Então vamos lá hoje o objetivo é falar sobre a renda fixa estruturada já escrevi aqui tá então a renda fixa estruturada que é a operação de entrada aqui pro pro acompanhamento tá que eu faço com os investidores então para quem que é essa operação é para quem tem uma reserva de emergência seja na poupança em tesouro direto em CDB de banco qualquer outro tipo de renda fixa e também para quem quer entrar no mercado acionário Tá eu cliquei aqui entrar na B e eu vou explicar aqui e aí vamos pras vantagens dessa operação tá então
a vantagem dela é primeiro tentar obter uma rentabilidade acima da celic então a celic ela tá em 10,5 hoje dia 20/06 de 2024 né então 10,5 quanto que isso daqui vai tá pagando ao mês vai pagando bruto né 84 que a SELIC na verdade ela tá aqui né Essa é a Target mas a SELIC mesmo vai tá aqui né que é o que os bancos vão pagar então 0,83 tá bom então a gente quando fecha essa operação é buscar algo acima da celic de hoje no caso aqui 0,83 0,83 ao mês tá bom qual que
é a vantagem dela ela é uma renda fixa normal né e na minha visão mais segura mais segura do que cdbs cdbs cdbs DBS de bancos pequenos e médios que é onde você busca mais rentabilidade se você quiser rentabilidade grande você vai buscar e esses bancos pequenos e médios tá E esses bancos eles trabalham muito alavancados n não tem nada de errado nisso tá a própria Essência bancária né a própria finalidade de um banco que é intermediação financeira é por natureza faz que os bancos trabal alavancados mas esses bancos trabalham muito mais alavancados do que
bancos grandes tá então na minha opinião é muito mais vantajoso você fazer uma renda fixa dentro do mercado acionário do que fazer uma renda fixa dentro de um banco pequeno médio tá bom e qual que cereja do bolo aqui vamos L cereja do bolo cereja cereja acost cereja fizer o renda fixa com uma ação de uma boa empresa por exemplo Petrobras ela também vai te pagar né O dividend yield que nos últimos 3 anos aqui por exemplo por exemplo foi igual a aproximadamente 25% quer dizer que isso vai acontecer de novo não não quer quer
dizer que nada vai acontecer de novo tá só como exemplo Então você tem uma rentabilidade Essa é cereja do bolo rentabilidade empilhada que eu chamo tá o mesmo capital você tem mais de uma rentabilidade empilhada Então você vai ter o quê a renda fixa que vamos colocar igual a SELIC tá 083 três só que de tempos em tempos você ganha o dividen yield da empresa se a gente fosse colocar aqui né daria 2% ao mês tá então essa operação aqui paraa Petrobras ela estaria pagando 2,83 por ao mês tá Essa é a vantagem Essa é
a vantagem desse tipo de operação Ou seja você entra no mercado acionário você passa a ser acionista de uma grande empresa aí você escolhe a empresa que você quer tá geralmente são as grandes que que proporciona a gente fazer esse tipo de operação tá bom e de tempos em tempos com a frequência que ela paga o dividendo você vai receber o dividendo dela tá bom então isso daqui ó gente é inegável tá 283 então aqui ó ela quase bate sem risco do CDI tá sem risco Tá bom não vou nem ficar dando muita corda para
isso daqui para não virar discussão Tá mas é isso é tão simples quanto isso tá bom e a desvantagem tem outras tá essa rentabilidade pode ser até maior a gente vai ver na operação e a desvantagem eh não participa se ação subir né escrever tudo comesa letra aqui eh não participa da alta da ação se ação subir ah V chorar não mas você tá ganhando 300% de CDI tá só que por outro lado você também não participa da queda Porque você vai estar assegurado tá então aqui vocês choram né É porque não participou da alta
mas quando dá queda fica aquela dor de corno né aí você não vai reclamar para ninguém né Você vai chorar no banheiro sozinho tá mas é é é a realidade é que você vai estar protegido também tá Então essa é a outra desvantagem tá bom e tem um ponto importante aqui que eu citei o exemplo da Petrobras né então você consegue essa rentabilidade aqui mas existe um carinha lá na B3 que chama bova 11 o bova 11 é o que a gente chama que é um etf ele é um índice ele não é uma empresa
ele é um índice composto é um índice Bovespa tá composto por várias outras ações tá bom aí vocês vão perguntar ah mas esse cara quebra o ponto é esse tá a pergunta esse cara quebra vou falar para vocês que não porque ele é composto eu não lembro agora tá não vem a caso vocês pesquisem aí quem quiser vocês tem que pegar a essência do que eu tô falando aqui sei lá é composto por 60 ações inclusive é Petrobras se uma delas quebra ou vai mal eles tiram e substitu por outra então ele é um índice
