e o que que é análise do capital de giro é importante mais 90 porcento das empresas quebram por não saber gerir direito o capital de giro tá e que é o capital de giro é aquela necessidade que você tem de recursos entre receber dos seus clientes transformar isso o que você vendeu os seus clientes e dinheiro para você poder pagar os seus fornecedores então ele sempre e variavelmente com exceção de alguns setores da economia é as empresas precisam ter esse recurso para cobrir essa diferença de próximo então se for explicar de uma forma simples é
como a gente acha necessidade de capital de giro é você pega duas contas do ativo toques e clientes clientes é contas a receber e na conta do passivo você pega a salários e fornecedores contas a pagar então o estoque para vender esses e decreto ele vai virar contas a receber e só depois que o cliente pagar lá no prazo que estabeleceu que vai virar dinheiro e ir para pagar a conta e pagar só você precisa de dinheiro não nem sempre essas duas contas aqui ó e como encaixa em dinheiro para que você pague em tempo
seus fornecedores e a folha de pagamento que vence todo mês então a conta da necessidade de capital de giro assim pressiona essas duas contas e diminui dessas duas contas vai dar um valor lá x celular vai dar um milhão de reais dependendo da empresa cada uma vai ter o seu a sua necessidade de capital de giro essa conta que lhe dizer que você tem que ter um milhão no caixa porque vai cobrir exatamente são diferença isso aqui talvez não transforme dinheiro mas quando chegaram as faturas lá do seu fornecedor a folha de pagamento que nesse
todo mês você tem seu melhor do caixa e você vai pagar ali sem precisar recorrer o senhor financia o dinheiro já tá na empresa e aí é como se fosse um ser vivo nessa 1 milhão vai diminuindo diminuindo diminuindo você fez a conta certa aí e você respeitou aí uma histórico né senão você não mudou essas contas teoricamente quando esse 1 milhão tiver acabando aí se eu conta receber se começa a receber começa a transformar dinheiro uma parte seu estoque vira-vira contas a receber não é uma parte a vender à vista vai virar e a
mente e aí essa conta vai começar a crescer de novo ou até chegar e se humilham então é imagine que um milhão como se fosse uma pulmão e diminui até quase acabar depois aumenta até chegar um milhão é só que como a gente brinca o dinheiro não tem carimbo qual que é a às vezes as empresas que fazem essa conta ela acaba ao longo ali da da rotina operacional dela utilizando esse dinheiro para outras coisas então esse esse 1 milhão não tá carimbando ali não mexa né capital de giro ele tá lá no caixa ou
em qualquer dinheiro não tem carimbo e variavelmente o dono da empresa hoje eu dei para ela ver sua roupa tem um milhão no caixa vamos comprar umas coisas aqui aí ele vai ser investimento empresa digamos que ele compre para aumentar o estoque a ele aumenta o estoque e aí aquele dinheiro saiu daqui 1 milhão gerou estoque vocês deixou de ser dinheiro e virou produto de novo e aí chega folha de pagamento não tenho dinheiro não chega a fatura do fornecedor não tem dinheiro e quer que acaba fazendo e acaba recorrendo ao mercado financeiro essas linhas
de capital de giro e acaba tomando dinheiro aí atrás bom então mês que quando se analisa isso é um custo absurdo as empresas começam a entrar nesse ciclo e começam a ter dificuldade financeira até mentalmente no limite e chegar à falência então administração do capital de giro importante por causa disso é e no planejamento até da empresa ela se ela previa que ela vai crescer vinte por cento no ano que vem ela precisa crescer também a sua disponibilidade ali de capital de giro que quando ele fizer essa conta vou crescer vi que tinha tudo que
vem certo aí o geralmente a área comercial da empresa pede o que né imagina se na reunião da empresa e chega lá o presidente da empresa ou dá nem para isso a gente precisa crescer vídeos então o ano que vem aqui que nós vamos fazer né então geralmente na área comercial ela perde o que ó a gente vender mais parecer vinte por cento ou a gente vendia sei lá em 6 vezes vamos ver parcelar agora em 12 em qualquer que seja o segmento área comercial sem pele isso ou olha a gente só consegue vender se
tiver o produto pronta entrega então tem que ter um estoque então tudo isso que eu falei você dá mais crédito tem mais pelo no estoque e vai ter que investir ali né comprar mais produtos você vai ter que investir dinheiro no estoque investir dinheiro em contas a receber então quando você fizesse a projeção do crescimento de vinte por cento e fiz essa conta de novo pegar estoques e quando a receber diminuir de fornecedores e salários essa necessidade aumentou aí não vai ser mais um milhão mas vai ser um milhão e duzentos pela e aí no
planejamento da empresa ele tem que captar esses 200 mil a mais e colocar no caixa ali e agora ele tem que ter um milhão e duzentos e catorze erro lixo nas projeções de caixa que a gente faz a empresa tem que ter lá a variação na necessidade capital dinheiro que exatamente essa conta e as empresas é a grande maioria não faz isso ou ela se descontrola ao longo do caminho ela fala que vai crescer sabe tudo isso mas não põe esse capital deixar ali no ano que vem ele vai ter dificuldade que aquele dinheiro não
tá no caixa quando ele te apagar o nosso vencedores vai aparecer aquela necessidade ele correndo lá no banco dele e tomar aquela linha de capital de giro aí na no detalhe do dia a dia da operação você tem várias que você tem que considerar inadimplência de um apaga aquele quando receber se tem toma histórico você sabe que você tem 10 por cento de nada imprensa sempre então você já sabe aquele seu contas a receber dez porcento você não vai ver então aqui não tem que estar na sua conta de capital de giro justamente você não
ser surpreendido e precisar recorrer a banco né porque capital de banco emprestado quando for um cartão dinheiro é muito alto juros é por baixo a teoria da estrutura de capital até o terceiro sempre tem que ser mais barato capital próprio ou na empresa chega nesse momento com a terceira aquela fica mais caro cartão próprio então eu gosto de olhar o capital de giro quando está olhando o risco da empresa então a gente tá vendo aí a eventualmente vai vir uma crise quais as empresas que sobrevivem as crises aquelas que têm uma forte posição de caixa
de uma forte posição de caixa garante o que que ela atravessa a empresa vai vender menos durante a crise vai ter que manter os funcionários algumas de minhas então mas o seu custo se você não consegue reduzir o seu custo fixo da empresa na mesma proporção ou velocidade que vai diminuir as suas receitas é por causa da crise e aí ele tem que ter uma posição de caixa para sobreviver nesse momento que ele vai ter continuar pagando os funcionários dele vai ter que pagar aluguel vai te pagar todas as despesas operacionais e ele não vai
estar vendendo então o capital de giro é um dos riscos até porque a maioria das empresas quebram porque não admite capital de gelo e você tem que olhar com bastante cuidado e saber quais as empresas que não só administram bem isso aí como estão preparadas para sobreviver no momento de adversidade eu acho que você tem que olhar o capital de giro para saber o risco da empresa [Música] [Música]
