[Música] o o território continental um pouco de cultura rica e diversificada uma economia emergente o ambiente financeiro do brasil reflete a diversidade do país para formular a tomada de decisão nesse contexto os reguladores do sistema financeiro adota uma estratégia criteriosa apesar dos salários global e doméstico desafiadoras o brasil permanece entre as maiores economias do mundo o países para a lista das dez maiores economias do mundo em termos de produto interno bruto total produzido de adequado nível de reservas internacionais são mais de 5 mil municípios oitenta e cinco por cento da população adulta está financeiramente incluída
[Música] o sistema financeiro nacional é composto de aproximadamente 1800 instituições financeiras incluindo bancárias e não bancárias caracteriza um sistema a predominância de capital doméstico e um baixo grau de interconectividade internacional os níveis de capital estão significativamente acima dos mínimos exigidos pela regulação a diversidade do brasil traz grandes desafios o banco central efetuou continuamente uma avaliação abrangente do sistema financeiro o brasil está comprometido com a implementação completa das recomendações do comitê de basileia pelo conselho de estabilidade financeira conforme prazos acordados o nível de capital relatório exigido de uma supervisão brasileira é atualmente mais alto do que
os mínimos internacionais a supervisão feita pelo banco central é dividida em supervisão prudencial e supervisão de conduta mas perderam de conduta objetivo promover o tratamento justo e responsável aos clientes das instituições financeiras e promover também uma responsável conduta de mercado ela pode resultar em sanções limitações com outras instituições financeiras o que impacta sua reputação assim o sistema financeiro nacional tem mantido níveis elevados de liquidez e capitalização mesmo durante períodos de atividade econômica quem do potencial mesmo com níveis de provisionamento mais altos do que em muitos países o sistema tem se mostrado rentável podemos dizer que
o sistema financeiro nacional é sólido nossa missão que tem como um dos pilares a manutenção da estabilidade financeira com reflexos positivos para a economia real e por consequência para os cidadãos o banco central do brasil aprimora e atualiza as suas normas continuamente para fornecer a melhor supervisão do sistema o conselho monetário nacional é a mais alta instância deliberativa do sistema financeiro nacional ele é responsável por expedir diretrizes gerais para um bom funcionamento do sistema financeiro nacional o conselho é composto pelos ministros da fazenda pelo ministro do planejamento desenvolvimento e gestão e pelo presidente do banco
central do brasil o banco central ea comissão de valores mobiliários são responsáveis pela observância e pelo cumprimento das resoluções do conselho monetário nacional ambos interagem e cooperam entre si em cada um na espera de sua responsabilidade com o objetivo de melhor supervisionar as instituições financeiras e não financeiras e responderá riscos contra o sistema é importante notar que a diretoria colegiada do banco central do brasil reúne se periodicamente na forma de dois comitês se complementam o comitê de política monetária copom define a meta para a taxa de juros de curto prazo dentro do regime de metas
para a inflação o comitê de estabilidade financeira comef definir estratégias e diretrizes para preservar a estabilidade financeira e mitigar o risco sistêmico entretanto copom e comece em rotinas e entregas de tintas enquanto copom comunica a cada 45 dias a decisão de suas reuniões o comércio possui uma perspectiva de longo prazo os alicerces considerados pelo banco central do brasil para a estabilidade financeira tem foco macro e micro prudencial o que significa avaliar riscos sistêmicos e riscos específicos sob o olhar da política monetária os membros do copom analisam as projeções e o desempenho recente da economia brasileira
e internacional o conselho monetário nacional estabelece a meta para inflação que o banco central deve perseguir trata se de dois desafios mas de uma única autoridade com áreas chave sobre a mesma organização perseguir a estabilidade como um todo torna se mais eficiente o sistema de pagamentos brasileiro spb para a intercessão da estabilidade monetária com estabilidade financeira o spb é formado por um conjunto de entidades redes e procedimentos relacionados com a transferência de valores operações com moeda estrangeira e ativos financeiros graças a uma infraestrutura robusta e segura que faz a ponte entre instituições financeiras e prestadores
de serviços de pagamento às necessidades dos usuários são atendidos em todo o país transferências de valores são concretizadas uma roma em tempo real essas transações quando finalizadas são irrevogáveis de acordo com as normas do banco central os bancos não podem efetuar faca descoberta o banco central não admite o risco de um banco não realizar seus pagamentos até o fim do dia por falta de liquidez se necessário o banco central fornece crédito ao banco com garantias adequadas para facilitar a realização final dos pagamentos evitando assim transtornos aos usuários em todo caso o banco central supervisiona os
