3 PASSOS PARA BATER O CDI, IBOV E IVVB11 NO LONGO PRAZO - AÇÕES NA PRÁTICA - BBAS3, CXSE3, ITSA4...

E vamos lá para mais um vídeo aqui no canal. Hoje eu quero compartilhar com vocês alguns movimentos que eu fiz recentemente, meus últimos aportes. É algo que vocês têm perguntado bastante.

Eu vou falar também um pouco do racional que eu uso, o critério para poder aportar, para poder comprar alguma empresa. Vou falar também de corretoras. Muitos têm chegado aqui no canal, inclusive pra bolsa e tem essa dúvida.

Vou dar algumas dicas e vamos comprar algumas ações aqui na prática também atendendo a pedidos, tá? atendendo a iniciantes principalmente que estão chegando pro canal. Inclusive eu comprei uma ação nova pra carteira e vou mostrar para vocês nesse vídeo.

Portanto, se você é novo por aqui, deixe um like no vídeo, se inscreva no canal e ative as notificações. Então, vamos lá. Eu vou compartilhar com vocês aqui os meus aportes recentes.

Olha só. Aliás, na verdade, vamos fazer o seguinte. Antes de mostrar os aportes, vamos aos critérios que eu utilizo para poder comprar, para poder fazer os aportes e depois eu falo dos aportes em si e aí vai ficar mais fácil para você compreender esse raciocínio, ó.

Então, o primeiro critério pessoal que eu uso para comprar uma empresa ou para fazer os aportes é gestão de risco. Como assim? Eu defino, com base no meu conhecimento das empresas, do negócio das empresas, o percentual que eu vou colocar, né?

E quanto mais defensivo for o negócio, maior é a minha posição naquele ativo, tá? Eu deixo limitado a 10%, não muito mais do que isso. Por quê?

Porque assim eu não fico refém de empresa nenhuma na minha carteira. Isso aqui é decisivo, então eu vou mostrar daqui a pouco que funciona. Então, se uma empresa cai muito, igual aconteceu aqui, ó, com o Banco do Brasil, caiu muito recentemente, ou pior, né, igual aconteceu aí nos últimos meses com o CZAN, que caiu aí 50%, além de outras empresas aqui que estão no vermelho na carteira, já estiveram piores, como eu não tenho uma alta exposição a nenhum ativo, a minha carteira não oscila tanto.

Veja que no curto prazo, ó, a carteira não fica tanto tempo no vermelho, tanto no negativo, né? Como já oscilou muito, por exemplo, em 2020, 2021, caiu muito, né? Claro que era pandemia, né?

Então lá naquela ocasião todo mundo foi pego de surpresa, faz parte, mas quem seguiu a metodologia principalmente da gestão de risco, baixa exposição a ativos com percentual controlado, hoje eu tenho certeza que está no positivo com a carteira. Porém, isso não é fácil, né? segurar a volatilidade é difícil, tá?

Ver a carteira derretendo a bala e o psicológico de muita gente. Daqui a pouco eu vou mostrar mais aqui desse tombo que eu levei lá no passado, mas o longo prazo se prova vencedor, já a gente vai ver. Mas entenda que a gestão de risco faz sua carteira ser consistente e menos variável, menos oscilante.

O segundo critério é diversificação. Exatamente. Tá?

A construção da carteira e aportes é fundamentado na diversificação desse portfólio. Antes de aportar, antes de comprar uma nova empresa, eu me pergunto, e você também deve se perguntar, falta algum setor importante na carteira? Eu tenho condições de colocar essa empresa na carteira?

Eu tenho condições de acompanhar esses ativos? Ou será que eu vou precisar vender alguma empresa para colocar uma outra? Porque quanto maior for a sua diversificação, maior terá que ser a sua gestão de risco dos ativos.

Mais atento você vai ter que ficar. E como eu sempre falo aqui, não confunda diversificação com pulverização. Pulverização é quando, na minha concepção, pulverização é quando você concentra sua carteira com várias empresas do mesmo setor.

É também quando você coloca muitos ativos com baixo capital, ou seja, a carteira não evolui porque tá pulverizada demais em pouco capital. E também quando você coloca vários ativos e você não tem tempo para acompanhar todos esses ativos, isso tudo para mim é pulverização e acho que a gente deve evitar. Então, uma diversificação bem feita fundamental e aí isso inclui também renda fixa, tá?

