reserva de oportunidade

oi gente tudo bem vocês então no vídeo de hoje a gente vai falar sobre a famosa reserva de oportunidade eu vou falar aqui pra vocês a minha opinião e por que que eu acho que reserva de oportunidade é a pior coisa que o investidor pode fazer longo prazo mas é só a primeira vez aqui no canal seja muito bem vindo meu nome é fábio só na lista de valores mobiliários isso você tem que ter esse tipo de conteúdo clique aqui embaixo você escrever e no sine para ser notificado todas as vezes que eu gostava de

os novos e mail pessoal antes de começar a falar exatamente sobre esse assunto é muito importante a gente saber que a gente tenha um viés comportamental e uma vez comportamental é uma forma como nosso cérebro é programado para funcionar que muitas vezes atrapalha a nossa evolução como pessoa nossa evolução como investidor ea nossa evolução nas novas tomadas de decisão e se ver se eu queria comentar com certeza que rapidamente é um viés comportamental da coerência que isso quer dizer isso quer dizer que o nosso cérebro ele é programado pra gente sempre ter coerência com aquilo

que a gente já pensa com aquilo que a gente já acredita então muitas vezes quando a gente vê uma ideia que vai totalmente contra o que é intuitivo o que vai totalmente contra o que a gente acredita e sempre acreditou e relacionadas à operação da vida mas principalmente sobre investimento que está falando aqui a gente tende a diz acreditar de uma forma geral a eu penso tal coisa sobre investimento alguém fala alguma coisa contrária eu já barro essa opinião e eu é tendo a ficar sempre com a minha opinião também chama esse viés de viés

da cabeça dura que é você ser cabeça dura e você não entender a abrir sua mente para outras visões diferentes daquela que você já tem então caso você acha que reserva de oportunidade é uma maravilha é muito bom para o investimento que você vai ter um investimento guardado para conseguir comprar nas baixas assim esse vídeo até o final talvez você tenha uma visão um pouco diferente sobre isso e bom basicamente a gente vai simular aqui eu vou eu trouxe um estudo que eu vi que achei muito legal que vai simular aportes mensais de 100 dólares

que a gente chama dólar costa é verde que é fazer a média no dolo é basicamente a tradução que nada mais é do que todos os meses o investidor comprar 100 dólares de investimento em ações é pegar o exemplo que dá bolsa nos estados unidos que é onde foi simulado e a segunda estratégia vai chamar de by the deep ou seja investir nas quedas só que para vocês terem uma idéia essa simulação foi feita da seguinte forma o investidor ele só vai no caso do by the deep né de comprar no fundo ele só vai

investir caso ele esteja em um fundo enquanto não tiver fundo na bolsa ele vai guardar os 100 dólares por mês a guardar pra quando chegar no próximo fundo e aportar tudo naquele fundo e essa simulação também uma situação hipotética que favorece muito a estratégia do by the deep de compra no fundo porque em tese no momento em que acontece o fundo você não sabe que ele é o fundo porque a definição desse fundo depende do mercado no futuro subir e criar aquele fundo específico então em tese você teria que cedeu os você teria que é

prever o futuro para conseguir saber que aquele seria o exato melhor momento para fazer os investimentos não só para vocês terem uma idéia de uma ilustração prática que dessa estratégia a gente vai pegar esse gráfico que que mostra o s p500 ali não é um investimento de 1 dólar s p 500 desde 1995 até 2018 esses pontos verdes vocês estão vendo são todos os topos reparem que ali há mais ou menos no ano de 2000 a gente teve um pouco depois teve um fundo ali no ano de 2003 mais ou menos e um fundo lá

em 2009 também com a crise do subprime então a gente vê que porque não teve topolino ano de 2009 porque o topo lado ano de 2000 aquela última a último ponto veio da primeira perna de subida ele foi maior do que o topo de 2009 também não considera isso como um pouco a gente só vai considerar o topo de novo lá no ano de 2013 bom agora quem define o que são os topos nem os topos são todas as vezes que é o mercado marca uma alta histórica o máximo histórico e logo depois cai isso

