UM IMPÉRIO TRILIONÁRIO - A HISTÓRIA DA FIDELITY INVESTMENTS

5 trilhões de dólares Esse é o valor controlado pela Fidelity e apesar de não controlar tanto valor como outras empresas como Black Rock e Vanguard ela possui uma estrutura que coloca muito mais poder nas mãos de uma única família e é aí que ela se torna mais impressionante isso porque apesar de controlarem mais ativos as concorrentes têm seu capital bastante diluído sendo elas empresas de Capital aberto com ações negociadas na Bolsa de Valores as demais companhias deixam poucas ações na posse de seus comandantes para se ter ideia poderoso Larry fink criador da Black Rock detém

apenas 0,27 por da gigante e a situação é semelhante até mesmo no caso da gigante Charles schwab em que seu fundador de mesmo nome também detém apenas 6% do negócio só que no caso da Fidelity é bem diferente a família fundadora controla 49% do negócio que tem sob custódia praticamente 5 trilhões de dólares e decide para onde vão os recursos de mais de 45 milhões de clientes Mas como isso é possível como a família Johnson controla tanto dinheiro e porque a Fidelity é tão grande nesse vídeo você vai entender como se formou esse império e

a história da Fidelity investments uma das maiores empresas de Investimentos do mundo a Fidelity se notabilizou por administrar o dinheiro de dezenas de milhões de clientes dos Estados Unidos responsável por gerenciar a Previdência de 45 milhões de americanos a empresa oferece contas que atendem aos planos 403b Ira e principalmente o plano 401k A Escolha para aposentadoria de milhões de cidadãos americanos nessa modalidade de previdência privada os empregadores depositam o dinheiro para o empregado que não precisa recolher Impostos sobre o valor dessa forma várias pessoas optam por empresas privadas que se enquadram nestes planos citados como

no caso da Fidelity que administram investem e depois repassam retornos para os seus clientes com milhões de clientes a gigante acumula todo o dinheiro e decide onde e como irá alocar a quantia de modo a reverter nos melhores ganhos possíveis para a empresa e para os clientes em troca a empresa recebe taxas e comissões sobre o dinheiro que administra e sobre as operações que realiza e por mais que o dinheiro seja dos clientes o poder de decidir para onde ele vai fica por conta do administrador do negócio no caso a família Johnson a empresa já

está na terceira geração de administradores sendo hoje tocada por abigale Johnson neta do fundador da Fidelity ao todo ela possui uma fortuna de 35,8 bilhões de dólares O que faz dela a 45ª pessoa mais rica do mundo mas isso reflete apenas uma Estimativa de seu patrimônio e não é capaz de mensurar o poder e a capacidade que uma pessoa tem quando administra 5 trilhões de dólares mas como a empresa chegou a esse ponto tudo começou com Edward Johnson I um advogado que veem de uma família bastante abastada enquanto atuava como advogado ele também acompanhava investia

no Mercado de Ações apesar disso ele nem de longe era um grande investidor e participou tanto da Euforia com o Mercado de Ações na década de 20 como viu seu patrimônio afundar com a crise de 1929 porém apenas um ano depois ele se juntou a outros investidores que deram início ao Fidelity fund um fundo responsável por realizar investimentos diversos do Mercado de Ações enquanto deixava seu dinheiro com fundo Edward icava a carreira como advogado mas 13 anos depois acabou mudando sua carreira após uma série de perdas e reclamações dos investidores do fundo a situação era

tão caótica que os membros entenderam que era necessário eleger um novo Comandante para o fundo e assim Edward foi eleito como novo presidente e diretor do negócio em seus dois primeiros anos o fundo cresceu de forma incrível passando de TR para 10 milhões de dólares em ativos só que apesar do CR aparente Um dos fatores que possibilitaram Esse aumento foi o fato de Edward fundir o fundo fiduciário de sua própria família com a empresa o que por si só fez um enorme salto no patrimônio do negócio porém o movimento foi visto com extremo otimismo pelos

investidores uma vez que se o presidente integrava o patrimônio de sua família no negócio era um sinal de que a empresa era séria e entraria para valer no mercado foi com esses aportes que o Fidelity fund se Fidelity Management and research Company llc em 1946 se tornando efetivamente a Fidelity que o mundo todo viria a conhecer no início a empresa se comportava como um fundo para clientes ricos e oferecia gestão financeira profissional com investimentos de baixo risco com foco no longo prazo de tal forma que a Fidelity evitava riscos e principalmente não investia em negócios

ou setores que a maioria estava investindo em determinado momento evitando assim tendências e modismos do mercado tudo para evitar oscilações bruscas não tendo nem ganhos expressivos e nem perdas substanciais foi assim que ela operou nas décadas de 50 60 e quase toda a década de 70 e somente quando o fundador se afastou é que houve uma mudança na rota do negócio que assim teria um salto exponencial Edward Johnson I assumiu o lugar do pai em 77 E como tinha uma visão totalmente diferente do pai decidiu apostar não mais em qualidade de investidores e sim na

