bem-vindo a mais um vídeo do canal mestre da riqueza e hoje um quadro que vocês gostam muito e sempre me pedem compre e nunca mais venda É isso aí ações boas pagadoras de dividendos boas ações que a gente pode se tornar sócio e nunca mais vender porque são boas empresas são empresas que trazem retorno para os investidores são empresas que trazem lucros para os investidores são empresas que estão com pouca dívida em setores perenes e é por isso ISS o que eu falo que são empresas que a gente pode investir para longo prazo e não ter muita dor de cabeça e além de falar dessas empresas eu vou te ensinar também sobre os indicadores fundamentalistas porque não adianta meu amigo você ficar pegando aí vídeo de influenciador Top empresas Invista nessas empresas se nem você sabe analisar então neste canal Quem tá aqui inscrito sai daqui aprendendo sai daqui entendendo o que tá fazendo eu quero ensinar você a pescar não te dar o peixe na sua mão tá certo e por isso eu já te peço contrapartida o quê se inscreva aqui no canal mestre da riqueza é muito importante para você aprender com quem já chegou lá com quem sabe investir com quem realmente investe e já passou por muitas crises aí nas últimas décadas Tá certo eu invisto desde 2006 tá eu tenho uma carteira hoje eu vivo minha independência financeira eu conquistei muita coisa mas eu errei muito eu errei demais e continuo errando e Compartilho sempre aqui com vocês Tá certo mas vamos lá Quais são as empresas que eu trouxe aqui para você pra gente analisar juntos né vamos começar aqui falando da primeira empresa que é o banco BB Seguridade uma empresa de seguros ligado ao Banco do Brasil uma empresa que traz um resultado Fantástico uma empresa de um setor perene porque André Seguros é perene sim no Brasil infelizmente a gente depende muito de seguros né seguro de saúde seguro do carro seguro residencial e o Banco do Brasil é muito ligado ao agronegócio e O agronegócio também precisa de seguro seguro para lavoura segura contra eh efeitos climáticos e o banco beb Seguridade aqui no caso a beb Seguridade ela sim ganha muito dinheiro com Seguros e ela tem uma receita muito previsível né e detalhe ass seguradora se dão muito bem quando a renda fixa tá em alta que é o que vem acontecendo recentemente no Brasil inclusive por quando a gente contrata um seguro Você concorda que eu não quero bater meu carro você concorda que eu não quero que ladrão entre na minha casa não é verdade mas a gente paga o seguro porque se acontecer a gente recebe o valor do seguro né mas a BB Seguridade ela recebe todo o nosso dinheiro quando a gente contrata e ela só vai desembolsar alguma coisa se porventura acontecer de um carro bater uma casa for assaltada Então como a gente não tem a intenção que aconteça isso muitas vezes a BB Seguridade pega o nosso dinheiro coloca na renda fixa deixa o dinheiro rendendo e ganha muito dinheiro com isso tá certo caso venha acontecer algum sinistro ela tira o dinheiro desse colchão enorme e faz os pagamentos mas fato é que ela lucra muito dinheiro beber Seguridade sabe fazer dinheiro tá mas vamos lá vamos dar uma olhada nos indicadores fundamentalistas tá e eu te peço muita atenção nesse momento porque geralmente eu explico mais os indicadores ali na primeira na segunda na terceira ação e aí vai chegando ao final do vídeo eu já não fico repetindo para não ficar muito extenso o vídeo tá então é muito importante que você não Pule o vídeo tá assista ele inteiro para não perder nenhuma explicação que eu faço dos indicadores fundamentalistas Então vamos abrir aqui o site investidor 10 BB Seguridade código para você comprar na a sua ação hoje BB Seguridade na Bolsa de Valores o código é bbse3 hoje custando uma ação cerca de R 36,50 tá nos últimos 12 meses as suas ações se valorizaram 22,99 por. o seu PL E aí eu vou te explicar já Começando por agora o que que é o PL é o preço sobre lucro tá Ou seja é a quantidade de ações que nós temos de BB Seguridade que são milhões multiplicados pelo valor r$ 650 nós vamos chegar no preço tá o preço total de todas as ações na Bolsa de Valores dividido pelo último lucro que a empresa apresentou tá esse indicador ele não tem uma visão de futuro até porque a gente não sabe o lucro futuro da BB Seguridade mas essas empresas mais perenes Elas costumam ter lucros similares aí geralmente maior né mas não muito maior não dobra o lucro assim do da noite pro dia do trimestre um pro trimestre dois assim não não acontece do ano um pro ano dois tá essas empresas elas já são muito grandes Elas têm um lucro previsível então aqui o que acontece se você investir hoje em BB Seguridade a gente utilizar o PL Como Um fundamento tá e muitos analistas utilizam inclusive o que que ele quer dizer que em cerca de 8 anos caso o BB Seguridade venha a repetir o lucro do passado para o futuro em cerca de 8 anos você teria 100% de lucros ou se você quiser levar por um outro lado você teria seu dinheiro de volta só em lucros Tá bom vamos lá preço sob valor patrimonial 7. 26 tá esse indicador o que que é o p de preço que eu já te ensinei dividido pelo valor patrimonial o valor patrimonial num balanço patrimonial da empresa é tudo aquilo que é de ativo né é os carros a enfim as agências toda a estrutura de beb Seguridade então em 7.
