agora vamos ao passo mais importante que é você fazer o se você tá realmente interessado em saber como investir bem melhorar o seu potencial de retorno e com isso antecipar em até 10 anos a conquista da sua liberdade financeira Então esse vídeo aqui é para ti Então deixei ele secreto de propósito porque aqui eu vou revelar um passo a passo para você sair da manada da manada que perde dinheiro conseguir investir com estratégia saber sempre quando comprar quando vender um ativo com isso ter um maior potencial de retorno e com isso conseguir conquistar Liberdade financeira muito antes do que você conquistaria se você não investisse tambem então presta muita atenção no que eu vou te mostrar aqui e vai tomando nota porque eu não sei por quanto tempo esse vídeo aqui vai ficar disponível bom a primeira coisa que eu vou te mostrar aqui é como evitar o erro mais comum do investidor médio aquele erro que 99% dos investidores comete e que explica porque o investidor médio perde muito dinheiro né isso aqui é um estudo do JP Morgan que mostrou que o investidor médio tem um retorno inferior da inflação e de qualquer outro ativo do mercado financeiro depois vou pro passo a passo um passo a passo que vai te mostrar como investir bem E com isso ter uma rentabilidade em potencial maior do que a maioria dos investidores e ainda vou te ensinar a identificar o exato momento para comprar e vender um ativo e também te mostrar como esse passo a passo que eu vou te apresentar gerou resultados na prática mostrando aqui a carteira de dois clientes de wealth do clube do valor que seguiram Exatamente esse processo beleza com tudo isso você vai conseguir ter mais segurança para tomar melhor as decisões de investimento você vai conseguir ver a sua carteira render bem mais e antecipar em muitos anos a conquista da sua liberdade financeira Então vamos começar com o erro comum que a maioria comete tá para contexto Eu imagino que se você tá aqui nesse momento assistindo esse vídeo secreto quer dizer já tava assistindo outro vídeo do Clube antes você primeiro tá interessado em investir melhor e segundo não é um investidor profissional n não é um economista não é um consultor de investimentos certificado né talvez você seja Engenheiro talvez você seja programador médico ou ainda tenha uma empresa seja empresário Mas enfim em outras palavras eu imagino que você já tem uma profissão uma fonte de renda ativa e que essa fonte de renda ativa demanda muito do teu tempo e você sente que não sobram muitas horas no dia a dia para se dedicar a estudar sobre investimentos de uma forma com que você consiga investir tomando menos tempo e tendo mais segurança nas decisões que você tá tomando E aí surge a seguinte pergunta como saber onde investir se eu sequer tenho tempo para me dedicar a isso ou para mim esse é o maior desafio do investidor médio porque esse investidor é um cara que trabalha PR caramba para conseguir ganhar dinheiro para conseguir gerar renda ativa e quanto mais ele trabalha mais ele se dedica a sua carreira mais renda ativa ele ganha maior é o patrimônio dele e menos ele tem tempo para se dedicar aos investimentos então mais caro custa os erros que Ele comete e com o pouco tempo que sobra para esse cara ele acaba se dedicando muito mais a aproveitar momentos inf família praticar algum Esporte ficar com seus filhos cuidar dos seus pais e por aí vai só que o grande problema é que esse cara que tem essa situação ele acaba tomando as decisões de uma dessas duas formas aqui tá e acaba se tornando um desses dois tipos de investidores o investidor que simplifica e simplifica demais essa tomada de decisão ou o investidor que tenta empreender se torna o investidor empreendedor e como todo empreendedor de primeira viagem acaba cometendo vários erros e aqui eu quero entrar no detalhe nesses dois tipos de investidores tá o primeiro aqui é o investidor que simplifica esse é aquele cara que para investir escolhe a forma mais simples de aplicar o seu dinheiro Esse é o cara que antigamente