Olá seja bem-vindo ao treinamento sobre a política de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo da tecnologia única este treinamento é fundamental para garantir que todos os nossos colaboradores prestadores e terceiros estejam cientes das responsabilidades e procedimentos necessários para combater esses crimes financeiros para começar imagine o seguinte cenário você está em sua rotina diária de trabalho e percebe algo estranho sobre um cliente ou colega de trabalho no âmbito financeiro pode ser um grande volume de dinheiro movimentado de repente ou uma solicitação em comum de um fornecedor Essas são as situações que vamos aprender
a identificar e lidar durante este treinamento primeiramente Vamos aos objetivos da nossa política eles são claros estabelecer procedimentos para prevenir e combater a lavagem de dinheiro e o financiamento terrorismo cumprir as leis e regulamentos nacionais e internacionais identificar e mitigar riscos Associados a Essas atividades ilícitas e promover uma cultura de controle e responsabilidade entre nossos colaboradores A lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo representam sérios riscos para a integridade financeira e a reputação de qualquer organização portanto é vital que todos entendam E cumpram essas diretrizes Além disso é importante destacar que a nossa política
se aplica a todos os administradores colaboradores fornecedores prestadores de serviços clientes e parceiros de negócio da tecnologia única todos têm um papel crucial na implementação e manutenção das práticas de prevenção Nossa abordagem integrada garante que cada pessoa na organização Saiba como identificar e responder a possíveis ameaças agora Vamos explorar alguns pontos importantes O que exatamente é a lavagem de dinheiro é o processo de tornar legais recursos obtidos de forma ilícita e o financiamento ao terrorismo é o apoio financeiro a atividades terroristas Você já ouviu falar de KC ks e Ki significam respectivamente conheça seu cliente
conheça seu fornecedor e conheça seu colaborador essas práticas são fundamentais para garantir que estamos fazendo negócios com pessoas e entidades legítimas e respeitáveis seguindo em frente o processo de lavagem de dinheiro geralmente ocorre em três etapas colocação que é inserção de recursos ilícitos no sistema financeiro ocultação que dificulta o rastreamento desses recursos integração que dá aparência legítima os recursos ilícitos Vamos pensar nisso como um quebra-cabeça cada peça representa uma transação e nosso trabalho é garantir que nenhuma peça esteja fora do lugar além disso precisamos entender as obrigações impostas pela lei elas incluem identificação e atualização
cadastral de clientes e fornecedores manter registros detalhados das transações e iar operações e comportamentos suspeitos às autoridades competentes não cumprir essas obrigações pode resultar em graves consequências legais e financeiras para a empresa e para os indivíduos envolvidos portanto é imperativo que todos sigam rigorosamente esses procedimentos Vamos falar agora sobre as responsabilidades de todos os colaboradores na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo elas variam conforme suas funções mas a área de compliance desempenha um papel Central nesse processo todos os colaboradores da tecnologia única devem comunicar a área de compliance qualquer situação de atipicidade
ou suspeita com que se depararem no desempenho de suas atividades Isso inclui reportar transações incomuns mudanças inesperadas no comportamento dos clientes ou colaboradores e qualquer atividade que pareça suspeita ainda como parte de nossas medidas de prevenção temos o processo kyc que Visa garantir a identificação precisa dos clientes entender seu perfil econômico e prevenir o envolvimento com atividades ilícitas inclui a padronização do cadastro e a verificação da veracidade das informações a implementação de um robusto processo ajuda a proteger nossa empresa contra riscos legais e de reputação verificações contínuas e atualizações periódicas dos dados dos clientes são
cruciais para manter a integridade do nosso banco de dados da mesma forma o processo KS envolve a identificação e homologação de fornecedores garantindo que não estejam envolvidos em atividades ilícitas inclui consultas a bases de dados públicas e privadas e a listas de sanções assim como com os clientes é importante que tenhamos certeza da integridade e da legitimidade de nossos fornecedores e prestadores de serviços isso ajuda a mitigar riscos e a garantir que não estamos inadvertidamente financiando atividades criminosas em relação aos colaboradores o k Visa garantir que nossos colaboradores sejam selecionados e monitorados adequadamente prevenindo práticas
