buenas buenas para todos bienvenidos una vez más al Canal de joven inversor en el video de hoy vamos a hablar de En qué invertir en el año 2025 Así que si te interesa quédate en el video bienvenidos una vez más a este video de En qué invertir en este caso en 2025 Y vos te preguntarás Por qué de nuevo a este video no es la primera vez que hago este video Sino que también lo hice en el año 2024 en el 2023 en el 2022 y también en el 2021 todos los años subo este video
donde yo doy mi perspectiva de qué es lo que va a pasar en el año entrante y todos esos videos están publicados en mi canal y te voy a dejar esos videos en la descripción para que puedas ir a ver los videos de los años anteriores y veas si se cumplió o no lo que dije en ese video que si quieres te lo adelante un poco se cumplieron casi de forma literal quizás un poco por suerte quizás un poco por tener cierta experiencia en el mercado y más o menos poder saber por dónde van los
tiros Pero la realidad es que por ahora puedo decir que vengo invicto capaz que este video me saca el invicto pero por ahora vengo invicto así que ya arrancó el 2025 y ya todos me estuvieron pidiendo que suba este video dando mi punto de vista acerca de cómo va a ser el 2025 en los mercados financieros en el mundo de las criptomonedas Así que aquí estoy firme como rulo de estatua para grabar el video para ustedes antes de empezar el video acabamos de arrancar el 2025 y uno de mis mayores objetivos este año es lograr
el millón de suscriptores estamos cerca de los 800,000 tengo acá a la derecha del contador Así que nada si te suscribí no te cuesta nada es totalmente gratis y a mí me ayuda posta un montón aparte de que estos videos los veo un montón de gente Así que si cada uno de los que ve estos videos que probablemente mirás mis videos pero no te suscribí porque YouTube te los recomienda Igual nada si te suscribí me ayudas un montón y quizás este año logremos este famoso y tan ansiado objetivo del palo de suscriptores y segundo como
les dije vengo invic en el 2021 hice un video hablando de qué es lo que iba a pasar en 2022 pasó Hi se lo propio en el 2022 para el 2023 pasó Hi se lo propio en el 23 para el 24 y pasó vamos a ver qué pasa ahora del 24 para el 25 Ojalá que la pegue Porque si la pego significa que me va a ir bien este año vamos a empezar y por primera vez voy a dividir este video en tres partes porque vamos a hablar primero de la economía de Estados Unidos y
del mercado norteamericano después vamos a hablar del mercado argentino y vamos a cerrar con el mundo cripto como son tres mercados si hay un montón para hablar voy a tratar de ser rápido y didáctico para que este video no dure un año y medio Así que nada espero que no dure mucho ustedes ya sabrán Cuánto dura porque lo están viendo la duración del video yo no sé me voy a poner a hablar y cuando termo termino aparte saben que no tengo guion no tengo mucho a mano Así que voy hablando a medida que voy pensando
vamos a empezar con el mercado norteamericano venimos con una historia bastante particular en el mercado norteam amicano en el cual en el año 2022 tuvimos la problemática de la inflación ustedes bien se acordarán que en el año 2021 la reserva Federal de los Estados Unidos tuvo que emitir un montón de dinero para poder salvar la economía de los Estados Unidos por la pandemia Obviamente el efecto de tanta emisión monetaria pegó en el año 2022 y durante el año 2022 hubo una inflación muy muy alta en los Estados Unidos inflación que no se veía hace muchísimas
décadas que alcanzó la famosa cifra de 9,1 por anual Así es como cerró el año 2022 y en el 2023 la reserva Federal empezó un proceso de suba de tasa de interés esto lo explicamos justamente en el video del 2023 para el 2024 que lo que hizo la reserva Federal durante el año 2023 fue ir subiendo la tasa de interés o sea subir el costo del dinero que a la gente le cueste más pedir un préstamo recordemos lo voy a decir rápido pero básicamente la tasa de interés es cuánto a vos te cuesta conseguir el
dinero vamos a hacer el ejemplo clásico si yo quiero sacar un préstamo voy a ir al banco y el banco me va a decir Bueno si yo te presto 1,000 pes tenés que pagarme una tasa de interés del 30% esto significa que terminado el préstamo voy a tener ten que devolver los 1,000 pes y 300 de interés el 30% si suben la tasa de interés a 50 yo voy a tener que devolver los mismos 1000 pero voy a tener que devolver 500 en vez de 300 Entonces al subir la tasa de interés sube el costo
