Desafio 3 - Como ter dinheiro no CAIXA para: Pagar Fornecedores e Funcionários em Dia

Bom, gente, hoje é a nossa live de aquecimento. A gente tá fazendo um desafio e esse desafio é para você, [Música] ã, organizar o teu financeiro. Ontem já começamos a enviar inclusive um PDF, tá? para vocês começarem a enxergar a saúde financeira de vocês, enxergar o que tá acontecendo aí no negócio de vocês. Por muitos de vocês não vê dinheiro porque realmente não consegue nem organizar o financeiro. Quem dirá vê o dinheiro? Correto? Então a gente vai fazer o quê? Deixa eu só deixar ao vivo aqui o chatzinho do YouTube, senão eu não consigo também

acompanhar. A gente vai fazer o quê essa semana? Primeira semana, organização do financeiro de vocês, tá bom? Então, primeira semana a gente vai organizar o negócio de vocês, vai enxergar os números, vai enxergar os custos para na próxima semana vocês terem acesso a três aulas que são essenciais para qualquer negócio, tá? Eles tiram vocês do amadorismo, de não saber os as questões financeiras, de não saber os termos financeiros. Tira vocês do amadorismo de não saber precificar, de não saber encontrar literalmente a solução dos problemas financeiros que vocês vêm passando. Quem estava aqui ontem, vamos lá,

quem acompanhou a nossa aula ontem, pega o café aí, ó, que a gente vai começar. Quem acompanhou ontem a nossa aula, me fala. estava aqui. Quem é a primeira vez aqui? Ficou claro para vocês que a gente precisa de organização financeira? Ficou claro que vocês precisam aprender sobre gestão, sobre administração, sobre controle? Porque é isso que vem acontecendo, né? Vocês abriram o negócio, mas não, de repente se prepararam o suficiente para fazer a gestão dele para ver o quanto ele gera de lucro, o quanto ele gera de caixa, o o que deveria gerar lucro, inclusive.

Tá bom? Então, vamos fazer o seguinte, tema de hoje agora, quem não assiste, quem não assiste agora pode assistir mais tarde, tá bom? Mas o tema de hoje é como gerar capital de giro, de repente sem pegar empréstimos. é um tema que eu sempre trago aqui para vocês, inclusive para pagar os teus boletos em dia, para pagar teus funcionários em dia, tá bom? Então, a primeira pergunta que eu faço para vocês hoje é a seguinte: quanto que tinha no caixa de vocês no dia na segunda-feira, 2 de junho? Vamos lá, gente. Quanto tinha no caixa

de vocês na segunda-feira, 2 de junho. 2 de junho foi segunda, certo? Me contem. Zero. Estava no negativo. Gente, a gente vai rir para não chorar, tá? Eu vou arrumar aqui um pouquinho o YouTube quando vocês me respondem, porque se eu enxergar vocês daí eu consigo mirar e conversar com vocês aqui. Vamos lá. Assim talvez seja melhor. Não, não, não, não. Assim seja melhor. Quem vai? O pessoal do Instagram. Quanto que tinha? R$ 300, R$ 200. Pessoal do YouTube, se quiser vir pro Instagram, tá? É mesmo? Agora fiquei melhor, agora eu miro vocês ali. Conta

para pagar. R$ 5.000, R$ 50, R$ 2.000, Z0 R$ 440, R$ 2300, 2K, não lembra? 2000. Quem tinha algum dinheiro, tá? Quem tinha algum dinheiro aí, esse dinheiro seria o suficiente para pagar os boletos dessa semana? O dinheiro que vocês tinham no caixa seria o suficiente para pagar os boletos dessa semana? Me falem. Os boletos, quando eu falo boleto, gente, é tudo no geral, tá? Custo, todos os gastos que você tem. Então é funcionário, é fornecedor, tudo tá perfeito. Ó, todo mundo, pelo menos de cabeça, sabe se seria o suficiente ou não, correto? Algum cinza

aqui? 6.000 da Elsa seria o suficiente para pagar todos os boletos? Sim ou não? Por quê? Aí que começa o quê? A angústia, a ansiedade, a aflição, a preocupação, a insônia, não é? Ou até mesmo a questão de vou vou pegar um empréstimo, vou usar o cheque especial porque não tô com dinheiro aqui, correto? Então, gente, por isso que a gente tá aqui nessas aulas, tá? Na primeira aula, talvez você tenha visto, talvez não, eu comentei o seguinte: não dá pra gente garantir que vai uma dica que eu te der, tá? Um um uma planilha

que eu te der, né? Não existe um milagre, existe a administração de empresas. E é isso que eu venho trazendo para vocês aqui, aprender a administrar a empresa de vocês. Por quê? Porque numa administração de empresa, nós temos o dinheiro suficiente para pagar os custos e despesas de pelo menos 10 a 15 dias. Anotem isso aí, que é o objetivo de vocês. Estou aqui no desafio Kadai, porque eu preciso organizar o meu financeiro para começar a pensar em lucro, caixa e capital de giro. Sem organização vocês não vão conseguir isso, tá? Porque você precisa ter

clareza. Quanto seria o suficiente para pagar os teus boletos de 10 a 15 dias, por exemplo, tá? Então, qual o objetivo de vocês? Ter esse dinheiro no caixa. Então, a preocupação, a insônia, a frustração, tudo vai acontecendo por vocês não terem esse dinheiro no caixa, correto? Porque se tivesse você não estaria nessa situação. Mas não tenho ou não tenho o suficiente para pagar os boletos. questão de um a dois dias, esse bol, esse dinheiro some. Quem aqui já pegou empréstimo e esse empréstimo sumiu, desapareceu, você nunca mais viu. Quem aqui já passou por isso? Peguei

empréstimo daí nunca mais vi por não soube administrar o seu dinheiro, né? Ele entrou e sumiu. O capital de giro não fez a função dele. O capital de giro não tem função, gente, de deixa eu arrumar. Não tem função capital de giro de pagar boleto atrasado, tá? Então, quando ele pode até ser a única solução que você teve, pegar um empréstimo para colocar a casa em ordem, mas se toda vez ele entra, ele sai. Se toda vez ele entra, ele sai, tem algum erro, tá? tem algum erro financeiro, algum erro de gestão. E agora sim

