[موسيقى] اسعد الله مسائكم مشاهدينا الكرام نحييكم في حلقه جديده من ضيف التحرير الناتج الداخلي الخام يسجل ارتفاعا باكثر من 4% فيما سجل صافي الضرائب على الانتاج والواردات تراجعا باقل من نقطه واحده في مقارنه مع سنه 2011 هذه الارقام من بين اخرى كشفت عنها المندوبيه الساميه للتخطيط في مذكره اخباريه ولمناقشة مليار اي اقترب من 140 تقريبا مليار دولار وهو رقم قياسي ايضا سنه 2022 وهو دائما يؤكد ان هناك منحى تصاعدي و هناك نمو سريع ان اردنا ان نقول ربما يكون اكبر في 2023 اكيد اكيد المحى دائما هو منحى تصاعدي ولكن بقيه نسبه نسبه هذا المنحى التصاعدي تختلف من سنه الى اخرى ولكن في العقدين الماضيين كان نمو الناتج الخام الداخلي المغربي هو الاكثر الاكبر من بين كل دول شمال افريقيا وحتى بعض الدول جنوب حوض البحر الابيض المتوسط دائما تراوح بين 6 الى تراوح ما بين 6 الى 4% تقريبا بين 4 و6 في ولكن نفصل اكثر الناتج الداخلي الخام يعني هي الثروات الوطنيه فوسفات فلاحه ما انتج ما انتج في معظم نقول بان حقق القطاع كذا كذا رقم معاملات يعني وانتج كذا كذا يعني الحجم الانتاج الفعلي الذي انتجه واسهم به في رقم المعاملات يعني وكل قطاع هنا يمكن ان نتوقف عنه بحجم الانتاج الذي انتجه واسهم فيه مثلا هناك المؤسسات العموميه هناك المقاولات وكل فئه من هذه الفئات انتجت او ساهمت في انتاج نسبه من هذا الناتج الخام يعني كل ما تم انتاجه طيله سنه في كل القطاعات حين نقول مثلا رقم المعاملات في القطاع السياحه هذه السنه تجاوز 80 مليار درهم على سبيل المثال فهذا ما انتجه قطاع السياحه نضيف اليه ما انتجه قطاع الفلاحي ما انتجه قطاع الفوسفاط ما انتجته الاسر ايضا ما انتجته المؤسسات الاقتصاديه سواء العموميه او المقاولات او غيرها وبالتالي كل هذا الناتج هو ما انتجه المغرب ما هي الثروه التي انتجها المغرب هذه السنه هذا هو الناتج ذاته الذي تسعى الدوله الى مضاعفته في في غض السنوات الم اكيد في اق سنه 2030 بطبيعه الحال وتحاول نوصل 100 300 مليار درهم نطمح نطمح ان نصل الى هذا السقف ولكن دائما الاكراهات دائما لان اليوم التعويل على مجموعه من القطاعات خاصه كالقطاع الفلاحي الذي اليوم هو احد اهم القطاعات المنتجه للثروه والمنتجه والمساهمه في هذا الناتج الخام دائما هي دائما هي غير مستقره وبالتالي الحديث عن توقعات بهذا الاستقرار وهذا اليقين قد قد لا ينسجم مع طبيعه طبيعه الاقتصاد المغرب اليوم لدينا مشاريع اصلاحيه هيكليه فيما يخص قطاع الماء الذي سينعكس بالضروره على الفلاحه وبالتالي ربما يعني يكون هناك سياده ما والحديث لماذا لماذا الحديث لان اليوم نتحدث عن طبيعه القطاعات المساهمه في هذا الناتج اهم القطاعات اليوم هي الصناعات الاستخراجيه قطاع الفلاحه صناعه السيارات وغيره من هذه القطاعات بالاضافه الى المؤسسات والمقاولات وغيره غير هو حسابيا ل سمحتي لي كنقول القطاع الفلاحي من داخله 80 مليار قطاع السياحه يقترب من 114 مليار الفوسفات مداخله هكذا قطاع السيارات 110 مليار 113 حتى في حسب تصريحات السيد وزير التجاره وصناعه في العش الاشهر الاولى من سنه 2023 ولكن هذه را مبالغ ل جمعناها كامله على بعضي نوصل ل 600 مليار 700 مليار درهم كيفاش ك تحسب الناتج الداخلي الخص الناتج