tá ele é um índice e qual que é a maravilha do mercado financeiro você pode fazer essa operação de renda fixa com ele também então ele nunca quebra então se você fizer com bova 11 esse com certeza vai ser mais seguro do que um CDB tá esse nunca quebra Qual que é a desvantagem de você fazer cu bova não paga não paga dividendos tá então você só tem um Renda Fixa aqui tá você não consegue a rentabilidade igual aqui da Petrobras por exemplo tá bom esse é o entendimento geral tá então vamos fazer um resumo
aqui ó então para quem quer essa operação é para quem tem lá um fundo de emergência e deixa aplicado numa poupança né num tesouro direto e tudo mais aqui a gente vai usar essa operação também como fundo de reserva porque você vai ter liquidez a qualquer momento mas você vai rentabilizar muito mais esse esse volume financeiro Então para quem aplica em CDB de banco qualquer outro tipo de renda fixa e quem quer entrar no mercado acionário né mas vamos colocar aqui mercado acionário mas é i falar um palavrão né não vou falar não entrar no
mercado acionário mas tem medo eh tem medo tem medo principalmente de queda né o pessoal tem medo de queda quando quando tá na alta tá todo mundo rindo né tem medo de queda tá bom Quais são as vantagens dessa operação o retorno a gente sempre tenta parametrizar a operação e você já sabe quando quando a gente parametriza na entrada Você já sabe qual que vai ser a rentabilidade dela tá geralmente o prazo dela é em torno de 20 a 30 dias tá então eu consegui sempre acima da Seli ou igual se empatar vai ser igual
tá ela é uma renda fixa eu disse eu disse aqui que ela é uma renda fixa mais segura a renda fixa de bancos pequenos e médios porque quando você vai para bancos pequenos e médios você busca mais rentabilidade quando você busca mais rentabilidade você busca mais risco porque esses bancos são mais alavancados a chance dele quebrar é muito maior do que uma Petrobras no meu ponto de vista eu tô dando exemplo de Petrobras aqui mas você pode fazer com qualquer ação você pode fazer com Bradesco com Itaú com a própria B3 você pode fazer com
a bova 11 que eu tô citando ali depois tá e aqui você tem uma rentabilidade empilhada que é a cereja do bolo você todo mês repetindo essa operação você vai receber a sua renda fixa e periodicamente quando a empresa que você escolheu para fazer essa operação pagar dividendos vai entrar caixa repetindo isso ao longo do tempo você ter vai ter um caixa acumulado e mais o renda fixa o que que você faz com caixa acumulado faz o que você quiser gasta tá eh o conselho é você reaplicar na própria ação e começar a aumentar a
mão nessa operação então a rentabilidade empilhada que eu falo é a renda fixa mais o dividend yeld que a empresa vai pagar tá bom a desvantagem você não participa nem da alta nem da queda tá bom e eu falei aqui que também você pode executar essa operação com o bova 11 que ele é um índice que ele não quebra por qu se uma empresa ele é um ele é um índice composto por várias empresas tá se uma empresa não eh não eh tem como PR pré-requisito ali mais os critérios aceitos para pra composição simplesmente a
bolsa vai lá tira essa empresa e coloca uma outra tá ou se a empresa quebra mesma coisa ela tira e coloca uma outra tá então isso sim fazendo operação com bova 11 você acaba tendo uma operação mais segura de CDB de qualquer banco na minha opinião tá a desvantagem é que ela não paga dividendos é um etf que não paga dividendo então você não consegue essa rentabilidade empilhada Tá beleza então agora vamos para operação né a parte ess aquii só para entendimento a parte mais fácil é a operação vamos tirar isso daqui vamos riscar aqui
tá como que a gente faz essa operação muito simples muito simples mesmo compra o ativo tá compra o ativo vende Call e compra três pernas tá é isso tá operação de Três Pontas Tá bom então vamos lá quando você compra o ativo então isso daqui é igual o renda fixa estruturada tá Quando você compra ação né comércio comprei que que acontece sai dinheiro tá comprei uma ação que que vai acontecer com o seu caixa vai sair dinheiro tá que que é a call aqui a call Você está se comprometendo a entregar ação daqui um mês
por um determinado valor Tá qual que é esse valor Ah se aqui você comprou a 35 aqui você vai se comprometer a entregar a 35 e25 sempre Acima tá do preço quando você vende alguma coisa no comércio o que acontece entra dinheiro tá bom e que que a gente vai fazer com esse dinheiro aqui a gente vai comprar Seguro tá Quando você compra alguma coisa no mercado sai dinheiro a qual o valor também aos mesmos 35 e 25 aqui então você já se assegurou a operação virou uma operação de renda fixa tá e Da onde
