il existe des centaines de milliers de vidéos sur Youtube qui vous expliquent comment investir en bourse et parfois il peut être facile de se perdre parmi la masse d'informations qui à votre disposition dans cette vidéo je vais vous montrer tout ce qui est uniquement nécessaire pour investir vos premiers euros en bourse et être totalement autonome tout en maîtrisant les frais tout en minimisant les risques et tout ça de la manière la plus simple possible mais complète alors qui suis-je pour vous dire comment investir en bourse je suis un passionné d'investissement en bourse j'ai commencé mes premiers investissements il y a de ça plus de 10 ans je suis devenu des casillionnaires à l'âge de 30 ans et je suis également le condateur d'une plateforme de private equity et donc j'ai sous gestion approximativement 40 millions d'euros dans cette vidéo je vais vous montrer ce que j'ai utilisé pour m'enrichir au travers de l'investissement en bourse qui respecte le meilleur équilibre possible entre le temps de gestion le plus faible le niveau de frais le plus faible mais aussi le niveau de volatilité le plus faible avec le plus de résult at possible alors si je vous demande pourquoi investir en bourse et bien naturellement la réponse la plus simple et logique qui arrive c'est bah évidemment pour gagner de l'argent mais laissez-moi rentrer un peu plus dans le détail de pourquoi l'investissement en bourse est probablement l'une des meilleures formes d'investissement par laquelle vous pouvez passer pour vous enrichir déjà l'investissement en bourse au travers des actions qui se trouvent aux États-Unis sur un indice type S&P 500 c'est-à-dire les 500 plus grandes entreprises et bien vous allez toucher une performance qui est approximative depuis ces 20 dernières années qui est supérieur à 11 % par an de moyenne notez également que contrairement à beaucoup d'autres types d'investissement votre argent en bourse reste disponible vous pouvez à tout instant du lundi au vendredi vendre vos actions vendre votre or vendre vos obligations et récupérer votre argent sur votre compte bancaire l'investissement en bourse a également l'énorme avantage de ne pas être imposable tant que vous n'avez pas réalisé de gains chose qui est encore une fois totalement différente avec des investissement par exemple immobilier où vous payez énormément d'impôts ne serait-ce que sur l'achat la détention et encore plus sur la revente chose qui n'est pas le cas en bourse puisque tant que vous n'avez pas réalisé un gain vous ne devez pas payer d'impôts que ce soit sur l'achat la détention mais seulement lors de la revente qui a un impôt qui est plus faible que ce que vous pourriez avoir sur de l'immobilier l'investissement en bourse a aussi l'énorme avantage de pouvoir commencer avec seulement quelques centaines d'euros et sans nécessité d' voir le soutien l'aide d'une banque qui va financer votre projet d'investissement ce qui parfois peut créer davantage de stress et d'inquiétude tandis que en bourse vous pouvez vraiment commencer avec des petits montants et commencer à apprendre un petit peu à la fois que vous investissez l'investissement en bourse a également très peu de frais par rapport encore une fois à des investissements type immobilier lorsque vous achetez un bien vous avez des frais d'agent immobiliers vous avez des frais de notaire et vous avez de nouveau des frais d'agent immobilier lorsque vous revendez votre bien vous avez également des frais de gestion si vous souhaitez mettre en location votre bien immobilier tandis que en bourse vous n'avez que des frais qui sont de l'ordre de 0,10 % voire même moins et je vais vous expliquer comment dans cette vidéo et enfin un des plus gros avantages de l'investissement en bourse c'est effectivement le niveau de diversification que vous pouvez obtenir en quelques clics depuis chez vous chose qui n'est encore pas le cas sur beaucoup d'autres types d'investissement comme par exemple dans l'art ça peut être également dans un bien immobilier ça peut être également dans du Crown funding et bien la plupart du temps on va vous demander des investissements qui vont concentrer vos classes d'actifs dans seulement quelques segments tandis que lorsque vous investissez en bourse et bien effectivement vous pouvez avoir une exposition au monde entier en quelques clics l'inconvénient c'est le fait qu'il y ait de la volatilité sur le court terme puisque effectivement quand vous investissez en bourse vous le savez il peut y avoir des haut il peut y avoir Desbat et cela peut générer de l'inquiétude mais laissez-moi vous prouver quelque chose plus vous restez investi dans le temps et moins vous avez de