Olá sejam bem-vindos à terceira aula do nosso curso de teoria das Bandeiras no capítulo 6 sobre empresas dessa vez a gente vai falar sobre registros de Transparência opções anônimas e também contas corporativas vamos lá primeiramente registros de Transparência cada vez mais países estão introduzindo esse tipo de medida é uma tendência Global em direção a transparência felizmente para alguns infelizmente para outros né mas é uma tendência Mundial cada vez mais países introduzindo isso infelizmente tem ainda países que são fiéis aos seus clientes que buscam lá na unidade buscam ter uma privacidade financeira mas bom essa é
o panorama mundial de que os requisitos de Transparência estão cada vez mais rigorosos você tem tanto esses registros quanto também os requisitos para própria abertura de contas empresas você vai notar que cada vez mais países exigem e provas de origem de fundos ao tentar abrir uma conta bancária sobre empresas aqueles tempos anos 70 em que se chega com uma maleta de dinheiro para depositar numa conta na Suíça já passou né hoje em dia se você tentar abrir uma conta no exterior você vai ver que em muitos casos eles vão ser chatos para caramba ao perguntar
de onde vem esse dinheiro qual é a procedência dele então são medidas anti lavagem de dinheiro e de conheça seu cliente na União Europeia a gente teve a introdução de um registro de Transparência para todos os países do bloco até 2020 foi uma obrigação da União Europeia então independente do ano que você está ouvindo isso com Esse vídeo foi gravado depois de 2020 se você está escutando isso isso já é verdade para todos os países da UE então se você pesquisar o meu nome por exemplo você vai encontrar o registro de empresas na história em
que vai mostrar lá que eu sou acionista das sete eu sou diretor da 7 vai mostrar exatamente quantas ações eu tenho Qual capital social da empresa Quem são os acionistas no caso o Rafael né então é algo que na Europa essa anonimidade tá muito difícil de encontrar e isso é algo que você não tem apenas na Europa né você tem por exemplo no Reino Unido e em todas as suas dependências e jurisições também tiveram esse requerimento de introdução de registros de Transparência então Isso inclui para aliviar Isso inclui para as ilhas cai mais inclui para
toda essa jurisições na pertencentes digamos ao Reino Unido e esse registro geralmente eles trazem informações detalhadas sobre quem que é o proprietário da empresa e também o beneficiário final então o que que significa se você é sócio em outra empresa através de uma empresa eles vão basicamente atrás até encontrar o beneficiário final então ah se o sócio dá sete é uma outra empresa deles Quem que é o dono Ah tem uma outra empresa mesmo ok Eles vão atrás até encontrar as pessoas que realmente estão por trás desse negócio em que são os beneficiários finais né
então você ter soluções fiduciárias de simplesmente colocar um uma pessoa ali como diretor fiduciário e tal isso não ajuda mais na Europa Porque eles sabem na parte de sócio até o proprietário final né então isso acaba tornando essas soluções fiduciárias obsoletas dentro da União Europeia e também no Reino Unido etc então a gente deixou ali embaixo né aqueles que realmente não querem ou não podem aparecer com seus nomes devem fazer tudo através de pessoas de confiança Então você colocar uma empresa no nome de um parente da esposa dos filhos dos pais ou de amigos de
confiança é algo que funciona ainda para o seu nome não estar lá mas claro daí se essa pessoa vai ter o controle da empresa de fato ela vai ter todas as ações né tem aquela pessoa que você confia muito que não vai te dar uma porrada nas costas e sair com dinheiro Enfim então leve isso em consideração felizmente ainda existem algumas opções que são anônimas e que preservam a sua privacidade é primeiramente a gente tem as opções com ações ao portador e que que é uma ação ao portador né A maioria das ações a gente
tem registradas nos documentos da empresa nos registros aí de empresas dizendo ah tal pessoa tem tantas ações ação apontador é um documento escrito que basicamente o dono da estação fisicamente a pessoa que é dona deste papel da pessoa que porta que é o portador dessas ações é a pessoa que tem o direito às ações Então tá escrito na empresa que tantas ações são ações ao portador E aí você basicamente tendo esse papel você tem a posse da empresa sem que ninguém saiba que você realmente é o dono aí será que era muito popular no passado
mas mais e mais jurisições foram abolindo na Europa você já não tem ações ao portador de fato você infelizmente foram todas abolidas ou imobilizadas com o tempo no caso a gente ainda tem um nível de anonimidade bem legal nas Ilhas Marshall que são protetorados dos Estados Unidos basicamente no Pacífico uma das melhores jurisições para negócios no Pacífico para registrar Marcos também e lá você tem as ações o portador de forma imóvel então você não pode ter elas com você você tem que depositar ela no banco né então no fim das contas o banco se ele
