APROVEITE A ALTA DA BOLSA E SE TORNE SÓCIO DE VERDADE - Cortes da Bastter.com

só tem um jeito de você resistir se você for sócio e adquirir o conceito de sócio em etf você não tem a menor chance baster. com mais de 20 anos de educação financeira e investimentos o dinheiro é seu e a responsabilidade é sua se está certo e confiante no que vai investir não precisa da confirmação dos outros e não tem por ficar com raiva de quem fala mal do investimento Eu por exemplo eh se eu tenho dinheiro na poupança tem poucas coisas que falam tão mal mas eu tenho certeza nesse momento da utilidade da poupança para mim como reserva de emergência então não faz a menor diferença o que falarem nem eu fico com raiva eu acho que investir em ações é uma coisa positiva para quem entende sabe o que tá fazendo aí o sujeito fala bolsa é Cassino não sei o quê não me incomoda em nada então ess essa raiva essa raivinha vem e essa necessidade de anuência vem de você não tá confiante no que você tá fazendo e se você não tá confiante não é para entrar em modo defesa é para estudar mais e só investir no que você entende que acha que vai ter Bom retorno para você aí você vai ver que os outros falarem mal não te incomoda mais porque as pessoas falam Ah mas o b por que ele não indica etf se porque na teoria faria sentido eu não tenho que acompanhar muito não tenho que ficar estudando emalhe empresas Mea docado diversifica bastante e na teoria faria sentido mas eu vou dier porque não faz sentido para mim agora você investe no que quiser e não precisa ficar comiva também se quiser ficar com raiva pode ficar primeiro explicando o que que é um etf Exchange trade fund ou seja fundo negociado em bolsa etf é um fundo você compra cotas A diferença é que é um fundo negociado em bolsa os Fundos seja de ações renda fixa do que for multi Sei lá o você vai lá e compra no banco no asset tá você não compra na BSA é uma seixa de ativo financeiro usualmente replicando um índice mas não necessariamente etf não tem que necessariamente ser replicar o índice Apesar que os mais famosos replicam o índic que pode ser de renda variável fixa administrado por uma gestora administrado por uma gestora que acaba sendo o objetivo final desse tipo de investimento os dividendos reaplicados automaticamente tá entre parênteses porque não é obrigatório é muito comum mas não é obrigatório alguns etf tem se tornar lado mais comum distribuem dividendos que é uma forma de atrair mais investidores porque obviamente todo mundo acha que dividendo é brinde então distribuindo dividendo você atrai mais investidor é é um fundo para você investir tem que comprar cota de fundo você não é sócio de nada eu compro 200 ações da granden eu tenho 0,000 da granden aqui você não tem nada você não é sócio de nada não é ativo real é um fundo você tem cotas de fundo e a única coisa que difere dos Fundos é que nos índic A gestão é passiva Apesar que tem etf de gestão ativa como os Fundos e são negociado em bolsa de resto é um fundo tem taxa de administração e também paga corretagem emolumentos os de ações né os de renda fixa não o Imposto de Renda é de 15% mas não tem a isenção de 20. 000 se você tem um etf vendeu 10.

000 vendeu com lucro tem que pagar imposto não tem isenção de 20. 000 que tem quando você compra ações diretamente Então o fundo é ruim pelas taxas com cota que é antecipação do pox renda parece que não faz diferença mas faz muito todo o dinheiro que tiram do seu investimento parece pouco porque você tem R 100 e tiram um mas você tá perdendo os juros compostos sobre aquele um a antecipação de Imposto de Renda faz perder muito dinheiro porque você perde todo juros compostos sobre aquele dinheiro que você pagou antecipado isso não é tão comum no é TF mas o gestor de fundo é é obrigado a comprar no topo e vender no fundo o etf é diferente o etf de ações tô falando aqui do Fundo de renda variável Mas mesmo em renda fixa acaba acontecendo isso porque tem tem topo e fundo de histerismo com renda fixa mas por que que acontece se você tem um fundo de ações começa a entrar cotista quando a bolsa tá em alta aí ele tem que comprar quando a bolsa desaba todo mundo quer sair ele tem que vender mesmo que ele seja um bom gestor ele vai ser obrigado a fazer isso mas o objetivo de fundo é taxa de administração e de performance se tiver e o fundo é transferência de dinheiro dos cotista pros administradores nós temos até gráfico que mostra isso isso aqui é o que eu já mostrei algumas vezes se você tivesse investido 1000 com waren buffet de 19 65 você hoje teria 4. 3 milhões se a berch é a empresa do do waren buffet que tem ações na bolsa fosse um fundo de R cobrando taxa de admiração e performance os 4.

