[Música] neste módulo nós vamos falar sobre contabilidade tá e um pouquinho sobre Finanças e trazer para vocês aqui algumas dicas né sobre este outro tema aqui também é muito importante na administração da sua empresa né a contabilidade ela é uma ferramenta que é muito importante na gestão financeira da sua empresa né você ter o entendimento do que que a contabilidade pode né os demonstrativos financeiros podem auxiliar vocês aí nessa gestão né de entendimento no geral porque eu sempre brinco né que a contabilidade ela é o timão do seu navio né então assim ele que te
dá o direcionamento é importante você ter a gestão financeira muito bem planejada muito bem esquematizada atualmente a gente tem er-pesa aí com time bling você consegue fazer Essa gestão financeira com uma facilidade muito grande né e é muito importante e muitas pessoas acabam não dando importância para essa questão hoje a gente tem no caso do Mercado Livre Mercado Turbo que é um sistema muito bacana né Existem várias ferramentas ali para que você possa fazer o gerenciamento financeiro da sua empresa uma coisa que eu sempre falo né Eu sempre brinco que uma empresa ela constituída pelo
um tripé né então você precisa realmente ter um entendimento dessas três bases se você tiver conhecimento somente de uma essa empresa vai cair né então assim uma das bases é um você saber vender você saber administrar todas as plataformas saber como quem comprar quais são os produtos outra base deste tripé é a administração contábil à administração financeira Então você realmente precisa saber gerenciar tudo isso porque se não tem empresa não vai ficar de pé adianta você saber vender e não saber administrar então ter ali uma gestão financeira uma contabilidade correta né ter demonstrativos financeiros tipo
Dr e balanço vai trazer o equilíbrio da sua empresa e outra parte deste tripé né é o gerenciamento geral da empresa né saber ali focar na sua equipe para quem tem ali às vezes colaboradores né fazer Essa gestão acontecer então você tem a parte da venda a parte da gestão financeira e a parte da gestão geral da sua empresa então deter todos esses conhecimentos é muito importante para que realmente você tem uma estabilidade ali da sua empresa e um conhecimento e pode ter certeza que se você deter todos esses conhecimentos dificilmente você vai ter problemas
futuros então falando um pouquinho sobre contabilidade né a contabilidade ela pode trazer algumas ferramentas como demonstrativos financeiros os mais comuns ali são balanço patrimonial dre cada um tem uma função importante cada um vai trazer ali para vocês uma informação diferente a gente tem o fluxo de caixa que é uma outra forma de você visualizar a sua gestão financeira o dre por exemplo ele vai trazer o resultado do seu exercício do mês mas ele não serve como único demonstrativo financeiro para você se guiar porque porque às vezes a tua operação naquele mês ela te deu um
resultado bacana mas no próximo ela pode não te dar então é importante você conhecer cada uma dessas ferramentas contábeis para você juntar todas essas informações e obviamente ter respostas mais rápidas né Então veja que a importância da contabilidade também ela pode impactar em diversos outros âmbitos ah por exemplo você vai fazer um empréstimo bancário a primeira coisa que o banco vai te pedir o seu balanço vai pedir a saúde financeira da sua empresa e aí você não sabe nem explicar isso para ele a contabilidade que você tem também não se preocupa em fazer esse balanço
né então isso tudo é muito importante e eu falo isso porque diretamente eu recebo solicitações de clientes às vezes os clientes que vem porque a contabilidade anterior não fazia balanço não não se importava com essa questão então é muito importante que você receba de forma trimestral esses demonstrativos financeiros um exemplo para vocês do que pode impactar uma empresa não ter contabilidade e quando eu falo em contabilidade é ter a contabilidade oficial então primeira coisa né você precisa mandar para sua contabilidade se ela não te pede isso já abre um alertazinho ali já depois que vocês
ouvirem Pergunte para contabilidade de vocês ou porque disso mas vocês precisam enviar mensalmente extrato bancários Porque sem isso nenhuma responsabilidade consegue fazer demonstrativo financeiro é uma outra questão que impacta muito são todas as despesas que vocês têm para vendas em plataformas tá então todas essas informações de tudo que vocês gastam para poder executar essa venda precisa ser informado para contabilidade por exemplo no Mercado Livre lá no módulo de faturamento Você tem todos os gastos efetivos ali então outro dia por exemplo a gente estava fazendo a contabilidade de um cliente que teve uma venda de 230