a gente vai falar, deixa eu pegar o conteúdo da live que eu resumi aqui para vocês, como vocês vão ter esse dinheiro no caixa para pagar os boletos, para pagar teus funcionários, sem ficar dependendo de cheque especial, empréstimo ou atrasar, tá bom? Então vamos lá. Todo mundo tá aqui comigo, comentou que tinha dinheiro, pouco dinheiro ou quase nada de dinheiro no caixa no dia 2 de junho. E eu tô aqui para te dizer que isso não é normal. YouTube. Ah, depois me confirma se o YouTube tá me ouvindo bem. Se tiver algum eco aí, me

fala em o som bom que eu falo um pouco mais devagar, tá bom? Bom. Então, primeira coisa, tá? Não é normal, né? Aqui tá o som, tá normal? OK. Vamos lá. Não é normal você ter que esperar as vendas dessa semana para pagar os boletos, OK? Não é normal. Existe o capital de giro, que vai ser esse dinheiro que vai pagar os seus boletos enquanto você vende e recebe. Então aqui, ó, pode até parecer um pouquinho avançado esse papo de capital de giro, mas se você é empreendedor e você não tem capital de giro, não

sabe o que é capital de giro, é um empreendedor amador, né? Por você fica ali dependendo do seu das tuas vendas para pagar boleto, enquanto a gente tem que ter um capital de giro. Quem nunca ouviu falar em capital de giro é a primeira vez ou da já entendi o que é capital de giro, sei o que é. V me contem um pouco, tá? Por quê? Porque é um assunto que tinha que ser muito mais falado, né? Não só o banco te oferecer. né? Tome aqui X de capital de giro, pegue aqui e se divide

mais, tá? Então, o capital de giro, ó, alguém comentou aqui, é falta de educação financeira na escola. Mas eu te falo, eu vou até você sincera, Felipe, o Cebrá ensina muita coisa, mas ele deixa muito a desejar, tá? O que eu ouço dos empreendedores que já me relataram várias vezes, né, que o básico sim, ajudar o passo inicial, né, mas aquele que você tem que saber por você tá, não é só oferecer um proamp, é você saber o que você vai fazer com aquele dinheiro, senão ele vai entrar e vai sumir. E é o que

vem acontecendo, né, no empreendedorismo brasileiro. As pessoas se endividam, pegam empréstimos e mais empréstimos. As empresas liberam mais cartões e mais cartões de crédito e isso não é o capital giro. Sendo que você pode formar o seu capital de giro próprio com seu dinheiro, sem depender de nenhum banco. E eu mando para vocês vários depoimentos a partir de hoje lá no grupo, tá? Então, a minha proposta, quando vocês entram lá no caminho do lucro, aqui vocês vão aprender muita coisa, mas um dos objetivos lá no caminho do lucro é você pegar, você não depender de

empréstimos, você fazer o seu próprio empréstimo, tá? Porque eu perguntei sobre o quem sabe, quem não sabe o que é capital de giro, porque precisa saber. E o Pronamp é uma linha de empréstimo do governo que eles te dão um dinheiro mais barato. Todo os juros é menor, né? O valor do dinheiro é menor, os juros é menor, você paga menos juros. Mas não adianta vocês chegarem um pronamp, dois pronamps que vai pagar daqui seis meses, daqui um ano, se você ele entra e some. Você só vai se endividar mais e mais e mais. Lembra

das dívidas passadas que eu comentei no desafio de ontem? É, de repente um empréstimo do Pronamp ou em outros estados brasileiros tem outros nomes que vocês pegaram e agora tem uma parcela para pagar e o dinheiro já foi, ó, o dinheiro já sumiu, tá? Então a gente vai entrar com o objetivo hoje de entender o que é capital giro, qual é a função dele no teu negócio e que ele não suma, principalmente, tá? Porque muitos de vocês pegam 1 2 3 4 5 10 empréstimos e no final do ano só tem empréstimo para pagar. E

aí a culpa é do governo, a culpa é da inflação, enquanto não é só isso. Falta você ser uma um gestor. Tá bom? Agora vamos lá. Quem chegou agora aqui perdeu a minha conversa do início? quanto vocês tinham no caixa dia 2 de junho, segunda-feira, tá? É esse valor que deveria pagar as suas contas durante um período. Então, o capital de giro, ele é um dinheiro que você injeta no teu caixa para pagar suas contas num determinado período, tá bom? Então, eh, é um dinheiro que vem através de capital próprio ou capital de terceiros. Terceiros

é um amigo, a mãe, o pai ou o irmão ou o banco que te empresta a juros. Então ele tem essa característica. Se você não tem capital próprio, tem três maneiras de você ter capital de giro, tá? Capital próprio, capital de terceiros e o acúmulo de lucro. Só que todo mundo desconhece disso e vai saindo atrás de empréstimos e empréstimos e empréstimos. Então, a primeira função, quem tá aqui, tá, é essa semana organizar o financeiro. Para isso, a gente enviou um, já falo dele, tá? do um PDF, uma planilha, para que vocês comecem a enxergar,

a ter clareza, para que vocês descubram o sufici descubram inclusive o quanto de capital de giro cada um de vocês precisam, porque se o capital de giro é um dinheiro que fica no seu caixa, no caixa da empresa, para pagar os boletos num determinado período, vamos dizer que esse período é do dia 1 a dia 10 de junho. Então você não deveria estar preocupado com os boletos para pagar? Eu nunca me preocupei com o boleto para pagar na lavanderia porque eu tenho capital de giro. Eu injetei capital de giro, OK? Mas depois depois acumulei capital

de giro. Então vamos só prestar atenção aqui como você vai pensar no capital de giro e daqui a pouco eu falo das planilhas, tá bom? Então vamos usar a prática. 2 de junho. 2 de junho vocês começaram com R$ 3.000 na conta. Exemplo, tá? Esses R$ 3.000 é o suficiente para pagar todos os seus custos do dia 1 ao dia 10? Maioria de vocês responderam que não, não é o suficiente. Esses R$ 3.000 seriam suficiente para pagar do dia 1 ao dia 15 seus boletos? Muitos de vocês falaram que não. Não porque sabe ou não

porque tem o feeling, né? Olha, meu custo só no na primeira semana é R$ 7.000, então R$ 3.000 não vai dar para pagar o R.000, tá? Então esse período, então capital de giro, a gente fala de dias, tá? Dias disponíveis. Então você tem capital de giro o suficiente para pagar os próximos 10 dias seus boletos sem depender das tuas vendas? Quem tem capital de giro para pagar os boletos sem depender das tuas vendas? Me fala, tenho ou não tenho. Tem muita gente ao vivo aqui. A gente tá com YouTube, Instagram, uma 300 pessoas. Me respondam.

