui pour moi sont beaucoup plus sexy et performantes que des actifs sur un PEA mais le revers de la médaille c'est que sur un compte titre ordinaire la taxation est plus forte et ici c'est tout simplement la flat tax c'est à dire 30% d'imposition sur tes gains retirés avec 12,8 % d'impôt sur le revenu et 17,2 de 16g CRDS mais si tu es résident fiscal français et que tu utilises un plan d'épargne action qu'on appelle

PEA et ben ça te permettra de diminuer l'imposition car tu ne paieras alors que les 17-2 de ces g-crds n'ont pas les 30% de flat tax et en contrepartie il y a toujours une contrepartie et ben tes fonds sont bloqués pendant une durée de 5 ans et le montant d'investissement est limité à 150 000 euros d'apport et tu pourras simplement acheter des actions ETF en Europe et non pas aux États-Unis qui sont à mon avis plus performantes et plus sexy cependant je vais te donner une astuce grâce aux ETF synthétiques tu pourras contourner cette dernière

règle d'imposition qu'est-ce qu'un ETF synthétique et ben c'est justement ce qu'on va découvrir dans l'étape suivante sur les différents types de top alors jusqu'à maintenant je t'ai parlé des ETF répliquant les indices suivants des actions mais il existe d'autres qui répliquent des actifs c'est ce que tu vas découvrir ici et aujourd'hui il y a plus de 11000 ETF disponibles sur le marché et d'abord parlons des ETF répliquant une action alors tu trouveras ici les ETF obligataires donc tu achèteras des ETF qui suivent des obligations d'achat tu as également des ETF sur les matières premières des

ETF sur l'or et également d'autres ETF particuliers sur l'immobilier ou même les crypto monnaie ensuite tu as les ETF répliquant le cours d'autres indices boursiers ils peuvent avoir des thématiques variées donc tu as des ITF par secteur d'activité par exemple un ETF qui réplique le cours du Nasdaq qui est un indice axé sur la technologie l'informatique d'un ETF lié au biotechnologies un autre sur l'eau à la robotique et à lire l'intelligence artificielle tu as également des ETF par secteur d'activité donc par exemple le TFS SNP 500 qui ne concerne que des entreprises US tu as

l'etfmsci World qui concerne lui les une grande capitalisation boursière mondiale est à le cadre 40 pour les sociétés françaises et bien sûr elle en existe également pour des pays émergents des zones étendues comme l'Asie ou l'Afrique par exemple et avant de passer à la dernière partie de la vidéo hyper importante où je te donnerai les meilleurs ETF dans lequel investir et ben il faut qu'ils tu saches qu'il y a également différents types de tfka soit les ETF à réplication physique ou des ETF synthétiques qui sont également soit distribuant ou capitalisant mais je vais t'expliquer toutes

les différences très simplement mais c'est important en terme d'imposition également de savoir les différences parce que c'est comme ça que tu vas définir également tes différentes stratégies d'investissement que tu souhaites mettre en place pour atteindre certains objectifs alors dans un ETF à réplication physique le fond d'investissement achète directement les actions de toutes les sociétés de l'indice suivi alors que dans un ETF à réplication synthétique une partie des actions achetées par le fond d'investissement ne sont pas les mêmes que celles de l'indice boursier suivi pour dire les choses simplement à son remplacées par d'autres actions qui

sont équivalente en termes de performance pour que l'ETF respecte toujours la performance de l'indice boursier suivi alors il faut savoir qu'un ETF distribuant c'est celui qui donne des dividendes meta également le test capitalisant que j'utilise personnellement ou la telle fameuse système des intérêts composés donc dans un ETF distribuant tu touches les intérêts sous forme de dividendes tous les trimestres tous les ans ou autre selon les sont pas réinvestis automatiquement dans ton capital de départ ça il faut le savoir donc tu payes des impôts dessus annuellement avec la fameuse flat tax puisque c'est dividendes sont considérées