deixava o dinheiro na poupança e que agora escolhe deixar o seu dinheiro em um fundo de do banco em um CDB de baixíssimo risco do bancão ou em algum investimento parecido de baixíssimo risco e colocando aqueles investimentos que todo mês rendem um pouquinho esse cara aqui não tá acostumado a ver seu patrimônio se desvalorizar inclusive ele tá acostumado a ver o seu dinheiro render tipo mais ou menos 1% ao mês é historicamente um investimento assim tipo um CDB que rende 100% do CDI rendeu Exatamente isso né 11% ao ano e muitos acham que isso é bom já falei com vários investidores desse grupo que pensa Poxa cara isso é tipo 1% ao mês né se eu tenho 1 milhão ali me rende tipo 10. 000 por mês e tá bem legal e esse cara ele sente que ele tá investindo bem mesmo quando ele olha o gráfico de rentabilidade da carteira dele que é mais ou menos assim sim né o investimento que é uma linha reta para cima né para contexto o gráfico tá na tela representa o retorno de 100% do CDI só que na verdade é que por trás disso aqui o que a gente vê é um retorno muito baixo como assim O Retorno histórico de um investimento que rendeu 100% CDI foi de 11% ao ano beleza 11% ao ano tá legal só que esse aqui é o retorno nominal Eu Não Tô considerando aqui custos que todo investidor tem como por exemplo Imposto de Renda sobre a sua aplicação né que é na melhor das hipóteses 15% sobre o lucro mas pode ser maior né para investimentos de prazo mais curto então se eu botar só Imposto de Renda esse retorno de 11% ao ano já se transforma em um retorno de 9,59 por ao ano só que aqui eu não coloquei o impacto da inflação também se a gente desconta o impacto da inflação o que sobra é bem menos a gente sai daqueles 9,59 por a gente reduz ele na inflação média dos últimos 20 anos e o que sobrou na mão do investidor de fato foi um retorno líquido real de 3,66 por ao ano onde eu quero chegar tá no fato de que se você tem R 1 milhão de reais parado no investimento assim você não tá ficando R 10. 000 por mês mais C tá ficando Tipo R 3 R 3.
500 por mês mais c o que por sinal é pouco tá 3. 66 por ao ano de retorno real não é muito é menos por exemplo que qualquer investimento que tem o mínimo de risco como a bolsa de valores O que significa o seguinte tá Se você esperar a sua carteira render 3. 66 por ao ano acima da inflação em líquido de custos se você tem r$ 50000000 hoje a gente tá falando aqui de um retorno de r$ 1500 por mês se você já passou do seu primeiro milhão você tá falando aqui de um retorno de R 3.
000 por mês se você já tá com 5 milhões acumulados a gente tá falando de um retorno aqui de R 15. 000 por mês que é um retorno pequeno perto do potencial que esse patrimônio tem de render esse retorno baixo ele é um indicativo ele é como se fosse um grande sinal de alerta de que você vai ter que trabalhar muito mais para acumular muito mais patrimônio para alcançar uma renda passiva saudável no futuro que seja compatível ao seu custo de vida atual ou um custo de vida atual com um plus né para você curtir com muita tranquilidade aí a fase da aposentadoria da Liberdade financeira enfim o que eu te mostrei aqui talvez você já tenha percebido porque pro investidor que já entendeu que simplificar a tomada de decisões não não é o melhor caminho pro longo prazo esse cara muitas vezes ele foi para um segundo cenário ele se tornou um investidor empreendedor Esse é aquele cara que quer aprender mais sobre investimentos e digita na busca do Google ou do YouTube um termo como como investir hoje E aí ele encontra isso aqui uma avalanche de informações diferentes muitas vezes Cada um fala uma coisa né Há quem diga que a boa o tesouro direto há quem diga que a boa é investir em Bitcoin há quem diga que ter renda fixa é burrice e note que mesmo esse aqui você sendo excelentes educadores financeiros e amigos meus Eu sou amigo do Bruno Perini do Raul o fato é que cada um fala uma coisa diferente do outro e eu mesmo falo coisas diferentes deles então isso que não é uma crítica mas sim uma forma de te mostrar