الوطني هو حجه الانتاج كل قطع يعني دائما نتحدث على ان دائما ما المداخل اذاا لا لا المداخل نتحدث مثلا على مداخل الاسر وهذا المصطلح تردد بشكل كبير المداخل المتاحه للاسر يعني ما ساهمت الاسر في في في في انتاج يعني المداخل ما اسمت الاسره في انتاج سواء عن طريق عمل او عن طريق بيع شراء او غيره من ه تملك نفس الشيء بالنسبه بالنسبه بالنسبه للقطاعات وتحسب هذه الارقام وهذه النسب بكل قطاع على حده ثم تجمع كلها وفق عمليه حسابيه خاصه بالناتج الوطني يسمى الناتج الوطني الخام اي العام ثم يحسب هكذا بالنسبه حتى بالنسبه لبقيه الدول يحسب بنفس النسب وبنفس الصيغ حتى تسهل المقارنه بين مختلف الاقتصاديات ويسهل ايضا تصنيف تصنيف الدول على حسب المداخيل وعلى حسب الناتج الخام ثم كذلك نتحدث عن ما هي القطاعات التي تسهم في هذا الناتج الخام هل هو القطاع الثالثي هل هو القطاع الصناعي هل هي قطاع الخدمات وغيرها اذا حتى هذه التصنيفات هي تسهم في تصنيف القطاع الاقتصاد الوطني الى جانب النسب التي يتطور بها هذا النتج الخام نعم صفي مساهمات الضرائب على على الواردات او الانتاج يعرف تراجع اقل من 1% والضرائب تساهم ب 16. 1% في الناتج بطبيعه الحال ونسبه نسبه مهمه ولكن دائما هذ لا تعكيس ان على مستوى الضرائب لا زلنا نتلمس طريق الاصلاح لان اليوم الحديث عن المنظومه الضريبيه في المغرب ونحن نتحدث على ان معظم الموازنه اليوم في المغرب هي موازنه ضريبيه وبالتالي حتى ان اليوم نتحدث عن نسبه 16% هي نسبه جد مهمه ولكن اليوم هناك يمكن الحديث على ان فئه واسعه ل اليوم هي لا تؤدي ما يجب ان يؤدى من الضرائب او لا تؤدي الضرائب التي يجب ان تؤدى من قبلها وهذا الامر يعني دائما كان يسهم شيء ما في اختلال التوازن توازن المداخيل على مستوى الموازنه ودائما كان يسهم في ان الضغط الضريبي كان يسلط على فئه دون فئه اخرى واضن بان القانون الماليه السرعه الماليه لهذه السنه ولا حتى في السنه الماضيه كان دائما واضح في توجهاته اليوم هي انه يجب تخفيف العب الضريبه لفئه المستخدمين والموظفين ويجب ان يكون هذا العب الضريبي موزع بشكل متساوي على مختلف المقاولات وعلى مختلف الاشخاص وان يكون وفق قاعده مدخول والربح الحقيقي هذا من جهه وان يكون ايضا ان يراعي مختلف الفروقات ان يكون هناك نوج نحو ضريبه منصفه لا على مستوى الطرق الجبايه يعني من وغيرها من الطرق طرق تحصيل الضرائب اللي تكون منصفه شيئ ما وفي نفس الوقت تعميمها حتى لا تكون فئه واحده او فئ من الشركات او الاشخاص خاصه ما يعاب اليوم يقوللك يعني الضريبه على الدخل هي التي نوعا ما فيها عداله ضريبيه بسبب الاليه التي تتعلق بالاقتطاع من المنبع ض ضريبه على الدخل فقط على فئات الموظفين وكنش لمهن بعض المهن الحره او بعض المهن الاخرى كتكون تكون فقط ضريبه تصريحيه والضريبه التصريحيه دائما تيكون هناك هامش بطبيعه الحال هناك هامش على انها لن تكون لا تعكيس حقيقه الارباح التي يحققها ذاك الشخص وبالتالي هذا هذا يجعل ان التحصيل يكون في ادنى مستوى وبالتالي البحث عن مضخ اضافيه يمر وجوبا عبر توجيه الضغط الى الفئات التي هي تتحمل هذا الضغط الض وال اليوم الدوله قامت بالاصلاح في الضريبه على الشركات اليوم لدنا الضريبه على القيمه المضافه وفي السنه المقبله كما كما يعيدون في الحكومه و سيكون هناك مراجعات للضريبه على على الدخل ايضا اريد تعريف منك دقيق مساهمه الشركات الماليه وغير الماليه 47 فص 43. 