mil reais e só de despesas com o Mercado Livre ele gastou mais de 100 mil reais né E aí ele acaba entendendo que ele tem um lucro gigante e na verdade não a operação dele naquele mês acabou quase que negativo e isso Acabou trazendo para ele ali uma informação importante ele teve ali um alto custo de Edis naquele mês né muito maior do que o convencional e isso através da contabilidade através das contas ali você também consegue fazer toda essa métrica né então este mês eu investi tanto em é dizer Esse mês eu tive tanto
de custo no mercado livre de envio enfim é muito importante todas essas despesas serem enviadas mensalmente para contabilidade além delas obviamente existem outras despesas pagamento de aluguel enfim Existem várias outras e eu posso garantir para você que tem muita gente que nem sabe que precisa informar isso para contabilidade né mas independentemente da contabilidade um outro Alerta que eu coloco é vocês fazerem Essa gestão financeira no sistema de vocês nem que seja numa planilha Excel tá nós lá da contabilidade para quem não tem sistema próprio por exemplo um time a gente disponibiliza uma planilha hoje de
fluxo de caixa para que vocês possam entender Então veja que se você estiverem eu sei que dá trabalho né mas é muito importante se hoje você não tiver a financeira da sua empresa na sua mão você não saber disso como é que você vai ingerir como é que você vai saber que você tá ganhando dinheiro ou você não está ganhando dinheiro então é muito importante que vocês realmente se preocupam com isso que vocês planilhem tudo todas as suas receitas todas as suas despesas e entendam efetivamente o seu fluxo de caixa um outro demonstrativo financeiro importante
é o próprio fluxo de caixa que ele traz a realidade do seu caixa do dia se você não tem ali o fluxo de caixa atualizado Você precisa fazer uma compra com fornecedor e às vezes você não tem um dinheiro para pagar porque você projetou que ia ter E no fim acabou não acontecendo né se você tem o fluxo de caixa alinhado né Ou seja você tá ali controlando saldo bancário ou até eventuais créditos que você vai ter pelas vendas que você aconteceu você consegue fazer projeções para sua empresa tá então isso realmente é muito importante
até intense a isso um conselho que eu sempre dou para os meus clientes é fazerem o fechamento mensal né então através desse fechamento mensal você pode ao final dele entender Quais são os percentuais de gastos que você teve naquele mês e isso vão te trazer nortes então por exemplo este mês eu tive lá uma venda de 100 mil reais e acabei descobrindo através da minha gestão financeira que só de cobranças de plataformas ali eu tive quase 30% de gasto né ou então por exemplo eu consigo descobrir que através dessa gestão financeira eu tive um gasto
de 15% de outras despesas que eu nem sei quais são porque o meu funcionário acabou gastando mais ou porque gastou mais embalagem então tem uma série de questões e aí você começa a pegar pequenos detalhes que até então no dia a dia você acaba não tendo essa percepção então a gestão financeira ela é importante inclusive para pegar gargalos né isso já aconteceu uma coisa que eu sempre brinco né Eu sempre falo isso é que às vezes o copinho de café pode ser um prejuízo para sua empresa Você tá no dia a dia Ali você vai
comprando ó acabou o copinho de café acabou o copinho de café você compra o copinho de café todos os dias você compra um pacotinho e você não se toca né aí o final quando você vai fazer ali a sua gestão financeira você percebe que quatro por cento do teu faturamento vem copinho de café e aí te vem aquela atenção opa pera aí porque tanto copinho de café né alguma coisa tá acontecendo aqui então isso realmente é muito importante você ter esta visão né de que todos esses demonstrativos financeiros Não é só para buscar a lucratividade
da tua empresa Mas de repente para você identificar problemas excesso de gasto principalmente acessos de gastos com embalagem com qualquer outra coisa que venha apontar para você nessa gestão financeira né nesse nesses demonstrativos financeiros então Fiquem sempre atentos façam Esse controle tá porque eu tenho certeza que vocês vão ter muito mais benefícios ok uma outra dúvida né que eu sempre recebo são as diferenças entre pro labore O que é um pró-labore distribuição de lucro Quais são as formas que eu posso retirar o lucro da minha empresa né como é que eu posso trazer esse dinheiro
para minha pessoa física então assim Existem duas maneiras quando você é o sócio da empresa duas maneiras de você fazer essa retirada de valores né um é através de probatório ou pró-labore na verdade o que que ele é ele é um salário oficial do sócio tá no qual vai haver incidência de INSS para efeitos de aposentadoria né E também Dependendo do valor desse pró-labore pode ter até incidência de Imposto de Renda tá e a outra forma que vocês têm de fazer retirada de dinheiros de forma oficial na contabilidade da empresa é através de distribuição de
