Imagine só se você pudesse ir no supermercado, fazer uma compra do mês, gastar aí R$ 1. 000 na sua compra e sair de graça no fim das contas, porque o próprio supermercado vai pagar a conta para você. Hum, falando assim, parece impossível, né?

Um dos fundos imobiliários que eu vou te mostrar aqui nesse vídeo é o GAR 11 e ele é dono de vários imóveis que são alugados para o grupo Mix Mateus, pro grupo Carrefur, pro grupo Pão de Açúcar, que são supermercados aqui do Brasil, famosos inclusive todo mês esses supermercados tem que pagar o aluguel dos imóveis que ele estão alugando. Olha aqui, ó. Pão de Açúcar Angélica, Mercado Extra.

Pois é, o extra é do Pão de Açúcar, viu? Mercado Mix Mateus aqui de Maceió, Alagoas. Olha lá o Atacadão.

Se você faz compra em qualquer um desses supermercados que eu falei aqui, no fim das contas, esses supermercados vão pagar aluguel para o Gary 11, que é dono desses imóveis. E aí você recebe o aluguel. Então, olha só, se você começa a investir em fundos imobiliários, você começa a ter uma renda mensal.

No começo essa renda mensal vai te pagar uma bala. Um dadinho, um pirulito, talvez. Olha lá, ó.

Ganhei 1,50 quando eu comecei. Depois os seus dividendos vão acabar pagando um pacote de salgadinho aí da tua compra. Depois de um tempo, consegue até comprar aí uma cesta bem básica mesmo, com arroz, feijão, óleozinho.

Vai chegar uma hora, olha lá, você vai poder comprar até tranqueira, salgadinho, chocolate, tudo que você quiser. Um pote de Nutella ou quem sabe até mesmo a compra do mês de um casal ou a compra mensal de uma família de quatro pessoas. Meu último pagamento com os fundos imobiliários aqui no mês de abril foi de R$ 3.

800. Um dinheiro que chegou na minha conta sem eu ter trabalhado a mais. Por isso, eu trabalhei sim no passado, mas eu peguei o dinheiro que eu ganhei com esse trabalho e eu investi esse dinheiro em cotas de fundo imobiliário que começaram a me dar uma renda, um aluguel mensal.

Ai, mas Diego, eu tô boiando, eu não entendo muito bem isso. Então, seja muito bem-vindo ao vídeo de hoje, porque nesse vídeo aqui eu vou te mostrar dois fundos imobiliários que eu tenho na minha carteira. Um, eu já até te mostrei, é o Gari 11, mas eu vou te explicar como é que eles funcionam e a gente vai comprar também cotas aqui na prática, na corretora para você entender.

Se você não sabe, existe um tipo de investimento chamado fundo imobiliário. E nesse tipo de investimento, você tá comprando imóveis. E você pode comprar esses imóveis em pedaços pequenininhos.

É como se um grande banco, um grande gestor juntasse o dinheiro de uma galera para comprar imóveis. Ele bota esses imóveis para alugar e depois divide o valor do aluguel com as pessoas que se juntaram ali para comprar. Então, cada um entra com uma parte.

Eu entro com 10, o outro entra com 100, o outro tá com 1000. Quanto mais dinheiro você entra, quanto mais cotas você compra do fundo imobiliário, maior o aluguel que você vai receber. Inclusive, cota é o nome que a gente dá pro pedacinho.

Por exemplo, ó, o Gari 11, que é um fundo imobiliário de tijolo, ele investe em imóveis aí do mundo físico. São imóveis principalmente de galpão logístico, esses que a gente vê aí em beira de estrada, e do atacado e comércio, né? supermercado, a rede de supermercado que vocês viram aí no começo do vídeo.

Olha só, uma cota do Gari 11 tá R$ 8,86 hoje. E cada cota dessa tá pagando aí pro investidor 8 centavos. 8 centavos e uns quebrados aqui, ó, por mês.

Então, quanto mais cotas você tem, maior a renda que você vai ter também. Ai, mas Diego, isso é muito pouco. A minha família vai dar risada de mim se eu chegar falando que eu recebi 8 centavos.