7 وهي كما تقول المذكره المنتج الاول للثروه الوطنيه تحدث عن الشركات تحدثنا الماليه عن الابناك عن الشركات التي تستثمر في كذلك في في القروض القروض القروض لان القروض فيها نوعا قروض موجه للاشخاص وقروض موجه للشركات بطبيعه الحال بال الشركات الغير الغير الغير ماليه بطبيعه الحال نمر الى الشركات التجاريه والشركات الصناعيه وغيرها من الشركات وبالتالي هنا لاحظنا دائما لان من بين اهم القطاعات اليوم في المشهد الاقتصادي في المغرب وحتى على المشهد القاري هي الشركه الماليه هي الابناك والقطاع المصرفي اليوم هو من بين اقوى القطاعات لا سواء في الاقتصاد المغربي او على المستوى القاري وبالتالي دائما كانت نيش غير الاذا سمحت لي لمان براذرز بعد ازمه الرهن العقاري سبب ازمه اقتصاديه في الولايات المتحده ثم انتقلت لتصبح ازمه عالميه اكيد يعني هذا مصرف في الولايات المتحده بغض النظر عن الكابيتال الخاص به يعني بطب الحال لان لان لان هذ المصارف وهنا دائما راه لا نتحدث عن مصارف تقرض الافراد فقط بل تقرض الشركات وتقرضهم بمليارات الدولارات وبالتالي هناك اي خلل في الشركه العملاقه وه الانظمه المصرفيه العملاقه يؤ بطبيعه الحال يؤدي لان حتى لان خاصه اليوم را القطاع المصرفي يعني متشابك فيما بينها الابناك المغربيه هي مرتبطه بالنظام المالي الدولي والنظام المالي الدولي عنده مراكز قرار قويه لا سواء في الولايات المتحده الامريكيه او في اوروبا او في غيرها من الدول وبالتالي اختلال مراكز مراكز القرار را يؤدي الى اختلال كل منظومه راينا هذا حين كان يعلن الافلاس بنك في سويسرا او بنك الولايات المتحده الامريكيه را دائما في المغرب كانت هناك تخوفات من انتقال العدوى وهنا هذا ليس ببعيد لان دائما مساله الازمات الاقتصاديه سواء كانت مصرفيه او مرتبطه بالبورصه او غيرها او تضخم او غيره دائما هو مثل العدوه بحال الفيروس ينتقل الر نا هذا الشي في الازمات اللي مرت ازمات 1929 وغيرها كيفاش انها انتقلت من الولايات المتحده الامريكيه وصلت لدول اخرى وحتى في التضخم اليوم كيفاش انتقل من التضخم من ازمه هي كانت مرتبطه باضطراب اسعار النفط ومرتبط باضطراب سلاسي التوريد حتى توجهنا وصدقنا في اضطرابات مرتبطه بالاسعار حتى انتقلت النظام المصرفي اللي بدا كيرف من سعر الفائده المركزي والمديريات الازمه المجموعه من القطاعات الاخرى وهكذا كعدوى دائما وهنا كرجع دائما لان را عصب الاقتصاد العالمي دائما هو النظام المصرفي واظن بان المملكه المغربيه على هذا المستوى تعد اليوم هي رائده على مستوى هذا القطاع لا سواء اليوم مستوى القاره الافريقيه ولكن كذلك هناك طموح حتى ان تكون هناك رياده اليوم على المستوى المالي على المستوى الاقليمي وعلى المستوى الدولي من خلال مشروع الان على مستوى مدينه الدار البيضاء المدينه الماليه وغيرها اذا طموحات المملكه المغربيه في هذا القطاع يعني هي طموحات اليوم بدات كتحاول تخرج من الاطار والنسق الحار الى نق دولي ايض تصنيفات تمنح بصه البيضاء الرياضه بين البورصات في القاره الافريقيه وبالفعل اليوم تحويل المغرب الى مركز