Quem tem dinheiro suficiente para pagar até dia 10 os boletos sem depender das vendas? E é por isso que você tá aqui. E é por isso que você tem que assistir essa aula e assistir todas as outras aulas. Ah, daí eu tenho, então eu não preciso não. Você precisa de outras coisas, né? Você vai acumular mais capital de virar uma reserva de dinheiro e aí dormir muito tranquilo e poder tirar férias. Mas se o empreendedorismo brasileiro não tem isso na cabeça quando começa o dia primeiro, eu me pergunto o que estão ensinando para vocês. Por

quê? Quem depende das vendas de hoje para pagar os boletos de amanhã ou como eu ouvi na segunda, eu tô dependendo da venda dessa semana para pagar os bolet semana passada. Eu falo, gente, mas quem paga esses esses boletos são o é o dinheiro que você tem de capital de giro, que pode parecer algo muito distante na sua cabeça hoje, mas é muito natural, porque é isso que eu vou ensinar para vocês aqui hoje. Natural de acontecer com a gestão, com a organização, com tudo que eu falei ontem para vocês sobre a administração, vai ser

natural acontecer o capital de giro no teu dia a dia, tá? Então, por isso, qual o tema da aula de hoje? Como gerar caixa para pagar os seus boletos em dia? Então, o que que você tem que fazer? Ou ir no banco pedir um empréstimo, que eu sou contra, coloca um xizinho aí, ó. Da falou que tem três maneiras de gerar capital de giro. Primeiro, empréstimo. Não, esse não vai ser a minha a minha opção. Segundo, pedir para terceiros, desculpa, terceiros, que é empréstimo, ou para banco ou para alguém da família. Risca essa opção aí,

ó. Segunda opção, capital próprio. Você vai lá, vende um carro e injeta como capital de giro. Risca essa opção também. Por quê? Porque não adianta você pegar um empréstimo ou vender o teu carro, um bem teu, injetar como capital de giro e esse dinheiro sumir. Olha o risco que você tá correndo. Ou pegar um empréstimo e não conseguir pagar. Então não, até porque a taxa Selic tá bem alta, o juros tá bem alto, então não é opção. Qual é a terceira opção, gente, que eu falei, tem três maneiras de gerar capital de giro. Capital de

terceiros, capital próprio, que você não vai vender seu carro. A terceira maneira, gerar o seu próprio capital de giro através de acúmulo de lucro. Acumular lucro. Olha que mágica. E como acumula lucro? Focando no lucro, que é o que vocês estão aqui, certo? E é por isso que o meu acompanhamento, quando eu fico com vocês durante meses, e a gente tem um ano de duração, mas nos primeiros meses você já vê capital de giro, é porque caminho do lucro, eu te ensino a chegar no lucro, porque esse é o único caminho que você tem que

ter. Pode ser que, dependendo da sua situação financeira, dependendo do endividamento, um empréstimo venha para cobrir os outros. E aí tem uma estratégia que a gente fala entre sexta e sexta-feira a gente fala sobre isso, tá? Pode ser que o empréstimo seja uma solução em alguns casos, porém pra gente dar esse pontapé inicial e não depender mais de empréstimo. Mas eu tenho o caso da Delise que eu vou enviar assim que acabar essa aula. Ela falou: "Dai, eu ia pegar um empréstimo de 60.000. No final do ano eu tinha 60.000. Eu fiz, eu virei meu

banco. Olha que Olha que satisfatório isso, entende? Agora, ótima pergunta. Não sei como chegar nesse lucro. É matemática lucro, Miranda, você vai ter que gostar um pouquinho de matemática, porque é venda menos custo igual a lucro. E se o seu negócio não tá lucrando, ele não tá seguindo o quê? Que que eu falei ontem? A base da administração de empresa, que o objetivo de qualquer negócio é lucrar. Senão nós abaríamos uma ONG, tá? Então, acúmulo de lucro que vai gerar o seu capital de giro para pagar os seus boletos enquanto você vende e recebe. Por

isso que vocês estão todos os dias frustrados, preocupados, ansiosos, não dormindo à noite e vendendo o almoço para pagar a janta, entende? Como assim vendendo o almoço para pagar janta? vendendo hoje para pagar amanhã. Então isso não é normal, tá? Isso tem que ser eliminado na sua cabeça e você tem que ter um negócio de verdade. E o negócio de verdade, gente, ele tem alguns controles, tá? Eu já vou falar as três maneiras que a gente a gente já vai focar no preço, que é uma delas, e a gente já vai focar no desafio três,

tá? Desafio três, que é lá na planilha falar de custo fixo e custo variável, tá bom? Então, vamos falar de um negócio de verdade. O negócio de verdade, ele tem um Dr. Agora vamos lá. Quem aí falou: "Eu não sei como chegar ao lucro". Todo o negócio quando começa, ele respirou, ele nasceu, ele precisa de um DRE. Quem sabe o que é [Música] DRE? Márcia, eu falo esse de abrir o audio faz tempo. Por que? Vou te falar. Isso foi meu professor que falou. Se o o negócio não dá 10% de lucro, fecha, tá? Porque

ele tem que lucrar. Mas vocês não vão fechar porque aqui existe uma frase nossa, tá? Desistir não é opção. Desistir não é opção. Anota aí. O DR é um demonstrativo de resultado, igual muitos de vocês estão falando, tá? De um período. Ele é analisado mensalmente, porém ele só faz sentido analisado de um a 3 meses, de um a 6 meses um ano, tá? No final do ano, o quanto você vendeu? E olha a pergunta mágica, o quanto você gastou para vender? É o Dr. que te mostra isso. Quem controla entrada e saída? Entrada e saída,

entra um monte de dinheiro, sai um monte de dinheiro. Isso aí só te gera ansiedade, tá? Vocês têm que fazer porque ele é o princípio. Pra gente preencher um demonstrativo de resultado, a gente vai precisar ter controlado todos os custos, todas as saídas, né? Então, a gente vai precisar saber o que você pagou. Porém, a maioria do empresarismo brasileiro estão presos em planilhas de entrada e saída ou um sistema que mostra quanto entrou e quanto saiu. Perfeito. Só gerou ansiedade e caixa negativa. Quanto, na verdade, você tem que focar em um quanto você gastou para