26 significa hoje que nós estamos comprando o o patrimônio de beb Seguridade um pouco mais caro aí do que realmente ele vale tá só que é um indicador que a gente precisa tomar cuidado também por ex por exemplo uma empresa de tecnologia né às vezes ela tem cinco cadeiras cinco computadores e fatura milhões o valor patrimonial dela é muito pequeno frente ao ao ao preço que ela negocia hoje porque ela tem uma expectativa de futuro de lucro muito grande Tá então a gente tem que tomar um pouco de cuidado todos os indicadores devem ser analisados em conjunto tá se esse indicador tivesse abaixo de um significa que a gente estaria acando toda a estrutura de BB Seguridade mais barato do que realmente vale tá é muito importante você entender isso bom e os dividendos que Claro claro né Imagine você que a BB Seguridade ela ganhou aí R 100 de lucro ela teve R 100 de lucro tá 7% ou seja R 7 ela tá distribuindo aí em lucros para os seus acionistas e o restante Claro ela vai fazer as suas operações reinvestimentos e tudo mais mas 7% é muito bom até porque é isento de Imposto de Renda tá então só de você tá sendo sócio de beber Seguridade você já tá recebendo uma bolada aqui de dividendos aí por ano bom e Olha que bacana se você tivesse investido r$ 1000 nos últimos 10 anos você teria hoje 2. 64 mais do que o dobro de patrimônio aí só investindo seu dinheiro em BB Seguridade vamos dar uma olhada rapidamente aqui em outros indicadores também né que são muito importantes vamos dar uma olhada aqui por exemplo no Roy né do BB Seguridade e a gente chega aqui no Roy de 83,3 7% só para você ter uma ideia um Roy que eu acho muito bacana é acima de 10 então 83 tá muito acima do que eu gosto tá mostrando que a BB Seguridade Ela faz o quê ótimos investimentos o Roy nada mais é do que o retorno sobre investimento Tá quanto que ela investiu por exemplo ah na Rede Bandeirantes de Televisão lá no canal de futebol tá ela investiu muito dinheiro em marketing mas isso voltou em lucro em faturamento pra empresa 83% tá se fosse um Roy negativo a empresa tá investindo mal o seu dinheiro os seus recursos recursos dos acionistas então aqui o Roy é um indicador muito positivo aqui para beber Seguridade um outro indicador muito interessante é a dívida líquida barra patrimônio o que que mostra que Men 043 hoje BB Seguridade tem mais dinheiro em caixa do que dívida aí vai entrar naquele bolinho que eu te falei né a BB Seguridade Ela guarda muito dinheiro em renda fixa porque ela só vai só vai pagar algo se ela enfim tiver algum sinistro dos seus clientes - 043 significa quando tiver negativo aqui no caso que a empresa ela tem muito mais patrimônio ela tem mais dinheiro inclusive em caixa do que dívida tá aqui no caso eu gosto de dívida líquida barra patrimônio abaixo de um porque se tiver acima de um 1. 5 por exemplo significa que a empresa hoje ela tem mais dívida do que patrimônio Então se ela vender todo o patrimônio dela ela não consegue quitar a sua dívida tá seguindo aqui vamos dar uma olhada nos dividendes históricos de banco BB Seguridade atualmente pagou 7.
