Что если я скажу вам, что вы можете зарабатывать миллионы с помощью этого? Да, я не шучу. Обычный смартфон и какое-нибудь приложение для трейдинга.
Чувствуйте, прямо сейчас зрители этого ролика разделились на два лагеря. Одни считают, что это полная лажа и натуральный обман, очередной развод в интернете. Другие уже почувствуют руки в надежде разбогатеть за пару вечеров.
Но я вас огорчу. Ошибаются и те, и другие. И сегодня мы расскажем, почему.
А ещё вы узнаете о том, как современные торги совершаются быстрее, чем моргание глаз. Каким был первый финансовый пузырь и причём здесь тюльпаны? И что 90% современных сделок осуществляются роботами.
Ну что, готовы? С вами Lo Capital и проект Деньги не из воздуха. Что вы представляете, когда слышите слова трейдинг, биржа, акции?
Наверное, большое помещение, увешанное мониторами, по которому бегают сотни людей, что-то громко кричат и размахивают руками, или роскошную жизнь, дорогие автомобили, стильного человека с лёгким ноутбуком на коленях, сидящего на дорогом пляже, попивающем коктейльчик [музыка] и, между делом, зарабатывающим миллионы. А может быть, что-то посередине, что-то вроде фильма Волкс Уallстрит. Яблочко.
[ликование] >> Постоянный адреналин, вечеринки, звонки по нескольким телефонам сразу. >> Оп, >> вот я. Я, я.
>> Ну насколько это похоже на правду? Давайте своими глазами посмотрим на работу трейдера. [музыка] >> Ну как?
Да, пойдёт. Что-то насобирал. >> Отлично.
Какие планы на выходные? >> Тёща с рассадой помочь жену сводить по магазинам, к сыну подготовить к школе. Круто, >> да?
Вот так вот скучно. Нет, ну, конечно, иногда бывают эмоции от успешной сделки. >> Ваши проценты составляют 4,3 бил долларов.
Иногда дни рождения отмечаем, но по большому счёту в реальном трейдинге нет места сумасшедшим поступкам и нескончаемым вечеринкам. Это работа самая настоящая, вдумчивая и при долженном старании очень прибыльная. Кстати, а на чём вообще зарабатывают такие специалисты?
Давайте я вам объясню на примере картошки. Трейдинг - это торговля финансовыми инструментами. Это могут быть акции, деривативы, валюта.
И главная цель этой торговли - заработать на разнице цены. Представьте, что компании - это лавочки на рынке, и все они открыто торгуют своей картошкой. Покупайте, кто хочет, в каком хотите объёме.
Иногда лавочники покупают картошку друг у друга, а иногда по рынку ходят трейдеры. Их задача - найти картошку как можно дешевле, купить её и продать подороже. Разницу в цене трейдер кладёт себе в карман.
Естественно, вместо картошки может быть что угодно. Помимо акций и валют, существуют экзотические инструменты: фьючерсы на погоду, ставки на исход выборов, индексы цен на чеснок или мясо. На Чикагской бирже торговали даже контрактами на замороженный апельсиновый сок.
Как в фильме поменяться местами? >> Здесь Нью-Йорке торгуют всем: золотом, печным топливом и, разумеется, замороженным концентрированным апельсиновым соком. Были истории, когда буквально торговали воздухом, точнее, квотами на выбросы углекислого газа или вот совсем недавно фьючерсы на воду.
>> Да-да, вы не ослышались. >> В США запустили биржевой контракт, привязанный к ценам на воду в Калифорнии. Я ещё не говорю про криптовалюты и NFT, в которые сейчас превращают всё, что угодно.
Наверняка вы слышали про Доги или Пепи Кои. Да, это же буквально мемы, которые превратили в криптоактивы. Заработать можно на любой позиции, даже когда рынок сыпется.
Ну, например, лопается финансовый пузырь. Обязательно найдутся те, кто заметил ситуацию заранее и работает против покупателей. Ну, то есть трейдер понимает, что цены на какой-нибудь инструмент, например, акции, скорее всего, должны обвалиться.
Он берёт у брокера акции в долг, то есть открывает короткую позицию или, одним словом, шорт. Допустим, он продал 100 акций за 100. 000 руб.