vender, ok? Então, quanto você gastou para vender? É o DRE que te mostra. Então o DRE demonstrativo de resultado, tá? Ele vai te mostrar se lucro ou prejuízo. Então quando vocês me falam: "Eu não sei onde tá o lucro", é porque vocês não têm um DRE. Vocês não sabem o quanto vendeu e não sabe o quanto gastou para vender e se teve lucro ou prejuízo. Isso por quê? Porque vocês controlam a entrada e saída. que só te mostra o que entrou e o que saiu, mas não te falo que é custo fixo, não te falo

que foi custo variável, não te falo a sua margem contribuição, não te fala o seu lucro operacional e não te mostra que você tá sem caixa porque você tá pagando vários empréstimos e dívidas passadas e renegociações que não fazem parte do seu custo operacional. Então, muitos de vocês tenham lucro, mas o lucro tá sendo para pagar dívidas passadas, OK? Vocês vão ganhar um DRE. Essa é a planilha financeira que eu envio para vocês no domingo. Só que, gente, se eu te der um DRE, você sai correndo. Se você não vi aqui tomar um café junto

comigo e aprender o que é um DRE, aprender quais o que que vai estar lá dentro. e principalmente analisar um DRE. Quanto de vocês tem um sistema e não sabe analisar? É isso que vocês vão aprender nas aulas da semana que vem. Só que se eu chegasse ontem com DRE aqui, vocês iam o quê? Fugir, né? Porque muita coisa, eu não vou conseguir, né? Então por isso que esses cafés vem pra gente ir em doses de café vocês iriam aprender na gestão financeira, tá? Então todos vocês vão ganhar justamente para colocar lá os custos com

funcionário, os custos com o aluguel da empresa, os o contador que você paga, os seus fornecedores. Quem já tem o sistema vai pegar as informações do sistema, preencher, porque é muitos sistemas não são gerenciais. E aí tem um detalhe muito importante, tá? O DR ele é feito mensal no final do mês pra gente analisar o que aconteceu, tá bom? Então é total das vendas do mês e total das dos custos do mês. Então vocês começaram junho. Então junho vocês podem já ir pegando os custos, correto? Quem tem maio, outros meses pega. Então ele responde o

quê? O quanto eu gastei para vender. Então eu preciso dos gastos. E é isso que a gente tá desafiando vocês essa semana, tá? Então falando do desafio, vai acontecer o quê? Ontem foi o primeiro desafio, primeiro e o segundo, tá? Então, primeiro desafio, querer enfrentar os seus custos, querer ver o que tá acontecendo, porque muitos de vocês nunca vão sair dessa, desse ratinho que vende para pagar boleto se não parar enfrentar os números de vocês. Então, a primeira coisa que eu precisava era isso. Depois, a segunda coisa que eu precisava é que vocês separassem na

aula de ontem o que era empréstimos e dívidas passadas. Então, quem não assistiu a aula de ontem, ela tá lá no nossos grupos, tá bom? Para você assistir. Por quê? Porque isso não é operacional. O seu negócio não nasceu com empréstimo, ele não nasceu com dívidas de impostos. Isso tudo é reflexo de uma não gestão, OK? Então isso a gente vai olhar, ter um olhar diferente. O que é empréstimos, o que é juros, o que você paga atrasado e paga juros, o que você paga de empréstimo, parcela de empréstimo, tá? ou alguma negociação de algum

cartão de crédito que vocês insistem achar que cartão de crédito vai te dar capital de giro e não é capital de cartão de crédito como capital de giro, que é o quê? Tempo para pagar, nada mais é do que isso, como prazo, vai se um cartão de crédito não pago, é uma bola de neve infinita de juros na sua vida, né? Então, muitos de vocês têm negociação com cartão de crédito, então isso tudo tem que tá fora do seu operacional, tá? E ontem eu expliquei na aula, desafio dois, separar os custos não operacionais, ou seja,

empréstimo, renegociações de cartões de crédito, então parcela de empréstimo, parcela de renegociação de cartão de crédito e juros, tá? ou alguma renegociação de um fornecedor imposto. Ontem eu pedi isso. Alguém levantou quanto tá pagando de empréstimo? Ó, Márcia tem medo, tem que ver, tá? Porque senão vai continuar na mesma situação ano após ano, tá? Quem aqui tem empréstimo de vida passada e conseguiu ir lá ver? Tô, tô pagando R$ 2.000 de parcela, mas os juros do cheque especial foi R$ 300. Quem foi lá enfrentar esses números ontem, não enfrentou ontem, vai enfrentar hoje, tá? E

agora a gente tem o desafio três, que é, se eu preciso pagar as minhas contas em um dia, eu preciso do capital giro. Então eu preciso descobrir o quanto seria esse capital de giro que eu preciso para pagar 10 dias dos meus das minhas contas, 5 dias do meu boleto, correto? Então hoje a gente vai falar de custo fixo e custo variável. E ele tá totalmente ligado à precificação. Então, quando alguém vem e fala: "Como eu precifico? Nossa, vou precisar um ano na faculdade para eu aprender a precificar e mais 14 anos fazendo lá na

na empresa que eu trabalhava. Olha, em um café eu não vou conseguir te ensinar. Mas o que eu estou ensinando para vocês, gente, é o que vocês vão precisar saber para precificar. A fórmula, eu vou falar a fórmula da precificação para vocês, tá? 100% menos custo variável e custo fixo dividido. Se vocês não sabem o que é custo variável e custo fixo, o que que adianta te ensinar uma fórmula? Eu quero formar gestores. Gestores são pensantes, né? Analisam. Lembra o princípio da administração? Organizar, planejar, analisar, controlar. Eu esqueço sempre do quinto. Então vocês precisam aprender

a analisar primeiro. Vocês precisam aprender conceitos financeiros para depois precipicação. Quantas planilhas vocês podem ter comprado por aí? Um monte de gente ensinando um monte de coisa, mas se vocês não sabem o conceito, vocês por isso ficam errado, tá? Então, hoje a gente vai falar de custo fixo, custo variável, porque você vai precisar começar a separar lá no PDF que eu enviei e semana que vem você vai aprender os conceitos no slide, em uma aula, tá? Isso aqui, gente, é só um café. Pode até parecer aula, mas é só um café para abrir a mente

de vocês e vocês começarem a entender. Por que eu tô falando de preço agora, tá? Porque como dá, eu vou acumular capital de giro primeiro focando no lucro. E como você vai lucrar? Primeiramente tendo clareza do que tá acontecendo no teu negócio. Porque isso quem vai te dar essa clareza é o demonstrativo de resultado que a gente vai liberar na segunda-feira, tá? Entre domingo segunda a gente libera. Na segunda-feira você vai aprender a preencher um demonstrativo de resultado. Olha que maravilhoso. Por isso que não perco essas aulas gratuitas, gente. Você vai aprender a preencher um

