Bom dia, pessoal. Conforme solicitado pela ATO, vamos dar uma breve explicação sobre conceito de extrato bancário, saldo inicial, saldo anterior, saldo atual. Então, vamos lá.
Nada melhor que o Excel pra gente eh explicar. Saldo inicial. saldo anterior, saldo final ou saldo atual.
Eh, se pegarmos estratos bancários de qualquer instituição financeira, nós em algum momento vamos ter esses essas nomenclaturas aqui. O que que é o saldo inicial? é quando você iniciou tua tua conta bancária ou quando você eh eh agora mais voltado à contabilidade, né?
Qual que era o saldo que tinha a sua conta bancária naquele momento que você veio paraa nossa contabilidade? Ah, eu tinha, meu saldo era zero. Eu iniciei a empresa com vocês.
Então, eh, o saldo inicial era zero. Eh, então vamos aqui pegar uma data aqui de 1 de janeiro de 2026. Ele tinha zero na conta, então saldo inicial era zero.
Então um dia depois ele foi lá e colocou R$ 100. Então o saldo que era zero mais R$ 100 ficou R$ 100. Então o saldo atual R$ 100.
Então vamos aqui somando R$ 100 por dia. Então esse mais esse. Vamos fazer uma movimentação bancária para essa pessoa aqui só de R$ 100 em R$ 100.
Então vemos que no dia 10 essa pessoa está com R$ 1. 000. Então o saldo atual é igual a 1000.
Eh, vamos simular aqui eh valores negativos também, ou seja, não foi só felicidade, né? Também saiu R$ 100. Opa, saiu R$ 100 no dia 4 aqui.
Então, saldo 200, saldo de R$ 800. Voltando. Eh, então vamos colocar mais uma saída de dinheiro.
Temos o saldo de R$ 600. 100 + 100, 200 + 100, 300 - 100, voltou a 200 + 100, 300, né? Então aqui, eh, suponha que eu tire um relatório do 1 do1 ao 10/01, meu saldo inicial é zero, meu saldo atual é 600.
Poxa, não estou não está claro ainda. Vamos tirar um extrato do dia 4 ao dia 10. Então eu vou só vou congelar aqui os valores das datas, né?
Eu vou retirar aqui esse período aqui. Vamos pôr ao lado. Então, R$ 100.
Aqui vamos pôr o saldo anterior que era 300, 600. Então, tá, eu vou eu vou tirar um extrato do dia 4 ao dia 10. Pode ser.
O meu saldo anterior é 300. Meu saldo atual continua 600. Nada mudou.
O meu saldo inicial quando iniciei a minha conta sempre será esse zero aqui. Eu estou vendo nesse extrato, nessa, eu selecionei do dia 4 ao dia 10. Então, estou vendo aqui apenas no dia 4, dia 10.
Meu saldo anterior é o 300, que era no dia 3. Meu saldo inicial sempre zero. Bom, eh, então vamos eh fazer uma simulação do que está ocorrendo hoje.
Vou voltar, vou apagar essa aqui. Vou voltar aqui. Acho que fica mais fácil a explicação.
Eu tenho esse valor que que saiu da conta, ele pode ser ter saído como como despesa, ele pode ter saído como transferência, né? Eh, se ele saiu como despesa, né? Ele vai refletir numa eh, numa outra, digamos, eh, para nós da contabilidade, a gente chama nós chamamos de outra conta, né?
Então esse R$ 100 que saiu foi um pagamento, foi um pagamento de conta de luz, então ele vai ter lá um uma determinada conta lá, tá? Suponha que seja essa conta da conta de luz, eu não lembro qual que é a conta no nosso plano de contas. Eh, ele pode também ter ido para uma outra conta bancária ou para uma aplicação financeira.
Então, então foi através de uma transferência, né? a gente transferiu, o dinheiro continua em posse da empresa, mas ele está em uma outra conta bancária. Então, suponha que nós temos aqui algo parecido aqui desse outro lado aqui, que seria a conta a conta aplicações.
Nessa conta aplicações, ele tinha lá um saldo inicial de de R$ 1. 000. O cara tem mais dinheiro aplicado do que dinheiro no seu banco.
Então aqui ele saiu daqui positivo, é negativo, né? Ele saiu dessa conta e entrou nessa entrou nessa conta aqui. Então, o R$ 100 que saiu da conta corrente entrou aqui na conta aplicações.
saldo inicial da conta aplicações era 1000, agora é 1100. Eh, voltando, eu ia eu ia explicar o que que estava ocorrendo, né? Voltando, parei o vídeo para tusci.
Então, vamos lá. Eh, o que que está ocorrendo hoje numa situação de exclusão de lançamento, por exemplo, aqui vou pegar esse R$ 100 da transferência. Se eu excluir esse lançamento, o que que muda?
vai apenas diminuir o saldo aqui, diminuir o saldo aqui, ou seja, aqui volta aos R$ 1. 000, aqui fica nos R$ 700 de saldo. O que que modificou?
Modificou do do momento em que foi feito do da data que foi excluído em diante, né? Então, perceba que antes do dia 7 o 400 permanece 400 aqui. E o que vai mudar é o dia 8, dia 9 e dia 10.
No contabilon, essa exclusão de R$ 100, ela significa uma mudança no saldo inicial para - 200. Opa, menos 200. É isso que tá ocorrendo hoje.
É isso que os clientes estão reclamando há muito tempo, né? Eu eu, né? Todas vezes que nós explicávamos essa situação, eh, a conclusão que a ATO chegava era que o cliente modificava em algum momento o saldo.
Mas eu vi na prática, encaminhamos inclusive o vídeo numa última reunião com a Eliane e vimos na prática que o cliente eh tem razão. Eu acho que foram vários que reclamaram e isso deixa a pessoa muito insegura, eh, em em ser cliente nosso, e, né, como que como é que pode isso, né, modificar o saldo inicial, né, e a pessoa nem sempre ela repara que foi naquele exato momento da transferência, né? Teve uma cliente que me falou: "Olha, Júlio, é é impossível eh ser em outro momento.
" Eu vejo que é quando eu faço transferência bancária, quando eu tô mexendo ali nas transferências que acontece essa situação. Então, então é isso, conceito de saldos e ao mesmo tempo a explicação sobre o que está ocorrendo com os clientes. Um abraço.
