Banco do Brasil (BBAS3) a R$19? A Melhor Estratégia e Como investir com POUCO DINHEIRO!

vídeo rápido e hoje você vai conhecer a melhor estratégia para investir nas ações do Banco do Brasil seja com pouco ou com muito dinheiro e nós não vamos fazer aquele vídeo raiz de análise fundamentalista preço teto dividendo nada disso nós vamos focar na formação de tese hoje você vai sair daqui decidido se vale a pena ou não investir nas ações do bancão sempre lembrando que na parte de baixo de todos os vídeos eu deixo uma lista de indicação de livros que você tem que Obrigatoriamente ler antes de investir em alguma ação antes de entrar no

mercado de capitais a gente já viu que o setor bancário ele quando a gente olha pros fundamentos ele Talvez seja hoje o setor mais descontado de toda a bolsa de valores só em 2024 os bancões eles perderam R 130 bilhões de reais em valor de mercado é um número muito alto e com isso a gente começa também a ter algumas oportunidades no caso do Banco do Brasil ele chegou a ser cotado a r$ 3 e hoje já tá na casa de 20 3 é um desconto de mais de 20% da máxima histórica e essa é

a menor cotação dos últimos 12 meses o Banco do Brasil apesar de pagar mais de dois dígitos de dividendo ele jamais esteve tão barato assim em mais de um ano só que isso não é um caso específico só do Banco do Brasil a gente tem um Bradesco que tá na casa de r$ 1 um preço sobre valor patrimonial recorde de 0,6 e um dividende UD próximo também a dois dígitos e mesmo assim a gente vê o banco caminhando a Passos largos paraa Casa dos r$ 9 o Itaú uma situação muito parecida estava cotado a r

33 mesmo com lucro que não para de crescer recorde atrás de Record os dividendos também um recorde de desembolso para quem é sócio da empresa e o Itaú hoje já é negociado a R 26 tá caminhando também muito rápido pra gente ver ele na casa de 25 na casa de 24 caso tudo continue assim a itausa também segue a gente acabou de ver ela próximo a casa de r$ 1 hoje ela já tá cotada a r$ 8 Esse é o menor valor de todo histórico recente dela isso que vocês estão vendo na tela é o

último aporte que foi feito na empresa a gente já tá se aproveitando dessas quedas e o Ban risu foi a última queda forte que a gente teve só nessa sexta-feira o banco ele caiu mais de 5% voltou pra casa de r$ 9 e essa também é a menor cotação do banco de todo esse período sem contar um desconto histórico o menor valor de preço sobre o valor patrimonial de toda a história do banco ele tá sendo negociado hoje a 0,38 ele nunca teve tão barato assim quando a gente olha para todo o passado do banco

e o mais próximo que a gente teve disso foi 0,39 lá na crise de 2015 isso que você estão vendo na tela também é o último movimento do banco também se aproveitando de toda essa queda a gente começou muito forte o ano e já deu para perceber o tanto que eu gosto de bancos o tanto que eu invisto no setor bancário E com isso agora a gente vai responder juntos uma pergunta que foi deixada e ver qual é a melhor estratégia para investir nas ações do Banco do Brasil essa semana Me perguntaram e deixaram o

seguinte comentário nas ações do Banco do Brasil dá para aplicar A Estratégia do dca que é a estratégia do custo médio de aquisição algo muito parecido com isso que vocês estão vendo na tela que é aquele aporte constante de valores programados nas datas também programadas e não é em toda empresa em toda ação que dá para aplicar isso no longo prazo O Retorno ele acaba não sendo legal e a gente já vai começar falando exatamente do retorno o Banco do Brasil ele retornou ele gerou valor para quem é sócio ionista no banco quando a gente

pega na última década e compara o Banco do Brasil com os principais índices que a gente tem aqui a gente vai olhar pro Ibovespa vamos olhar pro CDI vamos olhar pro ifix porque muita gente investe também em fundo imobiliário e na última década o Banco do Brasil retornou mais de 2% o Ibovespa retornou 144 por o CDI que sempre rende muito no Brasil retornou 142 e o ifix retornou 131 por. então o Banco do Brasil quando a gente compara ele com todos esses índices ele bate todos eles com uma ampla margem destaque aqui pro CDI

que tem renda fixa hoje pagando 15 16% e ele sempre é muito forte no Brasil o histórico do CDI aqui ele sempre foi muito alto e vamos olhar agora para um Horizonte maior vamos sair de 10 pros últimos 20 anos e nesse período o Banco do Brasil ele retornou quase 3.700 por contra um retorno de 375 por então ele retornou quase 10 vezes mais do que o Ibovespa e aqui mostra a a importância de se olhar para uma boa empresa mas a importância também de olhar pro longo prazo e deixar o efeito composto trabalhar quem

