COMO CONSTRUIR SUA CARTEIRA DE INVESTIMENTO

E aí turma tudo certo com vocês Espero que sim bom sejam todos muito bem-vindos aqui a essa aula de hoje e de fato será uma super aula tá é impossível você sair dessa aula aqui sem saber investir é uma aula que tem muito conteúdo valioso bom nessa aula aqui a gente vai conversar bastante sobre investimento eu vou te mostrar aqui como multiplicar seus lucros com investimentos e também vou compartilhar alguns segredos para construir uma boa carteira de investimento Vou compartilhar os meus segredos pessoais como é que eu faço para escolher minhas ações meus fundos imobiliários meus ativos de renda fixa investimento no exterior Vou compartilhar tudo isso aqui com vocês e além de tudo isso nessa aula eu vou contar um pouco da minha história e da minha trajetória do zero na verdade do menos zero né que eu comecei ainda endividada a minha trajetória todinha até chegar aos r 700. 000 por isso vai ser um vídeo bem interessante que eu tenho certeza que vai te ajudar muito na sua jornada começando o vídeo aqui pela minha trajetória Claro Pode parecer algo repetitivo né que eu sempre tô falando da minha história para vocês aqui no YouTube comento muito aqui no canal sobre isso como foi o meu início como foi difícil o meu início só que pessoal é necessário porque por exemplo eu comecei lá atrás lá 4 anos eu comecei a investir eu ainda tinha mais de R 150. 000 em dívidas e como eu comecei diferente do que muitos pensam eu não tive ajuda de familiares eu não tive ajuda nenhuma para construir o meu patrimônio sabe para sair daquele buraco financeiro e construir o meu patrimônio por isso que é tão necessário contar diversas vezes a minha história para vocês para que vocês saibam que mesmo que vocês estejam aí sem uma luz no final do túnel mesmo que vocês não tenham ajuda de ninguém é possível fazer tudo isso sozinha ou sozinho é possível sair do total zero e conquistar a liberdade financeira e foi justamente assim que eu consegui sair de mais de r$ 50.

000 em dívidas e atingir o patrimônio que eu tenho hoje e a primeira lição que vocês podem tirar aqui da minha história é que é possível começar a investir quando ainda está endividado não espere pagar todas as dívidas para só começar a investir né eu vejo muita gente pregando isso por aí muitas pessoas grandes aí no YouTube que prega isso porém eu acho errado eu comecei a investir ainda individada e você também pode e assim pessoal quando eu tava lá atrás em 2019 ainda muito endividada eu vi nos investimentos a chave que eu precisava para conquistar a liberdade financeira para sair daquela confusão que tava minha vida eu via pessoas comuns mudando de vida através dos investimentos você também tá vendo aqui uma pessoa comum que mudou de vida através dos investimentos a primeira coisa que eu parei de pensar naquela época foi nas crenças limitantes como por exemplo eu parei de ver as pessoas que tiveram sucesso nos investimentos eu parei de ver aquilo ali como um golpe de sorte ou então ah essas pessoas tiveram a ajuda dos familiares dos Pais essas pessoas herdaram alguma coisa por isso que elas têm sucesso nos investimentos e eu estava enganada por isso que eu parei de pensar assim mudei a minha mentalidade E eu logo pensei assim se aquelas pessoas conseguiram eu também vou conseguir foi a melhor coisa que eu fiz na vida foi pensar desse jeito sabe foi trilhar o meu pensamento nesse caminho e aí já fiz logo o meu primeiro investimento como vocês estão vendo aí eu investi 200 no CDB do banco Inter então dia 31 de Dezembro de 2019 eu já tinha R 200 investidos e foi bem difícil tirar esses R 200 para investir porque na época eu ganhava apenas R 1. 000 mas eu fui e segui aquilo que eu deveria seguir e outra coisa importante pessoal é que eu comecei ali a pagar minhas dívidas no final de 2019 e eu só paguei a última dívida lá no final de 2021 então eu levei 2 anos para quitar todas as minhas dívidas e nesse período que eu tava quitando as dívidas Eu também tava investindo tava fazendo as duas coisas em paralelo E se eu não tivesse começaram tudo junto olha só a evolução que eu teria perdido aqui no meu patrimônio vou buscar aqui dezembro de 2021 que foi quando eu paguei a minha última dívida ó dezembro de 2021 eu já tinha mais de R 26. 000 investidos então se eu fosse esperar pagar minhas dívidas para começar eu teria perdido toda essa evolução porque quem tá começando do zero e ganha apenas um salário mínimo não é fácil chegar aqui aos r 26.