vem a lucratividade aqui esse cara aqui é saída de caixa não tem jeito esse cara aqui vai entrar caixa para você mas quanto que você vai receber você vai receber aqui nele 1,50 tá E esse daqui você vai comprar ele sabe por quanto por 1,40 Essa é a brecha do mercado aqui é a oportunidade essa diferença aqui os 10 centavos mais essa diferença aqui ó do 35 pro 25 né mais essa diferença aqui 025 se você somar esse com esse né O 0,35 é o renda fixa tá bom É daqui que vem essa operação tá
Então ela tá segurada vamos ver na prática como é que funciona tá V pod desenhar aqui mas vamos aqui que vai ser mais rápido tá então primeira coisa aqui que que você faz V fazer com o Petrobras aqui você compra o ativo tá então quando você compra o ativo o que que acontece se ele subir se ele subir você ganha se ele cair você perde tá bom aí a primeira perna que que a gente faz aqui vende a call vende a call pro próximo vencimento mensal um um valorzinho acima você pagou R 35,90 ali vamos
vender um pouquinho acima 36,17 ó lá entrou dinheiro essa daqui que operação que é é muito famosa no mercado tá é a venda coberta você compra o ativo e vende tá ele H um preço acima do que você pagou Quanto que você ganha você ganha o valor do prêmio da Opção e mais a diferença do que você pagou da ação para aquilo que você se comprometeu a entregar a ação que você comprou essa operação ela é muito lucrativa se a gente for calcular aqui essa operação aqui deve estar dando uns 3% tá bom é boa
para fazer é ótima para fazer tá eh qual que é o único problema dela que o renda fixa melhora isso tá se a ação cair você vai sangrar tá bom você vai sangrar mas se você se o seu objetivo for esse não tem problema Beleza o renda fixa que que a gente vai fazer vamos travar essa queda aqui de forma que a rentabilidade fique acima do zero tá então a gente vai pegar esse dinheiro aqui 1180 e vai comprar seguro compra pro mesmo prazo pro mesmo valor acima do que você pagou ação 36,17 pronto olha
aqui como é que ficou o gráfico virou uma reta olha quanto que tá pagando 0,9% tá nesse exemplo aqui fictício Tá bom então que que você ganhou você recebeu mais dinheiro do que você usou para comprar o seguro e você vendeu você se compromete comprometeu vender ação mais caro do que você pagou tá então é isso vou dar um print aqui dar um print aqui né E vamos colocar lá dá para colocar aqui olha dá para colocar aqui que legal tá bom ah mas como que executo essa operação como que eu executo essa operação você
vai ter essa plataforma aqui né Essa plataforma aqui que é lá a plataforma gratuita que é o pnt é o robozinho da XP tá então você vai vir aqui vai clicar aqui tá vai clicar aqui e vai clicar aqui ó spread multil tá a gente vai fazer TR tipos de perna aqui não é a a a Petrobras 4 você vai comprar 1000 quantidades tá aqui esses parâmetros que não precisa se preocupar isso aqui eu faço tudo junto eu acompanho junto com as pessoas e vamos pegar os outros códigos petg 399 Pet G 399 Você vai
vender e a Petre s39 é sempre o mesmo código Só muda a letra tá no caso o s aqui s 399 tá você vai comprar a mesma quantidade tá bom e a diferença financeira Quanto que é diferença financeira tá falando se você quiser fechar negócio agora você paga 35900 tá gente paga 35900 aqui é só parametrização tá se vocês quiserem olhar isso daqui não tem mas quando for para fechar a operação a gente fecha junto tá Tá bom é só dar isso daqui e dar um executar tá a operação vai executar Vamos pensar que nem
comércio agora aqui tá o o comerciante ele ele não ganha dinheiro quando ele vende a mercadoria ele ganha dinheiro quando ele compra né então você tem que ser um bom você ser um bom comerciante você tem que ser um bom comprador tá então aqui se você quiser uma rentabilidade maior em vez de pagar o 35 11 que o mercado tá falando você põe aqui no robô 35800 aumentou sua rentabilidade o 0,89 lá já passou a ser mais de 1% e deixa o robozinho trabalhar tá bom você põe a data aqui que você quer até que
data que você aceite que o robozinho fique no mercado tentando trabalhar Essa ordem tá bom É assim que a gente executa tá vou fechar aqui beleza a operação isso tá deixa eu ver quant tempo de vídeo deu aqui porque eu eu mostro os manejos 19 minutos vamos lá rapidinho pros manejos Então tá vamos colocar os manejos aqui do lado tá vamos lá então vamos lá manejos manejos é sempre a você não precisa fazer isso você pode fazer essa operação Você viu que demora 5 minutinhos para fazer você clica lá no botão você vai dormir tá
