5 Fundos Imobiliários para INVESTIR HOJE e NUNCA mais VENDER!

cinco fundos imobiliários para você investir agora e nunca mais vender É isso mesmo O que você leu aí na TAMBIL é isso que eu vou te passar nesse vídeo Cinco fundos imobiliários que eu mesmo tenho eu não penso em vender Até porque quando eu invisto num fundo imobiliário eu já não quero vender ele no curto prazo Eu invisto num num fundo imobiliário pensando na sua renda né pensando em me aposentar gerar independência financeira Então eu não fico trado eu não fico comprando e vendendo fundo imobiliário não Acho que é o caminho certo Quando eu compro um bom fundo imobiliário eu só vou vender ele caso a gestão faça uma cagada caso mude a questão da administração enfim Mas esses fundos imobiliários são muito bem administrados e eu acredito que vou levar aí até a minha independência financeira até a minha aposentadoria No caso eu já posso até falar que eu já tenho a minha independência financeira mas hoje eu tenho minhas empresas que pagam meu custo ainda consigo reinvestir tá eu tenho também a geração de dividendos através de ações fundos imobiliários que se eu quisesse parar agora eu poderia parar mas eu quero aumentar o meu luxo eu quero poder viajar mais tranquilo eu quero deixar um patrimônio maior paraos meus herdeiros Então eu continuo trabalhando e aumentando o meu eh patrimônio no caso e eu gosto muito de fundos imobiliários Eu invisto cerca de 30% do meu patrimônio hoje em fundos imobiliários porque eu gosto da renda que eles me proporcionam Eu consigo dormir tranquilo sabendo que hoje né eu tenho fundos imobiliários trabalhando para mim e gerando uma renda passiva sem eu ter que trabalhar tá certo mas eu quero também te pedir um favor aqui antes da gente falar o primeiro fundo imobiliário que eu trouxe para comprar e nunca mais vender tá que é o pedido para você apertar o botãozinho de curtir tá aqui embaixo é gratuito cada dia mais a gente tá tendo muita dificuldade aqui no YouTube muitos influenciadores de educação financeira parando seus canais porque não tá muito fácil conseguir boas visualizações O YouTube tem dificultado é uma empresa de capital aberto a gente sabe disso que vive de anúncios né e não tá muito fácil para nós também Então aperta por favor o botãozinho de curtir que tá aqui embaixo Já te agradeço demais e vou compartilhar com você um conteúdo que tenho certeza que você vai gostar bastante tá bom na quinta posição vamos trazer aqui o KNSC11 ele que é administrado pelo grupo Kineia que também é um um braço do Banco Itaú tá então tem ótimos analistas uma gestão muito eficiente né historicamente trazendo ótimos resultados E no caso KNSC11 ele é um fundo imobiliário de papel ele investe em Cris que são certificados de recebíveis imobiliários tá de uma forma bem prática aqui Imagina que eu posso comprar uma cota do KNCC1 Se você quiser comprar 10 20 30 o João quer comprar 100 a Maria quer comprar 1000 tá quem tiver mais cota claro que vai receber o seu a sua participação em aluguéis maior Quem tem menos cotas vai receber uma menor aí participação nos aluguéis nos dividendos tá o gestor vai pegar todo o dinheiro dos cotistas no caso eu você Maria João no caso e vai emprestar pro mercado via Cris São certificados de recebíveis imobiliários Empresas do segmento imobiliário elas podem vir ao mercado e solicitar empréstimos Ela não quer solicitar com o banco ela quer solicitar no caso aqui com os fundos imobiliários tá certo então ela vai pegar o nosso dinheiro vai construir os seus prédios né enfim suas suas residências e em contrapartida depois vai vender isso aí pro mercado Mas enfim elas têm que pagar para nós um juro porque eu tô emprestando meu dinheiro eu quero receber claro juros por isso tá então tome cuidado nesse momento também para não ser muito ganancioso porque muitas pessoas foram investir em fundos imobiliários de papel que estavam pagando super dividendos mais de 20% ao ano E é claro que uma empresa do segmento imobiliário que né se coloca à disposição de pagar muitos juros muito acima do mercado muito acima e no caso da CELIC por exemplo que é o juros Brasil hoje é porque essa empresa tem algum risco não é qualquer pessoa que tá querendo emprestar para ela ela aceita pagar mais juros e aí é porque ela não tá com né uma estrutura muito boa tá ninguém é bobo nesse mercado né então inviste em fundos imobiliários realmente que tem uma condição bacana tem uma boa gestão que não vão colocar o seu patrimônio em risco tá e o KNSC11 acredito ser um deles Bom o KNSC11 como eu falei é um fundo imobiliário de papel Ele tem hoje R 1. 76 bilhão deais em patrimônio Tá somado toda a nossa carteira de empréstimos 197. 000 cotistas hoje mais de 197.