del dinero Por qué el costo del dinero porque esa tasa de interés es Cuánto a mí me cuesta obtener hoy esos 1,000 pes si la tasa de interés o sea el costo del dinero es 30% voy a tener que devolver 300 más el inicial el capital inicial si el costo del dinero o sea la tasa la suben a 50 voy a tener que devolver 500 por esos mismos 1000 el concepto de tasa de interés tiene que ver con esto del costo del dinero Bueno durante el 2023 hubo suba de tasa de interés Y eso al
mercado claramente no le gusta sobre todo al mercado de renta variable Por qué Porque el mercado lo que quiere es plata barata plata dulce que el mercado y la gente puedan tomar esos préstamos para poder por ejemplo invertir en activos de economía real para que las empresas puedan invertir y crecer y generar buenos rendimientos para los inversores para que puedan sacar préstamos a tasas Bajas para invertir en activos más riesgosos porque si de repente el préstamo tiene un costo muy alto yo no voy a incurrir en un préstamo a un costo muy alto para invertir
en un activo de mucho riesgo que me tiene que generar mucha rentabilidad para yo devolver el préstamo más un interés alto no voy a preferir un interés bajo y que la plata sea lo más barata posible Entonces por todo esto el 2023 hubo cierto temblequeo pero en el año 2024 empezamos con Las bajas de tasa de interés me acuerdo que en la primera parte del 2024 no se sabía cuándo iban a empezar a bajar la tasa de interés pero a poquito empezó a bajarse A mediados de 2024 hasta este momento que está 450 425 la
tasa de interés de los Estados Unidos y en la actualidad hace muy pero muy poco Tuvimos una reunión de la reserva Federal donde el presidente de la reserva Federal valga la redundancia anunció que en el año 2025 iban a haber solamente dos bajas de tasa de interés Esto fue una noticia bastante negativa para el mercado porque se est especulando con que en el 2025 iban a ha tres bajas de tasa de interés y Bueno ahora se especula con dos agarro un segundo el celular y les voy a poner un gráfico en pantalla en esta herramienta
que es del cme podemos ver qué es lo que está esperando el mercado para la tasa de interés de los Estados Unidos Durante este año fíjense que el mercado está esperando para el mes de diciembre de 2025 o sea para dentro de un año los siguientes porcentajes el mercado cree en casi un 13 por que la reserva Federal este año no va a tocar la tasa de interés fíjense el último la última columna 425 450 que es actualmente en cuanto está la tasa de interés hay un 13 por de probabilidad según el mercado de que
la tasa de interés no se toque que no haya baja de tasa de interés y ahora vamos a hablar por qué en un 32,4 por la mayor probabilidad el mercado Espera que la reserva Federal solamente baje una sola vez la tasa de interés un cuarto de punto de 42 450 que está ahora a 4425 un poquito por debajo casi cabeza a cabeza con una sola baja de tasa de interés este año están dos bajas de tasa de interés este año que es lo que dijo Powell una cosa es lo que dijo y otra cosa es
lo que el mercado cree que powel va a hacer que sería una tasa de interés en 375 400 Y por último en un 16 por que esto no es menor porque fíjense que el mercado espera con más probabilidad esto que que se mantenga la tasa de interés una tercera baja de tasa de interés este año dejando la tasa 75 puntos básicos por debajo de lo que está en este momento en TR 50 375 y ahora recién les dije que esto va a depender mucho de algunas cuestiones Pero fundamentalmente va a tener que ver con un
problema que Estados Unidos parecía haber solucionado pero Aparentemente no que tiene que ver con la inflación Parece ser que vuelve a aparecer el problema de la inflación bajo mi punto de vista el problema de la inflación en Estados Unidos nunca se fue pero parece reflotar a partir de que Powell dice que espera un 2,5 por de inflación para el 2025 una inflación algo elevada para lo que el mercado venía esperando algo más cercano al 2% un 2,5 suena un poco aterrador digo aterrador porque bueno nosotros los argentinos estamos acostumbrados a un 2,5 2,5 ahora hace
un año teníamos un 15% mensual y un 2,5 anual parece poco pero para Estados Unidos es bastante no están acostumbrados a estos números de inflación Por ende hay cierto miedo de que vuelva a aparecer la inflación o que empiece a rebrotar una inflación que parecería estar controlada y que la reserva Federal frente a esto decida no bajar tanto la tasa de interés y es por eso que hay cierta probabilidad de que dicen que la mantengan que no haya bajas o que simplemente haya una sola la baja Esto va a depender de cómo vaya evolucionando la