DRE corretamente, tá? Então, segunda-feira você vai como como pagar minhas contas em dia? Primeiro focando no lucro. Para focar no lucro, preciso de saber o que é lucro, né? Vendas menos custos igual a lucro. Então, no DRE você vai enxergar se você tem lucro ou prejuízo. Na segunda-feira, no dia 9, vocês vão, quem aqui que tem essa curiosidade de saber se gera lucro ou prejuízo, tá? Na segunda-feira vocês vão saber, uau, já sei se meu negócio tá dando lucro ao prejuízo. Não é só sobre quanto eu vendi, mas quanto eu gastei para vender. Na terça-feira

você vai aprender a analisar o teu DRE e você vai descobrir porque você não tá tendo lucro. Gente, quando você tem um problema, você tem que resolver o problema. Como vocês deixaram aqui, como que eu gero lucro? Identificando primeiro se você tem lucro ou não. E segundo, se você tem um problema que é não ter lucro, como resolve isso? Entende? Problema resolvido, né? Problema. Qual é a solução do seu caixa negativo? É você focar no lucro. E como a gente foca no lucro? Eu ensino isso na segunda aula, na terça-feira. Então, segunda e terça, direto

aula. Aí depois a gente dá uma pausa e volta na quinta, tá? Então, segunda e terça, vocês vão ter essa clareza do quanto eu vendi, quanto eu gastei esse lucro prejuízo. Na terça você vai o quê? Encontrar a solução, porque a própria planilha vai conversar com você, tá? Então, a própria planilha do domingo, tá? aprendha que eu liberar no domingo, que é o demonstrativo de resultado gerencial, vai te falar: "Olha, seu custo variável, seu custo fixo, lucro, sua seu preço está errado, olha só, seu preço está errado, a planilha que vai falar." Por quê? Então,

primeira coisa, para você ter dinheiro no caixa, focar no lucro, a gente vai resolver esse problema segunda, OK? Segunda coisa que você tem que fazer para gerar capital giro, acumular esse lucro. Então, muitos de vocês vê sobrando, sobra um mês 1000, OK? Ainda não é o suficiente para pagar os 10 dias, mas no outro mês sobra mais R$ 3.000, no outro mês sobra mais R$ 5.000, aí vem um mês bom de venda, sobra R$ 10.000. O que que vocês fazem? Gasta. Sou dono, abri um banco, vou trocar de carro, vou comprar aquilo, vou dar aquilo,

porque eu pereço, a gente merece e a gente vai falar de prolabore amanhã de merecimento. Mas primeiro o seu negócio lucrativo com caixa e capital de giro, depois você pode pegar para você, tá? Então, acumular caixa, acumular lucro para gerar o seu capital de giro o suficiente para pagar os seus boletos nos primeiros dias do mês. Opa, entendi. Da foco no lucro, acumular lucro para ter um montante ali, não de R$ 300, um montante de R$ 1.000, um montante de R$ 5.000. Se você fatura R$ 100.000, de repente o seu montante é R$ 50.000. de

capital de giro, tá? Terceiro, não adianta focar no lucro, não adianta preencher um DRE, adianta sim, tá? Porque é ele que vai te dar a visão pra precificação, mas não adianta você fazer tudo e o teu preço estar errado, tá? E aí vem a precificação. E vocês ficam ansiosos pela precificação, mas eu vou ter que te ensinar primeiro o que é custo fixo e custo variável. Então, quem tá perguntando como precifica, pega o seu custo fico, seu custo variável e faz uma fórmula matemática. É assim que precifica. Mas eu não vou ensinar vocês dessa maneira,

tá? Então, por vocês nem sabem o que é custo fixo e custo variável. Como vocês vão precificar? Aprendo, tá? Então, hoje é o desafio três para você ter as informações para precificar semana que vem, tá bom? O que que acontece com o mundo da precificação? Eu não sei se vocês aprenderam. Eu não sei da onde vocês tiraram vezes 2 ou vezes 2.5 ou vezes 100% ou vezes 50%. Eu descobri esses dias que vocês dividem. Dividem nem sei divide por dois ou divide por 50%. Só existe uma maneira de precificar, tá? Que é considerando todos os

custos. Prestem atenção. O preço tem que pagar todos os custos e gerar lucro. Essa é a responsabilidade, a única responsabilidade dele. E quando você faz vezes do quem quem, como vocês especificam hoje? Vamos lá, gente. Quando vocês fazem vezes 2, vezes 3, sei lá, né? Da onde tirou aí esse esse percentual, quem te garante que tá pagando todos os seus custos? Tá pagando, será que tá pagando o teu imposto? Quem é simples nacional? Tá pagando o teu, a tua taxa de maquininha, tá pagando frete, tá pagando os seus funcionários, tá pagando o seu prolabore? Será

que tá pagando sua estrutura fixa, aluguel? Então, quando vocês fazem a precificação sem ter essa clareza do custo fixo e custo variável, é por isso que eu te dei uma planilha ontem, te dei um PDF, vou falar já já sobre ele. Para ficar, precisa preencher aquela informação, tá? Você começar a levantar o quais são todos os seus custos, porque só existe uma maneira de precificar, considerando custo fixo e considerando custo variável. E muitos de vocês não consideram o custo fixo e é por isso que vocês estão vendendo o almoço para pagar a janta, tá? Então,

o que que vocês precisam fazer? Me me falem. Se desafiar a separar os custos de vocês, tá? O custo fixo é tudo que o nome já diz, mas pode haver dúvidas, tá? É tudo que acontece todo mês. Aluguel, funcionário, seu prolabor, ele é fixo. A gente vai falar de prolabore amanhã, tá? Ele é fixo. Então, nos stories, nos stories, tá? Eu vou mostrar como vocês vão, quem quiser baixar a planilha de Excel e preenchê-la, quem tem mais facilidade pode fazer. senão eu sempre envio um PDF para vocês imprimirem e começar a organizar, tá, o teu