bancos para que honrem seus compromissos como parte do sistema de pagamentos brasileiro as infra estruturas do mercado financeiro cumpre importante papel para a economia o desempenho dessas entidades é essencial para a estabilidade financeira e para viabilizar o objetivo da política monetária entre as infra estruturas a câmara de compensação e contraparte centrais depositário contrai e entidade registadora cada uma conta em uma função como transferir valores e habilita as cessões de créditos atuar com títulos privados op privativos câmbio e de ações os títulos são materiais ou seja existem apenas eletronicamente as transações são automatizadas e ocorre em
processamento completamente automatizado e ininterrupto sem necessidade de intervenção no banco central do brasil gerencia duas essenciais em infraestrutura do mercado que não sei o sistema de transferência de reservas o sdr e o sistema especial de liquidação e custódia selic ambos operam com o processamento completamente automatizado de integrado e são monitorados em tempo real o selic é o depositário central de títulos públicos federais títulos do tesouro nacional nele também ocorre a liquidação desses títulos em tempo real os pedidos de registro e efetua a liquidação das transações garantindo segurança agilidade e transparência ao sistema financeiro para a
condução da política monetária o sevic operacionaliza atuação do banco central com títulos do governo assim o banco central regula a quantidade adequada de dinheiro na economia todos os títulos e valores mobiliários são mantidos em formato eletrônico o sistema de transferência de reservas str é o coração financeiro nacional obtida transações nos mercados monetários de câmbio e de capitais do fundo sistemas de compensação e liquidação também ocorre pelo stf todo esse universo é baseado em uma commodity de simples moderna e crucial dados para entender o que guia o comportamento econômico precisamos de informação informação construída com babados
e precisamos transformar essa informação e conhecimento análises quantitativas e qualitativas permitem tomar decisões fundamentadas em alerta tem percebido além dos relatórios das instituições financeiras os supervisores do banco central são autorizados a fechar o registro diretamente dessa forma é possível cruzar informações de diferentes fontes garantindo sua credibilidade na qualidade de gerente de entidades registadoras pessoas equivalente o banco central do brasil é responsável por todo o processamento de dados a fim de assegurar a qualidade do processo a fontes de dados incluem auditores agências de classificação de risco e órgãos internacionais também são fontes base de dados estrangeiros
tanto privadas quanto governamentais e mesmo em cidades fora do escopo do banco central do brasil dados são gerados diariamente com apenas um dia de diferença isto é o banco central do brasil trabalha com dados do dia imediatamente anterior por sua vez o registro de algumas operações é feito em relatórios mensais a granularidade dos dados oferece grande flexibilidade ao trabalho de supervisão o principal sistema de monitoramento processa aproximadamente 40 milhões de registros todos os dias com a finalidade de proporcionar várias ferramentas aos supervisores unidas de ferramentas e sistemas de análise que permitem antever cenários as equipes
de supervisores examinam os dados com foco em micro e macro prudencial avaliando riscos inerentes à atividade financeira o ponto de vista macro prudencial visa o monitoramento do risco sistêmico incluídos o contágio a interconectividade e testes de stress essa análise é embasada por dados abrangentes fornecidos por entidades registadoras o livro de granularidade nas bases de dados enseja grande precisão para análise do banco são paulo todas as operações de empréstimo no brasil são comunicadas ao sistema de informação de crédito do banco central o sistema armazena informação detalhada de aproximadamente 77 milhões de contrapartida identificadas no âmbito de
450 milhões de operações individuais que totalizam mais de 3 bilhões de reais em transações as infra estruturas do mercado que montei contribuem significativamente para a coleta de dados de qualidade a coleta funciona especialmente pois os contratos de derivativos firmados pelas infra-estruturas são obrigatoriamente registrados em entidades reguladas pelo banco central o modelo de supervisão age continuamente ele se organiza na interação entre supervisão presencial e supervisão remoto o resultado da supervisão pode acarretar ações imediatas do supervisor e relatórios detalhados para a diretoria colegiada do banco central o relatório de estabilidade financeira compila semestralmente as análises do modelo
de supervisão este documento informa à sociedade a respeito da evolução e do panorama do sistema financeiro nacional a análise macro prudencial foca no risco sistêmico e na interconectividade análise microprudencial foca no risco de cada instituição financeira individualmente dados minuciosos permitem a identificação de problemas na instituição financeira permitem também a transparência para as contrapartes para os parâmetros risco de mercado e para agências de classificação de risco conforme o problema detectado testes de estresse podem ser realizados a fim de identificar amplas ou específicas vulnerabilidades no fim das contas a informação de qualidade prontamente disponível é a chave