precisar ele sabe quem que é o dono dessas ações né porque as ações do portadores estão na sua conta e se o governo tiver alguma ação judicial ou algo contra você eles também podem forçar o banco a revelar mas pelo menos para o exterior para pessoas fora isso algo que não tem como ele saber em quem você é somente a nível do governo ou do banco mesmo a gente também tem ações ao portador de forma móvel em Honduras Esse é o último país que realmente tem ações importador de forma móvel em que você consegue ter
completa a anonimidade e é algo incrível assim porque o Honduras fica por baixo do radar de muitas formas ele não é um país que não tá em listas negras de paredes fiscais etc nem da União Europeia nem da fainnetwarketings Force e né é um país que é territorial você consegue viver com zero impostos você tem jurisdição incrível em Próspera que a gente não vai falar mais sobre né a cidade privada lá e você tem essa anuidade através das ações ao portador mas ele seja Americanas também tem um nível de anuidade muito alto junto com as
ações aportador quando elas são Manager Manager a gente já tinha falado dessa distinção Você pode ter uma llc que é member manage que é gerenciada por um dos membros da empresa ou por um gerente a ménagemed E no caso muitos estados todos os estados americanos Na verdade tem registros de llcs em que daí aparece o nome do gerente ao nome do manager e se você não é o gerente você tem um nível muito alto de anonimidade em Estados como wyomi e principalmente o Novo México Novo México aonde você consegue ter o nível mais alto de
anonimidade ali você basicamente tem outra você adquire uma LC e como você não foi o fundador e você também não vai ser o Manager aí você tem uma anonimidade completa no Novo México são muito boa para isso porém claro vai lembrar os Estados Unidos o país sabe quem é o dono mas para todas as outras entidades ninguém vai saber mas não é apenas essa última opção você também tem offshorese que não tem registro de Transparência né alguns países com Libéria sabor comores como você pode ver pelo nome por não conhecer esses nomes talvez já deu
para perceber que não são lugares de boa reputação não são lugares que são abertas muitas offshoes são jurisições sem prestígio algum sem legitimidade alguma Então vai mais difícil de fazer negócios internacionalmente com uma empresa nessas jurisdões E além disso você também consegue utilizar Fundações e trusts para ter um nível maior de anonimidade né como vocês devem saber até agora Fundações e trustração você não tem sócios né Você tem o transitivo você tem um fiduciário é você não é sócio da empresa o patrimônio pertence a estrutura é Fundação que é dona dos ativos do trust Redondo
dos ativos e aí essas Fundações outras têm beneficiários da pessoas que aí tem direito a receber esses ativos enfim são basicamente consegue você transfere os ativos Eles não estão mais na sua pessoa física e por isso você consegue ter uma separação e aí Através disso também um nível maior de unanimidade então Fundações e trustres também são boas estruturas e podem ser colocadas você pode juntar essas estruturas também é uma Fundação outro Crush ser um dono de uma empresa uras americana para juntar os benefícios dessas diferentes jurisições claro né se você tem uma opção anônima você
também tem que levar em conta questão das contas corporativas né quanto menos informação você tiver na empresa mais difícil vai ser de você conseguir uma conta bancária se é uma empresa que não tem informação nenhuma de quem é dono etc vai ser mais difícil de conseguir conta obviamente mas de forma geral de Regra geral você geralmente consegue abrir contas no próprio país da empresa e enfim Texas bancos online etc que são voltados a nível Global né então isso vai funcionar para basicamente mundo todo se você sabe uma empresa no Brasil você consegue ter contas no
Brasil e em algumas ideias você abre empresa na Estônia você consegue contas na Estônia e mais alguma fiz sexo enfim esse algo geral algumas técnicas por exemplo que funciona no mundo todo a gente pode mencionar Pioneer mais e funciona em muitos lugares também não todo mas em muitos países e Vale mencionar dentro da União Europeia a gente geralmente consegue abrir contas nos outros países da União Europeia Sem problema nenhum mas se você tem uma empresa União Europeia abrir conta em outros países não há dificuldade Você só tem que provar algum vínculo com aquele país né