financeiro. Então, existem dois momentos, tá? Um momento onde você precisa chegar, enxergar a tua empresa no geral e saber se tá vendendo para pagar tudo e gerar lucro. E aí lá dentro tá os teus custos e é o que você precisa, tá? Para precificar, inclusive. E de outro lado a gente tem a precificação, que são os custos unitários variáveis mais o custo fixo, tá? Então, a maneira que vocês fazem o preço certo, se se vocês a maneira que vocês fazem o preço hoje, se tivesse correto, vocês não estariam no prejuízo, tá? Com toda certeza, porque

para você eh o preço é responsável pagar todos os custos, gerar lucro. Se o se hoje o teu faturamento não tá pagando todos os custos, erro de precificação. Então vocês concordam que o jeito que vocês estão fazendo hoje não gera lucro? O preço não tá gerando lucro? Então, faz sentido continuar precificando dessa maneira. E só existe uma maneira, tá gente? Essa maneira é ensinada tanto no Sebrai que eu já vi, mas na faculdade é ensinada, foi a que eu usei durante 14 anos e é uma fórmula matemática que eu ensino na aula dois da semana

que vem, tá? Mas hoje o que que vocês precisam fazer? Levantar os dados, tá bom? Então vamos lá. Como vocês vão levantar os dados? Vocês vão precisar pensar em todos os custos que você tem, OK? E lá no PDF ou no Excel relacioná-los. Então, for, pode ser quem tem sistema aqui, tá? Quem tem sistema aqui vai relacionar todos os custos. Aliás, não é isso. Quem tem sistema vai pegar lá o resumão, tá? Fornecedores, quanto você gastou, imposto, quanto você pagou, aí fica mais fácil, tá? Então, primeiro vocês vão pensar em gastos, o pro seu negócio

vender, o quanto ele gastou, pensa num gasto. Então, tem fornecedores, fornecedores, tá? Não é farinha de trigo R$ 1.000, não. Isso aí é insumos. Isso é o que você pagou. fornecedores, o supermercado, a loja X. Tem uma pessoa que falava: "Eu pago o tio do Ovo, então coloco o tio do Ovo, só descobre o nome dele, né? Osvaldo do Ovo. Você pagou, é gasto, tá? Tudo que você comprou para revender, todos os produtos, insumos, coloca lá por fornecedor, supermercado, tudo, tá? Esses são os gastos. Se você tem um sistema, você pode pegar um resumo dos

seus gastos, tá? E colocar lá no PDF, só para você ter clareza. do que quanto que ou no no Excel, quanto você gastou. Então, primeira coisa que você tem que aprender é gasto. Se eu quero precificar um preço que pague todos os meus custos, gastos é igual a custo, tá? Gasto é igual despesa. Então, eu posso usar tanto a palavra gasto como despesa, como custo. Tem diferença? Tem, mas isso eu vou deixar lá pra administração de empresa, lá pra faculdade, pra empresa grande. Para vocês é o básico, tá? pra gente, na verdade, porque não precisa

ir tão a fundo na administração de empresa. Então, quando eu falar gasto, custo, é a mesma coisa, tá? Relacionou todos os gastos. Aí lá no PDF vai ter uma parte que você vai separar o que é fixo. O que que é fixo? É que você vendendo R$ 1 a mais ou não, ele tem o mesmo valor. Então, vamos lá. Você vendeu, tem uma padaria e você vendeu no mês R$ 20.000. Essa padaria, se ela vender no outro mês R$ 25.000, o custo fixo dela vai se manter igual. Prestem atenção, tá gente? A gente fala isso

na semana que vem. Eu entro no conceito de custo fixo, custo variável, mas para vocês irem adiantando que vocês vão preencher na semana que vem, tá? R$ 25.000. O aluguel dela alterou, ela vendendo 20 ou 25.000, viu? O custo de funcionário alterou, ela teve que contratar mais dois funcionários? Muito provavelmente não, tá? Maioria dos casos pode acontecer de você ter que contratar, mas ele é fixo o funcionário, tá? Ã, ah, eu pago a diária. Às vezes a diária a gente coloca no variável, mas nesse momento a gente vai colocar tudo no fixo, tá bom? Para

ficar mais fácil. H, o contador, a energia elétrica dela não aumenta tanto assim, não tá muito, poderia até tá lincado, tá? Usou mais máquinas, mas eu só coloco energia elétrica no variável se realmente muda muito o valor da energia elétrica, tá? Mas o fixo é você vendendo ou não, ele permanece o mesmo valor. E não é pelo valor ser igual, é por ele acontecer todos os meses, tá? Então, OK. Fixo é isso. Variável é o quanto você mais vende, você mais gasta. Ele tá totalmente linkcado ao teu produto, produto que você tá vendendo, o serviço

que você tá executando, tá? Então, sou prestador de serviço, eu uso mais gasolina porque eu vou até o local lá do meu cliente. Eu sou um um revendedor, eu compro mercadoria toda hora. Quanto mais eu vendo, mais eu tenho que repor. Eu sou um um cabeleireiro, eu uso produto no cabelo. Eu sou uma boleira, eu uso a farinha de trigo, só que você vai colocar os onde você comprou, tá? Os fornecedores, o supermercado. Então, esse é o custo variável. Quanto mais eu vendo, mais eu gasto. Simples assim. Se você se faz essa pergunta e você

mesmo consegue responder, quanto mais eu vendo, mais eu gasto com a mão de obra terceirizada, porque se ela tá lincada a isso, ela é variável, tá? Não, a minha folha fixa muda ali que às vezes tem férias, às vezes tem 1º que eu paguei, mas é fixo. OK. Então, deixa eu só colocar para carregar aqui o computador, gente, rapidinho, senão eu vou perder os comentários do YouTube. Então, hoje é o desafio de vocês, tá? O PDF, eu acho que eu até consigo conseguiria mostrar no outro computador, mas acho que esse o PDF, ele tá lá,

tá? Desafio três, anotar todos os gastos do seu negócio do mês de maio ou junho. Quem aí viu abriu o PDF, tá? O PDF tá no grupo. Então vocês vão colocar tudo que foi pago ou deveria ter sido pago. E se é de e a despesa parcelada é um gasto. Ixe, será que vai cair aqui, gente? O meu meu YouTube, o meu Instagram tá meio parado. Vou ver aqui pro pro YouTube. Vamos lá, gente. Deixa eu ver se Cada dia acontece uma coisa. Eu tô desconfiando que eu vou ter que fazer o Tão me ouvindo