Трейдер уверен и рассчитывает на то, что скоро акции будут стоить значительно дешевле текущих цен. В итоге цены опускаются на 10%. Трейдер выкупает обратно взятые в долг 100 акций, а полученную разницу забирает себе за вычетом комиссии.
>> Кстати, первый финансовый пузырь в истории произошёл из-за тюльпанов. В 1636 году в Голландии в моду вошли эти цветы. Их как раз только-только привезли с Востока, и произошёл какой-то бум.
Цены на луковицы тюльпанов росли каждый день, причём буквально. Естественно, к этой истории с каждым днём подключалось всё больше людей. Дело-то верняк, сколько бы не стоила луковица, завтра она будет стоить дороже и её точно купят.
Стопроцентный беспроигрышный вариант заработка, если, конечно, у тебя есть деньги на первую покупку. В итоге в эту гонку оказались вовлечены вообще все слои населения, даже крестьяне. Таким темпом цены дошли до абсурда.
Например, какой-нибудь кузнец, ну, такой средненький, не выдающийся, но и не дурак, зарабатывал в Голландии тех лет примерно 300 гульдона в год. А одна луковица тюльпанов могла стоить [музыка] 10. 000 гульнов.
Разумеется, такая ерунда долго длиться не могла. Постепенно желающих [музыка] купить дорогостоящие цветы становилось всё меньше, и уже через год этой лихорадки цены резко обвалились. Те, кто не успел вовремя продать тюльпаны, разорились.
Ну а кто-то успел хорошо заработать. Конечно, это был не последний пузырь. В дальнейшем история повторялась неоднократно.
Человеческая жадность и страх никуда не делись. Пузыри случались снова и снова по одному сценарию. Стоит людям поверить, что какой-то актив будет только расти, как включается эффект толпы.
Цены раздуваются до небес, а потом неизбежно обретают связь с реальностью и сокрушительно падают. Были пузыри с акциями, с недвижимостью, а на криптовалютах глубокие просадки происходят довольно часто. И всё это тоже инструменты торговли и возможностей.
В общем, вариантов трейдинга очень много, но цель у всех одна: получить [музыка] прибыль за счёт колебания цен. При этом и сами трейдеры специализируются на определённых инструментах и видах торгов. Конечно, бывают и универсальные, но это скорее исключение.
Обычно профессионалы сосредотачиваются на чём-то одном, в чём они хорошо разбираются. Я говорю не только о предмете торгов. Акции, валюта, фьючерсы, сырьё и товары, неважно, [музыка] но и про то, каким образом проводятся сделки.
Кто-то работает в долг, покупает акции и многие месяцы их держит, ожидая лучшей цены для продажи. Кто-то, как мы, в Lock Capital, работает с короткими сделками. Кто-то использует собственные деньги, кто-то заёмные, а кто-то вообще торгует чужими.
Стоп. Как это чужими, Сергей, спросите вы, а я отвечу. Это называется проптреadдинг от английского слова propriety, собственный.
И да, я не преувеличиваю. Это буквально так и работает. Ой, Серёга, хорошо, что ты тут.
Там по Газпрому дивиденды должны быть. Лям нужен. Точно взлетят.
>> О'кей. Хорошо. На, спасибо.
>> Блин, Серёг, цена сильно просела. Ляма больше нет. Ладно, это работает не совсем так.
Давайте расскажу с самого начала. Представим, что вы освоили базовые навыки и знания трейдинга. Понимаете, как анализировать и прогнозировать вероятные движения цен.
Видите реальную динамику рыночных колебаний. И вот вы замечаете тенденцию. Одна компания явно начинает расти, и вы уверены, что сможете заработать на торгах примерно 10%.
А это много. Но вот беда, у вас в кармане только 1. 000 руб.
То есть прибыль составит всего 100 руб. Но это ни о чём. А вот было бы у вас 100.
000, тогда марша составила бы 10. 000 руб. Уже лучше и приятнее.
Но где взять такие деньги? Пойти в банк? Да, можно.