O pessoal vai me chamar de ludido? Pois é. Quantas vezes eu não fui chamado de ludido lá no começo, quando eu tava recebendo 1,50 dos meus investimentos?

A questão, minha criatura de Deus, é que com R$ 10 você vai receber 8 centavos. Você não tem como investir R$ 10 e querer que o milagre divino aconteça de você ficar milionário da noite pro dia. Isso não vai acontecer.

A questão é, o tempo vai fazer um efeito aqui que se chama o efeito bola de neve. E é esse efeito que eu vou te mostrar daqui a pouco. Com R$ 900, e eu sei que R$ 900 é muito dinheiro, mas se você tiver R$ 900 para começar, você já consegue fazer o efeito bola de neve acontecer.

Agora saindo do vídeo de hoje, você já consegue fazer esse efeito acontecer. Se você ainda não tem R$ 900 para começar, você pode começar com R$ 10 e uma hora você vai atingir esse efeito bola de neve também. Calma, tudo no seu tempo.

Ai, Diego, eu achei que para receber aluguel eu tinha que ter um imóvel, comprar uma casa, comprar um terreno, comprar um apartamento. Pois é. Eu também achei por muito tempo que eu só ia receber aluguel e viver de renda se eu tivesse R$ 100.

000, 200, R$ 300. 000 R$ 1. 000 para comprar um apartamento e botar esse apartamento para alugar, para algum inquilino.

E de fato é uma lógica legal, uma lógica interessante, só que é uma lógica, pessoal, que ficou no passado, porque hoje em dia a gente tem vários mecanismos, tipos de investimentos diferentes, inteligentes, que possibilitam a gente começar a fazer esse efeito aí de receber aluguéis com pouco dinheiro. A gente entra no fundo imobiliário com aquela participação que a gente tem disponível no momento, com o dinheiro que a gente tem disponível agora. Sem contar que se você tiver um imóvel aí, você bota ele para alugar, tem imposto de renda de 27,5% em cima do aluguel.

Portanto, R$ 1. 000 você já vai ter que pagar aí R$ 270 de imposto para o governo. Agora aqui no fundo imobiliário, não.

Se você recebe os R$ 1. 000, os R$ 1. 000 chega na sua mão livre de imposto de renda.

E é uma maravilha isso. Ai, Diego, mas não é possível. O governo é bonzinho.

Governo nunca é bonzinho. Agora ele vai querer ser. Até parece, não é que ele é bonzinho, não.

É que existe um incentivo por detrás dos fundos imobiliários. Gente, se não fosse um fundo imobiliário, muitos dos shoppings que a gente tem por aí, dos supermercados, hospital, escola, não existiriam. Sabe por quê?

Porque é muito arriscado para uma única pessoa ou uma única empresa pegar e abrir um shopping gigantesco de uma vez, sem saber se vai dar certo, qual vai ser a rentabilidade. Então, o que que eles fazem? Eles se organizam em fundos imobiliários.

Assim você diversifica o risco. Em vez de ter um único shopping, eu pego um fundo de shopping que tem 15, 20 shoppings dentro dele. Então, tá diversificado o risco, entendeu?

A maioria dos prédios enormes que você vê por aí na Avenida Paulista, aqui em São Paulo, em Belo Horizonte, esses prédios, esses empreendimentos não são de um único dono e sim de vários donos diferentes. E são os fundos imobiliários que possibilitam isso. Imagina só quanta gente trabalha num shopping, num supermercado, num galpão logístico.

E cada trabalho desse gera imposto sim pro governo. Cada consumo que as pessoas vão lá comprar gera imposto pro governo. Então, na verdade, o governo ele isenta os fundos imobiliários porque ele ganha de outro lado.

Não tem bonzinho nessa história não. E apóse que se você não sabia disso, agora você tá muito mais tranquilo de entender porque é que o fundo imobiliário é tão bom assim, porque parece bom demais para ser verdade, né? Mas é, tão ganhando do outro lado.

Inclusive, se você não sabia disso, se inscreve aí no canal, vai. É só o que eu te peço. O outro fundo imobiliário da nossa lista, pessoal, é o MXRF11, que tá custando R$ 9,33 uma cota.