como o investidor empreendedor ele fica perdido em meio a um excesso de informações e aí qual o resultado dessa equação né a gente tem pouco tempo para Investir pouco tempo para aprender excesso de informações e esse excesso de informação gera uma falta de convicção bom o que que esse cara faz aa mas se ele tá indo muito bem no seu trabalho na frente da sua empresa tá com uma renda ativa muito alta ele vai tomar decisões rapidamente muitas vezes com base em diquinhas sem ter muito conhecimento técnico aí o cara vai lá compra algumas ações e fica meio que sem saber se ele fez uma boa escolha quando comprar mais essas ações ou quando chega a hora de vender essas ações que ele tá comprando isso é uma coisa que eu vejo direto aqui no clube do valor em especial quando eu participo ou alum colega meu participa de uma sessão de consultoria gratuita de investimento teve um caso recente aqui que ilustra bem isso era um seguidor aqui no YouTube que tava nessa sessão de consultoria gratuita E aí o nosso consultor aqui o Eduardo na hora de mostrar os ativos da carteira desse cara ele perguntou Olha eu queria entender um pouco melhor por que você tem essas ações na carteira né porque você tem 20. 000 em semig mas tem três vezes mais do que isso em braer tem 68.
000 em brer e outra por que tão pouco em cozan só r$ 300 e o investidor que estava do outro lado ele travou ele não soube responder ele não sabia se co era ou não um bom investimento nem sabia porque ele tinha tantas ações da Embraer ele na verdade ele não soube dizer porque a maioria das ações da carteira dele estavam ali e quando ele sabia dizer era algo muito vago do tipo ah essa empresa aqui tá num setor que tá no início de um bom ciclo econômico Não era justificado com dados com Fatos e mais com narrativas e o que acontece na média com o investidor assim que não tem tanta segurança decisão tomada que esse cara acaba perdendo dinheiro e eu se também disso porque antes de virar gestor de investimentos planejador financeiro fundar o clube do valor eu já fui um desses caras eu enquanto investidor empreendedor Errei muito até perceber que esse caminho faz que a maioria perca dinheiro Isso um estudo atrás do outro indica tá não só no Brasil como também nos Estados Unidos inclusive Esse estudo que tá na tela do JP Morgan mostra matematicamente ele apresenta um retorno de 1,99% ao ano do investidor médio enquanto a inflação do período isso aqui Estados Unidos né nesse período analizado foi de 2,2 ao ano em outras palavras o investidor médio ele tá perdendo dinheiro e por que isso acontece isso aqui acontece porque o investidor e empreendedor ele não tem muito tempo por não ter muito tempo ele faz uma análise com base nas manchetes e notícias E aí quando essas manchetes e notícias são boas esse cara tende a comprar na alta Quando essas manchetes e notícias são ruins ele tende a vender na baixa isso faz esse cara perder dinheiro e para falar bem a verdade o investidor empreendedor mesmo tentando ter resultados melhores do que o investidor que simplifica acaba tendo resultados piores e isso é fato tá vamos aqui traçar um cenário em que esse investidor empreendedor ele não viu sua carteira render menos do que inflação como provou o estudo do JP Morgan mas sim a carteira desse cara rendeu 1% ao ano acima da inflação que Aliás foi mais ou menos o que esse investidor aqui dessa carteira que tá na tela teve na carteira dele né Essa aqui é uma carteira de um investidor que fez uma sessão de consultoria gratuita de investimentos conosco a carteira dele tava uma bagunça e não à toa o que a gente viu que a performance da carteira dele desde que ele começou a investir em 2018 era de 39% enquanto a inflação tinha sido de 37 no mesmo período Então esse cara em muitos anos se esforçando para investir bem teve o retorno de somente 1% acima da inf não foi nem ao ano uma carteira aí que perdeu feio pra CDI também para qualquer ativo do mercado Então imagina tá o retorno de 1% ao ano acima da inflação O que que a gente tem aqui tá a gente tem um cenário que ele fica muito pior se você aí tem R 500. 