quantidade de investidores isso porque na mesma época outros gigantes também tomavam a mesma decisão tais como Charles schwab e vard a virada incluiria não só uma mudança de perfil dos clientes mas também uma estrutura para fisgar os mais diferentes tipos de cliente o que incluía não apenas a gestão de patrimônio mas também serviços e facilidades como atendimento computadorizado além de mudar o foco do negócio Edward I também mudou a estrutura societária da empresa criando uma empresa em que 49% das ações são do Poder da família Johnson e 51% restantes ficam para os funcionários nessa modalidade

não participam investidores ou Fundos apenas as duas partes já citadas Poucos Anos Depois vieram produtos que fariam a Fidelity conhecida em todo o mundo o primeiro deles foi em 1982 quando a empresa ingressou no mercado de previdências privadas ao se habilitar ao plano 401k o seu grande trunfo e posteriormente também realizou a habilitação para outros planos previdenciários o segundo grande acerto veio depois que a Fidelity passou a investir em empresas de tecnologia especialmente relacionadas à computação esses dois dois movimentos criaram um ganha ganha para Fidelity que cada vez mais recebia dinheiro a partir do 401k

e assim investia mais e mais em empresas de tecnologia que valorizavam cada vez mais geravam mais ganhos para a financeira e retorno sobre o capital nela investido e confiado esse comportamento se seguiu Na década seguinte com a entrada de Robert posen um executivo que além de exercer cargos na empresa se tornou CEO em 19 97 com posen a Fidelity entrou contudo no mercado de empresas baseadas na internet as chamadas PC que dispararam no final da década de 90 tanto que nos qu anos em que ele esteve no cargo o portfólio da Fidelity saltou de 500

para 900 Bilhões de Dólares um número impressionante que tornou a empresa quase trilionária e detentora de participações acionárias robustas em algumas das maiores empresas do planeta até hoje multiplicam e encorpam o patrimônio da Fidelity para se ter ideia segundo o levantamento recente do Stock análises ela possui 6,95 da Microsoft 6,29 da Apple 6,10 da NVidia 2,29 da Google 2,31 da meta e 1,11 da Tesla assim como também possui 1,19 9% da exon mobile o que mostra investimentos também em setores mais tradicionais e ela possui até mesmo 1,70 das ações da ber sheer hatw a empresa

de waren buffett além de valiosas essas participações permitem que a Fidelity participe dos conselhos e das decisões dessas e de outras grandes empresas sem contar os retornos expressivos tidos ao longo do tempo como no caso da NVidia que é aumentou 11 vezes o seu valor de mercado nos últimos do anos outro grande negócio ainda viria nos anos 2000 o mercado de etfs os Fundos ofertados publicamente na Bolsa de Valores em 2003 a Fidelity entrou no mercado de etfs lançando seu primeiro instrumento e mais tarde ela conseguiria dezenas de Bilhões de Dólares que foram investidos nessa

modalidade porém nesse setor a Fidelity ainda deixa a desejar quando comparada com gigante do setor como Black Rock e Vanguard um dos possíveis motivos para essa distância pode ser o fato de que as taxas cobradas sejam cerca de 10 vezes mais altas do que algumas concorrentes outra vertente acrescentada nos últimos anos foi o chamado capital de risco hoje ela faz investimentos pontuais como na fintec brasileira creditas atualmente além das opções citadas a empresa também oferece serviços como assessoria de investimentos Fundos m renda fixa títulos e certificados de depósito assim como outros recursos comuns em instituições

financeiras tradicionais e aos poucos a empresa vai ganhando novas linhas desde 2001 a herdeira do império abgail Johnson filha de Edward I assumiu cargo de presidente porém 3 anos depois ela participou de uma tentativa mal sucedida de golpe contra seu próprio pai quando se juntou com os demais familiares para retirar Edward Tero da empresa o golpe não deu certo e ela somente Conseguiu assumir a totalidade do comando 10 anos depois desde 2014 no comando abigale direcionou a Fidelity para o mercado de criptomoedas tanto que a empresa oferece uma plataforma própria para a transação de criptomoedas

além disso desde 2021 a empresa criou um etf de Bitcoin que hoje é o maior do gênero com 9,2 Bilhões de Dólares investidos e segundo Abigail Johnson a expectativa em relação ao Bitcoin é muito mais otimista do que de todo o mercado 1 bilhão de dólares por Bitcoin Você concorda com ela ou essa previsão é otimista demais De toda forma a Fidelity há quase 100 anos vem acumulando cada vez mais Capital em o efeito composto que levou o negócio de 900 bilhões em Custódia em 2001 para cerca de 5 trilhões atualmente a medida que recebe

novos investidores e ganha mais com seus investimentos e se depender do histórico a empresa se tornará cada vez mais forte e mais poderosa l