é um topo é a definição de topo nessa estratégia ea definição de fundo nessa estratégia é o ponto mínimo entre dois topos então só vocês terem uma idéia vamos dar uma olhada que neste gráfico que mostra também além dos topos os fundos e bens de que tem vários fundos entre nos ralis de alta neves pegou o primeiro primeiro rali de alta de 1995 até 2000 como a gente teve a formação de vários topos subseqüentes a gente tem também pequenos vários fundos então na estratégia de você comprar nas quedas você vai sempre comprar nessas quedas que

acontece entre a formação dos topos e nas grandes crises como foi no caso ali do ano de 2003 e no ano de 2009 o investidor não vai aportar à hora nenhuma e vai aportar só do maior fundo entre os dois topos que a gente consegue ver ali que foi no ano de 2009 na crise do subprime então na no a estratégia do by the deep o investidor ficaria do ano 2000 até o ano 2009 não comprando bolsas ou guardando dinheiro guardando os 100 dólares por mês para chegar lá no pior dia da crise do subprime

e botar todo o dinheiro que ele segurou nesse pior dia e repare também na estratégia by the deep ele ficaria ali desde 2009 até ali mais ou menos 2013 que é o próximo ponto vermelho sem fazer aporte também porque você não tem a criação de nenhum fundo né o fundo lembrando que é a mínima entre dois tocos então o próximo topo foi em 2013 ele pegou o próximo fundo ali nos outros anos e continua comprando nas quedas até o ano de 2018 então bom o que vai render mais neste período você comparar sempre nas mínimas

ou você comprar todos os meses a resposta ela não é muito intuitiva porque conforme eu falei apesar do investidor ficar vários anos segurando dinheiro pra comprar na mínima em alguns períodos de alta como foi ali no caso de 2009 até o ano de 2013 o investidor também não investe então ele acaba perdendo algumas penadas de alta é no sentido de não continuar aportando que ele vai aportar de fato ali em 2009 vai pegar o rali de alta de 2009 até 2013 mas no final das contas ele não fez aportes de 2009 até 2013 porque ele

ficou esperando a próxima queda então esse resultado não é muito intuitivo vamos ver o que aconteceu aqui do ano de 2009 95 até 2018 nas duas estratégias bom a gente consegue ver que nesse período de 1995 até 2018 a estratégia de comprar nos um dos elos rendeu mais do que comprar todos os meses você terminaria com um patrimônio de aproximadamente 70 mil dólares caso você é tivesse investido só nos fundos e adivinhado todos eles e você tem na área ali com aproximadamente 60 mil dólares caso você tivesse comprado um pouco todos os meses agora lembrando

pessoal que você acertar todos os fundos em cheio é extremamente improvável para não dizer é impossível isso é uma simulação teórica que dá pra gente ter uma idéia de qual seria a diferença final de acertar todos os fundos e juntar dinheiro para comprar só no fundo em comparação de você comprar um pouco todos os meses e entre os agentes diretamente neste gráfico que até o ano de 2009 as duas estratégias renderam de forma muito parecida a gente consegue ver que só a partir do ano de 2009 que você investir no fundo é gerou uma diferença

grande isso porque nós 2009 teve aquela grande crise que a gente viu no gráfico anterior mas para o investidor ter comprado em 2009 ele teria que ter ficado praticamente dez anos sem investir só juntando dinheiro e aqueles 100 dólares por mês teriam virado ele aproximadamente 10 mil e 600 dólares para investir us 10 mil e 600 doses que juntou ali durante dez anos praticamente pra comprar de uma só vez no pior dia das cotações lá em 2009 então isso é praticamente impossível de ser feito é na prática mais comum realmente consegue ver que mesmo acertando

todos os fundos até 2009 a gente não têm praticamente nenhuma diferença entre as duas estratégias ea partir de 2009 até 2018 a gente teve uma leve diferença entre as duas e agora quando se faz uma simulação de um período mais longo um período que não tenha um fundo tão grande durante um período tão grande como foi é de 1995 até 2018 quando a gente pega por exemplo de 1985 até 2018 a gente vê que a estratégia do by the deep perdeu bastante da estratégia do docs é verde ou seja comprar os dólares todos os mesmos

