E aí pessoal tudo certo com vocês Espero que sim por aqui tá tudo tranquilo também e hoje a gente vai conversar um pouquinho sobre quatro fundos imobiliários para investir e nunca mais vender eu sei que nunca é uma palavra muito forte até porque daqui a 20 anos né no longo prazo muita coisa pode acontecer e pode mudar porém os fundos imobiliários que entregaram ótimos retornos né ótimas performance nos últimos 10 nos últimos 15 anos Certamente eles continuarão entregando um bom resultado na próxima década ou então nos próximos 15 anos por isso hoje nesse vídeo aqui
eu vou mostrar quatro fundos imobiliários que provavelmente terão bons resultados nos próximos anos né no longo prazo e que poderão fazer parte da nossa carteira previdenciária ou seja fazer parte da nossa aposentadoria claro que aqui eu não tô falando para se aposentar lá aos 60 aos 70 anos tem muita gente que tá começando agora mas planeja se aposentar com 40 anos 50 anos o o fato é que esses Fundos que eu vou mostrar para vocês aqui hoje poderão sim fazer parte da sua carteira de aposentadoria inclusive nesse vídeo que também eu vou mostrar Por que
os fundos imobiliários de tijolo mesmo pagando menos aparentemente eles rendem eles entregam um resultado melhor do que fundo imobiliário de papel por exemplo você olha aqui o mxrf11 que é um fundo imobiliário de papel aí você vê que nos últimos 12 meses ele entregou um resultado de 12,49 ao ano aí você vem aqui no hglg que é um fundo de tijolo você olha aqui que nos últimos 12 meses ele pagou 8,2 23% ao ano Teoricamente né aparentemente você logo pensa então eu vou investir apenas no mxrf11 aqui que tá pagando mais só que não está
eu vou te mostrar porque que o hglg te rende mais do que o mxrf11 Tá bom mas isso aqui eu vou deixar no decorrer do vídeo agora vamos voltar aqui ao assunto principal que é os quatro Fundos ários para investir e nunca mais vender o primeiro é um fundo imobiliário de papel mais focado ali em comprar Cris que é o KN cr11 esse fundo imobiliário aqui tem como gestora a cnea que inclusive é uma das melhores gestoras que a gente tem por aqui atualmente tá custando r$ 4,50 uma cota e vindo aqui nessa parte de
comparação se eu clicar aqui em comparar rentabilidade colocar aqui o IPCA por exemplo e a gente vê né se a gente colocar aqui por exemplo nos últimos 10 anos a gente vê que incluindo os dividendos o reinvestimento dos dividendos o kncr11 performou melhor performou acima da inflação então ele tem uma boa performance ele tem um bom histórico e para ser sincera a maioria dos fundos imobiliários não bate aqui a inflação por isso que eu coloquei o kcr nessa lista dos quatro fis mas embaixo Aqui a gente consegue ver o histórico de distribuição de dividendos do
kcr e note que agrupando aqui por ano a gente consegue ver que eles sempre Manteve o pagamento de dividendos essas baixas que tem aqui no dividendo não significa que o fundo imobiliário é ruim significa que a oscilação da taxa celic como ele é um fundo imobiliário que investe predominantemente em Cris atrelados ao CDI toda vez que esse CDI cai né que a taxa celic tá lá embaixo ele entrega um rendimento Menor Toda vez que a celic tá alta tá subindo ele tende a entregar um rendimento maior mais embaixo a gente consegue ver também o patrimônio
líquido do fundo imó ilário selecionando aqui máxima a gente vê que é um patrimônio que cresce ano após ano e em que que esse fundo imobiliário investe eu abri aqui o relatório gerencial dele aí a gente vem descendo aqui para ver uma parte importante que essa parte aqui da locação pro setor ou seja os Cris que o knc investe estão atrelados a esses setores aqui ó Residencial shoppings escritórios E como eu falei ele a carteira de crédito do kcr é atrelada quase 100% ao CDI e aqui é o relatório gerencial Você pode baixar aí estudar
o fundo imobiliário se você já tem interesse nesse fundo imobiliário você vai conseguir entender tudo direitinho aqui lendo o relatório o segundo fundo imobiliário é o alzr11 que é um fundo imobiliário de tijolo focado em galpões logísticos e Lajes comerciais atualmente uma cota aqui do alzr tá custando r$ 1 108,50 e eu vou aqui comparar ele com a inflação como a alzr11 não tem 10 anos ainda ó se eu colocar 10 anos eu vou ver que ele só surgiu aqui em meados de 2018 então não tem como eu comparar nos últimos 10 anos mas tem