23 por como nós falamos e nos últimos 5 anos 6. 87% mostrando que ela é uma ótima pagadora de dividendos tá E falando em dividendos Olha que notícia legal aqui que a gente achou BB Seguridade anunciou bolada de 2,7 bilhões deais em dividendos e Olha que bacana né os dividendos vão ser pagos da seguinte forma 1,39 por ação então se você tem cinco ações você multiplica por 1,39 você tem 100 ações você multiplica por 1,39 tá e o pagamento ã vai ser feito aí né em 2024 referente ao primeiro semestre de 2024 bom e antes de seguir aqui pra segunda ação já vem aqui em cima clica no botão inscrever-se é muito importante eu vejo que muitas pessoas estão passando aqui pelo meu canal assistem os vídeos mas não estão se inscrevendo E aí me deixa deixa muito chateado realmente vem aqui em cima se inscreva no meu canal e Ative o Sininho em todas as notificações que é de extrema importância que você esteja aqui comigo se você quer melhorar sua vida se você quer realmente aprender comigo bom a segunda empresa que eu trago para você é a COPASA mais um setor perene também que é o setor de saneamento básico a COPASA é a companhia de saneamento de Minas Gerais tá então ela faz todo o tratamento de esgoto né a entrega água potável para as pessoas faz o tratamento ali também é do esgoto então é muito importante todo ser humano deveria ter água potável chegando na sua casa deveria ter tratamento de esgoto infelizmente no Brasil a gente não tem mas em Minas Gerais a COPASA ela faz um trabalho muito bom E por que que eu falo que é um setor perene porque você não vai deixar de pagar né esses serviços essenciais se você faz uso aí no estado no caso Minas Gerais Então vamos dar uma olhada nos indicadores fundamentalistas aqui de Copasa olha lá o código para você se tornar sócio de Copasa hoje é o csmg3 tá hoje custando cerca de r$ 3 3,48 no nos últimos 12 meses as suas ações se valorizaram quase 50% Olha lá hein o pele tá em 6,08 um pele baixo acredito eu né abaixo de 10 aqui para essas empresas espinas eu acho muito bom o seu PVP tá em 1. 17 praticamente Estamos comprando hoje COPASA valor patrimonial pelo preço justo e ainda pagou um dividende UD de 15.
40 aí nos últimos 12 meses Olha que dividendo gordo hein E olha que bacana se você tivesse investido r$ 1. 000 nos últimos 10 anos hoje você teria mais de r$ 500 Então quem investiu em copada se deu muito bem vamos dar uma olhada aqui em outros indicadores importantes Olha lá já falamos de PL falamos de PVP falamos de dividend hild trago mais um aqui importante para você que é a margem líquida né e margem líquida é muito importante para uma empresa Tá o que que acontece Imagina você que a Magazine Luiza ela venda celulares mas a Casa Bahia também vende celular a Lojas Americanas também vende celular e é o mesmo celular vamos falar um Samsung tá E aí o que acontece Como é o mesmo celular elas não TM barganha de valores em cima disso né então muitas vezes elas TM que baixar o valor para atrair o cliente E aí meu amigo a margem líquida que é a diferença do preço que ela tá vendendo menos o preço que ela pagou fica achatado tá então quanto maior essa sanfona melhor quanto maior a margem líquida melhor porque aumenta com mais facilidade o lucro líquido que a ponta final que nos interessa então aqui no caso de copaza nós estamos vendo uma margem líquida de 19,08 eu gosto acima de 10% Então tá muito interessante bom o Roy que eu já te expliquei o que que é o Roy lá na primeira ação também muito interessante aqui pra COPASA olha lá o Roy hoje de Copasa está em 19,25 bem acima do que eu gosto também dívida al da Barra patrimônio 0,58 então a empresa também tem muito menos dívida do que patrimônio olhando os dividendes históricos de Copasa atualmente a gente vê aqui 15,4 por e na média dos últimos 5 anos 8. 4% super positivo também bom vamos seguir aqui pra terceira empresa que é uma empresa de transmissão de energia elétrica tá e eu gosto muito da taesa trago aqui para você essa belíssima empresa O que que a Taisa faz tá imagine você que tem a geração de energia pode ser por vento pode ser pelo sol energia solar pode ser também pelas hidroelétricas captação das chuvas só que para chegar na nossa casa a gente tem que ter uma transmissora através ali dos postes que a gente vê esses fios que levam da geração até a nossa casa essa é a transmissão de energia elétrica que é o melhor setor que eu considero de energia elétrica que nós temos aí na Bolsa de Valores inclusive tá e a taesa hoje custando cerca de R 35,16 centavos o código ta e 11 é uma belíssima de uma empresa para levar a longo prazo bom ela se valorizou 8,8 nos últimos 12 meses o seu PL que eu já expliquei lá na primeira ação 788 o seu PVP 1.
