BB Seguridade aos R$ 18 é possível? Ações com PVP abaixo do que 1? Tempo para o efeito bola de neve?

fala pessoal bora comentar hoje sobre várias perguntas que vocês enviaram cenários para o caixa com liquidez diária segundo ponto ações com PVP abaixo do Q1 e que pagam proventos acima do q 6% terceiro ponto Será que a BB escuridade poderia cair para os R 18 e também eu irei destacar sobre outras perguntas fora isso fiquem à vontade para comentar dúvidas e sugestões de vídeos Então a primeira Netão você consideraria em algum momento seguir a estratégia do graha e deixar 25% na renda fixa e esse ponto olhando para o momento atual só se meus ativos ficarem muito caros e se não existirem empresas atrativas para investir então neste cenário o meu caixa iria acabar crescendo e poderia representar por exemplo esses 25% porém estamos no Brasil de tempos em tempos a bolsa oferece boas oportunidades e podemos ter muitas empresas em bons patamares de preço e nessa foto tem alguns cenários para separar o quanto eu deixo da carteira em caixa e o que seria deixar em caixa eu deixo em certa aplicação de renda fixa com liquidez diária visando aportar Em algum momento Se surgir certa oportunidade então se a bolsa fic cara com preço sobre lucro muito acima de que as médias pouca ou nenhuma mais de segurança dividend UD pouco atrativo Então nesse cenário a tendência é que meu caixa cresça para 15 20% do portfólio ou até acima do que isso que já chegou na faixa de 30% segundo ponto ações razoáveis PL em linha com a média ou um pouco abaixo ainda tem mais de segurança e o de razoável digamos de 6% então neste caso eu ainda teria um pouco de caixa e eu iria aportar de forma moderada e o terceiro ponto que aconteceu com muita frequência de 2020 até o momento muitas empresas por um PL muito abaixo do que as médias e ainda temos ações por um preço sobre lucro 30% 40% abaixo que as médias tem muita mais segurança e o desesperado de 12% 14% então no momento Ainda temos muitas ações nesse cenário de ações baratas e também ações razoáveis Então nesse cenário meu caixa acaba ficando bem pouco e mês após mês eu realizo algum aporte já outra pergunta Vale a pena comprar empresas com preço dividido pelo valor de patrimônio igual a um ou abaixo do que isso e tem que ter dela por para vocês não se apegarem 100% em indicadores porque ações com PVP baixo pode acabar enganando e tem muitas empresas que são duvidosas só dão prejuízo não pagam proventos e que estão cotadas bem abaixo do que um D PVP Então tem que olhar caso a caso e outros pontos além do que o pvp daí apenas para exemplificar algumas empresas que não acabam sendo tanto rolo assim por exemplo eu coloquei alguns filtros no investor 10 preço sobre lucro abaixo do que 8 PVP abaixo do que 1 dividendo atual acima do que 6% e um Roy retorno sobre o patrão líquido acima do que 10% daí para vocês encontrarem a tabela que eu vou mostrar a seguir é só entrar no site investor 10 clica na parte de mais e depois nessa parte de ferramentas busca avançada de ações consequentemente abrirá essa página aqui e vocês podem colocar vários filtros dpl PVP dividend yud rentabilidade imens você pode selecionar por setor também tem outros indicadores então vocês podem colocar o que julgarem interessante Então considerando esses filtros que eu destaquei aparecem algumas empresas por exemplo Eternit que até o momento tem sido rolo e esse PL está Mega distorcido por causa de efeitos extraordinários então cuidado porque na prática o PL não seria esse Considerando o lucro recorrente da empresa já o dividente UD 7. 8% PVP 0. 4 e o Hoy Que também está distorcido já outra positivo três vezes lucro dividendo de 16.