como eu comparar aqui nos últimos 5 anos e a gente vê a performance excelente do alzr11 que Inclusive tem uma ótima gestora descendo aqui para ver alguns dados também a questão dos dividendos a gente vê que é um fundo imobiliário com ótimo histórico de pagamento de dividendos patrimônio líquido aqui também é inquestionável ó se eu colocar máximo aqui agrupar por ano olha só essa escadinha aqui de performance do patrimônio líquido do alzr como eu falei para vocês ele investe em galpões e escritórios comerciais vamos baixar aqui pra gente ver o portfólio os aluguéis por localização
dos imóveis tá aqui a maioria em São Paulo né 80% dos imóveis do alzr 7% tá aqui no Estado de São Paulo e 13% no Rio de Janeiro e a classe dos imóveis aqui tá distribuída em edifícios comerciais galpões logísticos renda Urbana data center e galpões refrigerados o terceiro fundo imobiliário também é um fundo imobiliário híbrido que investe em galpões e também edifícios comerciais que é o KN r11 então é um fundo imobiliário de tijolo uma cota do KNN r11 tá custando R 156,4 7 Bora comparar ele aqui com a inflação se a gente pegar
os últimos 10 anos a gente vê que o knri ele tá bem na frente da inflação ou seja se Você investiu no knri lá atrás há 10 anos o seu patrimônio ele tá sendo corrigido pela inflação dividendos também é um fundo imobiliário que tem um bom bom histórico e essas oscilações aqui nos dividendos de fundos imobiliários quando não é uma coisa que cai drasticamente isso aqui é totalmente normal tá até porque às vezes fica o imóvel vazio então naquele ano específico em alguns meses o dividendo cai às vezes eles reajustam o aluguel E aí esse
dividendo vai subir um pouquinho pros cotistas mas isso aqui é totalmente normal certo e o patrimônio líquido nos últimos 10 anos a gente consegue ver aqui claramente que é um patrimônio líquido que tá crescendo ano após ano e aqui no relatório do KN r11 a carteira Imobiliária dele né a receita por Estado então ele investe a maior parte dos imóveis do knri tá localizado aqui em São Paulo tem uma boa parte também em Minas Gerais e outra boa parte no Rio de Janeiro e a receita tá dividida nesses dois setores que é o setor de
escritório e o setor de galpões logísticos e o quarto fundo imobiliário na minha opinião não podia faltar ele aqui nessa lista que é o hglg11 que é um fundo imobiliário focado em galpões logísticos ele é exclusivamente focado nisso o hglg uma cota dele tá custando hoje no momento que eu gravo esse vídeo R 16047 ele também tem uma ótima performance frente à inflação aqui vou colocar os últimos 10 anos e ele tá bem a frente aqui da inflação um fundo imobiliário que super valeu a pena nos últimos 10 12 anos e os dividendos também a
mesma coisa dos outros patrimônio líquido aqui do hglg também inquestionável um patrimônio que sempre sempre tá subindo e aqui é o relatório do hglg no relatório a gente consegue ver várias informações importantes a gente consegue ver quem que aluga os galpões logísticos do hglg que a gente vê que a Volkswagen Mercado Livre carrefu ambeve são Inquilinos do hglg agora se você quer aprender passo a passo a escolher os melhores fundos imobiliários para compor sua carteira né se você quer aprender a construir uma renda passiva para alcançar a liberdade financeira e viver de renda eu te
convido a clicar no link aqui na descrição participar da lista de espera que eu vou deixar aqui para você que é a lista de espera da sétima turma do meu treinamento completo de investimento lá eu vou te ensinar do total zero tudo que você precisa saber para começar a construir riqueza a construir sua liberdade financeira e viver de renda no futuro e lá eu não vou te ensinar a ser analista não vou te ensinar essas coisas complicadas difíceis cheias de enrolação eu vou te ensinar o básico que funcionou para mim funciona pra maioria dos brasileiros
né que tá em busca da construção de um patrimônio para ter uma rendinha lá na frente eu vou te ajudar com isso para você aprender a investir o seu dinheiro da forma correta E se eu conseguir certamente você consegue também te convido para você clicar aqui no link da lista de espera a sétima turma eu vou abrir dia 15 de julho às 6 hor da manhã e mais uma vez tá pessoal as vagas esgotam muito rápido Geralmente eu abro lá deixo dois TRS 4 dias e aí a as vagas já esgotam como sou eu que
