como é que as ações do Banco do Brasil vão te deixar rico aliás Será que elas podem te fazer rico Será que faz sentido depositar o teu plano de ser uma pessoa rica com uma renda passiva muito alta lá na frente em uma única ação e se faz sentido quantas ações quanto dinheiro investido nas ações do Banco do Brasil você precisaria ter hoje para ter uma renda passiva anual aí de R 100. 000 por ano ou de R 1 milhão deais por ano tudo isso e muito mais eu vou falar nesse vídeo aqui que tá muito interessante Então presta muita atenção se você tem ações do Banco do Brasil deixa o teu comentário aqui se você gostar do que eu trazer compartilha com amigo e vamos lá ol um ponto muito importante você tá assistindo esse vídeo aqui antes do dia 28 de Setembro a gente tá com as vagas abertas pro mestres do capitalismo eu estou falando Mestres em todos os vídeos aqui no canal a proposta completa dessa maior experiência que a gente já criou de educação financeira tá no primeiro link na descrição as vagas vão somente até sexta-feira dia 27 às 23:59 pera aqui no primeiro link para saber mais o primeiro ponto entendeu com contexto das ações do Banco do Brasil porque as ações caíram cerca de 6% em setembro e tem gente falando que não é o momento de comprar Banco do Brasil né como se tivesse um cara gritando mais ou menos Poxa não compre Banco do Brasil agora segura Calma a primeira etapa aqui desse vídeo vai ser te explicar o que que está acontecendo com o Banco do Brasil para você entender melhor o contexto atual se tem Banco do Brasil em carteira entender o que que tá por trás dessas movimentações se não tem refletir se faz sentido ou não comprar essas ações que vem meio que ficando no zero a zero aí nos últimos 6 meses mas que cresceram bastante nos últimos 12 meses e sempre que uma ação sobe bastante ela atrai atenção de muitos investidores só que por que que a ação tá performando tão bem num prazo de 12 meses e tá no 0 a zer nos últimos se meses para mim na minha opinião Claro o principal motivo é que o mercado esperava uma coisa em relação aos resultados do Banco do Brasil do segundo trimestre de 2024 e o banco reportou outra coisa como assim Ramiro o jpe Morgan esperava um lucro líquido de Banco do Brasil na casa dos 8. 5 bilhões deais o Santander esperava um pouco mais 9.
3 bilhões deais e o Goldman saxes esperava uma lucratividade em torno de 9. 2 bilhões de reais e na verdade quando o Banco do Brasil divulgou os resultados o que que os investidores o que que os analistas viram foi isso aqui uma última linha com lucro de 9. 5 bilhões deais acima das expectativas mais otimistas uma alta de cerca de 88% em relação ao mesmo período do ano anterior e o que foi muito bem recebido no mercado num primeiro momento as ações do Banco do Brasil chegaram a subir 11% ali nos dias seguintes da divulgação dos resultados que foram influenciados por três principais motivos que são o aumento ali na prestação de serviços o tal do efeito milei na Argentina e também o aumento da Carteira de crédito vou passar aqui por cada um deles brevemente antes de falar sobre os dividendos de Banco do Brasil que é algo que interessa a todos que querem saber né pô quant ações tem que ter para gerar talend da passiva são cálculos que eu vou fazer ainda nesse vídeo beleza primeiro ponto aumento na prestação de serviço com destaque especial para as linhas de administração de fundos operações de créditos e rendas no mercado de capitais também impactado pela quantidade maior de dias úteis nesse trimestre né o segundo trimestre teve 63 dias úteis contra 61 dias úteis do primeiro trimestre desse ano e 61 dias úteis também no mesmo período do ano passado dois dias úteis a mais no universo de 63 dias ú tipo 3% a mais de dias que a empresa acaba faturando em linhas como administração de fundo enfim esse foi o primeiro ponto positivo que fez a receita crescer com mais receita e custos controlados o lucro aumenta segundo fator foi o efeito melei para você entender o que que o melei tem a ver com isso para perente mostrar a base acionária do banco Patagônia na Argentina e você pode ver que o Banco do Brasil detém 80% desse banco e no segundo tri de 2024 esse banco teve uma margem com mercado 146 por acima do mesmo período de 2023 por que isso Ramiro porque esse banco detém muitos títulos atrelados ao dólar na sua carteira e com a desvalorização da cotação do Peso Argentino essa variação cambial agregou nas contas do banco do Brasil que acabou surfando essa onda e sendo beneficiado por isso E viu sua margem financeira cresceu 11% em relação ao mesmo período do ano passado o que gerou um montante de 25 bilhões a mais para o Banco do Brasil e por último eu deixei o fator mais importante dos três que é o aumento da Carteira de crédito que acaba sendo o Core