você tem que ou ter clientes locais ou você tem um escritório local você tem funcionários locais ou você mesmo diretor da empresa mora lá né então você geralmente tem que provar algum vínculo mas fora isso não é problemático sobre contas dentro da União Europeia tendo uma empresa do bloco quanto aos Estados Unidos aqui tem uma questão que é o fática é o countese que é uma lei americana que regula a atividades bancárias offshore tem tudo a ver com aquela questão que a gente falou dos Estados Unidos tributarem o seu cidadãos no mundo todo né a
gente já falou disso antes mas basicamente você Estadão americano não importa onde você mora e você tem que pagar impostos nos Estados Unidos como que os Estados Unidos fazem para ter compliance disso para que os bancos do exterior em conformidade eles fizeram essa lei que basicamente se você é um banco no exterior você tem que informar aos Estados Unidos todas as contas de residentes de cidadãos empresas Americanas senão os Estados Unidos fecham o acesso do seu banco ao mercado americano Então isso é algo que aumenta muito o custo de conformidade dos bancos né para eles
têm que ficar passando todas essas informações para o iOS Então muitos bancos no exterior ao tentar abrir uma conta lá eles vão mandar uma pergunta você é um residente ou cidadão americano E aí se você disser que sim eles vão dizer Foi mal não aceitamos você né não é impossível você conseguir Contas no exterior com uma empresa americana de fato existem bancos no exterior que são voltados a clientela americana né expatriados a empresas Americanas internacionais mas as opções de contas são mais restritas né você vai ter menos opções de contas em corretoras e bancos no
exterior se você é uma empresa Americana ou se você é residente cidadão americano e aqui tem a questão também das empresas offshore a gente já mencionou isso várias vezes nas últimas duas aulas se você tá numa jurisdição que tem menor transparência ou que tem maior anonimidade você tem mais dificuldade com contas geralmente vai ter menos opções de contas opções de conta que você tem vão ter serviço bancário mais ruim eu lembro a gente abrir uma vez uma conta para uma empresa da Ilha de Mar e a gente abriu nas na ilha de San kitneves e
o site deles parecia que era anos 90 era muito muito velho então você tem que levar isso em conta né se você tem menos opções de contas se às vezes vai ter que ir para uns bancos que não são tão bons pode também ter mais burocracia a gente mencionou a questão também de cada vez é mais pedida períodos longos para concluir uma transferência são bancos mais lentos ou mesmo ter limites de transferência de dinheiro ou saldo mínimos que você tem que manter no banco mais altos enfim isso é algo que é cada vez menos um
problema para aquelas jurisições como por exemplo é biviar porque com entrada desses registros de Transparência elas estão se tornando mais tem uma reputação melhor agora mas aquela jurisições que são completamente não tem registro de Transparência etc é difícil mas tem sempre uma opção né se você usa uma empresa of Charme Você pode utilizar uma parte num país de boa reputação como Canadá como Reino Unido como nos Estados Unidos para fazer o seu processamento de pagamentos O que que a gente tá falando aqui normalmente a parte das empresas de pessoas elas não têm sócios não distribuem
dividendos ela simplesmente repassam os lucros para os membros você pode ter uma empresa que é membra de uma LP inglesa por exemplo E aí ele tem inglês você tem acesso a Strike você tem acesso a vários provedores de pagamento que você pode querer e aí você usa ela para poder faturar para poder receber os seus pagamentos e aí ela Repassa todos os lucros proshore livres de impostos e você inclusive pode fazer uma uma coisa muito já chega a ser um ramo mais cinza né não é exatamente legal mas também não é exatamente legal isso chama
nem mesmo é você abre a porta com exato mesmo nome da offshore ou vice-versa chama de 7 LP no Reino Unido e nas Ilhas Cayman e daí você registra a sete LP do Reino Unido no Strike verifica conta consegue tudo lá para receber por exemplo pagamento sem cartão e aí ao fazer informar sua conta bancária para o Strike você informa da sete LP nas Ilhas Cayman você informa conta da offshore E aí você não tem que nem passar o dinheiro pela conta de banco de uma e depois fazer uma transferência não ele flui direto para
o choque Teoricamente não poderia ter conta na não é uma jurisdição que aceita mas como o nome da empresa que recebe o a transferência é a mesma é muitas vezes funciona e funciona por bastante tempo né então não Considere isso um conselho legal isso não é conselho legal mas só mencionando que vários empresários online né que tem empresas offshore eles daí utilizam uma parte para fazer esse pagamento e podem acabar utilizando do nem mesmo essa confusão de nomes para poupar dinheiro com transferências e receber o seu dinheiro mais rápido bom era isso por hoje cobrimos
três tópicos muito importantes na próxima aula a gente vai falar de processadores de pagamentos reconhecimento de faturas e também de holding te vejo lá tchau