dou suporte para vocês eu tenho esse cuidado de conversar com cada um de vocês orientar cada um de vocês eu limito essas vagas para eu conseguir te ajudar da melhor forma possível Tá bom então vai lá para você saber mais informações e eu te aguardo lá na lista de espera chegando aqui na última parte desse vídeo eu vou te mostrar porque que geralmente os fundos imobiliários de tijolo eles rendem mais do que fundos imobiliários de papel como eu te mostrei né Tem um hglg aqui que tá rendendo 8,23 por e o mxrf11 que rendeu nos
últimos 12 meses 12,49 ao ano Então vamos começar aqui pelo mxrf11 eu vou baixar aqui e vou na parte aqui de valor patrimonial Note que lá em 2015 há quase 10 anos quanto custava uma cota do MX rf11 tava custando R 9,55 pode prestar atenção que ele vai para 10 depois volta para 9ve de novo nunca sai disso por quê Porque fundo imobiliário de papel foi feito para isso aqui eles nunca vão conseguir crescer o valor patrimonial o valor patrimonial Ele sempre vai girar em torno do valor patrimonial inicial Se Você investiu r$ 1 lá
no umx rf11 em 2015 o que que aconteceu você recebeu dividendos todos os meses Digamos que você gastou esse dividendo todos os meses quando você chegou aqui em 2024 você tem praticamente o mesmo valor 9,76 só que o valor da cota ele não corrigiu pela a inflação então certamente Você tem os mesmos r$ 1 Mas você perdeu o poder de compra porque o seu patrimônio ele não foi corrigido aqui em fundo imobiliário de papel você tem que pegar parte dos rendimentos e investir todos os meses você não pode pegar por exemplo o dividendo que recebe
de fundos imobiliários de papel e gastar todinho Digamos que você tá no processo aí de viver de renda e você recebe r$ 1.000 de fundo imobiliário de papel tá pegando esses R 1000 e tá gastando você vai perder patrimônio no longo prazo porque ele não vai ser corrigido automaticamente pela inflação tá bom Agora vamos dar uma olhada aqui no hglg11 note que aqui em 2015 uma cota do hglg11 estava custando r$ 4 tá vendo que o valor patrimonial dessa cota foi se reajustando né à medida que os imóveis foram se valorizando a cota também foi
sofrendo alteração e hoje em 2024 você tivesse comprado uma cota aqui a r$ 4 e tivesse recebido os dividendos e tivesse gastado tudo hoje essa Sua cota teria acompanhado a inflação e você não teria perdido poder de compra nenhum porque esse seus 104 de cada cota que você comprou hoje valeriam aqui r$ 8 isso sem você reinvestir dividendo nenhum diferente aqui do mxrf11 né que é uma linha praticamente reta E por que que eu falo que logística rende mais porque aqui no mxrf11 você tem que Peg receber o dividendo mensal pegar parte desse dividendo e
reinvestir para que esse reinvestimento acompanha a inflação ao longo do tempo então Note que quando você investe em fundo imobiliário de papel você tem que repor a inflação porque ele não repõe automaticamente aí por exemplo peguei aqui a inflação acumulada de 2023 tô vendo aqui que foi 4,62 por ao ano a inflação de 2023 Então se o mxrf11 pagou aqui 12,43 ao ano então se eu vi aqui na calculadora colocar aqui 12,49 e diminuir a inflação do ano passado né que foi 4,62 eu vou ter um rendimento líquido real de 7,87 ao ano e note
que o hglg distribuiu 8,23 Então tá vendo porque que um fundo imobiliário de tijolo um fundo imobiliário bom ele tende a entregar um rendimento líquido real melhor do que um fundo imobiliário de papel Só que os iniciantes né eles se enganam com isso porque eles entram aqui e vê esse dividendo de quase 12,5% ao ano aí entra aqui no fundo imobiliário de tijolo vê só isso aqui quer passar longe desse tipo de fundo eu não tô dizendo aqui que fundo imobiliário de papel é ruim tá pessoal muito pelo contrário você consegue colocar ele na sua
carteira de forma estratégica por isso que talvez a maior parte da carteira deve ser composta de fundo mobiliário de tijolo então o vídeo de hoje foi esse espero que vocês tenham gostado Desculpa aí a voz porque esse ano já é a quarta gripe que eu tô pegando inclusive vou até o médico nessa saber o que que é já que eu acho que minhas vitaminas estão tudo em dia minha imunidade também mas vou lá dar uma passada né porque eu não posso sair de casa encontrar outras pessoas que eu pego gripe também não sei se é
alguma alergia mas enfim Desculpa aí a voz Espero que você tenha gostado desse vídeo aqui um abraço e até o próximo