000 cotistas hoje investem no KNSC11 E hoje uma cota do KNC11 tá custando R$ 8,62 no momento que eu gravo tá agora não quer dizer que por custar R$ 8 ele tá barato ou tá caro É apenas o preço da cota tá você tem outros fundos imobiliários negociando a R$ 100 a R$ 150 e também não quer dizer que eles estão caros A gente tem que olhar o quê para saber se ele tá caro ou barato O PvP R$ 8 me mostra que ele é um fundo mais acessível do que um de R$ 100 O João sobrou R$ 50 hoje para ele do salário Pô ele não tem dinheiro para comprar uma cota de R$ 100 de um outro fundo imobiliário Ele pode comprar algumas cotinhas do KNC11 o que aumenta a liquidez a questão de pessoas comprando e vendendo aqui o KNSC1 tá e eu acredito eu que no futuro a maior parte dos fundos imobiliários que custam R$ 100 vão acabar e se desdobrando e custando aqui e R$ 10 tá então se você tem uma cota de 100 você receberia 10 de R$ 10 tá não ia mudar nada para você também Bom nos últimos 12 meses o KNSC11 pagou 12. 49% mais de 1% ao mês isento de imposto de renda em dividendos tá o que é muito melhor por exemplo do que aquela pessoa que comprou um apartamento colocou para alugar no ano seguinte vai ter inclusive que declarar esse imóvel esses aluguéis para o governo e vai pagar imposto tá já no fundo imobiliário de no caso aqui não vai pagar O PVP tá em 0,99 o preço sobre valor patrimonial que é o indicador de valuation muito interessante E aqui sim a gente vai entender se ele tá caro ou tá barato tá então 0,99 abaixo de um significa que ele tá mais barato do que ele vale Eu já vou te explicar na prática como funciona isso E nos últimos 12 meses o KNSC11 ele ainda teve uma valorização das suas cotas de 4,5% tá você tem duas formas de ganhar aqui no fundo imobiliário no caso do KNCC11 os 12. 49 49% é os dividendos que você recebe tá bom dividido aí pelo ano claro E 4.

51% é o acumulado de valorização das cotas que você teve nos últimos 12 meses Ah André aqui pode ser negativo pode também ser negativo Ele é um ativo de renda variável E eu adoro quando um fundo imobiliário como Cainc tá caindo porque eu faço muitas compras Por exemplo vamos dar uma olhada aqui no gráfico Observem que no final de 2024 o fundo ele caiu tá e aí meus amigos o que que eu fiz eu fui lá e comprei mais porque eu consigo aumentar a minha renda pagando mais barato tá certo bom seguindo aqui vamos dar uma olhada no que eu falei para vocês do valor patrimonial hoje né imagine você que nós temos aqui um patrimônio de 1. 7 bilhão deais distribuído aqui em 202 milhões de cotas tá certo e cada cota deveria estar custando R$ 8,68 Ah André mas como é que você sabe disso é fácil é só pegar todo o patrimônio dividir pelo número de cotas nós teríamos aqui R$ 8,68 que é o que vale tá agora o fundo imobiliário de papel é muito mais fácil a gente saber o valor patrimonial do que um fundo de tijolo que investe em imóveis tá mas por que André porque no caso um imóvel ele muda de valor todos os dias O que eu emprestei pro mercado imobiliário é aquilo e pronto eu te emprestei 100 você tem que me devolver 110 Esse é o meu valor patrimonial Já fundos imobiliários de shopping galpões eles podem mudar de valor todos os dias tá então a gente tem uma estimativa de valor patrimonial Bom mas vamos continuar aqui né o PVP nada mais é do que o valor da cota de R$ 8,57 dividido pelo valor patrimonial por cota de R$ 8,68 Chegamos aqui a 0,99 Por isso que eu falo que abaixo de um significa que ele está mais barato do que ele vale tá então o valor da cota hoje tá mais barato do que o valor patrimonial Estamos pagando mais barato do que vale o patrimônio Simplesmente é isso Olhando aqui os dividendos históricos do KNSC11 atualmente ele pagou 12. 49% lembrando isento de imposto de renda e nos últimos 5 anos uma média de 14.

