já imaginou ter um diagnóstico preciso da sua carteira de investimentos e ainda receber uma nota de um a c que revela o potencial do seu futuro financeiro Essa é a funcionalidade do diagnóstico de carteira do ion Itaú uma visão Clara de onde você está e para onde pode ir eu sou luí Bresser analista de portfólio de investimentos então fica nesse vídeo que eu te conto mais detalhes sobre essa funcionalidade não é novidade quein Itaú possui menu de assessoria digital mas talvez você ainda não conheça a fundo Como funciona o diagnóstico da carteira a ferramenta fica
no menu de assessoria do i e a partir de uma avaliação profunda dos seus investimentos o aplicativo avalia o quanto sua carteira está aderente aos seus objetivos e ao seu perfil investidor se for necessário ele ainda direciona para uma realocação de produtos para deixar a sua carteira mais aderente ao seu perfil então a nota atribuída a sua carteira não é apenas um número ela reflete a saúde financeira do seu portfólio E se ele está alinhado aos seus objetivos e a seu perfil o cálculo da nota é feita a partir de um modelo criado por uma
equipe de especialistas do Itaú que leva em consideração diversas projeções do cenário macroeconômico atual sempre avaliando como sua carteira está montada para os próximos 12 meses o algoritmo avalia três critérios principais o primeiro deles verifica se os seus investimentos combinam com o que você espera de acordo com o seu perfil investidor isso é medido pelos riscos de mercado de liquidez e de crédito o segundo critério avalia se o risco projetado dos seus investimentos está alinhado com seu perfil a medida de risco utilizado aqui é a volatilidade que vai refletir o quanto que é esperado que
a rentabilidade de todos os seus investimentos em conjunto varia ao longo dos próximos 12 meses se a volatilidade for alta seus investimentos podem oscilar bastante inclusive com perdas no curto prazo se for baixa talvez rendam menos do que você quer para uma nota melhor é bom manter o risco dos investimentos perto do recomendado para você o terceiro critério compara a rentabilidade prevista para os próximos 12 meses de sua carteira com o esperado para o seu perfil aqui se os seus se tiver uma boa perspectiva de rentabilidade a sua carteira vai ficar alinhada e a sua
nota será maior Mas afinal a nota alta dessa carteira pode significar mesmo maior rentabilidade a resposta é sim realizamos um estudo no último ano que mostrou que enquanto clientes que tinham uma nota de 2,5 obtiveram a rentabilidade média de 11% em 2023 clientes com nota de 4,5 alcançaram em média 12,8 por no ano passado por exemplo em uma carteira com r$ 1.000 essa diferença pode significar mais de R 50.000 de rentabilidade em 10 anos Resumindo funciona assim quanto maior a sua nota maior pode ser a rentabilidade nos próximos 12 meses mas como você pode melhorar
sua nota e consequentemente a rentabilidade fácil a funcionalidade também sugere mudanças em seus investimentos com opções que podem aumentar a nota de sua carteira incluindo Quanto pode melhorar a rentabilidade projetada com essa otimização para alcançar o melhor resultado lá na frente o primeiro passo precisa ser tomado a agora Conte com a assessoria digital do ion para avaliar a sua carteira e explore nossas funcionalidades de revisão de carteira simulador de rentabilidade e recomendação para ir além dos seus investimentos até a [Música] [Música] próxima i
