real valendo 16 centavos de dólar taxa de juros futuros precificando a celic em 16% ao ano bolsa brasileira em dólar num dos piores patamares dos últimos 15 anos um cenário hoje no mercado financeiro muito parecido com o que nós vivemos em 2015 e 2016 o que levou os títulos de renda fixa a patamares elevadíssimos onde poucas pessoas tinham coragem de comprar mas afinal de contas o que que aconteceu com esses poucos Corajosos que compraram nessa época e o que que a gente pode tirar de lição para um momento que é muito parecido o que fazer
para se beneficiar do Caos com os juros altíssimos que nós temos nesse momento eu vou falar sobre tudo isso nesse que é mais um vídeo direto ao ponto porque eu valorizo muito seu tempo numa linguagem extremamente simples para qualquer pessoa entender a única coisa que eu peço em troca não custa absolutamente nada para você é o seu like Então já aproveita para fazer isso no começo do vídeo já deixa o like aqui garante já fica aqui o meu muito obrigado para você que deixou o like e já Aproveita que você tá aí perto também depois
do like clica no botão para se inscrever aqui caso você ainda não seja inscrito clica no Sininho aqui e ativa as notif icações marcando como todas para receber sempre os avisos de quando tem conteúdo novo aqui são pelo menos três vídeos por semana todos eles focados em botar dinheiro no teu bolso por isso eu garanto que você não vai se arrepender bom Seguindo aqui meus amigos as taxas de juros da renda fixa estão dando bastante o que falar tá bem comum nas redes sociais nos perfis de Finanças incluindo o meu post sobre as altíssimas taxas
do próprio tesouro direto que é o que a gente tem de mais seguro no Brasil em termos de risco de crédito mas como eu falei no começo do vídeo pra gente conseguir se posicionar bem nos nós precisamos entender o histórico nós precisamos ter uma base o que aconteceu afinal de contas com quem comprou títulos de renda fixa com taxas próximas ao patamar atual lá no passado e a verdade é que esses investidores Nos quais é mclu garantiram taxas altas com aplicações em renda fixa rendendo significativamente mais do que o CDI nos anos seguintes e um
ponto importante sobre esses momentos existe uma distorção no mercado que pouca gente comenta explico os títulos privados a renda fixa bancária como cdbs lcis dcas E por aí vai são títulos que possuem um risco levemente superior ao risco dos títulos públicos isso se dá por uma razão muito simples se o banco quebra o investidor no máximo vai recorrer ao fundo garantidor de crédito e se o fundo garantidor de crédito conseguir pagar todos os investidores daquele banco ou se não tiver uma quebradeira geral no mercado porque o fundo garantidor de crédito cobre só pouco mais de
2% de todo o universo de cobertura possível portanto se um grande banco quebra não tem dinheiro do FGC para pagar e no final das contas Num caso assim o investidor pode ficar sem o dinheiro dele já nos títulos públicos embora não tenha FGC tesouro é o único que tem do lado dele a impressora de dinheiro então no pior cenário ele vai imprimir dinheiro para te pagar e é o natural por conta disso os títulos públicos têm taxas um pouco menores do que os títulos bancários por quê Porque quanto maior o risco maior a taxa quanto
menor o risco menor a taxa Só que nesse momento quando o caos se instala nos juros futuros nós temos distorções que não são nada comuns são bastante raras inclusive onde os títulos públicos passam a render mais do que os títulos bancários logo pro investidor de longo prazo que é mais ligado passa a ficar mais interessante adquirir títulos públicos exemplos disso estão aqui na tela para você nesse momento em que eu tô gravando esse vídeo Aqui nós temos tesouro pré-fixado pagando uma rentabilidade anual de 15,39 por ao ano essa é uma taxa por exemplo que eu
não vi há uns bons anos nós temos aqui também um pouco abaixo títulos do Tesouro IPCA pagando aqui ó IPCA mais 7.71 quase IPCA mais 8 no tesouro IPCA 2029 significa que ele tá pagando aqui a inflação mais quase 88% pré-fixados aí depois tem aqui tesouro IPCA 2035 pagando IPCA mais 7.09 o 2045 IPCA mais 7,03 por. ou seja na prática significa que além da Defesa do IPCA por exemplo se o IPCA for a 10% você vai ter aqui os 10 mais 7 e alguma uma coisa aqui aproximadamente você vai ter aqui algo como 177,5
por talvez chegando a 18% você vai ter algo próximo a 17 18% ao ano nesse caso e os títulos Bancários em especial de bons bancos nesse momento não pagam isso e compartilhando um pouco com você sobre como eu penso os investimentos visando sempre o longo prazo e eu além de ser economista tem uma experiência de mais de 15 anos com investimentos Particularmente eu gosto desses cenários onde o mercado tá enxergando mais risco e começa a ficar muito pessimista porque com estratégia é aí que eu consigo a aumentar o retorno da minha carteira isso vale para
todas as classes de ativos mas nesse vídeo eu tô falando especificamente da renda fixa eu vou te trazer aqui dois exemplos daquilo que tá acontecendo na nossa frente justamente por conta desse pessimismo maior do mercado e dessas taxas de juros mais elevadas um deles eu vou te mostrar aqui sobre um cenário que aconteceu no passado bem semelhante a esse aqui com ganho bruto de 200% em menos de 4 anos com a renda fixa ou seja sim eu tô falando de praticamente triplicar o investimento num relativo curto espaço de tempo e o outro exemplo que eu