100 dólares todos os meses superou muito comprar nos fundos é juntar o dinheiro para comprar os fundos ainda que nesse período a estratégia by the deep juntou um patrimônio de 300 mil dólares além de não ter tido trabalho nenhum país identificar os fundos contra um patrimônio de 240 mil dólares aproximadamente para quem ficou adivinhando e conseguiu prever o futuro é saber que lá seriam os fundos máximos então em períodos maiores a gente vê que o aporte mensal recorrente ele supera o bai de dipp que a compra nos fundos além disso faça bom mas esse período

que você pegou um período específico que essa estratégia bateu o nec como funcionaria num prazo maior ainda então a gente também tem esse mesmo estudo para períodos de 40 anos janelas de 40 anos de 1920 até 1980 porque 1980 porque a gente tem a janela de 40 anos 1980 até o namoro de 2018 2019 a gente vê que a estratégia vai de deep só funcionou nas janelas de 40 anos até 1929 que a gente vê exatamente foi a grande depressão à dos estados unidos e desde 1940 até hoje não teve nenhuma janela de 40 anos

que a estratégia de comprar no fundo superou a estratégia de você comprar todos os meses se esconder a todo esse período de 1920 até o ano de 2018 e período de 40 anos a estratégia comprar todos os meses dólar caos é verde ela gerou resultados maiores em 70 por cento das vezes que essa parte do gráfico aqui que ela tá na parte de baixo a gente vê que é obaid perdeu o bloco é verde desde 1940 até hoje e se a gente considerar de 1940 até hoje 100% do tempo comprar todos os meses é melhor

do que comprar nas quedas no fundo em branco que é humanamente impossível acertar todos os fundos esse estudo mostra também que se você não tivesse acertado o fundo mas se você tivesse acertado ele ali há mais ou menos dois meses para mais ou para menos a estratégia de comprar no fundo ela teria perdido 1 98% das vezes e você acertando na mosca ela teria perdido setenta por cento das vezes ou seja com pratos mesmo teria superado em 70 por cento das vezes essa estratégia além disso é muito intuitivo é esse resultado porque com você já

deve saber a renda fixa ela rende muito menos do que a renda variável tem um gráfico famoso game siga o que mostra evolução de 1 dólar para cada um dos ativos de renda variável títulos públicos e ouro basicamente a gente vê que a renda variável longo prazo ela rende muito mais do que a renda fixa e você tem uma reserva de oportunidade constante na sua carteira um peso um custo de carreira de você ficar posicionado na renda fixa e não tá lá vale na renda variável que é onde rende mais longo prazo então é normalmente

quem usa essa estratégia de reserva de oportunidade nunca deixa reserva de oportunidade vazia você sempre está carregando você tem esse custo de você ficar mantendo uma parcela de renda fixa fora da renda variável que no longo prazo gera um custo de oportunidade muito alto lembrando que todos tudo que mostrei pra vocês ele não faz esse carrego tais carreira não está sendo levado encontro porque nessa estratégia o investidor ficou juntando dinheiro juntando dinheiro ficando fora da bolsa fora da bolsa e quando tem uma queda ele pega todo esse investimento e coloca-la zerando o seu caixa e

acumulando de novo a partir desse período então a gente já teria esse peso do carregado é quem mantém sempre uma renda fixa pra ficar fazendo as compras nas oportunidades beleza então espero que vocês tenham gostado desse vídeo se você utiliza reserva de oportunidade espero ter mudado um pouco a sua visão ou pelo menos feito você pensar um pouco sobre ficar fora da bolsa pra aproveitar eventuais quedas no mercado e isso você já faz dólar consegue já compra ele faz seus aportes todos os meses é mais um estudo para você ter certeza que você está no

caminho certo quando a gente fala em fazer o bairro onde quando se fala em investir em boas empresas pra gente obter a nossa independência financeira no longo prazo através da renda variável então pelo vídeo já espero que vocês tenham gostado deixa o seu lar e compartilham que vocês acham que têm interesse que ajuda muito pessoal deixa aqui nos comentários eu sei que esse vídeo aqui vai dar o que falar então deixe que os comentários que vocês acham e eu vejo vocês do próximo vídeo