000 para investir a gente tá falando de uma renda passiva potencial de R 416 se você aí já tem R 1 milhão de na sua carteira de investimentos sua renda passiva potencial é de só r$ 800 bem abaixo do salário mínimo incl inclusive e se você já passou ali dos 5 milhões Mas vê sua carteira renda é 1% a ano acima da inflação o que dá para esperar uma renda de cerca de R 4. 000 por mês muito menos do que a renda ativa de alguém que acumulou um patrimônio de 5 milhões de reais e onde é que eu quero chegar com isso tá eu quero chegar no fato de que se você continuar tomando as mesmas decisões que o investidor médio toma você vai ter a mesma rentabilidade de um investidor médio que não é bom mas se você você em vez disso investir com estratégia e seguir o passo a passo que eu vou te mostrar em breve você aí sim vai conseguir ter um potencial de retorno melhor e vai conseguir ver resultados diferentes tá esse passo a passo que eu vou te mostrar ele vai te ensinar a montar uma carteira usando o nosso estratégia que a gente chama de sistema de alocação estratégica que é basicamente um sistema onde você monta a melhor carteira de acordo com os seus objetivos financeiros de acordo com a sua tolerância ao risco e com base em classes de ativo os que tenham um bom potencial de retorno aqui o nosso foco ele não é em produto você nunca vai me ver falando sobre um coi quer dizer pelo menos não falando bem sobre um coi ou oferecendo um coi para ti se você se tornar cliente do clube do valor você nunca vai me ver focado em comissão né em te oferecer um produto que vai me gerar mais comissão Então o que eu vou fazer aqui é te mostrar o passo a passo de sistema de alocação estratégica para que você consiga seguir esse passo a passo ter melhores resultados na sua vida Beleza passo número um é você analisar o pior cenário possível e talvez você nunca tenha ouvido esse passo aqui em alguma aula sobre investimento por isso eu quero te convidar a pensar em como você tende a tomar decisões de investimentos Pela Minha experiência a primeira coisa que o investidor pensa quando tá prestes a investir em algum produto em Algum ativo é quanto que isso aqui vai render n quanto que eu posso ganhar é focar primeiro em retorno só que com o sistema de alocação estratégica a gente faz diferente ao invés da pergunta ser quanto que isso aqui pode po de render o que a gente quer se perguntar é qual é o risco que eu tô disposto e que eu posso correr por quê Porque é olhando para baixo e não para cima ou seja olhando pro risco e não pro retorno que você vai determinar como vai montar a sua carteira E aí como é que a a gente faz isso na prática tá uma das formas é olhando para um indicador chamado maior queda histórica porque a maior queda histórica indica Qual o pior cenário possível então se você tá pensando em montar uma carteira de investimentos tipo 60% ações 40% renda fixa você tem que entender quanto essa carteira teria caído no passado porque quando o bicho pegar Quando acontecer uma grande crise e quando o mundo inteiro estiver pessimista as manchetes de sites de Economia forem terríveis a sua carteira vai estar caindo e você tem que entender qual teria sido essa queda no passado em uma crise similar até porque quando vem a crise o correto não é vender os seus ativos com medo esperando o cenário melhorar é quem faz isso tá vendendo na baixa o correto é o contrário inclusive comprar aquilo que tá se desvalorizando um exemplo disso é a própria bolsa de valores brasileira né a maior queda histórica foi cerca de 60% e eu te convido a imaginar tá você tem R 1 milhão de reais investido só em ações brasileiras foi lá montou a sua carteira e deu um azarão porque do momento em que você montou a sua carteira em diante não só o Brasil como o mundo inteiro entrou numa enorme crise as manchetes eram como essas né bolsas desabam no mundo o editorial do jornal citava essa como um dos mais dramáticos eventos da história