000 e outra lição que você já pode tirar da minha história mesmo agora no início do vídeo é que eu não montei a reserva de emergência antes de começar a investir eu fiz tudo em paralelo porque lá em 2019 Eu também pensei eu ganho r$ 1 1000 só posso investir R 200 Então imagina para eu compor minha reserva de emergência que geralmente tem que ser ali no mínimo 6 meses do seu custo de vida mensal ia demorar muito tempo vou dar um exemplo para vocês eu ganhava r$ 1. 000 para compor a minha reserva de emergência eu precisava seis vezes o meu salário de r$ 1. 000 então eu precisava de r$ 6000 investindo R 200 por mês na minha reserva de emergência eu iria demorar mais de 30 meses para conseguir compor toda a minha reserva de emergência quase 3 anos para formar a reserva de emergência então eu pensei eu não vou esperar três anos para começar a investir porque assim eu vou perder muitas oportunidades e o resultado foi esse aqui ó lá em dezembro de 2022 eu já tinha mais de R 77.

000 E também já tinha formado a minha reserva de emergência tudo em paralelo então ainda bem que eu não segui o conselho da maioria desses influenciadores se eu tivesse seguido o conselho eu teria primeiro quitado as dívidas demorado 2 anos depois mais 3 anos para compor a minha reserva de emergência só depois é que eu iria começar a investir não não fiz assim também Não sugiro que você faça assim e o processo eu compartilhei tudo isso aqui com vocês do total zero tá eu comecei a investir lá em 2019 montei o canal em 2021 logo comecei a compartilhar minha carteira de investimento com vocês veja lá no início a minha carteira de investimento patrimônio atual é 22. 000 um pouco mais de 22. 000 vê a posição geral na carteira pouco mais de 27 alocado em ações bom a minha carteira atualmente tá com um pouco mais de r$ 3.

000 então a gente tá bom Agora vamos lá minha carteira ficou assim Claro que não vai dar para mostrar todos os Takes aqui da minha carteira rumo a 100. 000 depois rumo a 200. 000 senão esse vídeo aqui vai ficar muito grande mas tem tudo registrado em algumas playlists aqui no canal depois se você tiver interesse você pode dar uma olhada aí na minha trajetória passado essa parte aqui agora eu vou te mostrar alguns segredos para construir sua carteira de investimento e o primeiro deles é que você você precisa evitar perder dinheiro isso é um erro muito grave né porque quando as pessoas estão começando a investir os iniciantes ali meio afobados eles pensam como eu vou ganhar dinheiro rápido como eu vou enriquecer rápido como eu vou ser milionário rápido e é aí onde tá o primeiro erro se você for com muita sede ao pote certamente você vai perder dinheiro e olha só aqui o preço do erro e funciona assim se as suas ações caírem 50% elas vão precisar subir 100% para apenas você recuperar esses 50 que você perdeu olha que louco né você perde 50 e precisa de 100% para recuperar o que você perdeu e eu vou exemplificar isso aqui para vocês ó por exemplo Digamos que Você investiu r$ 1.

000 em uma ação essa ação caiu 50% você pensa então a ação precisa subir 50% para eu recuperar o que eu perdi e não é assim se você tinha 10. 000 essa ação caiu 50% você vai ter 5. 000 Então se essas ações subirem mais 50% você não volta para os 10.

000 você vai voltar para 7. 500 Então pessoal quando uma ação cai 50% ela precisa subir 100% para você recuperar o que você tinha ali naquela ação então o preço do erro é muito caro tá a sua atenção deve estar em não perder dinheiro investir em coisas boas para não perder dinheiro não gaste energia pensando qual vai ser a ação Milagrosa que vai subir 2000% 3000% não gasta energia com isso é aqui onde muitos se arriscam e perdem 50 70 80 do patrimônio quando iniciantes perdem muito dinheiro na bolsa de valores eles nunca mais voltam Então são eliminados do jogo Porque pensa que a bolsa é Cassino mas claro investiu errado investiu com ganância não aprendeu a escolher uma boa ação um bom fundo imobiliário dá nisso mesmo certo então tenha isso em mente evite perder dinheiro porque o preço do erro aqui em ações é caro outra coisa importante para você sempre lembrar é que você precisa tirar da cabeça esse negócio mirabolante de ter 1 milhão de reais isso frustra muita gente e a maioria desiste né porque imagina você só tem como investir r$ 1 100 R 200 R 300 que seja E aí você pensa nossa eu não vou chegar nunca a R 1 milhão deais porque você tá pensando no objetivo já longe isso vai fazendo com que você desiste Então pense ali nos primeiros 10. 000 nos primeiros 100.

000 nos primeiros 200. 000 que a coisa vai ficando mais fácil outra coisa também é que você não precisa ter exatamente 1 Milhão para viver de renda dependendo do seu custo de vida mensal você consegue viver de renda tendo r$ 500000 r$ 6 600. 000 R 400.