ilícitas inclui análise de comportamento e mudanças inesperadas no padrão de vida manter um ambiente de trabalho seguro e ético é uma prioridade por isso a verificação de antecedentes e o monitoramento contínuo são essenciais para identificar qualquer comportamento suspeito entre os colaboradores Outro ponto crucial são as pessoas expostas politicamente peps elas são indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos públicos importantes relacionamentos com peps podem expor a empresa riscos significativos devemos tomar cuidados especiais nesses casos a área de compliance da tecnologia única os procedimentos que deverão ser adotados para que se possa qualificar os clientes fornecedores e parceiros
de negócio assim como seus sócios administradores diretores e ou representantes como peps as transações e relações comerciais com peps devem ser monitoradas de perto devido aos riscos adicionais de corrupção e outros crimes financeiros falando em monitoramento a área de compliance monitora operações suspeitas e comunica ao coaf qualquer ativid que apresente indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo dessa forma as situações cadastrais e movimentações financeiras e ou transações que apresentam indícios de ocorrência de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo devem ser comunicadas ao coaf em cumprimento às determinações legais e regulamentares as comunicações
realizadas de boa fé não acarretam responsabilidade civil ou administrativa é terminantemente proibido fornecer informações aos respectivos clientes parceiros fornecedores e ou colaboradores sobre eventuais comunicações efetuadas ao coaf decorrentes de indícios de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo Ou seja a confidencialidade dessas comunicações é crucial para a eficácia das investigações e para a proteção da integridade das operações Além disso todos os colaboradores devem passar por treinamentos regulares sobre a política de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo logo a Adesão a esses treinamentos é obrigatória importante também ponderarmos que a eficácia do programa
de treinamento interno está condicionada à observância dos seguintes elementos todos os colaboradores incluindo os membros da diretoria especialmente aqueles que interagem com clientes devem receber treinamento adequado o treinamento deve ser contínuo abrangendo eventos atuais e ações nas leis e regulamentos pertinentes e o Programa de Treinamento deve incluir a manutenção de registros de qualificação e cronogramas de atualização nesse sentido os novos colaboradores prestadores e terceiros contratados deverão realizar o treinamento a partir do seu início na tecnologia única além de ser exigida a leitura da presente política de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento de
atividades terroristas confirmando sua ciência por meio de termo específico Além disso é importante que você compreenda que o treinamento contínuo não é apenas uma exigência legal mas também uma forma de proteger a si mesmo e a empresa contra riscos significativos assim Se surgir alguma dúvida ou necessidade de esclarecimento sobre o conteúdo sobre Nossa política ou sobre a aplicação dela em relação a algum assunto específico a área responsável deve ser consultada o descumprimento do os preceitos contidos em nossa política pode acarretar sanções a serem definidas pela diretoria Tais sanções podem incluir advertências Suspensões e até mesmo
a rescisão do contrato existente entre as partes dependendo da gravidade da infração em casos extremos as violações também podem resultar em ações legais contra os indivíduos envolvidos por fim a tecnologia única disponibiliza um canal de denúncia para reportar atividades suspeitas de forma segura e sem retalhaço o sigilo e a integridade do denunciante a tecnologia única receberá e dará encaminhamento às denúncias provenientes de administradores colaboradores fornecedores clientes prestadores de serviços ou quaisquer terceiros relacionadas às atividades atípicas ou suspeitas que possam configurar indícios de crimes relacionados com a lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo logo todas
as denúncias serão recebidas por um profissional capacitado e com a autonomia necessária garantindo O Anonimato e sigilo das Comunicações bem como a preservação da integridade do denunciante é fundamental que todos se sintam seguros para relatar qualquer atividade suspeita sem medo de represalias a transparência e a confiança são Pilares essenciais para o sucesso do nosso programa de conformidade bem obrigada por sua atenção contamos com o seu comisso na prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo juntos podemos garantir um ambiente seguro e integro para todos até o próximo treinamento