recente do Brasil e nessa época aqui a bolsa caiu 65% isso mesmo no dia 10 de setembro de 98 a bolsa tinha acumulado uma queda de 65% E aí imagina o investidor que não tinha convicção esse cara se desesperou esse cara Ele comete o erro que eu comentei há pouco ele vende na baixa ele perde dinheiro até porque nessa crise aqui a taxa seric tava em 50% ao ano imagina o cara manter as ações ali caindo tanto com tanto risco na mesa só que sabe o que que teria acontecido se esse cara tivesse mantido as suas ações ou até investido mais bom esse cara aqui em menos de dois anos teria visto a bolsa bater um recorde novo e esse cara aqui teria visto seus investimentos e ações subirem bem mais do que a renda fixa e toda essa crise horrível que eu acabei de contar é apenas esse ponto em vermelho no gráfico histórico e que de lá para cá o resultado foi muito bom claro que o resultado não teria sido bom para quem vendeu entendeu na crise por isso primeira coisa que você tem que olhar é pro risco beleza entendido isso aí sim você vai pro segundo passo que é montar uma carteira ideal Sabendo exatamente quanto de risco Você pode correr você consegue escolher qual é a sua carteira ideal de investimentos Qual a melhor composição de uma carteira de investimentos para ti e aqui não tem muito segredo tá quanto maior for o risco maior vai ser o potencial de retorno que você vai ter pensa na relação de risco e retorno com a relação de velocidade que você você tá dirigindo e chance que você tem de ter um acidente de carro né Por exemplo se eu quisesse ir pra praia de carro com segurança que saindo aqui de Porto Alegre é um trajeto de cerca de uns 200 km E se eu fosse a 20 km/h eu chegaria Com certeza com segurança né seria muito Improvável de me envolver num acidente andando tão devagar só que eu demoraria 10 horas para chegar agora se eu cara pisasse um acelerador e fosse com tudo dirigisse a 200 km/h aí eu chegaria no mesmo destino em somente 1 hora muito mais rápido só que a 200 km/h no Brasil além de ser mutado com certeza eu teria um risco muito grande de me envolver num acidente um acidente fatal ou seja o risco é muito maior mas se esse acidente não correr se esse risco não se traduzir em uma perda eu vou chegar muito mais ráp agora existe meio-termo né Eu poderia por exemplo viajar a 100 km/h abaixo da velocidade máxima tendo bastante cuidado diminuindo muito os riscos de eu me envolver num acidente e ainda chegando muito mais rápido do que eu chegaria se eu viajasse a 20 km/h e também com muito mais segurança do que se eu viajasse a 200 km/h B investimento é mais ou menos assim Inclusive eu desenhei tá um velocímetro aqui do clube do valor comparando o risco e retorno de diferentes composições de carteiras de investimentos então a gente tem aqui ó o modelo equilibrado que é um modelo que tem 70% de peso em Renda Fixa bem menos risco com esse modelo aqui você poderia esperar uma maior queda baixa uma queda de 8 a 12% numa crise e poderia contar com um retorno já real descontado da inflação de 4 a 5% ao ano já investindo com um pouco mais de risco né no modelo sofisticado que é uma carteira com 60% de peso em renda variável e 40 em renda fixa mas muito bem diversificada você teria assim uma maior queda potencial de até 20% numa crise mas poderia esperar um retorno de cerca de 7% ao ano a cimma da inflação e se quisesse correr mais risco você teria uma maior queda maior e um potencial de retorno real maior também ou seja quanto mais risco você aguentar maior vai ser o potencial de retorno da sua carteira e como cada um é único cada um precisa ter a sua própria alocação de ativos para escolher a sua própria composição de carteira definir uma locação de ativos ideal é a coisa mais importante que você pode fazer tá isso não é uma coisa que eu tô falando mas sim que esse Esse estudo que tá aparecendo na tela agora revelou ele revelou que a estratégia de alocação de ativos é responsável por 90% da performance de uma determinada carteira de investimentos mas precisamente 93.