مالي امر هام وهام جدا والسوق الماليه التي تحدثت عنها قلنا ان النسبه كانت 43% ف7 وارتفعت ل 45% فيما يخص المؤسسات الماليه وغير الماليه ايضا المؤسسات الادارات العموميه تساهم ب 16 فاص الحال واحد هي اللي كتدخل في خانه الاستثمارات العموميه ما يوضع في قانون الميزانيه اللي ف مثلا كما نشاهد هذه السنه 335 مليار در هي اللي كتمشي الادارات العموميه ويتم صرفها ويتم انج اليوم اليوم الانتاج على مستوى الادارات العموميه هو يمر عبر المقاولات العموميه عبر المؤسسات الطبع الاقتصادي لما تبقى منها ويمر كذلك عبر بطريقه غير مباشره عبر ما تضخه ايضا هذه الادارات من اموال في مجموعه من المشاريع الكبرى وقد راينا بان السنه الماضيه كان هناك رفع في حزم هذ الميزانيه المرصوض الاستثمار واليوم هناك رفع اخر في حجم الميزانيه مرصوده للاستثمار وبالتالي هذا كيلعب دور كبير ايضا حتى في عمليه الانتاج وبالتالي حيت كنشوف راه جزء من بشكل مباشر تساهم به هذه الادارات وجزء اخر عبر المقاولات الخاصه اللي كساهم به كذلك هذ الادارات يعني بغيتي تقول مثلا اليوم ان كان ان كان المغرب بدا مثلا مع 2021 245 مليار او 20222 من بعد مشل 300 مليار اليوم غيمشي 335 مليار وهذه المذكره الاخباريه ل مندوبيه السامي للتخطيط تقول انعم انه 16.
1 ك تساهم الادارات العموميه للمملكه يعني غدا طريق قنطره مستشفيات عموميه منشات ايا كان نوعها حتى في قطاع الخدمات ستؤدي بناء الى زياده الناتج الوطني الخام من خل الا الوطني الوطني الخام هو فعلا استاذ نوفل قاربت واحد الفكره هي الدور ما تقوم به الاستثمارات العموميه لا بطبيعه الحال كيقولك استثمارات الدوله يعني خص لا لا لا نفل نعيك نعطيك انا مثال راه مد طريق من اكادير للداخله نقدر نحسب لك انا بكم سوف يسهم في رفع النتيج الداخليه الخام من خلال رفع نسبه المبادلات بين المغرب وبين موريطانيا وبين المقاولات راه اي مشروع لديه نسبه في الرفع من الناج من الناتج الوطني الاخام اذا حجم الاستثمارات ايضا را من خلالها نحاول ان نستشرف في المستقبل ونقول بان راه يمكن من خلال وتيره وتيره ه الاستثمارات ورفعها اننا نقدروا ايضا نواكب رفع ه هج ال وهنا فين اشار النموذج التنموي قال ان كان على المملكه الاستدانه من اجل مشاريع ذات انتاجيه فل نستدل لان اثرها المالي واثرها الاقتصادي سيكون بطريقه او باخرى وان كان يعني يخضع للبعد الزمني فاليوم كنقول انه مثلا المملكه المغربيه تستثمر في البنى التحتيه نعم طريق تزنيت الداخله اكثر من 80% نسبه الاشغال يعني قرب سالي كنقول السياسه المينائي تجهيز ميناء الناظور ميناء الدخل الاطلسي بمعنى اخر انه الدوله لا لا ترمي اموالها في في في الماء ولكن هذه الاستثمارات غد ساهم في المشروع الاكبر اللي هو مضاعفه هذا الناتج الداخلي نج المصطلح اللي قاله صاحب الجلاله في الخطب الاستثمار المنتج اليوم نن نشتغل على الاستثمار المنتج يعني فعلا هناك مجموعه من المشاريع ذات البعد الاجتماعي ولكن حتى في هذا البعد الاجتماعي رابح ف لان نعطيك انا مثلا اشياء نقدر نقارب برنامج الحمايه الاجتماعيه اليوم والتغطيه الصحيه بما سيقدم من دعم وتغطيه صحيه للمواطنين المغاربه ما هو اثار الاقتصادي ادماج القطاع غير المهيكل على الاقل الشيء جيد هذا الواضح