investiu r$ 1.000 na empresa tem Hoje quase r$ 40.000 sempre aplicando aquelas três chaves do Sucesso que eu sempre trago para vocês em todos os vídeos e logo de cara a gente vê que a resposta é assim a estratégia de custo médio onde o investidor investe de maneira recorrente em todos os momentos seja um momento de alta ouou momento de baixa ela cabe ela faz sentido pro Banco do Brasil e não só para ele no longo prazo o dca Ele custa costuma bater o mercado e ainda mais agora que a gente tá em outro recorde

o Ibovespa ele nunca teve tão descontado ou andando de lado por tanto tempo assim é uma série com mais de 200 meses já de queda ou lateralização é uma estratégia que cabe muito bem na empresa ela é uma empresa que sempre gerou muito valor para quem é sócio e no longo prazo aqui com base em números a gente vê que faz sentido investir todo mês mesmo que para isso o investidor compre nesses momentos de alta mas ele também vai comprar em todos esses momentos de queda Vai se aproveitar de tudo que o Banco do Brasil

tem para oferecer só que aqui vem a parte chata então pega o café e o chá porque agora a gente vai entrar em char mangera a gente vai falar de tese como formular uma tese pra empresa porque preço cotação preço sobre lucro dividend yeld tudo isso é muito interessante é muito bonito mas de nada adianta traçar uma estratégia imaginar fazer o dca e o custo médio se a tese futura da empresa ela não ajudar então a gente vai fazer junto isso passo a passo e eu tenho certeza que isso vai dar muito mais mais segurança

para quem tá em dúvida se vale a pena ou não investir no banco o banco do Brasil ele é um dos melhores bancos do país inclusive para se investir ele é o banco do agronegócio a gente sabe que o agronegócio ele é uma commodity é um dos motores da nossa economia e o Banco do Brasil a quem mais fomenta isso da carteira total que tem mais de R trilhão deais quase R 400 bilhões de reais eles são destinados pro Agro e aqui uma pausa um comentário Porque na minha opinião e como sócio também esse número

ele é bem maior a carteira do banco ela é de dividida em PJ PF e agronegócio a maior parcela dela tá em pessoa jurídica só que na minha cabeça ninguém tira que nessa parte de PJ não tem muita gente do agronegócio então na minha opinião a maior parte aquilo que mais compõe a carteira do banco é o nosso setor Agro o segundo ponto é que ele paga muitos dividendos Mas ele tem ciclos aqui é algo muito parecido também com o banco Itaú a gente já vai comentar disso dessa questão cíclica do banco mas tem muita

gente que se engana que o Banco do Brasil ele paga de maneira recorrente esse dividend de 10% Porque se o setor Agro é o principal cliente ele é um setor com comportamento cíclico e isso também acaba afetando dividendos afeta principalmente por conta da inadimplência o segmento Ele tá em um momento difícil e a inadimplência acima de 90 dias aqu eles trazem aquela que é mais crítica ela não para de crescer ela praticamente triplicou no último ano e isso acaba que afeta a remuneração então o momento ele vai ter um dividend muito alto e um outro

momento ele vai ter um dividende de um pouco menor o terceiro ponto é é que ele é o primeiro CNPJ do Brasil isso daqui muita gente sabe o Banco do Brasil ele tem 217 anos ele é um velho senhor e em 1808 foi criado o CNPJ 0001 e de lá para cá já são mais de dois séculos e eu sempre falo que isso não é para qualquer um ele é o bancão mais eficiente do país hoje um índice de eficiência na casa de 25% sempre lembrando que esse índice quanto menor melhor já são 8 anos

consecutivos de queda e ele nesse ciclo operacional que começou ali mais ou menos em 2021 ele superou inclusive o Itaú que sempre foi o banco mais eficiente que a gente tem e hoje esse posto é do Banco do Brasil ele está barato mas ele sempre foi um banco barato isso daqui é uma pegadinha que muita gente cai a gente já vai comentar Eu Vou Dar minha opinião também na questão do preço mas cuidado com quem fala que o Banco do Brasil é a última oportunidade do mundo porque ele não é ele tá com desconto quando

a gente olha pra média histórica mas ele sempre carregou um pele muito baixo o histórico de preço sobre lucro tá na casa de seis vezes enquanto o PL do Itaú por exemplo tá na casa de 12 vezes então os dois estão descontados se a gente olhar pra média histórica o PL atual do Itaú é de sete vezes o lucro é um desconto muito forte se a gente olhar pra média histórica da mesma maneira que o Banco do Brasil ele também tá descontado e só isso já daria pra gente ter uma noção e começar a formar