no Instagram? Vou ter que fazer o nosso mudar de local. Travou, travou. Aí voltou, voltou, voltou. Tem que mudar de local porque aqui não tá energia muito boa não, viu? Acabei de imprimir. OK. Então é isso, tá? ou vocês imprimem o PDF e aí vocês vão anotando ou vocês digitem lá no Excel quem tem mais facilidade no Excel, tá bom? Acabei de falar que voltou que a gente vai mandar aqui alguma energia boa, que sempre acontece alguma coisa nas nossas lives essa semana. Bom, que que eu tava falando, gente? Imprimir o PDF, tá? Ou mexer

no Excel. E eu vou mostrar nos stories isso. Então, gasto, gente, é tudo que você pagou, deveria ter pago. Então, se é uma parcela, é um gasto, tá? É um gasto. Seu para vender o teu negócio precisou gastar, é um gasto, tá? Então, e vocês vão ver que tem uma coluna para vocês classificarem, custo fixo ou variável, CV ou CF. Tenham dúvidas, tá? Coloquem as dúvidas, não tem problema. Eh, coloca de lápis, depois você apaga. Mas vocês vão na segunda-feira ter aula sobre custo fixo e variável, né? Então eu vou dar os exemplos, vocês vão

deixar a dúvida embaixo da aula. Então na semana que vem a dinâmica é muito melhor, tá bom? Então recado geral, comentei que despesa parcelada é gasto. Então sim, tá? Entra tudo, tudo que você gastou, gente. Parcelado, a vista, débito, crédito, não importa. Gastou, deveria ter pago, mas o que pagou, tá? ou que deveria ter pago se em cinco vezes, cada mês você vai pagar uma parcela, né? Bom, esse é o desafio, tá? Por que eu desafio vocês? Porque se não chega na segunda-feira, vocês têm que fazer tudo isso de uma vez só e aí não

consegue preencher o DRE. Eu só fico três aulas semana que vem com vocês e aí essa oportunidade de tirar dúvidas e preencher corretamente tudo, tá bom? Então, que que vai acontecer agora? Deixa eu ver se o YouTube tá OK. Deu para entender o que é capital giro? Deu para entender o porque vocês não pagam os boletos em dia? Muito provavelmente não só pelo pensamento, né, de construir um capital de giro, de cuidar desse dinheiro, mas muito provavelmente porque além dos problemas que eu comentei ontem, vocês não fazem a precificação, tá? Então a gente vai organizar

e depois a gente vai pra precificação semana que vem. Essas despesas são só da empresa? Sim, pelo amor de Deus, tá? É o quanto teu negócio gastou para vender. E aí você vai definir ali um prolabor e amanhã a gente fala de prolabore. Então, olha que interessante, tá? Tudo isso que vocês vêm aprendendo aqui é para você chegar lá na semana que vem e não só enxergar a saúde financeira do seu negócio, mas enxergar que de repente você não tira um prolabore porque você não considera na sua precificação. Mas como você vai precificar se você

não definir um prolabore? Se você não sabe como calcular? se você vai vir pra aula ainda amanhã para então definir o seu prolabor e aí então considerar na precificação, tá? As vendas é o que vendeu mesmo que parcelada, tá? Vender é o ato de vender, a gente não tá falando de receber. Vendeu, saiu da tua loja, você vendeu, prestou serviço, você vendeu. Vendas é isso, tá? E aí semana que vem a gente fala cada detalhe. Então essa semana vocês vêm com a visão e e aí semana que vem vocês aprimoram. Agora eu quero saber, gente,

eh se tá valendo a pena vim aqui tomar esse café comigo, porque eu não quero só quem dera, se o problema de vocês fosse só a precificação, tá? Normalmente 40 60% é problema de preço, mas muitos de vocês não é, tá? E aí vocês vão descobrir semana que vem que a planilha vai falar com vocês. Bom, é toda uma gestão, tá? É todo um contexto que vocês vão aprender aqui com a gente. Agora, o que que eu quero conversar com vocês é alguns recados importantes. Primeiro, nós temos alguns grupos e nesses grupos a gente tá

enviando o PDF e o Excel. Não entrou ontem, entrou ontem na aqui no grupo, entrou anteontem, não recebeu a planilha, a gente vai enviar, tá? A gente sempre envia na parte da manhã e na parte da noite. Então, não recebeu agora de manhã, à noite a gente vai enviar de novo nos stories. Eu vou mostrar essas planilhas e o PDF, tá bom? E aí vocês vão, vocês podem tirando dúvida ali comigo nos stories, OK? Então, vou mandar o link, pessoal, lá nos stories eu tô mostrando o PDF e o Excel para vocês se prepararem pra

semana que vem. Todo mundo aqui entendeu que o mais importante é a próxima semana, que vai ter planilha gerencial. vocês vão poder falar comigo no WhatsApp, tá? E vocês vão aprender, né, todo esses conceitos, só que em formato de aula, tá? Então, tem slide, tem, ela é gravada, então às vezes eu faço ao vivo, mas eu gosto da primeira aula, principalmente porque ela é muito conceito financeiro gravada, tá? Então, segunda-feira, 7:30, a gente libera aula um, terça-feira liberamos aula dois e quarta-feira aula três. Não, desculpa, quinta-feira aula três, tá? Dai, quero falar com você no

WhatsApp. É na semana oficial do evento, tá? Do dia 9 é o dia 12, mas a gente vai começar a liberar no final de semana para vocês assistirem, falarem um pouco comigo. Eu gosto dessa troca, tá? É que como a gente tá tendo problema, tivemos problemas no WhatsApp segunda-feira, ontem tivemos problemas na internet, ainda meio que voltou, senão a gente nem conseguia fazer a aula. Então ainda tô me organizando para ir falar com vocês no WhatsApp, tá? Mas normalmente eu mando no grupo, eu falo: "Whats liberado, pessoal, quem quiser tirar dúvida comigo nesse número, tal

hora tal hora, tá? E aliás, tal dia tal dia, né? As aulas são liberadas 7:30 da manhã, mas você tem toda semana para assistir a aula. Depois ela sai do ar. As aulas dessa semana sai do ar no domingo, porque segunda, terça e quinta tem as oficiais, tá? E aí na semana que vem vocês assistem o oficial e elas ficam disponíveis até o próximo domingo. Chegou no domingo, dia 15, você vai falar assim: "Dai, aprendi muita coisa, mas para eu executar tudo isso, talvez eu precise de uma ajuda". E aí vem a DAI, que continua

