3 INVESTIMENTOS PARA INICIANTES NA BOLSA DE VALORES | Como INVESTIR com POUCO DINHEIRO

sabe quanto uma folha de papel tem de espessura aqui ó uma folhinha normal ela tem por volta de 0. 1 MM se eu dobrar essa folha uma vez aqui ó eu vou ter 0. 2 MM de espessura se eu dobrar mais uma vez eu vou ter 0.

4 MM de espessura então repare que cada vez que eu dobro a espessura ela multiplica por dois agora você sabe o que aconteceria se eu multiplicasse esse papel aqui por 42 vezes ou seja mais uma vez mais uma vez assim por diante a espessura dessa folha seria o equivalente entre a distância da terra onde a gente tá e a Lua Parece loucura né Mas se a gente dobrar 50 vezes a gente chega até o sol se a gente dobrar 103 vezes você teria uma folha de papel com uma espessura maior que o tamanho do universo que é estimado em 92 bilhões de anos luz de diâmetro eu sei que é bizarro Mas essa é a lógica dos juros compostos é exatamente dessa forma que funcionam os investimentos se você investir por exemplo R 100 por mês uma taxa de juros de 13% ao ano você vai ter mais ou menos o seguinte em 1 ano vai ter r382 em 5 anos R 8. 000 e pouquinho 10 anos r$ 3. 000 em 20 anos r$ 3.

000 em 35 anos R 71. 000 em 50 anos R 4. 400 ninguém consegue investir por mais de 100 anos mas só de curiosidade se você conseguisse investir por 100 anos você teria mais de R bilhões deais mas especificamente 2 bilhões 4.

930 56,34 mas isso só acontece Se você começar o mais cedo possível independentemente de onde seja o seu ponto de partida por isso no vídeo de hoje eu vou te dar uma mãozinha eu vou te trazer três investimentos para iniciantes na bolsa de valores e antes de começar não deixa de clicar no like aqui no vídeo e deixa nos comentários até quantas vezes você consegue dobrar uma folha de papel essa eu tô muito curioso para ver Pega uma folha e me diz quantas vezes você vai conseguir dobrar isso daqui eu acho que eu conseguir dobrar umas sete vezes no máximo passor disso já não dá mais vamos lá ó todo investidor quer investir num ativo livre de risco mas não existe nada que seja 100% livre de risco a renda fixa tem um risco da variação na taxa SELIC as ações Elas têm o risco do Capital que você investe os imóveis eles têm o risco da propriedade a criptomoeda ela tem o risco da volatilidade os negócios TM o risco da concorrência então não fazer nada também tem um risco que é o risco de oportunidade então o que você precisa entender é que os três investimentos que eu vou passar aqui eles não são uma recomendação e cada um tem o seu de risco mas eu vou me aprofundar um pouquinho mais em cada um deles tá então o primeiro investimento que eu separei para você aqui Como investimento um pouco mais seguro tranquilo PR iniciante seria o ib5 M11 o que que é o ib5 M11 é basicamente um etf de renda fixa ele replica um índice da renda fixa chamado de im B5 O Ima B5 ele pertence a uma família de índices ima que é basicamente o índice de mercado ambima e aí eles se dividem em quatro subíndices você você tem O Ima geral s c você tem O Ima S Você tem o irf m e você tem O Ima B dentro do IMA B que é um índice formado por títulos públicos que geralmente são atrelados a inflação Você tem os cinco mais que se refere aos títulos com vencimentos acima de 5 anos então são investimentos de ainda fixa que vencem daqui a 5 anos não os que vencem antes disso e comprar esse etf é semelhante a você comprar um pacotinho de títulos de inflação que tem os vencimento acima de 5 anos qu Qual que é o risco o risco ele tá relacionado à variação de preço dos títulos a renda fixa ela não é tão fixa quanto parece tá a variação de preço ela sempre vai depender de duas coisas primeiro do prazo e segundo da expectativa da taxa de juros vamos com calma aqui ó prazo quanto maior o prazo maior o efeito da marcação a mercado e a expectativa de juros quando os investidores esperam que as taxas de juros futuras vão aumentar o preço dos ativos do Tesouro diminui e vice-versa Mas calma que eu vou te dar um exemplo ó em 2018 a taxa ela tava em 5,90 por. o preço do título estava em r$ 700 você geralmente paga um preço pelo título não é o quanto você vai ganar de rentabilidade você paga um preço você pagara r$ 700 por esse título que tem uma taxa de 5,9 por Total vencimento aí vamos supor que em 2019 a taxa diminuiu por quê Porque a taxa de juros diminuiu então não faz mais sentido o investimento com uma taxa de juros tão alta e a taxa foi para 2. 9% o preço do título ele subiu para r$ 500 por quê Porque como ele paga menos ele já teve uma valorização do ativo Por que que isso acontece pensa assim ó eu pago r$ 1.