Business n o negócio principal de um banco o que que faz um banco ele capta dinheiro pagando pros Correntistas um determinado nível de rentabilidade e empresta esse dinheiro a taxas maiores do que aquelas que ela paga o correntista sabendo que tem alguns riscos aqui de na implen dele tomar caloche tem vários custos mas fazendo com que a conta feche aí Um dos fatores importantes por trás disso é entender as variações na carteira de crédito e no caso do Banco do Brasil a gente viu um crescimento de 6% na carteira para pessoa física totalizando R 320 bilhões de reais na carteira para pessoa jurídica o crescimento foi maior foi de 13% no ano na parte Agro houve um aumento de 16% no ano contra ano e aí você pode sa beleza coisa boa a carteira tá crescendo bastante então Banco do Brasil melhor ação do mundo não é bem assim porque se a empresa nessa empresa bancária se o banco ele começa a ceder muito mais crédito sem muitos critérios ou eventualmente erra a mão ali na escolha ou nas escolhas né para quem ele tá emprestando ou se de fato o bolso aperta ali nos seus credores há um aumento na inadimplência enquanto o Banco do Brasil sempre se Manteve distante da média do mercado tá aqui a linha azul claro no último trimestre esse indicador cresceu e entrou pra casa dos 3% muito próximo à média do mercado e isso é uma tendência que se reforçar se acelerar vai ter impactos ali no resultado do Banco do Brasil que pode afetar os dividendos E falando em dividendos Se liga só nessa notícia aqui as listas da XP dizem que Banco do Brasil terá o maior dividendo entre os bancos brasileiros e a expectativa é que o Banco do Brasil Feche o ano com y de 13% sendo que para 2025 a previsão é um dividend l de 10,5 por.
enquanto isso outros grandes players do mesmo setor como Bradesco Santander e Itaú ficam com Hildes menores e o mesmo vale para outras empresas de outros setores como a própria B3 CL Isso aqui é uma Projeção de um time de analistas de uma empresa de análise é a beleza do mercado financeiro é que não existe uma verdade Universal aliás existem poucas verdades universais não à toa analistas do itaubba tem uma recomendação neutra para Banco do Brasil que eles entendem que os lucros não devem crescer muito e que as provisões para devedor duvidosos devem aumentar com passar do tempo para onde é que eu quero chegar com tudo isso tá Será que o aumento no lucro líquido Será que o aumento na carteira de crédito boas notícias de uma ação crescendo 27,5 por no ano nos últimos 12 meses é o suficiente para ficar todo mundo Mega otimista e pensar Nossa agora minhas fichas vão estar todas em Banco do Brasil é dali que vai vir minha aposentadoria será que é isso mesmo tem gente que acredita nisso por isso tô fazendo esse vídeo né e uma dessas pessoas é um seguidor que talvez esteja assistindo esse vídeo aqui não vou citar o nome para preservar a identidade mas é um cara que tinha uma carteira de R 3. 7 milhões de reais toda em ações brasileiras e mais de 55% do seu portfólio era em ações do Banco do Brasil esse cara acreditava que a aposentadoria dele viria de Banco do Brasil e tinha meta lá de quantas ações ter do Banco do Brasil e do meu ponto de vista isso traz um grande problema pelo menos um você pode não concordar comigo pode tomar as suas próprias decisões pode ter suas convicções mas eu Ramiro jamais teria mais de 5% da minha carteira total de longo prazo de todo o meu patrimônio uma única ação listada em bolsa e aqui não importa se é uma ação extremamente barata como sianipar como Petrobras ses que estão há bastante tempo na minha carteira e até cresceram bastante nesse período não teria tanto porque o risco aqui aumenta demais e a coisa piora porque esse cara ele não tinha grandes convicções do porque ele tinha sonhos do Banco do Brasil qu a gente perguntou qual era a estratégia dele el falou cara eu não tenho muito uma estratégia mas eu ouço o pessoal falando por tem o luí barz que é maior investidor da bolsa ele falou que gosta muito de Banco do Brasil tem outros caras aí no YouTube que falam muito bem Banco do Brasil por isso eu concentrei minhas fichas ali o que não entenda como sendo uma crítica o bácio o bácio é um cara muito bom construiu seu patrimônio inteiro aí Enfim uma grande inspiração para mim inclusive no início da minha carreira mas comprar uma ação só porque uma pessoa também tem e mais botar 60% teu patrimônio nisso é uma atitude do meu ponto de vista relativamente irresponsável sei que é uma palavra dura mas digo isso porque eu acredito que investimentos são para preservar e multiplicar o seu patrimônio não para dar uma grande tacada que vai mudar tua vida que é muitas vezes o que tá por trás a ideia de concentrar tudo em poucas ações outra coisa Tá não dá para investir Sem Ter uma estratégia