استاذ نفل ولكن الاشياء الغير واضح غيرش الن يساهم في الاستقرار صحيح في السلم الاجتماع غياب محاربه الهدر المدرسي تسن الوضع الصحي للمغاربه الما فيرفع الانجح اذا هذ الاشياء هناك الظاهر اللي تحددت عليه اللي هوول تناضل من اجل بناء طبقه متوسطه طبقه متوسطه انقاد طبقه من نعطيك شي اخر نعطيك شي اخر السلم الاجتماعي في المغرب راه الثروه لا تقدر بثمن جاست نعطيك مثال العراق العراق اطاه الله اطاه الله ثروات بتروليه ضخمه ماطاش الاستقرار المغرب ما عندناش الثروات عندنا الاستقرار وبالتالي ها انت كتشوف الفرق يمكن اشياء لاطلب الله انشهد عراق ستقر الحمد لله اليوم الواقع افضل بكثير مما كان عليه في السنوات القليله الماضيه خصوصا منذ حرب 2003 ولكن ولكن العراق قوي بنسائه ورجاله وسيعود يعني ارض دجله والفرات را حضاره ما بين النهرين حضاره اعطت الانسان الامم العريقه و كنا كنستعمل تمرض كنستعمل في كره القدم بشكل كبير ولكن حتى الامم العريقه والحضارات العريقه هي تمرض ولا تموت العراق اليوم هو في بالتعافي وسوريا ان شاء الله وكل العراق وكل الدول ان شاء الله كلها العربيه اللي مرت بهذ المحن خلال العشريه اللي مضت غادي تخرج منها المملكه المغربيه الحمد لله عرفت كيفاش تدبر هذ المرحله وعرفت كيفاش ترد هذ الاشياء اللي هي لا ماديه تردها راس مال تستفد منه في جذب الاستثمارات وتستفز منه في رفع الناتج لان فاش كنشوف اليوم رفع الناتج الخام بالنسبه للمملكه المغربيه اللي مشى بوتيره سريعه مقارنه بمجموعه من الدول المجاوره هذا ك يجعلني انني نطرح اسئله على الاسباب لماذا من بين هذ الاسباب اليوم هو هذا الاستقرار هذ الفسحه د الاستقرار في هذا الوسط المتلاطم اللي محيط بالمملكه المغربيه واللي خلات هناك ثقه للمستثمرين الكبار في المغرب وخلات هناك ثقه اليوم في العالم انه يسند المغرب تنظيم مناسبات واحداث كبرى راه تكلمنا على كوب 22 وتكلمنا اليوم على الاجتماعات د البنك الدولي وع الاجتماعات صندوق النقد واليوم كتكلم على تنظيم كاس العالم وغيرها هذه الاحداث اليوم را بفضل هذا الاستقرار اللي عند المملكه المغربيه وض الاستثمارات العموميه وكذلك هذا الجذب اللي غ يجيبوا ه الاحداث اللي غ تنظم في المغرب غ تساهم بشكل كبير ايضا في رفع الناتج الناتج الخام بالنسبه للمملكه المغربيه وقدروا نمشيو في نفس الوتيره السريعه ويمكن ه 300 مليار تكون قريبه وتكون قرب حتى من هذ الاجل اللي اللي ترسمت لها من طرف الحكومه المغربيه تقول المذكره ايضا الدخل المتاح للاسر يتجاوز 910 ملاير درهم نسبه وارتفع 2. 5% بالنسبه للشركات الماليه والدخل بالصل 91 ملي 910 مليارات درهم سنه 2022 مقابل ارتفاع كان نسبته 9. 2 كحدث ولكن وخا كان تحدثوا على الارتفاع را ما نمشيش باش ما نغلطو را بالم وازات مع ذلك كانت هناك ارتفاعات على المستوى الاسعار اللي فقدت كل هذ الارتفاعات اي معنى واي اثر حقيقي لان اليوم نتحدث عن اما جمود القدره الشرائيه او تراجع القدره الشرائيه او هشاشه القدره الشرائيه هذه اللي كحدث عليها اليوم يعني اليوم من غير لان حتى مرجعوش لسنه 2022 كن تكلموا راه هي سنه جت بين ازمت راه بين الازمه اللي البدايات ولكن ما نساش كورونا كورونا يلا كان واحد التعافي بدينا كنست بعدوا نساب الايجابيه