11% Tá no caso do fundo imobiliário de papel ele não tem imóveis físicos é só a carteira de Cris a carteira de empréstimos Mas uma pergunta muito importante que eu tenho recebido aqui nos últimos dias é o seguinte: André eu tenho que declarar os meus fundos imobiliários para o imposto de renda para a Receita Federal sim tem que declarar tá mas não é só fundo imobiliário Você tem que declarar os seus fundos de investimento suas ações os seus fundos imobiliários tá você tem que declarar todo o seu patrimônio que tá aí nos bancos e corretoras E não adianta querer ser espertinho porque as corretoras e os bancos já informaram a receita que você Joãozinho tem esse patrimônio Então quando você declarar é mais para validar Não realmente eu tenho isso Se você não declarar vai ficar uma ponta solta A Receita Federal pode te pegar E se você fizer a declaração de imposto de renda errada meus amigos você pode perder o teu CPF Você pode ter grandes problemas inclusive em pagamento de multas tá então muito cuidado Infelizmente muitas pessoas não sabem fazer ou entregam para contadores que também não sabem fazer e ao preencher errado pode ter problema tá então não tá não você não tá livre de ter problemas ao mandar para um contador tem que ficar esperto Porém uma dica que eu trago aqui para você eu usei no ano passado vou usar esse ano é muito legal tem um aplicativo que chama Grana e ele é muito interessante tá por quê eu ano passado fiz toda a minha declaração de imposto de renda em menos de 5 minutos porque ele vai lá no site da B3 que é a bolsa de valores ele puxa todos os dados muito rápido Ele puxa todos os teus investimentos já dos bancos e corretores que você tem acesso via o teu CPF E aí ele te mostra opa você recebeu isso de dividendo você tem isso que você investiu tá certo você vai ter que pagar tanto de imposto de renda ou talvez você nem tenha que pagar imposto de renda Por isso que é importante fazer a coisa certa Muitas vezes o contador te apresenta aí uma fatura que você tem que pagar mas às vezes você nem tinha que pagar Então o aplicativo do Gran ele te garante isso tá é uma tecnologia bem avançada e muitas vezes você vai acabar pagando menos do que você achava que tinha que pagar ou até mesmo eles conseguem zerar aí o seu pagamento tá é rápido e fácil Bacana também que eles conseguem puxar os dados desde 2020 Se você acha que você cometeu algum erro nos últimos anos desde 2020 eles conseguem trazer para você o valor correto E é muito fácil tá você vai chegar lá vai baixar o seu aplicativo tá bom e aí depois você vai sincronizar a tua carteira pode ficar tranquilo porque é confidencial eles são parceiros oficiais da B3 e aí depois em menos de 5 minutos aí você já tem todos os dados Bom bacana também que eu consegui um desconto para vocês no plano mais grana tá certo que é o plano mais completo deles 25% de desconto ao utilizar o cupom tá bom para os seguidores aqui do meu canal Eu vou deixar o QRCode para você aqui na tela e também o link aqui embaixo Utilize esse link com o cupom mestre para você ter aí um super desconto tá bom e na quarta posição temos aqui o TRXF11 um fundo imobiliário de muita excelência uma ótima gestão Eu conheço o gestor já entrevistei ele lá no Irmãos Dias Podcast que aliás é um canal muito bacana que eu faço entrevista com gestores pessoas do mercado financeiro Falamos de geopolítica e política tá se você não conhece depois se inscreve lá Quase 1 milhão de inscritos já irmãos Dias podcast no YouTube Bom o Testes F11 ele investe em fundos imobiliários de tijolo No caso são grandes lojas que eles alugam para supermercados ou para empresas do segmento varegista no caso grandes lojas tá são e imóveis que estão sempre bem localizados que tem grande valor patrimonial também e são imóveis difícil de encontrar por isso que são muito valiosos Já o TXF11 hoje como eu falei é um fundo imobiliário de tijolo que investe hoje mais de R$ 2 bilhões deais aí no mercado né de fundos imobiliários tá em grandes imóveis como eu falei são mais de R2. 000 cotistas hoje no fundo e a sua cota hoje tá girando em torno de R$ 101 no momento que eu gravo Pagou R. 57% em dividendos nos últimos 12 meses mais de 1% ao mês isento de imposto de render E o seu preço sobre valor patrimonial está em 0,99 Então tá praticamente aqui no valor justo tá e ainda teve suas cotas com valorização também nos últimos 12 meses 3,5% aproximado Agora quem investiu R$ 1.