000 dependendo Depende muito da cidade que você mora do seu custo de vida mensal tá e de qualquer forma Todo começo é pequeno mesmo até os bilionários de hoje eles tiveram em algum momento na vida deles na trajetória deles eles tiveram que investir os primeiros dólares ou os primeiros reais quando eu comecei a investir com R 200 depois tiveram meses que eu só consegui investir r$ 80 outros meses r$ 50 mas quando eu comecei com muito pouco eu nunca imaginei que eu poderia chegar tão longe e eu confesso que quando eu recebi os primeiros dividendos ali 12 centavos 15 centavos eu me questionei se realmente aquilo ali iria dar certo só que eu continuei mantive a minha disciplina continuei e deu tudo certo tem uma notícia para mostrar aqui para vocês que certamente vai mudar alguma coisa aí na mente de vocês ó a maioria dos Milionários começou do zero e criou sua própria Fortuna 86% deles para ser mais exato então quase 90% dos Milionários de hoje construíram do zero o patrimônio sem ter ajuda de familiares sem ter herança sem ganhar na loteria Isso prova que que é totalmente possível Outro ponto é que você precisa aprender a escolher uma boa ação na bolsa de valores e para isso você precisa escolher a estratégia que você quer seguir existem dezenas e dezenas de estratégias de investimento eu diria que todas elas funciona Porém você tem que escolher uma e seguir apenas aquela sabe você pega aí um influenciador que você confia um influenciador que você acompanhou a trajetória um influenciador que tá mais próximo de você assim em termos de patrimônio porque tem muitos influenciadores que sei lá já tem 70 milhões 100 milhões então fica meio complicado mesmo acompanhar a estratégia Desse pessoal porque hoje eu acredito que existe uma estratégia específica de investimento para quem tem alguns milhões existe uma estratégia perfeita para quem tem alguns bilhões e também existe a estratégia perfeita para quem tem ali pouco dinheiro né levando em consideração milhões e bilhões eu gosto muito e sigo a metodologia do Benjamin grah que é o autor do livro O investidor inteligente inclusive ele foi o mentor do Warren Buffet é esse livro aqui então eu sigo muito da metodologia desse cara e eu vou te ensinar agora a escolher uma ação através dessa metodologia que eu acho muito simples e objetiva vamos lá primeiro eu quero te apresentar aqui a seleção de Benjamin graha e aqui eu coloquei todos os indicadores ó e aqui a referência por exemplo benjam graha não comprava nenhuma ação que o pvp estivesse acima de 1,5 então eu coloquei aqui ó PVP abaixo de 1,5 Ou seja a ação ela precisa ter esse indicador abaixo de 1,5 PL esse indicador aqui é sobre lucro por ação dos últimos 12 meses esse indicador ele nos diz quanto tempo vai demorar pra gente ter de volta o nosso dinheiro apenas em forma de lucro então Benjamin grah ele falou que o PL precisa estar abaixo de 15 já já eu vou mostrar esses indicadores para vocês lá no status Invest perenidade né é importante a empresa ser perene ter história ter tempo ter histórico então Benjamim grar ele não comprava uma empresa uma ação que tivesse menos de 30 anos de mercado dividendos constantes nos últimos 5 anos então se uma empresa pagou dividendo 3 anos no quarto ano não pagou no quinto voltou a pagar já não tem um histórico constante então precisa ter dividendos constantes nos últimos 5 anos lucratividade importante né que uma empresa lucre a empresa precisa ter lucrado nos últimos 10 anos não pode ter um aninho de prejuízo receita é importante que a empresa tenha receita né como se fosse o salário ali da empresa as receitas que estão entrando na empresa então receita crescente nos últimos 10 anos o Hoy que esse indicador aqui significa rentabilidade sobre o capital investido o capital do acionista é importante que o Roy esteja acima de 10 outro indicador importante é a gente olhar a dívida porque não é interessante que a empresa esteja muito endividada isso pode prejudicar a empresa Num futuro próximo então existe um indicador que tem um numerozinho de referência ali que tem que estar abaixo de três tiver acima de três significa que a empresa pode estar altamente endividada e como funciona tudo isso na prática eonildo bom vou dar um exemplo aqui com o banco ABC é um banco que eu tenho na minha carteira pessoal venho aqui no status investe vou colocar banco ABC e vamos pegar esses indicadores dele aqui ó o pvp por exemplo 1,5 venho aqui embaixo vejo que o pvp tá 1,03 então abaixo de um sim tá abaixo de um venho no PL abaixo de 15 então aqui ó PL PL do banco ABC tá 6,06 então tá