Но, во-первых, вам могут просто не дать эти деньги. Во-вторых, наверняка придётся выплатить [музыка] значительный процент, который может оказаться больше вашей прибыли, особенно если сделка долгая. Ну и в конце концов вы ведь можете ошибиться в прогнозах, тогда будут серьёзные проблемы, ведь банк хочет свои деньги назад.
И тут на помощь приходит пробтрейдинговая компания, которая буквально даёт вам собственные деньги, чтобы вы на них торговали. Конечно, она берёт за это определённую плату в виде комиссии, зато не потребую деньги назад, если вы [музыка] ошибётесь. Ведь вы будете торговать в рамках установленного риск-менеджмента.
Ну, конечно, всё не настолько сказочно. Пробтрейдинговая фирма - это компания, которая даёт трейдерам свои деньги в управление, чтобы те торговали и делились прибылью. Проще говоря, фирма инвестирует в талант или горящие глаза трейдера.
Вот как это работает на практике. У нас в L Capital есть деньги, которые мы выделяем под трейдинг. Мы сотрудничаем с талантливыми трейдерами или новичками, которых обучаем.
Затем каждому из них мы предоставляем определённую сумму. Чем успешнее и опытнее сотрудник, тем большую сумму мы ему даём. Это деньги компании, но на них торгуют наши трейдеры, а прибыль, полученная в результате отработки торговых стратегий, является вознаграждением трейдера.
Откуда же берутся такие щедрые фирмы и на чём они зарабатывают? Да всё просто. С доли прибыли трейдеров.
Например, трейдер заработал на сделке 100. 000, компания получит комиссию. Например, у нас L capital - это 10%.
Трейдер забирает честно заработанные 90. 000, а мы оказываемся в плюсе на 10. Все стороны выигрыши вин-вин.
Трейдер получил возможность заработать большую сумму, не имея капитала, а компания получила прибыль. Хотя не все компании реально делают ставку именно на сделки. Многие пробфирмы придумали модель с платным отбором для желающих попасть в команду.
То есть прежде чем получить деньги, трейдер платит вступительный взнос или проходит платный тест. [музыка] Тебе дают демосчёт с виртуальными деньгами. Нужно показать прибыль без нарушения правил.
Есть ограничения по максимальному убытку, по риску [музыка] на день и так далее. Согласно статистике, 90-95% претендентов этот тест проваливают, [музыка] а их взносы остаются компанией. Согласитесь, сомнительный подход.
Эксперты отмечают, что у некоторых компаний основной доход получается именно с массовых платных тестов, а не от реальной торговли или результатов их трейдеров. Существуют и другие модели. Например, мы предлагаем для начинающих полноценное обучение и наставничество от уже зарекомендовавших себя топ-трейдеров.
После чего можем быть уверены в том, что новичок получил исчерпывающий пласт информации, которая необходима. Есть и более классическая модель. Это когда трейдеры в пробфирме буквально являются штатными сотрудниками.
Они на окладе, а выполняют ту же задачу, управляют капиталом компании. Однако этот формат постепенно отмирает, ведь не так выгоден для высококвалифицированных профессионалов. Ладно, ладно, это всё понятно, но вы можете спросить: "Сергей, неужели тебе не страшно?
А вдруг трейдер может потерять на бирже весь предоставленный капитал? " А ещё раз повторюсь, всё не настолько сказочно. Не нужно думать, что вам всё предоставят на блюдечке и без каких-либо ограничений.
Так бывает только у мошенников и в народных мифах. Кстати, и о тех, и о других мы ещё поговорим в одной из следующих глав нашего проекта. А пока давайте разберёмся, как пропкомпании контролируют риски.
[музыка] Итак, вы успешно получили доступ к управлению счётом, допустим, 50. 000 руб. [музыка] Торгуете себе спокойно, но постепенно, в течение дня уходите в убыток.
Я не могу. >> Компания ставит для вас дневной лимит на убыток. Обычно это около 5 или 10% от баланса торгового счёта.
Если трейдер просел на этот процент, он должен остановиться и на сегодня прекратить торговлю, остудить голову и завтра вернуться с новыми силами. Если же он превышает лимит, то счёт будет заблокирован. А вот когда трейдер показывает устойчивую прибыль, то увеличиваются не только капиталы под его управлением, но и лимиты потерь, чтобы дать больше свободы для [музыка] манёвра в течение торгового дня.