Clara Se você não conseguir justificar porque tem cada ação da tua carteira porque tem cada ativo da tua carteira em uma frase ou no máximo um parágrafo é um sinal de que talvez você não tenha uma estratégia tão Clara assim esse é o caso de muitos investidores que passam a maior parte do tempo trabalhando se dedicando a suas famílias aos seus HS e não se dedicando aos investimentos e aí por ter falta de tempo para se dedicar aos investimentos eles acabam atal né acabam seguindo uma diquinha comprando uma ação porque viu que alguém compra enfim se esse é o teu caso e se você quer ter uma segunda opinião sobre a tua carteira quer entender como é que os especialistas aqui do clube do valor seguindo as nossas estratégias fariam para fazer pequenos ajustes na tua carteira para te ajudar a investir com mais estratégia aperta aqui no segundo link na descrição para agendar agora mesmo uma sessão gratuita de consultoria de investimentos com f inscrito que nos diz que senti uma diferença absurda ou conversar com um profissional sem nenhum tipo de conflito de interesse e a boa notícia é que a gente tá com alguma as vagas abertas pra semana que vem se você quiser tentar conseguir uma dessas vagas aperta aqui nesse card no segundo link na descrição prente o rápido formulário e espera aí a ligação de alguém aqui da equipe do clube e do valor que vai te ligar de um deler do teu Estado então presta atenção nesse telefonema que tu vai receber enquanto você vai fazendo isso vamos à grande pergunta né como é que Banco do Brasil vai te deixar rico será que esse cara que tem 2 milhões em ações do Banco do Brasil vai ficar multimilionário só com ela vamos dar uma olhada aqui sobre a perspectiva de renda passiva né sobre a perspectiva de dividendos Então vamos olhar aqui os dividendos do Banco do Brasil nos últimos anos você pode ver que eles vêm crescendo desde 2020 se mantendo Acima da Média l tem um yeld ali de quase 12% em 2022 mas Manteve uma boa consistência ali de Y de entre 2021 e até hoje o payout também cresceu consistentemente O que explica o aumento do dividend H só que se você me acompanha mais tempo você sabe que aqui no clube Dupa Lor a gente não olha apenas pro dividend H do último ano para terminar umaação tá entre O Rol de boas pagadoras dividendos ou não que acredita muito em estratégias Matemáticas que olhem apenas para números mas colocando o racional um pouquinho mais robusto por trás disso se você tá nos conhecendo agora que é o de paraquedas nesse vídeo a gente tem uma estratégia chamada de máquina de dividendos roda cinco filtros antes de olhar para as ações em si a gente rodra um filtro de liquidez um filtro de consistência nos dividendos naé empresa que quer se qualificar como boa pagadora de dividendos ela tem que ter pago nos últimos 5 anos a gente olha para empresas que tiveram lucro líquido no acumulado nos últimos 12 meses e também no último trimestre e depois de fazer toda essa limpeza a gente organiza elas pela média do dividend yeld dos últimos 36 meses e a ideia não é ter uma ação só com 50 60% da carteira e sim dividir a carteira de ações que é parte da carteira total de investimentos em 10 diferentes ações uma carteira sim seguindo esses critérios teria Rendido bem mais do que o Bovespa no longo prazo se você quiser entender melhor essa estratégia e conhecer sete boas pagadoras dividendos segundo esta estratégia aperta aqui no terceiro link na descrição embaixa o ebook que a gente preparou para ti Em breve vou te mostrar se Banco do Brasil está neste ranking ou não Mas vamos fazer algumas simulações aqui de quantas ações do Banco do Brasil você deveria ter para receber aí dividendos grandes ao longo de um ano para ser um cara que seja considerado rico bom para ele fazer algumas simulações aqui nos últimos 12 meses Banco do Brasil pagou R 3 em dividendos na média dos últimos 3 anos o dividendo foi um pouco menor foi de r$ 2 2,15 aí em comparação à cotação atual de R 2784 aquele investidor que eu mostrei que tem 54% do portfólio Invest em Banco do Brasil ou seja tem R 2 milhões Dea em Banco do Brasil ele receberia tá uma média de R 154. 000 por ano de dividendos do Banco do Brasil cerca de R 12$ 12.
000 por mês isso aqui considerando um dividend de médio de 7,72 por agora vamos lá o que quer ser considerado rico talvez alguns pensam olha ser rico para mim é ter uma renda passiva igual ao meu custo de vida vamos pegar alguém aqui que temha um custo de vida de R 12$ 12. 000 por mês por exemplo e precisaria aí de um dividendo anual de 144 R 4000 nesse caso aqui considerando a média dos últimos 3 anos de dividend deild ele precisaria ter cerca de r. 800.
000 investido sendo um pouco mais conservador colocando aí um yeld de mais ou menos 6% esse valor aumenta para cerca de R 2 milhões 400.