000 um investimento que me rende R por ano um título de r$ 1 1000 me dá 10% ao ano a taxa de juros hoje é 10% então esse título é muito parecido com o que eu tenho no mercado de repente a taxa de juros cai né veio o cupom diminuiu a taxa de juros agora a taxa de juros é 2% ao ano Poxa significa que quem for investir num título hoje que custa r$ 1. 000 essa pessoa vai ganhar mais ou menos r$ 2 por ano só que o meu título foi um título que eu comprei e que ele me garante r$ 1 por ano Poxa então meu título virou muito raro Então quem quiser investir hoje tem que investir para ganhar r$ 2 por ano eu garantir R 100 por ano meu título é muito valioso então se eu quiser sair antes da hora eu posso subir o preço dele para vender por alguém já que hoje o custo da oportunidade é r$ 2 Essa é a dinâmica de um título como esse agora vamos falar de vantagens e desvantagens a primeira das vantagens é o imposto de renda é 15% de Imposto de Renda independentemente do tempo investido sem IOF e come cota no caso dos títulos do Tesouro o prazo ele segue a tabela Regressiva o Imposto de Renda é o seguinte a tabela regressiva começou a investir você paga 22% sobre o lucro passou 6 meses 20% sobre o lucro passou 1 ano 17. 000% sobre o lucro passou 2 anos é 15% sobre o lucro a taxa de administração desse investimento é de 0,25% e a aplicação mínima é r$ 1 então se você tem r$ 1 você já pode investir num título como esse que é um título onde eu vou falar daqui a pouco um pouco mais sobre o histórico dele de rentabilidade consistente você investe em vários títulos de uma só vez Então você tem muita diversificação porque ao invés de escolher os títulos você Compra um pacote com vários dos títulos que vencem daqui aá 5 anos para cima qual que é a desvantagem a desvantagem é que se a gente olhar a lâmina do fundo a gente vai encontrar vários dados se a gente olhar pra liquidez a média diária é de r$ 9.

000 pra pessoa física a liquidez ela é até Ok Alé do mais o ativo tem um Market Maker que se compromete a fornecer liquidez comprando e vendendo um ativo se sign fica que sempre que você quiser vender vai ter alguém para comprar e sempre quiser comprar vai ter alguém para vender só que o market Maker não é bobo então se você quer pagar r$ 1 num ativo ele até vende para você só que ele vai vender um pouquinho mais caro R 101 então ele já tá ganhando 1% aqui no spread ou 1% também aqui para baixo então o market Maker te dá liquidez Mas você vai ter que abrir mão do preço para isso por isso que às vezes não é tão bom outro ponto interessante é a gestão passiva por se tratar de um etf você não vai poder escolher quais ativos você vai investir o que tem um lado ruim mas também que tem um lado bom né você acaba não precisando pensar nisso e ter uma diversificação completa se eu for olhar paraa projeção ó se eu tivesse investido R 100 em março de 2004 no Ibovespa no CDI e no índice ima B5 só para você ter uma noção o Ibovespa teria transformado r$ 1 em r$ 44 o CDI em r$ 68 e o IM B5 em r$ 141 então teria sido o ativo que mais rendeu dentre esses três aqui o segundo seria o SP TX i11 o que que ele é ele é um etf que tem um outro etf de referência que é o etf voo o voo é um etf que replica o índice s&p 500 ou seja investir no spx i11 é basicamente investir nas 500 maiores empresas dos Estados Unidos e existe uma pequena diferença pro ivvb11 que faz a mesma coisa a diferença é a taxa porque o etf da blackrock que é o ivb ele tem uma taxa de administração de 0,23 por. já o spx i11 ele tem uma taxa de administração de 0,21 por. então a taxa dele é um pouco menor mas ele também tem menos histórico né tem menos história de mercado por mais que seja a gestão do Itaú a Black Rock em etf ela é muito mais consolidado agora sobre o risco o risco no spxi11 assim como qualquer etf de renda variável é a variação das cotas por exemplo os últimos 5 anos a cota do spx11 subiu 13,87 por.