Não esqueça da renda fixa, porque é ela que vai te segurar na volatilidade, é ela que vai te dar caixa para você fazer os seus aportes com recorrência, com frequência, além de outros ativos fora do Brasil, né, principalmente empresas norte-americanas. Ou seja, ativos que você entende, obviamente não é comprar nada só porque você tá vendo alguém comprar, mas daqui a pouco eu mostro as minhas ações no exterior. E o terceiro critério fundamental para eu comprar uma empresa ou aportar principalmente é preço teto.

Isso aqui é fundamental também. Eu não vou me estender aqui com preço teto, mas basicamente é estabelecer um preço limite para comprar o ativo, tá? Eu recomendo que você assista esse vídeo aqui.

Eu dei uma aula aí sobre preço teto com a dica inclusive para você não ficar preso em 6%. Exigir só 6% é muito pouco. Então passa nesse vídeo aí depois que você vai entender.

Mas esses três critérios fundamentais, tá, para mim hoje tem feito com que eu consiga bater os principais índices, obviamente aliado a paciência e foco no longo prazo, tá? O passado foi turbulento, já já eu vou mostrar. Não é fácil aguentar volatilidade, tá?

Muito dessa rentabilidade é graças aos ativos no exterior, inclusive, ou seja, graças à diversificação, que é um dos critérios fundamentais, como eu falei há pouco. Olha só, hoje eu tenho aqui basicamente, né, empresas de tecnologia, são as empresas que eu invisto no exterior, tá? Eu vou até espelhar a tela aqui do aplicativo, tá?

no exterior, uma das corretoras que eu uso é a E avenue. Esse gráfico aqui que eu vou colocar do aplicativo, tô no celular agora espelhando aí para vocês. Não tem essa função aqui no site, mas olha aí, ó, o tombo que eu tomei logo quando eu comecei a investir no exterior.

Então, às vezes acontece, o cara começa a investir, já toma logo um tombo, né, que foi ali naquele período turbulento de pós-pandemia. Foi uns 2 anos direto, perseverante, sim, mas bastante frustrante, né, para depois atingir uma rentabilidade alta. Então isso aí resumo o que eu falei, gestão de risco, diversificação, preço, teto e principalmente paciência e foco na estratégia, foco no longo prazo.

E hoje, graças aos ativos no exterior, inclusive graças à diversificação, a minha carteira está batendo aí, né, os principais índices, inclusive, né, IPCA, CDI, o próprio Ibovespa, né, até o índice de dividendos e o IVVB11, né, que é difícil de bater. Mas olha só, como eu falei, eu fiquei aqui, ó, 2 anos ali pelo menos apanhando feio do mercado, né? Muita gente não aguenta isso aqui e sai do mercado, né?

Então é por isso que às vezes a gente fala, né, que bolsa não é para todo mundo, não é para todo perfil de investidor. Nesse tempo eu errei bastante porque a economia tava bastante indefinida. Porém, a gestão de risco que eu comentei, que sempre foi um critério que eu adotei desde o início lá, quando eu comecei a investir, onde eu estipulo um percentual de acordo com o risco, isso não me deixou ficar refém de empresa nenhuma.

Então, mesmo eu vendendo empresas no prejuízo lá na pandemia, no pós-pandemia, a carteira não oscilou tanto. Eu foquei na diversificação consciente, no preço teto, na gestão de risco. E hoje, como vocês podem ver, eu sigo vivo no mercado com esses três critérios básicos debaixo do braço, tá?

Eu já invisto desde 2017, pelo menos em bolsa, é desde 2017, que eu me considero investidor recorrente. Então, nesses 8 anos, eu posso dizer que esse método ele tá validado, né? Portanto, a mensagem que eu deixo para você hoje é: não desanime, siga firme com o seu propósito.

Mas dito isso, vamos aos aportes, né, e também a ação nova que eu comprei. Olha só, eu aportei então recentemente em Banco do Brasil, conforme eu tinha comentado com vocês recentemente, que eu iria aportar depois da data X, né? Veja que o aporte foi feito no dia 3.