lucros tá o a distribuição de lucros ela já não vai ter incidência de impostos por exemplo se você é optante pelo simples nacional e mesmo por outros regimes tributários o Imposto de Renda ele já vai ser recolhido então no momento da distribuição de lucros você já tem todos os impostos recolhidos né E no momento da declaração de imposto de renda você vai segregar essa essa renda em isentos né em rendimentos isentos porque o recolhimento já foi feito através da empresa aí a pergunta que todo mundo sempre me faz mas então o que que é melhor
eu tiro através de probatório eu tiro através de distribuição de lucros Isso realmente é analisado ponto a ponto para cada um né existe particularidades ou pró-labore na verdade ele como eu me formei ele tem ali incidência e ele vai ser o valor em que você vai contribuir para o INSS para efeitos de aposentadoria nem todo mundo quer às vezes ter uma uma aposentadoria ou não não precisam então neste caso você vai precisar falar também com um profissional com o contador para vocês tomarem a melhor decisão mas as duas formas importantes né Eu acho que Vale
ressaltar as duas formas de retirada de lucros da sua empresa ou através de pró-labore ou é através de retirada de lucros essa retirada de lucros ela pode ser de forma mensal ela pode ser de forma semestral ela pode ser de forma anual não existe uma regra você vai fazendo ali De acordo com a sua necessidade tá uma dica que eu sempre dou né é para que você mantenha uma gestão financeira muito saudável então assim atualmente a gente atende mais de 700 clientes de e-commerce eu tenho muito mais histórias de sucesso do que de fracasso mas
infelizmente a gente tem histórias que não deram certo e a sua grande maioria não deu certo foi por má gerenciamento financeiro tá então quando você começa a conversar com o cliente que ele vem ali ele te traz que infelizmente não deu certo você vai investigar você vai conversar com ele ali e você acaba entendendo o que houve uma má administração financeira né Então esse é algo que eu vivencie e fico muito triste eu sempre fico muito triste quando um cliente chega para mim fala infelizmente não deu certo então buscando um novo trabalho no mercado vou
voltar a ser CLT então é muito recorrente essa questão a maioria deles vem com a mesma história né então o que que acontece você começa a vender ali você começa a empreender E aí você precisa segregar em uma coisa que eu sempre falo se agregar sou a pessoa jurídica da sua física tá então assim Digamos que você hoje esteja já com faturamento de 200 mil reais por mês né é importante você entender que esses 200 mil reais não é da sua pessoa física da sua pessoa jurídica né E se você desfalca a sua pessoa jurídica
alguém vai ser prejudicado é muito importante que vocês tenham ali uma retirada definida mensal né independente do lucro da sua empresa né então um conselho que eu sempre dou Hoje você tá aí vendendo 200 mil por mês eu posso ter uma retirada ali de 10 mil reais que eu sei que não vai impactar o caixa da minha empresa e você vai pré determinando conforme o crescimento da sua empresa você determina a tua retirada mensal e não aliar eu tenho lá disponível 30 mil reais no meu caixa ali eu vou pegar para mim porque eu tô
precisando gastar e isso é uma coisa recorrente Acontece muito tá não ter essa separação entre pessoa física e pessoa jurídica né então é um conselho que eu dou até porque se você não faz essa separação você não impõe limites tanto em um quanto em outro né então um exemplo se hoje você não tem um limite financeiro para sua pessoa física qual é o teu limite de gasto Ah é o quanto a minha empresa tá faturando aí você vai encontrar problemas tá então é importante você saber por exemplo que eu tenho hoje uma retirada de 10
mil quanto que eu posso gastar na minha pessoa física 10 mil eu sei que eu posso gastar isso então eu vou até o meu limite quando você não tem essa essa informação pré-determinada você acaba entendendo o que você pode gastar muito além Quando você vai ver o buraco já tá grande né E quando a gente leva esse conceito para pessoa jurídica também você precisa ter um limite quais são outros pontos que às vezes leva ao fracasso de uma empresa né comprar muito mais mercadoria daquilo que você vende então todos esses equilíbrios ali esses limites precisa
ter gerenciamento né e as demonstrações financeiras elas podem auxiliar vocês nisso Então veja a complexidade disso né a importância de vocês terem um limite na vida pessoal na vida profissional né tanto na pessoa física quanto na jurídica para que vocês possam continuar empreendendo por muito mais tempo como eu disse Infelizmente eu tenho muitas histórias de pessoas que infelizmente não conseguiram seguir ali em frente com o empreendedorismo não é nem porque ela não tinha capacidade porque ela não soube gerir financeiramente essa empresa acabou se perdendo ali né esse é o meu conselho né para vocês ali