acorda daqui um mês e refaz a operação Tá mas né para quem quiser ficar olhando a tela não tem problema então vão acontecer três cenários aqui cenário de alta cenário lateral e cenário de queda tá no cenário de queda não tem o que fazer tá aqui a gente vai acion no seguro isso é tudo automático na corretora Tá bom não precisa se preocupar nada com isso esse tipo de operação é justamente para quem quer entrar no mercado acionário e não quer ficar perdendo muito tempo e quer receber dividendo queer construir uma aposentadoria tranquila tá bom
você pega aí os mé dentistas né os empresários São pessoas que acompanham eles não tem tempo para ficar olhando tela né essa operação é justamente para isso tá E no cenário lateral o que que acontece você fica com com ativo você não precisa desmontar a operação inteira você fica com ele e rola as opções e rola as opções tá por Qual parâmetro e elas T que rolar cada perna acima de R 1 Ah mas por acredita em mim aqui nesse vídeo tá e detalhe eu falo tudo na mentoria e na alta Pô na alta e
o que que acontece na alta vai Executar a call né só que isso é automático também certo só que não uma operação de Três Pontas se na alta eu vou ser obrigado a entregar o ativo que eu comprei por um determinado né Beleza então isso daqui já vai ser acionado essa ponta aqui da venda da call e o ativo eu vou entregar que que acontece sobrou sobrou sobrou o seguro olha que maravilha você nem pagou por ele sobrou tá então na alta a vai executar vai executar mas vai sobrar o seguro tá então o que
que a gente vai fazer aqui ó Como que você aumenta a rentabilidade dessa operação e aumenta muito tá aí tem os cenários Tá eu vou dar um exemplo se ação subiu isso pode acontecer antes do vencimento tá ação subiu 10% Você concorda que você não precisa mais do seguro e tá chegando próximo do vencimento da operação tá ação subiu 10% você não precisa mais o seguro dela o que que vai acontecer o seguro não vai valendo mais o valor lá que a gente colocou aqui 40 mas ele vai valer alguma coisa o seguro provavelmente vai
valer vai est valendo ainda uns 30 centavos tá 5 dias a vencer o que que você faz com o seguro agora você não comprou ele Você vende tá vende a tá Ou seja você ganhou 30 centavos porque o que que vai acontecer se você se a ação continuar subindo e você ficar com esse seguro até o vencimento esse seguro no vencimento ele vai valer zero você pode esperar de novo você pode dormir só igual urso né você dorme né no inverno lá não sei e depois só acorda para fazer o estoque de comida aqui é
a mesma coisa mas existe essa tô falando porque existe essa polidade tá você faz Se você quiser eu acompanho por isso que nos meus encontros na minha na minha meu acompanhamento eu marco dois Encontros com cada um de vocês né um alguns dias antes do vencimento da estrutura né Eh pra gente ver se dá para fazer alguma coisa aumentar a rentabilidade tá e outro só para eh executar né montar ou desmontar a operação Mas é isso se não tô no cenário de alta e alta eu digo aqui até pode colocar aqui tá de 10 a
15% por esse cara aqui essa alta da ação ela te passa a ser o seguro natural da operação tá é o seguro natural você não precisa mais do seguro que você comprou essa própria gordura aqui já está te assegurando há poucos dias do vencimento Tá mas a gente vai analisar isso daí é só uma possibilidade que dá para fazer nessa operação tá se você vender esse cara aqui você vai acrescentar mais 30 centavos na lucratividade ou seja aquela lucratividade que a gente falou que era em torno de se for 100% hoje né 100% do CDI
seria igual a 083 por. o objetivo o objetivo é buscar 1% na renda fixa Tá mas pode chegar aqui target ela pode chegar aqui colocar uma média tá a 1,5 e isso na renda fixa tá eu não estou falando do divid yeld renda estruturada não esqueça que tem mais aqui o quê mais o dividend yield da empresa tá bom aí você vai importar empresas estão pagando Então vamos lá x né vou dar um exemplo aqui tá coloc aqui Pet dos últimos 3 anos tá bom 25% bbdc4 10% eh que mais e Copel CP lp3 10%
tá bom E por aí vai dá para fazer na Vale também vale Vale TR eu não sei quanto que ela tá pagando tá tá bom então é isso 27 minutos acho que deu para pelo menos pegar né como que a gente estrutura esse tipo de operação tá bom para quem que é é como que a gente estrutura e alguns cenários de manejo tá e executa no robozinho aqui para fechar as três pernas tá bom para mais detalhes eh na mentoria abraço