Comprei aqui 150 ações ali ao preço médio de R$ 22,90. E aí, ó, lembra da gestão de risco, eu não me exponho com exageros, tá? Foi só um aportezinho pequeno de ajuste frente à minha posição.

Todo início de mês, né? Às vezes no final do mês eu faço isso, desde que esteja abaixo do preço teto, tá? E se eu tenho caixa disponível, eu compro.

Simples assim. Ah, mas você é doido comprar Banco do Brasil, vai cair mais. Ah, o segundo trimestre vai vir fraco.

Pode ser que sim, pode ser que vá cair mais. Como eu falei, eu tenho gestão de risco, eu tenho diversificação no portfólio, eu tô protegido, não sou refém de Banco do Brasil na minha carteira, assim como não sou refém de empresa nenhuma. Então eu simplesmente sigo a estratégia, tá?

E aí dentre os aportes que eu fiz, né? Aí já adiantando aqui para vocês esses aportes, ó, já foi mais no final do mês. Reforcei também algumas posições em Guerdal.

Acho que eu comentei, eu comprei um pouquinho para ajustar a posição. Também comprei um pouquinho de Clabin, isso foi no mês passado, final do mês, não foi no início. E ajustei a posição também em brava energia.

E comprei também um pouquinho de auring energia, né? Tô comprando abaixo dos 10 aí, seguindo também a gestão de risco, a diversificação do portfólio e preço teto, tá bom? Então, todos os aportes seguindo os três critérios, principalmente gestão de risco e preço teto.

Dito isso, agora vamos pra ação nova que eu coloquei na minha carteira, tá? Comprei essa semana que foi, olha só, caixa seguridade. Já já eu falo porque eu comprei, mas veja que eu comecei devagar, coloquei quatro lotes ao preço médio ali de R$ 14,67.

E vejam que isso representa 1%, né? um pouquinho acima de 1% da minha posição. Gestão de risco.

Lembra que eu falei? Ah, mas ela não é ação previdenciária. Por que que você não colocou 10% de cara?

Simplesmente porque não é inteligente queimar caixa de uma única vez para uma empresa que você tá colocando na carteira agora. Eu pretendo sim trazer ela aqui para cima, ó, pro meio aqui das ações previdenciárias, pro longo prazo, mas isso vai ser com o tempo. Eu não tenho pressa.

Lembra dos três critérios? E aqui a decisão de comprar caixa de seguridade foi pelo critério da diversificação. Por quê?

Eu não tinha ainda seguradora em carteira, tá? E aí o detalhe importante aqui, ó, para você ver como que quando você tá convicto na sua estratégia, você segue a risca. Eu considero a BB Seguridade melhor do que a caixa seguridade.

Já falei isso aqui várias vezes. Pois é. Então, por que que eu comprei caixa?

Então, pela diversificação. Simples assim, tá? Eu já tenho o Banco do Brasil, então eu entendo que eu já tenho uma exposição ao negócio de seguros, né, principalmente se falando de agronegócio.

Então para mim faz mais sentido seguir essa estratégia da diversificação e buscar um segmento que eu não tenho, que na caixa de seguridade é o segmento habitacional. E obviamente comprei porque tá abaixo do preço teto que eu defini. Nesse preço que eu comprei, imaginando que a empresa pague R$ 1,20 de dividendos, que é o que eu estimo pro próximo exercício, a gente tá falando aí de pelo menos 8% de dividendos.

Então, eu ainda considero interessante, mas num primeiro momento a diversificação falou mais alto para poder comprar as ações da empresa, né? E como tava abaixo do preço teto e como eu tenho gestão de risco, comprei. Dito isso, agora vamos pras dicas.

Eu quero te perguntar mais uma vez do imposto de renda. você já resolveu a sua situação com a Receita Federal? Pois é, essa é uma dica valiosa também que eu quero passar para você, o aplicativo Grana Baixo aí, porque ele declara para você automático, tá?

Então, se você perderu o prazo ou se você tem que retificar sua declaração, emitir DARF e se você tem impostos a recolher, ele faz automático, tá? Em 5 minutos você declara o seu imposto sem erros, sem dor de cabeça. Olha só a minha tela aqui do grana, ó.