بعض المؤشرات ولكن وكن هذا الدخل السي بدر را 46% من الاج اكيد يعني اليوم الذا قلنا ان الاسر تدخر تنتج تستثمر تتملك تشتري عقار تقيم مشاريع انتاجيه اليوم نقول ان مدخولها اليوم نصفه تقريبا مساهمه من من الاجور يعني حتى مساهمه الاسره في خلق الثروه بطبيعه الحال لان لان كتبقى الاسر المغربيه نتحدث عن ان نتحدث عن الدخل المتاح نتحدث عن صنوف الدخل ولكن في الحقيقه راه اغلب الاسر المغربيه عندها دخل وكن وصفوا دائما بالمحدود قيمه والمحدود حتى بالمداخل دياله لان اغلب الاسر اليوم هي تعتمد على الاجر كمدخل وحيد لتمويل حاجياتها ونفقتها وهذا يجعل القدره الشرائيه دائما الاسر مهما مهما قيل عنها تبقى دائما في وضع الهشاشه وما رفعنا اليوم في الاجور اليوم كتكلم حتى على الرفع المزمع ديال 1500 درهم او 3000 درهم ما المزمع داخل حي من شعر جمب اذا خا ش واخا هذا الرفع يمكن هذا الرفع كان جا قبل هذ الازمه ديال التضخم شيء ما اثره اكبر ولكن اليوم را وخا غادي يكون في اطار دائما في هذ الهشاشه اللي رجعت عند القدره الشرائيه للاسر المتوسطه فما بالك بالاسر الفقيره دليل ان ان ان كما تفضلت المندوبيه الساميه للتخطيط في مذكرتها الاخباريه هذا الدخل ديال الاسر را 89% فص 3 كتمشي من الاجمالي الدخل الى الانفاق الاستهلاكي النهائي اكيد من انفاق استهلا يعني ماكينش ادخار بمعنى اخر تقول 90% 10% اللي غتبقى الادخار صعب صعب صعب الادخار اول حاجه نمشيو لمنظومه الاجور اغلب الاجور اليوم راه اما السميك او قل من السميك وراه في ا قليله اللي عندها بين 7000 درهم و 10000 درهم اما اكثر من هذا فهي نسب جد جد نذره اذا هنا به بهذ الرواتب اللي ك تراوح بين 2 و500 800 درهم حتى 5000 حتى حتى 6000 درهم عن اي ادخار سوف نتحدث في ظل غلاء المعيشه في ظل ان اليوم جميع الخدمات ارتفعت جميع الاسعار ارتفعت وفضل ان هذ الاسر اغلبهم يزاولوا نشاط واحد اللهم الذا كان الزوج يشتغل في النشاط والزوجه ك تشتغل في نشاط فهذا حديث اخر ولكن رغم ان هذه الانشطه هي منظومه الاجور هي ضعيفه شيئ ما ا كان الر الزوج كقاضى السمي والزوجه كتقدر سمك را 6000 درشي كيسر السي بدر انه الدخل المتاح للفرد سنويا 24 نكون اقل من اقل نسب كيف ما تكلمنا على ان عندنا نمو سريع وهذا شيء ايجابي وتكلمنا على الايجابيات اليوم عن النتيج الوطني الخام هناك بعض السلبيات دائما اللي كيجيب لنا التقرير الدخل الاسري والدخل الفردي ضعيف 24 25 قولوا 25 الف درهم سنويا ضعيف جدا ضعيف جدا وهذا اللي كي خص الاشتغال عليه بشكل كبير يمكن اليوم الحكومه كتوجه قلنا الرفع في الاجور في بعض القطاعات وبعض الفئات ولكن راه الرفع راه كيبقى فقط فئوي وقطاعي راه كيعني غير مستخدمين وك يعني غير الموظفين في حين ان اغلب الاشخاص اليوم يشتغلوا في القطاع الفلاحي وكي شغلوا مياومين وعمال في المعاميل وهذ الاشياء وبالتالي هنا الا ما كانش عمل على هذا المستوى رفع الدخل هذا وبتوافق مع مع رفع من الدخل كيزيد نسبه الاستهلاك هينم المشارع كيعطي ديناميكيه للاقتصاد الحال وك يزيد نسبه الادخار والادخار سينعكس بالايجاب على على الودائع البنكيه بالتالي على المؤسسات الماليه التي تساهم لك الاقتصا على الد هذه المؤسسات الماليه اللي قلنا قبيله ك تساهم بنسب محترم 47.