com vocês no caminho do lucro, tá? Durante um ano, tem gente que fica dois. Ó, o Ricardo tá aqui, ele tá no segundo ano, mas de três a 4 meses você começa a ver muito resultado, tá? Não tem nada que é instantâneo, gente. Uma faculdade são 4 anos de muita eh muito estudo, tá? pro negócio sair das dívidas e lucrar. 6 meses ele consegue. Para um negócio que não tem tanta dívida, 2, 3, 4 meses. A turma de janeiro, ela teve resultado em 30 de abril. Fechou o mês 30 de abril com caixa, não, se

eu não me engano, 30 de março. 30 de março, tá? Eu tava ontem com o pessoal da turma de abril, tá fechando maio com caixa positivo. É que como eu prometo muita coisa, né? Eu prometo caixa positivo, eu prometo lucro, caixa positivo, capital de giro e reserva de dinheiro. A gente vai falar de reserva de dinheiro na sexta, tá? Tem diferença de capital de para reserva de dinheiro. A gente volta um pouquinho no capital de como a gente promete muita coisa, né? Em seis meses tem gente com reserva de dinheiro, capital de giro, tá? Mas

tudo começou aqui com esses conceitos financeiros, com com abrir essa mente pro mundo financeiro e entender que não é sobre vender, é sobre quanto você gasta para vender e que tem que ter um negócio lucrativo, tá? Então isso já ajuda mesmo muito. Chegou nossas aulas, nosso nosso nossa matrícula é no dia 15, a gente sempre faz uma pré-matrícula, tá? no dia dia 12 por ali. Só que prestem atenção, não conversem com ninguém se não for o meu número DDD de São Paulo, tá? Ou um assistente que eu tenho, ele assiste virtual, na verdade, porque ele

é um robozinho que a gente treina, tá? Que DDD de São Paulo, a gente tirou todo mundo, toda a minha equipe dos grupos. Por quê? Por conta de um golpe que estão tentando fazer na internet. E eu acho muito injusto, né, vocês estarem aqui atrás de uma solução financeira, porque tem um problema financeiro, aí vem alguém e tenta roubar literalmente vocês, né? Então a gente não manda link no individual, a gente não dá desconto. Essas aulas são gratuitas até o dia 12, então não tem como nem ninguém te pedir um dinheiro, tá? Depois disso tem

a vaga pro caminho do lucro. Sim, o caminho do lucro é pago, mas o valor eu eu eu divulgo ao vivo, tá? E os links são enviados no grupo, a gente não envia no individual. Então não fale com ninguém que falar: "Eu sou da equipe da DAI". Não, DDD 84, eu lembro de uns DDDs assim, DDD 85, né? Não, a gente é de São Paulo, a nossa equipe é de São Paulo, tá? Não caiam nesse golpe porque estão tentando dar. Tudo bem que na internet tem muita gente falando muita coisa, né, enganando pessoas, mas a

gente é uma empresa séria, tá? Eu tô aqui desde 2022, eu trabalhei 14 anos no grupo da Fiat, então não caiam em conversas por aí, tá? Então quero entrar no caminho do lucro, o único link que a gente vai enviar de pagamento é no dia 15 e somente no grupo específico. Então não cliquem em nada que enviarem para vocês, OK? Na dúvida, tira um print, manda no meu número que a gente tá denunciando eles e processando essas pessoas, tá bom? Porque, gente, a gente, vocês estão aqui por conta de tem problema financeiro, não dorme à

noite, frustrado, preocupado, aí vem um ser humano e tenta pegar dinheiro de vocês, é muito injusto. OK? Se se estiver chegando atualmente alguma mensagem, me manda o print, por favor, tá, Flávia? Se chegar uma mensagem, a gente entra em contato no individual. Lembrando que tem a matrícula, lembrando do horário, né? Mas não enviando no link para pagar, ok? Ok. Então o o link é só enviado no grupo, tá bom? Pelos administradores, que sou eu no caso. Bom, gente, foi são recados importantes. E para eu liberar a planilha, preciso que a pesquisa seja preenchida por vocês,

tá? Quando a gente bate 2.000 respostas, a gente libera a plina no domingo ou na segunda, tá? Então, entre domingo e segunda, eh, vocês recebem a planilha gratuitamente financeira, ok? Então, preencham o a pesquisa, vocês vão poder falar comigo. Acho que eu dei todos os recados. Eu mando lá no grupo falando, ó, esse é o número que falam comigo, OK? PDF e Excel enviado no grupo agora e à noite. E vocês vem pros stories, vê como eu vou tirar algumas dúvidas lá, tá bom? Stories do Instagram. E é isso, vou mandar para tudo para vocês,

combinado? Uma ótima quarta-feira. É quarta já. Amanhã não vou ter não não vamos ter problema aqui no YouTube nem no Instagram, se Deus quiser. Eh, vou virar certinho a câmera aqui pro paraa frente e amanhã a gente fala de prolabore seu salário como dono, tá? Então, amanhã a gente vai falar. Ó, eu gostei, ó. Estou igual um cara que tem um avião e não sabe pilotar. Tenho todas as informações e tenho que aprender a manipular elas. É isso mesmo. O Rancho falou isso e o ano passado teve uma pessoa que falou o seguinte: "Eu me

sinto num barco só que comandando algo que eu não sei comandar, né? E na deriva." Tá bom, muito obrigada, Instagram. Vamos nos ver stories daqui a pouco, tá bom? Vamos ver se compartilhou hoje. E o pessoal do YouTube pegue o nosso café. Amanhã a gente tem mais aula sobre prolaborário como dono, tá? O Moisés da Angola. Que legal. Olha, Moisés, você vai aqui no link, aqui embaixo tem um link. Se você não tá conseguindo, Grupo VIP não tá conseguindo, né? A gente vai atualizar esse link aqui e se você não me achar agora, me acha

lá no Instagram, tá? Byana paz. Acha a gente lá que lá eu consigo te enviar o link, tá bom? Mas enfim, deixa o comentário aqui também nas aulas. É a mesma pesquisa, tá bom, gente? É só quem já preencheu, não precisa preencher, mas os demais precisam preencher. A gente se encontra amanhã, 7:30.