000 aqui nos últimos 5 anos quase dobrou o patrimônio está aí com R$ 174 de patrimônio tá o valor patrimonial hoje do Testes F11 tá em R$ 102,34 sendo que hoje você pode comprar a cota no mercado no momento que eu gravo a R$ 101,74 tá um pouquinho mais barato o que torna aqui o PvP abaixo de 10,99 Bom seguindo aqui vamos dar uma olhada nos dividendos históricos do TRXF11 Atualmente ele pagou 12. 57% e nos últimos 5 anos uma média de 11. 69% Tá olhando aqui os imóveis como eu falei são vários imóveis espalhados pelo Brasil principalmente localizados em São Paulo tá e são imóveis de muita qualidade Bom e antes de falar aqui o fundo imobiliário que tá na terceira posição já aproveita também se inscreve aqui no canal Mestre da Riqueza que você será notificado de todos os vídeos que eu trouxer aqui para você tá é muito importante que você esteja inscrito aqui no canal Eu sempre busco muito trazer conhecimento didático Eu tento deixar as coisas fáceis para você para que você faça os seus estudos Então já se inscreve aí Ah não esquece de ativar o sininho com todas as notificações Vamos falar agora então do HGLG11 Ele que investe em galpões logísticos de extrema qualidade muito bem localizados e é um dos fundos imobiliários mais procurados tá um dos mais antigos e mais procurados aqui pelos investidores Ele é um fundo imobiliário de tijolo que investe no segmento logístico industrial e de galpões São hoje mais de R95.

000 cotistas para um patrimônio de R$ 5. 4 bilhões deais Se nós olharmos aqui a vacância do fundo hoje apenas 6% de todos os galpões do fundo estão aí desocupados para alugar Então é uma gestão muito eficiente tá o HGLG11 que negocia a um valor de cotação de R$ 154 os seus dividendos nos últimos 12 meses foram de 8. 61% isento de imposto de renda O seu preço sobre valor patrimonial está em 0,94 tá mostrando que ele tá mais barato do que realmente está sendo negociado E ainda teve uma desvalorização aqui pequena né ficou no 0 a z0 nos últimos 12 meses tá mas quem investiu R$ 1.

000 no HGLG11 nos últimos 5 anos teve aí 34% de lucro R$ 1340 teria hoje Tá olhando aqui os dividendos históricos atualmente o fundo pagou 8. 61% e uma média nos últimos 5 anos de 9. 92% São vários galpões mas principalmente em São Paulo fica a maior parte aqui dos galpões do HGLG11 São 16 só em São Paulo Minas Gerais tem quatro Rio de Janeiro três Pernambuco 2 e Santa Catarina 1 tá e na segunda posição vamos falar aqui do XPML11 que é um fundo imobiliário de shopping center Os shopping centers que hoje no Brasil não são apenas um lugar que você vai procurar lojas comprar enfim não tem só lojas e quiosques ali Você tem estacionamento que rende muito dinheiro para os shoppings você tem boliche você tem academia você tem teatro você tem ótimos restaurantes Então é um lugar que as pessoas gostam de ir confraternizar e com maior segurança inclusive Então os shopping centers no Brasil são extremamente valiosos tá e o XP ML1 hoje ocupa a nossa segunda posição aqui ele que é administrado e gerenciado pelo grupo XP Hoje o fundo está com uma vacância de 4.

2% ou seja de 100% de todas as lojas de todos os shoppings apenas 4% estão disponíveis para alugar O fundo que é um fundo de tijolo poris investe em shopping centers tá no segmento de shoppings e varejo tem mais de 582. 000 no cotistas hoje no fundo para um patrimônio de mais de R$ 6. 6 bilhões deais e você consegue encontrar e negociar ele hoje a R$ 103 uma cota Pagou 10.

66% em dividendos nos últimos 12 meses e está com PvP muito abaixo do que vale tá 0,8 Nos últimos anos era muito difícil achar esse fundo abaixo de um e teve uma desvalorização de cerca de 1% aqui nos últimos 12 meses Olhando aqui os dividendos históricos atualmente pagou 10. 66% 66% e nos últimos 5 anos 8. 96% Bom a listagem de móveis a maior parte dos shoppings realmente fica em São Paulo mas também temos shoppings espalhados aqui pelo Brasil E na primeira posição nós trouxemos aqui o HGCR11 que é mais um fundo imobiliário de papel também muito excelente tá bom vacância zerada porque ele não investe em imóveis físicos tá é a mesma questão que nós trouxemos do KNSC11 investe em Cris empresta o dinheiro para o mercado e recebe em contrapartida aí via indexadores como CDI como IPCA+ né títulos de renda fixa São mais de 100.

000 cotistas no fundo hoje para um patrimônio de R$ 1. 4 bilhão deais Hoje com R$ 95 você já consegue comprar uma cota do HGCR11 que pagou nos últimos 12 meses 12. 35% em dividendos O seu PVP tá abaixo de 1 0,99 praticamente no valor justo e as suas cotas tiveram uma valorização aproximada de 1% nos últimos 12 meses E olhando aqui os dividendos históricos atualmente o fundo pagou 12.