Então você compra uma cota com esse dinheiro, que é o valor mínimo para você começar. Cada cota pagou para o cotista, olha só, nos últimos meses 9 centavos. Então a cada R$ 9 eu tenho 9 centavos.

O MX RF11 também é um fundo que tá na minha carteira, mas ele é um fundo imobiliário de papel. Pois é, dentro deles não tem imóveis fixos ali que o gestor vai botar para alugar, não. Ele trabalha com dívidas chamadas de Cris.

Eu já fiz vídeo aqui no canal explicando os Cris e eu vou deixar no card aqui em cima para você entender direitinho o que que é, porque é assim importante. Eu fiz toda uma historinha lá para você entender. Ai, Diego, me explique então como é que é esse efeito bola de neve?

Como é que eu consigo ganhar dinheiro aí com os fundos imobiliários? Perfeito. O fundo imobiliário, pessoal, tem duas maneiras de se valorizar, de pagar para você uma renda.

São elas através dos dividendos, que é o valor que o fundo imobiliário vai receber dos inquilinos e vai repassar aqui pra gente que é cotista. E também a valorização do fundo, porque esse fundo, pessoal, ele pode subir de preço. Penso os imóveis eles se valorizam, ou as aluguéis eles são reajustados.

Um fundo de papel geralmente não se valoriza não no longo prazo, mas ele paga mais dividendo. Você percebeu que o MXRF11 ele paga mais do que o Gary 11? Por quê?

Porque ele corrige essa inflação já através do pagamento que ele te faz. Por isso que você olha, ó, nos últimos 12 meses, ele valorizou 0,86%, uma oscilação aqui natural de mercado. No longo prazo, o MXRF11 não vai se valorizar, mas ele vai pagar mais.

Já o Gari 11, por mais que ele pague um dividendo um pouco menor, olha lá, ó, nos últimos 12 meses, ele valorizou 11%. Então, sim, os imóveis ali acabam se valorizando também. Você não tá deixando o dinheiro parado numa conta, você tá comprando imóveis e esses imóveis eles vão se valorizando com a inflação com o passar dos anos, entendeu?

Então, olha só, eu peguei aqui o caso do MXRF11 para simplificar. O preço de uma cota aqui tá por volta de R$ 9,30, aproximadamente isso. Cada cota vai te pagar 9 por mês.

Eu coloquei aqui um investimento mensal de zero, porém eu coloquei também que a gente tinha aqui, ó, uma quantidade de cotas inicial de 100 cotas. Vamos clicar aqui em calcular e vamos ver o que que vai acontecer. Perceba só, pessoal, você começou com 100 cotas e essas 100 cotas renderam para você no primeiro mês R$ 9 de dividendo.

Porém, cada cota a mais para você comprar não tá R$ 9,30. Então você não vai conseguir fazer nada com esses R$ 9. Você vai deixar ele parado lá na conta da sua corretora bonitinho.

Só que o que que vai acontecer? No segundo mês você vai ter mais R$ 9 e aí vai ter juntado 18. Olha lá, ó.

R$ 18 aqui, ó. bonitinho que vai ter juntado lá na sua conta corrente, a sua conta da corretora. Calma que já já eu vou te explicar, a gente vai ver como é que você faz para comprar na prática aqui esse investimento, tá?

Como juntou R$ 18, agora você já consegue começar a reinvestir os dividendos todo mês. Porque o que que vai acontecer? Desses 18, você vai conseguir comprar uma cota a mais.

Você vai pegar um dinheiro para comprar uma cota a mais. Se eu não tivesse investindo mais nada, tá? Eu botei só ali as minhas R$ 900, mais ou menos R$ 930.

Comprei minhas 100 cotas iniciais ali e deixei elas lá. Olha só, no terceiro mês eu já posso comprar uma cota a mais só com o dividendo que caiu ali. Então eu vou est com 101 cotas.

Olha só, você começou com um dividendo aqui de R$ 9. Conforme você vai conseguindo comprar uma cota a mais todo mês só com os dividendos, você vai ganhando cada vez mais, ó. 99, 918, 927.