В идеале, конечно, компания стремится к тому, чтобы большая часть трейдеров была в плюсе, но в реальности процент успешных профессионалов невысокий. По данным различных опросов, это около 5-7% трейдеров, регулярно выходящих в прибыль. У нас LW Capital - это значение повыше, примерно 15%.
Остальные либо терпят неудачу, либо держатся возле нуля, но прибыль от лучших в полной мере покрывает все потери. Это можно сравнить со спортивной командой. Например, футбольный клуб, который просматривает тысячи игроков, содержит в команде десятки дорогих спортсменов.
Но реальные победы обеспечивают основные 10-15 игроков. Однако это окупается. В проптрейдинге принцип примерно такой же.
Наша задача, как компании, найти и обучить талантливых и упорных специалистов. >> О, снег падает. >> Покупай.
15 млрд долларов. Столько заработал один человек фактически за день в 2007 году. Тогда практически никто ещё не подозревал о приближающемся ипотечном кризисе.
Я про это подробнее расскажу в следующей главе, но вы наверняка уже слышали про него. Даже фильм есть Игра на понижение. Но Джон Полсон заметил несколько странностей.
Пока банки выдавали ипотечные кредиты направо и налево, он поставил против системы. И когда рынок рухнул, его фон заработал невероятные деньги. А вот молодой трейдер из Сингапура Ник Лисон работал трейдером в банке и очень долго, прямо долго, в течение многих лет постепенно, но незаметно терял деньги.
Каким-то образом ему удавалось скрывать свои убытки от руководства, пока дыра не выросла до 1 млрд и 300 млн долларов. Банк с двухсотлетней историей обанкротился и прекратил своё существование за день и из-за одного человека. А парня в итоге посадили в тюрьму.
К чему я это всё? Да к тому, что в работе трейдера случаются и удачные, и крайне неудачные сделки. Но в действительности, если работать правильно, без перегибов, то можно достаточно стабильно, хоть и не очень быстро расти.
Но для этого нужна дисциплина. Самое главное, важнейшее правило для любого трейдера- быть дисциплинированным и держать эмоции под контролем. Недаром говорят, главный враг трейдера он сам.
Это не метафора, а сухая правда- подтверждается статистикой. Запомните, рынок искушает, особенно когда терпишь убытки. Хочется отыграться, выровнять баланс.
Вот сейчас ещё одну сделку и точно выправлю, удвою ставку и отыграюсь. Это уже не торговля, а самое обычное казино или лудомания. А вы же помните, что в казино есть только один победитель, [музыка] хозяин казино.
Или наоборот, вы видите, как цена бумаги улетает в небеса. Точно надо брать прямо сейчас. Плевать на стратегию - это золотая жила.
И вот вы берёте на весь лимит, а оказывается, что это был пик цены. Остаётся только [музыка] бессильно смотреть на то, как график стремительно летит вниз. Так можно впасть в серьёзную депрессию.
И это не просто красное словцо, а реальная проблема. Поэтому это архиважно для трейдера соблюдать строгую дисциплину. Приходится ежедневно бороться с собственным эго.
Вот, например, работаешь ты по заранее спланированной стратегии, но рынок идёт против тебя. Неопытный трейдер может поддаться эмоциям, двигать стоплос и ждать в надежде, что график развернётся. Но профессионал, владеющий своими эмоциями, примет убыток и остановит торги.
Это часть рабочей рутины. Может быть и наоборот, сделка в плюсе, и график продолжает расти. Новичок может пойти на поводу своего азарта и пожадничать, тем самым сильно увеличивая риски.
Опытный трейдер в подобной ситуации просто зафиксирует прибыль. как по заранее намеченному плану. В общем, трейдеры постоянно удерживают свой страх и жадность, пытаясь сохранить баланс.
Стресс постоянно сопровождает нашу профессию, и это нужно учитывать. И всё же для тех, кто прошёл огонь, воду, медные трубы, трейдинг становится не только заработком, но и школой характера. [музыка] Лучшие трейдеры обычно люди с потрясающим самоконтролем, быстротой реакций и умением думать независимо.