8 PVP de 0. 5 um dos menores patamares da sua história Oi de 17% mas também o lucro está um pouco distorcido e na prática olhando para o balanço do primeiro e do segundo tri a empresa tem reportado ou um baixo lucro ou um pequeno prejuízo então de forma recorrente o PL ficaria muito acima do que esse já outra jhsf que tem pago prov ventos mensais 6% de HD PVP de 0. 6 e um Roy acima do que 10% e aqui no caso pelos pontos que eu vi a empresa ainda tem reportado bons balanços já outra Cine 36% é H E cuidado que a empresa acabou realizando um desinvestimento o que gerou um resultado extraordinário e um pagamento relevante de proventos e na prática esse provento não terá mais e outro nome even 15% é h outro banco banes 9.

6% e tem vídeo recente para membro sobre ela que tem pago proventos semestrais e aparentemente é um banco bem barato porém a liquidez realmente é bem baixa já outra São Carlos em particular não acompanham Banco da Amazônia que também tem vídeo para membros e é um dos bancos mais baratos da bolsa PL de 4. 0 Hoy de 20% e esse Pat maceria bem alto e ficariam entre os bancos mais rentáveis da bolsa e o banco ainda segue cotado bem abaixo do que 1. 0 de PVP e outro nome indústrias home S vez lucro tem pago prov ventos trimestrais PVP abaixo do que um e um Roy de 12% e outro nome bradespar PL de4 h de 15.

7 e o mercado tem batido forte na Brad Spa tanto por causa da piora no resultado da Vale além de um processo que a empresa poderá perder e esse processo representa uns 30% do valor de mercado atual da empresa então se for o caso o impacto seria bem relevante na empresa então por isso que o mercado está penalizando pd4 PVP de 0. 8 o que fica bem abaixo por exemplo dos múltiplos da Vale já que a Brad Spa só investe na Vale e por fim também aparecem outros nomes temos aqui banco ABC Banco do Brasil e banco Pine que também seguem cotados por um PVP abaixo do Q1 e por sinal o roi do ABC é de 15% o roi do Banco do Brasil até está acima de que 18% e o Ro do banco Pine está acima do que 20% então no momento Apesar dessa máxima histórica Ainda temos muitos bancos que estão cotados por um preço sobre lucro muito abaixo do que as médias os HS ainda seguem atrativos e com boas perspectivas e o pvp ainda segue abaixo do Q1 Então é só saber garimpar e olhar com calma Entrar no site R estudar empresa olhar algumas apresentações ver se a empresa faz sentido conforme a sua estratégia que não é difícil você carmar algumas boas empresas para a sua carteira Além do mais outra pergunta o que é que você acha do etf DVD 11 que é o etf do banco Itaú e em geral as propostas têm sido interessantes para a criação desses produtos porém tem alguns pontos negativos por exemplo você paga 15% do Imposto de Renda sobre o dividendo E se você fosse investir sendo sócio da empresa diretamente através de ações você não pagaria os 15% de Imposto de Renda fora que e se você vender abaixo de 20. 000 com lucro você pagará Imposto de Renda então tem alguns pontos negativos nos etfs que pagam proventos aqui no Brasil então em particular a proposta acaba sendo boa para certo tipo de investidor mas no meu caso eu gosto de escolher algumas poucas empresas para a minha carteira e também tem um vídeo completo só comentando sobre essa etf quais ações participam do portfólio alguns estudos envolvendo etf e muito mais Então é só procurar esse título aqui no YouTube ou coloca o código desse etf e n Invest ao lado no buscador do YouTube já outra pergunta em quanto tempo o Efeito Bola de Neve comprov ventos começa a funcionar e em particular após 3S meses aportando mensalmente e reinvestindo tudo você começará a perceber que o dividendo acaba tomando força e às vezes representa grande parte do seu aporte mensal em alguns meses até pode superar o aporte mensal do seu bolso e principalmente após cinco 7 anos o dividendo tende a igualar com o seu aporte mensal Então se hoje você aporta 2.