só que num períod por exemplo do dia 14/09 de 2018 até o dia 4/01 de29 a cota caiu 22. 3 nesse outro período aqui a cota caiu 21% nesse outro período aqui a cota caiu 29 por e nesse outro caiu 13% então o risco ele tá naquilo que ninguém vê todo mundo Olha pra rentabilidade e esquece que nesse período Teve muita volatilidade então não adianta você querer investir para buscar alguma rentabilidade E aí com muito medo você Panic isso antes da hora mas vamos lá tem algumas vantagens e desvantagens importantes aqui a principal a vantagem acho que é mitigar o risco investir no etf de ações Americanas vai tirar quatro tipos de diversificação primeiro uma diversificação de ativos você vai ter vários ativos diferentes segundo você vai ter uma diversificação por setores Então você vai ter uma empresa de telecomunicação uma de varejo um banco né você vai ter vários aí depois você vai ter diversificação por países porque você vai investir nos Estados Unidos e depois você vai ter diversificação de moedas porque você vai se expor ao dólar Então você tem muita diversificação para um investimento tão simples e além disso você tem um custo muito baixo a média de taxa de administração dos etfs no Brasil ela varia de 0. 1% e 0.

5% ao ano mais ou menos nos Estados Unidos é possível você encontrar etf com taxa de administração de 0. 02% e 0. 03 ao ano no caso do spx i11 é 0,21 por ao ano Ou seja é uma taxa baixa então cuidado com etfs Com altas taxas de administração agora se eu for lá pra desvantagem Você tem uma ausência de autonomia então você não escolhe os ativos você apenas replica o índice das maiores empresas Estados Unidos então você vai investir por exemplo em Apple Microsoft Amazon NVIDIA Google berkshire né então não são empresas ruins Mas você não vai escolher se você gosta de escolher você não vai você vai comprar um pacote agora vamos lá custos por mais que a taxa de administração seja Baixa ela ainda existe então você investe uma única vez por exemplo r$ 1.

000 por 50 anos retorno é 10% ao ano por exemplo se você for pegar a taxa de administração você vai ter um patrimônio acumulado de 1. 173. 000 08 sem a taxa e com uma taxa de 0,25 você vai ter mais ou menos 1.

35. 000 se a taxa fosse % ao ano 9 13. 000 se fosse 1% ao ano 710.

000 se fosse 2% ao ano 427. 000 ou seja toma cuidado com as taxas no final das contas o que importa mesmo é a projeção de rentabilidade se eu tivesse investido r$ 1 em 2013 10 anos atrás no Ibovespa no CDI e no snp eu teria R 187 Ibovespa R 237 no CDI e r 271 no snp veja que é uma forma interessante de diversificar seu capital agora o nosso terceiro investimento para iniciantes na Bolsa de Valores é nada mais é do que ações de um banco muito conhecido não é uma recomendação mas eu já já vou falar sobre ele antes disso eu quero falar um pouquinho sobre um outro tema aqui ó tanto o ib5 M11 Quanto o spx e11 São etfs montar uma carteira diversificada em etf vai resolver 90% dos seus problemas Porém você não vai ter uma renda passiva etfs não pagam dividendos fora dos etfs então se você quer montar uma carteira com dividendos para construir uma renda mensal e se aprofunda mais em ações fundos imobiliários renda fixa e ativos internacionais Eu tenho um convite para você você pode fazer agora sua pré-matrícula pra mentoria do 1 milhão e aprender como encontrar boas oportunidades no mercado para Você finalmente caminhar ruma a sua liberdade financeira se fizer sentido para você ou para alguém da sua família O link tá na descrição e e vamos lá então pra terceira opção de investimento para iniciantes mas de novo não é uma recomendação de investimentos Ok Banco do Brasil bbas3 tá preço sobre lucro 4,38 preço sobre valor patrimonial 0,88 dividend deild de 9. 09 por.

Hoy 20. 4 por com 578 milhões aqui de liquidez crescimento de 21.