chances de perdre de l'argent laissez-moi vous montrer cette statistique qui montre que si vous investissez en moyenne une année dans par exemple le SMP 500 vous avez 25,2 % de chance d'avoir une baisse si vous attendez 5 ans vous tombez à 11,7 %. et quand vous attendez 10 ans vous avez seulement 4,9 % de chance de perdre de l'argent et au-delà de 15 ans et bien comme vous le voyez vous avez seulement 0,3 % de chance d'avoir une une moinsvue lors de la revente de vos actifs alors je viens de vous parler d'actif mais qu'est-ce que réellement un actif un actif c'est un véhicule d'investissement que vous pouvez utiliser au travers de la bourse et si vous n'écoutez pas attentivement ce que je vais vous dire maintenant et bien vous risquez d'utiliser la mauvaise classe d'actif par rapport à vos objectifs et votre profil la première classe d'actif la plus utilisée au travers de l'investissement en bourse ce sont les obligations les obligations sont un titre de créance autrement dit c'est va avoir comme émetteur soit des États ou soit des entreprises qui ont besoin de financement qui ont besoin d'argent et ils vont permettre à des personnes comme vous et moi de leur prêter de l'argent autrement dit si vous souhaitez acheter un titre dit obligataire par exemple du gouvernement américain et bien cela veut dire que l'état du gouvernement américain a besoin d'argent et vous achetez cette obligation et ils vont vous le rembourser de cette manière admettons vous achetez une obligation sur 10 ans et bien ils vont vous rembourser les intérêts qui s'appellent des coupons au fur et à mesure de ces 10 ans à la fin de de l'obligation ils vont vous rendre l'intégralité du montant qui a été prêté et ces intérêts vont généralement varier de 3 à 5 %. le risque de ce type de classe d'actif est le suivant si les taux d'intérêt qui sont proposés par les gouvernements et donc par les banques vient à varier et bien effectivement vous allez avoir de la volatilité sur votre obligation dans le cas où vous souhaitez la revendre cependant si vous achetez une obligation et que vous la conservez jusqu'à la fin de sa période de maturité et bien vous n'avez strictement aucune fluctuation sur le prix de votre obligation le deuxème actif le plus utilisé en bourse qui est mon préféré ce sont les actions une action c'est un titre de propriété d'une petite partie d'une entreprise autrement dit si je vous dis j'ai investi dans Apple et bien cela veut dire que j'ai effectué une opération d'achat sur un courtier en ligne qui me permet d'acheter un titre de propriété de l'entreprise Apple lorsque vous avez un titre de propriété donc lorsque vous achetez une action vous devenez par conséquent actionnaire sachez que quand une entreprise n'a pas besoin de réutiliser tous ses bénéfices pour continuer à croître et bien elle vient reverser une petite partie des des profits aux actionnaires c'est ce qu'on appelle un dividende et comme vous le savez les actions subissent des fluctuations que ce soit à la hausse ou à la baisse et ces fluctuations sont dues à deux critères principaux la première chose qui fait bouger le prix d'une action c'est les rapports financiers autrement dit aux États-Unis chaque trimestre et bien les entreprises vont publier leurs résultats financiers au travers de rapport et effectivement les investisseurs vont regarder ces rapports et en fonction de ce qu'ils vont estimer et bien ils vont acheter ou revendre des actions ce qui va faire bouger le prix la deuxième chose qui va faire fluctuer les prix des actions et bien c'est toutes les news tous les médias qui vont en effet soit promettre des choses ou soit inquiéter les investisseurs et donc c'est ce qui va pousser les investisseurs soit à vendre ou soit à acheter davantage une action en question la troisème classe d'actif ce sont les métau précieux avec comme acteur principal l'or l'or est probablement la classe d'actif la plus incomprise en bourse beaucoup de personnes notamment des investisseurs débutant pensent qu'en investissant dans l'or ils vont soit se protéger de l'inflation ou se protéger contre les crashes boursiers la réalité c'est que quand on étudie le passé et bien on remarque déjà que l'acheteur principal du métal précieux jaune j'ai nommé l'or ce ne sont pas les gouvernements ce ne sont pas les banques centrales mais ce sont les bijoutiers autrement dit l'augmentation de l'or est d principalement au fait que les gens s'enrichissent et achète davantage des bijoux ou des montres avec comme principal matériaux l'or lorsqu'on est éud dit le passé on remarque également que l'or n'a pas tendance à exploser à la hausse lorsqu'il y a des crashes ou alors chuter