3 milhões teria ficado 300. 000 para investidor impressionante 4 milhões paraos gestores claro que aqui nós estamos falando de 35 mais de 60 anos e com administração e performance Nem sempre é uma coisa tão absurda mas isso aqui mostra Qual é o objetivo de fundos As pequenas diferenças entre etf e fundo para investir você tem que comprar cota Em ambos Então isso é igual Em ambos a única diferença é que no fundo você compra cota em banco asset se lá o que for e no etf você compra cota na própria bolsa o todosos dois são tributados na fonte quando é vendido com lucro mas no etf você é responsável pelo rec recolhimento imposto de renda no fundo já vai direto o fundo é pelo valor investido você chega no final do ano eles vão te mandar isso o banco você tem 120. 000 no dia 31/12 e tal é aquilo que você lança etf é igual ação Você lança pelo custo de aquisição as cotas de etf São negociadas em bolsa como eu falei eh nos que replicam o índice você tem gestão passiva depois da compra ele apenas replica o índice obviamente ele tem que ir ajustando conforme o índice e Mas tem etf com gestão ativa os Fundos usualmente Tem gestão ativa tirando essas pequenas diferença o etf é um fundo normalmente normalmente tem mais uma diferença as taxas dos etf são menores que dos fundos eu só queria mostrar da grandeza das taxas né então aqui é o percentual do seu investimento que você vai perder com taxas anuais o 2% dos Fundos ou um agora muitos passaram para um é um verdadeiro absurdo com 25 anos 40% do teu dinheiro já tá na mão dos gestores né E aqui no Brasil isso aqui é americano Aqui no Brasil é interessante porque às vezes é um percentual Menor Mas eles terminam com mais dinheiro ainda porque permitem taxas maior inflação e tal muitos etfs giram em torno disso aqui né o 0.

5% não é mas é dinheiro né a taxa diferente do fundo não é o principal problema dos etfs normalmente desde que você não pegue os que TM taxa muito alta é um problema somado aos outros porque se fosse um excelente investimento essa taxa aqui que seria razoável como tem outros problemas muito graves essa taxa passa a ser grave também tirando de lado o etf de renda fixa que não faz nenhum deles faz sentido para mim mas o etf de renda fixa é uma verdadeira loucura porque você vai comprar um etf para comprar título tesouro direto Qual é o sentido você vai lá e compra não tem dificuldade nenhuma nos Estados Unidos para quem investe lá você tem os Bondes que também não tem nenhuma dificuldade de comprar muito importante vocês adquirirem o conceito que ninguém tem que bater nada porque essa é uma das formas que te levam para girar bater índice ou seja lá o que for é apenas uma forma de te induzir a girar ou pagar taxas necessárias intermediário você não tem que bater nada o que vai te enriquecer é trabalhar poupar em valor e deixar quieto como é que você bate tudo bate qualquer índice bate inflação bate qualquer coisa poupando todo mês incluindo mais dinheiro no seu patrimônio isso bate qualquer coisa e o etf de índice ele também não bate o índice Porque mesmo que a taxa não seja alta tem taxa e que eu vou mostrar mais tarde você vai vender no fundo em Pan então mesmo etf de índice não bate índice nenhum então nem para isso ele serve o argumento da diversificação porque o bai sempre fala em diversificação etf é uma baita diversificação olha só tem 400 empresas sei lá os índices Na verdade são pouco diversificados usando um exemplo de agora se é NVIDIA faz parte do índice quando houver uma revisão do índice o percentual dela no índice vai aumentar o etf vai ter mais dela então o etf vai comprando mais do que sobe mais e como já mostramos aqui diversificar a carteira é extremamente simples não tem dificuldade nenhuma o etf de índice como eu falei é uma falsa sensação diversificação a maior empresa do sp500 representa 7. 2% e as três maiores empresas T quase 20% se você botar R 10. 