000 por mês e começou do zero após 5 a 7 anos a tendência é que você receba 2. 000 por mês com proventos e eu tenho certeza que vocês irão alcançar Antes desse tempo porque eu sempre falo para vocês focarem na sua empresa focarem no seu trabalho na sua educação para conseguirem aumentar o seu aporte consequentemente a tendência é que você alcance seus objetivos antes dessas datas que vocês ficam calculando Além do mais outra pergunta Netão eu vi um gráfico dos últimos 5 anos que é a cabinho Bradesco itausa fu por exemplo e todas com prejuízo e no longo prazo será que esse ponto muda e acho que ele pegou realmente uma pésima janela de comparação porque a clabin Até que foi bem em 5 anos 70% e para quem comprou em bons preços pode ter conseguido bem além do que 100% que foi o meu caso que eu comprei a clabin bem abaixo do que 3 e depois acabei vendendo na faixa de R 615 lá em 2021 então a depender do preço realmente a performance pode ter sido bem maior do que essa Outro ponto realmente o Bradesco tem sido péssimo que o lucro desou rentabilidade caiu e o mercado bateu na cotação itausa não sei de onde tirou porque realmente a empresa tem performado bem Cleu foi aquele caso de ações queridinhas que o mercado pagava um pld d25 pldd 30 e ficava cruzando o dedo para a empresa não falhar no crescimento aí depois tivemos pandemia cenário de juros elevados e o mercado repressif cou a empresa por indicadores bem menores então cuidado com esse ponto de pagar caro por essas ações de crescimento porque quando o crescimento não acontece ou vem certa crise ou juros elevados o mercado ou bate forte na cotação ou essa certa empresa não gera tanto valor Outro ponto no final da pergunta ele comenta Será que no longo prazo muda esse ponto infelizmente não é garantido na renda variável e você tem que estar cente disso que algumas poucas ações iram entregar um bom retorno já outras retornos medianos iram com o mercado ou um pouco abaixo do que o mercado e outras irão entregar um retorno negativo Então tem que estar cente disso nem tudo você irá acertar e aqui na prática Eu também já errei em várias empresas porém olhando para o conjunto da carteira eu acabei acertando mais do que errando e os acertos que eu consegui acabaram mais do que compensando esse erros que aconteceram então importante é que no médio a longo prazo o conjunto da sua carteira consiga um bom retorno e acima do que a média do mercado e também não fica tão vidrada em rentabilidade principalmente no começo da sua jornada Então tenta focar mais em colocar boas empresas para sua carteira e olha mais para a evolução na sua renda passiva e na quantidade de ações que é o que na prática eu acabo ficando focado na minha carteira já outra pergunta existe a chance da beb Seguridade voltar para aqueles preços da pandemia de 18 19$ 20 e ele cita espera que sim então eu respondi chance tem mas é bem difícil desse cenário acontecer porque esse gráfico aqui Fantástico que eu tirei do investor 10 ele mostra essa grande correlação entre o lucro em verde e a cotação em marrom então perceba que lá em 2019 teve o não recorrente que a empresa vendeu a sua participação na irb Antes de acontecer todo esse tombo e e excluindo esse fato que inflou o lucro em 2 bilhões o lucro da bbse ficou na faixa de R 4 bilhões reais de forma recorrente então na prática em 2019 a bbse estava cara porque a cotação subiu de 25 para quase 40 lá na época sem o ajuste por proventos e a empresa entregava um lucro muito parecido então o preço sobre lucro na época realmente ficou bem elevado e quem foi nessa Euforia de pegar a redução do capital teve um grande de dano no capit investido Mas de fato teve a pandemia e não tinha como prever esse ponto e a empresa reportou uma grande queda no lucro para faixa de 3. 5 a 4 bilhões e o mercado Bateu bem mais forte na cotação e depois o lucro dobrou para essa faixa de 8 bilhões isso olhando para a foto atual então claramente cotação seguindo o resultado Outro ponto eu vou falar algo que parece algo sem sentido porque o pessoal só fica vidrado na cotação e não olham para o resultado E a perspectiva e poucas pessoas falam isso mas hoje a BB Seguridade aos R 36 está mais barata do que 2021 quando ela era cotada aos R 20 e perceba que o PL na época era de 10.

5 e o preço sobre lucro atual é de 8.