lorsque les actions viennent augmenter c'est ce que beaucoup de personnes pensent la réalité c'est que si vous investissez dans l'or et bien c'est probablement un des meilleurs investissements pour se protéger des inquiétudes mais lorsqu'un crash arrive et bien l'or vient également chuter pour la simple et bonne raison que les détenteurs d'or préfère revendre leur or pour acheter des actions au Rabé maintenant que vous savez déjà ça vous vous demandz probablement est-il préférable d'acheter des actions ou d'acheter un panier d'action qui va s'appeler un ETF pour Exchange Traded fund une action comme vous le savez c'est une petite partie d'une entreprise cela sous-entend que vous devez effectuer des recherches mais lorsque vous souhaitez avoir une grande exposition à un marché complet pour diminuer votre volatilité et votre temps de gestion et bien on va préférer des ETF un ETF est tout simplement un titre financier qui va être créé par une entreprise qui va gérer des fonds ce qu'on appelle app des fonds d'investissement ou des fonds de gestion et vous connaissez vous avez déjà entendu la plupart de ces noms qui sont très connus comme Black Rock high shares vantgarde qui sont les principaux émetteurs d'ETF alors faut-il acheter des actions ou des ETF et bien on va comparer ensemble trois critères principaux pour savoir si on préfère acheter des actions ou des ETF si vous investissez dans des actions et bien vous risquez d'avoir plus de volatilité que sur des ETF si je devais me mouiller à l'exercice de vous dire quel est le niveau de volatilité que vous allez avoir et bien je dirais que sur une action il est tout à fait probable que vous ayez par année environ 40 % de volatilité que ce soit à la hausse ou à la baisse sur votre portefeuille si vous investissez sur des ETF et bien vous pourriez avoir aux alentours de 20 % par an de fluctuation en terme de prix que ce soit encore une fois à la hausse ou à la baisse maintenant parlons du niveau de gestion si vous souhaitez avoir un portefeuille qui est principalement composé d'action et bien la plupart du temps la plupart des grands gestionnaires de fonds et des plus gros investisseurs au monde vont avoir une trentaine d'actions environ pourquoi pas plus pourquoi pas moins et bien tout simplement parce que plus vous venez acheter d'action de manière individuelle plus cela va vous demander de temps et en effet il est préférable de très bien comprendre quelques actions que d'essayer de comprendre une multitude d'actions dans laquelle vous risquez de perdre votre niveau de concentration et bien tout simplement si vous avvez un portefeuille de 30 actions j'estime que vous auriez besoin d'une dizaine d'heures par mois que ce soit au niveau de la recherche mais aussi constamment de vous tenir informé de l'évolution de chacune de vos actions si vous investissez au travers d' TF et bien ce travail de recherche et de gestion est effectué par les émetteurs donc de votre côté vous n'avez strictement aucune gestion à faire cependant il y a en effet un travail de recherche qui est important en amont à la sélection de l'ETF sur lequel vous allez investir en question et enfin parlons des frais lorsque vous investissez dans des actions de manière individuel et bien en effet vous avez que les frais de courtage de la plateforme qui vont vous permettre d'acheter et de revendre des action lorsque vous détenez des actions sur une longue période de temps et bien vous n'avez pas de frais à payer puisqu'il y a pas d'opération que ce soit d'achat ou de ventes qui sont effectuées lorsque vous investissez dans des ETF il y a en effet des frais qui sont à payer auprès de l'émur puisqu'ils vont gérer votre portefeuille d'investissement ces frais sont la plupart du temps aux alentours de 0,10 % par an sur le montant qui investi au travers de l'ETF quand vous investissez en bourse il est également important de comprendre l'impact fiscal de aux investissements et pour ça c'est assez simple puisque vous avez deux types d'enveloppe fiscale qui se proposent à vous si vous habitez en France vous avez le droit de souscrire à ce qui s'appelle un PEA plan d'épargne action c'est une enveloppe fiscale qui a des avantages fiscaux après une certaine durée de détention de vos actions et la deuxième enveloppe fiscale c'est le CTO pour compte titre ordinaire autrement dit si vous êtes expatrié en dehors de la France vous n'avez que accès au compte titre ordinaire et si vous êtes résident fiscal français et bien je vais vous prouver maintenant que c'est la plus belle carotte que l'État français vous propose puisque laissez-moi vous montrer quelque chose lorsque vous souhaitez investir au