comme un retrait en bénéfice donc si t'as pas envie de te prendre la tête personnellement moi je prends les ETF capitalisant souvent c'est accumulatif à CC et c'est donc ces intérêts qui sont réinvestis automatiquement dans ton capital est tu ne payes pas comme ça d'impôts dessus et tu m'aimes réinvestis tu peux faire des intérêts composés et le jour bien évidemment où tu décides de les retirer tu seras imposé dessus donc flag taxes en général se situe investi par le biais d'un PEA alors à ce moment là tu te demandes sûrement comment t'y retrouver dans tous

ces ETF et c'est normal comment savoir dans lequel investir de façon sûr et performante alors bien sûr fais tes propres recherches mais c'est justement cette partie là que je vais te partager dans la dernière partie de cette vidéo pour découvrir les meilleurs ETF ce qui performent le plus les plus réputés les plus connus j'investis chaque semaine alors je vais te les montrer via mon téléphone via l'application trade République mais le premier ETF c'est tout simplement le Lyxor MSI World alors il regroupe lui les plus grandes capitalisations des sociétés de 23 pays considérés comme les plus

développés financièrement et non économiquement ce qui explique que la Chine n'en fasse pas partie par exemple et ce qu'il faut savoir c'est qu'il est intéressant de savoir qu'il est composé à 68 % d'action de société américaine donc dans un portefeuille avoir le SNP 500 et le MSI World c'est pas forcément très judicieux et pour avoir une version éligible PEA tu as le Lyxor UCI TS ETF PEA MSI waouh le deuxième ETF c'est le Amundi stocks Europe 600 donc c'est indice suit et donc les 600 plus grosses capitalisation boursière de 17 pays européens il représente 90%

de la capitalisation boursière européenne il faut savoir également qu'il y a un peu moins de volatilité que le CAC 40 par exemple et qui performe plus que l'indice français le troisième ETF c'est le Nasdaq 100 UCI t setfeu je t'écris tout ici il regroupe les 100 plus grandes entreprises non financières américaines il est notamment composé de valeurs des secteurs technologiques informatiques biotech et des grandes entreprises technologiques et cet ETF étant centrée essentiellement sur les valeurs technologiques il est indépendant de l'état économique de ce secteur donc c'est aussi un des indices les plus volatils du marché

ça il faut le savoir et la version éligible au PEA c'est le Amundi ETF PEA Nasdaq 100 ucite ETF ça fait beaucoup de lettres et avant de te parler du dernier ETF et ben je vais te parler d'un ETF performant dans un secteur en pleine expansion ces deux dernières années ce sont tout simplement les ESG et cette ETF c'est le lixer MSI World ESG jeune leaders couverture mondiale et nous l'avons vu dans la partie 4 de cette vidéo si tu as suivi ce type de TF permet d'investir sur des ETF et co-réponsables ça le vent

en poupe actuellement et qui respecte les critères ESG et pour finir c'était jusqu'à la fin de la vidéo surtout n'hésite pas à mettre SNP en commentaire comme ça je saurai qui est là à la fin de la vidéo et ben finissons par mon ETF préféré dans lequel j'ai investi chaque semaine 10 euros par mois et ce depuis des années et ben c'est le corps SNP 500 à CC donc accumulatif qui réplique lui l'indice donc du S&P 500 dont nous avons déjà parlé si tu suis déjà ma chaîne tu sais que j'aime bien le SNP 500

j'aime bien les États-Unis et le CNP 500 est un ETF qui ces dernières décennies à franchement explosé et en gros une valeur sûre mais jamais sûr mais c'est un ETF qui est apprécié de beaucoup d'investisseurs et moi y compris donc rappelle-toi que le snp500 ce sont les 500 plus grosses entreprises des États-Unis qui figurent et avant de te parler de ma stratégie je t'invite à lâcher un lac à t'abonner à ma chaîne pour être au courant des prochaines vidéos lâche-moi en commentaire qu'est-ce que tu en penses dans quoi tu investi si tu investi si tu

as peur si tu as pas peur donne-moi ton sentiment et maintenant parlons de ma stratégie en quelques mots c'est d'investir toutes les semaines sur des ETF accumulatifs mais je t'en parle plus précisément juste ici va la voir elle est hyper importante si tu veux te créer un portefeuille en bourse et à bientôt pour une nouvelle vidéo allez ciao