ideia se vale a pena investir se vale a pena confiar e uma empresa que tá tanto tempo no mercado mas vamos seguir aqui para ajudar um pouco mais nessa ideia história do Banco do Brasil nessa imagem aqui que é muito bonita ela se confunde com a própria história do Brasil foi fundado e criado por iniciativa de Dom João VI que era príncipe Regente logo depois da chegada da família real Portuguesa ao Brasil e ele surgiu por conta da necessidade de transferência de capital do império Português pro Brasil Então olha quanto tempo isso já faz e

ele também já foi um emissor de moeda a função que hoje é do Banco Central ela era exercida pelo Banco do Brasil até 1988 qual que é com conclusão que a gente pode tirar depois de tudo isso e qual que é a tese que a gente pode formar também eu deixei um do lado do outro porque que a gente tem Banco do Brasil e Itaú que além de ser os melhores que a gente tem hoje eu tenho grande parte da minha carteira investido nas duas empresas mas como sócio e olhando pra tese futura das empresas

mesmo com o Itaú tendo maior parte de todo o meu investimento sendo a empresa mais antiga que eu tenho na minha carteira com base na tese das empresas se alguém me fizesse a pergunta em qual das duas eu investiria é só colocar aqui 50 anos se eu tivesse que vender todo o meu portfólio investir sete dígitos e uma empresa fechar o olho e só abrir daqui 50 a 100 anos aí querendo ou não e até mesmo contra vontade mesmo Itaú sendo o melhor e maior banco Mesmo ele sendo mais rentável Mesmo ele sendo a marca

mais valiosa de toda a América Latina quando a gente olha pra tese que é a perspectiva futura no mundo dinâmico que a gente vive hoje hoje o Itaú ele é tudo isso só que esse posto ele já foi do Banco Bradesco e a gente já viu Quantos bancos Eles não estão mais aqui o HSBC não tá o Unibanco não tá foi comprado pelo próprio Itaú a gente não sabe se o Bradesco vai est daqui algum tempo mas o que a gente sabe é que o Banco do Brasil tá há mais de dois séculos e provavelmente

como tudo passa por ele funcionalismo público O agronegócio muito consórcio a tese do Banco do Brasil ela é a mais forte de todos os bancos do país então se eu tivesse que vender o portfólio fechar o olho investir sete dígitos em alguma dessas empresas eu com certeza não investiria na melhor eu investiria naquela que tem uma tese mais bem fundamentada e de olho fechado o bancão dentre todos eles que eu escolheria Sem dúvida nenhuma seria o Banco do Brasil Então a gente viu o retorno histórico viu que ele gera valor viu que ele paga dividendo

viu que a estratégia do dca que é em inglês dollar cost Average num brasileira custo médio ou custo médio de aquisição ele serve funciona e gera retorno para quem é sócio a gente finalizou agora com a tese é um banco muito forte é um banco que já passou por muita coisa tá muito bem fundamentado e a chance dele tá aqui daqui 50 100 200 anos ela é muito maior até mesmo de outros bancos que são melhor do que ele fora isso e pra gente não sair daqui sem tocar no assunto preço A Estratégia do dca

é tão boa para ele porque muita gente se confunde quando olha pra gráfic e cotação o mercado hoje ele enxerga o Banco do Brasil como o mais barato de todos a própria gestão diz que o mercado erra ao precificar o Banco do Brasil na minha opinião o mercado ele não erra quem erra é quem não conhece a história e toda a volatilidade que o banco tem ele tá cotado hoje a r$ 3 um PL muito atrativo tá descontado quando a gente olha pra média histórica mas o Banco do Brasil e aqui olhando para resultado e

pra cotação ele é um banco perene mas ele não é constante isso são duas coisas diferentes Vocês estão vendo na tela é um gráfico de Quedas do Bradesco que a gente vai usar aqui só a nível de comparação o Bradesco que ninguém quer que a grande maioria torce o nariz ele quando ele tem momentos de dificuldade ele cai 45% ele cai 48% chegou a cair s 50% agora em 2024 essa imagem aqui é um pouco melhor é queda de 40% 58% e o máximo que ele teve foi um apenas de 60% já quando a gente

olha o histórico de queda do Banco do Brasil É um cenário muito pior isso daqui mostra volatilidade o Banco do Brasil ele tem um comportamento muito volátil na bolsa a nível de comparação o Bradesco em queda máxima ele tá aqui é uma queda de 47% o Banco do Brasil quando ele cai realmente ele costuma cair 55% 60% e ele já chegou a cair 70% a variação dele é muito alta quando a gente compara com os pares de setor quando a gente olha pro índice o Beta dele também é maior é uma variação brusca e toda