000 no etf do sp500 vão estar alocado apenas em Três empresas 20% do dinheiro tem 400 empresas mas a maioria não é nada maioria não representa absolutamente nada e o que é pior o etf é obrigado a comprar lixo porque a gente mostra aqui que não é fácil você escolher as melhores empresas mas é muito fácil não comprar lixo isso é extremamente fácil ah ipor recente não dá lucro só dá prejuízo não sei é muito fácil você tirar os lixos da sua carteira não tirar depois que comprou deixa quieto mas não ficar comprando lixo é só você ir atrás de lucro de lucro consistente você não vai ter as melhores empresas da bolsa pode até ter uma ou outra provavelmente vai ter uma ou outra não vai ter a melhor carteira da bolsa mas tirar não ter lixo é bem fácil mas o etf é obrigado a comprar lixo porque os critérios nos índices de liquidez obriga o gestor é comprar empresa ruim que não dou lucro empresa que você nem olharia se replica índice aqui é l t comprar tudo 25% dos etf nos Estados Unidos desapareceram o percentual que uma empresa tem nos principais índices está mais ligado ao seu tamanho do que ao seu histórico financeiro porém um bom retorno está mais ligado ao histório financeiro do que ao tamanho tem um monte de empresa com retorno Espetacular que você vai ter um pedacinho e umas empresas grandes com retorno ruim que você vai ter um percentual imenso e você não tem menor controle sobre isso empresas muito boas podem representar quase nada do índice empresas não tão boas representam percentuais bem grandes Tem empresas não lucrativas nos índice acontece Olha só pois para entrar no principal índice a empresa precisa ter um bom histórico de lucro porém não precisa manter para ficar então empresas que eram boas sei lá quantos tanto tempo e que vão ficando ruins podem ter uma participação grande no etf a empresa pode ter vários resultados ruins até mesmo prejuízo e ficar no índice e não é difícil encontrar empresa boa ainda mais nos Estados Unidos nos Estados Unidos a dificuldade quando você abre a área de stocks aqui dos do do site é parar de escolher empresa porque é empresa boa atrás de empresa boa é extremamente fácil ninguém precisa ter 400 empresas 1000 empresas ninguém precisa ter nada disso ah stock pique não vence o índice não sei o que isso faz a menor diferença F você não precisa vencer nada você precisa Essa é a grande dificuldade que é aquela frase do Charles mung a gente tem uma vantagem teve uma vantagem imensa Apenas tentando não fazer Idiot enquanto a maioria tenta ser esperto demais então basta você escolher empresa boa a maioria porque uma outra vai ficar ruim e e aportando você vai vencer índice vencer eu tô tentando explicar para vocês não é que você pode não vencer percentualmente a tua carteira mas o fato de você ir aportando mais vai vencer qualquer coisa então o que você precisa no seu patrimônio é que ele não seja um bando de lixo que vai destruir seu patrimônio você só precisa que ele tenha valor seja renda fixa ações fio o que for imóvel que tem um valor razoável que não perca muito poder de compra no longo prazo e você vai se garantir aportando mais é só isso é extremamente simples a ilusão de que você vai conseguir investimentos que vencem sei lá o quê te leva a girar girar girar e diminuir seu patrimônio aqui é um exemplo muito interessante é o etf vegano do clima as principais empresas dele Apple Microsoft Facebook atit Visa você não tem a mínima ideia do que você tá comprando o que os etfs fazem é colocar um nome mod e ficam lá com as mesmas empresas E aí você vai trocando de nome modinha para nome modinha você não tem a mínima ideia é tanta coisa que você não tem a mínima ideia e assim porque falo Ah o baixo você fala para não ficar muito tendo trabalho com mercado no se o que então etf é muito mais difícil você ficar acompanhando entendendo tudo que tem no etf e analisar aquilo tudo do que você escolher 30 40 empresas boas nos est ou 20 aqui no Brasil o etf tem parâmetro fixo seja índice né que eu já falei o do índice tem parâmetro fixo queer seguir o índice Então vai ter que ter as empresas lá meso do índice e empresas boas que são pequenas não vai ter um percentual pequeno mas mesmo os outros eles T critério fixo o principal critério é lucro então bo