vou te trazer aqui é de renda fixa nesse momento pagando 22,5 por ao ano eu vou te mostrar na prática isso então vamos lá primeira coisa aqui na tela do computador comigo eu estou aqui com a tela aberta no histórico do Tesouro IPCA mais 2035 Só que lá para 2016 aproximadamente começo de 2016 nós tínhamos uma taxa o IPCA mais 7,8 por para esse título no momento de grande stress de mercado se a gente for observar aqui o mercado veio estressando estressando estressando estressando E chegou a bater esse patamar algo mais ou menos semelhante com
aquilo que a gente vem vendo né mercado veio estressando estressando estressando aí estressa volta estressa volta e agora a gente atingiu o maior patamar aqui de taxa depois de um bom tempo né desde 2016 agora vamos entender o que aconteceu aqui com quem comprou por exemplo lá em janeiro de 2016 eu vou vir aqui no preço do título e vamos chegar aqui ó 2016 Janeiro de 2016 quanto é que custava um título do Tesouro IPCA mais 2035 R 657 aqui aproximadamente então Grava aí Janeiro de 16 e em novembro de 19 tava custando mais de
r$ 2000 aqui esse título isso significa na prática que alguém comprou por 6 650 e poucos reais aqui o título e segurou Até final de 2019 aqui menos de 4 anos quem fez isso não precisa nem pegar o ponto mais alto aqui teve um lucro de aproximadamente 200% nesse título simplesmente por ter tiddo coragem de comprar num momento onde muito pouca gente queria todo mundo achava muito arriscado e as taxas estavam lá nas alturas e ter segurado essa pessoa teve a oportunidade de realizar um lucro astronômico em menos de 4 anos e lembra que na
ponta tesouro direto nós temos o menor risco do mercado em termos de risco de crédito agora quando eu vou pro lado de um pouco mais de risco dentro ainda da renda fixa eu encontro por exemplo a opção de crowfunding ou investimentos coletivos em plataformas que basicamente promovem o encontro de uma empresa que tá precisando de Cap tal e de um investidor que quer rentabilizar o capital ele tem o capital então ele vai emprestar a empresa que tá precisando vai pagar juros ele vai receber juros e fica todo mundo feliz a maior empresa do Brasil a
maior plataforma de investimentos coletivos é a inco e vou te mostrar aqui um exemplo de quanto esses investimentos podem render por lá eu tô aqui com a tela do celular aberta compartilhando com você uma captação que foi feita lá ou seja uma empresa chamada aqui nesse caso Santa Bárbara locações tá ofertando aqui um título de renda fixa que tá pagando CDI + 6 7% ao ano a rentabilidade Projetada baseada aqui num CDI que nem esse CDI que tá oscilando tanto se pegar por exemplo a data de hoje vai dar uma rentabilidade ainda superior a isso
aqui que tá aparecendo mas a rentabilidade Projetada na data em que foi lançado que salve engano foi uns C dias atrás rentabilidade 22,55 22,44 por ao ano aproximadamente 152 do CDI e assim como essa toda semana tem novas captações no aplicativo da inco aliás eu vou vou deixar aqui o aplicativo na descrição do vídeo e também no comentário fixado aqui para você clicar nele e já ser direcionado direto para aplicativo inserindo o cupom David Gades logo na abertura você já garante 1% de cashback sobre o valor do seu primeiro investimento agora é importante dizer que
investimentos nesses patamares de juros só são possíveis justamente porque os juros estão mais elevados então é importante aproveitar esse momento para se posicionar mas sempre lembrar que você precisa diversificar e é justamente a diversificação entre diferentes classes de ativos então por exemplo pra renda fixa eu utilizo esses dois ativos aqui como parte da minha diversificação não tenho só eles tenho outros ativos também dentro da renda fixa mas são dois nos quais eu sempre invisto um na ponta mais segura outro na ponta mais arriscada como eu expliquei para você e além disso é ideal que você
faça uma boa Gestão de Risco tanto em termos percentuais para não se expor muito ativos de risco mais elevado como também montando uma boa diversificação por exemplo ali dentro da própria inco você não vai investir todo do valor que você tem disponível para investir naquele ramo ali naquele setor num projeto só o ideal é que você reparta investimentos em vários projetos em várias captações colocando um pouco em cada é justamente dessa maneira que você consegue mitigar risco ter uma carteira muito mais segura e capturar de fato efetivamente as boas rentabilidades e o ideal também é
que você tenha um percentual da carteira para cada classe de ativos por exemplo eu invisto em rend variável negócios no Brasil no exterior em imóveis em cripto em metais preciosos em renda fixa e por fim lembra sempre que crises geram distorções por exemplo quem você acha que fica mais rico quem aproveita as crises no setor imobiliário onde os imóveis vão lá para baixo ele acaba comprando Imóveis baratos ou aquele cara que vai lá e compra os imóveis quando tá todo mundo querendo todo mundo comprando logo os preços estão lá nas alturas falando assim parece fácil
chegar a uma conclusão né mas é fácil mesmo a gente que complica então lembra sempre investimentos não podem ser conduzidos por sentimento e sim por lógica dito isso sem mais eu fico por aqui já vou deixar a recomendação desse outro vídeo para você assistir é só clicar nele um forte abraço e a gente se vê lá