Tem aqui a ferramenta de isentômetro. Isso aqui vai ajudar muita gente, tá? No momento aqui, ó, eu não tenho impostos a recolher, mas se eu tivesse, ó, iria aparecer aqui para mim já calculado, abatendo os prejuízos e também as despesas ali com as operações, tá?

Eu pagaria direto pelo aplicativo, sem precisar entrar em site da Receita Federal, sem precisar fazer conta, nada disso, tá? É um aplicativo validado pela própria B3, é parceiro da B3 e hoje é parceiro aqui também do canal. Se você baixar o grana, usar o meu código que tá aparecendo aí na tela, você ganha até R$ 90 de desconto e você vai resolver o seu imposto de renda quase de graça.

É uma ferramenta essencial para qualquer investidor. Você não vai se arrepender. Aliado a uma boa corretora, tá?

Essa é a combinação perfeita para você não ter dor de cabeça com investimentos, principalmente em bolsa de valores, tá? Essa é a outra dica que eu quero passar aqui para você nesse vídeo. Vocês têm perguntado muito de corretoras, qual que é a melhor corretora?

qual que é a mais indicada. Então, eu separei aqui algumas que eu já usei e algumas que eu uso até hoje. Então, direto ao ponto para quem é iniciante, que é mais o tema desse vídeo de hoje, a melhor, na minha opinião, né, as melhores é Clear, Touro e Banco Inter, tá?

O o BTG é bom, muito boa, sim, mas tem corretagem, então para iniciante talvez não é interessante, principalmente se você investe com pouco dinheiro. A XP também é a mesma coisa, né? são ótimas, mas não é para todos os investidores.

Hoje eu tenho a maioria dos meus investimentos nessas quatro aqui, ó. O BTG eu só uso para renda fixa e já para ações. Tenho no Banco Inter com ações no Brasil e também ETFs no exterior, além, né, da Even que eu mostrei há pouco.

E uso a Clear e a Touro, onde eu tenho ações só no Brasil, só renda variável no Brasil. Mas para não ficar em cima do muro, eu prefiro particularmente Touro e Banco Inter. Por que elas são as minhas preferidas e é a que eu indico ali para quem é iniciante.

Eu gosto porque eu coloco as ações para alugar, né? E essas duas aqui elas têm taxa de 30%, enquanto as demais a taxa é de 50%. Então por isso hoje a maioria das minhas ações estão na Touro e no Banco Inter, além delas serem gratuitas, o que pro iniciante é o mais indicado.

Tem pontos negativos, tem uma crítica que até dura com o Banco Inter, é o suporte deles, tá? É horroroso, não tem suporte rápido. Se você precisar de suporte aqui, você vai se frustrar.

Já na Touro e na Clear, o suporte é muito rápido, muito bom, eficiente. Então, para iniciante as duas aqui é melhor, porque se você tiver dúvida, você consegue falar com uma pessoa de verdade e resolve. Mas para quem já conhece mais sobre investimentos, as opções de investimentos que a Touro e a Clear oferece são muito limitadas, tá?

A CL, por exemplo, só tem tesouro direto e ações. A Touro ainda tem alguma coisa além, mas é muito pouco frente ao que o Banco Inter, por exemplo, oferece de opções de investimento. No Inter aqui tem tudo, além de investimento no exterior.

Então, se fosse para eu dar uma dica para você começar, eu começaria pela Clear ou pela Touro, pelo suporte principalmente e pela praticidade. E aí depois que eu aprendesse mais, passaria pro Banco Inter pela gama maior de possibilidades, as opções mais variadas de investimentos. E junto a uma boa corretora tem aqui o aplicativo Grana também, que vai compilar automático todos os seus investimentos.

Independente de quantas corretoras você opera, o grana vai puxar direto da B3 e vai te dar aí na tela tudo que você precisa para quando chegar a hora de você declarar seu imposto, ele faz sozinho para você. Tem um vídeo aí no canal, inclusive que eu mostro na prática usando grana passo a passo. Dito isso, agora vamos lá comprar ações na prática.

Olha só, vamos aqui pela Touro e depois eu mostro o processo pela Clear. Então eu tô aqui logado agora na corretora Touro. Você vai em explore o mercado.