essa queda que a gente tem que a grande maioria fala que é uma grande queda e que ele é uma grande oportunidade nesse gráfico todo não representa nem 17% então a gente tá bem aqui muito distante de um cenário de crise de oportunidade Clara a gente pode falar que o Banco do Brasil ele tá descontado mas não pode falar que o Banco do Brasil tá tá extremamente barato ao que ele tá dado que ele tá de graça E além disso daqui a gente finaliza a tese do banco dá para perceber que quem fica tentando acertar

topo e fundo não vai se dar muito bem com o banco porque ele caiu 17% mas ele pode desabar mais 30 40% isso só corrobora com aquilo que a gente acabou de falar o custo médio de aquisição e é independente se a pessoa tem pouco ou muito capital vamos falar de quem tem pouco 300 500 todo mês para investir Ele se mostra aqui como uma excelente estratégia o Banco do Brasil a 30 a pessoa só comprou a 23 ele vai comprar caso ela vá pra casa de R 18 R 15 ela vai continuar comprando até

chegar em próximo ciclo de alta e ele vai aproveitar e vai seguir comprando o mais importante de tudo é que a gente viu toda essa história um banco de 200 anos já passou por muita coisa é o primeiro CNPJ do país gera muito retorno gera muito valor dá para aplicar custo médio dá para comprar fundo também dá para fazer de tudo na empresa só Não esperem perenidade Constância tem que ter um pouco de estômago ele Dos quatro grandes Talvez seja aquele que a cotação mais oscila mas para quem olha no longo prazo que é Geralmente

quem faz esses aportes mensais sem olhar pra cotação o Banco do Brasil é uma das melhores empresas de toda a bolsa de valores para fazer isso pra gente finalizar responder uma outra dúvida só que agora sobre o Mercado fracionário deixar um comentário pra gente ajudar quem não conhece muito e agilizar também porque muita gente faz vídeo dedicado para isso mas eu não vou fazer não tempo é algo muito valioso e o de vocês também é o mercado fracionário Ele é simples e Inclusive a estratégia de custo médio ela cabe muito bem para quem tá começando

e para quem tem pouco capital isso que vocês estão vendo na tela é uma compra que eu fiz na ITA usa para arredondar a bonificação que ela deu agora e já dá para mostrar também como é o procedimento para comprar no mercado fracionário então tem lá o ticker da itaus its A4 e se jogar um valor de menos de um lote então menos de 100 ações dessa maneira no BTG por exemplo não vai dar para comprar tem que colocar o ticker ali em cima igual vocês estão vendo e TS A4 fsf significa fracionário depois de

fazer isso consegue comprar cinco ações 10 ações 50 ações depende da capacidade de cada um algo muito simples que ajuda principalmente quem tá começando se tiver começando fica o comentário também procura uma corretora sem taxa se não conseguir negociar taxa em uma grande corretora como por exemplo BTG que é muito boa talvez a melhor para quem não tá nos primeiros passos foca em corretora sem taxa para não corroer esse Capital Inicial que já é pequeno então na frente do ticker da ação coloca o f do fracionário caso a plataforma que você use não atualize de

maneira automática para operar o mercado fracionário com um pouco dinheiro Então esse foi o vídeo de hoje foi um vídeo longo mas a gente não falou de dividend yeld não falou de remuneração nada disso e mesmo assim deu para ficar grudado porque a gente falou de algo que na minha opinião é mais importante até mesmo do que fundamento de empresa a gente falou da tese e viu que o Banco do Brasil ele tá muito bem fundamentado e ele é uma boa empresa também para quem tem pouco ou muito capital deixa no comentário se gostaram ou

não se são sócios do Banco do Brasil Itaú ou de qualquer um outro que a gente falou se não faz parte da comunidade considere fazer parte dela caso você queira investir através do BTG que é a corretora que eu utilizo para ter acesso a diversos benefícios e o mesmo acessor que a gente utiliza na carteira do canal preenche o formulário através do link aqui embaixo pode fazer pelo celular levar menos de um minuto e muito em breve o pessoal já vai entrar em contato com vocês nunca se esqueçam das três chaves do Sucesso encontre excelentes

empresas a preços atrativos como excelente gestão e nunca mais as vendam tranque as as sete chaves o Val investing foi e ainda é a melhor maneira do investidor pequeno individual multiplicar o seu capital na Bolsa de Valores Nos vemos no próximo vídeo e até lá