Не зря их ценят не только из-за денег. Некоторые бывшие трейдеры потом идут в управляющие компании, консультируют по рискам. У них выработана стрессоустойчивость и навык принятия решения под давлением.
В пробтрейдинге аспекты дисциплины и психологии критически важны. >> Хорош пора службу тащить. Сэр есть, сэр.
>> Поэтому фирмы стараются отбирать людей с нужным складом ума и характера. Например, проводят психологические тесты на толерантность к риску, на невозмутимость. Но предсказать всё равно трудно, пока сам не попробуешь, ты не сможешь понять, как поведёшь себя при минусе в 100.
000 или при плюсе в миллион руб. И то, и другое может выбить из колеи, поверьте. Ну что, всё ещё хотите лёгких денег, попивая кофе на Мальдивах?
Тото же. Но не думайте, что я стараюсь вас запугать и заставить отказаться от идеи заняться трейдингом. Просто я хочу, чтобы вы могли максимально трезво взглянуть на эту профессию.
Да, реальность всегда чуть менее радужная, чем те образы, которые рисует нам массовая культура. Но одновременно с этим она куда более интересная, чем, предполагают даже самые смелые мифы. Сегодня доступ к торгам есть у любого человека, имеющего в руках смартфон или ноутбук.
И это не преувеличение. Действительно, так и есть. Но основная работа трейдера - это не покупка и продажа, и даже не борьба с эмоциями.
Главная работа ведётся перед открытием рынка. Нужно провести серьёзную подготовку и аналитику, чтобы построить правильную стратегию, [музыка] свести ошибки и риски к минимуму. Хэтфонды и инвесторы постоянно ищут новые данные, которые помогают предсказать [музыка] колебания цен.
Просто, чтобы вы понимали, на решение трейдеров влияют даже показания космических спутников. И такое бывает. В США вот уже как лет 10 по спутниковым снимкам парковок у супермаркетов некоторые трейдеры оценивают выручку ритейлеров.
Они подсчитывают количество машин на парковках и таким образом прогнозируют квартальную выручку сетей. То есть ЧФ видит: "У Walmart [музыка] весь квартал парковка битком. Значит, продажи будут расти, можно купить акции под отчёт или, наоборот, пусто".
Продаём актив. И это реально работает. Такие альтернативные данные давно в ходу у крупных участников.
Также отслеживают со спутников нефтяные танкеры, сельскохозяйственные поля, добычу руды, всё, что даст преимущество. Выходит иронично. Технологии сделали трейдинг доступным каждому, но в то же самое время продвинутые трейдеры снова получили недоступные простым смертным инструменты аналитики.
Богатые фонды покупают дорогостоящие данные, анализируют это всё с помощью нейросетей и имеют информационное преимущество. Значительная часть торговли [музыка] в современном мире автоматизирована. Сделки совершают специальные программы, торговые роботы, действующие с невероятной скоростью.
Например, на то, чтобы моргнуть, вам потребуется примерно доли [музыка] секунды. А алгоритму этого времени хватит, чтобы провести десятки операций. Их скорость измеряется миллисекундами, а то и микросекундами, миллионными долями секунды.
Вот моргните. А на бирдже за этот миг роботы уже заключили сотню сделок. [музыка] По оценкам сейчас до 90% всех сделок на крупнейших биржах совершаются автоматически.
[музыка] Не людьми, а алгоритмами. Помните толпы кричащих брокеров на бирже? Забудьте.
Теперь их место заняли бесконечные ряды серверов в холодных дата-центрах. Никакого шума, [музыка] торги идут в тишине. подмонотонное жужание вентиляторов.
Компании соревнуются, чей алгоритм быстрее. Ведь опередив конкурента на тысячные доли секунды можно заработать миллионы. Однако у этого сверхскоростного трейдинга есть и тёмная сторона.
В 2010 году алгоритмы спровоцировали так называемый мгновенный обвал. Индекс Доужонс рухнул почти на 9% всего за несколько минут и затем также резко отскочил обратно. Люди-трейдеры [музыка] не успели даже понять, что происходит.