Aqui você vai digitar o ativo que você quer comprar. Então eu vou comprar como exemplo mais um pouquinho de caixa seguridade. Então vou digitar o código.

Se for lote cheio, é sem a letra F. CXS3. Se for fracionado é com a letra F no final.

Depois de selecionado, clica em comprar. Como nós estamos no fracionado, você pode digitar ou colocar aqui em valores, né, até o montante de 99 ações, que é o máximo que você compra no fracionado. Eu vou comprar só 10 ações para exemplo aqui para vocês verem, ó.

E aí, se você quiser aqui nessa parte, você pode clicar e alterar o preço. Por exemplo, se você acha que vai cair mais, você pode colocar um preço abaixo, tá? Eu vou deixar assim para executar para vocês verem.

Deixando essa opção marcada, vai executar no melhor preço de agora a mercado. Então eu só confirmo aqui o investimento e pronto. Ela vai aparecer lá nas ordens, né?

Totalmente executada aqui, ó. Olha só, executada. Já está na carteira.

Aqui eu fiz pelo computador, mas pelo aplicativo é a mesma coisa. Aqui pela clear é semelhante, tá? As corretoras trabalham muito parecidos para comprar e vender ativos.

Então você pode clicar aqui em boleta, se você já quiser ir direto, ou você pode clicar aqui na frente do ativo, se ele já tiver aqui na sua tela, fica logo na frente do ativo, ó, a opção negociar. Eu vou clicar em boleta para poder escolher o ativo diretamente. Eu vou selecionar aqui a a Eletrobras, né?

Vou clicar em negociar ativo logo em seguida. E aqui vejam, ó, que eu selecionei o código cheio, onde eu só consigo comprar de 100 em 100. Mas se eu for comprar fracionado, basta eu mudar aqui nessa setinha, ó.

vai me dar a opção novamente de colocar o código com a letra F no final. Tá vendo? Muito simples.

E aqui eu posso comprar a mercado, igual eu fiz lá na corretora Touro, executando no preço de mercado, no momento da compra. Ou eu posso agendar, olha só, agendar uma ordem com um preço abaixo, assim como eu falei lá também no exemplo da Touro. Eu vou fazer essa, esse exemplo aqui para você ver como é que é.

Ó, eu coloco então limitada aqui e vou selecionar uma data. Então eu coloco aqui uma data à frente e aí a minha ordem vai ficar válida até o dia 20 aqui que eu selecionei. Você pode colocar qualquer data ou ela vai ser válida até ela chegar no preço.

Se ela chegar no preço antes e executar, ela vai entrar na sua carteira, tá? Então olha só o exemplo. Então vou colocar 10 ações.

Só que como eu coloquei limitada, coloquei uma data, é porque eu tô querendo comprar um preço mais baixo. Então vou colocar R$ 41, tá? Abaixo do preço de mercado.

E aí ela não vai executar. Olha só. Clico em comprar, coloco a minha assinatura eletrônica e é só clicar em enviar.

Lá na Touro não pediu assinatura eletrônica, aqui na Clear já pede. Tá vendo? Tem algumas diferenças, mas é muito simples.

Veja então que a ordem foi enviada, porém não foi executada. Ela vem aqui para as ordens e ela fica em aberto porque eu coloquei um preço abaixo do preço de mercado. Mas se eu tivesse colocado a mercado, ela teria executado exatamente como eu mostrei lá no exemplo da corretora Touro.

Muito simples, muito prático aí operar nas corretoras hoje em dia. Comprar ações para você que é iniciante é o menor dos seus problemas, tá? O que você tem que focar mesmo é antes de você começar a investir, é estudar, é entender o seu perfil de investidor, o que que você espera no curto, médio e longo prazo e começa aos poucos e focar no que eu falei há pouco, gestão de risco, diversificação e comprar só abaixo do preço teto.

Então eu espero que vocês tenham entendido um pouco do que eu falei aqui nessa aula de hoje. usa para estudo. Não é você copiar a minha carteira, não é você copiar o meu raciocínio a risca.

Desenvolva o seu método. Se você tiver dúvida, deixa aí nos comentários. Deixa um like no vídeo, se inscreva no canal, ative as notificações e a partir de agora você não perde mais sempre que eu postar novos vídeos.

Um abraço, bons estudos e até a próxima.