e em fevereiro de 2012 o gaf promoveu uma nova revisão das suas 40 recomendações onde entre outras mudanças foi incluída a recomendação número um referente a avaliação de riscos e aplicação de uma abordagem baseada no risco a BR de acordo com o gaf os países precisam entender claramente os riscos da lavagem de dinheiro que os afetam e adaptar os seus sistemas de prevenção para tratar a natureza desses riscos aplicando medidas acentuadas onde os riscos forem maiores e medidas simplificadas onde forem menores em outras palavras a metodologia BR é uma maneira eficiente de prevenir e combater
a lavagem de dinheiro eo financiamento do terrorismo pois ao aplicar aula os países seriam capazes de assegurar que as medidas adotadas sejam proporcionais aos riscos identificados e que essas medidas permitam tomadas de decisões os resultados sobre como alocar os seus recursos de maneira eficiente No que diz respeito à aplicação da BR no sistema financeiro o objetivo é definir e executar uma metodologia eficaz para medição e o tratamento dos diferentes níveis de riscos dos cooperados dos produtos e serviços oferecidos e das operações e situações que possam ser consideradas suspeitas também é muito importante que você saiba
Aqui de acordo com avaliação realizada pelo gráfico a aplicação da metodologia BR não é opcional mas sim um pré-requisito para assegurar a efetividade das suas demais recomendações a boa notícia é que uma implementação efetiva da BR acaba se transformando ao longo do tempo em um sistema de pld-ft mais eficiente e barato e parece complicado não é mesmo mas fique tranquilo pois a tarefa de definir e Executar a metodologia BR não compete a você e após a realização de uma avaliação interna de risco as equipes responsáveis passaram a trabalhar com a combinação de diversas variáveis sobre
os perfis dos cooperados a legislação a regulamentação e as melhores práticas de mercado e os produtos e serviços e seus respectivos canais de distribuição entre essas principais variáveis Podemos destacar a atividade do cooperado a faixa de renda ou faturamento do cooperado a localização do cooperado a classificação ou não do cooperado como pessoa exposta politicamente um PEP a existência de informações que possam desabonar o cooperado e os produtos e os serviços que o cooperado utiliza e vamos agora a um exemplo envolvendo os cooperados Maria Alice e Rodrigo Malta como você já deve ter notado os cooperados
Maria Alice e o Rodrigo Malta apresentaram níveis de riscos diferentes após a combinação das diversas variáveis utilizadas portanto de acordo com as diretrizes da metodologia BR nós precisaremos adotar medidas de acompanhamento e controle mais rigorosas em relação ao cooperado Rodrigo Malta contudo para que seja possível assegurar a eficácia da metodologia BR é preciso que as informações cadastrais dos nossos cooperados estejam completas corretas e atualizadas Além disso temos que garantir a coleta o registro e a manutenção de informações seguras e atualizadas sobre os negócios dos nossos cooperados as quais serão utilizadas para aplicação do programa conheça
seu Cooper