inflación y no nos olvidemos que en 18 días ASUME Trump hay que ver qué política monetaria adopta Recuerden que va a ir por una desregularización y un impulso al sector energético hay que ver qué corno hace Donald Trump pero nada es un cambio importante para la economía de Estados Unidos y es algo no menor es algo que no pasa todos los años creo que Estados Unidos este año puede llegar a tener alguna baja de corto plazo una corrección quizás un poco más brusca que las últimas correcciones que tuvimos pero creo que en general va a
ser un año positivo para el sanp 500 para los mercados en general No creo que vayamos a tener un Crash ni una recesión este año repito me puedo recontra equivocar puedo estar errado pero creo que va a ser un año positivo para el mercado de Estados Unidos que Trump en su primer año de mandato no va a dejar que haya una crisis muy fuerte en los mercados financieros y si se producen estas dos bajas de tasa de interés que pwel dijo en la última reunión de la reserva Federal teniendo en cuenta que solamente el 33
por del mercado es lo que está esperando tranquilamente podemos tener un año muy positivo eh en 2025 para el mercado norteamericano vamos para Argentina Argentina qué pedazo de año que tuvimos en Argentina 2020 24 en el mercado obviamente en la bolsa en la economía del día a día sabemos que la cosa está bastante complicada es muy difícil poder decir que el mercado argentino va a tener una suba fuerte el año que viene después de la suba que tuvimos pero es un poco lo que yo creo yo creo que el año que viene va a ser
un año creo más positivo para la economía real Argentina creo que Argentina va a empezar a crecer de a poquito después de tantos años de caer y caer y caer creo que el año que viene vamos a empezar a asar un poco la cabeza en lo que es la economía real en lo que es el comercio del día a día no sé si tanto en el mercado tradicional porque venimos de subas muy fuertes el riesgo país pasó de 2000 y pico de puntos a 600 puntos los bonos están por arriba del 70 por de paridad
las acciones volaron 100 y pico por en dólares Entonces es como pedir demasiado No que todo siga yendo igual que estuvo yendo este año sin embargo creo que va a ser un año positivo para Argentina sin embargo hay dos cuestiones que me parecen fundamentales en cuanto al gobierno el año que viene que sabemos que en Argentina el mercado tiene mucho que ver con la política lamentablemente no es un área que a mí me guste no me gusta la política obviamente me involucro porque no involucrarse está mal en política me involucro me interesa estudio y me
meto pero no es un tema del cual me gusta hablar en mi canal porque no Quiero meterme en la cabeza de la gente quiero que cada uno haga lo que quiera pero que inviertan que es lo más importante Al fin y al cabo pero que no se les meta la política en la cabeza porque si politizar las inversiones vamos a hac cagadas Argentina tiene que bueno tiene que pasar por un montón de procesos en el año 2025 Pero hay dos cuestiones que a mí me parecen trascendentales y una tiene que ver con el pago de
deuda del 2025 que son aproximadamente 24,000 millones de dólares y segundo la salida del cepo esta creo que es la más complicada 24 4000 millones de dólares son aproximadamente los vencimientos que Argentina tiene que pagar en el año 2025 de los cuales 15,000 millones de dólares vencen el primer semestre o sea los primeros 6 meses de los cuales 4000 millones de dólares los tiene que pagar ahora en enero así que Argentina si bien las reservas brutas están bastante fortalecidas arriba de los 30,000 millones de dólares en reservas netas todavía Argentina está negativo y sabemos que
para poder salir del sepo no tanto para pagar los vencimientos de deuda porque sabemos que nadie va a ir a buscar todos los dólares de golpe o sea el gobierno en termin términos de reservas brutas está bastante tranquilo pero para poder salir del cepo necesitas tener reservas netas jugosas es por eso que ella se está hablando que para el primer cuatrimestre del año 2025 probablemente haya un nuevo acuerdo con el fondo monetario internacional y me estoy quedando sin batería Así que Denme un segundo que la voy a cambiar les decía nuevamente el gobierno está buscando
un acuerdo con el fondo monetario internacional todo esto es está en veremos no Esto del primer cuatrimestre del año que viene obviamente es lo que Javier Miley dijo y lo mismo con la cantidad de dinero que se va a pedir al fondo monetario internacional se calcula Entre 10 y 20 1 millones de dólares de fondos frescos para poder salir del cepo y terminar de acomodar macroeconómicamente la Argentina obviamente salir del cepo es una buena noticia Y probablemente haga que empresas quieran venir a nuestro país Recuerden que el cpo lo que hace es que muchas empresas