6 por da performance é explicada pela locação de ativos eu vou botar agora na tela alguns exemplos de alocações que nós usamos e gostamos aqui no clube do valor que vários clientes nossos de Walf T já há alguns anos aqui a gente tem um modelo equilibrado que eu comentei agora a pouco né 70% de peso em renda fixa e 30% em renda variável aqui a gente tem modelo sofisticado né 60% de peso renda variável divididos igualmente entre ações brasileiras norte-americanas e fundos imobiliários e 40 em Renda Fixa aqui tem o modelo Arrojado que é 75% de peso de renda variável e 30 em renda fixa qual deles é melhor não sei depende de ti é o modelo Arrojado funciona bem para mim uma pessoa com muita tolerância ao risco mas não funciona bem Felipe um dos clientes mais antigos do clube do valor que tem uma carteira com menos risco do caminha enfim tá parte muito importante do nosso trabalho aqui nos nossos serviços de walth é justamente entender Qual é a carteira ideal para cada cliente e educar ele sobre essa relação de risco e retorno que eu tô te mostrando aqui para que esse cara não se desespere numa crise e para que sem se desesperar numa crise ele consiga alcançar o maior retorno no longo prazo se aposentar muito antes conquistar Liberdade financeira muito antes agora para que isso aconteça além desses dois passos você precisa seguir os próximos dois sendo que o que o terceiro passo é você escolher estratégias específicas para selecionar ativos individuais e qual o ponto aqui tá até esse momento você definiu como você vai alocar a sua carteira Quantos por cento você vai investir em ações brasileiras em ações norte-americanas em renda fixa em inflação enfim o que que vem agora o que que vem agora é escolher Aí sim em quais produtos investir e o motivo de eu tá enfatizando isso é porque tanto quem investe por conta própria e inv com base em Notícias né como investidor empreendedor que eu mostrei há pouco quanto Também quem investe com ajuda de profissionais comissionados como assessor de investimentos ou gerente de banco esses Casos eles têm a tendência de achar que investir é ir direto na escolha de um produto né qual produto que eu vou comprar Qual ação que eu vou escolher qual fundo imobiliário Qual título de capitalização né se você tá sendo auxiliado por um gerente bancário ou qual coi se você tá sendo ado para um assessor é muito foco em produto e poucos falam em estratégia talvez você nunca tenha ouvido alguém falar sem ser eu sobre a locação de ativo e por que que isso aqui acontece tá Porque a indústria financeira é muito focada em produtos os assessores de investimentos né que são aqueles profissionais vinculados a uma corretora muitas vezes te ajudam a escolher ativos dizendo que eles não cobram nada de ti para isso eles na verdade eles são muito bem remunerados mas com base em comissões dos produtos e na maioria das vezes eles podem optar por não vender o o melhor ativo pra tua carteira e sim te oferecer aquele produto que vai gerar maior comissão para ele fique claro isso aqui não é um ataque aos assessores gerentes bancários Mas sim ao sistema de comissionamento que infelizmente cria essa relação de conflito de interesse esse tema aqui tá tão defasado que a maioria das economias do mundo ou criaram regras muito rígidas para que o modelo com base em comissões funcione prejudicando menos o investidor ou proibiram esse modelo como o caso né de países como Austrália Itália Holanda e Reino Unido e em alternativa a modelo de comissionamento que é o que gera conflito de interesses está crescendo muito não só no Brasil como no mundo um modelo chamado de fe based em que o profissional que vai te ajudar o consultor ou gestor Vai sim cobrar uma taxa só que uma taxa transparente que você sabe quanto é e que independe de qual produto você vai escolher pra sua carteira nos Estados Unidos o modelo de fe based que é o que a gente usa aqui no clube do valor em 2020 já era utilizado em 2 ter do mercado projeção é que chegasse 83% em 2023 quanto comissionamento que lá era apenas 27 do mercado tinha previsão de cair para só 88% bom fechando esse parênteses aqui porque só agora na terceira etapa a gente foca em produtos eu quero dizer que não adianta Só focar em produtos específicos de um ativo específico porque sei lá você gosta da empresa x porque um amigo indicou esse determinado fundo ou porque você