abaixo de 15 Sim perenidade a empresa tem mais de 30 anos Isso é muito simples eu venho aqui no Google digito existência do banco ABC ou do Banco do Brasil ou da empresa que você tá analisando E aí eu vejo que as atividades do banco ABC tiveram início ali em 1989 então pego aqui a calculadora 2024 - 1989 35 anos passa aqui no filtro do beijam graha coloco sim dividendos de dividendos constantes nos últimos 5 anos vamos dar uma olhada aqui no statos investe aqui embaixo consigo selecionar máximo agrupar por ano aqui ver todos os dividendos e note que são dividendos constantes aqui desde 2015 porém 2020 teve aquela queda né mas tá tudo certo 2020 porque foi a pandemia crise sanitária que a gente passou que o mundo enfrentou é totalmente aceitável aqui nesse ponto eu vou colocar que sim lucratividade lucrou nos últimos 10 anos vem aqui embaixo venho aqui na dre do banco ABC clico aqui nos últimos 10 anos e aí eu tô querendo olhar o lucro vou selecionar aqui só o lucro em vermelho Note que o lucro foi crescente e constante com exceção aqui de 2020 então venho aqui na minha planilha coloco sim receita receita tá aqui também ó receita líquida cresceu também tá vendo mesmo lá em 2020 a receita andou normalmente coloco sim Roy volto aqui nos indicadores o Roy tá 16,95 tá muito acima de 10 Então passa no filtro aqui dívida abaixo de TR Bora dar uma olhadinha aqui dívida líquida barra ebtida tá zerado porque os bancos no geral não tem dívidas mas se fosse outra empresa iria est aqui 1 2 3,5 Aí você coloca aqui no caso do banco ABC passou então Note que é uma empresa passou aqui nos critérios básicos do Benjamin graha Claro tem outras coisas pra gente analisar só que se você fizer esse filtro aqui você já vai evitar fazer besteira na Bolsa de Valores esses filtros aqui já te possibilita comprar uma boa empresa como escolher um bom fundo imobiliário também não poderia deixar de te ensinar aqui a escolher um bom fundo imobiliário tá para evitar você fazer besteira aí porque a maioria dos iniciantes escolhem fundos imobiliários bem ruins só porque todo mundo tá falando daquele determinado fundo imobiliário outra grande maioria também escolhe fundos imobiliários só por conta do dividendo Então tem um fundo imobiliário tá pagando 15% ao ano já brilha ali no olhinho do iniciante só que ele não sabe estudar o fundo imobiliário Só olhou o dividendo e logo em seguida o fundo imobiliário já começa a pagar um dividendo ruim porque não era um dividendo que foi constante e que é constante Tá Mas vamos lá agora eu vou te ensinar pelo menos não fazer besteira na hora de escolher um bom fundo imobiliário método para escolher um bom fundo imobiliário de tijolo de quem é esse método eonildo bom esse método foi eu mesma que criei né fiz algumas listas e algumas coisas que fazem parte da minha análise né que fizeram parte desses últimos 4 anos e que eu Julgo que é de extrema importância Como por exemplo o pvp é bem importante que o pvp do fundo imobiliário de tijolo esteja abaixo de 1,05 existe outras coisas que a gente deve analisar também mas como eu falei para você não fazer besteira segue esse método aqui que já vai te ajudar muito patrimônio do fundo imobiliário né tem que ser acima de 1 bilhão porque se for um fundo imobiliário que tem abaixo disso é um fundo imobiliário muito pequenininho ali que pode ter riscos embutidos dividende yield acima de 88% ao ano vacância né vacância é a quantidade de espaço no imóvel que está vazia A vacância ela deve estar abaixo de 10 quantidade de ativos não é interessante que um fundo imobiliário tenha apenas um ativo por exemplo um fundo imobiliário de Shopping ter apenas um shopping não é interessante Então eu coloquei aqui que tenha pelo menos a acima de cinco ativos e o tempo de negociação né pelo menos 5 anos de existência aí você vai pegar o fundo imobiliário que você vai analisar como por exemplo eu vou dar um exemplo aqui do Whisky 11 você vai lá pega o pvp vem aqui no status Invest coloca o ticket do fundo imobiliário né No meu caso aqui visk 11 aí vamos preenchendo né o pvp abaixo de 1,05 baixa aqui um pouquinho você já vai ver o pvp Então vem aqui coloca assim patrimônio acima de 1 bilhão já tá vendo que tem 3 bilhões aqui ó de patrimônio Então coloca coloca lá sim dividende yield acima de 88% ao ano você vem aqui pagou 99% nos últimos 12 meses Então beleza coloca aqui sim vacância Qual a vacância do visc 11 aqui no Estados Invest eu não consigo ver esse dado de vacância mas eu uso outro site interessante aqui que é um investidor 10 visk 11 baixa um pouquinho aqui vacância 5.