que quieren invertir en Argentina y no lo vean con buenos ojos porque básicamente dicen l voy a invertir un montón de guita en este país y si genero rendimiento después no me las puedo llevar a mi país de origen un poco lo que le está pasando a Toyota y a muchas otras empresas que generaron rendimientos durante muchos años en Argentina y por temas de cepo no se pueden llevar los benef icios las ganancias a la casa matriz Bueno eso es algo que frena muchísimo a las empresas y con la salida del cepo podría ser que
muchas empresas nuevamente quieran venir a invertir en Argentina y quieran desarrollar su negocio en Argentina Así que salir del cepo si bien Argentina va a necesitar un montón de dólares que hoy no tiene es una buena noticia para fortalecer las reservas y poder crecer como país un país con sepo es muy difícil que pueda crecer dicho esto creo que Argentina tiene dos objetivos fundamentales estos dos que venimos hablando el pago de deuda ver si puede pagar los vencimientos los intereses más amortizaciones o si va a tener que reperfilar o va a tener que volver a
acordar básicamente con los acreedores una nueva forma de pago una nueva forma de devolución de intereses y amortización y por otro lado la salida del cepo que ya tanto el ministro caputo como Javier Miley dijeron que 2025 es la fecha límite para la salida del cepo dicho esto creo que va a ser un año positivo en Argentina particularmente creo que va a ser un año más positivo en cuanto a la economía real en el día a día de la gente más que en la bolsa pero que el mercado argentino si bien puede tener alguna corrección
de corto plazo porque venimos subiendo muchísimo en los últimos meses creo que el año lo va a cerrar positivo va a subir bastante va a tener una buena suba quiero decir dudo que sea parecida o similar a la de 2024 porque fue estrepitosa fue la bolsa que más subió en el mundo pero creo que va a tener una subo bastante interesante Sobre todo como les digo empresas más vinculadas a el sector de la economía real a la recuperación económica Argentina empresas que tengan que ver con la construcción con el consumo Bueno ese tipo de empresas
creo que pueden tener los mejores beneficios y ahora sí vamos con las criptomonedas que acá es donde Quería llegar porque creo que de las tres va a ser la que mejor rendimiento genere en el 2025 obviamente me puedo equivocar obviamente las cosas no pueden salir como yo digo simplemente es lo que yo creo y lo que pienso y cuando haga este mismo video de 2026 voy a hablar de lo que pasó en este video y vamos a ver si tuve razón o no y si no lo tuve Es parte es parte del mercado soy una
persona igual que ustedes que veo el mercado que trato de analizar las diferentes variables y me puede equivocar o me puede ir bien por suerte en los últimos años me fue bien Vamos a ver qué pasa 20 25 Ah sí me voy a acomodar porque va a ver para no sé si para rato pero quiero explayarme bien hay un gráfico que me robé de Twitter a hace un ratito que lo quiero compartir con ustedes donde podemos ver los retornos de bitcoin desde el año 2010 año posterior a la salida de bitcoin Recuerden que bitcoin se
crea en 2008 pero empieza a funcionar en el año 2009 y podemos ver los retornos de bitcoin de los últimos 14 años de vida que tiene fíjense que salvando el primer periodo que son 4 años porque bitcoin se queda en el 2009 2010 2011 2012 en el 2012 tenemos el primer halving pero fíjense que a partir de ahí siempre nosotros tenemos TR años positivos un año negativo tres años positivos un año negativo Pero más allá de eso fíjense que siempre los dos años el del halving y el que lo continúa el halving son los dos
años más positivos halving de 2012 2012 2013 rendimientos exorbitantes 2014 empieza el be Market 2016 fue el próximo halving 2016 y 2017 subas estrepitosas 2018 empieza el be Market 2020 fue el halving 2020 2021 subas estrepitosas 2022 empezó el be Market 2024 2023 hubo una excepción en 2023 salieron los famosos etfs y Tuvimos una suba lejos de lo normal pero 24 estuvo el halving Y probablemente en el 2025 tengamos un año muy pero muy fuerte para bitcoin y las criptomonedas probablemente el 2026 sea un año bajista qué es lo que yo espero para el mercado
crypto en 2025 suba espero un mercado alcista en el 2025 más para las criptomonedas alternativas más para las altcoins que para bitcoin y Acá hay un gran debate porque hay mucha gente que dice que gracias a los etfs bitcoin va a subir más que la criptomonedas alternativas yo tengo mis ciertas dudas porque cuando bitcoin concentra mucho capital y empieza a lateralizar y el mercado empieza a darse cuenta de que los rendimientos más grandes probablemente estén en criptomonedas de menor capitalización el mercado empieza a fluir hacia el resto de criptomonedas alternativas y empiezan a tener mejores