passa por um momento temporário ruim ou tem ou não recorrente sai do etf isso nos gestões ativa a gente mostrou diversos exemplos vale por exemplo Brumadinho sei lá o que foi lá embaixo prejuízo R 9 sai do etf agora foi para 100 é o grande problema do etf você vai perder empresas que te deixariam rico aí você tem o principal critério empresa sem dívida aí uma boa empresa compra uma concorrente faz dívida sai do etf uma totos da vida comprou lá bemc faz não sei se ela fez dívida tô usando exemplo para comprar bemc ela fez uma baita dívida sai do etf depois puf explodiu principal critério é não pagar dividendos aí a empresa é muito boa mas não tem mais para onde crescer começa a pagar dividendo sai do etf já viram a desgraça [Música] o etf fica girando principal critério é pagar dividendos aí a empresa decide comprar uma concorrente deixa de pagar dividendo por um tempo sai do etf então o etf fica ali girando se esses critérios funcionassem computadores já tinham dominado a escolha de empresa e já tinha virado renda fixa os critérios do etf não consideram ser boa empresa mas os parâmetros determinados pela etf por causa disso que eu falei nesses outros slides você vai perder o maior ganho da bolsa maior ganho da bolsa é você ter uma NVIDIA uma Amazon uma Veg uma Drga Raia e guardar por 20 Anos 30 anos é a única chance do investimento em ações realmente contribuir pro seu enriquecimento nada pode contribuir pro seu enriquecimento considerando investimentos do que isso e o etf vai mandar essa embora porque ele ela em algum momento não vai preencher algum critério e você vai perder ela nada pode distribuir distruir seu mais seu patrimônio que abandonar ERS pelo caminho team baggers é um conceito do Peter lin de empresas que multiplicam por 10 ou 100 ou 1000 ou que seja se essa empresa crescer demais ou não atingir mais os critérios ela pode sair o etf por exemplo etf de small Caps que o pessoal adora é uma desgraça Total acho que dão certo vão saindo no etf você fica só com as ruins que a ideia pior do que essa etf de small Cap porque aí cresceu né mais small Cap tem que sair já é sard se você ficar comprando small Cap você deve comprar empresa boa mas pelo menos se você compra small Cap e ele crescer você vai ficar com ela no etf não ela vai sair do etf waren Buffet a a riqueza dele vem de 10% do portfólio dele o etf tinha se se berkshire fosse um etf tinha tirado essas 10% todas elas já tinham de algum jeito saído do etf eh então a gente investe em ações como eu falei uma parte do nosso patrimônio podendo ter um retorno maior mant em lucro e tal mas temos a chance de segurar por 20 Anos 30 anos uma NV uma Amazon uma Apple uma Veg uma Drga Raia um tal que vai contribuir bastante pro seu enriquecimento se é um etf você vai perder essas Então você vai perder o que você pode mais ganhar e aqui é uma desgraça como eu já falei quando você mesmo fora do TF com aquela burrice de alocação inteligente de vender o que tá pra frente e você sai de uma empresa dessas porque já subiu demais você não percebe o prejuízo porque assim você construiu um patrimônio de 2 milhões se tivesse ficado nela seria 2,5 milhões mas você tem lá os 2 milhões mas você não sabe que teria 2,5 se tivesse ficado nela Então é um prejuízo que você nem fica sabendo mas é um prejuízo enorme e e a coisa mais grave o etf você não é sócio esse conceito é difícil de entender mas é sua única chance de sobreviver com ações Enquanto você tiver falando em papel cota não sei o quê você não tem menor chance você só vai ter chance no dia que você entender eu tenho um pedacinho da Veg eu tenho um pedacinho do Itaú eu sou sócio a cotação não é nada o que se a empresa for boa a cotação vai acompanhar os lucros então eu nem olho mais cotação porque aquilo não é nada nem representa nada eh quando você não adquire o conceito de sócio e no etf é impossível porque você tem cotas tem o papel e você não é sócio você literalmente não é sócio a chance de não vender no fundo em Pânico é quase nula porque o buy Hold é extremamente simples o buy o hold é dificílimo e a