A partir do sexto mês, você já vai est recebendo 9,36. Então, todo mês, a partir dali, você já vai conseguir comprar uma cota a mais só com o dividendo. Você percebeu?

Se todo mês você tem uma cota a mais, você vai ter, ó, 103, 104, 105, 106, 107. Você tá aumentando a tua renda. a tua renda vai ficando cada vez maior, te possibilitando no futuro comprar mais e mais cotas ainda.

Vai chegar uma hora que você vai poder comprar duas cotas a mais por mês. Olha aqui, ó. No 25º mês, ó, 125, 127.

Você conseguiu comprar duas cotas, 130, 132, mais duas cotas. E aí o efeito bola de neve, ele vai ficando cada vez mais rápido. A sua renda, o seu dividendo vai aumentando cada vez mais no longo prazo aqui, pessoal, no limite, né, de 30 anos investindo e fazendo isso aqui, se você começou hoje com R$ 900, você vai chegar lá no longo prazo e você vai ter recebido de renda de dividendos R$ 28.

720. Ou seja, você transformou R$ 900 em praticamente R$ 30. 000 R$ 1.

000 em 30 anos. Obviamente é no longo prazo, longuíssimo prazo aqui. Ah, mas Diego, e se eu começar aqui, ó, com zero cotas e todo mês eu for colocando R$ 200 por mês?

Também você também vai chegar longe. Na verdade, você vai chegar muito mais longe, porque você vai ter a disciplina mensal de ir guardando todo mês um pouco. Olha só, gente, o que que acontece aqui no longo prazo, tá?

Você vai chegar aqui, ó, no final dos 30 anos, você vai ter investido R$ 72. 000 R$ 1. 000 ao todo, investindo 200 por mês.

E o total reinvestido, ou seja, os dividendos que você recebeu no período foi de 575. 000. Você vai est com mais de R$ 640.

000 acumulado de patrimônio, te gerando uma renda mensal de R$ 6. 207 por mês. Isso se você mantiver os 200, né?

Se você conseguir aumentar, ah, eu invisto 200 agora, ano que vem eu vou investir 300, depois eu vou investir 400. Imagina só. O que é que você não faz?

Pessoal, o INSS é uma bomba relógio prestes a explodir. Se você quiser que eu faça um vídeo inclusive sobre esse assunto, que que eu acho que vai acontecer com o INSS, não conteo. A gente tem que pagar lá o nosso INSS.

Eu pago também o valor mínimo ali para ter o INSS, mas eu não vou contar com ele na minha aposentadoria. Então você precisa criar sim uma alternativa, uma renda para você contar com ela que você vai construir dos seus investimentos. E o fundo imobiliário é uma ótima maneira de você ir fazendo isso, tá?

Nesse canal aqui eu te ensino a montar uma carteira completa de investimento. Olha só, vamos abrir o aplicativo do Nubank junto comigo que eu vou comprar uma cota de fundo imobiliário junto com você para você ver como é fácil. Então, olha só, eu uso o aplicativo do Nubank, pessoal, para investir em ações e fundos imobiliários aqui do Brasil, da bolsa brasileira.

Clica aqui embaixo no cifrãozinho e aí você vem aqui, ó, em investir. E aí você vai procurar bolsa de valores, ó, aqui aparece agora como fundos imobiliários, tá vendo, ó? Procura aqui, ó, busca, por exemplo, por GAR 11 ou MXRF11 ou o fundo que você quiser comprar.

Só você colocar o nominho dele ali bonitinho. Clica ali, ó, em comprar e coloca a quantidade de cotas. Por exemplo, uma cota eu estaria pagando aí quase R$ 9, duas cotas estaria pagando R$ 18 e assim por diante.

Aí é só você mandar tua ordem de compra. Lembra que a bolsa de valores ela funciona em dias de semana, dias úteis, das 10 às 17 horas, tá? Então você tem que fazer dentro dessa janela de tempo.

Beleza? Agora me conta aí o que que você achou desse vídeo. Se inscreve aqui no canal e eu vou deixar um vídeo maravilhoso para você.

Se você ganha de R$ 1500 a R$ 5000, você tá precisando desse vídeo aqui. Vai lá. Te vejo no próximo vídeo.

Falou.