travers du PEA pour payer moins d'impôts vous avez la restriction de devoir investir uniquement sur des actions que ce soit en France ou parfois en Europe ou au travers de produits structurés avec davantage de frais aux États-Unis mais je ne vous le recommande pas pourquoi est-ce que il est préférable d'ouvrir un compte titre ordinaire autrement dit d'accepter de payer un peu plus d'impôts que via le PEA et bien pour la simple et bonne raison que lorsque vous ouvrez un compte titre ordinaire vous avez accès aux investissements aux États-Unis et donc pour ça je vais vous donner quelques statistiques qui vont vous faire comprendre qu'il est largement préférable de choisir un compte titre ordinaire et d'investir aux États-Unis que de se restreindre d'investir sur le CAC 40 par exemple et de payer moins d'impôts si vous aviez investi ces 20 dernières années dans le C 40 et bien vous auriez une performance globale de 306,3 %.
si vous avez investi sur le SNP 500 vous auriez une performance de 748,2 %. alors je vous parle de SNP 500 de C40 en réalité qu'est-ce que c'est ce sont des indices le CAC40 c'est ni plus ni moins que un ensemble des 40 plus grosses entreprises situées en France et le S&P 500 et bien c'est ni plus ni moins que les 500 plus grosses entreprises situées aux États-Unis laissez-moi maintenant vous donner une information que peu d'investisseurs notamment des investisseurs en France omettent de vous donner l'euro ne fait que perdre de la valeur face au dollar depuis ces 20 dernières années donc il faut absolument que vous investissz en dollars et non pas en euros et je vais vous l'expliquer pourquoi déjà de 1 les dollars valent de plus en plus face aux euros et de deux vous allez investir sur la classe d'actif la plus performante en Bourse depuis toujours c'est-à-dire le SNP 500 et tout simplement en cumulant les deux vous avez non seulement un véhicule d'investissement le plus per performant mais en plus de ça une valeur de votre monnaie qui conserve davantage sa valeur dans le temps face aux euros peut-être qu'un jour vous avez besoin d'utiliser autrement dit le simple fait d'échanger vos euros en dollars vous permettra au moment où vous avez besoin des euros de récupérer davantage d'euros que au moment où vous les échanger maintenant on va rentrer dans le vif du sujet c'est-à-dire la partie actionnable et bien pour ça on va se demander comment est-ce qu'on va échanger nos euros en dollars mais aussi comment est-ce qu'on va effectuer nos nos ordres d'achat pour acheter que ce soit des actions ou des ETF et bien pour ça on va avoir besoin d'un outil qui s'appelle un courtier les courtiers sont ni plus ni moins que des plateformes des sites internet un peu comme des banques qui vont vous permettre d'effectuer des ordres d'achat mais aussi de vente de titres financiers que ce soit des actions des obligations ou encore des métaux précieux et pour ça je vais vous donner une comparaison des trois courtiers les plus connus que ce soit en France mais aussi dans le monde le premier courtier que je vais comparer c'est un interactive broker qui est un courtier qui est situé aux États-Unis le deuxième courtier ça va être trade République le troisième courtier ça va être bourse banque qui est la plupart du temps utilisé pour les résidents fiscaux français puisque c'est probablement celui qui a le moins de frais pour les opération d'achat et de vente sur les marchés boursiers en France mais pas forcément pour ceux qui sont aux États-Unis c'est-à-dire ceux qui nous intéressent réellement commençons avec un exercice très simple admettons que nous souhaitons échanger 5000 € en en dollars sur la plateforme interactive broker vous allez avoir 2 dollars de frais sur trade republi vous allez avoir 7 dollars de frais sur bourse ban malheureusement l'information n'est pas communiquée sur le site et pour moi c'est un red flag puisque un manque de transparence équivaut à une perte de contrôle sur vos investissements le deuxième critère qui est important que l'on doit comparer c'est lorsque j'ai 5000 dollars chez mon courtier combien est-ce que je vais payer de frais pour effectuer une opération d'achat ou de vente de l'équivalent de 5000 dollars sur interactive broker je vais payer 0,18 centimes de frais en dollars pour l'achat de 5000 dollars d'action et je vais payer 0 dollars pour l'achat de TF sur trade republ vous allez avoir deux types de frais vous avez le frais visible que la plateforme vient appliquer qui est de 1 € par ordre ce qu'on appelle des frais de plateforme mais vous allez également avoir des frais cachés ces frais cachés pour l'achat de 5000 dollars et qui vaut à plus ou moins 3 €.