leu que esse título de anda fixo é melhor o que você tem que fazer é Ter uma estratégia Clara paraa seleção de ativo aqui no clube do valor por exemplo eu tenho uma playlist para cada uma das estratégias sistemáticas de seleção de ativos que a gente segue cada uma delas te ensina o exato momento de quando comprar e de quando vender ativos e quais ativos comprar com base em quais indicadores aí para citar três delas a gente tem uma estratégia que foca em seleção de ações boas pagadoras dividendos uma estratégia que foca na seleção de ações baratas e uma estratégia que foca em seleção de ações que estão numa boa tendência que estão num bom momento e eu não vou entrar em detalhe em cada uma delas porque senão esse vídeo aqui teria umas 3 horas mas para economizar o seu tempo e te ajudar a investir melhor com mais estratégia eu vou te deixar aqui num dos links na descrição tá o segundo link Muito provavelmente o acesso a um pacote de materiais gratuitos do clube do valor em que a gente Explica as estratégias que a gente segue e a gente ainda revela né quais ações quais ativos passam nos crios daquela estratégia no mês atual no mês que você tiver assistindo esse vídeo Então esse aqui o segundo link na descrição vamos deixar o link aqui no Card também para você garantir acesso a esses materiais Beleza agora vamos ao passo mais importante Quarto e último passo que é você fazer o rebalanceamento trimestral bom o que que é o rebalanceamento tá é a prática de você fazer ajustes na carteira e é estratégia que vai fazer com que você saiba sempre o que comprar e o que vender e mais quando comprar e quando vender né o rebalanceamento se seguido a risca ele te obriga a vender na alta e também comprar na baixa e como é que ele funciona tá depois que você seguiu Os Três Passos anteriores que revelei aqui nessa aula depois de você montar a sua locação ideal a sua carteira vai ficar mais ou menos assim vamos dar o exemplo aqui que você investe no modelo sofisticado escolher algumas ações comações norte-americanas fundos imobiliários renda fixa enfim montou uma carteira exatamente igual a essa com o passar do tempo essa carteira ela vai se bagunçar por quê Porque alguns ativos vão subir vão ganhar mais espaço outros vão cair e vão perder espaço e enfim determinado período vamos dizer que ela fique dessa seguinte forma aqui né com peso menor em ações brasileiras ações norte-americanas fundos imobiliários e um peso maior em renda fixa tanto inflação quanto pós quanto pré-fixada bom se você olhar pra sua carteira e ela tá com um peso maior do que o ideal em algumas classes e menor do que o outro é justamente no rebalanceamento que a gente aqui com os nossos clientes faz de forma trimestral de tr em TR meses quem te decide por vender um pouco das classes de ativos que estão com peso maior do que o alvo vendendo na alta para ter recursos para comprar ativos que estão com um peso menor do que o alvo comprando na baixa então aqui se alguma classe de ativos subiu muito você vai vender uma parte com lucro e outra caiu você vai comprar na baixa para aproveitar e encher o carrinho dessa classe que tá sofrendo mais trazendo a sua carteira de volta pra sua posição alvo pois bem agora eu quero te mostrar na prática como funcionam esses Quatro Passos com carteiras reais de pessoas que já seguem há anos esse processo que eu acabei de te mostrar carteiras reais de clientes reais do clube do valor que estão conosco até hoje mas antes de mostrar o resultado que Elas tiveram eu quero também te mostrar como você pode fazer as suas próprias simulações de conquista da Liberdade financeira para isso eu criei um material chamado planilha de independência financeira que nada mais é do que uma planilha em que você preenche com as suas projeções e calcula quanto tempo e quanto dinheiro você precisa investir para conseguir viver de renda no futuro tá o link vai ser o terceiro link da descrição download test plan ele é gratuito vou deixar ele aqui também na tela ele vai te auxiliar a projetar sua liberdade financeira e vai te mostrar como investir bem consegue te antecipar em 10 anos ou talvez até mais a conquista da tua liberdade financeira dá D uma olhada tá se o seu objetivo é investir ter uma renda passiva de 20. 000 por mês e se você seguir o caminho do investidor simplista e ter 3,66 por de retorno Você vai precisar de R 6. 666.
