E como você já aprendeu o crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações que objetivam a incorporação na economia de bens direitos e valores de origem lista para disfarçar esses lucros ilícitos sem comprometer os envolvidos A lavagem de dinheiro realiza-se por meio de um processo dinâmico que requer primeiro o distanciamento dos fundos de sua origem evitando uma associação direta deles com o crime segundo o disfarce de suas várias movimentações para dificultar o rastreamento desses recursos e em terceiro lugar a disponibilização do dinheiro novamente para os criminosos depois de ter sido suficientemente movimentado
no ciclo de lavagem e poder ser considerado Limpo essas operações envolvem Teoricamente três fases Independentes que com frequência ocorre e simultânea são elas fazem um a fase da colocação o objetivo é colocar o dinheiro sujo no sistema financeiro por meio de depósitos investimentos financiamentos entre outros mecanismos e ainda em estabelecimentos comerciais através da compra e venda de bens de elevado valor geralmente o registrados em nome de laranjas fase 2 a fase da ocultação feita a colocação do dinheiro sujo serão realizadas sucessivas operações para dificultar o rastreamento da real origem dos recursos ou seja o objetivo
será o de eliminar os rastros do dinheiro da fase 3 a fase da Integração depois de lavados esses ativos são incorporados formalmente ao mercado financeiro e ao patrimônio do cooperado sem despertar suspeitas sobre a sua origem pois os e o dinheiro já foram eliminados nas etapas anteriores