gente tá muito tempo com bolsa que não desaba de verdade mas em algum momento provavelmente vai acontecer e vocês vão ver que quando desaba o volume aumenta uma enormidade por quê Porque tá todo mundo vendendo Ah mas ninguém tá comprando sim mas a sardinhada tá todo mundo vendendo sócio não tem que bater nada não tem que vencer nada só se manter o máximo de tempo possível em boas empresas E aí vem o troço investidor em etf ele é um investidor ruim quer ficar com raiva fica ele não adquire o conceito de sócio ele não escolhe as empresas e ele terceiriza ISS é a caracters dodor ru seus investimentos é ferro sempre vão cobrar caro para investir pior do que você e para tirar o teu dinheiro se você não adquirir o conceito de Sócio é melhor você não ter ações na alta é molengo tengo durante período de alta não é tão grave investir etf apesar das grandes perdas em tax o grande problema é quando o mercado cair 60% ficar 6 anos em queda só com notícia ruim o sócio que tem um conito de sócio pode até não resistir Mas os que não são sócio que tem etf Seja lá o que for não tem qualquer chance não tem como resistir Ah mas eu tenho 5 milhões e só tenho R 200 em etf tá aí você vai resistir mas sabe é exemplo maluco de recessão que só estimula burrice eu reitero isso que vocês não tem ideia do quanto isso é importante e vocês têm que aproveitar toda essa época que a bolsa não tá desabando para adquirir o conceito de sócio com etf vocês não vão adquirir esse conceito qualquer um pode enriquecer investir em etf ou o que for porque o que determina Prim primordialmente se não investir somente em lixo é aporte e tempo então obviamente eh se você bota todo o teu dinheiro etf etf é lixo não mas se você tem um percentual em etf não quer dizer que você não vai poder enriquecer porque o que determina mesmo é aporte tempo mas dito isso etf é colocar as Chan contra você e é uma certa forma de preguiça que acaba levando a ser maior investidor o ruim sempre ganha do bom né como o pessoal fala vou pegar 5% aqui e fazer TR Vai terminar perdendo tudo quando você abre a porta o ruim ganha do bom aceita trabalhar mal eh por alguma razão você vai trabalhar mal o tempo todo a coisa ruim sempre domina você não pode abrir a porta você com o etf tá colocando as chances contra você por tudo isso que eu mostrei achar que alguém vai cuidar do seu dinheiro melhor do que você por uma pequena taxa é uma ilusão que te mantém sendo mau investidor não é etf Seja lá o que for ninguém vai cuidar do seu dinheiro melhor do que você só investe no que você entende eu só entendo de caderneta então só investe na caderneta quer investir outra coisa estuda o fi ah fi é cota também nos Estados Unidos tem os rates que são empresas mas o f eu não tenho o etf é uma preguiça e uma coisa que me prejudica porque eu posso ir lá e comprar ação eu não preciso de etf eu posso ir lá e comprar direto então é só preguiça e pagar dinheiro para alguém não é só a taxa como eu mostrei o fio eu não tem alternativa eu não posso comprar um shopping eu não posso comprar um hotel eu não tô falando que você tem que investir em Fi mas Fi não tem alternativa se Fi fosse de coisa pequena que compra por R 10 Não tinha sentido mais importante não é sócio é o mais importante dessa Live é a principal razão para não investir em etf você não é sócio as perdas no etf são iguais as de fundo na maior parte das vezes não são prejuízo uma perda de patrimônio então o investidor não percebe para mim é pior tipo de perda que tem porque você nem aprende com a perda poupar É difícil fazer os juros compostos agirem sobre o dinheiro é mais difícil não interromper o processo de juros compostos quando os mercados estão desabando é excruciante como eu já falei aqui diversas vezes você tem 100$ 100.

000 em aç aí vai lá todo pimposo e pega e aporta 3. 000 103. 000 dia seguinte você tem 95 aí fechou o mês hora de aportar de novo tá com 90 você vai lá aporta 393 Opa agora vai dia seguinte tá com 82 é excruciante e quanto mais dinheiro mais excruciante porque você tem 2 milhões dia seguin tá com 800 caiu 200.