rendimientos Esto no es algo que me estoy inventando es algo que ya pasó en el pasado Ya lo vi es algo que si la historia se repite como Se repitió siempr hasta ahora es Alo que va a suceder entonces Creo que este año criptomonedas como ethereum como solana como bnb y como muchísimas otras que yo vengo hablando en el canal van a tener rendimientos muy pero muy interesantes Y bitcoin al igual que ethereum que son hoy en día las dos criptomonedas las únicas dos criptomonedas en el momento en que estoy grabando este video que tienen
etf yo creo que son las dos criptomonedas que mejores rendimientos van a generar porque son las únicas dos que tienen un marco regulatorio son las únicas dos que una empresa puede ir y puede comprar ustedes se piensan que no sé que yo coca-cola va a kracken y compra bitcoin y lo manda una Hardware wallet que la compra en tienda cripto no no lo hace eso coca-cola Si quiere comprar bitcoin compra el etf habla con Black Rock compra el etf y lo pone en sus balances no va a comprar bitcoin y lo pone en una Hardware
wallet eso lo puede hacer No sé el coo de coca-cola en su economía o sus finanzas personales pero coca-cola como empresa no va a ir a comprar bitcoin a Lemon Cash Estamos de acuerdo en eso no entonces digo en un contexto de adopción masivo de bitcoin donde los países como Estados Unidos que Trump ya voy a hablar de Trump pero los diferentes países quieren empezar a implementar sus reservas estratégicas en bitcoin y diferentes empresas quieran sumarse a esta tendencia Y probablemente lo hagan a través de los etfs que solamente los tienen bitcoin y ethereum por
otro lado no menos importante Donald Trump próximo presidente de los Estados Unidos ASUME el 20 de enero probablemente empiece con medidas y regulaciones Proc cripto una de las cosas que Trump quiere hacer es esto de la reserva estratégica de bitcoin cosa que hoy Estados Unidos no puede hacer por una cuestión legal Estados Unidos no puede tener bitcoin como reservas porque sus leyes no se lo permiten si Estados Unidos quisiese hacer eso tiene que pasar por el congreso lo tienen que aprobar Y a partir de ahí que va a llevar todo un proceso Estados Unidos Podría
empezar a tener bitcoin como reserva estratégica en sus arcas esto sería algo increíble y traería muchísima demanda a bitcoin cosa que ya Rusia Japón y un montón de otros países que hacer cosa que El Salvador también está haciendo así que la verdad teniendo en cuenta que el halving fue en el año 2024 y el 2025 Debería ser el año de explosión teniendo en cuenta que Trump es el primer presidente de los Estados Unidos Proc cripto y todas las cosas que Donald Trump quiere hacer con bitcoin y las criptomonedas teniendo en cuenta el crecimiento que tuvieron
los cfs y la adopción que tuvieron los cfs y teniendo en cuenta la historia Me parece que si bien yo siempre les digo que no pongan todos los huevos en la misma canasta me parece que es el año para tener criptomonedas en nuestros portafolios sí puede ser tranquilamente un año Negativo me puedo equivocar siempre les digo lo mismo pero si yo me tuviese que jugar por un momento para tener un porcentaje de mi portafolio en el mundo de las criptomonedas ese año sería este al igual que les diría lo mismo en el año 2029 año
posterior al 2028 donde va a ser el próximo halving siempre el año posterior al halving es el mejor momento para tener aunque sea un porcentaje de nuestro portafolio invertido en criptomonedas y el 2025 es el año correcto Así que Bueno hablamos un poco de los tres mercados del estadounidense del argentino y del cripto en lo personal invierto en los tres mercados de forma activa todos los años yo invierto en los diferentes activos de estas dos economías Estados Unidos y de Argentina y también del mundo cripto y si ustedes me lo dejan en los comentarios les
voy a preparar un video que se titule mi portafolio para el 2025 donde les voy a contar exactamente Cuáles son esas inversiones que yo tengo para el 2025 para que las puedan ver y me dejen también sus opiniones los voy a estar leyendo en los comentarios Muchísimas gracias por ver el video hasta el final no se olviden de suscribirse a ver si logramos este objetivo del millón de suscriptores y nos vemos en el próximo video como siempre les digo Muchísimas gracias por verme much mimas Gracias por confiar en mí y nos vemos en la próxima
chao chao