000 de patrimônio acumulado para gerar essa renda passiva pior ainda se você decidir seguir o que o investidor empreendedor faz sua carteira render 1% a ano em cima da inflação então para viver com R 20. 000 por mês você precisaria de 24000 milhões de reais por outro lado para quem seguiu historicamente o passo a passo para investir com o sistema de alocação estratégica e teve 7% ao ano de retorno acima da inflação a quantia necessária para acumular de patrimônio para viver de renda com uma renda de 20. 000 ela cai para apenas 35 milhões me e essa aqui é a magia que não tem nada de mágica tá de você investir bem E como é que você consegue conquistar a liberdade financeira até 10 15 20 Anos Antes talvez o cara que temha sei lá hoje uma carteira de R 800.
000 e consiga fazer aporte R 3. 000 por mês para ver de renda com R 20. 000 considerando uma taxa de retorno acima da inflação de 3.
66 ele teria que acumular r 6. 600. 000 e demoraria 40 anos para isso agora mantendo todas as premissas Mas mudando apenas a taxa de retorno anual após a inflação para 7% até um pouco menos o que rêu o sistema de alocação estratégica esse cara aqui conquistaria a liberdade Financeira em 16 anos ou seja 25 anos antes quer ver isso na prática Então o que eu vou te mostrar aqui é a história de um investidor real que eu vou chamar aqui de Felipe e aliás a única mentira da história é o nome né O Felipe é o nome fictício mas que tá conosco aqui no clube do valor já há muitos anos é o nosso cliente de welf já há muitos anos o Felipe tá desde 2017 conosco e a carteira que a gente tem com ele ela já mais do que dobrou nesse período né ela Linha Azul nesse gráfico que está na tela nesse mesmo período o CDI rendeu se cerca de 66% e a inflação foi de 42% Felipe aqui teve um retorno de mais do que 7% ao ano acima da inflação e O interessante é que antes de investir conosco ele deixava o seu dinheiro no investimento que rendia 100% do CDI então a gente pode comparar exatamente quanto de dinheiro ele ganhou nesses 7 anos e meio somente por ter seguido o sistema de alocação estratégica o Felipe começou com R 1 milhão deais conosco que estava né Invest tido num investimento que rendia 100% do CDI e basicamente de lá para cá ele teria transformado aquele 1 milhão em 1.
6 68. 000 tô falando aqui só do aporte tô falando aqui só do aporte Inicial dele quando com o sistema de alocação estratégica ele transformou aquele 1 milhão em R 2. 173.
000 tendo um ganho de R 505. 000 somente por investir bem e detalhe tá já descontado o custo da nossa equipe custo por investir conosco esse cara aqui teve um retorno de 176 por do CDI e na prática ele engou muito mais do que esse 505. 000 porque ele foi fazendo aportes ao longo da sua jornada Outro exemplo é o exemplo do Cassiano cuja carteira tá na tela agora também performou bem acima do CDI com uma alta de 131 desde que ele chegou aqui conosco só que o Cassiano ele não tinha R 1 milhão deis ele tinha 4 milhões quando começou aqui deixava tudo num fundo do bancão que rendia aproximadamente 100% do CDI também então Aqueles 4 milhões dele nesse período aqui teria se transformado em 7.
21 mil porém com o sistema de alocação estratégica inclusive com uma carteira que tinha menos risco que é do Felipe ele transformou aquele aporte inicial de 4 milhões em R 9. 248.