sempre estarem atento a vida financeira estabelecer limites né eu sei que tem muita gente que acaba nos primeiros seis meses nem pegando dinheiro da empresa e Isso realmente é muito importante né então cada um Ali vai saber em que momento mas sempre tem um cautela sempre tem um parcimônia realmente no primeiro ano da empresa ali para fazer aquisições sempre pensando na própria empresa porque eu tenho certeza que o no futuro o sucesso será garantido para vocês ok um outro assunto que eu sempre recebo de perguntas é sobre parcelamentos de impostos né Em que momento fazer
o parcelamento de impostos eu devo ou não optar por isso ah eu tive que injetar um dinheiro a mais não tô com dinheiro para pagar o imposto quais são os impactos disso né então esse também é um assunto bem importante que tá totalmente ligado aí a parte financeira né obviamente que quando a gente está falando em parcelamento significa que em algo ouve ali um desequilíbrio financeiro né ou porque a empresa não foi ingerida de forma correta você acabou se perdendo dos números e aí por conta disso você deixou de pagar alguma coisa e vai ter
que fazer o parcelamento tá mas este realmente é um assunto que eu gosto de explicar bastante porque como eu disse eu muitas informações e este assunto Às vezes ele é Tratado de uma forma sem conhecimento Tá então vamos lá para quem é optante pelo simples nacional você pode optar pelo parcelamento dos impostos tá é esse parcelamento é as regras do parcelamento é que você pode ter somente um parcelamento simultâneo tá então você não pode ter mais de dois o conselho que eu sempre dou é quando você for optar em fazer um parcelamento que você faça
Quando você começar a pagar todos os seus impostos em dia porque isso porque como você só pode ter um único parcelamento imagina que você faça o parcelamento hoje e a partir do mês que vem você começa a acumular impostos de novo o que que vai acontecer com esses outros impostos eu não vou poder parcelar de novo porque eu já tenho um parcelamento em andamento eu não posso ter dois simultâneos né então é muito importante você conhecer as regras antes de entrar no parcelamento do Simples Nacional entender efetivamente Quais são as regras parcelamentos o que que
ocorre o Simples Nacional ele é um benefício fiscal tá e uma das regras para você se manter no Simples Nacional é não ter débitos né E como funciona isso obviamente que não é porque você tá devendo ali um dois meses que você vai perder o Simples Nacional mas de forma anual você pode perder sim ter a exclusão então isso acontece todo mês de janeiro que que a Receita Federal faz ela faz uma varredura no mês de setembro identifica Quem são os devedores e já faz uma comunicação através do e-caque Ali informando Olha a partir do
próximo ano você vai ter a exclusão do Simples Nacional se dentro de 30 dias você regularizar os seus impostos parcelando ou pagando desconsidera essa notificação então todo ano você pode correr o risco de perder se você tiver débitos ali de Simples Nacional então o parcelamento ele tem algumas regras você precisa estar ciente delas para poder adotar Mas é uma ferramenta hoje é que contribui ajuda ali na saúde da empresa então vocês podem fazer o parcelamento ele é feito em até 60 vezes ele é muito fácil para fazer tá ou parcelas mínimas de r$ 300 reais
mas de novo procure o teu contador entenda todas as regras Não façam parcelamentos de Simples Nacional sem entender né porque de novo você não pode ter mais de dois parcelamentos eventualmente você também tem uma outra opção que é desistir deste parcelamento e acrescentar novos débitos só que nesta modalidade na primeira vez que você fizer a entrada já vai ser de 10% né não vai ser mais parcelas iguais quando você repasse ela débitos você então vai ter uma entrada de 10% E você tem uma terceira opção que é reparcelar pela segunda vez e aí no caso
a entrada vai ser de 20% Então veja o quão importante é você conhecer todos esses detalhes né para você poder administrar e eventualmente usufruir aí desse parcelamento para quem já é do regime normal né é tanto do presumido quanto do Real você não vai perder ali o regime tributário o evento aumente Se você deixar de pagar tá mas você também pode ter problemas com a procuradoria a esse isso também não Simples Nacional acontece né mas as empresas do lucro do regime normal elas vão ter esses débitos indo para Procuradoria você também pode fazer parcelamentos né
só que Diferentemente do Simples Nacional que você faz um parcelamento único no caso das empresas do regime normal e do lucro real e presumido o parcelamento ela vai ser por impostos E aí tem suas regrinhas também ok então fiquem atento aí essa questão de parcelamento você eventualmente vocês precisarem procurem aí um contador para auxiliar vocês ou se vocês também quiserem falar conosco da expressão Vai ser um prazer orientá-los e ajudá-los ok