79 e pagou um belíssimo dividende yeld de 9. 82 por. já expliquei a teoria desses indicadores lá na primeira ação se você não viu volta um pouquinho para você conferir e olha aqui se você tivesse investido r$ 1.
000 os últimos 10 anos em taesa hoje você teria R 4497 vamos dar uma olhada aqui nos outros indicadores Olha lá margem líquida de taesa R 42,33 por. lembra que eu falei sobre margem líquida expliquei nação anterior então é aquilo né quanto que eu paguei para poder para poder revender um produto um serviço ou quanto que eu gasto para para distribuir depois o meu serviço por quanto que eu vendo né então a taesa ela tem uma margem muito alta né aqui ó a margem líquida dela para ter o lucro é muito alto 42% muito bom por isso eu gosto muito de taesa é fácil ela obter lucro né O Roy da empresa tá em 22,7 eoa dívida líquida barra patrimônio aí tem um cartãozinho Amarelo P taesa mas eu vou explicar 1. 34 hoje a empresa tá com mais dívida do que ela tem de patrimônio só que as empresas elétricas elas podem sim ter um endividamento maior porque elas têm contratos de longuíssimo prazo quando quando ela fecha um contrato uma concessão né um leilão ela fecha para poder prestar serviços para 10 20 anos tá então ela já sabe quanto ela vai ter de receita pelos próximos anos e ela pode em momentos alguns momentos se endividar um pouco mais para investir em projetos e isso explica aqui a situação de Taísa ela vem inclusive diminuindo aí sua alavancagens suas dívidas e vem aumentando o pagamento de dividendos Eu acredito muito nessa empresa e no que ela fala é exatamente isso que ela vem trabalhando diminuindo dívida para aumentar dividendos a aí para os seus acionistas nos próximos anos tá olha aqui ó os dividendes pagos pela Taísa nos últimos anos né na média dos últimos 5 anos 99.
99% e atualmente 99. 8% uma belíssima pagadora de dividendos se a gente olhar aqui as receitas e lucros da taesa não teve nenhum prejuízo nos últimos 10 anos como a margem líquida é muito alta percebam que essa cobrinha ela tá muito próxima do Topo ali da receita né porque a margem líquida ela é muito alta então o lucro dela praticamente a receita dela 50% vira lucro tá comparando receita e lucro ali e olha essa notícia que legal após ver o lucro saltar 82% taesa pagará 223 milhões em dividendos e juros sobre capital próprio e olha a mensagem que a administração de Taísa deixou os acionistas que tiverem na base 15 de agosto de 2024 terão direito a 64 centavos quase 65 centavos por unit Sendo R 118 milhões Dea de jcp e R5 milhões deais em dividendos intercalares o pagamento vai acontecer em 27 de novembro de 2024 tá então todos os acionistas que estão com as ações aí até dia 15 de agosto terão direito a receber essa bolada bom vamos falar agora da Eng que também é uma bela de uma empresa aí do setor de energia elétrica tá ela também faz a geração de energia né É uma empresa belíssima que faz pagamentos de dividendos e trabalha no setor perene que é o de energia elétrica Olha lá código hoje Eng 3 a cotação de R 44 para se tornar naista da Eng nos últimos 12 meses suas ações se valorizaram s 8. 7% o seu pele tá em 8.
2 o seu PVP em 3,25 e o dividend y em 571 por. Lembrando que eu já expliquei todos esses indicadores lá na primeira ação tá é importante que você não fique pulando o vídeo aqui porque eu vou explicando eu quero te ensinar eu quero que você entenda os indicadores para você fazer sua própria análise então para não ficar muito repetitivo eu não fico sempre repetindo a a explicação a teoria dos indicadores volta lá do começo do vídeo se você pulou e chegou até aqui sem entender tá se você tivesse 1. nos últimos 10 anos hoje você teria R 2.