Рынок штормило из-за цепной реакции программ. После того случая регуляторам пришлось вводить предохранители. Если теперь движение индекса слишком [музыка] резкое, торги автоматически приостанавливаются на несколько минут, чтобы остыть, а потом включаются обратно.
Но сами роботы никуда не делись. Сейчас без них рынок уже невозможно представить, а живым трейдерам приходится адаптироваться к новым условиям. Так что же, человеку тягаться на рынке с нейросетями бесполезно.
Конец истории и трейдинга. Но вообще мы подробно с вами об этом поговорим в следующей главе нашего проекта. Но могу сказать сразу, что без человека, по крайней мере пока, рынок трейдинга невозможен.
Просто розничные трейдеры выбирают другие стратегии или используют искусственный интеллект в свою пользу. >> Но всё-таки трейдинг не всегда подаётся чётким цифрам и математике, хотя это очень важная часть работы. Но часто срабатывает интуиция.
Это тоже очень важное качество профессионального трейдера. Закономерности, психологию рынка. Не рассеть пока на такое не способна.
А ещё могут быть вообще непредвиденные случайные обстоятельства. Какая-нибудь внезапная вспышка вируса в арабской стране, массовый карантин, и цены на нефть полетели в небеса. Ну как такое можно предсказать заранее?
Хотя можно, конечно. Рынок мгновенно отражает всё, что происходит вокруг нас. Политические кризисы, климат, социальные движения, инновации.
Всё это видно на графике, но далеко не всегда. Это понятно сразу. Вот я сажусь, открываю сводки и понимаю: "Да, вот тут очевидна реакция рынка на определённое событие.
Но когда это событие только-только начало происходить, предсказать реакцию графика не всегда возможно с помощью расчётов. Но вот чуйка может подсказать". Так что да, такой элемент в работе трейдера тоже присутствует, но ему стоит доверять только, когда есть уже реально большой опыт.
Интересно, как за последние пару [музыка] десятилетий всё изменилось. Раньше слово трейдер для обывателя звучало как [музыка] нечто недостижимое, непонятное, даже мистическое. А теперь трейдинг стал частью массовой культуры.
Его обсуждают в социальных сетях, снимают короткие ролики с советами, кстати, далеко [музыка] не всегда полезными. И об этом мы отдельно поговорим в другой главе нашего проекта. Но я хочу сказать важную мысль.
То, что трейдинг подходит для всех, не значит, что он подходит всем. Да, рынок сейчас открыт для любого, входной билет минимальный, но далеко не каждый выдержит то, что происходит после [музыка] этого самого входа. Я надеюсь, что у меня получилось объяснить, что трейдинг - это не игра, не казино и не вот эти красивые [музыка] картинки из фильмов.
Хотя всё это тоже присутствует, но сильно потом, как и в любой другой профессии, в принципе. Сначала нужно овладеть ремеслом и стать профессионалом, [музыка] учиться и трудиться, тогда будет результат. Трейдинг - это навык, а навык, как известно, развивается практикой, ошибками и временем.
[музыка] Каждый профессионал в какой-то момент проходил через провалы. Просто те, кто выжил, научились не винить рынок, а искать, где ошиблись сами. Те, кто действительно хочет добиться успеха, должны быть к этому готовы, а другие покинут рынок, как покидали тысячи людей до них, обвиняя в несправедливости платформу, других участников рынка и называя трейдинг обманом.
Если решите попробовать, вооружайтесь знаниями и вперёд. Кстати, в этом мы в Lock Capital с радостью вам поможем. Можете обращаться.
А теперь, когда у вас появилось понимание того, что такое трейдинг в целом и пробтрейдинг, в частности, не хотите ли вы узнать, как так вышло, что любому владельцу старенького Андроида открыли выход на рынок? Почему скорость сделки выросла из нескольких недель, а то и месяцев до миллисекунд? Это естественный ход событий и развитие технологий или здесь зарыты более глубокие причины?
Об этом будет наша следующая глава. Не отключайтесь. А пока спасибо за внимание.
хороших трейдов. И помните, деньги не берутся из воздуха, если только на него нет хорошей цены.