700 quase triplicou aí né o patrimônio de quem investiu em Yang nos últimos 10 anos Seguindo aqui vamos dar uma olhada Olha lá margem líquida da empresa 41% né essas empresas T uma margem líquida tão boa que dá gosto de investir olhando aqui o Roy da empresa 39. 5 também um Roy maravilhoso e a dívida líquida barra patrimônio 1. 5 mesmo caso de taes eu já expliquei empresas elétricas podem ter uma dívida aí um pouco maior do que outras empresas de outros setores tá eu expliquei lá na taesa bom histórico de dividendos da da Eng atualmente 5.
7% e nos últimos 5 anos 5. 2% nos últimos 10 anos a empresa não teve nenhum problema com com seus lucros não teve prejuízo a gente percebe que a empresa vem e obtendo bastante receita e bons lucros tá olha essa notícia dividendos de Eng Brasil a a ing pagará 1. 14 por ação e como que você vai receber bom a Eng né ela vai pagar R 932 milhões de reais em dividendos que irão cair aí ah nos próximos meses para os acionistas de Eng Tá certo agora quem já é acionista de Eng pode ficar tranquilo até o dia 22 de agosto Tá certo quem tinha posições de Yang terá direito a receber os dividendes pagos pela empresa e a próxima empresa que eu trago para você aqui é a itausa é meus amigos itausa que é uma das empresas mais famosinhas que nós temos na Bolsa de Valores tá a Ita usa hoje ela é uma a administradora de empresas tá é uma holding só para você ter uma noção Claro a sua maior empresa no seu guarda-chuva é o banco Itaú mas ela também investe em outras empresas nós temos a alpagartas que faz aí os chinelos Havaianas muito famoso não só no Brasil como no mundo inteiro nós temos a dexco que é muito famosa aí na na linha ah dos imóveis né das da do setor imobiliário porque ela fabrica muitos produtos para o banheiro vaso sanitário pias e tudo mais CCR que que são as estradas recebe muito ágil nós temos a eg que é uma empresa de saneamento a cop energia que é uma empresa aí do setor de energia e nós temos a NTS que é uma empresa de gás natural tá então são empresas muitas aqui de setores perenes e que se você quiser se tornar sócio dessas empresas não dá porque elas não têm capital aberto na Bolsa mas ao investir em itausa você pode se tornar sócio dessas empresas tá vamos dar uma olhada aqui nos indicadores de Itaú o código que nós estamos olhando é o itsa4 das ações preferenciais que tem preferências em receber mais dividendos né a cotação hoje da empresa tá em r$ 1 10,99 bem acessível para pequenos investidores nos últimos 12 meses suas ações se valorizaram 31% o seu PL tá em 7,98 o pvp em 1,37 o dividend em 7% vou repetindo mais uma vez já expliquei a teoria de todos esses indicadores se você não viu volta lá pra primeira ação não pula o vídeo que é muito importante eu sempre tô ensinando vocês aqui coisas muito importantes para que você faça a sua própria análise tá e se você tivesse investido r$ 1.
000 os últimos 10 anos em tausa você teria hoje mais de R 4. 200 né olha lá quem investiu ainda mais dinheiro tá sorrindo à toa né Vamos dar uma olhada aqui em indicadores muito importantes 187 de Margem líquida uma margem absurda dívida líquida barra patrimônio 005 ou seja sua dívida aí tá muito menor do que ela tem hoje de patrimônio Eta usa é uma empresa que gerencia muito bem as suas dívidas nós temos um Roy aqui para itausa de 17. 13 por muito bom também e os dend de Ita usa hoje nos últimos 5 anos 6.
7% e atualmente ela pagou 7% bom as receitas e lucros de Ita usa né absurdo não tem nem como imaginar que Ita usa teve algum tipo de prejuízo aqui nos últimos 10 anos até porque grande parte da sua receita vem aí do Banco Itaú que faz um trabalho Espetacular bom olha aqui a notícia lucro da Itaú cresce 22% no segundo trimestre e empresa anuncia juros sobre capital próprio a companhia Ira a pagar R 1.
